Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) Bundle
Eine kurze Geschichte von Angel Oak Mortgage Reit, Inc.
Unternehmen Overview
Angel Oak Mortgage Reit, Inc. ist auf die Investition in ein Portfolio von Wohnhypothekendarlehen und Hypotheken-Wertpapieren spezialisiert. Ab 2024 konzentriert sich das Unternehmen weiterhin auf nicht qualifizierte Hypothekenkredite (Nicht-QM), die im aktuellen Marktumfeld zunehmend relevant geworden sind.
Jüngste finanzielle Leistung
In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete Angel Oak die folgenden finanziellen Metriken:
| Metrisch | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Zinserträge | 78,6 Millionen US -Dollar | 71,4 Millionen US -Dollar |
| Zinsaufwand | 51,5 Millionen US -Dollar | 50,7 Millionen US -Dollar |
| Nettozinserträge | 27,1 Millionen US -Dollar | 20,7 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen, die den Stammaktionen zugewiesen werden können | 43,8 Millionen US -Dollar | 5,1 Millionen US -Dollar |
| Gesamt umfassendes Einkommen | 48,3 Millionen US -Dollar | 18,1 Millionen US -Dollar |
Aktionär Eigenkapital und Buchwert
Zum 30. September 2024 wurde das Eigenkapital der Aktionäre bei 265,1 Mio. USD gemeldet. Der Buchwert pro Aktie der Stammaktien wurde mit 11,28 USD berechnet, gegenüber 10,26 USD Ende 2023. Diese Erhöhung spiegelt die robuste finanzielle Leistung und das strategische Vermögensverwaltung des Unternehmens wider.
Verbriefungsaktivitäten
Im Jahr 2024 beteiligte sich Angel Oak an mehreren Verbriefungstransaktionen. Insbesondere die Verbriefung von AOMT 2024-10 gab rund 316,8 Mio. USD, die von Hypothekendarlehen auf Wohngebäude unterstützt wurden. Diese Transaktion war Teil einer Reihe von Verbriefungen, die es dem Unternehmen ermöglichten, seine Finanzierungsstruktur effektiv zu verwalten.
Jüngste Notizen Angebot
Am 25. Juli 2024 schloss Angel Oak ein öffentliches Angebot in Höhe von 50 Millionen US-Dollar in Höhe von 9,500% vorrangigen Schuldverschreibungen ab. Der Erlös aus diesem Angebot wird in erster Linie für allgemeine Unternehmenszwecke verwendet, einschließlich des Erwerbs von Nicht-QM-Kredite.
Betriebsmetriken
Die folgenden operativen Metriken wurden für die neun Monate am 30. September 2024 gemeldet:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gewichteter durchschnittlicher Gutschein von Wohnkrediten | 7.73% |
| Gewichteter durchschnittlicher Kredit-zu-Wert-Verhältnis (LTV) | 70.0% |
| Gewichtete durchschnittliche Kredit -Score | 754 |
| Aktuelle 3-monatige Konstante Vorauszahlungsrate (CPR) | 7.8% |
| Prozentsatz der Kredite 90+ Tage delinquent | 1.9% |
Marktposition und Strategie
Angel Oak hat sich strategisch auf dem Hypothekenmarkt positioniert, indem er sich auf Nicht-QM-Kredite konzentriert, die im Vergleich zu herkömmlichen Darlehen weniger durch strenge regulatorische Anforderungen beeinflusst werden. Diese Strategie hat es dem Unternehmen ermöglicht, die wachsende Nachfrage nach alternativen Hypothekenlösungen zu nutzen.
Schlussfolgerung der Finanzgeschäfte
Ab dem 30. September 2024 zeigt Angel Oak weiterhin eine starke operative Leistung und strategisches Wachstum in einem wettbewerbsfähigen Hypothekenmarkt. Der Fokus des Unternehmens auf Nicht-QM-Kredite und erfolgreiche Verbriefungsbemühungen spiegelt das Engagement für die Anpassung an die Marktdynamik wider.
