Jackson Financial Inc. (JXN) Bundle
Una breve historia de Jackson Financial Inc.
Jackson Financial Inc. (JFI) ha sufrido transformaciones y desarrollos significativos que llevan a 2024. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía informó una ganancia operativa ajustada antes de $ 1,273 millones, un aumento notable de $ 962 millones en el mismo período del anterior año. Este crecimiento fue impulsado principalmente por un aumento de $ 298 millones en los ingresos por tarifas, lo que refleja los valores de cuenta separados promedio más altos.
Desempeño financiero Overview
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos operativos totales de JFI se registraron en $ 5,491 millones, en comparación con $ 4,610 millones para el mismo período en 2023, lo que indica un crecimiento sólido en las fuentes de ingresos de la compañía. El aumento de los ingresos estuvo significativamente influenciado por un aumento en los ingresos por inversiones, que totalizó $ 1,034 millones para el período, frente a $ 797 millones en 2023.
| Métrica financiera | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Ingresos operativos totales | $ 5,491 millones | $ 4,610 millones |
| Ingresos de inversión | $ 1,034 millones | $ 797 millones |
| Ganancias operativas ajustadas antes de impuestos | $ 1,273 millones | $ 962 millones |
Dividendos y devoluciones de accionistas
En 2024, la junta directiva de JFI aprobó una serie de dividendos, que incluye un dividendo extraordinario de $ 250 millones pagado el 20 de junio de 2024 y otros $ 300 millones el 12 de septiembre de 2024. La compañía se ha comprometido a devolver capital a los accionistas, con rendimientos totales por valor de $ 483 millones a través de dividendos y recompras de acciones antes del 30 de septiembre de 2024.
| Fecha de dividendos | Cantidad |
|---|---|
| 20 de junio de 2024 | $ 250 millones |
| 12 de septiembre de 2024 | $ 300 millones |
Posición y estrategia del mercado
La estrategia de mercado de Jackson Financial se ha centrado en aumentar sus ventas de anualidades minoristas, que totalizó $ 256 mil millones en valor de la cuenta al 30 de septiembre de 2024, lo que representa un aumento significativo del año anterior. Este crecimiento puede atribuirse a los fuertes esfuerzos de distribución de la compañía y las condiciones favorables del mercado que han alentado a los consumidores a bloquear las tasas de acreditación en medio de las tasas de interés fluctuantes.
Desarrollos recientes
En 2024, JFI ingresó una transacción de reaseguro significativa con Brooke Life ReaseSurance Company, que involucró una comisión cedente de $ 1.2 mil millones. Este movimiento estratégico fue diseñado para mejorar la flexibilidad financiera de la compañía y mitigar el riesgo asociado con los pasajeros de beneficios garantizados bajo sus contratos de anualidades variables.
Conclusión
Jackson Financial Inc. continúa adaptándose y creciendo en un panorama financiero dinámico, lo que demuestra la resiliencia y un fuerte compromiso con el valor de los accionistas a través de iniciativas estratégicas y un desempeño financiero robusto en 2024.
