Jackson Financial Inc. (JXN) Bundle
تاريخ موجز لشركة Jackson Financial Inc. (JXN)
التأسيس والطرح العام الأولي
التأسيس والطرح العام الأولي
تأسست شركة Jackson Financial Inc. في عام 2020 كشركة تابعة لشركة Prudential Financial, Inc. وأصبحت شركة مساهمة عامة في 14 سبتمبر 2021، تحت رمز المؤشر JXN. ركزت الشركة على حلول التقاعد والدخل.
مالي Overview
اعتبارًا من نهاية عام 2022، أبلغت شركة Jackson Financial عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 319 مليار دولار وصافي الدخل 4.5 مليار دولار. وكانت إيرادات الشركة للعام المالي 2022 في حدودها 10.8 مليار دولار.
عروض المنتجات
تتخصص شركة Jackson Financial في العديد من المنتجات المالية بما في ذلك:
- المعاشات المفهرسة الثابتة
- المعاشات المتغيرة
- منتجات التأمين على الحياة
موقف السوق
حصلت شركة Jackson Financial على حضور قوي في السوق، كونها واحدة من أكبر الشركات التي تقدم المعاشات السنوية في الولايات المتحدة. يحمل تقريبا 11% من الحصة السوقية المتغيرة.
الاستثمار والأداء
بحلول نهاية الربع الثاني من عام 2023، أعلنت الشركة عن عائد إجمالي للمساهمين على مدى 12 شهرًا قدره 25%. تم تداول السهم عند حوالي $37.50 للسهم الواحد في أغسطس 2023.
المقاييس المالية
| متري | 2021 | 2022 | الربع الثاني 2023 |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 292 مليار دولار | 319 مليار دولار | 330 مليار دولار |
| صافي الدخل | 3.0 مليار دولار | 4.5 مليار دولار | 1.2 مليار دولار |
| ربح | 9.0 مليار دولار | 10.8 مليار دولار | 2.9 مليار دولار |
| حصة سوق المعاش المتغير | 10% | 11% | 11% |
| سعر السهم (أغسطس 2023) | لا يوجد | لا يوجد | $37.50 |
تطورات الشركات
في عام 2023، أعلنت شركة Jackson Financial عن خطط لتوسيع خطوط إنتاجها لتشمل خيارات استثمار أكثر استدامة، وتستهدف فئة سكانية أصغر سنًا مهتمة بالاستثمار في المجالات البيئية والاجتماعية والحوكمة.
عمليات الاستحواذ
تابعت شركة Jackson Financial عمليات الاستحواذ الإستراتيجية لتعزيز مكانتها في السوق. وفي عام 2022، تم الاستحواذ عليها شركة الحياة الواقية لحوالي 2 مليار دولار، وتعزيز عروض المنتجات وقنوات التوزيع.
التحديات والمشهد التنظيمي
وواجهت صناعة الخدمات المالية، بما في ذلك المعاشات التقاعدية والتأمين، تدقيقا تنظيميا متزايدا. في عام 2023، تكيفت شركة Jackson Financial مع اللوائح الجديدة التي وضعتها هيئة الأوراق المالية والبورصات فيما يتعلق بالإفصاحات وممارسات المبيعات.
النظرة المستقبلية
يتوقع المحللون مسار نمو ثابت لشركة جاكسون فاينانشيال، ويقدرون معدل نمو سنوي مركب (CAGR) قدره 6% على مدى السنوات الخمس المقبلة، مدفوعة بالطلب المتزايد على منتجات التقاعد.
من يملك شركة Jackson Financial Inc. (JXN)
كبار المساهمين
شركة Jackson Financial Inc. (JXN) مملوكة بشكل أساسي لمستثمرين مؤسسيين وعائلات صناديق الاستثمار المشتركة. يوضح الجدول التالي كبار المساهمين اعتبارًا من آخر فترة تقرير.
| المساهم | عدد الأسهم | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 10,367,200 | 8.5% |
| شركة بلاك روك | 9,784,700 | 7.9% |
| شركة ستيت ستريت | 8,452,800 | 6.8% |
| مجموعة ويلينغتون للإدارة LLP | 7,500,000 | 6.0% |
| إنفيسكو المحدودة. | 5,200,000 | 4.2% |
ملكية المطلعين
تعد الملكية الداخلية جانبًا مهمًا آخر لملكية الأسهم في شركة Jackson Financial Inc. ويوضح الجدول أدناه حصص الملكية التي يمتلكها المديرون التنفيذيون والمديرون.
