Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR): Historia, propiedad, Misión, cómo funciona & gana dinero

Una breve historia de Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR)

Formación de la empresa

Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) se estableció en 2017 como una subsidiaria de Angel Oak Companies, LLC. Se centra en proporcionar soluciones hipotecarias innovadoras con énfasis en productos no QM (hipotecas calificadas).

Oferta pública inicial (IPO)

En abril de 2021, AOMR completó con éxito su OPI, aumentando aproximadamente $ 40 millones. Las acciones comenzaron a cotizar en el Nasdaq bajo el símbolo AOMR.

Posición de mercado

A partir del tercer trimestre de 2023, AOMR se mantuvo aproximadamente Cuota de mercado del 3% En el segmento de hipotecas que no son de QM. La compañía se ha posicionado estratégicamente en un mercado creciente estimado en $ 1 billón en potencial volumen de origen anual.

Desempeño financiero

Para el año fiscal que finaliza el 31 de diciembre de 2022, AOMR informó las siguientes métricas financieras:

Ofertas de productos

AOMR se especializa en una variedad de productos hipotecarios que incluyen:

• Préstamos que no son de QM
• Préstamos de propiedad de inversión
• Préstamos nacionales extranjeros
• Préstamos jumbo

Destacados operativos

A partir del cuarto trimestre de 2023, AOMR había expandido su huella operativa a 20 estados en todo Estados Unidos, con una red de más 500 oficiales de préstamos.

Estrategia de crecimiento

La compañía tiene como objetivo continuar el crecimiento a través de asociaciones estratégicas y mejoras tecnológicas. En 2023, AOMR invirtió aproximadamente $ 5 millones en actualizaciones tecnológicas para mejorar la experiencia del cliente y optimizar el proceso de préstamo.

Desafíos de la industria

A pesar de su crecimiento, AOMR enfrenta desafíos que incluyen el aumento de la competencia y el escrutinio regulatorio en la industria hipotecaria. Se proyecta que el segmento que no sea QM crezca, con una tasa de crecimiento anual prevista de 12% hasta 2026.

Desarrollos recientes

En octubre de 2023, AOMR anunció una asociación con una compañía FinTech para mejorar las capacidades de evaluación de riesgos, destinado a mejorar la eficiencia de suscripción y expandir su base de clientes.

Estadística clave

Los indicadores de rendimiento clave para AOMR para el tercer trimestre de 2023 incluyen:

Perspectiva futura

Mirando hacia el futuro, AOMR planea introducir nuevos productos adaptados para los mercados desatendidos y tiene como objetivo aumentar su cuota de mercado a 5% para 2025. Los esfuerzos incluirán campañas de marketing específicas y mejoras en la adopción de tecnología.

A Who posee Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR)

Estructura de propiedad

Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) es una empresa que cotiza en bolsa que figura en el NASDAQ bajo el símbolo de Ticker AOMR. La propiedad de la Compañía se distribuye entre varios accionistas institucionales e individuales.

Inversores institucionales clave

Entre los inversores institucionales en AOMR, varias firmas de inversión prominentes tienen apuestas significativas.

Propiedad interna

La propiedad interna es crucial para comprender la alineación de intereses dentro de la estructura de la empresa.

Desempeño financiero reciente

A partir del segundo trimestre de 2023, AOMR reportó un ingreso neto de $ 5 millones, con un aumento de ingresos del 25% año tras año.

Capitalización de mercado

A partir de octubre de 2023, la capitalización de mercado de AOMR se estima en aproximadamente $ 200 millones.

Estructura capital

AOMR mantiene una estructura de capital equilibrada, lo que permite operaciones y crecimiento sostenidos.

Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) Declaración de misión

Misión Overview

Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) se centra en proporcionar soluciones hipotecarias innovadoras adaptadas para satisfacer las necesidades de sus clientes. La misión de la compañía se puede resumir de la siguiente manera:

• Ofrecer una gama integral de productos hipotecarios.
• Para ofrecer una experiencia de servicio al cliente excepcional.
• Fomentar la propiedad de vivienda sostenible a través de prácticas de préstamo responsables.

Valores centrales

Los valores centrales que guían las operaciones de AOMR incluyen:

• Compromiso del cliente: Esforzarse por exceder las expectativas del cliente.
• Integridad: Realizar negocios de manera honesta y transparente.
• Innovación: Buscando continuamente soluciones nuevas y mejoradas.
• Trabajo en equipo: Colaborando para lograr objetivos comunes.

Desempeño financiero

Al final del segundo trimestre de 2023, AOMR informó las siguientes métricas financieras:

Posición de mercado

AOMR ocupa una posición significativa en la industria hipotecaria, que sirve a una base de clientes diversa. Las estadísticas clave incluyen:

• Cuota de mercado: aproximadamente 3% En el segmento no QM (hipoteca calificada).
• Volumen de origen del préstamo: aproximadamente 1 mil millones de dólares para el año fiscal 2022.
• Calificación de satisfacción del cliente: 4.7 de 5 Basado en encuestas recientes.

Ofertas de productos

AOMR se especializa en una variedad de productos hipotecarios, detallados de la siguiente manera:

Compromiso del cliente

AOMR utiliza un enfoque multicanal para interactuar con los clientes:

• Visitas en el sitio web Promedio 250,000 por mes.
• Las redes sociales seguidos de Over 50,000 a través de las plataformas.
• Promedio de tiempo de respuesta al cliente 2 horas.

