Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) Bundle
Eine kurze Geschichte von Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR)
Unternehmensbildung
Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) wurde 2017 als Tochtergesellschaft von Angel Oak Companies, LLC gegründet. Es konzentriert sich auf die Bereitstellung innovativer Hypothekenlösungen mit Schwerpunkt auf Nicht-QM-Produkten (Qualified Mortgage).
Erstes öffentliches Angebot (IPO)
Im April 2021 hat AOMR seinen Börsengang erfolgreich abgeschlossen, wobei er ungefähr erhöhte 40 Millionen Dollar. Die Aktien begannen mit dem Handel mit dem Nasdaq unter dem Symbol AOMR.
Marktposition
Ab dem zweiten Quartal 2023 hielt AOMR ungefähr 3% Marktanteil Im Segment Nicht-QM-Hypotheken. Das Unternehmen hat sich strategisch in einem wachsenden Markt positioniert, der geschätzt wird $ 1 Billion im potenziellen jährlichen Originierungsvolumen.
Finanzielle Leistung
Für das Geschäftsjahr bis zum 31. Dezember 2022 meldete AOMR die folgenden finanziellen Metriken:
Finanzmetrik | 2022 Betrag |
---|---|
Gesamtumsatz | 52 Millionen Dollar |
Nettoeinkommen | 8 Millionen Dollar |
Gesamtvermögen | 300 Millionen Dollar |
Gesamtverbindlichkeiten | 250 Millionen Dollar |
Produktangebote
AOMR ist auf eine Vielzahl von Hypothekenprodukten spezialisiert, darunter:
- Nicht-QM-Kredite
- Investment -Immobilienkredite
- Ausländische nationale Kredite
- Jumbo -Kredite
Operative Höhepunkte
Ab dem vierten Quartal 2023 hatte AOMR seinen operativen Fußabdruck auf Over erweitert 20 Staaten in den Vereinigten Staaten mit einem Netzwerk von Over 500 Darlehensbeamte.
Wachstumsstrategie
Das Unternehmen zielt darauf ab, das Wachstum durch strategische Partnerschaften und technologische Verbesserungen fortzusetzen. Im Jahr 2023 investierte AOMR ungefähr 5 Millionen Dollar In technologischen Upgrades zur Verbesserung des Kundenerlebnisses und zur Straffung des Darlehensprozesses.
Branchenherausforderungen
Trotz seines Wachstums steht AOMR vor Herausforderungen, einschließlich zunehmender Wettbewerb und regulatorischer Prüfung in der Hypothekenbranche. Das Nicht-QM-Segment wird voraussichtlich mit einer prognostizierten jährlichen Wachstumsrate von wachsen 12% bis 2026.
Jüngste Entwicklungen
Im Oktober 2023 kündigte AOMR eine Partnerschaft mit einem Fintech -Unternehmen an, um die Risikobewertungsfähigkeiten zu verbessern, um die Effizienz des Underwritings zu verbessern und die Kundenbasis zu erweitern.
Schlüsselstatistiken
Zu den wichtigsten Leistungsindikatoren für AOMR für Q3 2023 gehören:
Statistik | Wert |
---|---|
Anzahl der Kredite entstanden | 6,000 |
Durchschnittliche Darlehensgröße | $350,000 |
Kreditausfallsatz | 1.5% |
Kundenzufriedenheit | 85% |
Zukünftige Aussichten
Mit Blick auf die Zukunft plant AOMR, neue Produkte einzuführen, die auf unterversorgte Märkte zugeschnitten sind, und zielt darauf ab, seinen Marktanteil zu erhöhen 5% bis 2025. Zu den Anstrengungen gehören gezielte Marketingkampagnen und Verbesserungen bei der Einführung von Technologie.
A WHO gehört Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR)
Eigentümerstruktur
Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) ist ein börsennotiertes Unternehmen, das unter dem Ticker -Symbol AOMR auf der NASDAQ aufgeführt ist. Das Eigentum an der Gesellschaft wird zwischen verschiedenen institutionellen und individuellen Aktionären verteilt.
