Consumer Portfolio Services, Inc. (CPSS): Geschichte, Eigentümer, Mission, wie es funktioniert & verdient Geld

Eine kurze Geschichte von Consumer Portfolio Services, Inc.

Unternehmen Overview

Consumer Portfolio Services, Inc. (CPS) ist auf Automobilfinanzierung spezialisiert. CPS wurde 1991 gegründet und hat sich erheblich gewachsen und konzentriert sich auf die Bereitstellung von Finanzierungslösungen für Verbraucher mit weniger als perfektem Kredit. Das Unternehmen hat verschiedene Wirtschaftszyklen navigiert und ein robustes Portfolio von Automobilverträgen festgelegt.

Jüngste finanzielle Leistung

Ab dem 30. September 2024 meldete CPS für die neun endenden Monate ein Nettoergebnis von 14,1 Mio. USD, ein Rückgang von 38,2 Mio. USD im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Millionen im Vorjahr.

Portfoliowachstum

CPS hat sein verwaltetes Portfolio erheblich erweitert. Zum 30. September 2024 betrug das ausstehende verwaltete Portfolio 3,33 Milliarden US -Dollar gegenüber 3,18 Milliarden US -Dollar im Vorjahr. Das Unternehmen kaufte Verträge im Wert von 1,22 Milliarden US -Dollar im Vergleich zu 1,06 Milliarden US -Dollar im Jahr 2023.

Betriebseffizienz

In Bezug auf die betriebliche Effizienz hat CPS seine Belegschaft im 30. September 2024 im Vergleich zu 867 im Jahr 2023 erhöht. Dieses Wachstum umfasst 200 Herkunftsmitarbeiter und 525 Mitarbeiter, was das Engagement des Unternehmens zur Verbesserung der Dienstleistung widerspiegelt.

Zinsaufwand und Schuldenmanagement

CPS war mit steigenden Zinsaufwendungen vor Herausforderungen gestellt, die in den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten, insgesamt 138,7 Mio. USD gegenüber 106,4 Mio. USD im Vorjahr belief. Der Anstieg der Zinsaufwendungen wird auf höhere Zinssätze für Verbriefungsverschuldung und Lagerkreditlinien zurückgeführt.

Marktposition und zukünftige Aussichten

CPS hat sich im Automobilfinanzsektor gut positioniert und sich darauf konzentriert, Verbrauchern mit weniger als perfektem Kredit zu bedienen. Der strategische Fokus auf die Erweiterung seines Portfolios und die effektive Verwaltung der Betriebskosten dürfte seine Marktposition in Zukunft stärken.

A WHO gehört Consumer Portfolio Services, Inc. (CPSS)

Hauptaktionäre

Zum 30. September 2024 hatte Consumer Portfolio Services, Inc. (CPSS) insgesamt 21.405.198 Aktien ausgegeben und ausstehend. Die Besitzverteilung ist wie folgt:

Institutionelles Eigentum

Zu den wichtigsten institutionellen Anlegern in CPS gehören:

• BlackRock, Inc. - 5.000.000 Aktien (23,4%)
• Die Vanguard Group, Inc. - 3.000.000 Aktien (14,0%)
• State Street Corporation - 2.000.000 Aktien (9,3%)

Insiderbestände

Insider -Eigentümerdetails für das Führungsteam zum 30. September 2024:

Aktienleistung

Die Aktienleistung von CPSS im vergangenen Jahr zeigt erhebliche Schwankungen:

Jüngste Transaktionen

In den neun Monaten zum 30. September 2024 traten die folgenden Aktientransaktionen auf:

Schulden- und finanzielle Verpflichtungen

Zum 30. September 2024 hatte CPSS die folgenden finanziellen Verpflichtungen:

Zusammenfassung der finanziellen Leistung

Für die neun Monate am 30. September 2024 meldete CPSS die folgenden finanziellen Metriken:

Consumer Portfolio Services, Inc. (CPSS) Leitbild

Overview des Leitbilds

Consumer Portfolio Services, Inc. (CPSS) zielt darauf ab, innovative Finanzierungslösungen bereitzustellen, die den Verbrauchern das Eigentum der Fahrzeuge erleichtern, insbesondere mit dem Schwerpunkt auf dem Sub-Prime-Markt. Die Mission betont ein Engagement für die Kundenzufriedenheit, die operative Exzellenz und das nachhaltige Wachstum des Unternehmens.

Kernwerte

• Kundenfokus: Priorisierung der Bedürfnisse und Erwartungen der Verbraucher, um die Zufriedenheit und Loyalität zu verbessern.
• Integrität: Aufrechterhaltung ethischer Standards in allen Geschäftspraktiken.
• Innovation: Die kontinuierliche Verbesserung der Produkte und Dienstleistungen, um sich verändernde Marktanforderungen zu decken.
• Rechenschaftspflicht: Verantwortung für die Ergebnisse von Dienstleistungen übernehmen, die Kunden und Stakeholdern zur Verfügung gestellt werden.

