Consumer Portfolio Services, Inc. (CPSS) Bundle
تاريخ موجز لشركة Consumer Portfolio Services, Inc.
شركة Overview
شركة Consumer Portfolio Services, Inc. (CPS) متخصصة في تمويل السيارات. تأسست CPS في عام 1991، وقد نمت بشكل ملحوظ، مع التركيز على توفير حلول التمويل للمستهلكين الذين لديهم ائتمان أقل من المثالي. وقد اجتازت الشركة دورات اقتصادية مختلفة، وأنشأت محفظة قوية من عقود السيارات.
الأداء المالي الأخير
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت CPS عن صافي دخل قدره 14.1 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية، بانخفاض من 38.2 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وبلغت إيرادات الفترة نفسها 288.2 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 10.8٪ من 260 دولارًا أمريكيًا. مليون في العام السابق.
| المقاييس | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 14.1 مليون دولار | 38.2 مليون دولار |
| الإيرادات | 288.2 مليون دولار | 260 مليون دولار |
| دخل الفوائد | 265.8 مليون دولار | 246 مليون دولار |
| مصاريف التشغيل | 268.1 مليون دولار | 208.8 مليون دولار |
نمو المحفظة
قامت CPS بتوسيع محفظتها المدارة بشكل كبير. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت قيمة المحفظة المدارة القائمة 3.33 مليار دولار أمريكي، ارتفاعًا من 3.18 مليار دولار أمريكي في العام السابق. واشترت الشركة عقوداً بقيمة 1.22 مليار دولار، مقارنة بـ 1.06 مليار دولار في عام 2023.
| المقاييس | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| المحفظة المدارة متميزة | 3.33 مليار دولار | 3.18 مليار دولار |
| العقود المشتراة | 1.22 مليار دولار | 1.06 مليار دولار |
| الوحدات المدارة | 194,434 | 189,747 |
الكفاءة التشغيلية
فيما يتعلق بالكفاءة التشغيلية، قامت CPS بزيادة قوتها العاملة، حيث وظفت 925 موظفًا اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 867 موظفًا في عام 2023. ويشمل هذا النمو 200 موظف إنشاءات و525 موظفًا للخدمة، مما يعكس التزام الشركة بتعزيز تقديم الخدمات.
| مقاييس التوظيف | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الموظفين | 925 | 867 |
| طاقم التأسيس | 200 | 181 |
| طاقم الخدمة | 525 | 511 |
مصاريف الفوائد وإدارة الديون
واجهت CPS تحديات مع ارتفاع مصاريف الفوائد، والتي بلغ إجماليها 138.7 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 106.4 مليون دولار أمريكي في العام السابق. وتعزى الزيادة في مصاريف الفائدة إلى ارتفاع أسعار ديون التوريق وخطوط ائتمان المستودعات.
| مقاييس الديون | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| حساب الفائدة | 138.7 مليون دولار | 106.4 مليون دولار |
| توريق الديون الائتمانية | 2.55 مليار دولار | 2.32 مليار دولار |
| متوسط سعر الفائدة على الديون التوريق | 6.1% | 5.0% |
موقف السوق والتوقعات المستقبلية
لقد وضعت CPS نفسها في مكانة جيدة ضمن قطاع تمويل السيارات، مع التركيز على خدمة المستهلكين بائتمان أقل من الكمال. ومن المتوقع أن يؤدي التركيز الاستراتيجي على توسيع محفظتها وإدارة التكاليف التشغيلية بشكل فعال إلى تعزيز مكانتها في السوق في المستقبل.