A WHO gehört Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR)
Eigentümerstruktur
Ab 2024 ist Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) als öffentlich gehandelte Immobilieninvestitionstrust (REIT), der sich auf die Investition in nicht qualifizierte Hypothekendarlehen konzentriert. Die Eigentümerstruktur umfasst institutionelle Anleger, Einzelhandelsinvestoren und Insider für Unternehmen.
Hauptaktionäre
Die folgende Tabelle enthält die Hauptaktionäre von Angel Oak Mortgage, Inc. ab 2024:
| Aktionärsart | Eigentumsprozentsatz (%) | Anzahl der im Besitz befindlichen Aktien | Notizen |
|---|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 45.2% | 10,636,000 | Beinhaltet große Investmentfirmen und Investmentfonds |
| Insiderbesitz | 5.5% | 1,290,000 | Beinhaltet Führungskräfte und Vorstandsmitglieder |
| Einzelhandelsinvestoren | 49.3% | 11,674,272 | Öffentliche Aktionäre |
Aktienleistung
Die Aktie von AOMR hat im Jahr 2024 bemerkenswerte Schwankungen gezeigt. Zum 30. September 2024 betrug der Aktienkurs 11,00 USD, was eine Erhöhung des Jahres um 15% gegenüber Beginn des Jahres widerspricht. Das Unternehmen meldete eine Marktkapitalisierung von rund 259 Millionen US -Dollar.
Finanziell Overview
In der folgenden Tabelle werden wichtige finanzielle Metriken für AOMR zum 30. September 2024 zusammengefasst:
| Finanzmetrik | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 2,3 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtverbindlichkeiten | 2,0 Milliarden US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 265,1 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen (Q3 2024) | 31,2 Millionen US -Dollar |
| Gewinne je Aktie (EPS) | $1.31 |
Jüngste Entwicklungen
Im Jahr 2024 hat Angel Oak Mortgage mehrere Verbriefungstransaktionen durchgeführt, darunter:
- AOMT 2024-3: 439,6 Mio. USD im Nennwert der ausgestellten Anleihen.
- AOMT 2024-4: 299,8 Mio. USD im Nennwert der ausgestellten Anleihen.
- AOMT 2024-10: 316,8 Mio. USD Nennwert der ausgestellten Anleihen.
Dividendeninformationen
Im Rahmen seiner Verteilungsrichtlinie erklärte AOMR im Jahr 2024 Dividenden in Höhe von insgesamt 23,5 Mio. USD, wobei eine Dividendenrendite von ca. 8,5% auf dem aktuellen Aktienkurs basiert.
Abschluss
Die Eigentümerstruktur von Angel Oak Mortgage, Inc. zeichnet sich durch eine Mischung aus institutionellen und Einzelhandelsinvestoren mit erheblicher Beteiligung von Insidern des Unternehmens aus. Die jüngsten finanziellen Leistungen und strategischen Umzüge des Unternehmens im Verbriefungsmarkt spiegeln das anhaltende Engagement für das Wachstum und den Aktionärswert wider.
Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) Leitzahlung
Leitbild Overview
Die Mission von Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) betont die Bereitstellung innovativer Finanzierungslösungen und behält gleichzeitig ein Engagement für verantwortungsvolle Kreditvergabepraktiken bei. Das Unternehmen zielt darauf ab, die Erfahrung in der Wohnungsfinanzierung zu verbessern, indem sie Nicht-QM-Kredite (qualifizierte Hypotheken) anbieten, die eine Vielzahl von Kreditnehmern richten.
Kernwerte
- Integrität: Aufrechterhaltung ethischer Standards in allen Geschäftsbetrieben.
- Kundenfokus: Priorisierung der Bedürfnisse und Zufriedenheit von Kunden.
- Innovation: Die kontinuierliche Entwicklung neuer Produkte, um den Marktanforderungen zu erfüllen.
