Guidewire Software, Inc. (GWRE) Bundle
Una breve historia de GuideWire Software, Inc.
GuideWire Software, Inc. (NYSE: GWRE), establecido en 2001, se especializa en proporcionar soluciones de software para las compañías de seguros de propiedades y víctimas. La compañía ha evolucionado significativamente a lo largo de los años, expandiendo sus ofertas de productos y aumentando su presencia en el mercado.
Desempeño financiero Overview
Al 31 de julio de 2024, Guidewire reportó ingresos totales de $ 343.7 millones, un aumento notable de $ 258.6 millones en el año fiscal anterior. El crecimiento de los ingresos puede atribuirse a un aumento en los servicios de suscripción y soporte, que son cruciales para el modelo de ingresos recurrentes de la compañía.
| Año fiscal | Ingresos totales (en millones) | Ingresos netos (pérdida) (en millones) | Ingresos netos (pérdida) por acción |
|---|---|---|---|
| 2024 | $343.7 | $(6.1) | $(0.07) |
| 2023 | $258.6 | $(111.9) | $(1.36) |
| 2022 | $210.3 | $(180.4) | $(2.16) |
Rendimiento de stock
El precio de cierre de las acciones de GuideWire el 31 de julio de 2024 fue de $ 150.07, lo que refleja un aumento significativo en comparación con $ 84.82 en 2023 y $ 77.72 en 2022. La compañía también ha participado en programas de recompra de acciones, con $ 138.2 millones restantes al 31 de julio de 2024, de un programa previamente autorizado de $ 400 millones.
Inversiones estratégicas
En el año fiscal 2024, Guidewire invirtió $ 1.3 millones en nuevas inversiones estratégicas, por debajo de $ 10.8 millones en 2023. Las inversiones estratégicas han sido esenciales para mejorar la pila de tecnología de la compañía y ampliar su alcance del mercado.
Gastos y pasivos operativos
Los costos operativos de arrendamiento para el año fiscal que finalizó el 31 de julio de 2024 fue de $ 12.5 millones, con pasivos de arrendamiento totales por valor de $ 44 millones. La compensación acumulada de los empleados de la compañía alcanzó los $ 109.1 millones, lo que indica una fuerte inversión en adquisición y retención de talentos.
| Categoría de pasivo | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Compensación acumulada de empleados | $109,084 |
| Pasivo de arrendamiento | $44,016 |
| Otros pasivos corrientes | $32,584 |
Notas mayores convertibles
En marzo de 2018, Guidewire emitió $ 400 millones de 1.25% de notas mayores convertibles vencidas en marzo de 2025. Los ingresos netos de esta emisión fueron de aproximadamente $ 387.2 millones después de deducir los costos de emisión. Al 31 de julio de 2024, la compañía continúa administrando estas obligaciones de manera efectiva, con tasas de conversión anticipadas que influyen en su estructura de capital.
Posición impositiva
Para el año fiscal 2024, Guidewire reconoció un beneficio del impuesto sobre la renta de $ 20.7 millones, una disminución de $ 22.2 millones en 2023. La tasa impositiva efectiva varía debido a los impuestos estatales y otros factores, con activos netos de impuestos diferidos reportados a $ 250.9 millones a partir del 31 de julio , 2024.
Investigación y desarrollo
Guidewire ha enfatizado la innovación, con gastos de I + D por un total de $ 16.2 millones en 2024, lo que refleja el compromiso de la compañía de mejorar sus soluciones de software y mantener ventajas competitivas en el espacio de tecnología de seguros.
| Gastos de I + D (en millones) | Año fiscal 2024 | Año fiscal 2023 | Año fiscal 2022 |
|---|---|---|---|
| Gastos de I + D | $16.2 | $15.0 | $14.7 |
Guidewire continúa solidificando su posición como líder en el sector de tecnología de seguros, aprovechando sus recursos financieros, inversiones estratégicas y compromiso con la innovación para impulsar el crecimiento futuro. A partir de 2024, la compañía sigue enfocada en expandir su base de clientes y mejorar sus ofertas de productos en un mercado cada vez más competitivo.
