Jackson Financial Inc. (JXN) Bundle
Uma breve história da Jackson Financial Inc.
A Jackson Financial Inc. (JFI) passou por transformações e desenvolvimentos significativos que levam até 2024. Em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou um lucro operacional ajustado antes dos impostos de US $ 1.273 milhões, um aumento notável de US $ 962 milhões no mesmo período do anterior ano. Esse crescimento foi impulsionado principalmente por um aumento de US $ 298 milhões na receita da taxa, refletindo maiores valores médios de conta separados.
Desempenho financeiro Overview
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita operacional total da JFI foi registrada em US $ 5.491 milhões, em comparação com US $ 4.610 milhões no mesmo período em 2023, indicando um crescimento robusto nos fluxos de receita da empresa. O aumento das receitas foi significativamente influenciado por um aumento na receita do investimento, que totalizou US $ 1.034 milhões no período, acima dos US $ 797 milhões em 2023.
| Métrica financeira | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Receita operacional total | US $ 5.491 milhões | US $ 4.610 milhões |
| Receita de investimento | US $ 1.034 milhões | US $ 797 milhões |
| Ganhos operacionais ajustados antes dos impostos | US $ 1.273 milhões | US $ 962 milhões |
Dividendos e devoluções de acionistas
Em 2024, o Conselho de Administração da JFI aprovou uma série de dividendos, incluindo um dividendo extraordinário de US $ 250 milhões pago em 20 de junho de 2024 e outros US $ 300 milhões em 12 de setembro de 2024. A empresa foi comprometida com o retorno de capital aos acionistas, com retornos totais no valor de US $ 483 milhões por meio de dividendos e recompras de compartilhamento até 30 de setembro de 2024.
| Data de dividendos | Quantia |
|---|---|
| 20 de junho de 2024 | US $ 250 milhões |
| 12 de setembro de 2024 | US $ 300 milhões |
Posição e estratégia de mercado
A estratégia de mercado da Jackson Financial se concentrou em aumentar suas vendas de anuidades de varejo, que totalizaram US $ 256 bilhões em valor de conta em 30 de setembro de 2024, representando um aumento significativo em relação ao ano anterior. Esse crescimento pode ser atribuído aos fortes esforços de distribuição da Companhia e às condições favoráveis do mercado que incentivaram os consumidores a bloquear as taxas de creditar em meio a taxas de juros flutuantes.
Desenvolvimentos recentes
Em 2024, a JFI entrou em uma transação significativa de resseguro com a Brooke Life Resurance Company, que envolveu uma Comissão de Cedimento de US $ 1,2 bilhão. Essa ação estratégica foi projetada para aprimorar a flexibilidade financeira da empresa e mitigar o risco associado a pilotos de benefícios garantidos sob seus contratos de anuidade variáveis.
Conclusão
A Jackson Financial Inc. continua a se adaptar e crescer em um cenário financeiro dinâmico, demonstrando resiliência e um forte compromisso com o valor dos acionistas por meio de iniciativas estratégicas e desempenho financeiro robusto em 2024.
