Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP) Bundle
تاريخ موجز لشركاء Pinnacle Financial
شركة Overview
شركة Overview
Pinnacle Financial Partners, Inc. (NASDAQ: PNFP) هي شركة خدمات مالية مقرها في ناشفيل، تينيسي. تأسس البنك في عام 2000، وتطور ليصبح أحد أكبر البنوك في جنوب شرق البلاد، حيث يقدم مجموعة من الخدمات بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية وإدارة الثروات والخدمات الاستثمارية.
الأداء المالي الأخير
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت Pinnacle Financial عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 48.87 مليار دولار أمريكي، ارتفاعًا من 45.24 مليار دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023. وبلغ إجمالي الالتزامات 42.71 مليار دولار أمريكي، مقارنة بـ 39.47 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023.
| المقياس المالي | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 48.87 مليار دولار | 45.24 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 42.71 مليار دولار | 39.47 مليار دولار |
| حقوق المساهمين | 6.16 مليار دولار | 5.76 مليار دولار |
نمو القروض والودائع
خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، شهدت Pinnacle Financial زيادة في القروض قدرها 1.6 مليار دولار أمريكي، أو 5.0%، مدفوعة بالنمو في مجموعات الإقراض المتخصصة مثل إقراض الامتياز وتمويل تأجير المعدات. وارتفع إجمالي الودائع إلى 41.0 مليار دولار، أي ما يمثل زيادة بنسبة 6.3% من 38.5 مليار دولار في نهاية عام 2023.
أحكام خسائر الائتمان
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ مخصص خسائر الائتمان 391.5 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 353.1 مليون دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وبلغ صافي المبالغ المخصومة للأشهر التسعة 57.5 مليون دولار أمريكي مقارنة بـ 35.2 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023.
نشاط إعادة شراء الأرباح والأسهم
دفعت Pinnacle Financial أرباحًا مشتركة بقيمة 0.22 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بإجمالي يبلغ حوالي 17.2 مليون دولار أمريكي. في يناير 2024، سمحت الشركة ببرنامج إعادة شراء الأسهم بمبلغ يصل إلى 125 مليون دولار من أسهمها العادية، اعتبارًا من 31 مارس 2025.
الاستثمار وإدارة الأصول
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت Pinnacle عن صافي دخل قدره 323.8 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 467.2 مليون دولار أمريكي خلال نفس الفترة من عام 2023. وبلغ صافي دخل الفوائد للشركة حوالي 1.00 مليار دولار أمريكي للأشهر التسعة، مما يظهر نموًا من 944.9 مليون دولار أمريكي في عام 2020. نفس الفترة من العام السابق.
| مقياس الأداء | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 323.8 مليون دولار | 467.2 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد | 1.00 مليار دولار | 944.9 مليون دولار |
| الأرباح الأساسية للسهم الواحد | $4.09 | $6.00 |
موقف السوق والاستراتيجية
واصلت Pinnacle Financial توسيع تواجدها في السوق من خلال عمليات الاستحواذ الإستراتيجية والنمو العضوي. تركز الشركة على تعزيز تجربة العملاء وتوسيع عروض خدماتها لتلبية احتياجات قاعدة عملائها المتنامية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، قام البنك بتوظيف ما يقرب من 3,516.5 موظفًا مكافئًا بدوام كامل، مما يعكس نموًا في القوى العاملة مقارنة بـ 3,329.5 في العام السابق.
التحديات الاقتصادية الحالية
تواجه الشركة تحديات بسبب تغير ظروف الاقتصاد الكلي، بما في ذلك ارتفاع أسعار الفائدة والضغوط التضخمية. وقد استلزمت هذه البيئة معايير اكتتاب أكثر صرامة، لا سيما في قطاعي البناء والعقارات التجارية، حيث تهدف الشركة إلى الحفاظ على جودة أصولها.
