Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP) Bundle
Una breve historia de Pinnacle Financial Partners
Compañía Overview
Compañía Overview
Pinnacle Financial Partners, Inc. (NASDAQ: PNFP) es una compañía de servicios financieros con sede en Nashville, Tennessee. Establecido en 2000, ha crecido para convertirse en uno de los bancos más grandes del sureste, ofreciendo una variedad de servicios que incluyen servicios de banca comercial, gestión de patrimonio y inversión.
Desempeño financiero reciente
Al 30 de septiembre de 2024, Pinnacle Financial reportó activos totales de aproximadamente $ 48.87 mil millones, frente a $ 45.24 mil millones al 31 de diciembre de 2023.
| Métrica financiera | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Activos totales | $ 48.87 mil millones | $ 45.24 mil millones |
| Pasivos totales | $ 42.71 mil millones | $ 39.47 mil millones |
| Patrimonio de los accionistas | $ 6.16 mil millones | $ 5.76 mil millones |
Crecimiento de préstamos y depósitos
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Pinnacle Financial experimentó un aumento de préstamo de $ 1.6 mil millones, o 5.0%, impulsado por el crecimiento de grupos de préstamos especializados como préstamos de franquicias y financiamiento de arrendamiento de equipos. Los depósitos totales aumentaron a $ 41.0 mil millones, lo que refleja un aumento del 6.3% de $ 38.5 mil millones al final de 2023.
Disposiciones de pérdida de crédito
Al 30 de septiembre de 2024, la asignación de pérdidas crediticias era de $ 391.5 millones, frente a $ 353.1 millones al final de 2023.
Actividad de recompra de dividendos y compartir
Pinnacle Financial pagó dividendos comunes de $ 0.22 por acción durante los primeros nueve meses de 2024, por un total de aproximadamente $ 17.2 millones. En enero de 2024, la compañía autorizó un programa de recompra de acciones para hasta $ 125 millones de sus acciones comunes, a partir del 31 de marzo de 2025.
Inversión y gestión de activos
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Pinnacle reportó un ingreso neto de $ 323.8 millones, una disminución de $ 467.2 millones durante el mismo período en 2023. el mismo período del año anterior.
| Métrico de rendimiento | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 323.8 millones | $ 467.2 millones |
| Ingresos de intereses netos | $ 1.00 mil millones | $ 944.9 millones |
| Ganancias básicas por acción | $4.09 | $6.00 |
Posición y estrategia del mercado
Pinnacle Financial ha continuado expandiendo su presencia en el mercado a través de adquisiciones estratégicas y crecimiento orgánico. La compañía se enfoca en mejorar la experiencia del cliente y ampliar sus ofertas de servicios para satisfacer las necesidades de su creciente base de clientes. Al 30 de septiembre de 2024, el banco empleaba aproximadamente 3,516.5 asociados equivalentes a tiempo completo, lo que refleja un crecimiento en la fuerza laboral en comparación con 3,329.5 al año antes.
Desafíos económicos actuales
La Compañía enfrenta desafíos debido al cambio de condiciones macroeconómicas, incluido el aumento de las tasas de interés y las presiones inflacionarias. Este entorno ha requerido estándares de suscripción más estrictos, particularmente en los sectores de construcción y bienes raíces comerciales, ya que la compañía tiene como objetivo mantener su calidad de activo.
