Heritage Commerce Corp (HTBK) Bundle
تاريخ موجز لشركة التراث للتجارة
شهدت شركة Heritage Commerce Corp (HTBK) تحولات وتطورات كبيرة أدت إلى عام 2024. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي أصول بقيمة 5.6 مليار دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 5٪ من 5.3 مليار دولار أمريكي في الربع السابق وزيادة بنسبة 3٪ من 5.4 مليار دولار على أساس سنوي.
الأداء المالي
سجلت شركة هيريتدج كوميرس كورب للربع الثالث من عام 2024 صافي دخل قدره 10.5 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 9.2 مليون دولار أمريكي في الربع السابق و10.2 مليون دولار أمريكي في الربع نفسه من عام 2023. وارتفع صافي دخل الفوائد بنسبة 1% إلى 39.9 مليون دولار أمريكي من 39.5 مليون دولار أمريكي في الربع السابق، على الرغم من انخفاضه بنسبة 12٪ من 45.4 مليون دولار على أساس سنوي.
الودائع Overview
وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الودائع 4.7 مليار دولار أمريكي، مقارنة بـ 4.4 مليار دولار أمريكي في يونيو 2024، أي بزيادة قدرها 6%، وارتفاع بنسبة 3% عن 4.6 مليار دولار أمريكي في سبتمبر 2023. ويوضح الجدول التالي توزيع الودائع :
| الودائع | 30 سبتمبر 2024 | 30 يونيو 2024 | 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|---|
| الطلب، بدون فوائد | $1,272,139 | $1,187,320 | $1,243,501 |
| الطلب، وتحمل الفائدة | $913,910 | $928,246 | $1,004,185 |
| الادخار وسوق المال | $1,309,676 | $1,126,520 | $1,110,640 |
| الودائع لأجل - أقل من 250 دولارًا | $39,060 | $39,046 | $43,906 |
| الودائع لأجل: 250 دولارًا وأكثر | $196,945 | $203,886 | $252,001 |
| ICS/CDARS - تحمل الفائدة | $997,803 | $959,592 | $921,224 |
| إجمالي الودائع | $4,729,533 | $4,444,610 | $4,575,457 |
محفظة القروض
بلغ إجمالي قروض شركة Heritage Commerce Corp، بعد خصم الرسوم المؤجلة، 3.4 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يعكس نموًا متواضعًا بنسبة 1٪ عن الربع السابق وزيادة بنسبة 4٪ عن نفس الفترة من العام الماضي. ويتلخص توزيع القروض على النحو التالي:
| القروض | 30 سبتمبر 2024 | 30 يونيو 2024 | 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|---|
| تجاري | $481,266 | $477,929 | $430,664 |
| CRE - المالك مشغول | $602,062 | $594,504 | $589,751 |
| CRE - غير المالك مشغول | $1,310,578 | $1,283,323 | $1,208,324 |
| الأرض والبناء | $125,761 | $125,374 | $158,138 |
| الأسهم الرئيسية | $124,090 | $126,562 | $124,477 |
| متعدد الأسر | $273,103 | $268,968 | $253,129 |
| الرهون العقارية السكنية | $479,524 | $484,809 | $503,006 |
| المستهلك وغيرها | $14,179 | $18,758 | $18,526 |
| إجمالي القروض | $3,410,236 | $3,379,793 | $3,285,461 |
جودة الائتمان
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الأصول غير العاملة 7.2 مليون دولار، وهو ما يمثل 0.13% من إجمالي الأصول. وبلغ مخصص خسائر الائتمان على القروض 47.8 مليون دولار، أي ما يعادل 1.40% من إجمالي القروض.
موقف السيولة
وصل إجمالي السيولة المتاحة وقدرة الاقتراض للشركة إلى 3.2 مليار دولار أمريكي في 30 سبتمبر 2024. ويمثل هذا زيادة من 3.0 مليار دولار أمريكي في الربع السابق و3.1 مليار دولار أمريكي على أساس سنوي. وبلغت نسبة القروض إلى الودائع 72.11%.
