Die erste von Long Island Corporation (Flic): Boston Consulting Group Matrix [10-2024 Aktualisiert]

Im Jahr 2024 zeigt das erste von Long Island Corporation (Flic) ein vielfältiges Portfolio, das über die Linse der Boston Consulting Group Matrix analysiert werden kann. Mit starkes Wachstum der kommerziellen Hypotheken und a gesunde Nettozinsspanne, Flic hat seine Mehrfamilienkredite als positioniert als Sterne. In der Zwischenzeit kategorisieren konsistente Dividenden und stabile Einkommensströme das Nichtinteressenergebnis als Cash -Kühe. Die Herausforderungen bleiben jedoch im Hypothekensektor in Wohngebieten bestehen und markieren sie als als Hunde, während die Unsicherheit im Zusammenhang mit kommerziellen und industriellen Darlehen sie in die stellt Fragezeichen Quadrant. Tauchen Sie tiefer, um zu untersuchen, wie diese Klassifikationen die strategische Positionierung und das zukünftige Potenzial von Flic widerspiegeln.

Hintergrund des ersten von Long Island Corporation (FLIC)

Die erste von Long Island Corporation (Flic) ist die Holdinggesellschaft der ersten National Bank of Long Island, die 1927 gegründet wurde. Der Hauptsitz in Glen Head, New York, findet hauptsächlich im Bankensektor tätig und bietet eine Vielzahl von Finanzdienstleistungen, einschließlich kommerziell und Wohnkreditvergabe, Anlageberatung und Vermögensverwaltung.

Zum 30. September 2024 meldete Flic insgesamt ein Vermögen von rund 4,2 Milliarden US -Dollar, wobei eine starke Kapitalposition durch eine Hebelquote von 10,13%gekennzeichnet war. Der Buchwert der Bank pro Aktie betrug 17,25 USD, was eine leichte Erhöhung von 16,83 USD Ende 2023 widerspiegelte.

Flic verfügt über ein vielfältiges Darlehensportfolio, wobei gewerbliche Hypotheken 60% der ausstehenden Gesamtdarlehen ausmachen. Die Mehrfamilienkredite stellen einen erheblichen Teil davon dar, der 862 Millionen US -Dollar entspricht. Der Fokus der Bank auf das Community Banking ermöglicht es ihm, sowohl für Einzelpersonen als auch auf Geschäftskunden gerecht zu werden und personalisierte Service und lokale Marktkenntnisse zu betonen.

In Bezug auf die Leistung meldete Flic in den ersten neun Monaten 2024 einen Nettoergebnis von 13,8 Mio. USD, was einem Rückgang von 20,2 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023 zurückzuführen war. Dieser Rückgang wurde auf erhöhte Zinsaufwendungen und fusionsbezogene Kosten zurückgeführt. Das Unternehmen hat sein Kapital aktiv verwaltet und eine vierteljährliche Cash -Dividende von 0,21 USD je Aktie erklärt.

Flic setzt sich auch für die Aufrechterhaltung einer hohen Vermögensqualität ein, mit einer stabilen Zulage für Kreditverluste von 28,6 Mio. USD oder 0,88% der Gesamtdarlehen. Der proaktive Ansatz der Bank zum Kreditrisikomanagement zeigt sich in ihrem Schwerpunkt auf Mehrfamilienhäusern, die einen wesentlichen Teil ihres gewerblichen Immobilienportfolios ausmachen.

Insgesamt positionieren die strategischen Initiativen von Flic und die starke finanzielle Foundation in der Wettbewerbslandschaft des Community -Banking und ermöglichen es ihm, die sich entwickelnden Bedürfnisse seiner Kunden zu erfüllen und gleichzeitig wirtschaftliche Herausforderungen zu navigieren.

Die erste von Long Island Corporation (FLIC) - BCG Matrix: Stars

Starkes Wachstum von kommerziellen Hypotheken, insbesondere Mehrfamilienkrediten

Zum 30. September 2024 berichtete der erste von Long Island Corporation, dass gewerbliche Hypotheken rund 2,0 Milliarden US -Dollar oder 60% der ausstehenden Kredite ausmachten. Davon bildeten Mehrfamilienkredite 44%von insgesamt 862,0 Millionen US -Dollar.

Erhöhte Zinserträge aus Kredite von Kredite von insgesamt 102,7 Mio. USD im letzten gemeldeten Zeitraum

Die Zinserträge aus Darlehen für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, wurden bei gemeldet 102,7 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 94,7 Millionen US -Dollar Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.

