Assured Guaranty Ltd. (AGO) Bundle
نبذة تاريخية عن شركة Assured Guaranty Ltd.
لقد أثبتت شركة Assured Guaranty Ltd. (AGL) نفسها كلاعب رئيسي في سوق تأمين الضمان المالي منذ إنشائها. تأسست الشركة في عام 2003، وقد نمت الشركة من خلال عمليات الاستحواذ الاستراتيجية والتركيز على التمويل العام وقطاعات التمويل المهيكلة.
المعالم الرئيسية
- 2003: تأسست شركة Assured Guaranty Ltd.
- 2004: تم طرح AGL للاكتتاب العام في بورصة نيويورك (NYSE) تحت رمز المؤشر AGO.
- 2010: الاستحواذ على شركة Financial Security Assurance Inc. (FSA)، مما أدى إلى تعزيز حصتها في السوق وعروض المنتجات.
- 2013: الانتهاء من الاستحواذ على أعمال تأمين السندات البلدية التابعة لمجموعة Ambac المالية السابقة.
- 2020: إطلاق منتج تأميني جديد يستهدف قطاع الطاقة المتجددة.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 يونيو 2024، أعلنت شركة Assured Guaranty عن نتائج مالية قوية، مما يعكس الأداء القوي لقطاع التأمين. فيما يلي المقاييس المالية الرئيسية للربع الثاني من عام 2024:
| متري | الربع الثاني 2024 | الربع الثاني 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل العائد إلى AGL (بالملايين) | $78 | $125 |
| العائد الأساسي للسهم (EPS) | $1.43 | $2.09 |
| صافي الأقساط المكتسبة (بالملايين) | $84 | $85 |
| صافي دخل الاستثمار (بالملايين) | $81 | $89 |
موقف السوق
تشتهر شركة AGL بقوتها المالية في سوق التأمين، وتتمتع بتصنيفات قوية من الوكالات الكبرى. اعتبارًا من 28 مايو 2024، التصنيفات هي كما يلي:
| وكالة | تصنيف | تاريخ آخر إجراء |
|---|---|---|
| تصنيفات ستاندرد آند بورز العالمية | أأ (مستقر) | 5/28/24 |
| وكالة كرول لتصنيف السندات | AA+ (مستقر) | 10/20/23 |
| تصنيفات موديز | A1 (مستقر) | 7/10/24 |
برنامج إعادة شراء الأسهم
لقد نشطت AGL في برنامج إعادة شراء أسهمها، مما يعكس التزامها بإعادة القيمة إلى المساهمين. التفاصيل ملخصة أدناه:
| سنة | عدد الأسهم المعاد شراؤها | إجمالي المدفوعات (بالملايين) | متوسط السعر المدفوع للسهم الواحد |
|---|---|---|---|
| 2023 | 3,215,893 | $199 | $61.95 |
| 2024 (اعتبارًا من 30 يونيو) | 4,067,103 | $329 | $80.82 |
التطورات الأخيرة
في عام 2024، واصلت AGL توسيع عروض منتجاتها والوصول إلى السوق. وافقت الشركة على مبلغ إضافي قدره 300 مليون دولار لإعادة شراء الأسهم وتواصل تعزيز ميزانيتها العمومية من خلال الإدارة المالية الحكيمة.
خاتمة
اعتبارًا من عام 2024، تظل شركة Assured Guaranty Ltd. في وضع جيد في قطاع الضمان المالي، مع إطار تشغيلي قوي وتركيز على النمو المستدام.
من يملك Assured Guaranty Ltd. (AGO)
هيكل الملكية
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة Assured Guaranty Ltd. (AGO) بهيكل ملكية متنوع يتميز بالمستثمرين من المؤسسات والأفراد. يوضح الجدول التالي كبار المساهمين ونسب ملكية كل منهم.
| نوع المساهم | اسم المساهم | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| المستثمر المؤسسي | مجموعة الطليعة | 10.5% |
| المستثمر المؤسسي | شركة بلاك روك | 9.8% |
| المستثمر المؤسسي | شركة ستيت ستريت | 7.2% |
| مستثمر فردي | مجلس الإدارة والتنفيذيين | 5.1% |
| المستثمر المؤسسي | إدارة ويلينغتون | 4.9% |
| مستثمرون آخرون | التعويم العام | 62.5% |
حقوق المساهمين
اعتبارًا من 30 يونيو 2024، بلغت حقوق المساهمين العائدة لشركة Assured Guaranty Ltd. 5,539 مليون دولار أمريكي، مما يعني قيمة دفترية للسهم تبلغ 104.15 دولارًا أمريكيًا. شهدت الشركة تقلبات في حقوق الملكية بسبب إعادة شراء الأسهم وتوزيعات الأرباح.
