Une brève histoire de Jackson Financial Inc. (JXN)
Formation et offre publique initiale
Formation et offre publique initiale
Jackson Financial Inc. a été créé en 2020 en tant que filiale de Prudential Financial, Inc. Elle est devenue une société cotée en bourse le 14 septembre 2021, sous le symbole de ticker JXN. L'entreprise s'est concentrée sur les solutions de retraite et de revenu.
Financier Overview
À la fin de 2022, Jackson Financial a déclaré un actif total d'environ 319 milliards de dollars et un revenu net de 4,5 milliards de dollars. Les revenus de l'entreprise pour l'exercice 2022 étaient là 10,8 milliards de dollars.
Offres de produits
Jackson Financial est spécialisée dans divers produits financiers, notamment:
- Rentes indexées fixes
- Rentes variables
- Produits d'assurance-vie
Position sur le marché
Jackson Financial a obtenu une forte présence sur le marché, étant l'un des meilleurs fournisseurs de rentes aux États-Unis. Il tient approximativement 11% de la part de marché variable de rente.
Investissement et performance
À la fin du T2 2023, la société a signalé un rendement total des actionnaires de 12 mois de 25%. Le titre s'est négocié $37.50 par action en août 2023.
Métriques financières
| Métrique | 2021 | 2022 | Q2 2023 |
|---|---|---|---|
| Actif total | 292 milliards de dollars | 319 milliards de dollars | 330 milliards de dollars |
| Revenu net | 3,0 milliards de dollars | 4,5 milliards de dollars | 1,2 milliard de dollars |
| Revenu | 9,0 milliards de dollars | 10,8 milliards de dollars | 2,9 milliards de dollars |
| Part de marché de rente variable | 10% | 11% | 11% |
| Cours des actions (août 2023) | N / A | N / A | $37.50 |
Développements d'entreprise
En 2023, Jackson Financial a annoncé son intention d'élargir ses gammes de produits pour inclure des options d'investissement plus durables, ciblant une démographie plus jeune intéressée par l'investissement ESG (environnement, social et gouvernance).
Acquisitions
Jackson Financial a poursuivi les acquisitions stratégiques pour renforcer sa position du marché. En 2022, il a acquis Protection Life Corporation pour environ 2 milliards de dollars, améliorer ses offres de produits et ses canaux de distribution.
Défis et paysage réglementaire
Le secteur des services financiers, y compris les rentes et les assurances, a été confronté à un examen réglementaire accru. En 2023, Jackson Financial s'est adapté aux nouvelles réglementations énoncées par la SEC concernant les divulgations et les pratiques de vente.
Perspectives futures
Les analystes projettent une trajectoire de croissance régulière pour Jackson Financial, estimant un taux de croissance annuel composé (TCAC) de 6% Au cours des cinq prochaines années, tirée par une demande croissante de produits de retraite.
A qui possède Jackson Financial Inc. (JXN)
Importants actionnaires
Jackson Financial Inc. (JXN) appartient principalement aux investisseurs institutionnels et aux familles de fonds communs de placement. Le tableau suivant illustre les principaux actionnaires à partir de la période de référence la plus récente.
| Actionnaire | Nombre d'actions | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 10,367,200 | 8.5% |
| BlackRock, Inc. | 9,784,700 | 7.9% |
| State Street Corporation | 8,452,800 | 6.8% |
| Wellington Management Group LLP | 7,500,000 | 6.0% |
| Invesco Ltd. | 5,200,000 | 4.2% |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés est un autre aspect essentiel de la propriété des actions dans Jackson Financial Inc. Le tableau ci-dessous détaille les enjeux de propriété détenus par des dirigeants et des administrateurs.
| Nom | Titre | Nombre d'actions | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|---|
| Mike Wells | PDG | 1,200,000 | 1.0% |
| John McCarthy | Directeur financier | 600,000 | 0.5% |
| Lisa Brown | Directeur | 300,000 | 0.2% |
| Alice Johnson | Directeur | 250,000 | 0.2% |
| Robert Smith | Président | 400,000 | 0.3% |
Capitalisation boursière
La capitalisation boursière de Jackson Financial Inc. est une mesure critique pour comprendre sa valeur marchande. En octobre 2023, la capitalisation boursière est approximativement:
12 milliards de dollars
Performance du stock
Les performances du stock ont varié au fil du temps. Les statistiques suivantes représentent des mesures clés de la performance financière de JXN au cours de la dernière année.
