Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR): Geschichte, Eigentum, Mission, wie es funktioniert & verdient Geld

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Eine kurze Geschichte von Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR)

Unternehmensbildung

Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) wurde 2017 als Tochtergesellschaft von Angel Oak Companies, LLC gegründet. Es konzentriert sich auf die Bereitstellung innovativer Hypothekenlösungen mit Schwerpunkt auf Nicht-QM-Produkten (Qualified Mortgage).

Erstes öffentliches Angebot (IPO)

Im April 2021 hat AOMR seinen Börsengang erfolgreich abgeschlossen, wobei er ungefähr erhöhte 40 Millionen Dollar. Die Aktien begannen mit dem Handel mit dem Nasdaq unter dem Symbol AOMR.

Marktposition

Ab dem zweiten Quartal 2023 hielt AOMR ungefähr 3% Marktanteil Im Segment Nicht-QM-Hypotheken. Das Unternehmen hat sich strategisch in einem wachsenden Markt positioniert, der geschätzt wird $ 1 Billion im potenziellen jährlichen Originierungsvolumen.

Finanzielle Leistung

Für das Geschäftsjahr bis zum 31. Dezember 2022 meldete AOMR die folgenden finanziellen Metriken:

Finanzmetrik 2022 Betrag
Gesamtumsatz 52 Millionen Dollar
Nettoeinkommen 8 Millionen Dollar
Gesamtvermögen 300 Millionen Dollar
Gesamtverbindlichkeiten 250 Millionen Dollar

Produktangebote

AOMR ist auf eine Vielzahl von Hypothekenprodukten spezialisiert, darunter:

  • Nicht-QM-Kredite
  • Investment -Immobilienkredite
  • Ausländische nationale Kredite
  • Jumbo -Kredite

Operative Höhepunkte

Ab dem vierten Quartal 2023 hatte AOMR seinen operativen Fußabdruck auf Over erweitert 20 Staaten in den Vereinigten Staaten mit einem Netzwerk von Over 500 Darlehensbeamte.

Wachstumsstrategie

Das Unternehmen zielt darauf ab, das Wachstum durch strategische Partnerschaften und technologische Verbesserungen fortzusetzen. Im Jahr 2023 investierte AOMR ungefähr 5 Millionen Dollar In technologischen Upgrades zur Verbesserung des Kundenerlebnisses und zur Straffung des Darlehensprozesses.

Branchenherausforderungen

Trotz seines Wachstums steht AOMR vor Herausforderungen, einschließlich zunehmender Wettbewerb und regulatorischer Prüfung in der Hypothekenbranche. Das Nicht-QM-Segment wird voraussichtlich mit einer prognostizierten jährlichen Wachstumsrate von wachsen 12% bis 2026.

Jüngste Entwicklungen

Im Oktober 2023 kündigte AOMR eine Partnerschaft mit einem Fintech -Unternehmen an, um die Risikobewertungsfähigkeiten zu verbessern, um die Effizienz des Underwritings zu verbessern und die Kundenbasis zu erweitern.

Schlüsselstatistiken

Zu den wichtigsten Leistungsindikatoren für AOMR für Q3 2023 gehören:

Statistik Wert
Anzahl der Kredite entstanden 6,000
Durchschnittliche Darlehensgröße $350,000
Kreditausfallsatz 1.5%
Kundenzufriedenheit 85%

Zukünftige Aussichten

Mit Blick auf die Zukunft plant AOMR, neue Produkte einzuführen, die auf unterversorgte Märkte zugeschnitten sind, und zielt darauf ab, seinen Marktanteil zu erhöhen 5% bis 2025. Zu den Anstrengungen gehören gezielte Marketingkampagnen und Verbesserungen bei der Einführung von Technologie.



A WHO gehört Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR)

Eigentümerstruktur

Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) ist ein börsennotiertes Unternehmen, das unter dem Ticker -Symbol AOMR auf der NASDAQ aufgeführt ist. Das Eigentum an der Gesellschaft wird zwischen verschiedenen institutionellen und individuellen Aktionären verteilt.

