Jackson Financial Inc. (JXN) Bundle
Una breve historia de Jackson Financial Inc. (JXN)
Formación y oferta pública inicial
Formación y oferta pública inicial
Jackson Financial Inc. se estableció en 2020 como una subsidiaria de Prudential Financial, Inc. Se convirtió en una compañía que cotiza en bolsa el 14 de septiembre de 2021, bajo el símbolo del ticker JXN. La compañía se centró en las soluciones de jubilación e ingresos.
Financiero Overview
A finales de 2022, Jackson Financial reportó activos totales de aproximadamente $ 319 mil millones y un ingreso neto de $ 4.5 mil millones. Los ingresos de la compañía para el año fiscal 2022 estuvieron presentes $ 10.8 mil millones.
Ofertas de productos
Jackson Financial se especializa en varios productos financieros que incluyen:
- Anualidades indexadas fijas
- Anualidades variables
- Productos de seguro de vida
Posición de mercado
Jackson Financial ha asegurado una fuerte presencia del mercado, siendo uno de los principales proveedores de anualidades en los Estados Unidos. Sostiene aproximadamente 11% de la cuota de mercado de anualidades variables.
Inversión y rendimiento
A fines del segundo trimestre de 2023, la compañía informó una devolución total de accionistas de 12 meses de 25%. Las acciones negociadas alrededor $37.50 por acción en agosto de 2023.
Métricas financieras
| Métrico | 2021 | 2022 | Q2 2023 |
|---|---|---|---|
| Activos totales | $ 292 mil millones | $ 319 mil millones | $ 330 mil millones |
| Lngresos netos | $ 3.0 mil millones | $ 4.5 mil millones | $ 1.2 mil millones |
| Ganancia | $ 9.0 mil millones | $ 10.8 mil millones | $ 2.9 mil millones |
| Cuota de mercado de anualidades variables | 10% | 11% | 11% |
| Precio de las acciones (agosto de 2023) | N / A | N / A | $37.50 |
Desarrollos corporativos
En 2023, Jackson Financial anunció planes para expandir sus líneas de productos para incluir opciones de inversión más sostenibles, dirigida a un grupo demográfico más joven interesado en la inversión de ESG (ambiental, social y de gobierno).
Adquisiciones
Jackson Financial ha realizado adquisiciones estratégicas para reforzar su posición de mercado. En 2022, adquirió Corporación de Vida Protectora para aproximadamente $ 2 mil millones, mejorando sus ofertas de productos y canales de distribución.
Desafíos y paisaje regulatorio
La industria de servicios financieros, incluidas las anualidades y el seguro, ha enfrentado un mayor escrutinio regulatorio. En 2023, Jackson Financial se adaptó a nuevas regulaciones establecidas por la SEC con respecto a las divulgaciones y prácticas de ventas.
Perspectiva futura
Los analistas proyectan una trayectoria de crecimiento constante para Jackson Financial, estimando una tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) de 6% En los próximos cinco años, impulsado por una creciente demanda de productos de jubilación.
A Who posee Jackson Financial Inc. (JXN)
Principales accionistas
Jackson Financial Inc. (JXN) es propiedad principalmente de inversores institucionales y familias de fondos mutuos. La siguiente tabla ilustra a los principales accionistas a partir del período de informe más reciente.
| Accionista | Número de acciones | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 10,367,200 | 8.5% |
| Blackrock, Inc. | 9,784,700 | 7.9% |
| State Street Corporation | 8,452,800 | 6.8% |
| Wellington Management Group LLP | 7,500,000 | 6.0% |
| Invesco Ltd. | 5,200,000 | 4.2% |
Propiedad interna
La propiedad de información privilegiada es otro aspecto crítico de la propiedad de capital en Jackson Financial Inc. La tabla a continuación detalla las participaciones de propiedad en poder de ejecutivos y directores.
| Nombre | Título | Número de acciones | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|---|
| Mike Wells | CEO | 1,200,000 | 1.0% |
| John McCarthy | director de Finanzas | 600,000 | 0.5% |
| Lisa Brown | Director | 300,000 | 0.2% |
| Alice Johnson | Director | 250,000 | 0.2% |
| Robert Smith | Presidente | 400,000 | 0.3% |
Capitalización de mercado
La capitalización de mercado de Jackson Financial Inc. es una métrica crítica para comprender su valor de mercado. A partir de octubre de 2023, la capitalización de mercado es aproximadamente:
$ 12 mil millones
Rendimiento de stock
El rendimiento de las acciones ha variado con el tiempo. Las siguientes estadísticas representan métricas clave del desempeño financiero de JXN durante el año pasado.
| Métrico | Valor |
|---|---|
| 52 semanas de altura | $60.45 |
| Bajo de 52 semanas | $32.90 |
| Precio actual de la acción | $55.37 |
| Rendimiento de dividendos | 2.4% |
| Relación P/E | 9.5 |
Tendencias de propiedad institucional
La propiedad institucional ha mostrado tendencias significativas en los últimos trimestres. La siguiente tabla resume el porcentaje de propiedad institucional en los últimos cuatro trimestres.
