Sterling Bancorp, Inc. (Southfield, MI) (SBT) Bundle
تاريخ موجز لشركة ستيرلنج بانكورب، Inc.
شركة Overview
إن شركة Sterling Bancorp, Inc. هي شركة قابضة للخدمات المالية مقرها في ميشيغان، وتعمل بشكل أساسي في القطاع المصرفي من خلال شركتها التابعة، Sterling Bank and Trust، F.S.B. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت الشركة عن إجمالي أصول بقيمة 2.4 مليار دولار أمريكي، مع إجمالي المطلوبات بقيمة 2.1 مليار دولار.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت شركة ستيرلنج بانكورب خسارة صافية قدرها (0.1) مليون دولار أمريكي مقارنة بصافي دخل قدره 0.3 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023. صافي دخل الشركة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 1.0 مليون دولار، بانخفاض عن 2.4 مليون دولار لنفس الفترة من العام السابق. تم تلخيص المقاييس المالية الرئيسية في الجدول أدناه:
| متري | 30 سبتمبر 2024 | 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل (الخسارة) | (0.1) مليون دولار | 0.3 مليون دولار |
| صافي الدخل (تسعة أشهر) | 1.0 مليون دولار | 2.4 مليون دولار |
| إجمالي الأصول | 2.4 مليار دولار | 2.4 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 2.1 مليار دولار | 2.0 مليار دولار |
الودائع والقروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Sterling Bancorp عن إجمالي ودائع بقيمة 2.1 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 63.2 مليون دولار أمريكي عن 31 ديسمبر 2023. وفيما يلي تفاصيل أنواع الودائع:
| نوع الإيداع | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| الودائع التي لا تحمل فائدة | $31,276 |
| سوق المال، والادخار، والآن | $1,063,746 |
| الودائع لأجل | $972,171 |
محفظة القروض
بلغ إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار 1.2 مليار دولار أمريكي حتى 30 سبتمبر 2024، بانخفاض من 1.3 مليار دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023. ويتضمن تكوين محفظة القروض ما يلي:
| فئة القرض | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| العقارات السكنية | $904,438 |
| العقارات التجارية | $306,927 |
| بناء | $5,212 |
| التجارية والصناعية | $7,158 |
| مستهلك آخر | $2 |
موقف الأسهم
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق المساهمين في شركة Sterling Bancorp 334.6 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 327.7 مليون دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023. وتدير الشركة بنشاط أسهمها من خلال برامج إعادة شراء الأسهم وخطط التعويضات القائمة على الأسهم.
التطورات الاستراتيجية
في 15 سبتمبر 2024، وافق مجلس الإدارة على خطة الحل التي تخضع لموافقة المساهمين. يعكس هذا القرار محورًا استراتيجيًا وسط التدقيق التنظيمي المستمر وتحديات السوق. وتشارك الشركة أيضًا في مفاوضات تتعلق بصفقة مهمة تتضمن بيع قروض الرهن العقاري.
من يملك شركة Sterling Bancorp, Inc. (ساوثفيلد، ميشيغن) (SBT)
هيكل الملكية
اعتبارًا من عام 2024، تعمل شركة Sterling Bancorp, Inc. (SBT) كشركة قابضة للادخار وحدوي، مع فرعها الرئيسي وهو Sterling Bank and Trust، F.S.B. ويتميز هيكل الملكية بمزيج من المساهمين من المؤسسات والأفراد، مما يعكس التداول العام للشركة الوضع في بورصة ناسداك.