التطورات الأخيرة
في يوليو 2024، أعلنت شركة Heritage Commerce Corp عن برنامج إعادة شراء أسهم يسمح بإعادة شراء ما يصل إلى 15 مليون دولار من أسهمها العادية. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، لم يتم إعادة شراء أي أسهم بموجب هذا البرنامج.
من يملك شركة التجارة التراثية (HTBK)
كبار المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يتميز هيكل ملكية شركة Heritage Commerce Corp (HTBK) بمزيج من المستثمرين من المؤسسات والأفراد. أكبر المساهمين هم:
| نوع المساهم | اسم | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| المستثمر المؤسسي | مجموعة الطليعة، وشركة | 1,500,000 | 10.5% |
| المستثمر المؤسسي | شركة بلاك روك | 1,200,000 | 8.4% |
| المستثمر المؤسسي | شركة ستيت ستريت | 1,000,000 | 7.0% |
| مستثمر التجزئة | كلاي جونز (الرئيس التنفيذي) | 500,000 | 3.5% |
| مستثمر التجزئة | مستثمرون أفراد آخرون | 3,300,000 | 23.2% |
أداء المخزون
أظهر أداء سهم HTBK تقلبات طوال عام 2024. واعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ سعر السهم حوالي 16.50 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، مما يعكس زيادة منذ بداية العام بحوالي 12%.
اتجاهات الملكية المؤسسية
ظلت الملكية المؤسسية مستقرة نسبياً، مع ارتفاع طفيف من 54% في يونيو 2024 إلى 56% في سبتمبر 2024. ويوضح الجدول التالي التغيرات في الملكية المؤسسية:
| فترة | الملكية المؤسسية (%) | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| يونيو 2024 | 54% | 3,800,000 |
| سبتمبر 2024 | 56% | 4,000,000 |
كبار المستثمرين المؤسسيين
يسرد الجدول التالي أهم المؤسسات الاستثمارية في شركة Heritage Commerce Corp اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| رتبة | مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|---|
| 1 | مجموعة الطليعة، وشركة | 1,500,000 | 10.5% |
| 2 | شركة بلاك روك | 1,200,000 | 8.4% |
| 3 | شركة ستيت ستريت | 1,000,000 | 7.0% |
| 4 | شركة ويلينغتون للإدارة، LLP | 750,000 | 5.5% |
| 5 | إنفيسكو المحدودة. | 600,000 | 4.2% |
التطورات الأخيرة للمساهمين
في يوليو 2024، أعلنت شركة Heritage Commerce Corp عن برنامج إعادة شراء الأسهم، مما سمح باستخدام ما يصل إلى 15 مليون دولار لإعادة شراء الأسهم، مما يشير إلى ثقة الإدارة في تقييم الشركة.
ملخص هيكل المساهمين
الهيكل العام للمساهمين في شركة Heritage Commerce Corp هو مزيج من المستثمرين من المؤسسات والأفراد، حيث تعكس الملكية المؤسسية ثقة قوية في أداء الشركة المستقبلي. تشير المشاركة النشطة للمستثمرين المؤسسيين الرئيسيين إلى اهتمام قوي بآفاق الشركة.
بيان مهمة شركة التراث للتجارة (HTBK).
مهمة Overview
تهدف شركة Heritage Commerce Corp إلى تقديم خدمات مصرفية استثنائية لعملائها مع تعزيز العلاقات القوية في المجتمعات التي تخدمها. تؤكد المنظمة على النزاهة والتركيز على العملاء والحلول المبتكرة المصممة لتلبية الاحتياجات المالية المتنوعة لعملائها.
الأداء المالي
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة Heritage Commerce Corp عن دخل صافي قدره 10.5 مليون دولار أمريكي، أي ما يعادل 0.17 دولار أمريكي لكل متوسط سهم عادي مخفف. ويمثل هذا زيادة من 9.2 مليون دولار، أو 0.15 دولار للسهم الواحد، في الربع السابق، لكنه يمثل انخفاضًا من 15.8 مليون دولار، أو 0.26 دولار للسهم، في نفس الربع من العام السابق.
