El primero de Long Island Corporation (FLIC): Boston Consulting Group Matrix [10-2024 actualizado]

En 2024, el primero de Long Island Corporation (FLIC) muestra una cartera diversa que se puede analizar a través de la lente de la matriz del grupo de consultoría de Boston. Con fuerte crecimiento en hipotecas comerciales y un Margen de interés neto saludable, Flic ha colocado sus préstamos multifamiliares como Estrellas. Mientras tanto, los dividendos consistentes y los flujos de ingresos estables clasifican sus ingresos sin interés como Vacas en efectivo. Sin embargo, los desafíos persisten en el sector hipotecario residencial, que lo marcan como Perros, mientras que la incertidumbre que rodea los préstamos comerciales e industriales los coloca en el Signos de interrogación cuadrante. Sumerja más para explorar cómo estas clasificaciones reflejan el posicionamiento estratégico de FLIC y el potencial futuro.

Antecedentes del primero de Long Island Corporation (FLIC)

El primero de Long Island Corporation (FLIC) es la compañía holding del primer Banco Nacional de Long Island, establecida en 1927. Con sede en Glen Head, Nueva York, FLIC opera principalmente en el sector bancario, proporcionando una variedad de servicios financieros que incluyen comerciales. y préstamos residenciales, asesoramiento de inversiones y gestión de patrimonio.

Al 30 de septiembre de 2024, FLIC reportó activos totales de aproximadamente $ 4.2 mil millones, con una posición de capital sólida caracterizada por una relación de apalancamiento de 10.13%. El valor en libros del banco por acción fue de $ 17.25, lo que refleja un ligero aumento de $ 16.83 a finales de 2023.

FLIC tiene una cartera de préstamos diversa, con hipotecas comerciales que comprenden el 60% del total de préstamos pendientes. Los préstamos multifamiliares representan una porción significativa de esto, ascendiendo a $ 862 millones. El enfoque del banco en la banca comunitaria le permite atender a clientes individuales y comerciales, enfatizando el servicio personalizado y el conocimiento del mercado local.

En términos de rendimiento, FLIC informó un ingreso neto de $ 13.8 millones durante los primeros nueve meses de 2024, por debajo de $ 20.2 millones en el mismo período de 2023. Esta disminución se atribuyó a un aumento de los gastos de intereses y los costos relacionados con la fusión. La compañía ha estado administrando activamente su capital y ha declarado un dividendo en efectivo trimestral de $ 0.21 por acción.

FLIC también se compromete a mantener una alta calidad de activos, con una asignación estable para pérdidas crediticias de $ 28.6 millones, o 0.88% de los préstamos totales. El enfoque proactivo del banco para la gestión del riesgo de crédito es evidente en su enfoque en las propiedades multifamiliares, que representan una parte importante de su cartera de bienes raíces comerciales.

En general, las iniciativas estratégicas de FLIC y la sólida fundación financiera la posicionan bien dentro del panorama competitivo de la banca comunitaria, lo que le permite satisfacer las necesidades en evolución de sus clientes mientras navega por los desafíos económicos.

El primero de Long Island Corporation (FLIC) - BCG Matrix: Stars

Fuerte crecimiento en hipotecas comerciales, particularmente préstamos multifamiliares

Al 30 de septiembre de 2024, el primero de Long Island Corporation informó que las hipotecas comerciales constituían aproximadamente $ 2.0 mil millones, o el 60% del total de préstamos pendientes. De esto, los préstamos multifamiliares representaron un 44%, por un total de $ 862.0 millones.

Aumento de los ingresos por intereses de los préstamos, por un total de $ 102.7 millones en el último período informado

Los ingresos por intereses de los préstamos para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 se informaron en $ 102.7 millones, en comparación con $ 94.7 millones para el mismo período en 2023.

Margen de interés neto saludable reportado en 1.83%

El margen de interés neto para los primeros nueve meses de 2024 se mantuvo en 1.83%, abajo de 2.21% para el mismo período del año anterior.

Posición de capital robusta con una relación de apalancamiento de aproximadamente 10.13%

Se informó la relación de apalancamiento del primero de Long Island Corporation en 10.13% Al 30 de septiembre de 2024, que excede el requisito regulatorio del 9.00% para las instituciones bien capitalizadas.

El valor en libros por acción aumentó a $ 17.25, lo que indica el crecimiento del valor de los accionistas

Al 30 de septiembre de 2024, el valor en libros por acción aumentó a $17.25, en comparación con $16.83 A finales de 2023, reflejando el crecimiento en el valor de los accionistas.

El primero de Long Island Corporation (FLIC) - BCG Matrix: Cash Cows

Dividendos en efectivo consistentes declarados en $ 0.21 por acción

El primero de Long Island Corporation ha declarado constantemente dividendos en efectivo en $0.21 por acción, proporcionando ingresos confiables para los accionistas. Este rendimiento de dividendos se traduce en 6.5% basado en un valor de mercado por acción de $12.87 A partir del 30 de septiembre de 2024.

Fuentes estables de ingresos sin interés

Las fuentes de ingresos sin interés para FLIC incluyen $ 2.5 millones Generado a partir de cargos de servicio en cuentas de depósito. El ingreso general no interesante, excluyendo pérdidas en las ventas de valores, aumentó en $ 1.4 millones en comparación con el año anterior.

Rendimiento de préstamo constante

El rendimiento del préstamo de FLIC sigue siendo robusto, con una parte significativa de los préstamos calificados como 'aprobación' en evaluaciones de riesgos. Al 30 de septiembre de 2024, la asignación de pérdidas crediticias (ACL) fue $ 28.6 millones, que es 0.88% de préstamos totales. Los préstamos vencidos por el vencido ascendieron a $346,000, mientras se informaron préstamos no acromitados en $ 2.9 millones.