كبار المساهمين
يلخص الجدول التالي المساهمين الرئيسيين في شركة Sterling Bancorp, Inc. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| اسم المساهم | نسبة الملكية | الأسهم المملوكة | نوع الملكية |
|---|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 8.5% | 4,500,000 | المؤسسية |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 7.2% | 3,800,000 | المؤسسية |
| شركة ستيت ستريت | 5.9% | 3,100,000 | المؤسسية |
| جي بي مورجان تشيس وشركاه | 4.8% | 2,500,000 | المؤسسية |
| المساهمين الأفراد | 73.6% | 38,600,000 | بيع بالتجزئة |
أداء المخزون
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن سعر سهم شركة Sterling Bancorp, Inc. عند 5.75 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد. وقد واجهت الشركة تقلبات في أداء أسهمها بسبب ظروف السوق والنتائج المالية الداخلية. والجدول التالي يعكس أداء السهم خلال العام الماضي:
| تاريخ | سعر السهم ($) | القيمة السوقية (مليون دولار) |
|---|---|---|
| 30 سبتمبر 2024 | 5.75 | 294.0 |
| 30 يونيو 2024 | 6.00 | 300.0 |
| 31 مارس 2024 | 7.25 | 365.0 |
| 31 ديسمبر 2023 | 8.00 | 400.0 |
| 30 سبتمبر 2023 | 9.50 | 475.0 |
مالي Overview
وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة ستيرلنج بانكورب عن صافي دخل قدره 976 ألف دولار، بانخفاض مقارنة بـ 2.35 مليون دولار خلال نفس الفترة من عام 2023. وبلغ إجمالي أصول الشركة حوالي 1.23 مليار دولار، مع إجمالي القروض 1.22 مليار دولار. ويوضح الجدول التالي المقاييس المالية الرئيسية:
| متري | القيمة (2024) | القيمة (2023) |
|---|---|---|
| صافي الدخل (مليون دولار) | 0.976 | 2.35 |
| إجمالي الأصول (مليار دولار) | 1.23 | 1.35 |
| إجمالي القروض (مليار دولار) | 1.22 | 1.35 |
| صافي هامش الفائدة (%) | 2.42% | 2.73% |
| نسبة رأس المال فئة 1 (%) | 13.95% | 9.00% |
التطورات الأخيرة
في 15 سبتمبر 2024، وافق مجلس إدارة شركة ستيرلنج بانكورب على خطة الحل، والتي تخضع لموافقة المساهمين. ومن المتوقع أن تؤدي هذه الخطة إلى توزيع الأصول المتبقية على المساهمين. وتشارك الشركة أيضًا في صفقة تتضمن بيع قروض الرهن العقاري السكني، مما قد يؤثر على هيكل ملكيتها ووضعها المالي في المستقبل.
خاتمة
تعكس ديناميكيات ملكية شركة Sterling Bancorp, Inc. قاعدة كبيرة من المساهمين الأفراد يكملها المستثمرون المؤسسيون. وقد أظهر الأداء المالي للشركة تحديات في الفترات الأخيرة، مما أدى إلى اتخاذ قرارات استراتيجية بشأن عملياتها المستقبلية.
بيان مهمة شركة Sterling Bancorp, Inc. (Southfield, MI) (SBT).
شركة Overview
تعمل شركة ستيرلنج بانكورب، ومقرها في ساوثفيلد، ميشيغان، كشركة قابضة موحدة للادخار لصالح شركتها الفرعية المملوكة بالكامل، ستيرلنج بنك آند تراست، إف إس بي. يتضمن العمل الأساسي للشركة إنشاء القروض العقارية التجارية، والقروض التجارية والصناعية، وتقديم القروض العقارية التجارية. مجموعة متنوعة من منتجات الودائع.
بيان المهمة
تتمثل مهمة Sterling Bancorp في تقديم خدمات مالية متميزة تمكن الأفراد والشركات من تحقيق أهدافهم المالية. تلتزم الشركة بالحفاظ على علاقات قوية مع عملائها مع ضمان الشفافية والنزاهة ورضا العملاء.
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة ستيرلنج بانكورب عن المقاييس المالية التالية:
| متري | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $2,438,554 |
| إجمالي القروض | $1,223,737 |
| صافي الدخل (الخسارة) | $(143) |
| صافي دخل الفوائد | $42,947 |
| مخصص خسائر الائتمان | $(4,376) |
| إجمالي الودائع | $1,772,387 |
| إجمالي حقوق المساهمين | $334,609 |
| صافي هامش الفائدة | 2.42% |
| رأس المال من الطبقة الأولى إلى متوسط إجمالي الأصول | 13.95% |
أبرز المعالم المالية
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، حققت شركة ستيرلنج بانكورب ما يلي:
| فئة | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | $42,947 | $49,854 |
| دخل الفوائد | $101,500 | $93,861 |
| حساب الفائدة | $58,553 | $44,007 |
| صافي الدخل | $976 | $2,350 |
| الدخل الشامل (الخسارة) | $5,121 | $(2,357) |
تكوين محفظة القروض
ويوضح الجدول التالي تكوين محفظة القروض حسب نوع القرض كما في 30 سبتمبر 2024:
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| العقارات السكنية | $904,438 | 74% |
| العقارات التجارية | $306,927 | 25% |
| بناء | $5,212 | 0% |
| التجارية والصناعية | $7,158 | 1% |
مخصص خسائر الائتمان
بلغ مخصص خسائر الائتمان في 30 سبتمبر 2024، 25.0 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل 2.04% من إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار. ويعكس ذلك انخفاضًا من 29.4 مليون دولار أو 2.18% في 31 ديسمبر 2023. ويوضح الجدول التالي مخصص خسائر الائتمان المخصصة حسب فئة القروض:
| فئة القرض | البدل (بالآلاف) | نسبة القروض |
|---|---|---|
| العقارات السكنية | $12,261 | 1.36% |
| العقارات التجارية | $11,496 | 3.75% |
| بناء | $871 | 16.71% |
| التجارية والصناعية | $342 | 4.78% |
| المجموع | $24,970 | 2.04% |
خاتمة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تواصل شركة Sterling Bancorp إظهار المرونة في عملياتها المالية مع الالتزام بمهمتها المتمثلة في تقديم خدمات مالية استثنائية.
