Uma breve história da Jackson Financial Inc. (JXN)
Formação e oferta pública inicial
Formação e oferta pública inicial
A Jackson Financial Inc. foi criada em 2020 como subsidiária da Prudential Financial, Inc. Tornou -se uma empresa de capital aberto em 14 de setembro de 2021, sob o símbolo JXN do símbolo. A empresa se concentrou nas soluções de aposentadoria e renda.
Financeiro Overview
No final de 2022, Jackson Financial relatou ativos totais de aproximadamente US $ 319 bilhões e um lucro líquido de US $ 4,5 bilhões. A receita da empresa para o ano fiscal de 2022 estava por perto US $ 10,8 bilhões.
Ofertas de produtos
Jackson Financial é especializado em vários produtos financeiros, incluindo:
- Anuidades indexadas fixas
- Anuidades variáveis
- Produtos de seguro de vida
Posição de mercado
A Jackson Financial garantiu uma forte presença no mercado, sendo um dos principais fornecedores de anuidades nos Estados Unidos. Ele é retido aproximadamente 11% da participação de mercado de anuidade variável.
Investimento e desempenho
No final do segundo trimestre de 2023, a empresa relatou um retorno total de 12 meses em 25%. As ações negociadas em torno $37.50 por ação em agosto de 2023.
Métricas financeiras
| Métrica | 2021 | 2022 | Q2 2023 |
|---|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 292 bilhões | US $ 319 bilhões | US $ 330 bilhões |
| Resultado líquido | US $ 3,0 bilhões | US $ 4,5 bilhões | US $ 1,2 bilhão |
| Receita | US $ 9,0 bilhões | US $ 10,8 bilhões | US $ 2,9 bilhões |
| Participação de mercado de anuidade variável | 10% | 11% | 11% |
| Preço das ações (agosto de 2023) | N / D | N / D | $37.50 |
Desenvolvimentos corporativos
Em 2023, a Jackson Financial anunciou planos para expandir suas linhas de produtos para incluir opções de investimento mais sustentáveis, visando uma demografia mais jovem interessada em investimentos em ESG (ambiental, social e governança).
Aquisições
A Jackson Financial buscou aquisições estratégicas para reforçar sua posição de mercado. Em 2022, adquiriu Protetive Life Corporation para aproximadamente US $ 2 bilhões, aprimorando suas ofertas de produtos e canais de distribuição.
Desafios e paisagem regulatória
O setor de serviços financeiros, incluindo anuidades e seguros, enfrentou maior escrutínio regulatório. Em 2023, Jackson Financial adaptou -se a novos regulamentos estabelecidos pela SEC sobre divulgações e práticas de vendas.
Perspectivas futuras
Analistas projetam uma trajetória de crescimento constante para Jackson Financial, estimando uma taxa de crescimento anual composta (CAGR) de 6% Nos cinco anos seguintes, impulsionados por uma demanda crescente por produtos de aposentadoria.
Um dono da Jackson Financial Inc. (JXN)
Principais acionistas
A Jackson Financial Inc. (JXN) pertence principalmente a investidores institucionais e famílias de fundos mútuos. A tabela a seguir ilustra os principais acionistas no período mais recente de relatórios.
| Acionista | Número de ações | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 10,367,200 | 8.5% |
| BlackRock, Inc. | 9,784,700 | 7.9% |
| State Street Corporation | 8,452,800 | 6.8% |
| Wellington Management Group LLP | 7,500,000 | 6.0% |
| Invesco Ltd. | 5,200,000 | 4.2% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada é outro aspecto crítico da propriedade da Jackson Financial Inc. A tabela abaixo detalha as participações de propriedade mantidas por executivos e diretores.
| Nome | Título | Número de ações | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|---|
| Mike Wells | CEO | 1,200,000 | 1.0% |
| John McCarthy | Diretor Financeiro | 600,000 | 0.5% |
| Lisa Brown | Diretor | 300,000 | 0.2% |
| Alice Johnson | Diretor | 250,000 | 0.2% |
| Robert Smith | Presidente | 400,000 | 0.3% |
Capitalização de mercado
A capitalização de mercado da Jackson Financial Inc. é uma métrica crítica para entender seu valor de mercado. Em outubro de 2023, a capitalização de mercado é aproximadamente:
US $ 12 bilhões
Desempenho de ações
O desempenho das ações variou com o tempo. As estatísticas a seguir representam as principais métricas do desempenho financeiro da JXN no ano passado.
| Métrica | Valor |
|---|---|
| 52 semanas de altura | $60.45 |
| 52 semanas baixo | $32.90 |
| Preço atual das ações | $55.37 |
| Rendimento de dividendos | 2.4% |
| Proporção p/e | 9.5 |
Tendências de propriedade institucional
A propriedade institucional mostrou tendências significativas em trimestres recentes. A tabela a seguir resume a porcentagem de propriedade institucional nos últimos quatro trimestres.
| Trimestre | Porcentagem de propriedade institucional |
|---|---|
| Q1 2023 | 70.0% |
| Q2 2023 | 72.5% |
| Q3 2023 | 74.1% |
| Q4 2023 (mais recente) | 75.3% |
Conclusão da estrutura de propriedade
A estrutura de propriedade da Jackson Financial Inc. é caracterizada por uma propriedade institucional significativa, com indivíduos e empresas importantes mantendo um interesse adquirido na empresa. As métricas financeiras sugerem um cenário de propriedade estável e crescente.