- Zusammenarbeit: In enger Zusammenarbeit mit Partnern zur Verbesserung der Servicebereitstellung.
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 meldete Angel Oak Mortgage erhebliche finanzielle Metriken, die seine operative Wirksamkeit demonstrieren:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Nettoergebnis (Verlust), die den Stammaktionären zugeordnet werden können | $31,204,000 |
| Grundgewinne pro Stammaktie | $1.31 |
| Verwässertes Ergebnis pro Stammaktie | $1.29 |
| Gesamtkapital der Aktionäre | $265,098,000 |
| Gesamtvermögen | $2,303,866,000 |
| Gesamtverbindlichkeiten | $2,038,768,000 |
| Nettozinserträge | $9,020,000 |
| Zinsaufwand | $18,424,000 |
| Zinserträge | $27,444,000 |
Kreditportfolio -Merkmale
Ab dem 30. September 2024 sind die Merkmale der Wohnhypothekendarlehen im Portfolio von Angel Oak wie folgt:
| Merkmal | Wert |
|---|---|
| Unbezahlter Hauptguthaben (UPB) | $1,512,722,000 |
| Fairer Wert | $1,452,907,000 |
| Anzahl der Kredite | 3,594 |
| Gewichteter durchschnittlicher Darlehensgutschein | 5.12% |
| Durchschnittlicher Darlehensbetrag | $422,000 |
| Gewichteter durchschnittlicher Darlehen zu Wert (LTV) | 67.0% |
| Gewichtete durchschnittliche Kredit -Score | 741 |
Verbriefungsaktivitäten
Angel Oak beteiligt sich aktiv auf Verbriefungsaktivitäten und trägt zu seiner finanziellen Stärke und Stabilität bei. Im Jahr 2024 nahm das Unternehmen an mehreren Verbriefungen teil:
- AOMT 2024-3: ca. 439,6 Millionen US-Dollar geplanter unbezahlter Kapitalbetrag.
- AOMT 2024-4: ca. 299,8 Mio. USD, geplanter unbezahlter Kapitalbetrag.
- AOMT 2024-6: ca. 479,6 Millionen US-Dollar geplanter unbezahlter Kapitalbetrag.
- AOMT 2024-10: Unbezahlter Kapitalbetrag von ca. 316,8 Mio. USD.
Jüngste Entwicklungen
Im Juli 2024 gab Angel Oak einen Gesamtbetrag von 9,500% vor hochrangigen Schuldverschreibungen in Höhe von 50 Millionen US -Dollar aus.
Zum 30. September 2024 behielt das Unternehmen eine Kreditkapazität von 1,1 Milliarden US -Dollar bei, was strategische Finanzierungsmöglichkeiten ermöglichte.
Marktposition
Angel Oak Hypothek positioniert sich auf dem Nicht-QM-Kreditmarkt und richtet sich an Kreditnehmer, die möglicherweise nicht traditionelle Kreditkriterien entsprechen. Der Fokus des Unternehmens auf Innovation und Kundendienst zielt darauf ab, ein wachsendes Segment des Hypothekenmarktes zu erfassen.
Wie Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) funktioniert
Unternehmen Overview
Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) ist hauptsächlich im Hypothekenfinanzierungssektor tätig und konzentriert sich auf nicht qualifizierte Hypothekenkredite (Nicht-QM). Das Unternehmen beteiligt sich an die Akquisition, Finanzierung und Verbriefung von Hypothekendarlehen auf Wohngebäude, insbesondere auf Kreditnehmer, die keine traditionellen Kreditkriterien entsprechen.
Finanzielle Leistung
Ab dem 30. September 2024 meldete AOMR ein Nettogewinne, das den Stammaktionären von zuteilbar ist 31,2 Millionen US -Dollar im dritten Quartal im Vergleich zu 8,3 Millionen US -Dollar im selben Quartal 2023. Das grundlegende Ergebnis je Aktie stieg auf $1.31 aus $0.33 Jahr-über-Jahr.
