Heritage Commerce Corp (HTBK) Bundle
Eine kurze Geschichte der Heritage Commerce Corp
Heritage Commerce Corp (HTBK) hat erhebliche Transformationen und Entwicklungen in 2024 durchlaufen. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen Gesamtvermögen von 5,6 Milliarden US 5,4 Milliarden US-Dollar gegenüber dem Vorjahr.
Finanzielle Leistung
Für das dritte Quartal von 2024 erzielte Heritage Commerce Corp einen Nettoergebnis von 10,5 Mio. USD gegenüber 9,2 Mio. USD im Vorquartal und 10,2 Mio. USD im selben Quartal von 2023. Der Nettozinseinkommen stieg von 39,5 Mio. USD um 1% auf 39,9 Mio. USD im Vorquartal, obwohl es von 45,4 Mio. USD gegenüber dem Vorjahr um 12% zurückging.
Einlagen Overview
Ab dem 30. September 2024 beliefen sich die Gesamteinlagen bei 4,7 Milliarden US -Dollar gegenüber 4,4 Milliarden US -Dollar im Juni 2024, was einem Anstieg um 6% und einem Anstieg um 3% gegenüber 4,6 Milliarden US -Dollar im September 2023 kennzeichnet. Die Verteilung der Einlagen ist in der folgenden Tabelle beschrieben :
| Einlagen | 30. September 2024 | 30. Juni 2024 | 30. September 2023 |
|---|---|---|---|
| Nachfrage, nicht interessant tragend | $1,272,139 | $1,187,320 | $1,243,501 |
| Nachfrage, zinshaltig | $913,910 | $928,246 | $1,004,185 |
| Spar- und Geldmarkt | $1,309,676 | $1,126,520 | $1,110,640 |
| Zeiteinzahlungen - unter 250 US -Dollar | $39,060 | $39,046 | $43,906 |
| Zeiteinlagen - $ 250 und älter | $196,945 | $203,886 | $252,001 |
| ICS/CDARs-Interesse tragend | $997,803 | $959,592 | $921,224 |
| Gesamtablagerungen | $4,729,533 | $4,444,610 | $4,575,457 |
Kreditportfolio
Die Gesamtdarlehen von Heritage Commerce Corp, das Netto der aufgeschobenen Gebühren, erreichte zum 30. September 2024 3,4 Milliarden US -Dollar, was ein bescheidenes Wachstum von 1% gegenüber dem Vorquartal und einen Anstieg um 4% gegenüber dem Vorjahreszeitraum widerspiegelte. Die Verteilung von Darlehen ist wie folgt zusammengefasst:
| Kredite | 30. September 2024 | 30. Juni 2024 | 30. September 2023 |
|---|---|---|---|
| Kommerziell | $481,266 | $477,929 | $430,664 |
| Cre - Besitzer besetzt | $602,062 | $594,504 | $589,751 |
| CRE - Nichtbesitzer besetzt | $1,310,578 | $1,283,323 | $1,208,324 |
| Land und Bau | $125,761 | $125,374 | $158,138 |
| Eigenkapital zu Hause | $124,090 | $126,562 | $124,477 |
| Mehrfamilienhause | $273,103 | $268,968 | $253,129 |
| Wohnhypotheken | $479,524 | $484,809 | $503,006 |
| Verbraucher und andere | $14,179 | $18,758 | $18,526 |
| Gesamtdarlehen | $3,410,236 | $3,379,793 | $3,285,461 |
Kreditqualität
Zum 30. September 2024 beliefen sich notleidende Vermögenswerte auf 7,2 Mio. USD, was 0,13% des Gesamtvermögens entspricht. Die Zulage für Kreditverluste für Kredite wurde bei 47,8 Mio. USD gemeldet, was 1,40% der Gesamtdarlehen entspricht.
Liquiditätsposition
Die gesamte verfügbare Liquiditäts- und Kreditkapazität des Unternehmens belief sich zum 30. September 2024 um 3,2 Milliarden US-Dollar. Dies entspricht einer Erhöhung von 3,0 Milliarden US-Dollar im Vorquartal und im Vorjahr von 3,1 Milliarden US-Dollar. Das Verhältnis von Darlehen zu Deposit betrug 72,11%.
