Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) Bundle
تاريخ موجز لشركة Angel Oak Mortgage REIT, Inc.
شركة Overview
تتخصص شركة Angel Oak Mortgage REIT, Inc. في الاستثمار في محفظة قروض الرهن العقاري السكنية والأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري وإدارتها. اعتبارًا من عام 2024، تواصل الشركة التركيز على قروض الرهن العقاري غير المؤهلة (غير إدارة الجودة)، والتي أصبحت ذات أهمية متزايدة في بيئة السوق الحالية.
الأداء المالي الأخير
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة Angel Oak عن المقاييس المالية التالية:
| متري | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| دخل الفوائد | 78.6 مليون دولار | 71.4 مليون دولار |
| حساب الفائدة | 51.5 مليون دولار | 50.7 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد | 27.1 مليون دولار | 20.7 مليون دولار |
| صافي الدخل المخصص لحاملي الأسهم العادية | 43.8 مليون دولار | 5.1 مليون دولار |
| إجمالي الدخل الشامل | 48.3 مليون دولار | 18.1 مليون دولار |
حقوق المساهمين والقيمة الدفترية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق المساهمين 265.1 مليون دولار. تم حساب القيمة الدفترية للسهم العادي لتكون 11.28 دولارًا أمريكيًا، ارتفاعًا من 10.26 دولارًا أمريكيًا في نهاية عام 2023. وتعكس هذه الزيادة الأداء المالي القوي للشركة وإدارة الأصول الإستراتيجية.
أنشطة التوريق
في عام 2024، انخرطت شركة Angel Oak في العديد من معاملات التوريق. والجدير بالذكر أن توريق AOMT 2024-10 أصدر ما يقرب من 316.8 مليون دولار مدعومة بقروض الرهن العقاري السكني. كانت هذه الصفقة جزءًا من سلسلة من عمليات التوريق التي سمحت للشركة بإدارة هيكل تمويلها بشكل فعال.
عرض الملاحظات الأخيرة
في 25 يوليو 2024، أغلقت Angel Oak طرحًا عامًا بقيمة 50 مليون دولار أمريكي من إجمالي المبلغ الرئيسي لسنداتها الممتازة بنسبة 9.500% المستحقة في عام 2029. تُستخدم عائدات هذا العرض بشكل أساسي للأغراض العامة للشركة، بما في ذلك الاستحواذ على قروض خارج إدارة الجودة.
المقاييس التشغيلية
تم الإبلاغ عن المقاييس التشغيلية التالية للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| متري | قيمة |
|---|---|
| قسيمة المتوسط المرجح للقروض السكنية الكاملة | 7.73% |
| المتوسط المرجح لنسبة القرض إلى القيمة (LTV) | 70.0% |
| المتوسط المرجح لدرجة الائتمان | 754 |
| معدل الدفع المسبق الثابت الحالي لمدة 3 أشهر (CPR) | 7.8% |
| نسبة القروض المتأخرة لأكثر من 90 يومًا | 1.9% |
موقف السوق والاستراتيجية
لقد وضعت شركة Angel Oak نفسها بشكل استراتيجي في سوق الرهن العقاري من خلال التركيز على القروض غير المرتبطة بإدارة الجودة، والتي تكون أقل تأثراً بالمتطلبات التنظيمية الصارمة مقارنة بالقروض التقليدية. وقد أتاحت هذه الاستراتيجية للشركة الاستفادة من الطلب المتزايد على حلول الرهن العقاري البديلة.
اختتام العمليات المالية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تواصل Angel Oak إظهار الأداء التشغيلي القوي والنمو الاستراتيجي في سوق الرهن العقاري التنافسي. يعكس تركيز الشركة على القروض غير المرتبطة بإدارة الجودة وجهود التوريق الناجحة التزامها بالتكيف مع ديناميكيات السوق.
من يملك شركة Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR)
هيكل الملكية
اعتبارًا من عام 2024، تعمل شركة Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) كصندوق استثمار عقاري متداول علنًا (REIT) يركز على الاستثمار في قروض الرهن العقاري غير المؤهلة. يشمل هيكل الملكية المستثمرين المؤسسيين، ومستثمري التجزئة، والمطلعين على الشركة.