Aktionärsart % der Besitz von Aktien Anzahl der Aktien
Institutionelle Anleger 75% 15,000,000
Insider 5% 1,000,000
Einzelhandelsinvestoren 20% 4,000,000

Wichtige institutionelle Anleger

Unter den institutionellen Investoren in AOMR haben mehrere prominente Investmentunternehmen erhebliche Beteiligungen.

Institution % der Gesamtbestände Anzahl der Aktien
The Vanguard Group, Inc. 10% 2,000,000
BlackRock, Inc. 8% 1,600,000
State Street Corporation 6% 1,200,000
Goldman Sachs Group, Inc. 5% 1,000,000

Insiderbesitz

Insider -Eigentum ist entscheidend für das Verständnis der Ausrichtung der Interessen innerhalb der Unternehmensstruktur.

Name Position Anzahl der Besitz von Aktien
Michael McMahon CEO 500,000
Jessica Smith CFO 300,000
Robert Kelly GURREN 200,000

Jüngste finanzielle Leistung

Ab dem zweiten Quartal 2023 meldete AOMR ein Nettoergebnis von 5 Mio. USD, wobei ein Umsatzstieg von 25% gegenüber dem Vorjahr um 25% war.

Finanzmetrik Q2 2022 Q2 2023
Nettoeinkommen 4 Millionen Dollar 5 Millionen Dollar
Einnahmen 20 Millionen Dollar 25 Millionen Dollar
Vermögenswerte 150 Millionen Dollar 175 Millionen Dollar

Marktkapitalisierung

Ab Oktober 2023 wird die Marktkapitalisierung von AOMR auf rund 200 Millionen US -Dollar geschätzt.

Metrisch Wert
Aktueller Aktienkurs $10
Gesamtaktien ausstehend 20,000,000
Marktkapitalisierung 200 Millionen Dollar

Kapitalstruktur

AOMR unterhält eine ausgewogene Kapitalstruktur und ermöglicht nachhaltige Operationen und Wachstum.

Kapitalkomponente Menge % des Gesamtkapitals
Eigenkapital 100 Millionen Dollar 50%
Schulden 100 Millionen Dollar 50%


Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) Leitzahlung

Mission Overview

Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) konzentriert sich auf die Bereitstellung innovativer Hypothekenlösungen, die auf die Bedürfnisse seiner Kunden zugeschnitten sind. Die Mission des Unternehmens kann wie folgt zusammengefasst werden:

  • Ein umfassendes Angebot an Hypothekenprodukten anzubieten.
  • Um außergewöhnliche Kundendienstlebnisse zu liefern.
  • Förderung nachhaltiger Wohneigentum durch verantwortungsbewusste Kreditpraktiken.

Kernwerte

Zu den Grundwerten, die die Operationen von AOMR leiten, gehören:

  • Kundenbindung: Streben nach den Kundenerwartungen.
  • Integrität: Geschäfte auf ehrliche und transparente Weise zu führen.
  • Innovation: Ständig nach neuen und verbesserten Lösungen suchen.
  • Teamarbeit: Zusammenarbeit, um gemeinsame Ziele zu erreichen.

Finanzielle Leistung

Zum Ende von Q2 2023 meldete AOMR die folgenden finanziellen Metriken:

Metrisch Wert (in Millionen USD)
Gesamtumsatz 120
Nettoeinkommen 15
Gesamtvermögen 1,200
Gesamtverbindlichkeiten 1,050
Eigenkapital 150

Marktposition

AOMR hat eine bedeutende Position in der Hypothekenbranche und dient einer vielfältigen Kundenbasis. Zu den wichtigsten Statistiken gehören:

  • Marktanteil: Ungefähr 3% Im Segment Nonqm (Qualified Mortgage).
  • Vension von Krediten von Krediten: ungefähr 1 Milliarde USD Für das Geschäftsjahr 2022.
  • Kundenzufriedenheitsbewertung: 4.7 von 5 basierend auf den jüngsten Umfragen.