Aktionärsart | % der Besitz von Aktien | Anzahl der Aktien |
---|---|---|
Institutionelle Anleger | 75% | 15,000,000 |
Insider | 5% | 1,000,000 |
Einzelhandelsinvestoren | 20% | 4,000,000 |
Wichtige institutionelle Anleger
Unter den institutionellen Investoren in AOMR haben mehrere prominente Investmentunternehmen erhebliche Beteiligungen.
Institution | % der Gesamtbestände | Anzahl der Aktien |
---|---|---|
The Vanguard Group, Inc. | 10% | 2,000,000 |
BlackRock, Inc. | 8% | 1,600,000 |
State Street Corporation | 6% | 1,200,000 |
Goldman Sachs Group, Inc. | 5% | 1,000,000 |
Insiderbesitz
Insider -Eigentum ist entscheidend für das Verständnis der Ausrichtung der Interessen innerhalb der Unternehmensstruktur.
Name | Position | Anzahl der Besitz von Aktien |
---|---|---|
Michael McMahon | CEO | 500,000 |
Jessica Smith | CFO | 300,000 |
Robert Kelly | GURREN | 200,000 |
Jüngste finanzielle Leistung
Ab dem zweiten Quartal 2023 meldete AOMR ein Nettoergebnis von 5 Mio. USD, wobei ein Umsatzstieg von 25% gegenüber dem Vorjahr um 25% war.
Finanzmetrik | Q2 2022 | Q2 2023 |
---|---|---|
Nettoeinkommen | 4 Millionen Dollar | 5 Millionen Dollar |
Einnahmen | 20 Millionen Dollar | 25 Millionen Dollar |
Vermögenswerte | 150 Millionen Dollar | 175 Millionen Dollar |
Marktkapitalisierung
Ab Oktober 2023 wird die Marktkapitalisierung von AOMR auf rund 200 Millionen US -Dollar geschätzt.
Metrisch | Wert |
---|---|
Aktueller Aktienkurs | $10 |
Gesamtaktien ausstehend | 20,000,000 |
Marktkapitalisierung | 200 Millionen Dollar |
Kapitalstruktur
AOMR unterhält eine ausgewogene Kapitalstruktur und ermöglicht nachhaltige Operationen und Wachstum.
Kapitalkomponente | Menge | % des Gesamtkapitals |
---|---|---|
Eigenkapital | 100 Millionen Dollar | 50% |
Schulden | 100 Millionen Dollar | 50% |
Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) Leitzahlung
Mission Overview
Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) konzentriert sich auf die Bereitstellung innovativer Hypothekenlösungen, die auf die Bedürfnisse seiner Kunden zugeschnitten sind. Die Mission des Unternehmens kann wie folgt zusammengefasst werden:
- Ein umfassendes Angebot an Hypothekenprodukten anzubieten.
- Um außergewöhnliche Kundendienstlebnisse zu liefern.
- Förderung nachhaltiger Wohneigentum durch verantwortungsbewusste Kreditpraktiken.
Kernwerte
Zu den Grundwerten, die die Operationen von AOMR leiten, gehören:
- Kundenbindung: Streben nach den Kundenerwartungen.
- Integrität: Geschäfte auf ehrliche und transparente Weise zu führen.
- Innovation: Ständig nach neuen und verbesserten Lösungen suchen.
- Teamarbeit: Zusammenarbeit, um gemeinsame Ziele zu erreichen.
Finanzielle Leistung
Zum Ende von Q2 2023 meldete AOMR die folgenden finanziellen Metriken:
Metrisch | Wert (in Millionen USD) |
---|---|
Gesamtumsatz | 120 |
Nettoeinkommen | 15 |
Gesamtvermögen | 1,200 |
Gesamtverbindlichkeiten | 1,050 |
Eigenkapital | 150 |
Marktposition
AOMR hat eine bedeutende Position in der Hypothekenbranche und dient einer vielfältigen Kundenbasis. Zu den wichtigsten Statistiken gehören:
- Marktanteil: Ungefähr 3% Im Segment Nonqm (Qualified Mortgage).
- Vension von Krediten von Krediten: ungefähr 1 Milliarde USD Für das Geschäftsjahr 2022.
- Kundenzufriedenheitsbewertung: 4.7 von 5 basierend auf den jüngsten Umfragen.
