Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP) Bundle
Eine kurze Geschichte von Pinnacle Financial Partners
Unternehmen Overview
Unternehmen Overview
Pinnacle Financial Partners, Inc. (NASDAQ: PNFP) ist ein Finanzdienstleistungsunternehmen mit Sitz in Nashville, Tennessee. Es wurde im Jahr 2000 gegründet und wurde zu einer der größten Banken im Südosten und bietet eine Reihe von Dienstleistungen an, darunter Geschäftsbanken, Vermögensverwaltung und Investmentdienstleistungen.
Jüngste finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 meldete Pinnacle Financial insgesamt rund 48,87 Milliarden US -Dollar, gegenüber 45,24 Milliarden US -Dollar zum 31. Dezember 2023. Die Gesamtverbindlichkeiten betrugen 42,71 Mrd. USD, verglichen mit 39,47 Milliarden US -Dollar zum Ende von 2023.
| Finanzmetrik | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 48,87 Milliarden US -Dollar | 45,24 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtverbindlichkeiten | 42,71 Milliarden US -Dollar | 39,47 Milliarden US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 6,16 Milliarden US -Dollar | 5,76 Milliarden US -Dollar |
Darlehens- und Einlagenwachstum
In den neun Monaten zum 30. September 2024 verzeichnete Pinnacle Financial einen Kreditstieg von 1,6 Milliarden US -Dollar oder 5,0%, was auf das Wachstum von Kreditgruppen wie Franchise -Kreditvergabe und Ausrüstungsmietfinanzierung zurückzuführen ist. Die Gesamteinzahlungen stiegen auf 41,0 Milliarden US -Dollar, was auf eine Steigerung von 6,3% gegenüber 38,5 Mrd. USD Ende 2023 zurückzuführen ist.
Kreditverlustbestimmungen
Zum 30. September 2024 betrug die Zulage für Kreditverluste 391,5 Mio. USD, gegenüber 353,1 Mio. USD zum Ende von 2023. Die Nettovorschriften für die neun Monate betrugen 57,5 Mio. USD gegenüber 35,2 Mio. USD für den gleichen Zeitraum 2023.
Dividenden- und Aktienrückkaufaktivität
Pinnacle Financial bezahlte in den ersten neun Monaten von 2024 gemeinsame Dividenden von 0,22 USD je Aktie von insgesamt 17,2 Mio. USD. Im Januar 2024 genehmigte das Unternehmen ein Aktienrückkaufprogramm für bis zu 125 Millionen US -Dollar seiner Stammaktien, die bis zum 31. März 2025 wirksam sind.
Investitions- und Vermögensverwaltung
Für die neun Monate am 30. September 2024 meldete Pinnacle einen Nettogewinn von 323,8 Mio. USD, ein Rückgang von 467,2 Mio. USD im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Der Nettozinseinkommen des Unternehmens betrug in den neun Monaten rund 1,00 Milliarden US der gleiche Zeitraum des Vorjahres.
| Leistungsmetrik | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 323,8 Millionen US -Dollar | 467,2 Millionen US -Dollar |
| Nettozinserträge | 1,00 Milliarden US -Dollar | 944,9 Millionen US -Dollar |
| Grundgewinn je Aktie | $4.09 | $6.00 |
Marktposition und Strategie
Pinnacle Financial hat seine Marktpräsenz durch strategische Akquisitionen und organisches Wachstum weiter erweitert. Das Unternehmen konzentriert sich auf die Verbesserung des Kundenerlebnisses und die Erweiterung der Serviceangebote, um den Anforderungen seines wachsenden Kundenstamms zu erfüllen. Bis zum 30. September 2024 beschäftigte die Bank rund 3.516,5 Vollzeit-Äquivalent-Mitarbeiter, was ein Wachstum der Belegschaft im Vergleich zu 3.329,5 pro Jahr zuvor widerspiegelte.
Aktuelle wirtschaftliche Herausforderungen
Das Unternehmen steht vor Herausforderungen, da sich die makroökonomischen Bedingungen, einschließlich steigender Zinssätze und Inflationsdruck, sich ändern. Dieses Umfeld hat einen strengeren Underwriting -Standards, insbesondere in den Bereichen Bau- und Gewerbeimmobilien, benötigt, da das Unternehmen seine Vermögensqualität aufrechterhalten will.