من يملك شركة Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP)
هيكل الملكية
يتم تداول Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP) علنًا في بورصة NASDAQ تحت رمز المؤشر PNFP. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان توزيع الملكية كما يلي:
| نوع المالك | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 16,422,135 | 68.5% |
| ملكية المطلعين | 3,027,000 | 12.6% |
| مستثمرو التجزئة | 4,200,865 | 17.4% |
| آخر | 500,000 | 2.1% |
المساهمين المؤسسيين الرئيسيين
تمتلك المؤسسات التالية حصصًا كبيرة في Pinnacle Financial Partners اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 5,300,000 | 22.1% |
| شركة بلاك روك | 4,200,000 | 17.4% |
| شركة ستيت ستريت | 3,500,000 | 14.6% |
| مجموعة ويلينجتون للإدارة LLP | 2,100,000 | 8.6% |
تفاصيل ملكية المطلعين
تعد الملكية الداخلية جانبًا مهمًا لحوكمة الشركة. يسرد الجدول التالي المطلعين البارزين وملكيتهم:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|---|
| بيل ماكدونالد | المدير التنفيذي | 1,200,000 | 5.0% |
| تشاريسا سومرلين | رئيس | 800,000 | 3.3% |
| جون إتش إل جونز | رئيس | 600,000 | 2.5% |
أداء الأسهم الأخيرة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان أداء أسهم Pinnacle Financial Partners على النحو التالي:
| تاريخ | سعر الإغلاق | القيمة السوقية | نسبة السعر إلى الأرباح |
|---|---|---|---|
| 30 سبتمبر 2024 | $92.50 | 22.8 مليار دولار | 13.5 |
| 30 يونيو 2024 | $85.00 | 21.0 مليار دولار | 12.8 |
| 31 مارس 2024 | $80.00 | 19.5 مليار دولار | 12.5 |
ملخص الأداء المالي
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ذكرت Pinnacle Financial ما يلي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 708.2 مليون دولار |
| صافي الدخل | 105.6 مليون دولار |
| إجمالي الأصول | 50.7 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 41.0 مليار دولار |
| إجمالي حقوق الملكية | 9.7 مليار دولار |
الإيداعات التنظيمية
تخضع Pinnacle Financial للإيداعات التنظيمية لدى هيئة الأوراق المالية والبورصة (SEC). وتشمل أحدث الإيداعات ما يلي:
| نوع الايداع | تاريخ التقديم | تفاصيل |
|---|---|---|
| 10-س | 30 سبتمبر 2024 | النتائج المالية الربع سنوية |
| 8-ك | 30 يونيو 2024 | أحداث مهمة |
| بيان الوكيل | 15 مارس 2024 | الاجتماع السنوي للمساهمين |
بيان مهمة Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP).
بيان المهمة Overview
تهدف شركة Pinnacle Financial Partners, Inc. إلى أن تكون المزود الأول للخدمات المالية في الأسواق التي تخدمها، حيث تقدم حلولًا مصرفية مخصصة وتعزز العلاقات القوية مع العملاء. تؤكد الشركة على النزاهة والعمل الجماعي والالتزام بالمشاركة المجتمعية.
الأهداف والغايات الاستراتيجية
- تعزيز خدمة العملاء من خلال حلول مالية مخصصة.
- توسيع التواجد في السوق مع الحفاظ على تركيز قوي على المجتمع.
- الاستثمار في التكنولوجيا لتحسين الكفاءة التشغيلية وتجربة العملاء.
مؤشرات الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت Pinnacle Financial Partners عن المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| متري | القيمة (بالمليارات) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $50.7 |
| إجمالي القروض | $34.3 |
| إجمالي الودائع | $41.0 |
| صافي الدخل (الربع الثالث 2024) | 34.1 مليون دولار |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.27% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 6.24% |
حوكمة الشركات والمشاركة المجتمعية
تحتفظ Pinnacle Financial بإطار حوكمة قوي يؤكد على الشفافية والمساءلة. وتشارك الشركة بنشاط في مبادرات تنمية المجتمع، مما يعكس التزامها بالمسؤولية الاجتماعية.
التطورات الأخيرة
في أوائل عام 2024، سمحت Pinnacle Financial ببرنامج إعادة شراء أسهم بقيمة تصل إلى 125 مليون دولار، مما يعكس مركزها الرأسمالي القوي والتزامها بإعادة القيمة إلى المساهمين. تم الإبلاغ عن معدل الضريبة الفعلي للشركة للربع الثالث من عام 2024 بنسبة 19.0٪.
تحديد المواقع في السوق
تتمتع Pinnacle Financial بموقع استراتيجي في جنوب شرق الولايات المتحدة، وتتنافس في المقام الأول مع البنوك الإقليمية والمؤسسات المالية الوطنية. تواصل الشركة التركيز على توسيع حصتها في السوق من خلال النمو العضوي وعمليات الاستحواذ المحتملة.