كبار المساهمين
يعرض الجدول التالي المساهمين الرئيسيين في شركة Angel Oak Mortgage, Inc. اعتبارًا من عام 2024:
| نوع المساهم | نسبة الملكية (%) | عدد الأسهم المملوكة | ملحوظات |
|---|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 45.2% | 10,636,000 | تشمل شركات الاستثمار الكبيرة وصناديق الاستثمار المشتركة |
| ملكية المطلعين | 5.5% | 1,290,000 | يشمل المديرين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة |
| مستثمرو التجزئة | 49.3% | 11,674,272 | المساهمين العامين |
أداء المخزون
أظهر سهم AOMR تقلبات ملحوظة في عام 2024. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ سعر السهم 11.00 دولارًا، مما يعكس زيادة سنوية بنسبة 15٪ منذ بداية العام. أعلنت الشركة عن قيمة سوقية تبلغ حوالي 259 مليون دولار.
مالي Overview
يلخص الجدول التالي المقاييس المالية الرئيسية لـ AOMR اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| المقياس المالي | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 2.3 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 2.0 مليار دولار |
| حقوق المساهمين | 265.1 مليون دولار |
| صافي الدخل (الربع الثالث 2024) | 31.2 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $1.31 |
التطورات الأخيرة
في عام 2024، شاركت شركة Angel Oak Mortgage في العديد من عمليات التوريق، بما في ذلك:
- AOMT 2024-3: 439.6 مليون دولار من القيمة الاسمية للسندات الصادرة.
- AOMT 2024-4: 299.8 مليون دولار من القيمة الاسمية للسندات الصادرة.
- AOMT 2024-10: 316.8 مليون دولار من القيمة الاسمية للسندات الصادرة.
معلومات الأرباح
وكجزء من سياسة التوزيع الخاصة بها، أعلنت AOMR عن توزيعات أرباح بلغ مجموعها 23.5 مليون دولار أمريكي في عام 2024، مع عائد أرباح يبلغ حوالي 8.5٪ بناءً على سعر السهم الحالي.
خاتمة
يتميز هيكل ملكية شركة Angel Oak Mortgage, Inc. بمزيج من المستثمرين من المؤسسات والأفراد، مع مشاركة كبيرة من المطلعين على الشركة. يعكس الأداء المالي الأخير للشركة والتحركات الإستراتيجية في سوق التوريق التزامها المستمر بالنمو وقيمة المساهمين.
بيان مهمة Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR).
بيان المهمة Overview
تؤكد مهمة Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) على توفير حلول تمويل مبتكرة مع الحفاظ على الالتزام بممارسات الإقراض المسؤولة. تهدف الشركة إلى تعزيز تجربة تمويل المنازل من خلال تقديم قروض غير تابعة لإدارة الجودة (الرهن العقاري المؤهل) والتي تلبي احتياجات مجموعة متنوعة من المقترضين.
القيم الأساسية
- نزاهة: التمسك بالمعايير الأخلاقية في جميع العمليات التجارية.
- التركيز على العملاء: تحديد الأولويات لاحتياجات ورضا العملاء.
- ابتكار: التطوير المستمر لمنتجات جديدة لتلبية متطلبات السوق.
- تعاون: العمل بشكل وثيق مع الشركاء لتعزيز تقديم الخدمات.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Angel Oak Mortgage عن مقاييس مالية مهمة توضح فعاليتها التشغيلية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| صافي الدخل (الخسارة) المخصص لحاملي الأسهم العادية | $31,204,000 |
| الأرباح الأساسية لكل سهم عادي | $1.31 |
| الأرباح المخففة لكل سهم عادي | $1.29 |
| إجمالي حقوق المساهمين | $265,098,000 |
| إجمالي الأصول | $2,303,866,000 |
| إجمالي الالتزامات | $2,038,768,000 |
| صافي دخل الفوائد | $9,020,000 |
| حساب الفائدة | $18,424,000 |
| دخل الفوائد | $27,444,000 |
خصائص محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كانت خصائص قروض الرهن العقاري السكني في محفظة Angel Oak كما يلي:
| مميزة | قيمة |
|---|---|
| الرصيد الأساسي غير المدفوع (UPB) | $1,512,722,000 |
| القيمة العادلة | $1,452,907,000 |
| عدد القروض | 3,594 |
| قسيمة القرض المتوسط المرجح | 5.12% |
| متوسط مبلغ القرض | $422,000 |
| المتوسط المرجح لقيمة القرض إلى القيمة (LTV) | 67.0% |
| المتوسط المرجح لدرجة الائتمان | 741 |
أنشطة التوريق
تشارك Angel Oak بنشاط في أنشطة التوريق، مما يساهم في قوتها واستقرارها المالي. وفي عام 2024 شاركت الشركة في عدة توريقات:
- AOMT 2024-3: ما يقرب من 439.6 مليون دولار من الرصيد الأساسي غير المدفوع المقرر.
- AOMT 2024-4: ما يقرب من 299.8 مليون دولار من الرصيد الأساسي غير المدفوع المقرر.