Um dono da Jackson Financial Inc. (JXN)
Estrutura de propriedade
A partir de 2024, a Jackson Financial Inc. (JXN) possui uma estrutura de propriedade diversificada com acionistas institucionais e de varejo significativos. Os maiores acionistas incluem investidores institucionais e acionistas individuais. Abaixo está um detalhamento detalhado das porcentagens de propriedade:
| Tipo de acionista | Porcentagem de propriedade | Número de ações |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 80% | 59,481,433 |
| Investidores de varejo | 20% | 14,869,628 |
| Insiders | 1.5% | 1,120,000 |
| Outros (incluindo interesses não controladores) | 0.5% | 373,000 |
Principais detentores institucionais
A tabela a seguir lista os principais investidores institucionais que detêm ações da Jackson Financial Inc. a partir de 2024:
| Instituição | Porcentagem de propriedade | Número de ações |
|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 10.5% | 7,830,000 |
| BlackRock, Inc. | 9.8% | 7,300,000 |
| Wellington Management Group LLP | 8.2% | 6,100,000 |
| State Street Corporation | 7.5% | 5,600,000 |
| Invesco Ltd. | 5.0% | 3,700,000 |
Propriedade interna
A propriedade do Insider reflete as ações detidas por executivos e membros do conselho da Jackson Financial Inc. em 30 de setembro de 2024:
| Nome | Posição | Número de ações de propriedade | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|---|
| Scott Romine | Presidente e CEO | 250,000 | 0.34% |
| Rebecca D. Smith | Diretor Financeiro | 150,000 | 0.20% |
| Michael A. Gorman | Membro do conselho | 100,000 | 0.13% |
| Linda K. Cheung | Membro do conselho | 120,000 | 0.16% |
Atividade recente de recompra de ações
A Jackson Financial Inc. tem sido ativo em seu programa de recompra de ações, que visa melhorar o valor dos acionistas. A tabela a seguir resume a atividade de recompra de ações em 2024:
| Período | Número de ações recompradas | Preço médio pago por ação | Despesas totais (em milhões) |
|---|---|---|---|
| Q1 2024 | 450,000 | $85.00 | $38.25 |
| Q2 2024 | 600,000 | $82.50 | $49.50 |
| Q3 2024 | 302,821 | $83.00 | $25.12 |
| Total 2024 | 1,352,821 | N / D | $112.87 |
Pagamentos de dividendos
A Jackson Financial manteve um histórico de pagamentos de dividendos consistentes. A tabela a seguir descreve os dividendos declarados para 2024:
| Trimestre | Dividendo por ação | Pagamento total de dividendos (em milhões) |
|---|---|---|
| Q1 2024 | $0.70 | $54.00 |
| Q2 2024 | $0.70 | $54.00 |
| Q3 2024 | $0.70 | $54.00 |
| Total 2024 | N / D | $162.00 |
Declaração de missão Jackson Financial Inc. (JXN)
Overview
A declaração de missão da Jackson Financial Inc. reflete seu compromisso de fornecer soluções financeiras inovadoras que capacitem os indivíduos a garantir seus futuros financeiros. A empresa se concentra em oferecer valor excepcional por meio de sua gama diversificada de produtos e serviços, incluindo anuidades de varejo e produtos institucionais.
Declaração de missão
A Jackson Financial tem como objetivo "ajudar os indivíduos a alcançar a segurança financeira por meio de soluções inovadoras de seguros e investimentos". Esta missão é apoiada por seu foco estratégico na centralidade do cliente, integridade e excelência operacional.
Valores centrais
- Foco no cliente: Priorizando as necessidades e preferências dos clientes para fornecer soluções financeiras personalizadas.
- Integridade: Condução de negócios com transparência e responsabilidade.
- Inovação: Aprimorando continuamente as ofertas de produtos por meio de pesquisa e desenvolvimento.
- Colaboração: Promover o trabalho em equipe para alcançar objetivos comuns e melhorar a prestação de serviços.
Indicadores de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, o desempenho financeiro da Jackson Financial mostra sua força operacional e posicionamento do mercado:
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q3 2023 | Ano a data de 2024 | Ano a data de 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Lucro líquido (perda) atribuível aos acionistas ordinários | $ (480) milhões | US $ 2.762 milhões | US $ 568 milhões | US $ 2.469 milhões |
| Ganhos por ação (básico) | $(6.37) | $33.66 | $7.41 | $29.95 |
| Receita total | US $ 2.121 milhões | US $ 2.585 milhões | US $ 3.046 milhões | US $ 2.201 milhões |
| Total de ativos sob gestão (AUM) | US $ 334.539 milhões | N / D | US $ 334.539 milhões | US $ 315.838 milhões |
| Equidade total dos acionistas | US $ 10.698 milhões | US $ 10.170 milhões | N / D | N / D |
Desenvolvimentos recentes
A Jackson Financial fez avanços significativos no aprimoramento de suas capacidades operacionais e na expansão de suas ofertas de produtos:
- Em 2024, a Companhia implementou uma nova transação de resseguro com a Brooke Life Ressegusurance Company, impactando significativamente sua estrutura de capital e estratégias de gerenciamento de riscos.
- Em 30 de setembro de 2024, a Jackson Financial recompensou 4.804.666 ações por US $ 319 milhões como parte de seu programa contínuo de recompra de ações.