Declaração de missão Jackson Financial Inc. (JXN)
Overview
Overview
A Jackson Financial Inc. (JXN) busca capacitar as pessoas a construir um futuro financeiro mais brilhante por meio de soluções inovadoras e personalizadas. A missão está focada em fornecer produtos e serviços de renda de aposentadoria de alta qualidade que atendam às diversas necessidades dos clientes.
Valores centrais
- Integridade: Defender os mais altos padrões éticos em todas as práticas de negócios.
- Foco no cliente: Priorizando as necessidades e aspirações dos clientes no desenvolvimento de produtos e prestação de serviços.
- Inovação: Comprometendo -se a melhorias contínuas e soluções criativas em serviços financeiros.
- Colaboração: Construindo fortes relacionamentos com as partes interessadas, parceiros e funcionários para impulsionar o sucesso compartilhado.
Desempenho financeiro atual
No terceiro trimestre de 2023, a Jackson Financial Inc. relatou os seguintes destaques financeiros:
| Métrica financeira | Quantidade de 2023 Q3 2023 | Quantidade de 2022 Q3 2022 |
|---|---|---|
| Receita total | US $ 2,15 bilhões | US $ 1,98 bilhão |
| Resultado líquido | US $ 345 milhões | US $ 287 milhões |
| Ganhos por ação (EPS) | $2.20 | $1.75 |
| Ativos sob gestão (AUM) | US $ 200 bilhões | US $ 180 bilhões |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 12.5% | 11.2% |
Objetivos estratégicos
Jackson Financial Inc. se esforça para atingir os seguintes objetivos estratégicos:
- Aprimore as ofertas de produtos para atender às demandas de mercado em evolução.
- Aumente o envolvimento e a satisfação do cliente através da melhor prestação de serviços.
- Expandir a presença do mercado internamente e internacionalmente.
- Invista em tecnologia para impulsionar a eficiência operacional e a inovação.
Posição de mercado
A Jackson Financial Inc. ocupa uma posição significativa no setor de serviços financeiros, classificando -se entre os dez principais fornecedores de produtos de anuidade nos Estados Unidos. A empresa é reconhecida por suas fortes classificações de satisfação do cliente e estabilidade financeira robusta.
Compromisso com a sustentabilidade
A Jackson Financial Inc. é dedicada à sustentabilidade e responsabilidade social, com o objetivo de minimizar seu impacto ambiental e promovendo a alfabetização financeira nas comunidades. As iniciativas incluem:
- Investimento em estratégias sustentáveis no gerenciamento de portfólio.
- Parcerias com organizações comunitárias para promover a educação financeira.
- Transparência nas divulgações sobre práticas de governança ambiental e social (ESG).
Conclusão da declaração de missão
A declaração de missão da Jackson Financial Inc. enfatiza seu compromisso em fornecer soluções financeiras inovadoras, promovendo a integridade, o foco do cliente, a inovação e a colaboração. O crescimento contínuo da empresa e as iniciativas estratégicas refletem seu objetivo de capacitar os clientes e contribuir para o seu sucesso financeiro.
Como funciona a Jackson Financial Inc. (JXN)
Modelo de negócios Overview
Modelo de negócios Overview
Jackson Financial Inc. (JXN) opera principalmente no Seguros e Serviços Financeiros setor, focando nas soluções de aposentadoria. A empresa fornece uma gama de produtos, incluindo anuidades fixas e variáveis, destinadas a ajudar as pessoas a se prepararem para a aposentadoria.
Geração de receita
Para o ano fiscal de 2022, a receita total da Jackson Financial atingiu aproximadamente US $ 4,43 bilhões. Uma parcela significativa desta receita é derivada de Premiums e taxas de política, com a receita de investimento também contribuindo para os ganhos gerais.
Ofertas de produtos
Jackson Financial é especializado em várias áreas importantes do produto:
- Anuidades fixas
- Anuidades variáveis
- Produtos de seguro de vida
- Estratégias de renda da aposentadoria
Desempenho financeiro
No final de 2022, Jackson Financial relatou um lucro líquido de US $ 888 milhões, refletindo um forte desempenho final. O total de ativos da empresa foi aproximadamente US $ 80 bilhões.
