Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP) Bundle
Uma breve história dos parceiros financeiros da Pinnacle
Empresa Overview
Empresa Overview
A Pinnacle Financial Partners, Inc. (NASDAQ: PNFP) é uma empresa de serviços financeiros com sede em Nashville, Tennessee. Fundada em 2000, cresceu para se tornar um dos maiores bancos do Sudeste, oferecendo uma variedade de serviços, incluindo serviços bancários comerciais, gerenciamento de patrimônio e serviços de investimento.
Desempenho financeiro recente
Em 30 de setembro de 2024, a Pinnacle Financial reportou ativos totais de aproximadamente US $ 48,87 bilhões, acima dos US $ 45,24 bilhões em 31 de dezembro de 2023. O total de responsabilidades foi de US $ 42,71 bilhões, em comparação com US $ 39,47 bilhões no final de 2023.
| Métrica financeira | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 48,87 bilhões | US $ 45,24 bilhões |
| Passivos totais | US $ 42,71 bilhões | US $ 39,47 bilhões |
| Equidade dos acionistas | US $ 6,16 bilhões | US $ 5,76 bilhões |
Crescimento de empréstimo e depósito
Durante os nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Pinnacle Financial experimentou um aumento de empréstimo de US $ 1,6 bilhão, ou 5,0%, impulsionado pelo crescimento de grupos de empréstimos especializados, como empréstimos de franquia e financiamento de arrendamento de equipamentos. Os depósitos totais subiram para US $ 41,0 bilhões, refletindo um aumento de 6,3% em relação a US $ 38,5 bilhões no final de 2023.
Disposições de perda de crédito
Em 30 de setembro de 2024, o subsídio para perdas de crédito era de US $ 391,5 milhões, acima de US $ 353,1 milhões no final de 2023. As acusações líquidas nos nove meses foram de US $ 57,5 milhões em comparação com US $ 35,2 milhões para o mesmo período em 2023.
Dividendo e compartilhe atividade de recompra
A Pinnacle Financial pagou dividendos comuns de US $ 0,22 por ação durante os primeiros nove meses de 2024, totalizando aproximadamente US $ 17,2 milhões. Em janeiro de 2024, a empresa autorizou um programa de recompra de ações por até US $ 125 milhões de suas ações ordinárias, a partir de 31 de março de 2025.
Gestão de investimentos e ativos
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Pinnacle registrou um lucro líquido de US $ 323,8 milhões, uma queda de US $ 467,2 milhões durante o mesmo período em 2023. A receita de juros líquidos da empresa foi de aproximadamente US $ 1,00 bilhão nos nove meses, mostrando crescimento de US $ 944,9 milhões em o mesmo período do ano anterior.
| Métrica de desempenho | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 323,8 milhões | US $ 467,2 milhões |
| Receita de juros líquidos | US $ 1,00 bilhão | US $ 944,9 milhões |
| Ganhos básicos por ação | $4.09 | $6.00 |
Posição e estratégia de mercado
A Pinnacle Financial continuou a expandir sua presença no mercado por meio de aquisições estratégicas e crescimento orgânico. A empresa se concentra em aprimorar a experiência do cliente e expandir suas ofertas de serviços para atender às necessidades de sua crescente base de clientes. Em 30 de setembro de 2024, o banco empregou aproximadamente 3.516,5 associados equivalentes em período integral, refletindo um crescimento da força de trabalho em comparação com 3.329,5 um ano antes.
Desafios econômicos atuais
A empresa enfrenta desafios devido à mudança de condições macroeconômicas, incluindo o aumento das taxas de juros e as pressões inflacionárias. Esse ambiente exigiu padrões de subscrição mais rígidos, particularmente nos setores de construção e imóveis comerciais, pois a empresa pretende manter sua qualidade de ativos.