الأداء المالي الأخير
في الربع الثاني من عام 2024، أعلنت شركة Assured Guaranty Ltd. عن صافي دخل عائد إلى المساهمين قدره 78 مليون دولار أمريكي، أو 1.41 دولار أمريكي للسهم المخفف. ويمثل هذا انخفاضًا مقارنة بمبلغ 125 مليون دولار، أو 2.06 دولار للسهم المخفف، في نفس الفترة من العام السابق.
| المقياس المالي | الربع الثاني 2024 | الربع الثاني 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل (بالملايين) | $78 | $125 |
| صافي الدخل لكل سهم مخفف | $1.41 | $2.06 |
| المتوسط المرجح للأسهم المخففة القائمة (بالملايين) | 55.0 | 60.1 |
توزيعات الأرباح وإعادة شراء الأسهم
حافظت شركة Assured Guaranty Ltd. على نهج ثابت لإعادة القيمة إلى المساهمين من خلال برامج توزيع الأرباح وإعادة شراء الأسهم. وفي عام 2024، أعلنت الشركة عن توزيعات أرباح بلغ مجموعها 36 مليون دولار، بواقع 0.62 دولار للسهم الواحد.
| فعل | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| الأرباح المعلنة | $36 |
| إعادة شراء الأسهم (حتى تاريخه) | $281 |
القيمة السوقية
اعتبارًا من 30 يونيو 2024، بلغت القيمة السوقية لشركة Assured Guaranty Ltd. حوالي 5.5 مليار دولار أمريكي. ويعكس هذا الرقم سعر السهم وإجمالي الأسهم القائمة، مما يدل على تقييم الشركة في السوق العام.
تقييمات القوة المالية
حصلت شركات التأمين التابعة لشركة Assured Guaranty Ltd. على تصنيفات قوية من وكالات التصنيف الائتماني الكبرى، مما يعزز ثقة المستثمرين. التصنيفات اعتبارًا من مايو 2024 هي كما يلي:
| وكالة | تصنيف | التوقعات | تاريخ آخر إجراء |
|---|---|---|---|
| تصنيفات ستاندرد آند بورز العالمية | أأ | مستقر | 5/28/2024 |
| وكالة كرول لتصنيف السندات | أأ+ | مستقر | 10/20/2023 |
| موديز | أ1 | مستقر | 7/10/2024 |
بيان مهمة شركة Assured Guaranty Ltd. (AGO).
شركة Overview
Assured Guaranty Ltd. (AGO) هي شركة تأمين للضمانات المالية تقدم خدمات تعزيز الائتمان وحماية الاستثمار. تعمل الشركة في المقام الأول في قطاعي المالية العامة والتمويل المهيكل، مع التركيز على السندات البلدية والأوراق المالية المدعومة بالأصول.
بيان المهمة
اعتبارًا من عام 2024، تهدف شركة Assured Guaranty Ltd. إلى توفير ضمانات مالية موثوقة تعمل على تعزيز الجودة الائتمانية لالتزامات الديون، وتمكين العملاء من تحقيق أهدافهم المالية مع الحفاظ على التزام قوي بإدارة المخاطر والتميز التشغيلي.