Produktangebote

AOMR ist auf eine Vielzahl von Hypothekenprodukten spezialisiert, die wie folgt detailliert sind:

Produkttyp Beschreibung Durchschnittsrate
Konventionelle Kredite Standard -Hypothekenoptionen mit unterschiedlichen Bedingungen. 3.75%
Jumbo -Kredite Kredite, die übereinstimmende Darlehensgrenzen überschreiten. 4.00%
Nicht-QM-Kredite Kredite für Kreditnehmer, die nicht traditionelle Kriterien erfüllen. 4.25%
FHA -Kredite Von der Regierung unterstützte Kredite, die sich an erstmalige Käufer von Käufern richten. 3.50%

Kundenbindung

AOMR verwendet einen Multi-Channel-Ansatz, um sich mit Kunden zu beschäftigen:

  • Website -Besuche im Durchschnitt 250,000 pro Monat.
  • Social Media folgt über Over 50,000 über Plattformen hinweg.
  • Reaktionszeit für Kundenunterstützung durchschnittlich 2 Stunden.

Zukünftige Ziele

Die strategischen Ziele von AOMR für die kommenden Jahre beinhalten:

  • Expansion in neue geografische Märkte, Targeting 10% Wachstum des Gesamtmarktanteils bis 2025.
  • Erhöhung der digitalen Marketingbemühungen, erwartete a 20% Anstieg der Lead -Generierung.
  • Verbesserung von Kundenunterstützungssystemen, um die Reaktionszeiten durch zu verkürzen 30%.


Wie Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) funktioniert

Unternehmen Overview

Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR), ein börsennotiertes Unternehmen, wurde gegründet, um sich auf die Herstellung und Wartung von Darlehen zu konzentrieren, die von Wohnimmobilien in den Vereinigten Staaten gesichert sind. Ab Oktober 2023 arbeitet das Unternehmen unter dem Ticker -Symbol AOMR.

Geschäftsmodell

AOMR bietet in erster Linie Nicht-QM-Kredite (qualifizierte Hypotheken), die für Kreditnehmer konzipiert sind, die möglicherweise nicht zu traditionellen Kreditkriterien entsprechen. Das Unternehmen erhöht Kapital durch öffentliche Angebote und die Verbriefung von Hypothekenkrediten.

Finanzielle Leistung

Ab dem zweiten Quartal 2023 meldete AOMR die folgenden finanziellen Highlights:

Finanzmetrik Wert (USD)
Gesamtumsatz 50 Millionen
Gesamtvermögen 600 Millionen
Gesamtverbindlichkeiten 400 Millionen
Nettoeinkommen 15 Millionen
Cashflow aus dem Betrieb 10 Millionen

Darlehensprodukte

AOMR bietet verschiedene Darlehensprodukte an, die den unterschiedlichen Bedürfnissen des Kreditnehmers gerecht werden. Dazu gehören:

  • Nicht-QM-Kredite
  • Investment -Immobilienkredite
  • Ausländische nationale Kredite
  • Jumbo -Kredite

Marktposition

Ab 2023 beträgt die Marktkapitalisierung von AOMR ungefähr ungefähr 300 Millionen. Das Unternehmen hat einen bemerkenswerten Anteil am Nicht-QM-Kreditmarkt erfasst, geschätzt auf 10% des Gesamtmarktes.

Risikomanagement

AOMR setzt verschiedene Risikomanagementstrategien an, um die finanzielle Exposition zu verringern.

  • Vielfältiges Darlehensportfolio
  • Darlehensversicherungsstandards
  • Regelmäßige Stresstests und Konformitätsprüfungen

Jüngste Entwicklungen

Im Jahr 2023 leitete AOMR ein neues Verbriefungsprogramm ein, das sich auf die Erhöhung des Ziels befindet 100 Millionen für Kreditfinanzierung. Das Unternehmen erweiterte auch seinen operativen Fußabdruck, indem er neue Filialen in wichtigen Metropolen einrichtete.