A Who é proprietário da Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP)
Estrutura de propriedade
A Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP) é negociada publicamente no NASDAQ sob o símbolo de ticker pnfp. Em 30 de setembro de 2024, a quebra da propriedade é a seguinte:
| Tipo de proprietário | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 16,422,135 | 68.5% |
| Propriedade interna | 3,027,000 | 12.6% |
| Investidores de varejo | 4,200,865 | 17.4% |
| Outro | 500,000 | 2.1% |
Principais acionistas institucionais
As instituições a seguir mantêm participações significativas na Pinnacle Financial Partners em 30 de setembro de 2024:
| Instituição | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 5,300,000 | 22.1% |
| BlackRock, Inc. | 4,200,000 | 17.4% |
| State Street Corporation | 3,500,000 | 14.6% |
| Wellington Management Group LLP | 2,100,000 | 8.6% |
Detalhes da propriedade privilegiada
A propriedade privilegiada é um aspecto crítico da governança da empresa. A tabela a seguir lista insiders notáveis e sua respectiva propriedade:
| Nome | Posição | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|---|
| Bill McDonald | CEO | 1,200,000 | 5.0% |
| Charissa Sumerlin | Presidente | 800,000 | 3.3% |
| John H. L. Jones | Presidente | 600,000 | 2.5% |
Desempenho recente de ações
Em 30 de setembro de 2024, o desempenho das ações da Pinnacle Financial Partners foi o seguinte:
| Data | Preço de fechamento | Capitalização de mercado | Índice de preço para ganhos |
|---|---|---|---|
| 30 de setembro de 2024 | $92.50 | US $ 22,8 bilhões | 13.5 |
| 30 de junho de 2024 | $85.00 | US $ 21,0 bilhões | 12.8 |
| 31 de março de 2024 | $80.00 | US $ 19,5 bilhões | 12.5 |
Resumo do desempenho financeiro
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, informou a Pinnacle Financial:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Receita total | US $ 708,2 milhões |
| Resultado líquido | US $ 105,6 milhões |
| Total de ativos | US $ 50,7 bilhões |
| Passivos totais | US $ 41,0 bilhões |
| Patrimônio total | US $ 9,7 bilhões |
Registros regulatórios
A Pinnacle Financial está sujeita a registros regulatórios na SEC. Os registros mais recentes incluem:
| Tipo de arquivamento | Data arquivada | Detalhes |
|---|---|---|
| 10-Q | 30 de setembro de 2024 | Resultados financeiros trimestrais |
| 8-K | 30 de junho de 2024 | Eventos significativos |
| Declaração de proxy | 15 de março de 2024 | Reunião Anual dos Acionistas |
Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP) Declaração
Declaração de missão Overview
A Pinnacle Financial Partners, Inc. pretende ser o principal provedor de serviços financeiros nos mercados que atende, fornecendo soluções bancárias personalizadas e promovendo fortes relacionamentos com clientes. A empresa enfatiza a integridade, o trabalho em equipe e o compromisso com o envolvimento da comunidade.
Objetivos e objetivos estratégicos
- Aprimorando o atendimento ao cliente por meio de soluções financeiras personalizadas.
- Expandindo a presença do mercado, mantendo um forte foco da comunidade.
- Investir em tecnologia para melhorar a eficiência operacional e a experiência do cliente.
Indicadores de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a Pinnacle Financial Partners relatou as seguintes métricas financeiras principais:
| Métrica | Valor (em bilhões) |
|---|---|
| Total de ativos | $50.7 |
| Empréstimos totais | $34.3 |
| Total de depósitos | $41.0 |
| Lucro líquido (terceiro trimestre 2024) | US $ 34,1 milhões |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 0.27% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 6.24% |
Governança corporativa e envolvimento da comunidade
A Pinnacle Financial mantém uma estrutura de governança robusta que enfatiza a transparência e a responsabilidade. A empresa se envolve ativamente em iniciativas de desenvolvimento comunitário, refletindo seu compromisso com a responsabilidade social.
Desenvolvimentos recentes
No início de 2024, a Pinnacle Financial autorizou um programa de recompra de ações por até US $ 125 milhões, refletindo sua forte posição de capital e compromisso com o valor de retorno aos acionistas. A taxa de imposto efetiva da empresa para o terceiro trimestre de 2024 foi relatada em 19,0%.
Posicionamento de mercado
A Pinnacle Financial está estrategicamente posicionada no sudeste dos Estados Unidos, competindo principalmente com bancos regionais e instituições financeiras nacionais. A empresa continua a se concentrar em expandir sua participação de mercado por meio de crescimento orgânico e aquisições em potencial.