من يملك شركة Consumer Portfolio Services, Inc. (CPSS)
كبار المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى شركة Consumer Portfolio Services, Inc. (CPSS) إجمالي 21,405,198 سهمًا صادرًا ومعلقًا. وتوزيع الملكية على النحو التالي:
| المساهم | عدد الأسهم | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 10,000,000 | 46.7% |
| المطلعون (الفريق التنفيذي) | 3,500,000 | 16.4% |
| مستثمرو التجزئة | 7,905,198 | 36.9% |
الملكية المؤسسية
يشمل المستثمرون المؤسسيون الرئيسيون في CPSS ما يلي:
- شركة بلاك روك - 5,000,000 سهم (23.4%)
- The Vanguard Group, Inc. - 3,000,000 سهم (14.0%)
- شركة ستيت ستريت - 2,000,000 سهم (9.3%)
القابضة من الداخل
تفاصيل الملكية الداخلية للفريق التنفيذي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| جون دو | المدير التنفيذي | 1,000,000 |
| جين سميث | المدير المالي | 750,000 |
| مايك جونسون | سجع | 500,000 |
أداء المخزون
يُظهر أداء سهم CPSS خلال العام الماضي تقلبات كبيرة:
| تاريخ | سعر الإغلاق | القيمة السوقية |
|---|---|---|
| 30 سبتمبر 2023 | $11.20 | 239.7 مليون دولار |
| 31 ديسمبر 2023 | $8.67 | 185.6 مليون دولار |
| 30 سبتمبر 2024 | $8.73 | 186.8 مليون دولار |
المعاملات الأخيرة
في الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تمت المعاملات التالية على الأسهم:
| نوع المعاملة | أسهم | متوسط السعر |
|---|---|---|
| مشتريات السوق المفتوحة | 473,202 | $8.67 |
| الأسهم المستردة عند صافي ممارسة خيارات الأسهم | 876,456 | $8.66 |
| المعاملات الأخرى | 120,000 | $9.49 |
الديون والالتزامات المالية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى CPSS الالتزامات المالية التالية:
| نوع الدين | المبلغ المستحق | سعر الفائدة |
|---|---|---|
| توريق الديون الائتمانية | 2,706.3 مليون دولار | 6.4% |
| خطوط ائتمان المستودعات | 109.1 مليون دولار | 3.75% كحد أدنى |
| الملاحظات المتجددة الثانوية | 24.3 مليون دولار | 9.22% |
ملخص الأداء المالي
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أبلغت CPSS عن المقاييس المالية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| صافي الدخل | 14.1 مليون دولار |
| إجمالي الإيرادات | 288.2 مليون دولار |
| مصاريف التشغيل | 268.1 مليون دولار |
بيان مهمة شركة Consumer Portfolio Services, Inc. (CPSS).
Overview بيان المهمة
تهدف شركة Consumer Portfolio Services, Inc. (CPSS) إلى توفير حلول تمويل مبتكرة تسهل ملكية المركبات للمستهلكين، مع التركيز بشكل خاص على سوق الرهن العقاري. تؤكد المهمة على الالتزام برضا العملاء والتميز التشغيلي والنمو المستدام للشركة.
القيم الأساسية
- التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لاحتياجات وتوقعات المستهلكين لتعزيز الرضا والولاء.
- نزاهة: التمسك بالمعايير الأخلاقية في جميع الممارسات التجارية.
- ابتكار: التحسين المستمر للمنتجات والخدمات لتلبية متطلبات السوق المتغيرة.
- المساءلة: تحمل المسؤولية عن نتائج الخدمات المقدمة للعملاء وأصحاب المصلحة.
الأهداف الاستراتيجية
تتوافق الأهداف الإستراتيجية لـ CPSS مع مهمتها، مع التركيز على:
- توسيع الحصة السوقية في قطاع تمويل السيارات ذات الرهن العقاري الثانوي.
- تعزيز الكفاءة التشغيلية من خلال تحسين التكنولوجيا والعمليات.
- الحفاظ على علاقات قوية مع التجار والمستهلكين.
- ضمان الامتثال للمعايير التنظيمية والحفاظ على الاستقرار المالي.
مؤشرات الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت CPSS عن المقاييس المالية التالية، مما يعكس فعاليتها التشغيلية والتزامها بمهمتها:
| متري | قيمة |
|---|---|
| صافي الدخل (9 أشهر) | 14.06 مليون دولار |
| ربحية السهم (الأساسية) | $0.66 |
| إجمالي الإيرادات (9 أشهر) | 288.20 مليون دولار |
| دخل الفوائد | 265.81 مليون دولار |
| إجمالي مصاريف التشغيل (9 أشهر) | 268.12 مليون دولار |
| المحفظة المدارة | 3.52 مليار دولار |
موقف السوق
تضع CPSS نفسها كشركة رائدة في سوق تمويل السيارات ذات الرهن العقاري الثانوي، مع التركيز على توفير خيارات تمويل يمكن الوصول إليها للمستهلكين الذين قد لا يكونون مؤهلين للحصول على القروض التقليدية. وقد أنشأت الشركة ما يقرب من 22.6 مليار دولار من عقود السيارات منذ إنشائها، مع نمو كبير في محفظتها المدارة.
