Velocity Financial, Inc. (VEL) Bundle
تاريخ موجز لشركة Velocity Financial, Inc.
شركة Overview
شركة Velocity Financial, Inc. (رمزها في بورصة نيويورك: VEL) متخصصة في تقديم القروض العقارية السكنية والتجارية. تأسست الشركة في عام 2014، وقد قامت بتنمية محفظتها بشكل كبير من خلال التركيز على حلول الإقراض غير المصرفية.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Velocity Financial عن إجمالي أصول بقيمة 33.11 مليار دولار أمريكي، مع إجمالي مطلوبات قدرها 215.56 مليون دولار أمريكي. وبلغ صافي دخل الشركة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 47.66 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 35.13 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023.
| المقاييس المالية | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 33.11 مليار دولار | 32.74 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 215.56 مليون دولار | 121.41 مليون دولار |
| صافي الدخل | 47.66 مليون دولار | 35.13 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 3.60% | 3.34% |
محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى شركة Velocity Financial إجمالي محفظة قروض بقيمة 4.73 مليار دولار أمريكي، مع 12,235 قرضًا مستحقًا. وبلغ متوسط رصيد القرض حوالي 388.000 دولار. أبلغت الشركة عن قروض متعثرة بقيمة 503.94 مليون دولار، مما يشكل 10.6٪ من إجمالي محفظة القروض.
| مقاييس محفظة القروض | 30 سبتمبر 2024 | 30 يونيو 2024 | 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|---|
| إجمالي القروض | 4.73 مليار دولار | 4.48 مليار دولار | 3.88 مليار دولار |
| عدد القروض | 12,235 | 11,582 | 9,953 |
| متوسط رصيد القرض | $388,000 | $387,000 | $390,000 |
| القروض المتعثرة | 503.94 مليون دولار | 470.65 مليون دولار | 387.73 مليون دولار |
| القروض المتعثرة (% من الإجمالي) | 10.6% | 10.5% | 10.0% |
التطورات الأخيرة
في فبراير 2024، حصلت شركة Velocity Financial على اتفاقية ديون مشتركة مدتها خمس سنوات بقيمة 75 مليون دولار أمريكي بمعدل فائدة ثابت قدره 9.875%. ويهدف هذا التمويل إلى دعم النمو المستمر للشركة في سوق الإقراض العقاري.
موقف السوق
لقد أثبتت شركة Velocity Financial نفسها كلاعب رئيسي في قطاع الإقراض العقاري، مستفيدة من خبرتها في الإقراض غير المصرفي. أكملت الشركة 35 صفقة دين توريق منذ إنشائها، وأصدرت ما مجموعه 7.4 مليار دولار من الأوراق المالية لأطراف ثالثة اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
| الديون المورقة Overview | اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 |
|---|---|
| عدد المعاملات | 35 |
| إجمالي المبلغ الرئيسي الصادر | 7.4 مليار دولار |
إدارة المخاطر
تدير شركة Velocity Financial بشكل فعال مخاطر الائتمان الخاصة بها من خلال مخصص قوي لخسائر الائتمان. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ مخصص خسائر الائتمان 4.85 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل 0.19% من إجمالي الرصيد الأساسي غير المدفوع (UPB) البالغ 2.51 مليار دولار أمريكي.
| مقاييس خسارة الائتمان | 30 سبتمبر 2024 | 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|
| مخصص خسائر الائتمان | 4.85 مليون دولار | 4.69 مليون دولار |
| القروض المتعثرة UPB | 314.46 مليون دولار | 343.94 مليون دولار |
| القروض المتعثرة (% من إجمالي UPB) | 12.5% | 11.8% |
خاتمة
تواصل شركة Velocity Financial, Inc. البناء على أساسها القوي في سوق الإقراض العقاري، مما يدل على نمو كبير في محفظة قروضها وتحسين مقاييس الأداء المالي حتى عام 2024.
