Le premier de Long Island Corporation (FLIC): Boston Consulting Group Matrix [10-2024 Mis à jour]

En 2024, le premier de Long Island Corporation (FLIC) présente un portefeuille diversifié qui peut être analysé à travers l'objectif de la matrice du groupe de conseil de Boston. Avec forte croissance des hypothèques commerciales et un marge d'intérêt net sain, Flic a positionné ses prêts multifamiliaux comme Étoiles. Pendant ce temps, des dividendes cohérents et des flux de revenus stables classent son revenu non intégré comme Vaches à trésorerie. Cependant, les défis persistent dans le secteur des hypothèques résidentielles, le marquant comme Chiens, tandis que l'incertitude entourant les prêts commerciaux et industriels les place dans le Points d'interrogation quadrant. Plongez plus profondément pour explorer comment ces classifications reflètent le positionnement stratégique de Flic et le potentiel futur.

Contexte de la première de Long Island Corporation (FLIC)

Le premier de Long Island Corporation (FLIC) est la société de portefeuille de la première banque nationale de Long Island, créée en 1927. Basée à Glen Head, New York, Flic opère principalement dans le secteur bancaire, fournissant une variété de services financiers, y compris commercial et les prêts résidentiels, le conseil en investissement et la gestion de la patrimoine.

Au 30 septembre 2024, FLIC a déclaré un actif total d'environ 4,2 milliards de dollars, avec une position de capital forte caractérisée par un ratio de levier de 10,13%. La valeur comptable de la banque était de 17,25 $, reflétant une légère augmentation de 16,83 $ à la fin de 2023.

FLIC a un portefeuille de prêts diversifié, avec des hypothèques commerciales représentant 60% du total des prêts en cours. Les prêts multifamiliaux représentent une partie importante de cela, s'élevant à 862 millions de dollars. L'accent mis par la Banque sur les services bancaires communautaires lui permet de répondre aux clients individuels et commerciaux, mettant l'accent sur les services personnalisés et les connaissances du marché local.

En termes de performance, Flic a déclaré un bénéfice net de 13,8 millions de dollars pour les neuf premiers mois de 2024, contre 20,2 millions de dollars au cours de la même période de 2023. Cette baisse a été attribuée à une augmentation des dépenses d'intérêt et à des coûts liés à la fusion. La société a géré activement son capital et a déclaré un dividende en espèces trimestriel de 0,21 $ par action.

FLIC s'est également engagé à maintenir une qualité d'actif élevée, avec une allocation stable pour les pertes de crédit de 28,6 millions de dollars, soit 0,88% du total des prêts. L'approche proactive de la banque de la gestion des risques de crédit est évidente dans son accent sur les propriétés multifamiliales, qui expliquent une partie importante de son portefeuille immobilier commercial.

Dans l'ensemble, les initiatives stratégiques de Flic et la solide fondation financière le positionnent bien dans le paysage concurrentiel des services bancaires communautaires, ce qui lui permet de répondre aux besoins en évolution de ses clients tout en faisant face à des défis économiques.

Le premier de Long Island Corporation (FLIC) - BCG Matrix: Stars

Forte croissance des hypothèques commerciales, en particulier les prêts multifamiliaux

Au 30 septembre 2024, la première de Long Island Corporation a indiqué que les hypothèques commerciales constituaient environ 2,0 milliards de dollars, soit 60% du total des prêts en cours. De ceci, les prêts multifamiliaux représentaient 44%, totalisant 862,0 millions de dollars.

Augmentation des revenus des intérêts des prêts, totalisant 102,7 millions de dollars au cours de la dernière période signalée

Les revenus d'intérêt des prêts pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 ont été signalés à 102,7 millions de dollars, par rapport à 94,7 millions de dollars pour la même période en 2023.

Marge d'intérêt net sain déclaré à 1,83%

La marge d'intérêt nette pour les neuf premiers mois de 2024 1.83%, à partir de 2.21% pour la même période de l'année précédente.

Position de capital robuste avec un ratio de levier d'environ 10,13%

Le ratio de levier de la première de Long Island Corporation a été signalé à 10.13% Au 30 septembre 2024, qui dépasse l'exigence réglementaire de 9,00% pour les institutions bien capitalisées.

La valeur comptable par action est passée à 17,25 $, indiquant la croissance de la valeur des actionnaires

Au 30 septembre 2024, la valeur comptable par action a augmenté à $17.25, par rapport à $16.83 À la fin de 2023, reflétant la croissance de la valeur des actionnaires.

Le premier de Long Island Corporation (FLIC) - BCG Matrix: Cash-vaches

Des dividendes en espèces cohérents déclarés à 0,21 $ par action

La première de Long Island Corporation a toujours déclaré des dividendes en espèces à $0.21 par action, offrant un revenu fiable aux actionnaires. Ce rendement de dividende se traduit par 6.5% basé sur une valeur marchande par action de $12.87 Au 30 septembre 2024.

Sources de revenu stables sans intérêt

Les sources de revenus non intéressantes pour FLIC comprennent 2,5 millions de dollars généré à partir des frais de service sur les comptes de dépôt. Le revenu global non intéressé, à l'exclusion des pertes sur les ventes de valeurs mobilières, a augmenté de 1,4 million de dollars par rapport à l'année précédente.

Performance de prêt stable

Les performances du prêt de Flic restent robustes, avec une partie importante des prêts évalués comme «réussite» dans les évaluations des risques. Au 30 septembre 2024, l'allocation pour les pertes de crédit (LCA) était 28,6 millions de dollars, qui est 0.88% du total des prêts. Les prêts dûs passés équivalaient à $346,000, tandis que des prêts non accruels ont été signalés à 2,9 millions de dollars.