Produktangebote
AOMR ist auf eine Vielzahl von Hypothekenprodukten spezialisiert, die wie folgt detailliert sind:
Produkttyp | Beschreibung | Durchschnittsrate |
---|---|---|
Konventionelle Kredite | Standard -Hypothekenoptionen mit unterschiedlichen Bedingungen. | 3.75% |
Jumbo -Kredite | Kredite, die übereinstimmende Darlehensgrenzen überschreiten. | 4.00% |
Nicht-QM-Kredite | Kredite für Kreditnehmer, die nicht traditionelle Kriterien erfüllen. | 4.25% |
FHA -Kredite | Von der Regierung unterstützte Kredite, die sich an erstmalige Käufer von Käufern richten. | 3.50% |
Kundenbindung
AOMR verwendet einen Multi-Channel-Ansatz, um sich mit Kunden zu beschäftigen:
- Website -Besuche im Durchschnitt 250,000 pro Monat.
- Social Media folgt über Over 50,000 über Plattformen hinweg.
- Reaktionszeit für Kundenunterstützung durchschnittlich 2 Stunden.
Zukünftige Ziele
Die strategischen Ziele von AOMR für die kommenden Jahre beinhalten:
- Expansion in neue geografische Märkte, Targeting 10% Wachstum des Gesamtmarktanteils bis 2025.
- Erhöhung der digitalen Marketingbemühungen, erwartete a 20% Anstieg der Lead -Generierung.
- Verbesserung von Kundenunterstützungssystemen, um die Reaktionszeiten durch zu verkürzen 30%.
Wie Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) funktioniert
Unternehmen Overview
Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR), ein börsennotiertes Unternehmen, wurde gegründet, um sich auf die Herstellung und Wartung von Darlehen zu konzentrieren, die von Wohnimmobilien in den Vereinigten Staaten gesichert sind. Ab Oktober 2023 arbeitet das Unternehmen unter dem Ticker -Symbol AOMR.
Geschäftsmodell
AOMR bietet in erster Linie Nicht-QM-Kredite (qualifizierte Hypotheken), die für Kreditnehmer konzipiert sind, die möglicherweise nicht zu traditionellen Kreditkriterien entsprechen. Das Unternehmen erhöht Kapital durch öffentliche Angebote und die Verbriefung von Hypothekenkrediten.
Finanzielle Leistung
Ab dem zweiten Quartal 2023 meldete AOMR die folgenden finanziellen Highlights:
Finanzmetrik | Wert (USD) |
---|---|
Gesamtumsatz | 50 Millionen |
Gesamtvermögen | 600 Millionen |
Gesamtverbindlichkeiten | 400 Millionen |
Nettoeinkommen | 15 Millionen |
Cashflow aus dem Betrieb | 10 Millionen |
Darlehensprodukte
AOMR bietet verschiedene Darlehensprodukte an, die den unterschiedlichen Bedürfnissen des Kreditnehmers gerecht werden. Dazu gehören:
- Nicht-QM-Kredite
- Investment -Immobilienkredite
- Ausländische nationale Kredite
- Jumbo -Kredite
Marktposition
Ab 2023 beträgt die Marktkapitalisierung von AOMR ungefähr ungefähr 300 Millionen. Das Unternehmen hat einen bemerkenswerten Anteil am Nicht-QM-Kreditmarkt erfasst, geschätzt auf 10% des Gesamtmarktes.
Risikomanagement
AOMR setzt verschiedene Risikomanagementstrategien an, um die finanzielle Exposition zu verringern.
- Vielfältiges Darlehensportfolio
- Darlehensversicherungsstandards
- Regelmäßige Stresstests und Konformitätsprüfungen
Jüngste Entwicklungen
Im Jahr 2023 leitete AOMR ein neues Verbriefungsprogramm ein, das sich auf die Erhöhung des Ziels befindet 100 Millionen für Kreditfinanzierung. Das Unternehmen erweiterte auch seinen operativen Fußabdruck, indem er neue Filialen in wichtigen Metropolen einrichtete.
Anlegerbeziehungen
AOMR verpflichtet sich für Transparenz und Kommunikation mit seinen Anlegern. Das Unternehmen veröffentlichte seinen Jahresbericht mit::
Metrik melden | Wert |
---|---|
Eigenkapitalrendite (ROE) | 8% |
Dividendenrendite | 2.5% |
Preis -zu -Gewinn -Verhältnis (P/E) | 20 |
Zukünftige Aussichten
AOMR prognostiziert eine Wachstumsrate von 15% jährlich In den nächsten fünf Jahren im Rahmen des Darlehensförderungsvolumens, die auf die steigende Nachfrage nach Nicht-QM-Produkten auf dem Immobilienmarkt zurückzuführen ist.