Objetivos futuros

Los objetivos estratégicos de AOMR para los próximos años involucran:

• Expandiéndose a nuevos mercados geográficos, apuntar 10% Crecimiento en la participación de mercado total para 2025.
• Aumentar los esfuerzos de marketing digital, anticipando un 20% Aumento de la generación de leads.
• Mejorar los sistemas de atención al cliente para reducir los tiempos de respuesta mediante 30%.

Cómo funciona Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR)

Compañía Overview

Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR), una empresa que cotiza en bolsa, se estableció para centrarse en los préstamos de origen y servicio asegurados por propiedades residenciales en los Estados Unidos. A partir de octubre de 2023, la compañía opera bajo el símbolo del ticker AOMR.

Modelo de negocio

AOMR proporciona principalmente préstamos no QM (hipotecas calificadas), que están diseñados para prestatarios que pueden no ajustar los criterios de préstamo tradicionales. La Compañía recauda capital a través de ofertas públicas y titulización de préstamos hipotecarios.

Desempeño financiero

A partir del tercer trimestre de 2023, AOMR informó los siguientes destacados financieros:

Productos de préstamo

AOMR ofrece varios productos de préstamos que satisfacen diversas necesidades de prestatario. Estos incluyen:

• Préstamos que no son de QM
• Préstamos de propiedad de inversión
• Préstamos nacionales extranjeros
• Préstamos jumbo

Posición de mercado

A partir de 2023, la capitalización de mercado de AOMR es aproximadamente 300 millones. La compañía ha capturado una parte notable del mercado de préstamos que no son de QM, estimado en 10% del mercado total.

Gestión de riesgos

AOMR emplea varias estrategias de gestión de riesgos para mitigar la exposición financiera.

• Cartera de préstamos diversos
• Normas de suscripción de préstamos
• Pruebas de estrés regulares y controles de cumplimiento

Desarrollos recientes

En 2023, AOMR inició un nuevo programa de titulización, con el objetivo de aumentar 100 millones para fondos de préstamos. La compañía también amplió su huella operativa al establecer nuevas ramas en áreas metropolitanas clave.

Relaciones con inversores

AOMR mantiene un compromiso con la transparencia y la comunicación con sus inversores. La compañía publicó su informe anual que muestra:

Perspectiva futura

AOMR pronostica una tasa de crecimiento de 15% anual en el volumen de origen de préstamos en los próximos cinco años, impulsado por la creciente demanda de productos que no son de QM en el mercado inmobiliario.

Cómo Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) gana dinero

Flujos de ingresos

Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) genera ingresos principalmente a través de las siguientes vías:

• Tarifas de origen de la hipoteca: AOMR gana tarifas de los préstamos hipotecarios originales, que generalmente van del 0.5% al ​​1% del monto del préstamo.
• Tarifas de servicio: La Compañía gana tarifas de servicios, con un promedio de aproximadamente 0.25% a 0.5% del saldo principal no remunerado por año.
• Ingresos de intereses: Los ingresos por intereses de los préstamos hipotecarios son una fuente significativa de ingresos, con un promedio de entre 3% y 5% anual.
• Venta de valores respaldados por hipotecas (MBS): AOMR empaqueta préstamos en valores respaldados por hipotecas, generando ingresos a través de la venta de estos valores.

Financiero Overview

A partir de los últimos estados financieros, las cifras de ingresos y ingresos de AOMR son las siguientes:

Posición de mercado

AOMR opera en un panorama competitivo con importantes actores del mercado. Su posición de mercado se puede resumir de la siguiente manera:

• Cuota de mercado: AOMR posee aproximadamente el 1.5% del mercado hipotecario de EE. UU.
• Volumen de préstamo: AOMR tenía un volumen de préstamo de $ 650 millones en 2022 y proyectó $ 800 millones en 2023.
• Base de clientes: La compañía atiende a más de 10,000 clientes.

Estrategias de inversión

Para maximizar la rentabilidad, Angel Oak Mortgage emplea varias estrategias de inversión:

• Diversificación de productos de préstamos: AOMR ofrece diferentes tipos de productos hipotecarios, incluidos préstamos convencionales, VA, FHA y no QM.
• Acuerdos de compra a granel: La compañía a menudo celebra acuerdos de compra a granel para adquirir préstamos hipotecarios a tasas favorables.
• Gestión de riesgos: AOMR utiliza análisis avanzados para evaluar el riesgo de prestatario y optimizar las decisiones de préstamo, reduciendo las tasas de incumplimiento.

Métricas operativas

Las métricas operativas de Angel Oak Mortgage destacan su eficiencia y efectividad:

Proyecciones futuras

Mirando hacia el futuro, Angel Oak Mortgage anticipa el crecimiento basado en las tendencias del mercado y las iniciativas estratégicas:

• Ingresos proyectados para 2024: Se estima que alcanzará los $ 200 millones.
• Tasa de crecimiento del mercado: Tasa de crecimiento anual esperada del 5% en originaciones hipotecarias.
• Nuevos lanzamientos de productos: Planea introducir al menos dos nuevos productos hipotecarios antes del tercer trimestre de 2023.