النسب المالية الرئيسية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أصبحت نسب رأس مال Pinnacle Financial كما يلي:
| نسبة رأس المال | بيناكل المالية | بنك بيناكل |
|---|---|---|
| إجمالي رأس المال إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 13.2% | 12.6% |
| رأس المال من المستوى الأول إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 11.4% | 11.7% |
| الأسهم العادية من المستوى 1 إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 10.8% | 11.7% |
| الطبقة 1 من رأس المال إلى متوسط الأصول | 9.6% | 9.8% |
استنتاج الصحة المالية
تواصل شركة Pinnacle Financial Partners, Inc. إظهار الصحة المالية القوية والالتزام بمهمتها، مع التركيز على النمو المستدام والمشاركة المجتمعية. وتتوافق الأهداف الإستراتيجية للشركة مع رسالتها المتمثلة في أن تكون رائدة في قطاع الخدمات المالية.
كيف تعمل شركة Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP).
عمل Overview
تعمل شركة Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP) في المقام الأول كشركة قابضة مالية، وتقدم مجموعة متنوعة من الخدمات المصرفية من خلال شركتها التابعة Pinnacle Bank. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت Pinnacle Financial عن إجمالي أصول قدرها 50.7 مليار دولار، إجمالي الودائع 41.0 مليار دولار، وإجمالي القروض المستحقة 34.3 مليار دولار.
الأداء المالي
للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي دخل الفوائد لشركة Pinnacle Financial 351.5 مليون دولار، زيادة 10.8% من 317.2 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي صافي إيرادات الفوائد 1.0 مليار دولار، يعكس أ 6.0% زيادة مقارنة ب 944.9 مليون دولار في العام السابق.
بلغ صافي هامش الفائدة لفترة الثلاثة والتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 3.22% و 3.14%، على التوالى.
تكوين القرض
تم تلخيص تكوين محفظة قروض Pinnacle Financial اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 أدناه:
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| العقارات التجارية - يشغلها المالك | 4,264,743 | 12.4% |
| العقارات التجارية - غير مشغولة من قبل المالك | 8,132,388 | 23.7% |
| العقارات الاستهلاكية - الرهن العقاري | 4,907,766 | 14.3% |
| البناء وتطوير الأراضي | 3,486,504 | 10.2% |
| التجارية والصناعية | 12,986,865 | 37.9% |
| المستهلك وغيرها | 530,044 | 1.5% |
| إجمالي القروض | 34,308,310 | 100.0% |
تكوين الودائع
بلغ إجمالي الودائع لدى Pinnacle Financial حتى 30 سبتمبر 2024 41.0 مليار دولار، بمناسبة أ 6.3% زيادة من 38.5 مليار دولار في 31 ديسمبر 2023.
الدخل من غير الفوائد
بلغ الدخل من غير الفوائد لشركة Pinnacle Financial للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 115.2 مليون دولار، أ 26.9% زيادة مقارنة ب 90.8 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد 259.6 مليون دولار، تحت 26.7% من 354.2 مليون دولار في العام السابق.
خسائر الائتمان والمخصصات
تم تحديد مخصص خسائر الائتمان لفترة الثلاثة والتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 26.3 مليون دولار و 90.9 مليون دولار، على التوالى. كان مخصص خسائر الائتمان اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 391.5 مليون دولار، مقارنة ب 353.1 مليون دولار في 31 ديسمبر 2023.
عوائد المساهمين
بلغ صافي الدخل المخفف لكل سهم عادي لشركة Pinnacle Financial للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 $1.86، مقارنة ب $1.69 لنفس الفترة من عام 2023. وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي دخل السهم المخفف $4.08، أسفل من $5.99 في العام السابق.
نسبة الكفاءة
وكانت نسبة الكفاءة لفترة الثلاثة والتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 55.6% و 61.3%، على التوالي، مقارنة ب 52.3% و 49.0% لنفس الفترات من عام 2023.
رأس المال والسيولة
تجاوزت نسب رأس مال Pinnacle Financial متطلبات الحد الأدنى لرأس المال التنظيمي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وكان لدى الشركة ما يقرب من 192.0 مليون دولار النقدية المتاحة لدعم عملياتها المصرفية.