Jüngste Entwicklungen
Im Juli 2024 kündigte Heritage Commerce Corp ein Aktienrückkaufprogramm an, das den Rückkauf von bis zu 15 Millionen US -Dollar seiner Stammaktien genehmigt. Zum dritten Quartal von 2024 waren im Rahmen dieses Programms keine Aktien zurückgekauft worden.
A WHERE HISTERN DER KERITAGE COMMERCE CORP (HTBK)
Hauptaktionäre
Zum 30. September 2024 zeichnet sich die Eigentumsstruktur der Heritage Commerce Corp (HTBK) durch eine Mischung aus institutionellen und Einzelhandelsinvestoren aus. Zu den größten Aktionären gehören:
| Aktionärsart | Name | Aktien im Besitz | Prozentsatz des Eigentums |
|---|---|---|---|
| Institutioneller Investor | The Vanguard Group, Inc. | 1,500,000 | 10.5% |
| Institutioneller Investor | BlackRock, Inc. | 1,200,000 | 8.4% |
| Institutioneller Investor | State Street Corporation | 1,000,000 | 7.0% |
| Einzelhandelsinvestor | Clay Jones (CEO) | 500,000 | 3.5% |
| Einzelhandelsinvestor | Andere Einzelinvestoren | 3,300,000 | 23.2% |
Aktienleistung
Die Aktienleistung von HTBK hat im Laufe 2024 Schwankungen gezeigt. Ab dem 30. September 2024 betrug der Aktienkurs ungefähr 16,50 USD pro Aktie, was eine Erhöhung des Jahres um etwa 12%entspricht.
Institutionelle Eigentümertrends
Der institutionelle Eigentum war relativ stabil und stieg im September 2024 von 54% im Juni 2024 auf 56%. Die folgende Tabelle zeigt die Änderungen des institutionellen Eigentums:
| Zeitraum | Institutionelles Eigentum (%) | Aktien gehalten |
|---|---|---|
| Juni 2024 | 54% | 3,800,000 |
| September 2024 | 56% | 4,000,000 |
Top institutionelle Investoren
In der folgenden Tabelle werden die besten institutionellen Investoren in der Heritage Commerce Corp zum 30. September 2024 aufgeführt:
| Rang | Institution | Aktien gehalten | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|---|
| 1 | The Vanguard Group, Inc. | 1,500,000 | 10.5% |
| 2 | BlackRock, Inc. | 1,200,000 | 8.4% |
| 3 | State Street Corporation | 1,000,000 | 7.0% |
| 4 | Wellington Management Company, LLP | 750,000 | 5.5% |
| 5 | Invesco Ltd. | 600,000 | 4.2% |
Jüngste Aktionärsentwicklungen
Im Juli 2024 kündigte Heritage Commerce Corp ein Aktienrückkaufprogramm an, das bis zu 15 Millionen US -Dollar für den Rückkaufaktien genehmigt, was darauf hinweist, dass das Vertrauen des Managements in die Bewertung des Unternehmens verwendet wird.
Zusammenfassung der Aktionärsstruktur
Die allgemeine Aktionärsstruktur von Heritage Commerce Corp ist eine Kombination aus institutionellen und Einzelhandelsinvestoren, wobei das institutionelle Eigentum ein starkes Vertrauen in die zukünftige Leistung des Unternehmens widerspiegelt. Die aktive Einbeziehung großer institutioneller Anleger deutet auf ein solides Interesse an den Aussichten des Unternehmens hin.
Mission Statement Heritage Commerce Corp (HTBK)
Mission Overview
Heritage Commerce Corp ist bestrebt, seinen Kunden außergewöhnliche Bankdienste anzubieten und gleichzeitig starke Beziehungen in den Gemeinden zu fördern, die es bedient. Die Organisation betont Integrität, Kundenfokus und innovative Lösungen, die auf die vielfältigen finanziellen Bedürfnisse seiner Kunden zugeschnitten sind.
Finanzielle Leistung
Ab dem dritten Quartal von 2024 meldete Heritage Commerce Corp ein Nettoergebnis von 10,5 Mio. USD, was auf 0,17 USD pro durchschnittlich verwässerter Stammanteil führte. Dies ist eine Erhöhung von 9,2 Mio. USD oder 0,15 USD je Aktie im Vorquartal, jedoch ein Rückgang von 15,8 Mio. USD oder 0,26 USD je Aktie im gleichen Quartal des Vorjahres.