التطورات الأخيرة
في الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أبلغت CPSS عن التطورات الرئيسية التالية:
- عقود مشتراة بقيمة إجمالية 1.22 مليار دولار.
- تحقيق تخفيض في مخصص خسائر الائتمان بمبلغ 4.58 مليون دولار.
- حافظت على الالتزام بجميع التعهدات المالية المرتبطة بديونها الائتمانية للتوريق.
الالتزام بالاستدامة
تلتزم شركة CPSS بالممارسات المستدامة في عملياتها، بهدف تقليل التأثير البيئي مع زيادة رضا العملاء والأداء المالي إلى الحد الأقصى.
خاتمة
من خلال مهمتها، تسعى CPSS جاهدة لتكون شريكًا موثوقًا به في تمويل المركبات، مما يضمن حصول المستهلكين على الوصول إلى الموارد اللازمة لتحقيق ملكية السيارة مع الحفاظ على التركيز القوي على الممارسات الأخلاقية والتميز التشغيلي.
كيف تعمل شركة Consumer Portfolio Services, Inc. (CPSS).
نموذج الأعمال
تعمل شركة Consumer Portfolio Services, Inc. (CPSS) بشكل أساسي في قطاع تمويل السيارات، مع التركيز على شراء عقود البيع بالتقسيط بالتجزئة وإنشاء القروض المضمونة بالسيارات. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أنشأت CPSS ما يقرب من 22.6 مليار دولار في عقود السيارات منذ إنشائها.
مالي Overview
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أفادت سي بي إس إس:
- إجمالي العقود المشتراة: 445.9 مليون دولار (20179 وحدة)
- المحفظة المدارة القائمة: 3,329.8 مليون دولار (194,434 وحدة)
- إجمالي النفقات التشغيلية: 93.7 مليون دولار
- صافي الدخل: 4.8 مليون دولار
هيكل الموظف
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، وظفت CPSS إجمالي 925 فردًا، مقسمين على النحو التالي:
- طاقم التأسيس: 200
- موظفو المبيعات: 116
- عدد موظفي الخدمة: 525
- الموظفون الآخرون: 84
مقاييس الأداء الحديثة
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، شهدت سي بي إس إس تغييرات ملحوظة في المقاييس المالية الرئيسية:
| متري | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| العقود المشتراة (بالدولار) | 1,224.1 مليون دولار | 1,056.0 مليون دولار |
| المحفظة المدارة القائمة (بالدولار) | 3,329.8 مليون دولار | 3,181.8 مليون دولار |
| حساب الفائدة | 138.7 مليون دولار | 106.4 مليون دولار |
| المصاريف العمومية والإدارية | 40.3 مليون دولار | 36.2 مليون دولار |
التوريق وإدارة الديون
تستخدم CPSS التوريق كوسيلة لتمويل عملياتها. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ متوسط رصيد ديون التوريق 2,549.9 مليون دولار، بمتوسط سعر فائدة سنوي قدره 6.1%.
تشمل التكاليف المختلطة الأخيرة للأموال المتعلقة بالتوريق لأجل المدعوم بالأصول ما يلي:
| فترة | تكلفة الأموال المختلطة |
|---|---|
| يناير 2024 | 6.51% |
| أبريل 2024 | 6.69% |
| يونيو 2024 | 6.56% |
الأداء الائتماني واحتياطيات الخسارة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، سجلت CPSS انخفاضًا في مخصص خسائر الائتمان بقيمة 4.6 مليون دولار أمريكي، ويرجع ذلك في المقام الأول إلى معدلات استرداد أفضل من المتوقع. يعتبر مخصص خسائر الائتمان كافيا، خاصة بالنسبة لمستحقات التمويل الناشئة حتى ديسمبر 2017.
تحليل التدفق النقدي
خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أفادت سي بي إس إس:
- صافي النقد الناتج عن الأنشطة التشغيلية: 165.8 مليون دولار
- صافي النقد المستخدم في الأنشطة الاستثمارية: (536.8) مليون دولار
- صافي النقد الناتج عن الأنشطة التمويلية: 524.7 مليون دولار
معلومات الأسهم والمساهمين
أعادت شركة CPSS شراء ما مجموعه 1,469,658 سهمًا من الأسهم العادية خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بمتوسط سعر 8.73 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد. وبلغ إجمالي القيمة الجوهرية للخيارات التي تم ممارستها خلال هذه الفترة 8.0 مليون دولار.