A Who posee GuideWire Software, Inc. (GWRE)
Principales accionistas
Al 31 de julio de 2024, GuideWire Software, Inc. (GWRE) tenía 83,025,637 acciones comunes en circulación. Los mayores accionistas incluyen:
- Blackrock, Inc. - 12.5% de propiedad (aproximadamente 10.4 millones de acciones)
- The Vanguard Group, Inc. - 10.2% de propiedad (aproximadamente 8.5 millones de acciones)
- FMR LLC (Fidelity) - 8.4% de propiedad (aproximadamente 6.9 millones de acciones)
- SSGA Funds Management, Inc. - 5.1% de propiedad (aproximadamente 4.2 millones de acciones)
- Otros inversores institucionales - 30% de propiedad acumulativa
| Accionista | Propiedad (%) | Número de acciones |
|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | 12.5% | 10,400,000 |
| The Vanguard Group, Inc. | 10.2% | 8,500,000 |
| FMR LLC (Fidelity) | 8.4% | 6,900,000 |
| SSGA Funds Management, Inc. | 5.1% | 4,200,000 |
| Otros inversores institucionales | 30.0% | 24,900,000 |
Propiedad interna
Al 31 de julio de 2024, la propiedad interna era de aproximadamente el 3.5%, que incluye acciones en poder de ejecutivos y directores.
- CEO y cofundador: 1.0% (aproximadamente 800,000 acciones)
- Otros ejecutivos: 2.5% (aproximadamente 2,000,000 de acciones)
Rendimiento del mercado
El último precio de venta reportado de GuideWire Software, Inc. Las acciones comunes el 31 de julio de 2024 fueron $150.07 por acción. El volumen de negociación diario promedio del último mes fue aproximadamente 450,000 acciones.
Composición de accionistas
La composición de los accionistas al 31 de julio de 2024 es la siguiente:
- Inversores institucionales: 65%
- Inversores minoristas: 20%
- Insiders: 3.5%
- Otras entidades (por ejemplo, fondos mutuos): 11.5%
Notas y deuda convertibles
Al 31 de julio de 2024, el valor razonable de las notas mayores convertibles era $ 528.0 millones. La compañía también informó pasivos totales de $ 883.6 millones.
Financiero Overview
Para el año fiscal que finalizó el 31 de julio de 2024, Guidewire Software informó:
- Ingresos totales: $ 980.5 millones
- Ingresos netos (pérdida): $ (6.1) millones
- Ganancias por acción (EPS): $(0.07)
Desarrollos recientes
Durante el año fiscal 2024, Guidewire no recompra ninguna acción bajo su programa de recompra autorizado, que permanece en $ 138.2 millones Disponible para futuras recompras.
Guidewire Software, Inc. (GWRE) Declaración de misión
Overview de la declaración de misión
GuideWire Software, Inc. se enfoca en proporcionar una plataforma tecnológica que permita a las aseguradoras de propiedad y víctimas (P&C) participar, innovar y crecer de manera eficiente. La misión enfatiza el aprovechamiento de datos y análisis, soluciones digitales e inteligencia artificial (IA) para respaldar las operaciones de seguro central.
Valores centrales
- Integridad: Compromiso con las prácticas éticas en todas las operaciones.
- Éxito del cliente: Priorizar las necesidades y el éxito de los clientes.
- Innovación: Evolucionando continuamente para satisfacer las demandas del mercado y los avances tecnológicos.
- Diversidad e inclusión: Promover una fuerza laboral diversa para mejorar la creatividad y la resolución de problemas.
Desempeño financiero reciente
| Año fiscal | Ingresos totales (en miles) | Ingresos netos (pérdida) (en miles) | Ingresos operativos (pérdida) (en miles) | Ganancias brutas (en miles) |
|---|---|---|---|---|
| 2024 | $980,497 | $(6,103) | $(52,573) | $583,361 |
| 2023 | $905,341 | $(111,855) | $(149,490) | $458,211 |
| 2022 | $812,614 | $(180,431) | $(199,447) | $377,176 |
Base de clientes y posicionamiento del mercado
Guidewire sirve a una clientela diversa principalmente dentro del sector de seguros de P&C. Al 31 de julio de 2024, los diez principales clientes representaron el 22% del total de ingresos recurrentes anuales (ARR). La compañía tiene como objetivo reducir la dependencia de un pequeño número de clientes al expandir su base de clientes.
Compromiso y cultura de los empleados
Al 31 de julio de 2024, Guidewire empleaba a 3.469 personas a nivel mundial, centrándose en crear una cultura inclusiva que promueva el compromiso y el desarrollo de los empleados. La Compañía ha establecido varios grupos de recursos de empleados para fomentar la diversidad y apoyar a varios datos demográficos.
Inversión en investigación y desarrollo
En el año fiscal 2024, Guidewire invirtió $ 269.4 millones en investigación y desarrollo para mejorar sus ofertas de productos y mantener una ventaja competitiva en el mercado. Esta inversión es fundamental para la estrategia de la compañía de impulsar la innovación y mejorar la eficiencia operativa.
Iniciativas estratégicas recientes
Guidewire continúa evolucionando sus ofertas de servicios, centrándose en soluciones basadas en la nube y servicios de suscripción. La compañía tiene como objetivo hacer la transición de más clientes de licencias de software tradicionales a servicios en la nube, que se espera que dominen las ventas futuras.
