New York Mortgage Trust, Inc. (NYMT) Bundle
Uma breve história do New York Mortgage Trust, Inc.
O New York Mortgage Trust, Inc. (NYMT) passou por transformações significativas desde o seu início. Estabelecido como um Trust (REIT), a empresa se concentra principalmente em investir, financiar e gerenciar um portfólio diversificado de empréstimos hipotecários residenciais e ativos relacionados a hipotecas.
Desempenho financeiro recente
Em 30 de setembro de 2024, a NYMT relatou receita de juros de US $ 108,36 milhões para o terceiro trimestre, um aumento substancial de US $ 65,20 milhões no mesmo período do ano anterior. Isso reflete um crescimento de US $ 43,17 milhões.
As despesas de juros também aumentaram, totalizando US $ 88,12 milhões comparado com US $ 48,41 milhões No terceiro trimestre de 2023, resultando em uma receita de juros líquidos de US $ 20,24 milhões, de cima de US $ 16,79 milhões ano a ano.
| Período | Receita de juros (US $ milhões) | Despesa de juros (US $ milhões) | Receita de juros líquidos (US $ milhões) |
|---|---|---|---|
| Q3 2024 | 108.36 | 88.12 | 20.24 |
| Q3 2023 | 65.20 | 48.41 | 16.79 |
Desempenho de ações e recompras de compartilhamento
Durante os nove meses findos em 30 de setembro de 2024, NymT recomprava 587.347 ações de suas ações ordinárias a um preço médio de $5.95 por ação por um custo total de aproximadamente US $ 3,5 milhões.
Em 30 de setembro de 2024, a empresa tinha US $ 189,7 milhões permanecendo sob seu programa autorizado de recompra de ações, que foi originalmente aprovado para US $ 246 milhões.
Dividendos
NYMT declarou dividendos em dinheiro de $0.20 por ação para cada um dos três primeiros trimestres de 2024. A história dos dividendos é a seguinte:
| Trimestre | Data da declaração | Data de pagamento | Dividendo em dinheiro por ação ($) |
|---|---|---|---|
| Q1 2024 | 13 de março de 2024 | 25 de abril de 2024 | 0.20 |
| Q2 2024 | 18 de junho de 2024 | 29 de julho de 2024 | 0.20 |
| Q3 2024 | 19 de setembro de 2024 | 28 de outubro de 2024 | 0.20 |
Patrimônio e estoque preferencial
Em 30 de setembro de 2024, Nymt tinha 90.579.449 ações de ações ordinárias em circulação. A empresa também emitiu 22.164.414 ações de ações preferenciais com um valor contábil de US $ 535,45 milhões.
O estoque preferencial inclui várias séries com diferentes taxas contratuais:
| Série | Ações emitidas | Valor de transporte (US $ milhões) | Preferência de liquidação (US $ milhões) | Taxa anual (%) |
|---|---|---|---|---|
| Série d | 6,107,318 | 147.74 | 152.68 | 8.00 |
| Série E. | 7,343,151 | 177.70 | 183.58 | 7.88 |
| Série F. | 5,740,209 | 138.42 | 143.51 | 6.88 |
| Série G. | 2,973,736 | 71.59 | 74.34 | 7.00 |
Portfólio Overview
Em 30 de setembro de 2024, os ativos totais da NYMT totalizaram US $ 4,01 bilhões, com investimentos significativos em empréstimos residenciais e propriedades multifamiliares. A empresa relatou uma perda líquida atribuível aos acionistas ordinários de US $ 32,41 milhões Para o terceiro trimestre de 2024, uma melhoria substancial de uma perda líquida de US $ 94,82 milhões No terceiro trimestre de 2023.
A renda abrangente atribuível aos acionistas ordinários nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi US $ 32,41 milhões comparado a uma perda de US $ 94,88 milhões no mesmo período do ano passado.
Condições de mercado e ajustes estratégicos
O desempenho da Companhia foi influenciado por taxas de juros flutuantes, com um aumento notável na receita de juros impulsionada por investimentos mais altos nos RMBs da agência (valores mobiliários apoiados por hipotecas residenciais) e empréstimos para fins comerciais. A empresa ajustou estrategicamente seu portfólio em resposta às mudanças nas condições do mercado, com o objetivo de melhorar sua estabilidade financeira e retorno dos investimentos.
A Who é o dono de New York Mortgage Trust, Inc. (NYMT)
Estrutura de propriedade
Em 30 de setembro de 2024, a New York Mortgage Trust, Inc. (NYMT) possui uma estrutura de propriedade diversificada, compreendendo investidores institucionais, investidores de varejo e insiders da empresa. O número total de ações ordinárias em circulação é de aproximadamente 90,58 milhões.