A Who gehört Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP)
Eigentümerstruktur
Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP) wird im NASDAQ unter dem Ticker -Symbol PNFP öffentlich gehandelt. Ab dem 30. September 2024 ist der Zusammenbruch des Eigentums wie folgt:
| Eigentümertyp | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 16,422,135 | 68.5% |
| Insiderbesitz | 3,027,000 | 12.6% |
| Einzelhandelsinvestoren | 4,200,865 | 17.4% |
| Andere | 500,000 | 2.1% |
Große institutionelle Aktionäre
Die folgenden Institutionen haben zum 30. September 2024 erhebliche Anteile an Pinnacle Financial Partners.
| Institution | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 5,300,000 | 22.1% |
| BlackRock, Inc. | 4,200,000 | 17.4% |
| State Street Corporation | 3,500,000 | 14.6% |
| Wellington Management Group LLP | 2,100,000 | 8.6% |
Insider -Besitzdetails
Insider -Eigentum ist ein kritischer Aspekt der Governance des Unternehmens. In der folgenden Tabelle werden bemerkenswerte Insider und deren jeweilige Besitzer aufgeführt:
| Name | Position | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|---|
| Bill McDonald | CEO | 1,200,000 | 5.0% |
| Charissa Sumerlin | Präsident | 800,000 | 3.3% |
| John H. L. Jones | Vorsitzende | 600,000 | 2.5% |
Aktuelle Aktienleistung
Zum 30. September 2024 war die Aktienleistung von Pinnacle Financial Partners wie folgt:
| Datum | Schließungspreis | Marktkapitalisierung | Preis -zu -Gewinn -Verhältnis |
|---|---|---|---|
| 30. September 2024 | $92.50 | 22,8 Milliarden US -Dollar | 13.5 |
| 30. Juni 2024 | $85.00 | 21,0 Milliarden US -Dollar | 12.8 |
| 31. März 2024 | $80.00 | 19,5 Milliarden US -Dollar | 12.5 |
Zusammenfassung der finanziellen Leistung
Für die neun Monate am 30. September 2024 berichtete Pinnacle Financial:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtumsatz | 708,2 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 105,6 Millionen US -Dollar |
| Gesamtvermögen | 50,7 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtverbindlichkeiten | 41,0 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtwert | 9,7 Milliarden US -Dollar |
Regulatorische Einreichungen
Pinnacle Financial unterliegt regulatorische Einreichungen mit der SEC. Zu den neuesten Einreichungen gehören:
| Anmeldetyp | Datum eingereicht | Details |
|---|---|---|
| 10-Q | 30. September 2024 | Vierteljährliche finanzielle Ergebnisse |
| 8-k | 30. Juni 2024 | Bedeutende Ereignisse |
| Proxy -Erklärung | 15. März 2024 | Jährliche Aktionärssitzung |
Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP) Missionserklärung
Leitbild Overview
Pinnacle Financial Partners, Inc. ist darauf abzielt, der führende Finanzdienstleister in den Märkten zu sein, die er bedient, die personalisierte Banklösungen liefert und starke Kundenbeziehungen fördert. Das Unternehmen betont Integrität, Teamarbeit und ein Engagement für das Engagement der Gemeinschaft.
Strategische Ziele und Ziele
- Verbesserung des Kundenservice durch maßgeschneiderte Finanzlösungen.
- Erweiterung der Marktpräsenz und bei der Aufrechterhaltung eines starken Gemeinschaftsfokus.
- Investitionen in Technologie zur Verbesserung der betrieblichen Effizienz und des Kundenerlebnisses.
Finanzielle Leistungsindikatoren
Zum 30. September 2024 meldete Pinnacle Financial Partners die folgenden wichtigen finanziellen Metriken:
| Metrisch | Wert (in Milliarden) |
|---|---|
| Gesamtvermögen | $50.7 |
| Gesamtdarlehen | $34.3 |
| Gesamtablagerungen | $41.0 |
| Nettoeinkommen (Q3 2024) | 34,1 Millionen US -Dollar |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 0.27% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 6.24% |
Corporate Governance und Community Engagement
Pinnacle Financial unterhält einen robusten Governance -Rahmen, der Transparenz und Rechenschaftspflicht betont. Das Unternehmen beteiligt sich aktiv in Initiativen zur Entwicklung der Gemeinschaft und spiegelt sein Engagement für die soziale Verantwortung wider.
Jüngste Entwicklungen
Anfang 2024 genehmigte Pinnacle Financial ein Aktienrückkaufprogramm für bis zu 125 Millionen US -Dollar, was seine starke Kapitalposition und das Engagement für den Rückkehrwert für die Aktionäre widerspricht. Der effektive Steuersatz des Unternehmens für den dritten Quartal 2024 wurde bei 19,0%gemeldet.
Marktpositionierung
Pinnacle Financial ist strategisch im Südosten der Vereinigten Staaten positioniert und konkurriert hauptsächlich mit regionalen Banken und nationalen Finanzinstitutionen. Das Unternehmen konzentriert sich weiterhin darauf, seinen Marktanteil durch organisches Wachstum und potenzielle Akquisitionen zu erweitern.