Rentabilidad continua

Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, FLIC informó ingresos netos de $ 13.8 millonesque incluye la fusión después de impuestos y los gastos de consolidación de la rama de $981,000. Esto refleja una disminución de $ 20.2 millones en ingresos netos para el mismo período en 2023.

El primero de Long Island Corporation (FLIC) - BCG Matrix: perros

Hipotecas residenciales que muestran una disminución

El primero de Long Island Corporation (FLIC) ha experimentado una disminución significativa en su segmento de hipotecas residenciales. Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos residenciales cerrados disminuyeron a $ 7.3 millones Debido a los cargos, reflejando una tendencia preocupante en este mercado de bajo crecimiento.

Préstamos no acritos

Los préstamos no acritos han aumentado para $ 2.9 millones, indicando desafíos crecientes en los esfuerzos de recuperación de préstamos. Este aumento sugiere dificultades para recaudar pagos de ciertos prestatarios y destaca el potencial de una mayor angustia financiera dentro de este segmento.

Alta provisión para pérdidas crediticias

La disposición de pérdidas crediticias se encuentra en $740,000, subrayando los desafíos en curso en el rendimiento del préstamo. Este alto nivel de provisión refleja la perspectiva cautelosa del banco con respecto a la calidad crediticia de su cartera de préstamos, particularmente en segmentos clasificados como perros.

Crecimiento mínimo en préstamos al consumidor

Los préstamos de consumo han mostrado un crecimiento mínimo, lo que sugiere oportunidades de mercado limitadas en este segmento. El estancamiento general en esta área enfatiza aún más los desafíos que enfrentan FLIC para generar rendimientos rentables de su cartera de préstamos.

El primero de Long Island Corporation (FLIC) - BCG Matrix: Marques de interrogación

El potencial de crecimiento en préstamos comerciales e industriales sigue siendo incierto, con un rendimiento mixto.

El primero de Long Island Corporation (FLIC) ha informado una disminución en los ingresos por intereses netos durante los primeros nueve meses de 2024, por valor de $ 56.0 millones, lo que refleja una disminución de $ 12.0 millones, o 17.7%, en comparación con el mismo período en 2023. Esta disminución se atribuye a un aumento en el gasto de intereses que asciende a $ 23.4 millones, que fue parcialmente compensado por un aumento en los ingresos por intereses de $ 11.7 millones. El margen de interés neto para los primeros nueve meses de 2024 fue de 1.83%, por debajo del 2.21% en 2023.

Presiones emergentes de las condiciones económicas que afectan la demanda de préstamos y la calidad del crédito.

Al 30 de septiembre de 2024, la asignación de pérdidas crediticias (ACL) disminuyó a $ 28.6 millones, lo que representa el 0.88% de los préstamos totales, en comparación con $ 29.0 millones, o el 0.89% de los préstamos totales, al 31 de diciembre de 2023. La corporación registró una disposición Para pérdidas crediticias de $ 740,000 durante los primeros nueve meses de 2024, en contraste con una reversión de la provisión de $ 1.2 millones en el mismo período del año pasado. Las condiciones económicas, particularmente la inflación y el aumento de las tasas de interés, plantean desafíos significativos que podrían afectar negativamente la fortaleza financiera de los prestatarios y el valor de la garantía inmobiliaria que asegura los préstamos hipotecarios de la corporación.

La necesidad de iniciativas estratégicas para mejorar la posición del mercado y capitalizar las oportunidades de crecimiento.

Para abordar el rendimiento mixto en préstamos comerciales e industriales, FLIC debe considerar iniciativas estratégicas destinadas a aumentar la participación de mercado. Los préstamos totales de la corporación al 30 de septiembre de 2024 ascendieron a aproximadamente $ 3.24 mil millones. Los préstamos comerciales e industriales del banco, que representaron una porción significativa de este total, estaban bajo presión debido al entorno económico, lo que requería una estrategia enfocada para estimular el crecimiento.

Potencial para una mayor competencia en el sector bancario, impactando la rentabilidad futura.

El panorama competitivo de Flic está evolucionando, con una mayor competencia en el sector bancario que podría afectar la rentabilidad futura. Al 30 de septiembre de 2024, los depósitos totales crecieron en $ 56.1 millones, o 1.7%, llegando a $ 3.3 mil millones. Sin embargo, la corporación enfrenta desafíos para mantener su participación de mercado en un entorno que cambia rápidamente. El ingreso sin interés del banco, que incluye cargos de servicio en cuentas de depósito y otras actividades comerciales, aumentó en $ 1.4 millones, lo que indica la necesidad de reforzar este flujo de ingresos para compensar los ingresos por intereses netos.

En resumen, el primero de Long Island Corporation (FLIC) presenta una cartera diversa como lo ilustra la matriz BCG. Con fuerte crecimiento en hipotecas comerciales y una posición de capital robusta, Flic's Estrellas están bien posicionados para el éxito continuo. Mientras tanto, el Vacas en efectivo Proporcione un flujo constante de ingresos a través de dividendos consistentes y rendimiento de préstamos estables. Sin embargo, existen desafíos dentro del Perros, especialmente en el sector hipotecario residencial, y el Signos de interrogación Destaca las incertidumbres en préstamos comerciales e industriales en medio de presiones competitivas. Abordar estas áreas será crucial para que FLIC mejore su posición en el mercado y mantenga la rentabilidad.

Article updated on 8 Nov 2024

Resources:

1. The First of Long Island Corporation (FLIC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of The First of Long Island Corporation (FLIC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View The First of Long Island Corporation (FLIC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.