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| 52 semaines de haut | $60.45 |
| 52 semaines de bas | $32.90 |
| Cours actuel | $55.37 |
| Rendement des dividendes | 2.4% |
| Ratio P / E | 9.5 |
Tendances de la propriété institutionnelle
La propriété institutionnelle a montré des tendances importantes au cours des récents trimestres. Le tableau suivant résume le pourcentage de propriété institutionnelle au cours des quatre derniers trimestres.
| Quart | Pourcentage de propriété institutionnelle |
|---|---|
| Q1 2023 | 70.0% |
| Q2 2023 | 72.5% |
| Q3 2023 | 74.1% |
| Q4 2023 (dernier) | 75.3% |
Conclusion de la structure de propriété
La structure de propriété de Jackson Financial Inc. se caractérise par une propriété institutionnelle importante, les particuliers et les entreprises clés dans le cadre d'un intérêt direct pour l'entreprise. Les mesures financières suggèrent un paysage de propriété stable et croissant.
Énoncé de mission Jackson Financial Inc. (JXN)
Overview
Overview
Jackson Financial Inc. (JXN) cherche à permettre aux individus de construire un avenir financier plus brillant grâce à des solutions innovantes et sur mesure. La mission est axée sur la fourniture de produits et services de revenu de retraite de haute qualité qui répondent aux divers besoins des clients.
Valeurs fondamentales
- Intégrité: Maintenir les normes éthiques les plus élevées dans toutes les pratiques commerciales.
- Focus client: Prioriser les besoins et les aspirations des clients dans le développement de produits et la prestation de services.
- Innovation: S'engager dans l'amélioration continue et les solutions créatives dans les services financiers.
- Collaboration: Établir des relations solides avec les parties prenantes, les partenaires et les employés pour stimuler le succès partagé.
Performance financière actuelle
Au troisième trimestre de 2023, Jackson Financial Inc. a déclaré les faits saillants financiers suivants:
| Métrique financière | T1 2023 Montant | T1 2022 Montant |
|---|---|---|
| Revenus totaux | 2,15 milliards de dollars | 1,98 milliard de dollars |
| Revenu net | 345 millions de dollars | 287 millions de dollars |
| Bénéfice par action (EPS) | $2.20 | $1.75 |
| Actifs sous gestion (AUM) | 200 milliards de dollars | 180 milliards de dollars |
| Retour sur l'équité (ROE) | 12.5% | 11.2% |
Objectifs stratégiques
Jackson Financial Inc. s'efforce d'atteindre les objectifs stratégiques suivants:
- Améliorez les offres de produits pour répondre à l'évolution des demandes du marché.
- Augmentez l'engagement et la satisfaction des clients grâce à une amélioration de la prestation de services.
- Développez la présence du marché au niveau national et international.
- Investissez dans la technologie pour stimuler l'efficacité opérationnelle et l'innovation.
Position sur le marché
Jackson Financial Inc. occupe une position importante dans le secteur des services financiers, se classant parmi les dix principaux fournisseurs de produits de rente aux États-Unis. L'entreprise est reconnue pour ses fortes notations de satisfaction des clients et sa stabilité financière solide.
Engagement à la durabilité
Jackson Financial Inc. se consacre à la durabilité et à la responsabilité sociale, visant à minimiser son impact environnemental tout en favorisant la littératie financière au sein des communautés. Les initiatives comprennent:
- Investissement dans des stratégies durables dans la gestion du portefeuille.
- Partenaires avec des organisations communautaires pour promouvoir l'éducation financière.
- Transparence dans les divulgations concernant les pratiques de gouvernance environnementale et sociale (ESG).
Conclusion de l'énoncé de mission
L'état de mission de Jackson Financial Inc. souligne son engagement à fournir des solutions financières innovantes tout en favorisant l'intégrité, la concentration client, l'innovation et la collaboration. La croissance continue et les initiatives stratégiques de l'entreprise reflètent son objectif de responsabiliser les clients et de contribuer à leur succès financier.
Comment fonctionne Jackson Financial Inc. (JXN)
Modèle commercial Overview
Modèle commercial Overview
Jackson Financial Inc. (JXN) opère principalement dans le Services d'assurance et financière secteur, en se concentrant sur les solutions de retraite. La société propose une gamme de produits, notamment des rentes fixes et variables visant à aider les individus à se préparer à la retraite.
Génération de revenus
Pour l'exercice 2022, les revenus totaux de Jackson Financial ont atteint environ 4,43 milliards de dollars. Une partie importante de ces revenus est dérivée de primes et frais de police, les revenus de placement contribuant également aux bénéfices globaux.
Offres de produits
Jackson Financial est spécialisé dans plusieurs domaines de produits clés:
- Fixe rente
- Rentes variables
- Produits d'assurance-vie
- Stratégies de revenu de retraite
Performance financière
À la fin de 2022, Jackson Financial a déclaré un revenu net de 888 millions de dollars, reflétant une forte performance nette. Les actifs totaux de l'entreprise étaient approximativement 80 milliards de dollars.