| اسم | عنوان | عدد الأسهم | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| مايك ويلز | المدير التنفيذي | 1,200,000 | 1.0% |
| جون مكارثي | المدير المالي | 600,000 | 0.5% |
| ليزا براون | مخرج | 300,000 | 0.2% |
| أليس جونسون | مخرج | 250,000 | 0.2% |
| روبرت سميث | رئيس | 400,000 | 0.3% |
القيمة السوقية
تعد القيمة السوقية لشركة Jackson Financial Inc. مقياسًا مهمًا لفهم قيمتها السوقية. اعتبارًا من أكتوبر 2023، بلغت القيمة السوقية تقريبًا:
12 مليار دولار
أداء المخزون
لقد تباين أداء السهم مع مرور الوقت. تمثل الإحصائيات التالية المقاييس الرئيسية للأداء المالي لشركة JXN خلال العام الماضي.
| متري | قيمة |
|---|---|
| ارتفاع 52 أسبوع | $60.45 |
| أدنى مستوى خلال 52 أسبوع | $32.90 |
| سعر السهم الحالي | $55.37 |
| عائد الأرباح | 2.4% |
| نسبة السعر إلى الربحية | 9.5 |
اتجاهات الملكية المؤسسية
أظهرت الملكية المؤسسية اتجاهات هامة في الأرباع الأخيرة. ويلخص الجدول التالي نسبة الملكية المؤسسية خلال الأرباع الأربعة الأخيرة.
| ربع | نسبة الملكية المؤسسية |
|---|---|
| الربع الأول 2023 | 70.0% |
| الربع الثاني 2023 | 72.5% |
| الربع الثالث 2023 | 74.1% |
| الربع الرابع من عام 2023 (الأحدث) | 75.3% |
اختتام هيكل الملكية
يتميز هيكل ملكية شركة Jackson Financial Inc. بملكية مؤسسية كبيرة، حيث يحتفظ الأفراد والشركات الرئيسية بمصالحهم الخاصة في الشركة. تشير المقاييس المالية إلى وجود ملكية مستقرة ومتنامية.
بيان مهمة شركة Jackson Financial Inc. (JXN).
Overview
Overview
تسعى شركة Jackson Financial Inc. (JXN) إلى تمكين الأفراد من بناء مستقبل مالي أكثر إشراقًا من خلال حلول مبتكرة ومصممة خصيصًا. تركز المهمة على توفير منتجات وخدمات دخل التقاعد عالية الجودة التي تلبي الاحتياجات المتنوعة للعملاء.
القيم الأساسية
- نزاهة: التمسك بأعلى المعايير الأخلاقية في جميع الممارسات التجارية.
- التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لاحتياجات وتطلعات العملاء في تطوير المنتجات وتقديم الخدمات.
- ابتكار: الالتزام بالتحسين المستمر والحلول الإبداعية في الخدمات المالية.
- تعاون: بناء علاقات قوية مع أصحاب المصلحة والشركاء والموظفين لتحقيق النجاح المشترك.
الأداء المالي الحالي
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، أعلنت شركة Jackson Financial Inc. عن النقاط المالية التالية:
| المقياس المالي | المبلغ في الربع الثالث من عام 2023 | المبلغ في الربع الثالث من عام 2022 |
|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 2.15 مليار دولار | 1.98 مليار دولار |
| صافي الدخل | 345 مليون دولار | 287 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $2.20 | $1.75 |
| الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) | 200 مليار دولار | 180 مليار دولار |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 12.5% | 11.2% |
الأهداف الاستراتيجية
تسعى شركة Jackson Financial Inc. إلى تحقيق الأهداف الإستراتيجية التالية:
- تعزيز عروض المنتجات لتلبية متطلبات السوق المتطورة.
- زيادة مشاركة العملاء ورضاهم من خلال تحسين تقديم الخدمات.
- توسيع التواجد في السوق محلياً ودولياً.
- الاستثمار في التكنولوجيا لتعزيز الكفاءة التشغيلية والابتكار.