Wichtige finanzielle Verhältnisse
Zum 30. September 2024 sind die Kapitalquoten von Pinnacle Financial wie folgt:
| Kapitalverhältnis | Pinnacle Financial | Pinnacle Bank |
|---|---|---|
| Gesamtkapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 13.2% | 12.6% |
| Tier-1-Kapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 11.4% | 11.7% |
| Common Equity Tier 1 zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 10.8% | 11.7% |
| Stufe 1 Kapital zu durchschnittlichen Vermögenswerten | 9.6% | 9.8% |
Schlussfolgerung der finanziellen Gesundheit
Pinnacle Financial Partners, Inc. zeigt weiterhin eine starke finanzielle Gesundheit und ein Engagement für seine Mission, wobei der Schwerpunkt auf nachhaltigem Wachstum und Engagement der Gemeinschaft liegt. Die strategischen Ziele des Unternehmens entsprechen seiner Mission, im Bereich Finanzdienstleistungen führend zu sein.
Wie Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP) funktioniert
Geschäft Overview
Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP) ist in erster Linie als Finanzholzgesellschaft tätig und bietet eine Vielzahl von Bankdienstleistungen über ihre Tochtergesellschaft Pinnacle Bank an. Ab dem 30. September 2024 meldete Pinnacle Financial insgesamt Vermögenswerte von 50,7 Milliarden US -Dollar, insgesamt Einzahlungen von 41,0 Milliarden US -Dollar, und totale Kredite, die ausstehend von 34,3 Milliarden US -Dollar.
Finanzielle Leistung
Für die drei Monate am 30. September 2024 war die Nettozinserträge von Pinnacle Financial 351,5 Millionen US -Dollareine Zunahme von 10.8% aus 317,2 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. In den neun Monaten zum 30. September 2024 beliefen sich die Nettozinserträge insgesamt 1,0 Milliarden US -Dollar, reflektiert a 6.0% Erhöhung im Vergleich zu 944,9 Millionen US -Dollar im Vorjahr.
Die Nettozinsspanne für die drei und neun Monate endete am 30. September 2024 3.22% Und 3.14%, jeweils.
Darlehenszusammensetzung
Die Zusammensetzung des Kreditportfolios von Pinnacle Financial zum 30. September 2024 ist nachstehend zusammengefasst:
| Kredittyp | Betrag ($ Tausende) | Prozentsatz der Gesamtdarlehen |
|---|---|---|
| Gewerbeimmobilien - Eigentümer besetzt | 4,264,743 | 12.4% |
| Gewerbeimmobilien - Nichtbesitzer besetzt | 8,132,388 | 23.7% |
| Verbraucherimmobilien - Hypothek | 4,907,766 | 14.3% |
| Bau- und Landentwicklung | 3,486,504 | 10.2% |
| Gewerbe und industriell | 12,986,865 | 37.9% |
| Verbraucher und andere | 530,044 | 1.5% |
| Gesamtdarlehen | 34,308,310 | 100.0% |
Einzahlungszusammensetzung
Gesamteinlagen bei Pinnacle Financial zum 30. September 2024, erreicht 41,0 Milliarden US -Dollar, markieren a 6.3% zunehmen von 38,5 Milliarden US -Dollar Am 31. Dezember 2023.
Nichtinteresseneinkommen
Das Nichtinteressungseinkommen von Pinnacle Financial für die drei Monate am 30. September 2024 belief sich auf 115,2 Millionen US -Dollar, A 26.9% Erhöhung im Vergleich zu 90,8 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. In den neun Monaten zum 30. September 2024 belief sich das Nichtinteresse insgesamt 259,6 Millionen US -Dollar, runter 26.7% aus 354,2 Millionen US -Dollar im Vorjahr.
Kreditverluste und -bestimmungen
Die Bereitstellung von Kreditverlusten für die drei und neun Monate endete am 30. September 2024 26,3 Millionen US -Dollar Und 90,9 Millionen US -Dollar, jeweils. Die Zulage für Kreditverluste zum 30. September 2024 war 391,5 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 353,1 Millionen US -Dollar Am 31. Dezember 2023.
Aktionärsrenditen
Das verwässerte Nettogewinn von Pinnacle Financial in den drei Monaten zum 30. September 2024 war Stammaktie pro Stammaktie. $1.86, im Vergleich zu $1.69 Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. In den neun Monaten zum 30. September 2024 war ein verwässertes Nettoergebnis pro Aktie $4.08, unten von $5.99 im Vorjahr.
Effizienzverhältnis
Das Effizienzverhältnis für die drei und neun Monate endete am 30. September 2024 55.6% Und 61.3%im Vergleich zu 52.3% Und 49.0% für die gleichen Zeiträume im Jahr 2023.
Kapital und Liquidität
Die Kapitalquote von Pinnacle Financial übertraf die gesetzlichen Mindestkapitalanforderungen zum 30. September 2024. Das Unternehmen hatte ungefähr ungefähr 192,0 Millionen US -Dollar in bar zur Unterstützung der Bankgeschäfte zur Verfügung.