A Who posee Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP)
Estructura de propiedad
Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP) se cotiza públicamente en el NASDAQ bajo el símbolo de Ticker PNFP. Al 30 de septiembre de 2024, el desglose de la propiedad es el siguiente:
| Tipo de propietario | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 16,422,135 | 68.5% |
| Propiedad interna | 3,027,000 | 12.6% |
| Inversores minoristas | 4,200,865 | 17.4% |
| Otro | 500,000 | 2.1% |
Principales accionistas institucionales
Las siguientes instituciones tienen apuestas significativas en Pinnacle Financial Partners al 30 de septiembre de 2024:
| Institución | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 5,300,000 | 22.1% |
| Blackrock, Inc. | 4,200,000 | 17.4% |
| State Street Corporation | 3,500,000 | 14.6% |
| Wellington Management Group LLP | 2,100,000 | 8.6% |
Detalles de propiedad interna
La propiedad interna es un aspecto crítico de la gobernanza de la empresa. La siguiente tabla enumera los expertos notables y su propiedad respectiva:
| Nombre | Posición | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|---|
| Bill McDonald | CEO | 1,200,000 | 5.0% |
| Charissa Sumerlin | Presidente | 800,000 | 3.3% |
| John H. L. Jones | Presidente | 600,000 | 2.5% |
Rendimiento de acciones reciente
Al 30 de septiembre de 2024, el desempeño de las acciones de Pinnacle Financial Partners ha sido el siguiente:
| Fecha | Precio de cierre | Capitalización de mercado | Relación de precio / ganancias |
|---|---|---|---|
| 30 de septiembre de 2024 | $92.50 | $ 22.8 mil millones | 13.5 |
| 30 de junio de 2024 | $85.00 | $ 21.0 mil millones | 12.8 |
| 31 de marzo de 2024 | $80.00 | $ 19.5 mil millones | 12.5 |
Resumen del desempeño financiero
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Pinnacle Financial informó:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Ingresos totales | $ 708.2 millones |
| Lngresos netos | $ 105.6 millones |
| Activos totales | $ 50.7 mil millones |
| Pasivos totales | $ 41.0 mil millones |
| Equidad total | $ 9.7 mil millones |
Archivos regulatorios
Pinnacle Financial está sujeto a presentaciones regulatorias con la SEC. Las presentaciones más recientes incluyen:
| Tipo de archivo | Fecha de presentación | Detalles |
|---|---|---|
| 10-Q | 30 de septiembre de 2024 | Resultados financieros trimestrales |
| 8-K | 30 de junio de 2024 | Eventos significativos |
| Declaración proxy | 15 de marzo de 2024 | Reunión anual de accionistas |
Declaración de misión de Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP)
Declaración de misión Overview
Pinnacle Financial Partners, Inc. tiene como objetivo ser el principal proveedor de servicios financieros en los mercados a los que sirve, ofreciendo soluciones bancarias personalizadas y fomentando relaciones sólidas de los clientes. La compañía enfatiza la integridad, el trabajo en equipo y un compromiso con la participación comunitaria.
Objetivos y objetivos estratégicos
- Mejora del servicio al cliente a través de soluciones financieras personalizadas.
- Expandir la presencia del mercado mientras mantiene un fuerte enfoque comunitario.
- Invertir en tecnología para mejorar la eficiencia operativa y la experiencia del cliente.
Indicadores de desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Pinnacle Financial Partners informó las siguientes métricas financieras clave:
| Métrico | Valor (en miles de millones) |
|---|---|
| Activos totales | $50.7 |
| Préstamos totales | $34.3 |
| Depósitos totales | $41.0 |
| Ingresos netos (tercer trimestre 2024) | $ 34.1 millones |
| Retorno de los activos (ROA) | 0.27% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 6.24% |
Gobierno corporativo y compromiso comunitario
Pinnacle Financial mantiene un marco de gobierno sólido que enfatiza la transparencia y la responsabilidad. La Compañía se involucra activamente en iniciativas de desarrollo comunitario, reflejando su compromiso con la responsabilidad social.
Desarrollos recientes
A principios de 2024, Pinnacle Financial autorizó un programa de recompra de acciones por hasta $ 125 millones, lo que refleja su fuerte posición de capital y compromiso de devolver el valor a los accionistas. La tasa impositiva efectiva de la compañía para el tercer trimestre de 2024 se informó en 19.0%.
Posicionamiento del mercado
Pinnacle Financial está estratégicamente posicionado en el sureste de los Estados Unidos, compitiendo principalmente con bancos regionales e instituciones financieras nacionales. La compañía continúa enfocándose en expandir su participación en el mercado a través del crecimiento orgánico y las adquisiciones potenciales.