السيولة وإدارة رأس المال
يتضمن وضع السيولة لدى شركة Heritage Commerce Corp اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 إجمالي السيولة المتاحة وقدرة الاقتراض البالغة 3.25 مليار دولار. بالمقارنة مع 3.0 مليار دولار في 30 يونيو 2024، و3.1 مليار دولار في 30 سبتمبر 2023.
النسب المالية الرئيسية
ويلخص الجدول التالي النسب المالية الرئيسية للربع الثالث من عام 2024:
| متري | قيمة |
|---|---|
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 6.14% |
| العائد على متوسط الأسهم العادية الملموسة | 8.27% |
| العائد على متوسط الأصول | 0.78% |
| صافي هامش الفائدة (FTE) | 3.17% |
| نسبة الكفاءة | 65.37% |
الودائع والقروض
وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الودائع 4.73 مليار دولار أمريكي، مقارنة بـ 4.44 مليار دولار أمريكي في 30 يونيو 2024، بنسبة زيادة قدرها 6%. توزيع الودائع على النحو التالي:
| نوع الإيداع | الرصيد (آلاف الدولارات) | النسبة المئوية للمجموع |
|---|---|---|
| الطلب، بدون فوائد | 1,272,139 | 27% |
| الطلب، وتحمل الفائدة | 913,910 | 19% |
| الادخار وسوق المال | 1,309,676 | 28% |
| الودائع لأجل - أقل من 250 دولارًا | 39,060 | 1% |
| الودائع لأجل: 250 دولارًا وأكثر | 196,945 | 4% |
| ICS/CDARS - تحمل الفائدة | 997,803 | 21% |
إدارة الأصول
بلغ إجمالي الأصول 5.6 مليار دولار أمريكي في 30 سبتمبر 2024، مما يعكس زيادة بنسبة 5% من 5.3 مليار دولار أمريكي في 30 يونيو 2024. وشمل مزيج الأصول ما يلي:
| نوع الأصول | القيمة (آلاف الدولارات) |
|---|---|
| النقدية والمستحقة لدى البنوك | 49,722 |
| الأوراق المالية المتاحة للبيع | 237,612 |
| الأوراق المالية المحتفظ بها حتى تاريخ الاستحقاق | 604,193 |
| إجمالي القروض | 3,410,236 |
| إجمالي الأصول | 5,551,596 |
التزام خدمة العملاء
تلتزم شركة Heritage Commerce Corp بتعزيز تجربة العملاء من خلال الحلول المالية المخصصة والخدمة عالية الجودة. يواصل البنك التركيز على الحفاظ على محفظة ائتمانية قوية ذات أصول منخفضة غير عاملة، والتي بلغت 7.16 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
خاتمة
تظل شركة Heritage Commerce Corp ملتزمة بمهمتها المتمثلة في تقديم خدمات مصرفية استثنائية مع ضمان الأداء المالي القوي والمشاركة المجتمعية.
كيف تعمل شركة هيريتدج كوميرس كورب (HTBK).
شركة Overview
شركة التراث للتجارة (HTBK) هي الشركة القابضة لبنك التراث للتجارة، وتعمل في المقام الأول في تقديم الخدمات المصرفية للشركات والأفراد في منطقة خليج سان فرانسيسكو.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت HTBK عن دخل صافي قدره 10.5 مليون دولار أمريكي، أو 0.17 دولار أمريكي لكل متوسط سهم عادي مخفف، مقارنة بـ 9.2 مليون دولار أمريكي، أو 0.15 دولار أمريكي لكل متوسط سهم عادي مخفف للربع السابق. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل 29.9 مليون دولار، أو 0.49 دولار للسهم الواحد، بانخفاض من 51.1 مليون دولار، أو 0.83 دولار للسهم في نفس الفترة من عام 2023.
محفظة القروض
وبلغ إجمالي القروض، بما في ذلك القروض المحتفظ بها للبيع، 3.361 مليار دولار أمريكي بمتوسط عائد 5.42% للربع الثالث من عام 2024. وبلغ متوسط رصيد القروض المصرفية الأساسية 2.831 مليار دولار أمريكي، محققة 115.8 مليون دولار أمريكي من إيرادات الفوائد، مما يعكس نمواً في الدخل. العائد 5.47٪.