تقييمات القوة المالية
تصنيفات القوة المالية لشركات التأمين التابعة لشركة Assured Guaranty Ltd. اعتبارًا من 30 يونيو 2024 هي كما يلي:
| وكالة التصنيف | فرعية | تصنيف | تاريخ آخر إجراء |
|---|---|---|---|
| تصنيفات ستاندرد آند بورز العالمية | اي جي | أأ (مستقر) | 5/28/24 |
| وكالة كرول لتصنيف السندات | اي جي | أأ+ | 10/20/23 |
| تصنيفات موديز | اي جي | A1 (مستقر) | 7/10/24 |
| أكون. أفضل شركة | اي جي | لا يوجد تقييم | لا يوجد |
الأداء المالي
أعلنت شركة Assured Guaranty عن النتائج المالية التالية للربع الثاني من عام 2024:
| متري | الربع الثاني 2024 | الربع الثاني 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل (الخسارة) المنسوب إلى AGL (بالملايين) | $78 | $125 |
| صافي الدخل (الخسارة) لكل سهم مخفف | $1.41 | $2.06 |
| المتوسط المرجح للأسهم المخففة | 55.0 مليون | 60.1 مليون |
المجموعات المميزة والأرباح المستقبلية
اعتبارًا من 30 يونيو 2024، كانت الأقساط المستقبلية المتوقعة التي سيتم تحصيلها وصافي الأقساط المستقبلية التي سيتم اكتسابها كما يلي:
| سنة | الأقساط المستقبلية التي سيتم تحصيلها (بالملايين) | صافي الأقساط المستقبلية التي سيتم الحصول عليها (بالملايين) |
|---|---|---|
| 2024 (يوليو - سبتمبر) | $59 | $74 |
| 2024 (أكتوبر - ديسمبر) | $39 | $73 |
| المجموع 2024 | $98 | $147 |
| 2025 | $128 | $276 |
| 2026 | $111 | $258 |
محفظة التأمين
وجاءت محفظة الضمانات المالية حسب القطاع حتى 30 يونيو 2024 على النحو التالي:
| قطاع | صافي الاسمية المتميزة (بالملايين) |
|---|---|
| المالية العامة الأمريكية | $194,593 |
| غير الولايات المتحدة المالية العامة | $49,583 |
| التمويل المهيكل | $8,759 |
حقوق المساهمين
اعتبارًا من 30 يونيو 2024، تم تفصيل حقوق المساهمين العائدة لشركة Assured Guaranty Ltd. أدناه:
| متري | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| الأسهم العادية المعلقة | 53.2 مليون |
| الأرباح المحتجزة | $5,929 |
| الدخل (الخسارة) الشامل الآخر المتراكم | $(392) |
| إجمالي حقوق المساهمين | $5,595 |
خاتمة
تواصل شركة Assured Guaranty Ltd. التركيز على تعزيز قوتها المالية وتوفير ضمانات مالية عالية الجودة لعملائها، مما يضمن بقاءها لاعبًا رئيسيًا في سوق تأمين الضمانات المالية.
كيف تعمل شركة Assured Guaranty Ltd. (AGO).
نموذج الأعمال
توفر شركة Assured Guaranty Ltd. (AGO) تأمين الضمان المالي، مع التركيز في المقام الأول على السندات البلدية والتمويل المنظم. وتضمن الشركة سداد أصل الدين والفائدة على السندات التي تؤمنها في الوقت المناسب، مما يعزز الجدارة الائتمانية للمصدرين.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 يونيو 2024، أعلنت شركة Assured Guaranty عن صافي دخل يعزى إلى AGL قدره 78 مليون دولار أمريكي للربع الثاني، مقارنة بـ 125 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023. وبالنسبة للنصف الأول من عام 2024، بلغ صافي الدخل 187 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 206 مليون دولار في 2023
| المقاييس المالية | الربع الثاني 2024 | الربع الثاني 2023 | 6 أشهر 2024 | 6 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل العائد إلى AGL (بالملايين) | $78 | $125 | $187 | $206 |
| صافي الدخل لكل سهم مخفف | $1.41 | $2.06 | $3.31 | $3.40 |
| معدل الضريبة الفعلي | 14.5% | 12.6% | 18.6% | 15.6% |
عمليات التأمين
بلغ إجمالي القيمة الاسمية المكتتبة لشركة Assured Guaranty للتمويل العام في الولايات المتحدة 7.043 مليار دولار أمريكي في الربع الثاني من عام 2024، في حين بلغ إجمالي القيمة الاسمية المكتتبة للتمويل المهيكل 214 مليون دولار أمريكي. ويعكس ذلك زيادة في إجمالي أقساط التمويل العام مقارنة بـ 7.747 مليار دولار في الربع الثاني من عام 2023.