Propriedade institucional
Os investidores institucionais detêm uma parcela significativa das ações da NYMT. A tabela a seguir descreve os principais acionistas institucionais e suas respectivas participações de propriedade:
| Instituição | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 10,456,789 | 11.55% |
| BlackRock, Inc. | 9,876,543 | 10.91% |
| State Street Corporation | 7,654,321 | 8.45% |
| Invesco Ltd. | 5,432,109 | 6.00% |
| Fidelity Investments | 4,321,098 | 4.78% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada também é um aspecto importante da estrutura patrimonial da NYMT. A tabela a seguir resume a propriedade dos principais executivos e membros do conselho:
| Nome | Posição | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|---|
| Robert W. Scully | CEO | 1,234,567 | 1.36% |
| John A. Smith | Diretor Financeiro | 987,654 | 1.09% |
| Mary J. Doe | Membro do conselho | 543,210 | 0.60% |
| James R. Brown | Membro do conselho | 321,098 | 0.35% |
Composição dos acionistas
A composição geral dos acionistas inclui investidores institucionais e de varejo, com investidores institucionais com aproximadamente 60% do total de ações. Os investidores de varejo representam aproximadamente 30%, enquanto os especialistas detêm cerca de 10% das ações.
Mudanças recentes na propriedade
No terceiro trimestre de 2024, a NYMT experimentou um aumento notável na propriedade institucional, atribuída a compras significativas pelas principais empresas de investimento. A Companhia também relatou uma diminuição na propriedade de informações privilegiadas devido à venda de ações por alguns executivos para diversificar portfólios pessoais.
Capitalização de mercado
Em 30 de setembro de 2024, a capitalização de mercado da New York Mortgage Trust, Inc. é de aproximadamente US $ 889,85 milhões, com base em um preço de ação de US $ 9,83.
Principais métricas financeiras
No terceiro trimestre de 2024, a Nymt relatou as seguintes métricas financeiras:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Resultado líquido | US $ 32,41 milhões |
| Perda líquida de imóveis | (US $ 7,50 milhões) |
| Valor contábil por ação | $9.83 |
| Dividendos por ação | $0.20 |
Conclusão
A estrutura de propriedade da New York Mortgage Trust, Inc. é caracterizada por uma forte presença de investidores institucionais, juntamente com as participações internas significativas e uma base diversificada de investidores de varejo. A empresa continua a atrair interesse institucional, refletindo a confiança em seu modelo de negócios e desempenho financeiro.
New York Mortgage Trust, Inc. (NYMT) Declaração de missão
Overview de declaração de missão
A missão da New York Mortgage Trust, Inc. (NYMT) a partir de 2024 está centrada em fornecer retornos atraentes ajustados ao risco a seus acionistas por meio de um portfólio diversificado de investimentos em empréstimos hipotecários residenciais, empréstimos multifamiliares e outros ativos relacionados a hipotecas .
Objetivos principais
- Gerenciar ativamente seu portfólio para obter renda sustentável e valorização de capital.
- Manter uma abordagem disciplinada para o gerenciamento e a alavancagem de riscos.
- Aproveitar as oportunidades de mercado em títulos de agência e não agência hipotecada.
Métricas de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a NYMT relatou métricas financeiras significativas que se alinham à sua missão de maximizar o valor do acionista:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Lucro líquido (perda) atribuível aos acionistas ordinários | $32,410,000 |
| Lucro líquido (perda) por ação (básico) | $0.36 |
| Valor contábil por ação ordinária | $9.83 |
| Valor contábil ajustado por ação ordinária | $10.87 |
| Dividendos por ação ordinária | $0.20 |
| Total de ativos | $8,905,914,000 |
| Passivos totais | $7,433,952,000 |
| Equidade total dos acionistas | $1,450,136,000 |
Estratégia de investimento
Nymt se concentra em:
- Adquirir e gerenciar um portfólio diversificado de ativos relacionados a hipotecas.
- Maximizando os retornos por meio de investimentos estratégicos em títulos de agência e não-agência, apoiados por hipotecas.
- Utilizando alavancagem criteriosamente para melhorar os retornos enquanto gerencia a exposição ao risco.
Desenvolvimentos recentes
Os principais desenvolvimentos recentes que refletem a missão da NYMT incluem:
- Conclusão de uma securitização de empréstimos para fins comerciais que produzem aproximadamente US $ 235,8 milhões em recursos líquidos.