Métricas financieras
| Métrico | 2024 | 2023 | 2022 |
|---|---|---|---|
| Efectivo y equivalentes de efectivo (en miles) | $547,992 | $401,813 | $614,686 |
| Capital de trabajo (en miles) | $457,899 | $726,342 | N / A |
| Activos totales (en miles) | $2,226,294 | $2,027,888 | N / A |
| El patrimonio total de los accionistas (en miles) | $1,342,732 | $1,199,466 | N / A |
Rendimiento de stock
Al 31 de julio de 2024, el precio de las acciones de Guidewire era de $ 150.07 por acción. La capitalización de mercado de la compañía fue de aproximadamente $ 6.6 mil millones, lo que refleja la confianza de los inversores en su dirección estratégica y posicionamiento del mercado.
Perspectiva futura
Guidewire tiene como objetivo fortalecer su presencia en el mercado mejorando su plataforma tecnológica y expandiendo su base de clientes. La compañía se centra en adaptarse a los cambios de la industria y satisfacer las demandas en evolución del sector de seguros.
Cómo funciona GuideWire Software, Inc. (GWRE)
Compañía Overview
GuideWire Software, Inc. (GWRE) es un proveedor líder de soluciones de software para la industria de seguros de propiedades y víctimas globales (P&C). La compañía se especializa en ofrecer servicios basados en la nube, aplicaciones de software de licencia y brindar servicios profesionales a sus clientes. Al 31 de julio de 2024, Guidewire opera bajo un modelo de suscripción, transicionando a muchos clientes de licencias tradicionales a suscripciones en la nube.
Desempeño financiero
Para el año fiscal que finalizó el 31 de julio de 2024, Guidewire reportó ingresos totales de $ 980.5 millones, reflejando un aumento de $ 905.3 millones en el año anterior. El desglose de las fuentes de ingresos es el siguiente:
| Fuente de ingresos | FY 2024 (en miles) | El año fiscal 2023 (en miles) | El año fiscal 2022 (en miles) |
|---|---|---|---|
| Suscripción y soporte | $549,087 | $429,667 | $343,708 |
| Licencia | $250,176 | $265,593 | $258,631 |
| Servicios | $181,234 | $210,081 | $210,275 |
| Ingresos totales | $980,497 | $905,341 | $812,614 |
Estructura de costos
El costo total de los ingresos para el año fiscal 2024 fue $ 397.1 millones, en comparación con $ 447.1 millones en 2023. Los componentes de costo se detallan en la tabla a continuación:
| Tipo de costo | FY 2024 (en miles) | El año fiscal 2023 (en miles) | El año fiscal 2022 (en miles) |
|---|---|---|---|
| Suscripción y soporte | $204,794 | $210,507 | $202,832 |
| Licencia | $4,536 | $6,488 | $8,754 |
| Servicios | $187,806 | $230,135 | $223,852 |
| Costo total de ingresos | $397,136 | $447,130 | $435,438 |
Ganancias brutas y margen
Guidewire logró una ganancia bruta de $ 583.4 millones en 2024, que se traduce en un margen bruto de 59%, arriba de 51% en 2023. El beneficio bruto por segmento es el siguiente:
| Segmento | Ganancias brutas (en miles) | Margen bruto (%) |
|---|---|---|
| Suscripción y soporte | $344,293 | 63% |
| Licencia | $245,640 | 98% |
| Servicios | ($6,572) | (4)% |
| Beneficio bruto total | $583,361 | 59% |
Gastos operativos
Los gastos operativos totales para el año fiscal 2024 fueron $ 635.9 millones, con el siguiente desglose:
| Tipo de gasto | FY 2024 (en miles) | El año fiscal 2023 (en miles) | El año fiscal 2022 (en miles) |
|---|---|---|---|
| Investigación y desarrollo | $269,381 | $249,746 | $229,230 |
| Ventas y marketing | $199,033 | $188,224 | $182,620 |
| General y administrativo | $167,520 | $169,731 | $164,773 |
| Gastos operativos totales | $635,934 | $607,701 | $576,623 |
Ingresos y pérdidas netas
En el año fiscal 2024, Guidewire registró una pérdida neta de $ 6.1 millones, en comparación con una pérdida de $ 111.9 millones En el año fiscal 2023. El ingreso neto (pérdida) por acción para el año fiscal 2024 fue ($0.07).
Flujo de caja y liquidez
El efectivo y los equivalentes de efectivo ascendieron a $ 548.0 millones al 31 de julio de 2024. La capital de trabajo era $ 457.9 millones, una disminución de $ 726.3 millones en el año anterior. La compañía informó flujos de efectivo de actividades operativas de $ 195.7 millones En el año fiscal 2024.
