Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP) Bundle
Un bref historique des partenaires financiers de Pinnacle
Entreprise Overview
Entreprise Overview
Pinnacle Financial Partners, Inc. (NASDAQ: PNFP) est une société de services financiers dont le siège est à Nashville, Tennessee. Créée en 2000, elle est devenue l'une des plus grandes banques du sud-est, offrant une gamme de services, notamment la banque commerciale, la gestion de patrimoine et les services d'investissement.
Performance financière récente
Au 30 septembre 2024, Pinnacle Financial a déclaré un actif total d'environ 48,87 milliards de dollars, contre 45,24 milliards de dollars au 31 décembre 2023. Les passifs totaux étaient de 42,71 milliards de dollars, contre 39,47 milliards de dollars à la fin de 2023.
| Métrique financière | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Actif total | 48,87 milliards de dollars | 45,24 milliards de dollars |
| Passifs totaux | 42,71 milliards de dollars | 39,47 milliards de dollars |
| Capitaux propres des actionnaires | 6,16 milliards de dollars | 5,76 milliards de dollars |
Croissance des prêts et des dépôts
Au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024, Pinnacle Financial a connu une augmentation de prêt de 1,6 milliard de dollars, ou 5,0%, tirée par la croissance des groupes de prêts spécialisés tels que les prêts de franchise et le financement de location d'équipement. Les dépôts totaux ont atteint 41,0 milliards de dollars, reflétant une augmentation de 6,3% par rapport à 38,5 milliards de dollars à la fin de 2023.
Dispositions de perte de crédits
Au 30 septembre 2024, l'allocation pour les pertes de crédits était de 391,5 millions de dollars, contre 353,1 millions de dollars à la fin de 2023. Les recoches nettes pour les neuf mois étaient de 57,5 millions de dollars, contre 35,2 millions de dollars pour la même période en 2023.
Activité de rachat de dividendes et de partage
Pinnacle Financial a payé des dividendes communs de 0,22 $ par action au cours des neuf premiers mois de 2024, totalisant environ 17,2 millions de dollars. En janvier 2024, la Société a autorisé un programme de rachat d'actions pouvant atteindre 125 millions de dollars de ses actions ordinaires, en vigueur jusqu'au 31 mars 2025.
Investissement et gestion des actifs
For the nine months ended September 30, 2024, Pinnacle reported net income of $323.8 million, a decrease from $467.2 million during the same period in 2023. The company's net interest income was approximately $1.00 billion for the nine months, showing growth from $944.9 million in la même période de l'année précédente.
| Métrique de performance | 2024 (9 mois) | 2023 (9 mois) |
|---|---|---|
| Revenu net | 323,8 millions de dollars | 467,2 millions de dollars |
| Revenu net d'intérêt | 1,00 milliard de dollars | 944,9 millions de dollars |
| Bénéfice de base par action | $4.09 | $6.00 |
Position et stratégie du marché
Pinnacle Financial a continué d'élargir sa présence sur le marché grâce à des acquisitions stratégiques et à la croissance organique. L'entreprise se concentre sur l'amélioration de l'expérience client et l'élargissement de ses offres de services pour répondre aux besoins de sa clientèle croissante. Au 30 septembre 2024, la banque a employé environ 3 516,5 associés équivalents à temps plein, reflétant une croissance de la main-d'œuvre contre 3 329,5 un an auparavant.
Défis économiques actuels
La société fait face à des défis en raison de l'évolution des conditions macroéconomiques, notamment la hausse des taux d'intérêt et les pressions inflationnistes. Cet environnement a nécessité des normes de souscription plus strictes, en particulier dans les secteurs de la construction et de l'immobilier commercial, car la société vise à maintenir la qualité de ses actifs.