Gesunde Nettozinsspanne mit 1,83% gemeldet

Die Nettozinsspanne für die ersten neun Monate des 2024 stand bei 1.83%, unten von 2.21% Für den gleichen Zeitraum im Vorjahr.

Robuste Kapitalposition mit einer Verleihungsquote von ca. 10,13%

Die Hebelquote des ersten von Long Island Corporation wurde bei der Berichterstattung über 10.13% Zum 30. September 2024, der den regulatorischen Anforderungen von 9,00% für gut kapitalisierte Institutionen übersteigt.

Der Buchwert pro Aktie stieg auf 17,25 USD, was auf das Wachstum des Aktionärswertes hinweist

Am 30. September 2024 erhöhte sich der Buchwert je Aktie auf $17.25, im Vergleich zu $16.83 Ende 2023 widerspiegelt das Wachstum des Shareholder Value.

Die erste von Long Island Corporation (FLIC) - BCG Matrix: Cash -Kühe

Konsequente Gelddividenden mit 0,21 USD pro Aktie erklärt

Der erste von Long Island Corporation hat konsequent Gelddividenden bei der Ausgabe von Cash -Dividenden bei $0.21 pro Aktie, die den Aktionären zuverlässige Einnahmen bieten. Diese Dividendenrendite bedeutet 6.5% basierend auf einem Marktwert je Aktie von $12.87 Zum 30. September 2024.

Stabile Nichtinteresse Einkommensquellen

Nichtinteresse Einkommensquellen für FLIC umfassen 2,5 Millionen US -Dollar generiert aus Servicegebühren auf Einzahlungskonten. Das Gesamteinkommen des Nichtinteresses, ausgenommen Verluste im Wert von Wertpapieren 1,4 Millionen US -Dollar im Vergleich zum Vorjahr.

Stetige Darlehensleistung

Die Darlehensleistung von FLIC bleibt robust, wobei ein erheblicher Teil der Kredite als "Pass" an Risikobewertungen eingestuft wird. Zum 30. September 2024 war die Zulage für Kreditverluste (ACL) 28,6 Millionen US -Dollar, was ist 0.88% von Gesamtkrediten. Vergangene fällige Kredite waren zu $346,000während nichtakcrum -Kredite bei gemeldet wurden 2,9 Millionen US -Dollar.

Anhaltende Rentabilität

In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete Flic Nettogewinne von 13,8 Millionen US -Dollar, einschließlich Nachsteuerverschmelzungs- und Zweigkonsolidierungskosten von $981,000. Dies spiegelt eine Abnahme von ab 20,2 Millionen US -Dollar im Nettoeinkommen für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.

Die erste von Long Island Corporation (Flic) - BCG Matrix: Hunde

Wohnhypotheken zeigen Rückgang

Der erste von Long Island Corporation (Flic) verzeichnete einen signifikanten Rückgang des Hypothekensegments in Wohngebieten. Ab dem 30. September 2024 verringerten sich die Darlehen der geschlossenen Enddarsteller auf die Kredite auf 7,3 Millionen US -Dollar Aufgrund von Abladungen spiegelt sich ein beunruhigender Trend in diesem wachstumsstarken Markt wider.

Nichtakch -Kredite

Nichtakcraumkredite sind aufsteigt zu 2,9 Millionen US -DollarAngaben zu den steigenden Herausforderungen bei den Bemühungen zur Wiederherstellung von Darlehen. Dieser Anstieg deutet auf Schwierigkeiten hin, Zahlungen von bestimmten Kreditnehmern zu sammeln, und unterstreicht das Potenzial für weitere finanzielle Belastungen in diesem Segment.

Hohe Bereitstellung von Kreditverlusten

Die Bereitstellung von Kreditverlusten liegt bei $740,000Unterstreichung der anhaltenden Herausforderungen bei der Darlehensleistung. Diese hohe Bereitstellung spiegelt die vorsichtigen Aussichten der Bank in Bezug auf die Kreditqualität ihres Kreditportfolios wider, insbesondere in Segmenten, die als Hunde eingestuft wurden.

Minimales Wachstum der Verbraucherkredite

Verbraucherkredite haben ein minimales Wachstum gezeigt, was auf eine begrenzte Marktchance in diesem Segment hinweist. Die allgemeine Stagnation in diesem Bereich unterstreicht ferner die Herausforderungen, denen sich Flic bei der Erzielung profitabler Renditen aus seinem Kreditportfolio gegenübersieht.

Die erste von Long Island Corporation (Flic) - BCG Matrix: Fragezeichen

Das Wachstumspotenzial bei kommerziellen und industriellen Darlehen bleibt mit gemischter Leistung ungewiss.