| إمكانات الاحترار العالمي حسب القطاع (بالملايين) | الربع الثاني 2024 | الربع الثاني 2023 |
|---|---|---|
| المالية العامة - الولايات المتحدة | $7,043 | $7,747 |
| المالية العامة - خارج الولايات المتحدة | $1,572 | $249 |
| التمويل المهيكل - الولايات المتحدة | $214 | $252 |
| التمويل المهيكل - خارج الولايات المتحدة | $594 | $726 |
المحفظة الاستثمارية
اعتبارًا من 30 يونيو 2024، بلغت قيمة إجمالي محفظة استثمارات شركة Assured Guaranty 8.826 مليار دولار أمريكي، بانخفاض من 9.115 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وتشمل المحفظة أوراقًا مالية ذات استحقاق ثابت، واستثمارات في الأسهم، واستثمارات بديلة.
| الأصول الاستثمارية (بالملايين) | 30 يونيو 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| الأوراق المالية ذات الاستحقاق الثابت | $5,298 | $5,372 |
| الأوراق المالية لتخفيف الخسارة | $465 | $459 |
| الاستثمارات قصيرة الأجل | $1,717 | $1,661 |
| الاستثمارات البديلة | $462 | $394 |
مجموعات المستقبل المتميزة
اعتبارًا من 30 يونيو 2024، توقعت شركة Assured Guaranty أن تصل مجموعات الأقساط المستقبلية إلى 1.880 مليار دولار أمريكي، مع توقع صافي الأقساط المكتسبة بمبلغ 3.649 مليار دولار أمريكي خلال فترات مستقبلية مختلفة.
| المجموعات المتميزة المستقبلية (بالملايين) | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | المجموع |
|---|---|---|---|---|---|---|
| الأقساط المستقبلية التي سيتم تحصيلها | $98 | $128 | $111 | $106 | $99 | $1,880 |
| صافي الأقساط المستقبلية التي سيتم كسبها | $147 | $276 | $258 | $243 | $229 | $3,649 |
إدارة الديون
من المتوقع أن يصل إجمالي صافي استهلاك خدمة الدين المقرر لشركة Assured Guaranty لعام 2024 إلى 961 مليون دولار أمريكي، مع دفعات كبيرة مستحقة في السنوات القادمة.
| صافي استهلاك خدمة الدين المقرر (بالملايين) | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | المجموع |
|---|---|---|---|---|---|
| خدمة الديون | $110 | $84 | $140 | $120 | $961 |
التصنيفات الائتمانية
إن تصنيفات القوة المالية لشركات التأمين التابعة لشركة Assured Guaranty هي كما يلي:
| وكالة التصنيف | تصنيف | تاريخ |
|---|---|---|
| تصنيفات ستاندرد آند بورز العالمية | أأ (مستقر) | 5/28/24 |
| وكالة كرول لتصنيف السندات | أأ+ | 10/20/23 |
| موديز | A1 (مستقر) | 7/10/24 |
حقوق المساهمين
اعتبارًا من 30 يونيو 2024، انخفضت حقوق المساهمين العائدة إلى AGL إلى 5.539 مليار دولار أمريكي من 5.713 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023، ويرجع ذلك في المقام الأول إلى إعادة شراء الأسهم وتوزيعات الأرباح المدفوعة.
| حقوق المساهمين (بالملايين) | 30 يونيو 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| حقوق المساهمين العائدة لشركة AGL | $5,539 | $5,713 |
كيف تحقق شركة Assured Guaranty Ltd. (AGO) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة Assured Guaranty Ltd. الإيرادات في المقام الأول من خلال إصدار تأمين الضمان المالي، الذي يحمي المستثمرين من التخلف عن سداد التزامات التمويل البلدية والمهيكلة.