Relaciones financieras clave
Al 30 de septiembre de 2024, las relaciones de capital de Pinnacle Financial son las siguientes:
| Relación de capital | Pinnacle Financial | Banco Pinnacle |
|---|---|---|
| Capital total a activos ponderados por el riesgo | 13.2% | 12.6% |
| Capital de nivel 1 a activos ponderados por el riesgo | 11.4% | 11.7% |
| Equidad común de nivel 1 a activos ponderados por el riesgo | 10.8% | 11.7% |
| Capital de nivel 1 a activos promedio | 9.6% | 9.8% |
Conclusión de salud financiera
Pinnacle Financial Partners, Inc. continúa demostrando una fuerte salud financiera y un compromiso con su misión, con un enfoque en el crecimiento sostenible y la participación de la comunidad. Los objetivos estratégicos de la compañía se alinean con su misión de ser líder en el sector de servicios financieros.
Cómo funciona Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP)
Negocio Overview
Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP) opera principalmente como una compañía tenedora financiera, ofreciendo una variedad de servicios bancarios a través de su subsidiaria, Pinnacle Bank. Al 30 de septiembre de 2024, Pinnacle Financial reportó activos totales de $ 50.7 mil millones, depósitos totales de $ 41.0 mil millonesy préstamos totales pendientes de $ 34.3 mil millones.
Desempeño financiero
Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos por intereses netos de Pinnacle Financial fueron $ 351.5 millones, un aumento de 10.8% de $ 317.2 millones En el mismo período en 2023. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos por intereses netos totalizaron $ 1.0 mil millones, reflejando un 6.0% Aumento en comparación con $ 944.9 millones en el año anterior.
El margen de interés neto para los tres y nueve meses terminó el 30 de septiembre de 2024 fue 3.22% y 3.14%, respectivamente.
Composición de préstamo
The composition of Pinnacle Financial's loan portfolio as of September 30, 2024, is summarized below:
| Tipo de préstamo | Cantidad ($ miles) | Porcentaje de préstamos totales |
|---|---|---|
| Bienes inmuebles comerciales: propietario ocupado | 4,264,743 | 12.4% |
| Bienes inmuebles comerciales: no ocupado por el propietario | 8,132,388 | 23.7% |
| Bienes Raíces del Consumidor - Hipoteca | 4,907,766 | 14.3% |
| Construcción y desarrollo de tierras | 3,486,504 | 10.2% |
| Comercial e industrial | 12,986,865 | 37.9% |
| Consumidor y otro | 530,044 | 1.5% |
| Préstamos totales | 34,308,310 | 100.0% |
Composición de depósitos
Los depósitos totales en Pinnacle Financial al 30 de septiembre de 2024 llegaron $ 41.0 mil millones, marcando un 6.3% aumentar de $ 38.5 mil millones al 31 de diciembre de 2023.
Ingresos sin interés
Los ingresos sin interés de Pinnacle Financial para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 ascendieron a $ 115.2 millones, a 26.9% Aumento en comparación con $ 90.8 millones En el mismo período en 2023. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos sin intereses se totalizaron $ 259.6 millones, abajo 26.7% de $ 354.2 millones en el año anterior.
Pérdidas de crédito y disposiciones
La disposición de pérdidas crediticias para los tres y nueve meses terminó el 30 de septiembre de 2024 fue $ 26.3 millones y $ 90.9 millones, respectivamente. La asignación de pérdidas crediticias al 30 de septiembre de 2024 fue $ 391.5 millones, en comparación con $ 353.1 millones al 31 de diciembre de 2023.
Rendimiento de los accionistas
El ingreso neto diluido de Pinnacle Financial por acción común para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue $1.86, en comparación con $1.69 Para el mismo período en 2023. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso neto diluido por acción fue $4.08, abajo de $5.99 en el año anterior.
Relación de eficiencia
La relación de eficiencia para los tres y nueve meses terminó el 30 de septiembre de 2024 fue 55.6% y 61.3%, respectivamente, en comparación con 52.3% y 49.0% para los mismos períodos en 2023.