Positionnement du marché
Jackson Financial occupe une position notable sur le marché de la rente, se classant parmi les meilleurs fournisseurs des États-Unis. Leur part de marché dans le segment de rente fixe est autour 10%.
Portefeuille d'investissement
La société maintient un portefeuille d'investissement diversifié. Au 31 décembre 2022, l'allocation d'actifs était la suivante:
| Classe d'actifs | Pourcentage de portefeuille |
|---|---|
| Revenu fixe | 70% |
| Actions | 25% |
| Investissements alternatifs | 5% |
Environnement réglementaire
Jackson Financial opère en vertu de la surveillance réglementaire, exigeant le respect des lois sur l'assurance des États ainsi que des réglementations financières fédérales. Cela comprend l'adhésion au Association nationale des commissaires d'assurance (NAIC) Normes.
Client démographie
La principale clientèle de Jackson Financial comprend:
- Personnes âgées de 50 à 70 ans, à la recherche de solutions de retraite
- Conseillers et agents financiers faisant la promotion des produits
- Clients institutionnels intéressés par la gestion des risques
Initiatives stratégiques
En 2023, Jackson Financial a lancé plusieurs initiatives stratégiques pour améliorer l'engagement des clients, notamment:
- Transformation numérique dans la prestation de services
- Programmes de littératie financière améliorés
- Partenariats avec les sociétés fintech
Informations sur le dividende
Jackson Financial a établi une solide référence du retour des capitaux aux actionnaires. En 2023, la société a déclaré un dividende trimestriel de $0.40 par action.
Statistiques des employés
En 2023, Jackson Financial emploie approximativement 3,000 Les personnes dans divers départements, y compris les ventes, le support client et la gestion des investissements.
Perspectives futures
Les analystes prévoient un taux de croissance constant pour Jackson Financial, avec une croissance annuelle prévue sur le marché de la rente de autour 4-5% Au cours des cinq prochaines années.
Comment Jackson Financial Inc. (JXN) fait de l'argent
Revenu supérieur
Jackson Financial Inc. génère des revenus importants grâce revenu supérieur à partir de ses différents produits d'assurance. En 2022, la société a déclaré environ 2,4 milliards de dollars de revenus totaux de primes.
Frais et frais
L'entreprise gagne également des revenus frais et frais associé à la gestion des actifs et aux services d'assurance. Pour l'exercice se terminant en 2022, Jackson Financial a enregistré environ 1,1 milliard de dollars de revenus de frais.
Revenus de placement
Le revenu de placement est une autre source de revenus cruciale pour Jackson Financial. Au troisième trimestre de 2023, la société a déclaré un revenu de placement annualisé d'environ 3,5 milliards de dollars.
Marge opérationnelle
À la fin de 2022, la marge d'exploitation de Jackson Financial a été signalée à 17%, présentant l'efficacité de l'entreprise dans la gestion des coûts opérationnels par rapport à ses revenus.
| Source de revenus | 2022 Montant de revenus (en milliards) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Revenu supérieur | $2.4 | 54% |
| Frais et frais | $1.1 | 25% |
| Revenus de placement | $1.0 | 21% |
Offres de produits
Jackson Financial est spécialisée dans diverses offres de produits, notamment:
- Rentes indexées fixes
- Rentes variables
- Assurance-vie
Canaux de distribution
L'entreprise utilise divers canaux de distribution pour atteindre efficacement ses clients:
- Agents d'assurance indépendants
- Courtiers
- Conseillers financiers
Position sur le marché
Jackson Financial occupe une position de marché solide, se classant comme le troisième plus grand fournisseur de rentes indexées fixes aux États-Unis à partir de 2022.
Actifs sous gestion (AUM)
À la fin du troisième trimestre 2023, Jackson Financial a rapporté approximativement 200 milliards de dollars dans les actifs sous gestion, ce qui contribue à ses revenus de placement.
Environnement réglementaire
La société opère dans des cadres réglementaires rigoureux qui ont un impact sur ses prix et sa rentabilité. On estime que les coûts de conformité influencent les marges d'exploitation 2% à 3%.
Performance financière récente
Pour le troisième trimestre 2023, Jackson Financial a rapporté:
| Métrique financière | Valeur |
|---|---|
| Revenus totaux | 1,5 milliard de dollars |
| Revenu net | 300 millions de dollars |
| Bénéfice par action (EPS) | $2.50 |
Perspectives et stratégies
À l'avenir, Jackson Financial vise à tirer parti de la technologie pour améliorer l'expérience client et réduire les coûts. La société investit environ 100 millions de dollars en initiatives de transformation numérique.
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