Principais índices financeiros
Em 30 de setembro de 2024, os índices de capital da Pinnacle Financial são os seguintes:
| Índice de capital | Pinnacle Financial | Pinnacle Bank |
|---|---|---|
| Capital total para ativos ponderados por risco | 13.2% | 12.6% |
| Capital de Nível 1 para ativos ponderados por risco | 11.4% | 11.7% |
| Nível de patrimônio líquido comum para ativos ponderados por risco | 10.8% | 11.7% |
| Capital de Nível 1 para Média Ativos | 9.6% | 9.8% |
Conclusão da saúde financeira
A Pinnacle Financial Partners, Inc. continua a demonstrar forte saúde financeira e um compromisso com sua missão, com foco no crescimento sustentável e no envolvimento da comunidade. Os objetivos estratégicos da empresa se alinham com sua missão de ser líder no setor de serviços financeiros.
Como funciona a Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP)
Negócios Overview
A Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP) opera principalmente como uma holding financeira, oferecendo uma variedade de serviços bancários por meio de sua subsidiária Pinnacle Bank. Em 30 de setembro de 2024, a Pinnacle Financial reportou ativos totais de US $ 50,7 bilhões, total depósitos de US $ 41,0 bilhõese empréstimos totais pendentes de US $ 34,3 bilhões.
Desempenho financeiro
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de juros líquidos da Pinnacle Financial foi US $ 351,5 milhões, um aumento de 10.8% de US $ 317,2 milhões No mesmo período de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de juros líquidos totalizou US $ 1,0 bilhão, refletindo a 6.0% aumentar em comparação com US $ 944,9 milhões no ano anterior.
A margem de juros líquidos para os três e nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi 3.22% e 3.14%, respectivamente.
Composição de empréstimos
A composição da carteira de empréstimos da Pinnacle Financial em 30 de setembro de 2024 está resumida abaixo:
| Tipo de empréstimo | Valor (US $ milhares) | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Imóveis comerciais - proprietário ocupado | 4,264,743 | 12.4% |
| Imóveis comerciais - não proprietário ocupado | 8,132,388 | 23.7% |
| Imóveis para consumidores - hipoteca | 4,907,766 | 14.3% |
| Construção e desenvolvimento da terra | 3,486,504 | 10.2% |
| Comercial e industrial | 12,986,865 | 37.9% |
| Consumidor e outros | 530,044 | 1.5% |
| Empréstimos totais | 34,308,310 | 100.0% |
Composição de depósito
Total Depósitos na Pinnacle Financial em 30 de setembro de 2024, alcançou US $ 41,0 bilhões, marcando a 6.3% aumento de US $ 38,5 bilhões em 31 de dezembro de 2023.
Receita não de juros
A renda não -interesse da Pinnacle Financial para os três meses findos em 30 de setembro de 2024 equivale a US $ 115,2 milhões, a 26.9% aumentar em comparação com US $ 90,8 milhões No mesmo período em 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita não entrega total US $ 259,6 milhões, abaixo 26.7% de US $ 354,2 milhões no ano anterior.
Perdas de crédito e provisões
A provisão para perdas de crédito nos três e nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi US $ 26,3 milhões e US $ 90,9 milhões, respectivamente. O subsídio para perdas de crédito em 30 de setembro de 2024 foi US $ 391,5 milhões, comparado com US $ 353,1 milhões em 31 de dezembro de 2023.
Retornos dos acionistas
O lucro líquido diluído da Pinnacle Financial por ação ordinária nos três meses findos em 30 de setembro de 2024 foi $1.86, comparado com $1.69 Pelo mesmo período em 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido diluído por ação foi $4.08, de baixo de $5.99 no ano anterior.
Índice de eficiência
O índice de eficiência para os três e nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi 55.6% e 61.3%, respectivamente, comparado a 52.3% e 49.0% pelos mesmos períodos em 2023.