Wie Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) Geld verdient
Einnahmequellen
Einnahmequellen
Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) generiert in erster Linie Einnahmen durch die folgenden Wege:
- Hypotheken -Originierungsgebühren: AOMR erhält Gebühren aus stammenden Hypothekendarlehen, die normalerweise zwischen 0,5% und 1% des Darlehensbetrags liegen.
- Wartungsgebühren: Das Unternehmen erhält Wartungsgebühren und beträgt durchschnittlich 0,25% bis 0,5% des unbezahlten Kapitalbetrags pro Jahr.
- Zinserträge: Die Zinserträge aus Hypothekendarlehen sind eine wesentliche Einnahmequelle, die im Durchschnitt zwischen 3% und 5% pro Jahr beträgt.
- Verkauf von hypothekenbesicherten Wertpapieren (MBS): AOMR-Pakete Darlehen in hypothekenbesicherten Wertpapieren und generieren Einnahmen durch den Verkauf dieser Wertpapiere.
Finanziell Overview
Nach den jüngsten Abschlüssen sind die Umsatz- und Einkommenszahlen von AOMR wie folgt:
Kategorie | 2022 Betrag (Millionen US -Dollar) | 2023 Betrag (Millionen US -Dollar) |
---|---|---|
Gesamtumsatz | 150 | 175 |
Nettoeinkommen | 30 | 40 |
Gesamtvermögen | 1,200 | 1,500 |
Gesamtverbindlichkeiten | 900 | 1,100 |
Eigenkapital | 300 | 400 |
Marktposition
AOMR arbeitet in einer wettbewerbsfähigen Landschaft mit bedeutenden Marktteilnehmern. Ihre Marktposition kann wie folgt zusammengefasst werden:
- Marktanteil: AOMR hält ungefähr 1,5% des US -amerikanischen Hypothekenmarktes.
- Darlehensvolumen: AOMR hatte 2022 ein Darlehensvolumen von 650 Millionen US -Dollar und prognostizierte 2023 800 Millionen US -Dollar.
- Kundenstamm: Das Unternehmen bedient über 10.000 Kunden.
Anlagestrategien
Um die Rentabilität zu maximieren, beschäftigt Angel Oak Mortgage verschiedene Anlagestrategien:
- Diversifizierung von Kreditprodukten: AOMR bietet verschiedene Arten von Hypothekenprodukten an, darunter konventionelle, VA-, FHA- und Nicht-QM-Kredite.
- Massenkaufvereinbarungen: Das Unternehmen schließt häufig Massenkaufvereinbarungen ab, um Hypothekendarlehen zu günstigen Zinssätzen zu erwerben.
- Risikomanagement: AOMR verwendet fortschrittliche Analysen, um das Kreditnehmerrisiko zu bewerten und Kreditvergabeentscheidungen zu optimieren und die Ausfallraten zu senken.
Betriebsmetriken
Die operativen Metriken der Angel Oak -Hypothek unterstreichen ihre Effizienz und Effektivität:
Metrisch | 2022 Wert | 2023 Wert |
---|---|---|
Durchschnittliche Darlehensgröße ($) | 250,000 | 300,000 |
Kreditausfallsatz (%) | 2.5 | 2.0 |
Kosten für ein Darlehen ($) | 3,500 | 3,000 |
Durchschnittliche Ablaufzeit (Tage) | 30 | 25 |
Zukünftige Projektionen
Mit Blick nach vorne erwartet die Hypothek von Angel Oak ein Wachstum auf der Grundlage von Markttrends und strategischen Initiativen:
- Projizierte Einnahmen für 2024: Geschätzt auf 200 Millionen US -Dollar.
- Marktwachstumsrate: Erwartete jährliche Wachstumsrate von 5% bei Hypothekenentrüstung.
- Neue Produkteinführungen: Pläne, mindestens zwei neue Hypothekenprodukte von Q3 2023 einzuführen.
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