Posicionamento de mercado
A Jackson Financial ocupa uma posição notável no mercado de anuidades, classificando -se entre os principais fornecedores nos Estados Unidos. Sua participação de mercado no segmento de anuidade fixa está em torno 10%.
Portfólio de investimentos
A empresa mantém um portfólio de investimentos diversificado. Em 31 de dezembro de 2022, a alocação de ativos era a seguinte:
| Classe de ativos | Porcentagem de portfólio |
|---|---|
| Renda fixa | 70% |
| Ações | 25% |
| Investimentos alternativos | 5% |
Ambiente Regulatório
A Jackson Financial opera sob a supervisão regulatória, exigindo conformidade com as leis de seguros estaduais, bem como os regulamentos financeiros federais. Isso inclui adesão ao Associação Nacional de Comissários de Seguros (NAIC) padrões.
Demografia de clientes
A principal base de clientes da Jackson Financial compreende:
- Indivíduos de 50 a 70 anos, buscando soluções de aposentadoria
- Consultores financeiros e agentes promovendo os produtos
- Clientes institucionais interessados em gerenciamento de riscos
Iniciativas estratégicas
Em 2023, a Jackson Financial lançou várias iniciativas estratégicas para aprimorar o envolvimento do cliente, incluindo:
- Transformação digital na prestação de serviços
- Programas aprimorados de alfabetização financeira
- Parcerias com empresas de fintech
Informações de dividendos
Jackson Financial estabeleceu um forte histórico de capital que retornou aos acionistas. Em 2023, a empresa declarou um dividendo trimestral de $0.40 por ação.
Estatística dos funcionários
A partir de 2023, Jackson Financial emprega aproximadamente 3,000 Indivíduos de vários departamentos, incluindo vendas, suporte ao cliente e gerenciamento de investimentos.
Perspectivas futuras
Analistas projetam uma taxa de crescimento constante para Jackson Financial, com crescimento anual antecipado no mercado de anuidades de torno 4-5% Nos próximos cinco anos.
Como Jackson Financial Inc. (JXN) ganha dinheiro
Renda premium
Jackson Financial Inc. gera receita significativa por meio renda premium de seus vários produtos de seguro. Em 2022, a empresa registrou aproximadamente US $ 2,4 bilhões em receitas totais de prêmio.
Taxas e acusações
A empresa também ganha receita através de taxas e acusações associado ao gerenciamento de ativos e serviços de seguro. Para o ano fiscal encerrado em 2022, Jackson Financial registrou cerca de US $ 1,1 bilhão em receita de taxas.
Receita de investimento
A receita de investimento é outro fluxo de receita crucial para a Jackson Financial. No terceiro trimestre de 2023, a empresa registrou uma receita de investimento anualizada de aproximadamente US $ 3,5 bilhões.
Margem operacional
No final de 2022, a margem operacional da Jackson Financial foi relatada em 17%, mostrando a eficiência da empresa no gerenciamento de custos operacionais em relação à sua renda.
| Fonte de receita | 2022 Valor da receita (em bilhões) | Porcentagem da receita total |
|---|---|---|
| Renda premium | $2.4 | 54% |
| Taxas e acusações | $1.1 | 25% |
| Receita de investimento | $1.0 | 21% |
Ofertas de produtos
Jackson Financial é especializado em várias ofertas de produtos, incluindo:
- Anuidades indexadas fixas
- Anuidades variáveis
- Seguro de vida
Canais de distribuição
A empresa utiliza diversos canais de distribuição para alcançar seus clientes de maneira eficaz:
- Agentes de seguros independentes
- Corretores-Dealadores
- Consultores financeiros
Posição de mercado
Jackson Financial ocupa uma forte posição de mercado, classificando como o Terceira maior Provedor de anuidades indexadas fixas nos Estados Unidos a partir de 2022.
Ativos sob gestão (AUM)
No final do terceiro trimestre de 2023, Jackson Financial relatou aproximadamente US $ 200 bilhões em ativos sob gestão, o que contribui para sua receita de investimento.
Ambiente Regulatório
A Companhia opera sob estruturas regulatórias rigorosas que afetam seus preços e lucratividade. Estima -se que os custos de conformidade influenciem as margens operacionais em torno 2% a 3%.
Desempenho financeiro recente
Para o terceiro trimestre de 2023, Jackson Financial informou:
| Métrica financeira | Valor |
|---|---|
| Receita total | US $ 1,5 bilhão |
| Resultado líquido | US $ 300 milhões |
| Ganhos por ação (EPS) | $2.50 |
Perspectivas e estratégias
No futuro, a Jackson Financial pretende aproveitar a tecnologia para aprimorar a experiência do cliente e reduzir custos. A empresa está investindo aproximadamente US $ 100 milhões em iniciativas de transformação digital.
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