كيف تعمل شركة Sterling Bancorp, Inc. (Southfield, MI) (SBT).
شركة Overview
تعمل شركة Sterling Bancorp, Inc. من خلال شركتها التابعة المملوكة بالكامل، Sterling Bank and Trust، F.S.B.، وتركز في المقام الأول على القروض العقارية التجارية والقروض التجارية والصناعية ومنتجات الودائع. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى الشركة إجمالي 27 فرعًا تقع بشكل رئيسي في كاليفورنيا ونيويورك وميشيغان.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أفادت ستيرلنج بانكورب:
- صافي دخل الفوائد: 42.9 مليون دولار أمريكي، بانخفاض قدره 14% من 49.8 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023.
- دخل الفوائد: 101.5 مليون دولار، بزيادة قدرها 8% من 93.9 مليون دولار في عام 2023.
- مصاريف الفوائد: 58.6 مليون دولار، ارتفاعًا من 44.0 مليون دولار في عام 2023.
- صافي الخسارة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024: (0.1) مليون دولار أمريكي مقارنة بصافي دخل قدره 0.3 مليون دولار أمريكي في عام 2023.
النسب المالية الرئيسية
يلخص الجدول التالي النسب المالية الرئيسية لشركة ستيرلنج بانكورب اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| متري | قيمة |
|---|---|
| صافي هامش الفائدة | 2.42% |
| انتشار أسعار الفائدة | 1.83% |
| نسبة رأس المال فئة 1 (الموحدة) | 13.95% |
| العائد على الأصول (ROA) | (0.01)% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | (0.04)% |
تكوين محفظة القروض
وفي 30 سبتمبر 2024، كان تكوين محفظة القروض كما يلي:
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| العقارات السكنية | $904,438 | 73.9% |
| العقارات التجارية | $306,927 | 25.1% |
| بناء | $5,212 | 0.4% |
| التجارية والصناعية | $7,158 | 0.6% |
| مستهلك آخر | $2 | 0.0% |
الودائع والقروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تضمنت ودائع ستيرلنج بانكورب ما يلي:
- إجمالي الودائع: 1.2 مليار دولار.
- الودائع لأجل: 972.2 مليون دولار.
- متوسط سعر الفائدة المدفوع على الودائع: 3.83%.
تشمل القروض من البنك الفيدرالي لقروض الإسكان (FHLB) ما يلي:
- سلفات FHLB: 50 مليون دولار (تم سدادها في 15 مايو 2024).
- القدرة على الاقتراض المتاحة: 409.3 مليون دولار.
خسائر الائتمان وجودة الأصول
بلغ مخصص (استرداد) خسائر الائتمان للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 ما يعادل (4.4) مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ (4.2) مليون دولار أمريكي في عام 2023. وبلغ إجمالي الأصول المتعثرة 13.2 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل 0.54% من إجمالي الأصول حتى سبتمبر. 30, 2024.
حقوق المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق المساهمين 334.6 مليون دولار أمريكي، بزيادة من 327.7 مليون دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023. لدى الشركة برنامج إعادة شراء أسهم مع بقاء 19.6 مليون دولار أمريكي من المبلغ المصرح به وهو 50 مليون دولار أمريكي.
التطورات الأخيرة
في 15 سبتمبر 2024، وافق مجلس إدارة شركة ستيرلنج بانكورب على خطة الحل، والتي تخضع لموافقة المساهمين، بعد مراجعة إستراتيجية وبيع أصول معينة. وتهدف هذه الخطة إلى تسييل الأصول المتبقية وتوزيع النقد على المساهمين بعد تسوية الالتزامات.