A qui possède Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP)
Structure de propriété
Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP) est coté en bourse sur le NASDAQ sous le symbole de ticker PNFP. Au 30 septembre 2024, la rupture de la propriété est la suivante:
| Type de propriétaire | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 16,422,135 | 68.5% |
| Propriété d'initié | 3,027,000 | 12.6% |
| Investisseurs de détail | 4,200,865 | 17.4% |
| Autre | 500,000 | 2.1% |
Principaux actionnaires institutionnels
Les institutions suivantes contiennent des enjeux importants dans Pinnacle Financial Partners au 30 septembre 2024:
| Institution | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 5,300,000 | 22.1% |
| BlackRock, Inc. | 4,200,000 | 17.4% |
| State Street Corporation | 3,500,000 | 14.6% |
| Wellington Management Group LLP | 2,100,000 | 8.6% |
Détails de la propriété d'initiés
La propriété d'initiés est un aspect essentiel de la gouvernance de l'entreprise. Le tableau suivant répertorie les initiés notables et leur propriété respective:
| Nom | Position | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|---|
| Bill McDonald | PDG | 1,200,000 | 5.0% |
| Charissa Sumerlin | Président | 800,000 | 3.3% |
| John H. L. Jones | Président | 600,000 | 2.5% |
Performance de stock récent
Au 30 septembre 2024, la performance des actions de Pinnacle Financial Partners a été la suivante:
| Date | Prix de clôture | Capitalisation boursière | Ratio de prix / bénéfice |
|---|---|---|---|
| 30 septembre 2024 | $92.50 | 22,8 milliards de dollars | 13.5 |
| 30 juin 2024 | $85.00 | 21,0 milliards de dollars | 12.8 |
| 31 mars 2024 | $80.00 | 19,5 milliards de dollars | 12.5 |
Résumé de la performance financière
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Pinnacle Financial a rapporté:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Revenus totaux | 708,2 millions de dollars |
| Revenu net | 105,6 millions de dollars |
| Actif total | 50,7 milliards de dollars |
| Passifs totaux | 41,0 milliards de dollars |
| Total des capitaux propres | 9,7 milliards de dollars |
Dépôts réglementaires
Pinnacle Financial est soumis à des documents réglementaires auprès de la SEC. Les dépôts les plus récents comprennent:
| Type de classement | Date de dépôt | Détails |
|---|---|---|
| 10-Q | 30 septembre 2024 | Résultats financiers trimestriels |
| 8-K | 30 juin 2024 | Événements importants |
| Déclaration de procuration | 15 mars 2024 | Réunion des actionnaires annuelle |
Énoncé de mission Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP)
Énoncé de mission Overview
Pinnacle Financial Partners, Inc. vise à être le premier fournisseur de services financiers sur les marchés qu'il dessert, à fournir des solutions bancaires personnalisées et à favoriser de solides relations avec les clients. L'entreprise met l'accent sur l'intégrité, le travail d'équipe et un engagement envers l'engagement communautaire.
Buts et objectifs stratégiques
- Améliorer le service client par le biais de solutions financières sur mesure.
- Élargir la présence du marché tout en maintenant une forte orientation communautaire.
- Investir dans la technologie pour améliorer l'efficacité opérationnelle et l'expérience client.
Indicateurs de performance financière
Au 30 septembre 2024, Pinnacle Financial Partners a déclaré les principales mesures financières suivantes:
| Métrique | Valeur (en milliards) |
|---|---|
| Actif total | $50.7 |
| Prêts totaux | $34.3 |
| Dépôts totaux | $41.0 |
| Revenu net (TC 2024) | 34,1 millions de dollars |
| Retour sur les actifs (ROA) | 0.27% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 6.24% |
Gouvernance d'entreprise et engagement communautaire
Pinnacle Financial conserve un cadre de gouvernance robuste qui met l'accent sur la transparence et la responsabilité. L'entreprise s'engage activement dans des initiatives de développement communautaire, reflétant son engagement envers la responsabilité sociale.
Développements récents
Au début de 2024, Pinnacle Financial a autorisé un programme de rachat d'actions pouvant atteindre 125 millions de dollars, reflétant sa position de capital solide et son engagement à retourner la valeur aux actionnaires. Le taux d'imposition effectif de la Société pour le troisième trimestre 2024 a été déclaré à 19,0%.
Positionnement du marché
Pinnacle Financial est stratégiquement positionné dans le sud-est des États-Unis, en concurrence principalement avec les banques régionales et les institutions financières nationales. La société continue de se concentrer sur l'élargissement de sa part de marché grâce à la croissance organique et aux acquisitions potentielles.