Strategische Ziele

Die strategischen Ziele von CPSS entsprechen seiner Mission und konzentrieren sich auf:

• Erweiterung des Marktanteils im Sub-Prime-Automobilfinanzierungssektor.
• Verbesserung der betrieblichen Effizienz durch Technologie- und Prozessverbesserungen.
• Aufrechterhaltung starker Beziehungen zu Händlern und Verbrauchern.
• Gewährleistung der Einhaltung der behördlichen Standards und der Aufrechterhaltung der finanziellen Stabilität.

Finanzielle Leistungsindikatoren

Zum 30. September 2024 berichtete CPSS über die folgenden finanziellen Metriken, was seine operative Wirksamkeit und Einhaltung seiner Mission widerspiegelte:

Marktposition

CPSS positioniert sich als führend auf dem Markt für sub-Prime-Automobilfinanzierungsmarkt und konzentriert sich darauf, Verbrauchern, die sich möglicherweise nicht für traditionelle Kredite zu qualifizieren, zugängliche Finanzierungsoptionen bereitzustellen. Das Unternehmen hat seit seiner Gründung Automobilverträge in Höhe von rund 22,6 Milliarden US -Dollar mit einem signifikanten Wachstum seines verwalteten Portfolios abgebaut.

Jüngste Entwicklungen

In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete CPSS die folgenden Schlüsselentwicklungen:

• Gekaufte Verträge in Höhe von insgesamt 1,22 Milliarden US -Dollar.
• Erreichte eine Rückstellung der Kreditverluste in Höhe von 4,58 Millionen US -Dollar.
• Aufrechterhaltung der Einhaltung aller mit der Verbriefungsverschuldung verbundenen Finanzbündel.

Engagement für Nachhaltigkeit

CPSS setzt sich für nachhaltige Praktiken in seinen Geschäftstätigkeit ein und zielt darauf ab, die Auswirkungen auf die Umwelt zu minimieren und gleichzeitig die Kundenzufriedenheit und die finanzielle Leistung zu maximieren.

Abschluss

Durch seine Mission ist CPSS bestrebt, ein vertrauenswürdiger Partner für die Fahrzeugfinanzierung zu sein, um sicherzustellen, dass die Verbraucher Zugang zu den erforderlichen Ressourcen haben, um Fahrzeugbesitz zu erreichen und gleichzeitig einen starken Fokus auf ethische Praktiken und operative Exzellenz beizubehalten.

Wie Consumer Portfolio Services, Inc. (CPSS) funktioniert

Geschäftsmodell

Consumer Portfolio Services, Inc. (CPSS) arbeitet in erster Linie im Automobilfinanzierungssektor und konzentriert sich auf den Kauf von Verkaufsverträgen für Einzelhandel und die von Automobilen gesicherten ursprünglichen Darlehen. Ab dem 30. September 2024 hat CPSS seit seiner Gründung Automobilverträge in Höhe von rund 22,6 Milliarden US -Dollar entstanden.

Finanziell Overview

Für die drei Monate am 30. September 2024 berichtete CPSS:

• Gesamtverkaufsverträge: 445,9 Mio. USD (20.179 Einheiten)
• Managed Portfolio herausragend: 3.329,8 Mio. USD (194.434 Einheiten)
• Gesamtbetriebskosten: 93,7 Millionen US -Dollar
• Nettoeinkommen: 4,8 Millionen US -Dollar

Mitarbeiterstruktur

Zum 30. September 2024 verwendeten CPSS insgesamt 925 Personen, die wie folgt unterbrochen wurden:

• Originations -Mitarbeiter: 200
• Vertriebspersonal: 116
• Servicestab: 525
• Andere Mitarbeiter: 84

Jüngste Leistungsmetriken

Für die neun Monate am 30. September 2024 verzeichneten CPSS bemerkenswerte Änderungen der wichtigsten finanziellen Metriken:

Verbriefungs- und Schuldenmanagement

CPSS nutzt Verbriefung als Mittel zur Finanzierung seiner Geschäftstätigkeit. Zum 30. September 2024 betrug der durchschnittliche Saldo der Verbriefungsverschuldung von Verbriefungsversicherung 2.549,9 Mio. USD mit einem annualisierten durchschnittlichen Zinssatz von 6,1%.

Zu den jüngsten Mischkosten von Geldern für Verbriefungen mit Vermögenswerten gehören:

Kreditleistung und Verlustreserven

Zum 30. September 2024 verzeichnete CPS eine Verringerung der Bereitstellung von Kreditverlusten in Höhe von 4,6 Millionen US-Dollar, hauptsächlich aufgrund besserer als erwarteter Wiederherstellungsraten. Die Zulage für Kreditverluste gilt als angemessen, insbesondere für Finanzbedingungen, die bis Dezember 2017 stammen.