A Who posee Jackson Financial Inc. (JXN)
Estructura de propiedad
A partir de 2024, Jackson Financial Inc. (JXN) tiene una estructura de propiedad diversa con importantes accionistas institucionales y minoristas. Los mayores accionistas incluyen inversores institucionales y accionistas individuales. A continuación se muestra un desglose detallado de los porcentajes de propiedad:
| Tipo de accionista | Porcentaje de propiedad | Número de acciones |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 80% | 59,481,433 |
| Inversores minoristas | 20% | 14,869,628 |
| Experto | 1.5% | 1,120,000 |
| Otros (incluidos los intereses no controladores) | 0.5% | 373,000 |
Titulares institucionales principales
La siguiente tabla enumera los principales inversores institucionales que poseen acciones en Jackson Financial Inc. a partir de 2024:
| Institución | Porcentaje de propiedad | Número de acciones |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 10.5% | 7,830,000 |
| Blackrock, Inc. | 9.8% | 7,300,000 |
| Wellington Management Group LLP | 8.2% | 6,100,000 |
| State Street Corporation | 7.5% | 5,600,000 |
| Invesco Ltd. | 5.0% | 3,700,000 |
Propiedad interna
La propiedad interna refleja las acciones en poder de los ejecutivos y miembros de la junta de Jackson Financial Inc. al 30 de septiembre de 2024:
| Nombre | Posición | Número de acciones propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|---|
| Scott Romine | Presidente y CEO | 250,000 | 0.34% |
| Rebecca D. Smith | director de Finanzas | 150,000 | 0.20% |
| Michael A. Gorman | Miembro de la junta | 100,000 | 0.13% |
| Linda K. Cheung | Miembro de la junta | 120,000 | 0.16% |
Actividad reciente de recompra de acciones
Jackson Financial Inc. ha estado activo en su programa de recompra de acciones, cuyo objetivo es mejorar el valor de los accionistas. La siguiente tabla resume la actividad de recompra de acciones en 2024:
| Período | Número de acciones recomprasadas | Precio promedio pagado por acción | Gasto total (en millones) |
|---|---|---|---|
| Q1 2024 | 450,000 | $85.00 | $38.25 |
| Q2 2024 | 600,000 | $82.50 | $49.50 |
| P3 2024 | 302,821 | $83.00 | $25.12 |
| Total 2024 | 1,352,821 | N / A | $112.87 |
Pagos de dividendos
Jackson Financial ha mantenido un historial de pago de dividendos consistente. La siguiente tabla describe los dividendos declarados para 2024:
| Cuarto | Dividendo por acción | Pago total de dividendos (en millones) |
|---|---|---|
| Q1 2024 | $0.70 | $54.00 |
| Q2 2024 | $0.70 | $54.00 |
| P3 2024 | $0.70 | $54.00 |
| Total 2024 | N / A | $162.00 |
Declaración de misión de Jackson Financial Inc. (JXN)
Overview
La declaración de misión de Jackson Financial Inc. refleja su compromiso de proporcionar soluciones financieras innovadoras que permitan a las personas a asegurar sus futuros financieros. La compañía se enfoca en ofrecer un valor excepcional a través de su diversa gama de productos y servicios, incluidas las anualidades minoristas y los productos institucionales.
Declaración de misión
Jackson Financial tiene como objetivo "ayudar a las personas a alcanzar la seguridad financiera a través de innovadoras soluciones de seguros e inversiones". Esta misión está respaldada por su enfoque estratégico en la centrada en el cliente, la integridad y la excelencia operativa.
Valores centrales
- Enfoque del cliente: Priorizar las necesidades y preferencias de los clientes para entregar soluciones financieras personalizadas.
- Integridad: Realización de negocios con transparencia y responsabilidad.
- Innovación: Mejora continuamente las ofertas de productos a través de la investigación y el desarrollo.
- Colaboración: Fomentar el trabajo en equipo para lograr objetivos comunes y mejorar la prestación de servicios.
Indicadores de desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, el desempeño financiero de Jackson Financial muestra su fuerza operativa y su posicionamiento del mercado:
| Métrica financiera | P3 2024 | P3 2023 | Hasta la fecha 2024 | Año hasta la fecha 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos netos (pérdida) atribuibles a los accionistas comunes | $ (480) millones | $ 2,762 millones | $ 568 millones | $ 2,469 millones |
| Ganancias por acción (básica) | $(6.37) | $33.66 | $7.41 | $29.95 |
| Ingresos totales | $ 2,121 millones | $ 2,585 millones | $ 3,046 millones | $ 2,201 millones |
| Activos totales bajo administración (AUM) | $ 334,539 millones | N / A | $ 334,539 millones | $ 315,838 millones |
| Equidad total de los accionistas | $ 10,698 millones | $ 10,170 millones | N / A | N / A |
Desarrollos recientes
Jackson Financial ha hecho avances significativos para mejorar sus capacidades operativas y ampliar sus ofertas de productos:
- En 2024, la compañía implementó una nueva transacción de reaseguro con Brooke Life ReaseSurance Company, impactando significativamente su estructura de capital y sus estrategias de gestión de riesgos.
- Al 30 de septiembre de 2024, Jackson Financial devolvió 4,804,666 acciones por $ 319 millones como parte de su programa continuo de recompra de acciones.