كيف تجني شركة Sterling Bancorp, Inc. (Southfield, MI) (SBT) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة Sterling Bancorp إيراداتها بشكل أساسي من خلال دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد والخدمات المالية الأخرى.
دخل الفوائد
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة ستيرلنج بانكورب عن إجمالي إيرادات الفوائد بقيمة 101.5 مليون دولار، زيادة 8% مقارنة ب 93.9 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وجاء التوزيع على النحو التالي:
| فئة | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| الفوائد والرسوم على القروض | 62.1 مليون دولار | 65.7 مليون دولار |
| الفوائد على الأوراق المالية الاستثمارية | 13.8 مليون دولار | 8.3 مليون دولار |
| الفوائد على الودائع النقدية التي تحمل فوائد | 25.6 مليون دولار | 19.9 مليون دولار |
حساب الفائدة
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي مصاريف الفوائد 58.6 مليون دولار، زيادة من 44.0 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وتشمل المكونات الرئيسية ما يلي:
| فئة | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| الفائدة على الودائع | 58.2 مليون دولار | 39.5 مليون دولار |
| الفائدة على قروض البنك الفيدرالي لقرض السكن | 0.4 مليون دولار | 0.7 مليون دولار |
| الفائدة على السندات الثانوية | $0 | 3.7 مليون دولار |
صافي دخل الفوائد
بلغ صافي دخل الفوائد بعد مخصص خسائر الائتمان للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 47.3 مليون دولار، أسفل من 54.0 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023.
الدخل من غير الفوائد
بلغ الدخل من غير الفوائد للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 $990,000، انخفاضا من 2.6 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. ومكونات الدخل من غير الفوائد هي:
| فئة | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| رسوم الخدمة والرسوم | $248,000 | $269,000 |
| الربح من بيع القروض العقارية | $0 | 1.7 مليون دولار |
| صافي دخل الخدمات | $182,000 | $268,000 |
| الدخل المكتسب من التأمين على الحياة المملوكة للشركة | $251,000 | $244,000 |
| آخر | $215,000 | $236,000 |
نفقات
بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 45.9 مليون دولار، مقارنة ب 52.9 مليون دولار في عام 2023. وتشمل النفقات الرئيسية ما يلي:
| فئة | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| الرواتب ومزايا الموظفين | 25.2 مليون دولار | 27.4 مليون دولار |
| الإشغال والمعدات | 6.1 مليون دولار | 6.3 مليون دولار |
| الرسوم المهنية | 7.3 مليون دولار | 11.0 مليون دولار |
| تأمين مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC). | $784,000 | $794,000 |
| معالجة البيانات | 2.2 مليون دولار | 2.2 مليون دولار |
صافي الدخل
سجلت شركة ستيرلنج بانكورب صافي دخل قدره $976,000 للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 انخفاضا من 2.4 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023.
محفظة القروض
يُظهر تكوين محفظة قروض البنك اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 إجمالي 1.2 مليار دولار في القروض:
| نوع القرض | كمية |
|---|---|
| العقارات السكنية | 904.4 مليون دولار |
| العقارات التجارية | 306.9 مليون دولار |
| بناء | 5.2 مليون دولار |
| التجارية والصناعية | 7.2 مليون دولار |
| مستهلك آخر | $2,000 |
الودائع
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الودائع 2.1 مليار دولار، مع التقسيم التالي:
| نوع الإيداع | كمية |
|---|---|
| الودائع بدون فائدة | 31.3 مليون دولار |
| سوق المال والمدخرات والآن | 1.1 مليار دولار |
| الودائع لأجل | 972.2 مليون دولار |
رأس المال والسيولة
بلغ إجمالي حقوق المساهمين 334.6 مليون دولار في 30 سبتمبر 2024 بزيادة من 327.7 مليون دولار في 31 ديسمبر 2023. وظلت نسبة رأس المال من المستوى الأول قوية، مما يضمن الامتثال لمتطلبات رأس المال التنظيمية.
Sterling Bancorp, Inc. (Southfield, MI) (SBT) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Sterling Bancorp, Inc. (Southfield, MI) (SBT) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Sterling Bancorp, Inc. (Southfield, MI) (SBT)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Sterling Bancorp, Inc. (Southfield, MI) (SBT)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.