Ratios financiers clés
Au 30 septembre 2024, les ratios de capital de Pinnacle Financial sont les suivants:
| Ratio de capital | Pinnacle Financial | Banque de summum |
|---|---|---|
| Capital total aux actifs pondérés en fonction du risque | 13.2% | 12.6% |
| Capital de niveau 1 aux actifs pondérés en fonction du risque | 11.4% | 11.7% |
| Le niveau de capitaux propres commun aux actifs pondérés en fonction des risques | 10.8% | 11.7% |
| Capital de niveau 1 aux actifs moyens | 9.6% | 9.8% |
Conclusion de la santé financière
Pinnacle Financial Partners, Inc. continue de démontrer une forte santé financière et un engagement dans sa mission, en mettant l'accent sur la croissance durable et la participation communautaire. Les objectifs stratégiques de l'entreprise s'alignent sur sa mission d'être un leader du secteur des services financiers.
Comment fonctionne Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP)
Entreprise Overview
Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP) opère principalement en tant que société de portefeuille financière, offrant une variété de services bancaires via sa filiale, Pinnacle Bank. Au 30 septembre 2024, Pinnacle Financial a déclaré un actif total de 50,7 milliards de dollars, dépôts totaux de 41,0 milliards de dollarset les prêts totaux en suspens de 34,3 milliards de dollars.
Performance financière
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, le revenu net d'intérêt de Pinnacle Financial était 351,5 millions de dollars, une augmentation de 10.8% depuis 317,2 millions de dollars Au cours de la même période en 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le revenu des intérêts nets a totalisé 1,0 milliard de dollars, reflétant un 6.0% augmentation par rapport à 944,9 millions de dollars l'année précédente.
La marge d'intérêt nette pour les trois et neuf mois clos le 30 septembre 2024 était 3.22% et 3.14%, respectivement.
Composition de prêt
La composition du portefeuille de prêts de Pinnacle Financial au 30 septembre 2024 est résumé ci-dessous:
| Type de prêt | Montant (milliers de dollars) | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Immobilier commercial - propriétaire occupé | 4,264,743 | 12.4% |
| Immobilier commercial - non-propriétaire occupé | 8,132,388 | 23.7% |
| Immobilier des consommateurs - hypothèque | 4,907,766 | 14.3% |
| Construction et développement des terres | 3,486,504 | 10.2% |
| Commercial et industriel | 12,986,865 | 37.9% |
| Consommateur et autres | 530,044 | 1.5% |
| Prêts totaux | 34,308,310 | 100.0% |
Composition de dépôt
Les dépôts totaux à Pinnacle Financial au 30 septembre 2024, atteignent 41,0 milliards de dollars, marquant un 6.3% augmenter de 38,5 milliards de dollars au 31 décembre 2023.
Revenu non intéressant
Le revenu non intéressé de Pinnacle Financial pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 est équipé de 115,2 millions de dollars, un 26.9% augmentation par rapport à 90,8 millions de dollars Au cours de la même période en 2023. Pour les neuf mois terminés le 30 septembre 2024, les revenus non intéressants ont totalisé 259,6 millions de dollars, vers le bas 26.7% depuis 354,2 millions de dollars l'année précédente.
Pertes et dispositions de crédits
La disposition des pertes de crédits pour les trois et neuf mois clos le 30 septembre 2024 était 26,3 millions de dollars et 90,9 millions de dollars, respectivement. L'allocation pour les pertes de crédit au 30 septembre 2024 était 391,5 millions de dollars, par rapport à 353,1 millions de dollars au 31 décembre 2023.
Retour des actionnaires
Le revenu net dilué par Pinnacle Financial par action ordinaire pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 était $1.86, par rapport à $1.69 pour la même période en 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le revenu net dilué par action était $4.08, à partir de $5.99 l'année précédente.
Rapport d'efficacité
Le ratio d'efficacité pour les trois et neuf mois clos le 30 septembre 2024 était 55.6% et 61.3%, respectivement, par rapport à 52.3% et 49.0% pour les mêmes périodes en 2023.
Capital et liquidité
Les ratios de capital de Pinnacle Financial ont dépassé les exigences réglementaires en capital minimum au 30 septembre 2024. La société avait environ 192,0 millions de dollars en espèces disponibles pour soutenir ses opérations bancaires.