الودائع
وارتفع إجمالي الودائع بمقدار 284.9 مليون دولار بنسبة 6% ليصل إلى 4.729 مليار دولار في 30 سبتمبر 2024 مقارنة بـ 4.444 مليار دولار في 30 يونيو 2024. وجاء توزيع الودائع على النحو التالي:
| نوع الودائع | 30 سبتمبر 2024 (بآلاف الدولارات) | 30 يونيو 2024 (بآلاف الدولارات) | 30 سبتمبر 2023 (بآلاف الدولارات) | النسبة من إجمالي الودائع |
|---|---|---|---|---|
| الطلب، بدون فوائد | 1,272,139 | 1,187,320 | 1,243,501 | 27% |
| الطلب، وتحمل الفائدة | 913,910 | 928,246 | 1,004,185 | 19% |
| الادخار وسوق المال | 1,309,676 | 1,126,520 | 1,110,640 | 28% |
| الودائع لأجل - أقل من 250 دولارًا | 39,060 | 39,046 | 43,906 | 1% |
| الودائع لأجل - 250 دولارًا وأكثر | 196,945 | 203,886 | 252,001 | 4% |
| ICS/CDARS | 997,803 | 959,592 | 921,224 | 21% |
| إجمالي الودائع | 4,729,533 | 4,444,610 | 4,575,457 | 100% |
إيرادات الفوائد والمصروفات
بلغ صافي دخل الفوائد قبل خسائر الائتمان على القروض 39.9 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، مع هامش صافي فائدة غير متوافق مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً بنسبة 3.26%. وارتفع متوسط تكلفة إجمالي الودائع إلى 1.72% للتسعة أشهر الأولى من عام 2024، مقارنة بـ 0.94% لنفس الفترة من عام 2023.
جودة الائتمان
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الأصول غير العاملة 7.158 مليون دولار، وهو ما يمثل 0.13% من إجمالي الأصول. وبلغ مخصص خسائر الائتمان على القروض 1.40% من إجمالي القروض.
موقف السيولة
بلغ إجمالي السيولة المتاحة وقدرة الاقتراض لدى بنك HTBK 3.248 مليار دولار أمريكي في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 3.0 مليار دولار أمريكي في 30 يونيو 2024. وبلغت نسبة القروض إلى الودائع 72.11%.
الأوراق المالية الاستثمارية
وبلغ إجمالي الأوراق المالية الاستثمارية 841.8 مليون دولار أمريكي، منها 237.6 مليون دولار أمريكي في المحفظة المتاحة للبيع و604.2 مليون دولار أمريكي في المحفظة المحتفظ بها حتى تاريخ الاستحقاق حتى 30 سبتمبر 2024. ويلخص الجدول التالي أرصدة الأوراق المالية المتاحة للبيع:
| نوع الأوراق المالية | 30 سبتمبر 2024 (بآلاف الدولارات) | 30 يونيو 2024 (بآلاف الدولارات) | 30 سبتمبر 2023 (بآلاف الدولارات) | الخسارة غير المحققة قبل الضريبة (بآلاف الدولارات) |
|---|---|---|---|---|
| الخزانة الأمريكية | 184,162 | 218,682 | 396,996 | (1,440) |
| وكالة الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري | 53,450 | 54,361 | 60,198 | (2,923) |
| المجموع | 237,612 | 273,043 | 457,194 | (4,363) |
إدارة رأس المال
بلغت نسبة حقوق الملكية العادية الملموسة في 30 سبتمبر 2024، 9.50%، بإجمالي حقوق ملكية بقيمة 685.4 مليون دولار. لدى الشركة برنامج إعادة شراء أسهم مرخص به بمبلغ يصل إلى 15 مليون دولار.