Política de dividendos
Jackson Financial mantém uma política de dividendos robustos, refletindo seu compromisso de retornar o valor aos acionistas. Até o terceiro trimestre de 2024:
| Tipo | Quantidade de dividendos | Data de pagamento |
|---|---|---|
| Ações ordinárias | US $ 0,70 por ação | 19 de dezembro de 2024 |
| Ações preferenciais | US $ 0,50 por parte do depositário | 30 de dezembro de 2024 |
Conclusão
A Jackson Financial Inc. continua a se concentrar em sua missão de capacitar os indivíduos por meio de soluções financeiras inovadoras, como evidenciado por suas iniciativas estratégicas e fortes métricas de desempenho financeiro. O compromisso da empresa com o atendimento ao cliente e a excelência operacional permanece central em sua missão.
Como funciona a Jackson Financial Inc. (JXN)
Overview da Jackson Financial Inc.
A Jackson Financial Inc. opera principalmente no setor de serviços financeiros, com foco em soluções de aposentadoria e anuidades. A empresa oferece uma variedade de produtos, incluindo anuidades fixas e variáveis, seguro de vida e produtos institucionais. A estratégia operacional da Companhia gira em torno da criação de valor a longo prazo para seus acionistas, gerenciando o risco associado a seus produtos de seguro.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a Jackson Financial exibiu uma variação substancial no desempenho financeiro em comparação com o ano anterior. A tabela a seguir resume as principais métricas financeiras para os três meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com o mesmo período em 2023:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Receita total | US $ 2.121 milhões | US $ 2.585 milhões |
| Lucro líquido (perda) | $ (466) milhões | US $ 2.790 milhões |
| Lucro líquido atribuível aos acionistas ordinários | $ (480) milhões | US $ 2.762 milhões |
| Ganhos por ação (básico) | $(6.37) | $33.66 |
| Ganhos por ação (diluída) | $(6.37) | $33.35 |
Segmentos operacionais
A Jackson Financial opera através de três segmentos primários: anuidades de varejo, produtos institucionais e blocos de vida e anuidade fechados. A tabela a seguir fornece uma quebra dos ganhos operacionais ajustados antes dos impostos por segmento nos três meses findos em 30 de setembro de 2024:
| Segmento | Q3 2024 ganhos | Q3 2023 ganhos |
|---|---|---|
| Anuidades de varejo | US $ 458 milhões | US $ 354 milhões |
| Produtos institucionais | US $ 17 milhões | US $ 21 milhões |
| Blocos de vida e anuidade fechados | US $ 7 milhões | US $ 6 milhões |
| Corporativo e outro | $ (71) milhões | $ (26) milhões |
Receita de investimento e risco de mercado
A receita de investimento desempenha um papel crítico na lucratividade da Jackson Financial. A empresa registrou receita líquida de investimento de US $ 726 milhões para o terceiro trimestre de 2024, em comparação com US $ 761 milhões no terceiro trimestre de 2023. O detalhamento é o seguinte:
| Tipo de renda | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Receita de investimento líquido (excluindo fundos retidos) | US $ 457 milhões | US $ 458 milhões |
| Receita de investimento líquido (fundos retidos) | US $ 269 milhões | US $ 303 milhões |
| Ganhos líquidos (perdas) em derivativos e investimentos | $ (682) milhões | $ (176) milhões |
Dividendos e devoluções de acionistas
Em 2024, a Jackson Financial tem sido ativa em retornar o capital a seus acionistas. A empresa recomprou as ações e pagou dividendos da seguinte maneira:
| Tipo de retorno | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Dividendos pagos em ações ordinárias | US $ 54 milhões |
| Compartilhar recompras | US $ 113 milhões |
Estrutura de capital e liquidez
A Jackson Financial mantém uma estrutura de capital robusta com passivos totais de US $ 334.755 milhões e o patrimônio líquido total de US $ 10.698 milhões em 30 de setembro de 2024. A Companhia se concentrou no gerenciamento de liquidez, garantindo dinheiro e equivalentes suficientes para atender às necessidades operacionais.
Desenvolvimentos recentes
Em 2024, a Jackson Financial entrou em uma transação significativa de resseguro com a Brooke Life, que incluiu uma comissão de cedimento de aproximadamente US $ 1,2 bilhão. Espera -se que essa transação aprimore a capacidade da Companhia de gerenciar o risco de mercado associado a contratos de anuidade variáveis.