Política de dividendos
Jackson Financial mantiene una política de dividendos sólida, reflejando su compromiso de devolver el valor a los accionistas. A partir del tercer cuarto de 2024:
| Tipo | Cantidad de dividendos | Fecha de pago |
|---|---|---|
| Stock común | $ 0.70 por acción | 19 de diciembre de 2024 |
| Acciones preferentes | $ 0.50 por acción depositaria | 30 de diciembre de 2024 |
Conclusión
Jackson Financial Inc. continúa enfocándose en su misión de empoderar a las personas a través de soluciones financieras innovadoras, como lo demuestran sus iniciativas estratégicas y las fuertes métricas de desempeño financiero. El compromiso de la compañía con el servicio al cliente y la excelencia operativa sigue siendo fundamental para su misión.
Cómo funciona Jackson Financial Inc. (JXN)
Overview de Jackson Financial Inc.
Jackson Financial Inc. opera principalmente en el sector de servicios financieros, centrándose en soluciones y anualidades de jubilación. La compañía ofrece una variedad de productos que incluyen anualidades fijas y variables, seguros de vida y productos institucionales. La estrategia operativa de la Compañía gira en torno a la creación de un valor a largo plazo para sus accionistas al tiempo que gestiona el riesgo asociado con sus productos de seguro.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Jackson Financial exhibió una variación sustancial en el desempeño financiero en comparación con el año anterior. La siguiente tabla resume las métricas financieras clave para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con el mismo período en 2023:
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Ingresos totales | $ 2,121 millones | $ 2,585 millones |
| Ingresos netos (pérdida) | $ (466) millones | $ 2,790 millones |
| Ingresos netos atribuibles a los accionistas comunes | $ (480) millones | $ 2,762 millones |
| Ganancias por acción (básica) | $(6.37) | $33.66 |
| Ganancias por acción (diluida) | $(6.37) | $33.35 |
Segmentos operativos
Jackson Financial opera a través de tres segmentos principales: anualidades minoristas, productos institucionales y bloques de vida y anualidad cerrados. La siguiente tabla proporciona un desglose de las ganancias operativas ajustadas antes de impuestos por segmento para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024:
| Segmento | P3 2024 Ganancias | P3 2023 Ganancias |
|---|---|---|
| Anualidades minoristas | $ 458 millones | $ 354 millones |
| Productos institucionales | $ 17 millones | $ 21 millones |
| Bloques de vida y anualidad cerrados | $ 7 millones | $ 6 millones |
| Corporativo y otro | $ (71) millones | $ (26) millones |
Ingresos de inversión y riesgo de mercado
Los ingresos por inversiones juegan un papel fundamental en la rentabilidad de Jackson Financial. La compañía reportó ingresos netos de inversión de $ 726 millones para el tercer trimestre de 2024, en comparación con $ 761 millones en el tercer trimestre de 2023. El desglose es el siguiente:
| Tipo de ingresos | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Ingresos de inversión netos (excluyendo fondos retenidos) | $ 457 millones | $ 458 millones |
| Ingresos de inversión netos (fondos retenidos) | $ 269 millones | $ 303 millones |
| Ganancias netas (pérdidas) en derivados e inversiones | $ (682) millones | $ (176) millones |
Dividendos y devoluciones de accionistas
En 2024, Jackson Financial ha estado activo en devolver capital a sus accionistas. La Compañía ha recuperado acciones y dividendos pagados de la siguiente manera:
| Tipo de retorno | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Dividendos pagados por acciones comunes | $ 54 millones |
| Recompra de compartir | $ 113 millones |
Estructura de capital y liquidez
Jackson Financial mantiene una estructura de capital robusta con pasivos totales de $ 334,755 millones y el capital total de los accionistas de $ 10,698 millones al 30 de septiembre de 2024. La compañía se ha centrado en la gestión de liquidez, asegurando suficiente efectivo y equivalentes para satisfacer las necesidades operativas.
Desarrollos recientes
En 2024, Jackson Financial celebró una transacción de reaseguro significativa con Brooke Life, que incluía una comisión cedente de aproximadamente $ 1.2 mil millones. Se espera que esta transacción mejore la capacidad de la Compañía para gestionar el riesgo de mercado asociado con los contratos de anualidades variables.