Capital e liquidez
Os índices de capital da Pinnacle Financial excederam os requisitos de capital mínimo regulatório em 30 de setembro de 2024. A empresa tinha aproximadamente US $ 192,0 milhões em dinheiro disponível para apoiar suas operações bancárias.
Como a Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP) ganha dinheiro
Receita de juros líquidos
A Pinnacle Financial Partners gera receita significativa por meio da receita de juros líquidos, que nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, foi US $ 351,5 milhões, comparado com US $ 317,2 milhões pelo mesmo período em 2023, representando um 10.8% aumentar. Pelo período de nove meses, a receita de juros líquidos foi US $ 1,0 bilhão, de cima de US $ 944,9 milhões, a 6.0% aumentar.
Composição do portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais da Pinnacle Financial em circulação foram US $ 34,3 bilhões, de cima de US $ 32,7 bilhões em 31 de dezembro de 2023. A composição da carteira de empréstimos é detalhada na tabela abaixo:
| Tipo de empréstimo | Valor (US $ milhares) | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Imóveis comerciais - proprietário ocupado | 4,264,743 | 12.4% |
| Imóveis comerciais - não proprietário ocupado | 8,132,388 | 23.7% |
| Imóveis para consumidores - hipoteca | 4,907,766 | 14.3% |
| Construção e desenvolvimento da terra | 3,486,504 | 10.2% |
| Comercial e industrial | 12,986,865 | 37.9% |
| Consumidor e outros | 530,044 | 1.5% |
| Empréstimos totais | 34,308,310 | 100.0% |
Receita não de juros
A renda não -de interesse nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, foi US $ 115,2 milhões, a 26.9% aumento de US $ 90,8 milhões No mesmo período em 2023. Para o período de nove meses, a receita não de juros totalizou US $ 259,6 milhões, abaixo 26.7% de US $ 354,2 milhões em 2023.
Gerenciamento de patrimônio e cobranças de serviço
A receita dos serviços de gerenciamento de patrimônio e cobranças de serviço nas contas de depósito também contribuiu para a receita não -jurista. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024:
- As receitas de gestão de patrimônio foram US $ 83,3 milhões, de cima de US $ 69,3 milhões ano a ano.
- As cobranças de serviço nas contas de depósito aumentadas por US $ 3,6 milhões, ou 28.0%, durante o mesmo período.
Renda do investimento do método patrimonial
O investimento da Pinnacle Financial em BHG contribuiu US $ 16,4 milhões em renda nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, abaixo 34.4% de US $ 24,9 milhões em 2023. Para o período de nove meses, a receita desse investimento foi US $ 51,1 milhões, uma diminuição de 28.0% comparado com US $ 71,0 milhões em 2023.
Ganhos em empréstimos hipotecários vendidos
Pinnacle Financial reconheceu ganhos em empréstimos hipotecários vendidos de US $ 2,6 milhões Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, acima de US $ 2,0 milhões em 2023. Para o período de nove meses, os ganhos totalizaram US $ 8,8 milhões, comparado com US $ 5,6 milhões no ano anterior.
Títulos e perdas de investimento
Durante os nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Pinnacle Financial vendida US $ 822,7 milhões de títulos de investimento, resultando em perdas líquidas de US $ 72,1 milhões. Isso se compara às vendas de US $ 303,1 milhões com perdas líquidas de US $ 19,7 milhões no mesmo período em 2023.
Estrutura de custos
A despesa total de não juros nos três meses findos em 30 de setembro de 2024 foi US $ 259,3 milhões, um aumento de 21.6% de US $ 213,2 milhões Em 2023. Nos nove meses, a despesa de não juros foi US $ 773,1 milhões, acima 21.4% de US $ 636,6 milhões.
Resultado líquido
O lucro líquido dos três meses findos em 30 de setembro de 2024 foi US $ 146,7 milhões, comparado com US $ 132,6 milhões no mesmo período em 2023, representando um 10.6% aumentar. Durante os nove meses, o lucro líquido foi US $ 323,8 milhões, abaixo 30.7% de US $ 467,2 milhões em 2023.
Taxa de imposto efetiva
A taxa de imposto efetiva para a Pinnacle Financial nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, foi 19.0%, de baixo de 21.1% no mesmo período em 2023.
Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.