موقف السوق
تتمتع شركة Jackson Financial Inc. بمكانة هامة في قطاع الخدمات المالية، حيث تصنف بين أكبر عشرة مزودين لمنتجات المعاشات السنوية في الولايات المتحدة. تشتهر الشركة بتصنيفاتها القوية في مجال رضا العملاء واستقرارها المالي القوي.
الالتزام بالاستدامة
تلتزم شركة Jackson Financial Inc. بالاستدامة والمسؤولية الاجتماعية، بهدف تقليل تأثيرها البيئي مع تعزيز الثقافة المالية داخل المجتمعات. تشمل المبادرات ما يلي:
- الاستثمار في الاستراتيجيات المستدامة في إدارة المحافظ.
- الشراكة مع منظمات المجتمع لتعزيز التعليم المالي.
- الشفافية في الإفصاحات المتعلقة بممارسات الحوكمة البيئية والاجتماعية (ESG).
اختتام بيان المهمة
يؤكد بيان مهمة شركة Jackson Financial Inc. على التزامها بتوفير حلول مالية مبتكرة مع تعزيز النزاهة والتركيز على العملاء والابتكار والتعاون. يعكس النمو المستمر للشركة والمبادرات الإستراتيجية هدفها المتمثل في تمكين العملاء والمساهمة في نجاحهم المالي.
كيف تعمل شركة Jackson Financial Inc. (JXN).
نموذج الأعمال Overview
نموذج الأعمال Overview
تعمل شركة Jackson Financial Inc. (JXN) بشكل أساسي في التأمين والخدمات المالية القطاع، مع التركيز على حلول التقاعد. توفر الشركة مجموعة من المنتجات، بما في ذلك المعاشات السنوية الثابتة والمتغيرة التي تهدف إلى مساعدة الأفراد على الاستعداد للتقاعد.
توليد الإيرادات
بالنسبة للسنة المالية 2022، بلغ إجمالي إيرادات جاكسون فاينانشيال تقريبًا 4.43 مليار دولار. ويأتي جزء كبير من هذه الإيرادات من الأقساط ورسوم السياسة، حيث يساهم دخل الاستثمار أيضًا في إجمالي الأرباح.
عروض المنتجات
تتخصص شركة Jackson Financial في العديد من مجالات المنتجات الرئيسية:
- المعاشات الثابتة
- المعاشات المتغيرة
- منتجات التأمين على الحياة
- استراتيجيات دخل التقاعد
الأداء المالي
اعتبارًا من نهاية عام 2022، أعلنت شركة Jackson Financial عن صافي دخل قدره 888 مليون دولارمما يعكس أداءً قويًا في المحصلة النهائية. وقد بلغ إجمالي أصول الشركة حوالي 80 مليار دولار.
تحديد المواقع في السوق
تتمتع شركة Jackson Financial بمكانة بارزة في سوق المعاشات السنوية، حيث تحتل المرتبة الأولى بين أفضل مقدمي الخدمات في الولايات المتحدة. حصتها في السوق في قطاع الأقساط الثابتة موجودة 10%.
المحفظة الاستثمارية
وتحتفظ الشركة بمحفظة استثمارية متنوعة. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، كان توزيع الأصول على النحو التالي:
| فئة الأصول | نسبة المحفظة |
|---|---|
| الدخل الثابت | 70% |
| الأسهم | 25% |
| الاستثمارات البديلة | 5% |
البيئة التنظيمية
تعمل شركة Jackson Financial تحت إشراف تنظيمي، مما يتطلب الامتثال لقوانين التأمين الحكومية بالإضافة إلى اللوائح المالية الفيدرالية. وهذا يشمل الالتزام الرابطة الوطنية لمفوضي التأمين (NAIC) المعايير.
التركيبة السكانية للعملاء
تتكون قاعدة العملاء الأساسية لشركة Jackson Financial من:
- الأفراد الذين تتراوح أعمارهم بين 50-70 عاماً، ويبحثون عن حلول التقاعد
- المستشارون الماليون والوكلاء الذين يروجون للمنتجات
- العملاء المؤسسيون المهتمون بإدارة المخاطر
المبادرات الاستراتيجية
في عام 2023، أطلقت شركة Jackson Financial العديد من المبادرات الإستراتيجية لتعزيز مشاركة العملاء، بما في ذلك:
- التحول الرقمي في تقديم الخدمات
- تعزيز برامج التثقيف المالي
- الشراكات مع شركات التكنولوجيا المالية
معلومات الأرباح
أنشأت شركة Jackson Financial سجلاً قويًا في إعادة رأس المال إلى المساهمين. وفي عام 2023، أعلنت الشركة عن توزيع أرباح ربع سنوية بقيمة $0.40 لكل سهم.