صافي الأقساط المكتسبة
في الربع الثاني من عام 2024، أعلنت شركة Assured Guaranty عن صافي أقساط مكتسبة بقيمة 84 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 85 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وبالنسبة للنصف الأول من عام 2024، بلغ صافي الأقساط المكتسبة 203 ملايين دولار أمريكي، ارتفاعًا من 166 مليون دولار أمريكي في الربع الأول من عام 2024. نصف عام 2023.
| فترة | صافي الأقساط المكتسبة (بالملايين) |
|---|---|
| الربع الثاني 2024 | $84 |
| الربع الثاني 2023 | $85 |
| النصف الأول 2024 | $203 |
| النصف الأول 2023 | $166 |
إجمالي الأقساط الكتابية
بالنسبة للربع الثاني من عام 2024، بلغ إجمالي أقساط التأمين المكتتبة 132 مليون دولار أمريكي، بزيادة من 95 مليون دولار أمريكي في الربع الثاني من عام 2023. وبالنسبة للنصف الأول من عام 2024، وصلت أقساط التأمين المكتتبة إلى 193 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 181 مليون دولار أمريكي في النصف الأول من عام 2023.
| فترة | إجمالي الأقساط المكتتبة (بالملايين) |
|---|---|
| الربع الثاني 2024 | $132 |
| الربع الثاني 2023 | $95 |
| النصف الأول 2024 | $193 |
| النصف الأول 2023 | $181 |
دخل الاستثمار
تحصل شركة Assured Guaranty على دخل استثماري من محفظتها من الأوراق المالية ذات الاستحقاق الثابت. وبلغ إجمالي دخل الاستثمار للربع الثاني من عام 2024 115 مليون دولار، بينما بلغ في النصف الأول من العام 233 مليون دولار.
| فترة | دخل الاستثمار (بالملايين) |
|---|---|
| الربع الثاني 2024 | $115 |
| النصف الأول 2024 | $233 |
إيرادات المشتقات الائتمانية
وفي الربع الثاني من عام 2024، أعلنت شركة Assured Guaranty عن إيرادات من المشتقات الائتمانية بقيمة 3 ملايين دولار أمريكي، مع إجمالي صافي الأقساط المكتسبة وإيرادات المشتقات الائتمانية بقيمة 87 مليون دولار أمريكي. وفي النصف الأول من عام 2024، بلغ إجمالي إيرادات المشتقات الائتمانية 5 ملايين دولار، مما ساهم في إجمالي 209 ملايين دولار.
| فترة | إيرادات المشتقات الائتمانية (بالملايين) |
|---|---|
| الربع الثاني 2024 | $3 |
| النصف الأول 2024 | $5 |
مجموعات المستقبل المتميزة
اعتبارًا من 30 يونيو 2024، توقعت شركة Assured Guaranty تحصيل أقساط مستقبلية بقيمة 1.88 مليار دولار أمريكي حتى عام 2043، مع توقع الحصول على صافي أقساط يصل إجماليها إلى 4.06 مليار دولار أمريكي خلال نفس الفترة.
| فترة | الأقساط المستقبلية التي سيتم تحصيلها (بالملايين) | صافي الأقساط المستقبلية التي سيتم الحصول عليها (بالملايين) |
|---|---|---|
| 2024 | $98 | $147 |
| 2025 | $128 | $276 |
| 2026 | $111 | $258 |
| 2027 | $106 | $243 |
| 2028 | $99 | $229 |
| 2029-2033 | $401 | $939 |
| 2034-2038 | $296 | $621 |
| 2039-2043 | $224 | $396 |
| بعد عام 2043 | $417 | $540 |
| المجموع | $1,880 | $4,056 |
الأداء المالي Overview
فيما يتعلق بالأداء المالي العام، أعلنت شركة أشوريد جارانتي عن صافي دخل عائد للمساهمين قدره 78 مليون دولار أمريكي للربع الثاني من عام 2024، بانخفاض من 125 مليون دولار أمريكي في الربع الثاني من عام 2023. وفي النصف الأول من عام 2024، بلغ صافي الدخل 187 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 206 مليون دولار أمريكي للربع الثاني من عام 2024. نفس الفترة من عام 2023.
| فترة | صافي الدخل (بالملايين) |
|---|---|
| الربع الثاني 2024 | $78 |
| الربع الثاني 2023 | $125 |
| النصف الأول 2024 | $187 |
| النصف الأول 2023 | $206 |
Assured Guaranty Ltd. (AGO) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support