Liquidität und Kapitalverwaltung
Die Liquiditätsposition von Heritage Commerce Corp zum 30. September 2024 umfasste die gesamte verfügbare Liquiditäts- und Kreditkapazität von 3,25 Milliarden US -Dollar. Dies wird mit 3,0 Milliarden US -Dollar am 30. Juni 2024 und 3,1 Milliarden US -Dollar zum 30. September 2023 verglichen.
Wichtige finanzielle Verhältnisse
Die folgende Tabelle fasst die wichtigsten Finanzquoten für das dritte Quartal von 2024 zusammen:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 6.14% |
| Rendite auf durchschnittliche greifbare gemeinsame Eigenkapital | 8.27% |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 0.78% |
| Nettozinsspanne (FTE) | 3.17% |
| Effizienzverhältnis | 65.37% |
Einlagen und Kredite
Zum 30. September 2024 beliefen sich die Gesamteinlagen auf 4,73 Milliarden US -Dollar gegenüber 4,44 Milliarden US -Dollar auf den 30. Juni 2024, was eine Erhöhung um 6% markierte. Die Verteilung der Einlagen ist wie folgt:
| Einzahlungstyp | Restbetrag ($ 000) | Prozentsatz der Gesamt |
|---|---|---|
| Nachfrage, nicht interessant tragend | 1,272,139 | 27% |
| Nachfrage, zinshaltig | 913,910 | 19% |
| Spar- und Geldmarkt | 1,309,676 | 28% |
| Zeiteinzahlungen - unter 250 US -Dollar | 39,060 | 1% |
| Zeiteinlagen - $ 250 und älter | 196,945 | 4% |
| ICS/CDARs-Interesse tragend | 997,803 | 21% |
Vermögensverwaltung
Das Gesamtvermögen erreichte zum 30. September 2024 5,6 Milliarden US -Dollar, was auf eine Steigerung von 5% von 5,3 Milliarden US -Dollar zum 30. Juni 2024 zurückzuführen war. Der Vermögensgemisch enthielt:
| Asset -Typ | Wert ($ 000) |
|---|---|
| Bargeld und fällig von Banken | 49,722 |
| Wertpapiere verfügbar für den Verkauf | 237,612 |
| Wertpapiere bis zur Reife gehalten | 604,193 |
| Gesamtdarlehen | 3,410,236 |
| Gesamtvermögen | 5,551,596 |
Kundenservice -Verpflichtung
Heritage Commerce Corp widmet sich der Verbesserung des Kundenerlebnisses durch maßgeschneiderte Finanzlösungen und qualitativ hochwertiger Service. Die Bank konzentriert sich weiterhin auf die Aufrechterhaltung eines starken Kreditportfolios mit niedrigen, notleidenden Vermögenswerten, die zum 30. September 2024 bei 7,16 Mio. USD lagen.
Abschluss
Die Heritage Commerce Corp ist nach wie vor verpflichtet, außergewöhnliche Bankdienstleistungen zu erbringen und gleichzeitig eine robuste finanzielle Leistung und das Engagement der Gemeinschaft zu gewährleisten.
Wie Heritage Commerce Corp (HTBK) funktioniert
Unternehmen Overview
Heritage Commerce Corp (HTBK) ist die Holdinggesellschaft der Heritage Bank of Commerce, die in erster Linie Bankdienste für Unternehmen und Einzelpersonen in der San Francisco Bay Area anbietet.
Finanzielle Leistung
Ab dem 30. September 2024 meldete HTBK ein Nettoergebnis von 10,5 Mio. USD oder 0,17 USD pro durchschnittlich verwässerter Stammanteil, verglichen mit 9,2 Mio. USD oder 0,15 USD pro durchschnittlicher Verwässerung der Stammanteile für das Vorquartal. Für die neun Monate am 30. September 2024 betrug das Nettoeinkommen 29,9 Mio. USD oder 0,49 USD pro Aktie, gegenüber 51,1 Mio. USD oder 0,83 USD pro Aktie im gleichen Zeitraum von 2023.