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen (für Stammaktionäre zugeordnet) | 31,2 Millionen US -Dollar | 8,3 Millionen US -Dollar |
| Grundgewinn je Aktie | $1.31 | $0.33 |
| Gesamt umfassendes Einkommen | 33,9 Millionen US -Dollar | 6,7 Millionen US -Dollar |
Bilanz -Highlights
Ab dem 30. September 2024 waren das Gesamtvermögen von AOMR 2,3 Milliarden US -Dollar, mit totalen Verbindlichkeiten in Höhe 2,0 Milliarden US -Dollar. Das Eigenkapital der Aktionäre des Unternehmens stand bei 265,1 Millionen US -Dollar.
| Bilanzartikel | Menge |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 2,3 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtverbindlichkeiten | 2,0 Milliarden US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 265,1 Millionen US -Dollar |
Anlageportfolio
Das Anlageportfolio von AOMR zum 30. September 2024 besteht aus ungefähr ungefähr 2,2 Milliarden US -Dollar In Wohnhypothekendarlehen, RMBS und anderen Zielvermögen. Das Unternehmen konzentriert sich erheblich auf Nicht-QM-Darlehen, die einen erheblichen Teil seines Vermögens ausmachen.
Verbriefungsaktivitäten
Im dritten Quartal 2024 nahm AOMR an mehreren Verbriefungstransaktionen teil:
- Im März 2024 steuerte AOMR Kredite zu einer Verbriefung mit einem geplanten unbezahlten Kapitalbetrag von ca. 439,6 Millionen US -Dollar.
- Im April 2024 gab AOMR eine Verbriefung von ungefähr aus 299,8 Millionen US -Dollar.
- Im Juni 2024 nahm AOMR an einer Verbriefung mit einem geplanten unbezahlten Kapitalbetrag von ca. 479,6 Millionen US -Dollar.
- Im Oktober 2024 gab AOMR eine weitere Verbriefung von ungefähr aus 316,8 Millionen US -Dollar.
Darlehensleistung Metriken
Die Portfolio -Metriken des Unternehmens zum 30. September 2024 geben Folgendes an:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gewichteter durchschnittlicher Gutschein (WAC) von Darlehen | 7.74% |
| Gewichteter durchschnittlicher Darlehen zu Wert (LTV) | 70.0% |
| Gewichtete durchschnittliche Kredit -Score | 754 |
| 90+ Tag Kriminalitätsrate | 8.1% |
Betriebskosten
Für die neun Monate am 30. September 2024 meldete AOMR die Gesamtbetriebskosten von 4,6 Millionen US -Dollar, eine Abnahme von 5,8 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum 2023. Die mit verbundenen Unternehmen entstandenen Verwaltungsgebühren waren 3,8 Millionen US -Dollar für den gleichen Zeitraum.
| Kostenkategorie | 2024 Betrag | 2023 Betrag |
|---|---|---|
| Gesamtbetriebskosten | 4,6 Millionen US -Dollar | 5,8 Millionen US -Dollar |
| Verwaltungsgebühren, die mit Partnern anfallen | 3,8 Millionen US -Dollar | 4,5 Millionen US -Dollar |
Cashflow -Analyse
Für die neun Monate am 30. September 2024 wurden die Cashflows von AOMR aus operativen Aktivitäten durch ein Nettoeinkommen von betroffen 43,8 Millionen US -Dollarmit erheblichen Veränderungen im Betriebskapital, die die Bargeldposition beeinflussen.
| Cashflow -Artikel | Menge |
|---|---|
| Nettoeinkommen | 43,8 Millionen US -Dollar |
| Einkäufe von Wohnhypothekenkrediten | 182,2 Millionen US -Dollar |
| Rückzahlung der Verbrennungsverpflichtung ohne Rekurs | 122,1 Millionen US -Dollar |
Wie Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) Geld verdient
Einnahmequellen
Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) erzielt in erster Linie Einnahmen durch seine Investitionen in Wohnhypothekendarlehen und Hypothekenbetragspapiere (MBS). Das Unternehmen führt Verbriefungsaktivitäten durch, sodass es von diesen Darlehen gesichert ist.