Rentabilité continue

Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Flic a déclaré un revenu net de 13,8 millions de dollars, qui comprend la fusion après impôt et les dépenses de consolidation des succursales de $981,000. Cela reflète une diminution de 20,2 millions de dollars en bénéfice net pour la même période en 2023.

Le premier de Long Island Corporation (FLIC) - BCG Matrix: chiens

Hypothèques résidentielles montrant le déclin

La première de Long Island Corporation (FLIC) a connu une baisse significative de son segment hypothécaire résidentiel. Au 30 septembre 2024, les prêts résidentiels à extrémité fermée ont diminué à 7,3 millions de dollars En raison des factures, reflétant une tendance troublante dans ce marché à faible croissance.

Prêts non accruels

Les prêts non accruels ont bondi 2,9 millions de dollars, indiquant des défis de montage dans les efforts de reprise des prêts. Cette augmentation suggère des difficultés à percevoir les paiements de certains emprunteurs et met en évidence le potentiel de détresse financière supplémentaire dans ce segment.

Fourniture élevée pour les pertes de crédits

La disposition des pertes de crédits est $740,000, soulignant les défis continus des performances des prêts. Ce niveau élevé de provision reflète les perspectives prudentes de la banque concernant la qualité de crédit de son portefeuille de prêts, en particulier dans les segments classés comme chiens.

Croissance minimale des prêts à la consommation

Les prêts à la consommation ont montré une croissance minimale, suggérant des opportunités de marché limitées dans ce segment. La stagnation globale dans ce domaine souligne en outre les défis rencontrés par FLIC dans la génération de rendements rentables de son portefeuille de prêts.

Le premier de Long Island Corporation (FLIC) - BCG Matrix: points d'interrogation

Le potentiel de croissance des prêts commerciaux et industriels reste incertain, avec des performances mitigées.

Le premier de Long Island Corporation (FLIC) a signalé une baisse des revenus nets des intérêts pour les neuf premiers mois de 2024, soit de 56,0 millions de dollars, ce qui reflète une baisse de 12,0 millions de dollars, ou 17,7%, par rapport à la même période en 2023. Cette baisse est attribuée à une augmentation des intérêts des intérêts s'élevant à 23,4 millions de dollars, ce qui a été partiellement compensé par une augmentation des revenus d'intérêts de 11,7 millions de dollars. La marge d'intérêt nette pour les neuf premiers mois de 2024 était de 1,83%, contre 2,21% en 2023.

Pressions émergentes des conditions économiques affectant la demande de prêts et la qualité du crédit.

Au 30 septembre 2024, l'allocation pour les pertes de crédits (LCA) a diminué à 28,6 millions de dollars, ce qui représente 0,88% du total des prêts, contre 29,0 millions de dollars, soit 0,89% du total des prêts, au 31 décembre 2023. La société a enregistré une disposition Pour les pertes de crédits de 740 000 $ pour les neuf premiers mois de 2024, contrairement à un renversement de disposition de 1,2 million de dollars au cours de la même période l'an dernier. Les conditions économiques, en particulier l'inflation et la hausse des taux d'intérêt, posent des défis importants qui pourraient nuire à la force financière des emprunteurs et à la valeur de la garantie immobilière garantissant les prêts hypothécaires de la société.

La nécessité d'initiatives stratégiques pour améliorer la position du marché et capitaliser sur les opportunités de croissance.

Pour répondre aux performances mitigées des prêts commerciaux et industriels, FLIC doit considérer les initiatives stratégiques visant à accroître la part de marché. Les prêts totaux de la société au 30 septembre 2024 se sont élevés à environ 3,24 milliards de dollars. Les prêts commerciaux et industriels de la banque, qui représentaient une partie importante de ce total, étaient sous pression en raison de l'environnement économique, nécessitant une stratégie ciblée pour stimuler la croissance.

Potentiel d'une concurrence accrue dans le secteur bancaire, ce qui a un impact sur la rentabilité future.

Le paysage concurrentiel de Flic évolue, avec une concurrence accrue dans le secteur bancaire qui pourrait avoir un impact sur la rentabilité future. Au 30 septembre 2024, les dépôts totaux ont augmenté de 56,1 millions de dollars, ou 1,7%, atteignant 3,3 milliards de dollars. Cependant, la société est confrontée à des défis dans le maintien de sa part de marché dans un environnement en évolution rapide. Le revenu non intéressant de la banque, qui comprend des frais de service sur les comptes de dépôt et autres activités commerciales, a augmenté de 1,4 million de dollars, ce qui indique la nécessité de renforcer cette source de revenus pour compenser la baisse des revenus des intérêts nets.

En résumé, le premier de Long Island Corporation (FLIC) présente un portefeuille diversifié comme illustré par la matrice BCG. Avec forte croissance des hypothèques commerciales et une position de capital robuste, Flic's Étoiles sont bien placés pour un succès continu. En attendant, le Vaches à trésorerie Fournir un flux constant de revenus grâce à des dividendes cohérents et à des performances de prêt stables. Cependant, des défis existent dans le Chiens, notamment dans le secteur hypothécaire résidentiel, et le Points d'interrogation Mettez en évidence les incertitudes des prêts commerciaux et industriels au milieu des pressions concurrentielles. S'attaquer à ces domaines sera crucial pour que FLIC améliore sa position sur le marché et maintiendra la rentabilité.

Article updated on 8 Nov 2024

Resources:

1. The First of Long Island Corporation (FLIC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of The First of Long Island Corporation (FLIC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View The First of Long Island Corporation (FLIC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.