Wie Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP) Geld verdient
Nettozinserträge
Pinnacle Financial Partners erzielt erhebliche Einnahmen durch Nettozinserträge, die für die drei Monate am 30. September 2024 waren 351,5 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 317,2 Millionen US -Dollar für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023, der a darstellt 10.8% Zunahme. Für den neunmonatigen Zeitraum war der Nettozinserträge 1,0 Milliarden US -Dollar, hoch von 944,9 Millionen US -Dollar, A 6.0% Zunahme.
Kreditportfolio -Komposition
Ab dem 30. September 2024 waren die Gesamtdarlehen von Pinnacle Financial ausstehende Kredite 34,3 Milliarden US -Dollar, hoch von 32,7 Milliarden US -Dollar Am 31. Dezember 2023. Die Zusammensetzung des Kreditportfolios ist in der folgenden Tabelle aufgeführt:
| Kredittyp | Betrag ($ Tausende) | Prozentsatz der Gesamtdarlehen |
|---|---|---|
| Gewerbeimmobilien - Eigentümer besetzt | 4,264,743 | 12.4% |
| Gewerbeimmobilien - Nichtbesitzer besetzt | 8,132,388 | 23.7% |
| Verbraucherimmobilien - Hypothek | 4,907,766 | 14.3% |
| Bau- und Landentwicklung | 3,486,504 | 10.2% |
| Gewerbe und industriell | 12,986,865 | 37.9% |
| Verbraucher und andere | 530,044 | 1.5% |
| Gesamtdarlehen | 34,308,310 | 100.0% |
Nichtinteresseneinkommen
Nichtinteresseneinnahmen für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten, war 115,2 Millionen US -Dollar, A 26.9% zunehmen von 90,8 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Für den neunmonatigen Zeitraum belief sich das Nichtinteresse insgesamt 259,6 Millionen US -Dollar, runter 26.7% aus 354,2 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.
Vermögensverwaltung und Dienstleistungen
Die Einnahmen aus Vermögensverwaltungsdienstleistungen und Servicegebühren auf Einzahlungskonten trugen ebenfalls zu Nichtinteressensergebnissen bei. Für die drei Monate am 30. September 2024:
- Vermögensverwaltungseinnahmen waren 83,3 Millionen US -Dollar, hoch von 69,3 Millionen US -Dollar Jahr-über-Jahr.
- Servicegebühren auf Einlagenkonten um erhöht um 3,6 Millionen US -Dollar, oder 28.0%im gleichen Zeitraum.
Einkommen aus der Aktienmethode Investition
Die Investition von Pinnacle Financial in BHG trug bei 16,4 Millionen US -Dollar im Einkommen für die drei Monate am 30. September 2024, down 34.4% aus 24,9 Millionen US -Dollar Im Jahr 2023. Für den neunmonatigen Zeitraum war das Erträge aus dieser Investition 51,1 Millionen US -Dollar, eine Abnahme von 28.0% im Vergleich zu 71,0 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.
Gewinne an verkauften Hypothekendarlehen
Pinnacle Financial erkannte Gewinne an Hypothekendarlehen, die verkauft wurden 2,6 Millionen US -Dollar für die drei Monate am 30. September 2024, up von 2,0 Millionen US -Dollar Im Jahr 2023. Für den neunmonatigen Zeitraum beliefen sich die Gewinne insgesamt 8,8 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 5,6 Millionen US -Dollar im Vorjahr.
Anlagepapiere und Verluste
In den neun Monaten zum 30. September 2024 verkaufte Pinnacle Financial 822,7 Millionen US -Dollar von Investment -Wertpapieren, was zu Nettoverlusten von führt 72,1 Millionen US -Dollar. Dies ist im Vergleich zum Verkauf von 303,1 Millionen US -Dollar mit Nettoverlusten von 19,7 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Kostenstruktur
Gesamtkostenkosten für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten, war 259,3 Millionen US -Dollareine Zunahme von 21.6% aus 213,2 Millionen US -Dollar Im Jahr 2023. Für die neun Monate lag die Ausgaben für Nichtinteressen 773,1 Millionen US -Dollar, hoch 21.4% aus 636,6 Millionen US -Dollar.
Nettoeinkommen
Das Nettoeinkommen für die drei Monate am 30. September 2024 war 146,7 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 132,6 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023, darunter a 10.6% Zunahme. Für die neun Monate war das Nettoeinkommen 323,8 Millionen US -Dollar, runter 30.7% aus 467,2 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.
Effektiver Steuersatz
Der effektive Steuersatz für Pinnacle Financial für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten, war 19.0%, unten von 21.1% im gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.