Zinserträge
Ab dem 30. September 2024 meldete AOMR Zinserträge von $27,444,000 im Vergleich zu $23,900,000 Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Der Nettozinserträge für das dritte Quartal 2024 war $9,020,000, hoch von $7,410,000 in Q3 2023. Dieser Anstieg spiegelt das Wachstum sowohl des Gleichgewichts als auch des Ausbeute ihrer Zielvermögen wider.
| Zeitraum | Zinserträge | Zinsaufwand | Nettozinserträge |
|---|---|---|---|
| Q3 2024 | $27,444,000 | $18,424,000 | $9,020,000 |
| Q3 2023 | $23,900,000 | $16,490,000 | $7,410,000 |
Verbriefungsaktivitäten
AOMR betreibt Verbriefungstransaktionen, bei denen Hypothekendarlehen auf Wohngebäude und die von diesen Darlehen unterstützte Wertpapiere ausgestellt werden. Im Oktober 2024 absolvierte AOMR eine Verbriefungstransaktion (AOMT 2024-10) mit einem unbezahlten Hauptbetrag von ungefähr 316,8 Millionen US -Dollar.
Im Jahr 2024 nahm AOMR an verschiedenen Verbriefungen teil, darunter:
- AOMT 2024-3: Ungefähr 439,6 Millionen US -Dollar
- AOMT 2024-4: Ungefähr 299,8 Millionen US -Dollar
- AOMT 2024-6: Ungefähr 479,6 Millionen US -Dollar
Realisierte und nicht realisierte Gewinne
AOMR erzielt auch Einnahmen durch realisierte und nicht realisierte Gewinne für seine Investitionen. Für die drei Monate am 30. September 2024 berichtete das Unternehmen:
- Netto realisierter Verlust bei Hypothekenkrediten und Derivaten: ($6,335,000)
- Netto nicht realisierter Gewinn: $35,172,000
Die Gesamtzahl der realisierten und nicht realisierten Gewinne betrug zu $28,837,000 für Q3 2024.
| Zeitraum | Net Realisierte Gewinne/Verluste | Netto nicht realisierte Gewinne | Gesamtgewinne |
|---|---|---|---|
| Q3 2024 | ($6,335,000) | $35,172,000 | $28,837,000 |
| Q3 2023 | ($12,044,000) | $17,299,000 | $5,255,000 |
Betriebskosten
Für die neun Monate am 30. September 2024 waren die Gesamtbetriebskosten von AOMR $13,983,000, unten von $15,577,000 Im gleichen Zeitraum 2023. Dieser Rückgang zeigt eine verbesserte Betriebseffizienz.
Cashflow- und Finanzierungsaktivitäten
AOMR meldete Nettogeld, die durch Finanzierungsaktivitäten von zur Verfügung gestellt wurden $274,793,000 Für die neun Monate am 30. September 2024. Das Unternehmen nutzt weiterhin kurzfristige Rückkauflisten zur Finanzierung seines RMBS-Portfolios.
| Aktivitätstyp | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Erlös aus der Verbriefung | $274,793 |
| Dividenden bezahlt | ($23,514) |
| Stammaktien zurückgekauft | ($19,950) |
Eigenkapital und Buchwert
Ab dem 30. September 2024 hatte AOMR das Eigenkapital der Aktionäre von den Aktionären $265,098,000 mit einem Buchwert je Aktie von $11.28. Dies spiegelt eine leichte Zunahme von $256,106,000 Und $10.26 pro Aktie zum 31. Dezember 2023.
| Datum | Gesamt Eigenkapital | Buchwert pro Aktie |
|---|---|---|
| 30. September 2024 | $265,098,000 | $11.28 |
| 31. Dezember 2023 | $256,106,000 | $10.26 |
Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.