Capital y liquidez
Las relaciones de capital de Pinnacle Financial excedieron los requisitos de capital mínimo regulatorio al 30 de septiembre de 2024. La compañía tenía aproximadamente $ 192.0 millones en efectivo disponible para apoyar sus operaciones bancarias.
Cómo Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP) gana dinero
Ingresos de intereses netos
Pinnacle Financial Partners genera ingresos significativos a través de los ingresos por intereses netos, que durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron $ 351.5 millones, en comparación con $ 317.2 millones para el mismo período en 2023, representando un 10.8% aumentar. Para el período de nueve meses, los ingresos por intereses netos fueron $ 1.0 mil millones, arriba de $ 944.9 millones, a 6.0% aumentar.
Composición de la cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales de Pinnacle Financial fueron pendientes $ 34.3 mil millones, arriba de $ 32.7 mil millones al 31 de diciembre de 2023. La composición de la cartera de préstamos se detalla en la tabla a continuación:
| Tipo de préstamo | Cantidad ($ miles) | Porcentaje de préstamos totales |
|---|---|---|
| Bienes inmuebles comerciales: propietario ocupado | 4,264,743 | 12.4% |
| Bienes inmuebles comerciales: no ocupado por el propietario | 8,132,388 | 23.7% |
| Bienes Raíces del Consumidor - Hipoteca | 4,907,766 | 14.3% |
| Construcción y desarrollo de tierras | 3,486,504 | 10.2% |
| Comercial e industrial | 12,986,865 | 37.9% |
| Consumidor y otro | 530,044 | 1.5% |
| Préstamos totales | 34,308,310 | 100.0% |
Ingresos sin interés
Los ingresos sin interés para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron $ 115.2 millones, a 26.9% aumentar de $ 90.8 millones En el mismo período en 2023. Durante el período de nueve meses, los ingresos sin interés totalizaron $ 259.6 millones, abajo 26.7% de $ 354.2 millones en 2023.
Cargos de gestión de patrimonio y servicio
Los ingresos de los servicios de gestión de patrimonio y los cargos de servicio en cuentas de depósito también contribuyeron a los ingresos sin intereses. Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024:
- Los ingresos de gestión de patrimonio fueron $ 83.3 millones, arriba de $ 69.3 millones año tras año.
- Los cargos de servicio en las cuentas de depósito aumentados por $ 3.6 millones, o 28.0%, durante el mismo período.
Ingresos de la inversión del método de capital
La inversión de Pinnacle Financial en BHG contribuyó $ 16.4 millones en ingresos para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, abajo 34.4% de $ 24.9 millones en 2023. Durante el período de nueve meses, los ingresos de esta inversión fueron $ 51.1 millones, una disminución de 28.0% en comparación con $ 71.0 millones en 2023.
Ganancias en préstamos hipotecarios vendidos
Pinnacle Financial Reconocido ganancias en préstamos hipotecarios vendidos de $ 2.6 millones durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, arriba de $ 2.0 millones en 2023. Durante el período de nueve meses, las ganancias totalizaron $ 8.8 millones, en comparación con $ 5.6 millones en el año anterior.
Valores y pérdidas de inversión
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Pinnacle Financial se vendió $ 822.7 millones de valores de inversión que resultan en pérdidas netas de $ 72.1 millones. Esto se compara con las ventas de $ 303.1 millones con pérdidas netas de $ 19.7 millones en el mismo período en 2023.
Estructura de costos
Los gastos totales sin interés para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron $ 259.3 millones, un aumento de 21.6% de $ 213.2 millones en 2023. Durante los nueve meses, el gasto sin interés fue $ 773.1 millones, arriba 21.4% de $ 636.6 millones.
Lngresos netos
El ingreso neto para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue $ 146.7 millones, en comparación con $ 132.6 millones en el mismo período en 2023, representando un 10.6% aumentar. Durante los nueve meses, el ingreso neto fue $ 323.8 millones, abajo 30.7% de $ 467.2 millones en 2023.
Tasa impositiva efectiva
La tasa impositiva efectiva para Pinnacle Financial para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue 19.0%, abajo de 21.1% en el mismo período en 2023.
Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.