كيف تجني شركة Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP) الأموال
صافي دخل الفوائد
تحقق شركة Pinnacle Financial Partners إيرادات كبيرة من خلال صافي إيرادات الفوائد، والتي كانت خلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 351.5 مليون دولار، مقارنة ب 317.2 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023، يمثل أ 10.8% يزيد. وخلال فترة التسعة أشهر، بلغ صافي إيرادات الفوائد 1.0 مليار دولار، من 944.9 مليون دولار، أ 6.0% يزيد.
تكوين محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض المستحقة لشركة Pinnacle Financial 34.3 مليار دولار، من 32.7 مليار دولار في 31 ديسمبر 2023. ويوضح الجدول أدناه تفاصيل تكوين محفظة القروض:
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| العقارات التجارية - يشغلها المالك | 4,264,743 | 12.4% |
| العقارات التجارية - غير مشغولة من قبل المالك | 8,132,388 | 23.7% |
| العقارات الاستهلاكية - الرهن العقاري | 4,907,766 | 14.3% |
| البناء وتطوير الأراضي | 3,486,504 | 10.2% |
| التجارية والصناعية | 12,986,865 | 37.9% |
| المستهلك وغيرها | 530,044 | 1.5% |
| إجمالي القروض | 34,308,310 | 100.0% |
الدخل من غير الفوائد
بلغ الدخل من غير الفوائد خلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 115.2 مليون دولار، أ 26.9% زيادة من 90.8 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وخلال فترة التسعة أشهر، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد 259.6 مليون دولار، تحت 26.7% من 354.2 مليون دولار في عام 2023.
إدارة الثروات ورسوم الخدمات
كما ساهمت الإيرادات من خدمات إدارة الثروات ورسوم الخدمات على حسابات الودائع في زيادة الدخل من غير الفوائد. للثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
- وكانت إيرادات إدارة الثروات 83.3 مليون دولار، من 69.3 مليون دولار سنة بعد سنة.
- ارتفعت رسوم الخدمة على حسابات الودائع بنسبة 3.6 مليون دولار، أو 28.0%، خلال نفس الفترة.
الدخل من الاستثمار بطريقة حقوق الملكية
ساهم استثمار Pinnacle Financial في BHG 16.4 مليون دولار في الدخل لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بانخفاض 34.4% من 24.9 مليون دولار في عام 2023. وخلال فترة التسعة أشهر، بلغ الدخل من هذا الاستثمار 51.1 مليون دولار، بانخفاض قدره 28.0% مقارنة ب 71.0 مليون دولار في عام 2023.
المكاسب على القروض العقارية المباعة
حققت شركة Pinnacle Financial أرباحًا معترف بها على قروض الرهن العقاري المباعة 2.6 مليون دولار الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 ارتفاعا من 2.0 مليون دولار في عام 2023. وخلال فترة التسعة أشهر، بلغ إجمالي المكاسب 8.8 مليون دولار، مقارنة ب 5.6 مليون دولار في العام السابق.
الأوراق المالية الاستثمارية والخسائر
خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، باعت Pinnacle Financial 822.7 مليون دولار من الأوراق المالية الاستثمارية مما أدى إلى خسائر صافية قدرها 72.1 مليون دولار. هذا بالمقارنة مع مبيعات 303.1 مليون دولار بصافي خسائر 19.7 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023.
هيكل التكلفة
بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 259.3 مليون دولار، زيادة 21.6% من 213.2 مليون دولار في عام 2023. خلال الأشهر التسعة، كانت المصروفات غير المتعلقة بالفوائد 773.1 مليون دولار، أعلى 21.4% من 636.6 مليون دولار.
صافي الدخل
بلغ صافي الدخل لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 146.7 مليون دولار، مقارنة ب 132.6 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023، وهو ما يمثل أ 10.6% يزيد. للتسعة أشهر، وكان صافي الدخل 323.8 مليون دولار، تحت 30.7% من 467.2 مليون دولار في عام 2023.
معدل الضريبة الفعلي
كان معدل الضريبة الفعلي لشركة Pinnacle Financial للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 هو 19.0%، أسفل من 21.1% في نفس الفترة من عام 2023.
Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.