إحصائيات الموظفين
اعتبارًا من عام 2023، توظف شركة Jackson Financial ما يقرب من 3,000 الأفراد عبر مختلف الأقسام بما في ذلك المبيعات ودعم العملاء وإدارة الاستثمار.
النظرة المستقبلية
يتوقع المحللون معدل نمو ثابت لشركة Jackson Financial، مع نمو سنوي متوقع في سوق المعاشات التقاعدية بحوالي 100% 4-5% على مدى السنوات الخمس المقبلة.
كيف تجني شركة Jackson Financial Inc. (JXN) الأموال
دخل ممتاز
تحقق شركة Jackson Financial Inc. إيرادات كبيرة من خلال دخل قسط من منتجاتها التأمينية المختلفة. وفي عام 2022، أعلنت الشركة عن ما يقرب من 2.4 مليار دولار من إجمالي إيرادات الأقساط.
الرسوم والمصاريف
كما تحقق الشركة إيرادات من خلال الرسوم والمصاريف المرتبطة بإدارة الأصول وخدمات التأمين. بالنسبة للسنة المالية المنتهية في 2022، سجلت جاكسون فاينانشيال حوالي 1.1 مليار دولار من دخل الرسوم.
دخل الاستثمار
يعد دخل الاستثمار مصدرًا مهمًا آخر للإيرادات لشركة Jackson Financial. وفي الربع الثالث من عام 2023، أعلنت الشركة عن دخل استثماري سنوي يبلغ حوالي 3.5 مليار دولار.
هامش التشغيل
اعتبارًا من نهاية عام 2022، تم الإبلاغ عن هامش التشغيل لشركة Jackson Financial عند 17%، مع عرض كفاءة الشركة في إدارة التكاليف التشغيلية مقارنة بدخلها.
| مصدر الإيرادات | حجم الإيرادات لعام 2022 (بالمليارات) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| دخل ممتاز | $2.4 | 54% |
| الرسوم والمصاريف | $1.1 | 25% |
| دخل الاستثمار | $1.0 | 21% |
عروض المنتجات
تتخصص شركة Jackson Financial في تقديم العديد من المنتجات، بما في ذلك:
- المعاشات المفهرسة الثابتة
- المعاشات المتغيرة
- التأمين على الحياة
قنوات التوزيع
تستخدم الشركة قنوات توزيع متنوعة للوصول إلى عملائها بشكل فعال:
- وكلاء التأمين المستقلين
- تجار وسيط
- المستشارين الماليين
موقف السوق
تتمتع شركة Jackson Financial بمكانة قوية في السوق، حيث تحتل المرتبة الأولى ثالث أكبر مزود المعاشات السنوية الثابتة في الولايات المتحدة اعتبارًا من عام 2022.
الأصول الخاضعة للإدارة (AUM)
اعتبارًا من نهاية الربع الثالث من عام 2023، أفادت شركة Jackson Financial تقريبًا 200 مليار دولار في الأصول الخاضعة للإدارة، مما يساهم في دخل الاستثمار.
البيئة التنظيمية
تعمل الشركة بموجب أطر تنظيمية صارمة تؤثر على أسعارها وربحيتها. من المقدر أن تؤثر تكاليف الامتثال على هوامش التشغيل بحوالي 2% إلى 3%.
الأداء المالي الأخير
بالنسبة للربع الثالث من عام 2023، ذكرت شركة Jackson Financial ما يلي:
| المقياس المالي | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 1.5 مليار دولار |
| صافي الدخل | 300 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $2.50 |
التوقعات والاستراتيجيات
للمضي قدمًا، تهدف Jackson Financial إلى الاستفادة من التكنولوجيا لتعزيز تجربة العملاء وخفض التكاليف. الشركة تستثمر تقريبا 100 مليون دولار في مبادرات التحول الرقمي.
Jackson Financial Inc. (JXN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support