كيف تجني شركة Heritage Commerce Corp (HTBK) الأموال
مصادر الإيرادات
تحقق شركة Heritage Commerce Corp إيراداتها في المقام الأول من خلال صافي دخل الفوائد و الدخل من غير الفوائد.
صافي دخل الفوائد
يشتق صافي إيرادات الفوائد من الفرق بين الفوائد المكتسبة على القروض والفوائد المدفوعة على الودائع. وبالنسبة للربع الثالث من عام 2024، بلغ صافي دخل الفوائد قبل خسائر الائتمان على القروض 39.9 مليون دولار. وهذا يعكس زيادة طفيفة من 39.5 مليون دولار في الربع السابق، ولكن بانخفاض من 45.4 مليون دولار في الربع نفسه من عام 2023.
محفظة القروض
وبلغ إجمالي القروض، بما فيها القروض المحتفظ بها للبيع، 3.4 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وكان متوسط العائد على إجمالي محفظة القروض 5.42%.
| نوع القرض | الرصيد (آلاف الدولارات) | دخل الفوائد (آلاف الدولارات) | أَثْمَر (٪) |
|---|---|---|---|
| القروض الأساسية | $2,867,076 | $39,621 | 5.50% |
| المستحقات المستحقة | $55,391 | $2,144 | 15.40% |
| شراء الرهن العقاري السكني | $441,294 | $3,779 | 3.41% |
| إجمالي القروض | $3,361,140 | $45,781 | 5.42% |
الدخل من غير الفوائد
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، بلغ الدخل من غير الفوائد 2.2 مليون دولار، مقارنة ب 2.0 مليون دولار في الربع نفسه من عام 2023. يتكون هذا الدخل بشكل أساسي من رسوم الخدمات وإيرادات المعاملات والرسوم المتنوعة الأخرى.
الودائع
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الودائع 4.7 مليار دولاروهو ما يمثل زيادة بنسبة 6% عن الربع السابق. توزيع الودائع على النحو التالي:
| نوع الإيداع | الرصيد (آلاف الدولارات) | النسبة من إجمالي الودائع (%) |
|---|---|---|
| الطلب، غير الحاملة للفائدة | $1,272,139 | 27% |
| الطلب وتحمل الفائدة | $913,910 | 19% |
| الادخار وسوق المال | $1,309,676 | 28% |
| الودائع لأجل (أقل من 250 دولارًا) | $39,060 | 1% |
| الودائع لأجل (250 دولارًا وأكثر) | $196,945 | 4% |
| ICS/CDARS | $997,803 | 21% |
مصاريف التشغيل
بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد للربع الثالث من عام 2024 27.6 مليون دولار. وبلغت نسبة الكفاءة، التي تقيس تكلفة توليد دولار واحد من الإيرادات، 65.37%.
صافي الدخل والأرباح لكل سهم
للربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة Heritage Commerce Corp عن صافي دخل قدره 10.5 مليون دولار، يترجم إلى ربحية السهم $0.17. وهذا انخفاض من 15.8 مليون دولار أو $0.26 للسهم في نفس الربع من عام 2023.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل (آلاف الدولارات) | $10,507 | $15,795 |
| ربحية السهم (EPS) | $0.17 | $0.26 |
| العائد على متوسط حقوق الملكية (%) | 6.14% | 9.54% |
| العائد على متوسط الأصول (%) | 0.78% | 1.16% |
السيولة وإدارة رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي السيولة المتاحة وقدرة الاقتراض لدى شركة Heritage Commerce Corp. 3.2 مليار دولاروهو ما يعادل حوالي 69% من إجمالي الودائع. تجاوزت نسب رأس المال المبادئ التوجيهية التنظيمية لمؤسسة مالية ذات رأس مال جيد.
خاتمة
يعتمد توليد إيرادات شركة Heritage Commerce Corp في المقام الأول على محفظة القروض ونمو الودائع، إلى جانب الإدارة الفعالة لنفقات التشغيل والحفاظ على وضع سيولة قوي.
Heritage Commerce Corp (HTBK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Heritage Commerce Corp (HTBK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Heritage Commerce Corp (HTBK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Heritage Commerce Corp (HTBK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.