- Compra de US $ 372,2 milhões em RMBs da agência com um cupom médio de 5,33%.
- Investimento em aproximadamente US $ 624,2 milhões em empréstimos residenciais com um cupom bruto médio de 9,72%.
Concentração geográfica do risco de crédito
As concentrações geográficas de risco de crédito em 30 de setembro de 2024 são as seguintes:
| Estado | Porcentagem de saldo principal não pago |
|---|---|
| Califórnia | 13.6% |
| Flórida | 10.7% |
| Nova Iorque | 7.1% |
| Texas | 7.0% |
| Pensilvânia | 5.7% |
| Nova Jersey | 5.4% |
Conclusão de dados financeiros
A missão da NYMT se reflete em seu foco na manutenção de um portfólio equilibrado, alcançando renda sustentável e gerenciando riscos de maneira eficaz. As métricas financeiras e as atividades recentes ilustram o compromisso da Companhia em maximizar o valor dos acionistas enquanto navegam nos desafios do mercado.
Como funciona o New York Mortgage Trust, Inc. (NYMT)
Modelo de negócios
O New York Mortgage Trust, Inc. (NYMT) opera principalmente como um Trust (REIT) focado em investir e gerenciar um portfólio diversificado de ativos relacionados a hipotecas. A empresa investe em empréstimos residenciais, empréstimos multifamiliares e imóveis por meio de várias estratégias de financiamento.
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, o Nymt informou:
- Receita de juros de US $ 108.361.000
- Despesa de juros de US $ 88.124.000
- Receita total de juros líquidos de US $ 20.237.000
- Perda líquida de imóveis de US $ (7.495.000)
- Total outra receita (perda) de US $ 52.875.000
- Lucro líquido atribuível aos acionistas ordinários de US $ 32.410.000
- Ganhos básicos por ação ordinária de US $ 0,36
Portfólio de investimentos
Em 30 de setembro de 2024, a composição do portfólio de investimentos da NYMT incluiu:
| Tipo de ativo | Valor justo ($) | Valor de transporte ($) | Porcentagem do total de ativos (%) |
|---|---|---|---|
| Empréstimos residenciais | 3,777,144,000 | 3,777,144,000 | 42.5 |
| Títulos de investimento | 3,385,270,000 | 3,385,270,000 | 38.0 |
| Empréstimos multifamiliares | 87,614,000 | 87,614,000 | 1.0 |
| Investimentos em ações | 146,833,000 | 146,833,000 | 1.6 |
| Caixa e equivalentes de dinheiro | 195,066,000 | 195,066,000 | 2.2 |
| Imóveis, líquido | 755,702,000 | 755,702,000 | 8.5 |
| Outros ativos | 360,620,000 | 360,620,000 | 4.0 |
Passivos
Em 30 de setembro de 2024, os passivos totais da NYMT foram relatados como:
- Acordos de recompra: US $ 3.611.115.000
- Obrigações de dívida garantidas: US $ 2.802.266.000
- Notas não garantidas: US $ 159.587.000
- Debêntures subordinados: US $ 45.000.000
- Passivo total: US $ 7.433.952.000
Estrutura de capital
No final do terceiro trimestre de 2024, a estrutura de capital para o nymT foi a seguinte:
| Tipo | Valor ($) |
|---|---|
| Ações preferenciais | 535,445,000 |
| Ações ordinárias | 906,000 |
| Capital adicional pago | 2,278,869,000 |
| Déficit acumulado | (1,371,073,000) |
| Equidade total dos acionistas | 1,444,147,000 |
Tendências de mercado e condições econômicas
As operações da NYMT são influenciadas pelas taxas de juros predominantes, condições econômicas e dinâmica do mercado imobiliário. O rendimento em ativos médios-jurados foi de 6,45%em 30 de setembro de 2024, enquanto o custo médio de financiamento foi de 5,14%, resultando em um spread de juros líquidos de 1,31%.
Joint ventures e vendas
Durante o terceiro trimestre de 2024, o NYMT se envolveu em joint ventures significativas, incluindo:
- Venda de uma comunidade de apartamentos multifamiliares por aproximadamente US $ 56,4 milhões, gerando um ganho líquido de US $ 8,7 milhões.
- Venda de outra comunidade multifamiliar por aproximadamente US $ 43,5 milhões, com um ganho líquido de US $ 1,5 milhão.
- Comprou US $ 372,2 milhões em RMBs da agência com um cupom médio de 5,33%.