Cómo Jackson Financial Inc. (JXN) gana dinero
Flujos de ingresos
Jackson Financial Inc. genera ingresos principalmente a través de tres segmentos: anualidades minoristas, productos institucionales y bloques de vida y anualidades cerradas. La Compañía también obtiene ingresos a través de actividades de inversión y tarifas asociadas con sus productos de seguro.
| Fuente de ingresos | T3 2024 Ingresos (en millones) | T3 2023 Ingresos (en millones) | 9m 2024 Ingresos (en millones) | 9m 2023 Ingresos (en millones) |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos de tarifas | $2,032 | $1,950 | $6,038 | $5,751 |
| Primas | $31 | $32 | $106 | $109 |
| Ingresos de inversión netos | $726 | $761 | $2,208 | $2,110 |
| Ganancias netas (pérdidas) en derivados e inversiones | $(682) | $(176) | $(5,331) | $(5,821) |
| Otros ingresos | $14 | $18 | $25 | $52 |
| Ingresos totales | $2,121 | $2,585 | $3,046 | $2,201 |
Segmento de anualidades minoristas
El segmento de anualidades minoristas es un contribuyente significativo a los ingresos de Jackson Financial. Incluye ingresos de varios productos de anualidad que proporcionan rendimientos garantizados a los asegurados. Para el tercer trimestre de 2024, el segmento de anualidades minoristas informó lo siguiente:
| Categoría | Q3 2024 (en millones) | Q3 2023 (en millones) |
|---|---|---|
| Ingresos operativos | $1,344 | $1,163 |
| Beneficios y gastos operativos | $886 | $809 |
| Ganancias operativas ajustadas antes de impuestos | $458 | $354 |
Segmento de productos institucionales
Este segmento se centra principalmente en proporcionar productos y servicios de inversión a las instituciones. Para el tercer trimestre de 2024, las ganancias de los productos institucionales fueron:
| Categoría | Q3 2024 (en millones) | Q3 2023 (en millones) |
|---|---|---|
| Ganancias operativas ajustadas antes de impuestos | $17 | $21 |
Segmento de bloques de vida y anualidad cerradas
El segmento de bloques de vida y anualidad cerrada incluye productos que ya no se comercializan activamente. Las ganancias para el tercer trimestre 2024 fueron:
| Categoría | Q3 2024 (en millones) | Q3 2023 (en millones) |
|---|---|---|
| Ganancias operativas ajustadas antes de impuestos | $7 | $6 |
Ingresos de inversión
Los ingresos por inversiones de Jackson Financial se derivan de una cartera diversificada de valores, acciones e inversiones alternativas de ingresos fijos. El ingreso neto de inversión para la empresa incluye:
| Tipo de inversión | Q3 2024 (en millones) | Q3 2023 (en millones) |
|---|---|---|
| Ingresos de inversión netos excluyendo los fondos retenidos activos | $457 | $458 |
| Ingresos de inversión netos en fondos retenidos activos | $269 | $303 |
Gastos y beneficios
La Compañía incurre en varios gastos relacionados con sus operaciones, incluidos los beneficios de la política, los intereses acreditados a los fondos de los titulares de contratos y los costos operativos. Para el tercer trimestre de 2024, los principales gastos fueron:
| Tipo de gasto | Q3 2024 (en millones) | Q3 2023 (en millones) |
|---|---|---|
| Muerte y otros beneficios políticos | $209 | $232 |
| Intereses acreditados en otros fondos de titular de contrato | $275 | $284 |
| Costos operativos y otros gastos | $742 | $626 |
| Beneficios y gastos totales | $2,700 | $(917) |
Métricas de rentabilidad
Las métricas de rentabilidad de Jackson Financial para el tercer trimestre de 2024 reflejan el rendimiento de la compañía en medio de las fluctuaciones del mercado:
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Ingresos antes de impuestos (pérdida) | $ (579) millones | $ 3,502 millones |
| Ingresos netos (pérdida) | $ (466) millones | $ 2,790 millones |
| Ganancias por acción (básica) | $(6.37) | $33.66 |
Rendimiento de los accionistas
Jackson Financial ha estado activo en devolver capital a los accionistas a través de dividendos y recompras de acciones. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, la compañía informó:
| Tipo de retorno | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Dividendos pagados por acciones comunes | $164 |
| Recompra de compartir | $319 |
Al 30 de septiembre de 2024, el capital total de los accionistas se informó en $ 10,698 millones.
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Jackson Financial Inc. (JXN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Jackson Financial Inc. (JXN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Jackson Financial Inc. (JXN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.