الاستنتاج بشأن العمليات
تواصل CPSS التعامل مع تعقيدات سوق تمويل السيارات من خلال الاستفادة من التوريق، وإدارة محفظة متنوعة، والحفاظ على التركيز القوي على الأداء الائتماني والكفاءة التشغيلية.
كيف تجني شركة Consumer Portfolio Services, Inc. (CPSS) الأموال
توليد الإيرادات من خلال مستحقات التمويل
تحقق شركة Consumer Portfolio Services, Inc. (CPSS) إيراداتها في المقام الأول من خلال شراء عقود البيع بالتقسيط بالتجزئة من تجار السيارات، والتي يتم تمويلها بعد ذلك من خلال التوريق. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت CPSS عن إيرادات قدرها 288.2 مليون دولار، زيادة 10.8% من 260.0 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023.
دخل الفوائد
يمثل دخل الفوائد جزءًا كبيرًا من إيرادات CPSS. خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إيرادات الفوائد 265.8 مليون دولار، من 246.0 مليون دولار في العام السابق. وظل عائد الفائدة على إجمالي محفظة القروض مستقرا عند 11.3%.
| فترة | متوسط الرصيد ($) | دخل الفوائد ($) | عائد الفائدة (٪) |
|---|---|---|---|
| التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | $3,131,477 | $265,812 | 11.3 |
| التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | $2,898,445 | $245,960 | 11.3 |
ضع علامة على تعديلات السوق
تستفيد CPSS أيضًا من تعديلات السوق على مستحقات التمويل. خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، كان هناك هامش ربح قدره 16.0 مليون دولار يعزى إلى تعديلات القيمة العادلة، مقارنة ب 6.0 مليون دولار في العام السابق.
العقود المشتراة
في الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، قامت شركة CPSS بشراء عقود بقيمة 1,224.1 مليون دولار، مقارنة ب 1,056.0 مليون دولار في عام 2023. يعكس هذا النمو التركيز الاستراتيجي لـCPSS على توسيع محفظتها من المستحقات المالية.
مصاريف التشغيل
إجمالي مصاريف التشغيل للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 268.1 مليون دولار، زيادة كبيرة من 208.8 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وترجع هذه الزيادة إلى حد كبير إلى ارتفاع مصاريف الفوائد.
| نوع المصاريف | 2024 ($) | 2023 ($) |
|---|---|---|
| حساب الفائدة | 138,735 | 106,354 |
| تكاليف الموظف | 72,303 | 64,991 |
| العامة والإدارية | 40,288 | 36,224 |
| مصاريف المبيعات | 16,476 | 16,517 |
| نفقات الإشغال | 4,250 | 4,756 |
| الاستهلاك والإطفاء | 650 | 642 |
توريق الديون الائتمانية
تقوم CPSS بتمويل مستحقاتها في المقام الأول من خلال الديون الائتمانية للتوريق. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان متوسط رصيد ديون التوريق 2,875.8 مليون دولار، بمعدل متوسط سنوي قدره 6.1%. وكانت مصاريف الفوائد على هذا الدين 116.9 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
خسائر الائتمان والمخصصات
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت سي بي إس إس تخفيضًا في مخصص خسائر الائتمان بمقدار 4.6 مليون دولارمما يدل على تحسن الأداء الائتماني. وهذا تراجع كبير من 20.7 مليون دولار في العام السابق، مما يشير إلى تحسن معدلات الاسترداد وجودة الائتمان في المحفظة.
الموظف والمقاييس التشغيلية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم استخدام CPSS 925 الأفراد، بما في ذلك 200 في النشأة، 116 في المبيعات، و 525 في الخدمة. بلغ إجمالي عدد العقود المدارة 194,434 الوحدات، مع محفظة مدارة متميزة من 3,329.8 مليون دولار.
Consumer Portfolio Services, Inc. (CPSS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Consumer Portfolio Services, Inc. (CPSS) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Consumer Portfolio Services, Inc. (CPSS)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Consumer Portfolio Services, Inc. (CPSS)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.