Comment Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP) fait de l'argent
Revenu net d'intérêt
Pinnacle Financial Partners génère des revenus importants grâce à des revenus d'intérêts nets qui, pour les trois mois terminés, le 30 septembre 2024, étaient 351,5 millions de dollars, par rapport à 317,2 millions de dollars pour la même période en 2023, représentant un 10.8% augmenter. Pour la période de neuf mois, le revenu des intérêts nets était 1,0 milliard de dollars, à partir de 944,9 millions de dollars, un 6.0% augmenter.
Composition du portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, les prêts totaux de Pinnacle Financial en cours étaient 34,3 milliards de dollars, à partir de 32,7 milliards de dollars au 31 décembre 2023. La composition du portefeuille de prêts est détaillée dans le tableau ci-dessous:
| Type de prêt | Montant (milliers de dollars) | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Immobilier commercial - propriétaire occupé | 4,264,743 | 12.4% |
| Immobilier commercial - non-propriétaire occupé | 8,132,388 | 23.7% |
| Immobilier des consommateurs - hypothèque | 4,907,766 | 14.3% |
| Construction et développement des terres | 3,486,504 | 10.2% |
| Commercial et industriel | 12,986,865 | 37.9% |
| Consommateur et autres | 530,044 | 1.5% |
| Prêts totaux | 34,308,310 | 100.0% |
Revenu non intéressant
Les revenus non intéressants pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 étaient 115,2 millions de dollars, un 26.9% augmenter de 90,8 millions de dollars Au cours de la même période en 2023. Pour la période de neuf mois, les revenus non intéressants ont totalisé 259,6 millions de dollars, vers le bas 26.7% depuis 354,2 millions de dollars en 2023.
Frais de gestion de la patrimoine et de service
Les revenus des services de gestion de patrimoine et des frais de service sur les comptes de dépôt ont également contribué à des revenus non intéressants. Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024:
- Les revenus de la gestion de la patrimoine étaient 83,3 millions de dollars, à partir de 69,3 millions de dollars d'une année à l'autre.
- Les frais de service sur les comptes de dépôt ont augmenté de 3,6 millions de dollars, ou 28.0%, pendant la même période.
Investissement de la méthode des actions
L'investissement de Pinnacle Financial dans BHG a contribué 16,4 millions de dollars en revenus pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, en bas 34.4% depuis 24,9 millions de dollars en 2023. Pour la période de neuf mois, les revenus de cet investissement étaient 51,1 millions de dollars, une diminution de 28.0% par rapport à 71,0 millions de dollars en 2023.
Gains sur les prêts hypothécaires vendus
Pinnacle Financial Reconnu Gains sur les prêts hypothécaires vendus 2,6 millions de dollars pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, en hausse de 2,0 millions de dollars en 2023. Pour la période de neuf mois, les gains ont totalisé 8,8 millions de dollars, par rapport à 5,6 millions de dollars l'année précédente.
Titres et pertes d'investissement
Au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024, Pinnacle Financial vendu 822,7 millions de dollars de titres d'investissement entraînant des pertes nettes 72,1 millions de dollars. Cela se compare aux ventes de 303,1 millions de dollars avec des pertes nettes de 19,7 millions de dollars dans la même période en 2023.
Structure des coûts
Les dépenses totales non intéressantes pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 étaient 259,3 millions de dollars, une augmentation de 21.6% depuis 213,2 millions de dollars en 2023. Pendant les neuf mois, les dépenses non intéressantes étaient 773,1 millions de dollars, en haut 21.4% depuis 636,6 millions de dollars.
Revenu net
Le bénéfice net pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 était 146,7 millions de dollars, par rapport à 132,6 millions de dollars au cours de la même période en 2023, représentant un 10.6% augmenter. Pendant les neuf mois, le bénéfice net était 323,8 millions de dollars, vers le bas 30.7% depuis 467,2 millions de dollars en 2023.
Taux d'imposition effectif
Le taux d'imposition effectif de Pinnacle Financial pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 était 19.0%, à partir de 21.1% dans la même période en 2023.
Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.