| Cuarto | Porcentaje de propiedad institucional |
|---|---|
| Q1 2023 | 70.0% |
| Q2 2023 | 72.5% |
| P3 2023 | 74.1% |
| Q4 2023 (último) | 75.3% |
Conclusión de la estructura de propiedad
La estructura de propiedad de Jackson Financial Inc. se caracteriza por una importante propiedad institucional, con individuos y empresas clave que mantienen un interés adquirido en la empresa. Las métricas financieras sugieren un panorama de propiedad estable y creciente.
Declaración de misión de Jackson Financial Inc. (JXN)
Overview
Overview
Jackson Financial Inc. (JXN) busca capacitar a las personas para construir un futuro financiero más brillante a través de soluciones innovadoras y personalizadas. La misión se centra en proporcionar productos y servicios de ingresos de jubilación de alta calidad que satisfagan las diversas necesidades de los clientes.
Valores centrales
- Integridad: Mantener los más altos estándares éticos en todas las prácticas comerciales.
- Enfoque del cliente: Priorizar las necesidades y aspiraciones de los clientes en el desarrollo de productos y la prestación de servicios.
- Innovación: Comprometerse con la mejora continua y las soluciones creativas en los servicios financieros.
- Colaboración: Construir relaciones sólidas con las partes interesadas, los socios y los empleados para impulsar el éxito compartido.
Desempeño financiero actual
A partir del tercer trimestre de 2023, Jackson Financial Inc. informó los siguientes destacados financieros:
| Métrica financiera | Q3 2023 Cantidad | Q3 2022 Cantidad |
|---|---|---|
| Ingresos totales | $ 2.15 mil millones | $ 1.98 mil millones |
| Lngresos netos | $ 345 millones | $ 287 millones |
| Ganancias por acción (EPS) | $2.20 | $1.75 |
| Activos bajo gestión (AUM) | $ 200 mil millones | $ 180 mil millones |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 12.5% | 11.2% |
Objetivos estratégicos
Jackson Financial Inc. se esfuerza por lograr los siguientes objetivos estratégicos:
- Mejore las ofertas de productos para satisfacer las demandas en evolución del mercado.
- Aumentar la participación y satisfacción del cliente a través de una mejor prestación de servicios.
- Expandir la presencia del mercado a nivel nacional e internacional.
- Invierta en tecnología para impulsar la eficiencia operativa y la innovación.
Posición de mercado
Jackson Financial Inc. ocupa una posición significativa en el sector de servicios financieros, clasificándose entre los diez principales proveedores de productos de anualidad en los Estados Unidos. La compañía es reconocida por sus fuertes calificaciones de satisfacción del cliente y estabilidad financiera robusta.
Compromiso con la sostenibilidad
Jackson Financial Inc. se dedica a la sostenibilidad y la responsabilidad social, con el objetivo de minimizar su impacto ambiental al tiempo que promueve la educación financiera dentro de las comunidades. Las iniciativas incluyen:
- Inversión en estrategias sostenibles en la gestión de la cartera.
- Asociaciones con organizaciones comunitarias para promover la educación financiera.
- Transparencia en divulgaciones con respecto a las prácticas de gobernanza ambiental y social (ESG).
Conclusión de la declaración de la misión
La declaración de misión de Jackson Financial Inc. enfatiza su compromiso de proporcionar soluciones financieras innovadoras al tiempo que fomenta la integridad, el enfoque del cliente, la innovación y la colaboración. El crecimiento continuo de la compañía y las iniciativas estratégicas reflejan su objetivo de empoderar a los clientes y contribuir a su éxito financiero.
Cómo funciona Jackson Financial Inc. (JXN)
Modelo de negocio Overview
Modelo de negocio Overview
Jackson Financial Inc. (JXN) opera principalmente en el Servicios financieros y seguros sector, centrándose en soluciones de jubilación. La compañía proporciona una gama de productos, incluidas anualidades fijas y variables destinadas a ayudar a las personas a prepararse para la jubilación.
Generación de ingresos
Para el año fiscal 2022, los ingresos totales de Jackson Financial alcanzaron aproximadamente $ 4.43 mil millones. Una parte significativa de este ingreso se deriva de Premios y tarifas de políticas, con ingresos por inversiones que también contribuyen a las ganancias generales.
Ofertas de productos
Jackson Financial se especializa en varias áreas clave de productos:
- Anualidades fijas
- Anualidades variables
- Productos de seguro de vida
- Estrategias de ingresos de jubilación
Desempeño financiero
A finales de 2022, Jackson Financial informó un ingreso neto de $ 888 millones, reflejando un fuerte rendimiento de la línea final. Los activos totales de la compañía fueron aproximadamente $ 80 mil millones.