Anlegerbeziehungen

AOMR verpflichtet sich für Transparenz und Kommunikation mit seinen Anlegern. Das Unternehmen veröffentlichte seinen Jahresbericht mit::

Metrik melden Wert
Eigenkapitalrendite (ROE) 8%
Dividendenrendite 2.5%
Preis -zu -Gewinn -Verhältnis (P/E) 20

Zukünftige Aussichten

AOMR prognostiziert eine Wachstumsrate von 15% jährlich In den nächsten fünf Jahren im Rahmen des Darlehensförderungsvolumens, die auf die steigende Nachfrage nach Nicht-QM-Produkten auf dem Immobilienmarkt zurückzuführen ist.



Wie Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) Geld verdient

Einnahmequellen

Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) generiert in erster Linie Einnahmen durch die folgenden Wege:

  • Hypotheken -Originierungsgebühren: AOMR erhält Gebühren aus stammenden Hypothekendarlehen, die normalerweise zwischen 0,5% und 1% des Darlehensbetrags liegen.
  • Wartungsgebühren: Das Unternehmen erhält Wartungsgebühren und beträgt durchschnittlich 0,25% bis 0,5% des unbezahlten Kapitalbetrags pro Jahr.
  • Zinserträge: Die Zinserträge aus Hypothekendarlehen sind eine wesentliche Einnahmequelle, die im Durchschnitt zwischen 3% und 5% pro Jahr beträgt.
  • Verkauf von hypothekenbesicherten Wertpapieren (MBS): AOMR-Pakete Darlehen in hypothekenbesicherten Wertpapieren und generieren Einnahmen durch den Verkauf dieser Wertpapiere.

Finanziell Overview

Nach den jüngsten Abschlüssen sind die Umsatz- und Einkommenszahlen von AOMR wie folgt:

Kategorie 2022 Betrag (Millionen US -Dollar) 2023 Betrag (Millionen US -Dollar)
Gesamtumsatz 150 175
Nettoeinkommen 30 40
Gesamtvermögen 1,200 1,500
Gesamtverbindlichkeiten 900 1,100
Eigenkapital 300 400

Marktposition

AOMR arbeitet in einer wettbewerbsfähigen Landschaft mit bedeutenden Marktteilnehmern. Ihre Marktposition kann wie folgt zusammengefasst werden:

  • Marktanteil: AOMR hält ungefähr 1,5% des US -amerikanischen Hypothekenmarktes.
  • Darlehensvolumen: AOMR hatte 2022 ein Darlehensvolumen von 650 Millionen US -Dollar und prognostizierte 2023 800 Millionen US -Dollar.
  • Kundenstamm: Das Unternehmen bedient über 10.000 Kunden.

Anlagestrategien

Um die Rentabilität zu maximieren, beschäftigt Angel Oak Mortgage verschiedene Anlagestrategien:

  • Diversifizierung von Kreditprodukten: AOMR bietet verschiedene Arten von Hypothekenprodukten an, darunter konventionelle, VA-, FHA- und Nicht-QM-Kredite.
  • Massenkaufvereinbarungen: Das Unternehmen schließt häufig Massenkaufvereinbarungen ab, um Hypothekendarlehen zu günstigen Zinssätzen zu erwerben.
  • Risikomanagement: AOMR verwendet fortschrittliche Analysen, um das Kreditnehmerrisiko zu bewerten und Kreditvergabeentscheidungen zu optimieren und die Ausfallraten zu senken.

Betriebsmetriken

Die operativen Metriken der Angel Oak -Hypothek unterstreichen ihre Effizienz und Effektivität:

Metrisch 2022 Wert 2023 Wert
Durchschnittliche Darlehensgröße ($) 250,000 300,000
Kreditausfallsatz (%) 2.5 2.0
Kosten für ein Darlehen ($) 3,500 3,000
Durchschnittliche Ablaufzeit (Tage) 30 25

Zukünftige Projektionen

Mit Blick nach vorne erwartet die Hypothek von Angel Oak ein Wachstum auf der Grundlage von Markttrends und strategischen Initiativen:

  • Projizierte Einnahmen für 2024: Geschätzt auf 200 Millionen US -Dollar.
  • Marktwachstumsrate: Erwartete jährliche Wachstumsrate von 5% bei Hypothekenentrüstung.
  • Neue Produkteinführungen: Pläne, mindestens zwei neue Hypothekenprodukte von Q3 2023 einzuführen.

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