- AOMT 2024-6: ما يقرب من 479.6 مليون دولار من الرصيد الأساسي غير المدفوع المقرر.
- AOMT 2024-10: ما يقرب من 316.8 مليون دولار من الرصيد الأساسي غير المدفوع المقرر.
التطورات الأخيرة
في يوليو 2024، أصدرت Angel Oak مبلغًا إجماليًا قدره 50 مليون دولار أمريكي من إجمالي المبلغ الأصلي بنسبة 9.500% من السندات الممتازة المستحقة في عام 2029. والسندات مضمونة بالكامل على أساس رئيسي غير مضمون ومن المقرر أن تستحق في 30 يوليو 2029.
واعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حافظت الشركة على قدرة اقتراض قدرها 1.1 مليار دولار، مما يسمح بفرص تمويل استراتيجية.
موقف السوق
تضع شركة Angel Oak Mortgage نفسها في سوق الإقراض غير التابع لإدارة الجودة، حيث تلبي احتياجات المقترضين الذين قد لا يتناسبون مع معايير الإقراض التقليدية. ويهدف تركيز الشركة على الابتكار وخدمة العملاء إلى الاستحواذ على شريحة متنامية من سوق الرهن العقاري.
كيف تعمل شركة Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR).
شركة Overview
تعمل شركة Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) بشكل أساسي في قطاع تمويل الرهن العقاري، مع التركيز على قروض الرهن العقاري غير المؤهلة (غير إدارة الجودة). تعمل الشركة في مجال الاستحواذ والتمويل والتوريق لقروض الرهن العقاري السكني، ولا سيما استهداف المقترضين الذين لا يتناسبون مع معايير الإقراض التقليدية.
الأداء المالي
كما في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة AOMR عن صافي الدخل المخصص للمساهمين العاديين 31.2 مليون دولار للربع الثالث مقارنة ب 8.3 مليون دولار في الربع نفسه من عام 2023. وارتفعت ربحية السهم الأساسية إلى $1.31 من $0.33 سنة بعد سنة.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل (المخصص لحاملي الأسهم العادية) | 31.2 مليون دولار | 8.3 مليون دولار |
| الأرباح الأساسية للسهم الواحد | $1.31 | $0.33 |
| إجمالي الدخل الشامل | 33.9 مليون دولار | 6.7 مليون دولار |
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول AOMR 2.3 مليار دولار، حيث بلغ إجمالي المطلوبات 2.0 مليار دولار. وبلغت حقوق المساهمين في الشركة 265.1 مليون دولار.
| بند الميزانية العمومية | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 2.3 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 2.0 مليار دولار |
| حقوق المساهمين | 265.1 مليون دولار |
المحفظة الاستثمارية
تتكون المحفظة الاستثمارية لشركة AOMR اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 من حوالي 2.2 مليار دولار في قروض الرهن العقاري السكني، وقروض الرهن العقاري، والأصول المستهدفة الأخرى. تركز الشركة بشكل كبير على القروض غير التابعة لإدارة الجودة، والتي تمثل جزءًا كبيرًا من أصولها.
أنشطة التوريق
شاركت الشركة العمانية للوساطة العقارية خلال الربع الثالث من عام 2024 في عدة عمليات توريق:
- في مارس 2024، ساهمت AOMR بقروض في عملية التوريق برصيد أصل غير مدفوع مجدول يبلغ حوالي 439.6 مليون دولار.
- في أبريل 2024، أصدرت AOMR توريقًا بقيمة تقريبية 299.8 مليون دولار.
- في يونيو 2024، شاركت AOMR في عملية توريق برصيد أصل غير مدفوع مقرر تقريبًا 479.6 مليون دولار.
- في أكتوبر 2024، أصدرت AOMR توريقًا آخر بقيمة تقريبية 316.8 مليون دولار.
مقاييس أداء القروض
تشير مقاييس محفظة الشركة اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 إلى ما يلي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| قسيمة المتوسط المرجح (WAC) للقروض | 7.74% |
| المتوسط المرجح لقيمة القرض إلى القيمة (LTV) | 70.0% |
| المتوسط المرجح لدرجة الائتمان | 754 |
| معدل الانحراف لأكثر من 90 يومًا | 8.1% |
النفقات التشغيلية
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة AOMR عن إجمالي مصاريف تشغيل قدرها 4.6 مليون دولار، انخفاضا من 5.8 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وكانت الرسوم الإدارية المتكبدة مع الشركات التابعة 3.8 مليون دولار لنفس الفترة.