Posicionamiento del mercado
Jackson Financial ocupa una posición notable en el mercado de anualidades, clasificándose entre los principales proveedores de los Estados Unidos. Su participación de mercado en el segmento de anualidad fija está cerca 10%.
Cartera de inversiones
La compañía mantiene una cartera de inversiones diversificada. Al 31 de diciembre de 2022, la asignación de activos era la siguiente:
| Clase de activo | Porcentaje de cartera |
|---|---|
| Ingreso fijo | 70% |
| Rango | 25% |
| Inversiones alternativas | 5% |
Entorno regulatorio
Jackson Financial opera bajo supervisión regulatoria, lo que requiere el cumplimiento de las leyes de seguros estatales, así como las regulaciones financieras federales. Esto incluye la adhesión al Asociación Nacional de Comisionados de Seguros (NAIC) estándares.
Demografía de los clientes
La principal base de clientes de Jackson Financial comprende:
- Individuos de entre 50 y 70 años, buscando soluciones de jubilación
- Asesores financieros y agentes que promueven los productos
- Clientes institucionales interesados en la gestión de riesgos
Iniciativas estratégicas
En 2023, Jackson Financial ha lanzado varias iniciativas estratégicas para mejorar la participación del cliente, incluida:
- Transformación digital en la prestación de servicios
- Programas de educación financiera mejoradas
- Asociaciones con empresas fintech
Información de dividendos
Jackson Financial ha establecido un sólido historial de capital de regreso a los accionistas. En 2023, la compañía declaró un dividendo trimestral de $0.40 por acción.
Estadísticas de empleados
A partir de 2023, Jackson Financial emplea aproximadamente 3,000 individuos en varios departamentos, incluidos ventas, atención al cliente y gestión de inversiones.
Perspectiva futura
Los analistas proyectan una tasa de crecimiento constante para Jackson Financial, con un crecimiento anual anticipado en el mercado de anualidades de alrededor 4-5% En los próximos cinco años.
Cómo Jackson Financial Inc. (JXN) gana dinero
Ingreso premium
Jackson Financial Inc. genera ingresos significativos a través de ingreso premium de sus diversos productos de seguro. En 2022, la compañía reportó aproximadamente $ 2.4 mil millones en ingresos de primas totales.
Tarifas y cargos
La compañía también obtiene ingresos a través de tarifas y cargos asociado con la gestión de activos y los servicios de seguro. Para el año fiscal que finalizó 2022, Jackson Financial registró alrededor de $ 1.1 mil millones en ingresos por tarifas.
Ingresos de inversión
Los ingresos por inversiones son otro flujo de ingresos crucial para Jackson Financial. En el tercer trimestre de 2023, la compañía informó un ingreso de inversión anualizado de aproximadamente $ 3.5 mil millones.
Margen operativo
A finales de 2022, se informó el margen operativo de Jackson Financial en 17%, mostrando la eficiencia de la compañía en la gestión de los costos operativos en relación con sus ingresos.
| Fuente de ingresos | 2022 Monto de ingresos (en miles de millones) | Porcentaje de ingresos totales |
|---|---|---|
| Ingreso premium | $2.4 | 54% |
| Tarifas y cargos | $1.1 | 25% |
| Ingresos de inversión | $1.0 | 21% |
Ofertas de productos
Jackson Financial se especializa en varias ofertas de productos, que incluyen:
- Anualidades indexadas fijas
- Anualidades variables
- Seguro de vida
Canales de distribución
La compañía utiliza diversos canales de distribución para llegar a sus clientes de manera efectiva:
- Agentes de seguros independientes
- Corredores de bolsa
- Asesores financieros
Posición de mercado
Jackson Financial ocupa una posición de mercado sólida, clasificada como la tercero más grande Proveedor de anualidades indexadas fijas en los Estados Unidos a partir de 2022.
Activos bajo gestión (AUM)
Al final del tercer trimestre de 2023, Jackson Financial informó aproximadamente $ 200 mil millones en activos bajo administración, que contribuye a sus ingresos de inversión.
Entorno regulatorio
La compañía opera bajo estrictos marcos regulatorios que afectan sus precios y rentabilidad. Se estima que los costos de cumplimiento influyen en los márgenes operativos en torno a 2% a 3%.
Desempeño financiero reciente
Para el tercer trimestre de 2023, Jackson Financial informó:
| Métrica financiera | Valor |
|---|---|
| Ingresos totales | $ 1.5 mil millones |
| Lngresos netos | $ 300 millones |
| Ganancias por acción (EPS) | $2.50 |
Perspectiva y estrategias
En el futuro, Jackson Financial tiene como objetivo aprovechar la tecnología para mejorar la experiencia del cliente y reducir los costos. La compañía está invirtiendo aproximadamente $ 100 millones en iniciativas de transformación digital.
Jackson Financial Inc. (JXN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support