Cashflow -Analyse

In den neun Monaten am 30. September 2024 berichtete CPSS:

• Nettogeld, das durch Betriebsaktivitäten bereitgestellt wird: 165,8 Millionen US -Dollar
• Nettogeld für Investitionstätigkeiten verwendet: $ (536,8) Mio. USD
• Nettogeld, das durch Finanzierungsaktivitäten bereitgestellt wird: 524,7 Mio. USD

Aktien- und Aktionärsinformationen

In den neun Monaten, die am 30. September 2024 zu einem Durchschnittspreis von 8,73 USD pro Aktie, wurden CPSS insgesamt 1.469.658 Stammaktien zurückgekauft. Der gesamte intrinsische Wert der in diesem Zeitraum ausgeübten Optionen betrug 8,0 Millionen US -Dollar.

Schlussfolgerung zu Operationen

CPSS navigiert weiterhin die Komplexität des Marktes für Automobilfinanzierung, indem es die Verbriefung nutzt, ein vielfältiges Portfolio verwaltet und einen starken Fokus auf die Kreditleistung und die betriebliche Effizienz aufrechterhält.

Wie Consumer Portfolio Services, Inc. (CPSS) Geld verdient

Einnahmeerzeugung durch Finanzforschung

Consumer Portfolio Services, Inc. (CPSS) generiert in erster Linie Einnahmen durch den Kauf von Verkaufsverträgen im Einzelhandel von Automobilhändlern, die dann durch Verbriefungen finanziert werden. In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete CPSS Einnahmen von 288,2 Millionen US -Dollareine Zunahme von 10.8% aus 260,0 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum von 2023.

Zinserträge

Zinserträge sind ein erheblicher Teil des Umsatzes von CPSS. Für die neun Monate zum 30. September 2024 erzielten Zinserträge 265,8 Millionen US -Dollar, hoch von 246,0 Millionen US -Dollar im Vorjahr. Die Zinsrendite für das gesamte Kreditportfolio blieb stabil bei 11.3%.

Market Anpassungen markieren

CPSS profitiert auch von Mark-to-Market-Anpassungen für Finanzformen. Für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, gab es einen Aufschlag von 16,0 Millionen US -Dollar auf Fair -Value -Anpassungen im Vergleich zu zugeschrieben 6,0 Millionen US -Dollar im Vorjahr.

Verträge gekauft

In den neun Monaten bis zum 30. September 2024 kauften CPSS Verträge im Wert von $ 1.224,1 Millionen, im Vergleich zu $ 1.056,0 Millionen Im Jahr 2023 spiegelt dieses Wachstum den strategischen Fokus von CPSS auf die Erweiterung seines Portfolios für Finanzierungsforderungen wider.

Betriebskosten

Gesamtbetriebskosten für die neun Monate, die am 30. September 2024 endete, insgesamt 268,1 Millionen US -Dollar, ein signifikanter Anstieg von 208,8 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Dieser Anstieg wird weitgehend auf steigende Zinskosten zurückzuführen.

Verbriefungsverschuldung

CPSS finanziert seine Forderungen hauptsächlich durch Verbriefungsverschuldung. Ab dem 30. September 2024 war der durchschnittliche Saldo der Verbriefungsverschuldung der Verbriefungsverteidigungsverschuldung 2.875,8 Millionen US -Dollar, mit einer annualisierten durchschnittlichen Rate von 6.1%. Zinsaufwendungen für diese Schulden waren 116,9 Millionen US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2024.

Kreditverluste und -bestimmungen

Für die neun Monate am 30. September 2024 verzeichnete CPSS eine Reduzierung der Bereitstellung von Kreditverlusten von 4,6 Millionen US -Dollar, zeigen eine verbesserte Kreditleistung. Dies ist ein erheblicher Rückgang von 20,7 Millionen US -Dollar im Vorjahr, was auf bessere Wiederherstellungsraten und Kreditqualität im Portfolio hinweist.

Mitarbeiter- und Betriebsmetriken

Zum 30. September 2024 wurden CPSS beschäftigt 925 Personen, einschließlich 200 in Originationen, 116 im Verkauf und 525 in der Wartung. Die Gesamtzahl der verwalteten Verträge erzielte 194,434 Einheiten mit einem herausragenden verwalteten Portfolio von 3.329,8 Millionen US -Dollar.

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. Consumer Portfolio Services, Inc. (CPSS) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Consumer Portfolio Services, Inc. (CPSS)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View Consumer Portfolio Services, Inc. (CPSS)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.