Der erste von Long Island Corporation (FLIC) hat in den ersten neun Monaten des 2024 einen Rückgang des Nettozinserträges gemeldet, was 56,0 Mio. USD in Höhe von 56,0 Mio. USD entspricht, was einen Rückgang von 12,0 Mio. USD oder 17,7%im Vergleich zum gleichen Zeitraum 2023 widerspiegelt. Dieser Rückgang ist auf einen Anstieg des Zinsaufwands in Höhe von 23,4 Mio. USD zurückzuführen, was teilweise durch eine Erhöhung des Zinserträges von 11,7 Mio. USD ausgeglichen wurde. Die Nettozinsspanne in den ersten neun Monaten von 2024 betrug 1,83%, von 2,21% im Jahr 2023.

Der aufkommende Druck aus wirtschaftlichen Bedingungen, die die Kreditnachfrage und die Kreditqualität beeinflussen.

Ab dem 30. September 2024 ging die Zulage für Kreditverluste (ACL) auf 28,6 Mio. USD zurück, was 0,88% der Gesamtdarlehen entspricht, verglichen mit 29,0 Mio. USD oder 0,89% der gesamten Kredite zum 31. Dezember 2023. Das Unternehmen verzeichnete eine Bestimmung Bei Kreditverlusten von 740.000 USD in den ersten neun Monaten 2024 im Gegensatz zu einer Umkehrung von 1,2 Mio. USD im gleichen Zeitraum des Vorjahres. Die wirtschaftlichen Bedingungen, insbesondere die Inflation und die steigenden Zinssätze, stellen erhebliche Herausforderungen dar, die sich nachteilig auf die finanzielle Stärke der Kreditnehmer und den Wert der Immobilienrenten zur Sicherung der Hypothekendarlehen des Unternehmens auswirken könnten.

Die Notwendigkeit strategischer Initiativen zur Verbesserung der Marktposition und zur Kapitalisierung von Wachstumschancen.

Um die gemischte Leistung in gewerblichen und industriellen Darlehen anzugehen, muss Flic strategische Initiativen zur Steigerung des Marktanteils berücksichtigen. Die Gesamtdarlehen des Unternehmens zum 30. September 2024 belief sich auf ca. 3,24 Milliarden US -Dollar. Die gewerblichen und industriellen Kredite der Bank, die einen erheblichen Teil dieses Gesamtsumme ausmachen, standen aufgrund des wirtschaftlichen Umfelds unter Druck, was eine fokussierte Strategie erforderte, um das Wachstum zu fördern.

Potenzial für einen verstärkten Wettbewerb im Bankensektor, der die zukünftige Rentabilität beeinflusst.

Die wettbewerbsfähige Landschaft von Flic entwickelt sich mit zunehmendem Wettbewerb im Bankensektor, der sich auf die zukünftige Rentabilität auswirken könnte. Zum 30. September 2024 stiegen die Gesamteinlagen um 56,1 Mio. USD oder 1,7%und erreichten 3,3 Milliarden US -Dollar. Das Unternehmen steht jedoch vor Herausforderungen bei der Aufrechterhaltung seines Marktanteils in einem sich schnell verändernden Umfeld. Das nichtinteressee Einkommen der Bank, das Servicegebühren für Einzahlungskonten und andere Geschäftsaktivitäten umfasst, stieg um 1,4 Mio. USD, was darauf hinweist, dass diese Einnahmequelle die Einnahmeerträge für die sinkenden Nettozinserträge kompensieren müssen.

Zusammenfassend präsentiert der erste von Long Island Corporation (Flic) ein vielfältiges Portfolio, wie die BCG -Matrix dargestellt wird. Mit starkes Wachstum der kommerziellen Hypotheken und eine robuste Kapitalposition, Flic's Sterne sind gut positioniert für anhaltenden Erfolg. Inzwischen die Cash -Kühe Bereitstellung einer stetigen Einkommensstrom durch konsistente Dividenden und stabile Darlehensleistung. Es gibt jedoch Herausforderungen innerhalb der Hundeinsbesondere im Hypothekensektor in Wohngebieten und der Fragezeichen Heben Sie die Unsicherheiten in gewerblichen und industriellen Darlehen inmitten des Wettbewerbsdrucks hervor. Die Bekämpfung dieser Bereiche ist für Flic von entscheidender Bedeutung, um seine Marktposition zu verbessern und die Rentabilität aufrechtzuerhalten.

Article updated on 8 Nov 2024

Resources:

1. The First of Long Island Corporation (FLIC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of The First of Long Island Corporation (FLIC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View The First of Long Island Corporation (FLIC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.