Kreditportfolio
Die Gesamtdarlehen, einschließlich der Verkaufsdarlehen, beliefen sich auf 3,361 Milliarden US-Dollar mit einer durchschnittlichen Rendite von 5,42% für das dritte Quartal von 2024. Der durchschnittliche Saldo der Kernbankenkredite betrug 2,831 Mrd. USD, was einem Zinseinkommen von 115,8 Mio. USD erzielte, was sich widerspiegelt und eine Einwände widerspiegelt. Ausbeute von 5,47%.
Einlagen
Die Gesamteinlagen stiegen zum 30. September 2024 um 284,9 Mio. USD oder 6%auf 4,729 Milliarden US -Dollar, verglichen mit 4,444 Milliarden US -Dollar zum 30. Juni 2024. Der Abbau der Einlagen ist wie folgt:
| Einlagen Typ | 30. September 2024 (in $ 000) | 30. Juni 2024 (in $ 000) | 30. September 2023 (in 000 US -Dollar) | Prozentsatz der Gesamteinzahlungen |
|---|---|---|---|---|
| Nachfrage, nicht interessant tragend | 1,272,139 | 1,187,320 | 1,243,501 | 27% |
| Nachfrage, zinshaltig | 913,910 | 928,246 | 1,004,185 | 19% |
| Spar- und Geldmarkt | 1,309,676 | 1,126,520 | 1,110,640 | 28% |
| Zeiteinlagen - unter 250 US -Dollar | 39,060 | 39,046 | 43,906 | 1% |
| Zeiteinlagen - $ 250 und $ | 196,945 | 203,886 | 252,001 | 4% |
| ICS/CDARs | 997,803 | 959,592 | 921,224 | 21% |
| Gesamtablagerungen | 4,729,533 | 4,444,610 | 4,575,457 | 100% |
Zinserträge und Ausgaben
Nettozinserträge vor Kreditverlusten für Kredite betrugen im dritten Quartal von 2024 39,9 Mio. USD, wobei eine nicht-GAAP-FTE-Nettozinsspanne von 3,26%. Die durchschnittlichen Kosten für die Gesamteinzahlung stiegen in den ersten neun Monaten von 2024 auf 1,72%, verglichen mit 0,94% im gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Kreditqualität
Zum 30. September 2024 beliefen sich notleidende Vermögenswerte auf 7,158 Mio. USD, was 0,13% des Gesamtvermögens entspricht. Die Zulage für Kreditverluste für Kredite betrug 1,40% der Gesamtdarlehen.
Liquiditätsposition
Die gesamte verfügbare Liquiditäts- und Kreditkapazität von HTBK betrug zum 30. September 2024 3,248 Mrd. USD, verglichen mit 3,0 Milliarden US -Dollar zum 30. Juni 2024. Die Kredite zu Einzahlungsquote betrug 72,11%.
Investitionswerte
Die Investitionswerte beliefen sich auf 841,8 Mio. USD mit 237,6 Mio. USD im verfügbaren Portfolio und 604,2 Mio. USD im Hold-to-Mottes-Portfolio ab dem 30. September 2024. Die folgende Tabelle fasst die Gewährleistung von Wertpapieren zusammen, die für den Verkauf verfügbar sind:
| Art der Wertpapiere | 30. September 2024 (in $ 000) | 30. Juni 2024 (in $ 000) | 30. September 2023 (in 000 US -Dollar) | Nicht realisierter Verlust vor Steuern (in 000 US-Dollar) |
|---|---|---|---|---|
| US -Finanzierung | 184,162 | 218,682 | 396,996 | (1,440) |
| Hypothekenbetriebswerte von Agenturen | 53,450 | 54,361 | 60,198 | (2,923) |
| Gesamt | 237,612 | 273,043 | 457,194 | (4,363) |
Kapitalmanagement
Das materielle Common -Aktienverhältnis am 30. September 2024 betrug 9,50%mit einem Gesamtkapital von 685,4 Mio. USD. Das Unternehmen hat ein Aktienrückkaufprogramm für bis zu 15 Millionen US -Dollar genehmigt.
Wie Heritage Commerce Corp (HTBK) Geld verdient
Einnahmequellen
Heritage Commerce Corp erzielt hauptsächlich Einnahmen durch Nettozinserträge Und Nichtinteresseneinkommen.