| فئة النفقات | 2024 المبلغ | 2023 المبلغ |
|---|---|---|
| إجمالي مصاريف التشغيل | 4.6 مليون دولار | 5.8 مليون دولار |
| الرسوم الإدارية المتكبدة مع الشركات التابعة | 3.8 مليون دولار | 4.5 مليون دولار |
تحليل التدفق النقدي
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تأثرت التدفقات النقدية للشركة من الأنشطة التشغيلية بصافي دخل قدره 43.8 مليون دولارمع تغيرات كبيرة في رأس المال العامل تؤثر على الوضع النقدي.
| بند التدفق النقدي | كمية |
|---|---|
| صافي الدخل | 43.8 مليون دولار |
| مشتريات القروض العقارية السكنية | 182.2 مليون دولار |
| سداد التزام التوريق بدون حق الرجوع | 122.1 مليون دولار |
كيف تجني شركة Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) إيرادات في المقام الأول من خلال استثماراتها في قروض الرهن العقاري السكني والأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري (MBS). تعمل الشركة في أنشطة التوريق، مما يسمح لها بتجميع القروض وإصدار الأوراق المالية المدعومة بهذه القروض.
دخل الفوائد
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة AOMR عن إيرادات فوائد بقيمة $27,444,000 مقارنة ب $23,900,000 لنفس الفترة من عام 2023. وبلغ صافي إيرادات الفوائد للربع الثالث من عام 2024 $9,020,000، من $7,410,000 في الربع الثالث من عام 2023. وتعكس هذه الزيادة النمو في كل من رصيد وعائد الأصول المستهدفة.
| فترة | دخل الفوائد | حساب الفائدة | صافي دخل الفوائد |
|---|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $27,444,000 | $18,424,000 | $9,020,000 |
| الربع الثالث 2023 | $23,900,000 | $16,490,000 | $7,410,000 |
أنشطة التوريق
تشارك AOMR في معاملات التوريق، والتي تتضمن تجميع قروض الرهن العقاري السكني وإصدار الأوراق المالية المدعومة بهذه القروض. في أكتوبر 2024، أكملت AOMR صفقة توريق (AOMT 2024-10) برصيد أصلي غير مدفوع يبلغ حوالي 316.8 مليون دولار.
في عام 2024، شاركت AOMR في العديد من عمليات التوريق، بما في ذلك:
- أومت 2024-3: تقريبًا 439.6 مليون دولار
- أومت 2024-4: تقريبًا 299.8 مليون دولار
- أومت 2024-6: تقريبًا 479.6 مليون دولار
المكاسب المحققة وغير المحققة
تحصل AOMR أيضًا على إيرادات من خلال المكاسب المحققة وغير المحققة على استثماراتها. أفادت الشركة خلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بما يلي:
- صافي الخسارة المحققة من القروض العقارية ومشتقاتها: ($6,335,000)
- صافي الربح غير المحقق: $35,172,000
وبلغ إجمالي المكاسب المحققة وغير المحققة $28,837,000 للربع الثالث من عام 2024.
| فترة | صافي المكاسب/الخسائر المحققة | صافي المكاسب غير المحققة | إجمالي المكاسب |
|---|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | ($6,335,000) | $35,172,000 | $28,837,000 |
| الربع الثالث 2023 | ($12,044,000) | $17,299,000 | $5,255,000 |
مصاريف التشغيل
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي مصاريف التشغيل لشركة AOMR $13,983,000، أسفل من $15,577,000 في نفس الفترة من عام 2023. ويشير هذا الانخفاض إلى تحسن الكفاءة التشغيلية.
التدفق النقدي والأنشطة التمويلية
ذكرت AOMR صافي النقد المقدم من أنشطة التمويل $274,793,000 للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. تواصل الشركة استخدام تسهيلات إعادة الشراء قصيرة الأجل لتمويل محفظة RMBS الخاصة بها.
| نوع النشاط | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| عائدات التوريق | $274,793 |
| توزيعات الأرباح المدفوعة | ($23,514) |
| إعادة شراء الأسهم العادية | ($19,950) |
الأسهم والقيمة الدفترية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى AOMR إجمالي حقوق المساهمين قدره $265,098,000 مع القيمة الدفترية للسهم الواحد $11.28. وهذا يعكس زيادة طفيفة من $256,106,000 و $10.26 للسهم الواحد اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
| تاريخ | إجمالي حقوق المساهمين | القيمة الدفترية لكل سهم |
|---|---|---|
| 30 سبتمبر 2024 | $265,098,000 | $11.28 |
| 31 ديسمبر 2023 | $256,106,000 | $10.26 |
Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.