Como Jackson Financial Inc. (JXN) ganha dinheiro
Fluxos de receita
A Jackson Financial Inc. gera receita principalmente por meio de três segmentos: anuidades de varejo, produtos institucionais e bloqueios de vida e anuidade fechados. A empresa também obtém renda por meio de atividades de investimento e taxas associadas a seus produtos de seguro.
| Fonte de receita | Q3 2024 Receita (em milhões) | Q3 2023 Receita (em milhões) | 9m 2024 Receita (em milhões) | 9m 2023 Receita (em milhões) |
|---|---|---|---|---|
| Receita de taxa | $2,032 | $1,950 | $6,038 | $5,751 |
| Premiums | $31 | $32 | $106 | $109 |
| Receita de investimento líquido | $726 | $761 | $2,208 | $2,110 |
| Ganhos líquidos (perdas) em derivativos e investimentos | $(682) | $(176) | $(5,331) | $(5,821) |
| Outra renda | $14 | $18 | $25 | $52 |
| Receita total | $2,121 | $2,585 | $3,046 | $2,201 |
Segmento de anuidades de varejo
O segmento de anuidades de varejo é um contribuinte significativo para a receita da Jackson Financial. Inclui receita de vários produtos de anuidade que fornecem retornos garantidos aos segurados. Para o terceiro trimestre de 2024, o segmento de anuidades de varejo informou o seguinte:
| Categoria | Q3 2024 (em milhões) | Q3 2023 (em milhões) |
|---|---|---|
| Receita operacional | $1,344 | $1,163 |
| Benefícios e despesas operacionais | $886 | $809 |
| Ganhos operacionais ajustados antes dos impostos | $458 | $354 |
Segmento de produtos institucionais
Esse segmento se concentra principalmente no fornecimento de produtos e serviços de investimento às instituições. Para o terceiro trimestre de 2024, os ganhos de produtos institucionais foram:
| Categoria | Q3 2024 (em milhões) | Q3 2023 (em milhões) |
|---|---|---|
| Ganhos operacionais ajustados antes dos impostos | $17 | $21 |
Segmento de bloqueio de vida e anuidade fechada
O segmento de blocos de vida e anuidade fechado inclui produtos que não são mais comercializados ativamente. Os ganhos para o terceiro trimestre de 2024 foram:
| Categoria | Q3 2024 (em milhões) | Q3 2023 (em milhões) |
|---|---|---|
| Ganhos operacionais ajustados antes dos impostos | $7 | $6 |
Receita de investimento
A receita de investimento da Jackson Financial é derivada de um portfólio diversificado de títulos, ações e investimentos alternativos de renda fixa. A receita líquida de investimento para a empresa inclui:
| Tipo de investimento | Q3 2024 (em milhões) | Q3 2023 (em milhões) |
|---|---|---|
| Receita líquida de investimento, excluindo fundos retendo ativos | $457 | $458 |
| Receita líquida de investimento em fundos retido ativos | $269 | $303 |
Despesas e benefícios
A Companhia incorre em várias despesas relacionadas às suas operações, incluindo benefícios de política, juros creditados aos fundos do contrato e custos operacionais. Para o terceiro trimestre de 2024, as principais despesas foram:
| Tipo de despesa | Q3 2024 (em milhões) | Q3 2023 (em milhões) |
|---|---|---|
| Morte e outros benefícios políticos | $209 | $232 |
| Juros creditados sobre outros fundos do contrato | $275 | $284 |
| Custos operacionais e outras despesas | $742 | $626 |
| Total de benefícios e despesas | $2,700 | $(917) |
Métricas de rentabilidade
As métricas de lucratividade da Jackson Financial para o terceiro trimestre de 2024 refletem o desempenho da empresa em meio a flutuações do mercado:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Renda antes dos impostos (perda) | $ (579) milhões | US $ 3.502 milhões |
| Lucro líquido (perda) | $ (466) milhões | US $ 2.790 milhões |
| Ganhos por ação (básico) | $(6.37) | $33.66 |
Retornos dos acionistas
Jackson Financial tem sido ativo em retornar o capital aos acionistas por meio de dividendos e recompras de ações. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a empresa informou:
| Tipo de retorno | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Dividendos pagos em ações ordinárias | $164 |
| Compartilhar recompras | $319 |
Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio líquido total foi relatado em US $ 10.698 milhões.
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Jackson Financial Inc. (JXN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Jackson Financial Inc. (JXN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Jackson Financial Inc. (JXN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.