Nettozinserträge
Nettozinserträge ergeben sich aus der Differenz zwischen Zinsen, die an Kredite und Zinsen für Einlagen gezahlt werden. Für das dritte Quartal von 2024 lag der Nettozinserträge vor Kreditverlusten für Kredite 39,9 Millionen US -Dollar. Dies spiegelt eine leichte Zunahme von 39,5 Millionen US -Dollar im Vorquartal, aber ein Rückgang von 45,4 Millionen US -Dollar im selben Quartal von 2023.
Kreditportfolio
Die gesamten Kredite, einschließlich der Verkaufsdarlehen, waren auf 3,4 Milliarden US -Dollar Zum 30. September 2024. Die durchschnittliche Rendite des gesamten Kreditportfolios war 5.42%.
| Kredittyp | Restbetrag ($ 000s) | Zinserträge (000 000s) | Ertrag (%) |
|---|---|---|---|
| Kerndarlehen | $2,867,076 | $39,621 | 5.50% |
| Faktorierte Forderungen | $55,391 | $2,144 | 15.40% |
| Gekaufte Wohnhypotheken | $441,294 | $3,779 | 3.41% |
| Gesamtdarlehen | $3,361,140 | $45,781 | 5.42% |
Nichtinteresseneinkommen
Für das dritte Quartal 2024 war das Einkommen des Nichtinteresses 2,2 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 2,0 Millionen US -Dollar Im selben Quartal 2023. Dieses Einkommen umfasst in erster Linie Gebühren aus Dienstleistungen, Transaktionsergebnissen und anderen verschiedenen Gebühren.
Einlagen
Ab dem 30. September 2024 waren insgesamt Einzahlungen 4,7 Milliarden US -Dollarmit einer Erhöhung um 6% gegenüber dem Vorquartal. Die Verteilung der Einlagen ist wie folgt:
| Einzahlungstyp | Restbetrag ($ 000s) | Prozentsatz der Gesamteinlagen (%) |
|---|---|---|
| Nachfrage, nicht interessant tragend | $1,272,139 | 27% |
| Nachfrage, zinshaltig | $913,910 | 19% |
| Spar- und Geldmarkt | $1,309,676 | 28% |
| Zeiteinlagen (unter 250 US -Dollar) | $39,060 | 1% |
| Zeiteinlagen (250 US -Dollar und $) | $196,945 | 4% |
| ICS/CDARs | $997,803 | 21% |
Betriebskosten
Der Gesamtkostenaufwand für das dritte Quartal 2024 war 27,6 Millionen US -Dollar. Das Effizienzverhältnis, das die Kosten für den Generieren von Einnahmen in Höhe von Dollar misst, stand 65.37%.
Nettoeinkommen und Gewinn pro Aktie
Für das dritte Quartal von 2024 meldete Heritage Commerce Corp ein Nettoeinkommen von 10,5 Millionen US -Dollar, übersetzt zu einem Gewinn je Aktie von $0.17. Dies ist eine Abnahme von 15,8 Millionen US -Dollar oder $0.26 pro Aktie im selben Quartal 2023.
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen (000 000s) | $10,507 | $15,795 |
| Gewinne je Aktie (EPS) | $0.17 | $0.26 |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital (%) | 6.14% | 9.54% |
| Rendite im Durchschnittsvermögen (%) | 0.78% | 1.16% |
Liquidität und Kapitalverwaltung
Zum 30. September 2024 war die gesamte verfügbare Liquiditäts- und Kreditkapazität von Heritage Commerce Corp 3,2 Milliarden US -Dollar, was ungefähr 69% der Gesamteinlagen ausmachen. Die Kapitalquoten übertraten die regulatorischen Richtlinien für ein gut kapitales Finanzinstitut.
Abschluss
Die Umsatzerzeugung von Heritage Commerce Corp wird in erster Linie von seinem Darlehensportfolio und dem Einlagenwachstum zurückzuführen, sowie eine effektive Verwaltung der Betriebskosten und die Aufrechterhaltung einer soliden Liquiditätsposition.
Heritage Commerce Corp (HTBK) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Heritage Commerce Corp (HTBK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Heritage Commerce Corp (HTBK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Heritage Commerce Corp (HTBK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.