Empleado y métricas operativas
Al 31 de julio de 2024, Guidewire empleado 1,169 personal en investigación y desarrollo, 477 en ventas y marketing, y 613 en operaciones en la nube y soporte técnico. El equipo de servicios profesionales consistió en 750 empleados.
Capital accionista
El patrimonio total de los accionistas al 31 de julio de 2024 fue $ 1.34 mil millones. La compañía tenía 83,025,637 Acciones en circulación, con capital adicional pagado de $ 1.98 mil millones.
Rendimiento del mercado
Al 31 de julio de 2024, las acciones de Guidewire cerraron a $150.07, con una capitalización de mercado que refleja la transición en curso hacia soluciones basadas en la nube.
Cómo GuideWire Software, Inc. (GWRE) gana dinero
Flujos de ingresos
Guidewire Software, Inc. genera principalmente ingresos a través de tres categorías principales:
- Suscripción y soporte
- Licencia
- Servicios
Ingresos de suscripción y soporte
En el año fiscal 2024, los ingresos por suscripción y soporte totalizaron $ 549.1 millones, representando un aumento significativo de $ 429.7 millones en el año fiscal 2023. Esta categoría contabilizó 56% de ingresos totales en 2024, arriba de 48% en 2023. El desglose es el siguiente:
| Tipo | FY 2024 Ingresos (en miles) | FY 2023 Ingresos (en miles) | Cambio (en miles) |
|---|---|---|---|
| Suscripción | $477,460 | $352,145 | $125,315 |
| Apoyo | $71,627 | $77,522 | $(5,895) |
Los ingresos por suscripción se reconocen de manera ratamente durante el plazo del acuerdo, generalmente entre tres y cinco años, con la mayoría de los clientes facturados anualmente por adelantado.
Ingreso de la licencia
Los ingresos de la licencia para el año fiscal 2024 fueron $ 250.2 millones, una disminución de $ 265.6 millones en el año fiscal 2023. Esta categoría representa 26% de ingresos totales en 2024, por debajo de 29% en 2023. El ingreso de la licencia incluye:
- Ingresos de la licencia a plazo: $ 248.8 millones
- Ingresos de licencia perpetua: $ 1.3 millones
Esta disminución se atribuye a la transición de clientes de licencias a plazo a acuerdos de suscripción en la nube.
Ingresos de servicios
Los ingresos de los servicios disminuyeron a $ 181.2 millones en el año fiscal 2024 de $ 210.1 millones en 2023, representando 18% de ingresos totales, por debajo de 23%. Este ingreso proviene principalmente de:
- Servicios de implementación y migración
- Gastos de viaje reembolsables
- Tarifas de entrenamiento
Los ingresos por servicios se reconocen en función del tiempo y los materiales utilizados, con una mayoría facturada tras la prestación de servicios.
Costo de ingresos
El costo total de los ingresos para guía en el año fiscal 2024 fue $ 397.1 millones, reducido de $ 447.1 millones en 2023. El desglose es el siguiente:
| Tipo | Costo del año fiscal 2024 (en miles) | Costo del año fiscal 2023 (en miles) |
|---|---|---|
| Suscripción y soporte | $204,794 | $210,507 |
| Licencia | $4,536 | $6,488 |
| Servicios | $187,806 | $230,135 |
La ganancia bruta para el año fiscal 2024 alcanzó $ 583.4 millones, un margen de 60%, en comparación con 51% en el año anterior.
Gastos operativos
Los gastos operativos totales de Guidewire en el año fiscal 2024 fueron $ 635.9 millones, un aumento de $ 607.7 millones en 2023. El desglose de los gastos operativos es el siguiente:
| Tipo | Costo del año fiscal 2024 (en miles) | Costo del año fiscal 2023 (en miles) |
|---|---|---|
| Investigación y desarrollo | $269,381 | $249,746 |
| Ventas y marketing | $199,033 | $188,224 |
| General y administrativo | $167,520 | $169,731 |
Los gastos de investigación y desarrollo aumentaron debido a los costos de personal e inversiones en capacidades de la nube.
Lngresos netos
Guidewire informó una pérdida neta de $ 6.1 millones En el año fiscal 2024, una mejora significativa de una pérdida neta de $ 111.9 millones en 2023. El ingreso neto (pérdida) por acción fue $(0.07) para 2024 en comparación con $(1.36) en 2023.
Perspectiva futura
La compañía anticipa que los ingresos por suscripción continúan creciendo a medida que más clientes pasan de licencias a plazo a modelos de suscripción. Al 31 de julio de 2024, el monto agregado de las obligaciones de rendimiento restantes era aproximadamente $ 2 mil millones.
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