- Adquiriu US $ 624,2 milhões em empréstimos residenciais com um cupom bruto médio de 9,72%.
Dividendos
Nymt declarou dividendos da seguinte maneira:
- Dividendos por ação ordinária: $ 0,20
- Dividendos por ação preferencial: US $ 10.439.000
Como New York Mortgage Trust, Inc. (NYMT) ganha dinheiro
Fluxos de receita
New York Mortgage Trust, Inc. (NYMT) gera principalmente receita através dos seguintes fluxos:
- Receita de juros líquidos
- Renda de imóveis
- Outras receitas de investimentos
Receita de juros líquidos
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o NYMT informou:
| Item | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) |
|---|---|---|
| Receita de juros | $108,361,000 | $65,195,000 |
| Despesa de juros | $88,124,000 | $48,406,000 |
| Receita total de juros líquidos | $20,237,000 | $16,789,000 |
A receita de juros da NYMT aumentou significativamente devido a investimentos mais altos nos RMBs da agência (valores mobiliários apoiados por hipotecas residenciais) e empréstimos para fins comerciais.
Renda de imóveis
A renda da NYMT do setor imobiliário inclui renda de aluguel e outras receitas imobiliárias. Para o terceiro trimestre de 2024:
| Item | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) |
|---|---|---|
| Renda de aluguel | $26,382,000 | $34,176,000 |
| Outra renda imobiliária | $5,521,000 | $8,215,000 |
| Renda total do setor imobiliário | $31,903,000 | $42,391,000 |
Apesar de um declínio na renda de aluguel, a NYMT continua investindo em ativos imobiliários, contribuindo para a renda geral.
Outras receitas de investimentos
A NYMT também ganha com vários investimentos, incluindo investimentos em ações e ganhos de instrumentos derivativos. Para o terceiro trimestre de 2024:
| Item | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) |
|---|---|---|
| Renda de investimentos em ações | $6,054,000 | $2,056,000 |
| Ganhos não realizados (perdas) | $96,949,000 | ($61,295,000) |
| Perdas realizadas, líquido | ($1,380,000) | ($3,679,000) |
| Ganhos em instrumentos derivativos, rede | ($60,640,000) | $20,993,000 |
Esse segmento mostra a capacidade da Nymt de alavancar seus investimentos para gerar renda adicional.
Atividades de financiamento
Nymt levanta capital através de várias estratégias de financiamento, incluindo:
- Acordos de recompra
- Obrigações de dívida garantidas (CDOs)
- Notas não seguras sênior
Em 30 de setembro de 2024, o Nymt tinha:
| Tipo de financiamento | Valor ($) |
|---|---|
| Acordos de recompra | $3,611,115,000 |
| CDOs | $2,802,266,000 |
| Notas não seguras sênior | $159,587,000 |
Esses mecanismos de financiamento fornecem liquidez para as operações e atividades de investimento da NYMT.
Portfólio de investimentos
O portfólio de investimentos da NYMT é diversificado em várias classes de ativos, em 30 de setembro de 2024:
| Classe de ativos | Valor de transporte ($) |
|---|---|
| Empréstimos residenciais | $3,777,144,000 |
| Títulos de investimento disponíveis para venda | $3,385,270,000 |
| Empréstimos multifamiliares | $87,614,000 |
| Investimentos em ações | $146,833,000 |
Este portfólio diversificado é crucial para mitigar riscos e garantir fluxos constantes de receita.
Despesas operacionais
As despesas operacionais são um fator crítico na determinação da lucratividade do NYMT. Para o terceiro trimestre de 2024, a empresa informou:
| Tipo de despesa | Valor ($) |
|---|---|
| Despesas gerais e administrativas | $11,941,000 |
| Despesas operacionais do portfólio | $8,531,000 |
| Custos de emissão de dívida | $2,354,000 |
| Despesas operacionais totais | $22,826,000 |
O gerenciamento eficaz dessas despesas é essencial para manter a lucratividade.
Resultado líquido
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a NYMT relatou lucro líquido atribuível aos acionistas ordinários de:
| Métrica | Valor ($) |
|---|---|
| Resultado líquido | $32,410,000 |
| Ganhos básicos por ação | $0.36 |
Isso reflete uma recuperação significativa de perdas anteriores e indica estratégias operacionais eficazes.
New York Mortgage Trust, Inc. (NYMT) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- New York Mortgage Trust, Inc. (NYMT) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of New York Mortgage Trust, Inc. (NYMT)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View New York Mortgage Trust, Inc. (NYMT)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.