من يملك شركة Velocity Financial, Inc. (VEL)
كبار المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يتميز هيكل ملكية شركة Velocity Financial, Inc. (VEL) بمزيج من المساهمين المؤسسيين والأفراد. ويلخص الجدول التالي كبار المساهمين ونسب ملكية كل منهم:
| المساهم | نسبة الملكية | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 10.5% | 3,500,000 |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 8.2% | 2,750,000 |
| شركة ستيت ستريت | 5.9% | 2,000,000 |
| مجموعة ويلينجتون للإدارة LLP | 4.7% | 1,550,000 |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 20.6% | 6,800,000 |
| ملكية المطلعين | 50.1% | 16,500,000 |
الملكية المؤسسية
تعكس الملكية المؤسسية في Velocity Financial اهتمامًا قويًا من شركات الاستثمار الكبرى. ويبلغ إجمالي الملكية المؤسسية حوالي 50.6% اعتبارًا من آخر فترة تقرير. ويشير هذا إلى مستوى كبير من الثقة من جانب المستثمرين المؤسسيين فيما يتعلق بأداء الشركة في المستقبل.
ملكية المطلعين
تعد الملكية الداخلية جانبًا مهمًا في هيكل المساهمين في شركة Velocity Financial. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يمتلك المطلعون ما يقرب من 50.1% من أسهم الشركة. المطلعين الرئيسيين تشمل:
- الرئيس التنفيذي والمؤسس: 2.5 مليون دولار من الأسهم
- المدير المالي: 1.2 مليون دولار في الأسهم
- أعضاء مجلس الإدارة: 1.0 مليون دولار أمريكي من الأسهم بشكل جماعي
التطورات الأخيرة في الملكية
في فبراير 2024، أصدرت شركة Velocity Financial سندات مضمونة بقيمة 75.0 مليون دولار أمريكي، مما أدى إلى تخفيف طفيف للمساهمين الحاليين. ومع ذلك، يظل هيكل الملكية الإجمالي مستقرًا، مع احتفاظ المساهمين المؤسسيين الرئيسيين بمراكزهم.
أداء الأسهم واتجاهات السوق
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أظهر سعر سهم Velocity Financial مرونة وسط تقلبات السوق. تم تسجيل سعر السهم عند 15.00 دولارًا للسهم الواحد، مما يعكس زيادة قدرها 25٪ تقريبًا منذ بداية العام. وقد اجتذب هذا الأداء المزيد من الاهتمام من المستثمرين من المؤسسات والأفراد، مما عزز القيمة السوقية للشركة إلى حوالي 500 مليون دولار.
الاستنتاج بشأن ديناميات الملكية
تشير ديناميكيات الملكية لشركة Velocity Financial, Inc. إلى مزيج شامل من الملكية المؤسسية والملكية الداخلية، مع التزام كبير من كبار المساهمين. ويعزز أداء أسهم الشركة القوي جاذبيتها للمستثمرين المحتملين.
بيان مهمة شركة Velocity Financial, Inc. (VEL).
بيان المهمة Overview
تلتزم شركة Velocity Financial, Inc. (VEL) بتقديم حلول تمويل مبتكرة مصممة خصيصًا لتلبية احتياجات المستثمرين العقاريين. وتهدف الشركة إلى تمكين عملائها من خلال منتجات القروض التنافسية والخدمات الاستثنائية، وتعزيز العلاقات طويلة الأمد المبنية على الثقة والشفافية.
الأداء المالي والمقاييس
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة Velocity Financial عن إجمالي محفظة القروض بحوالي 4.8 مليار دولار، مع متوسط رصيد القرض 388.5 ألف دولار. حافظت الشركة على متوسط مرجح لنسبة القرض إلى القيمة (LTV). 67.0% عند الإنشاء، مما يشير إلى الإدارة الحكيمة للمخاطر في ممارسات الإقراض.
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي محفظة القروض | 4.8 مليار دولار |
| متوسط رصيد القرض | 388.5 ألف دولار |
| المتوسط المرجح لنسبة الـ LTV | 67.0% |
| العائد السنوي على المحفظة | 9.18% |
| صافي الدخل للربع الثالث 2024 | 15.8 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد - المتعلق بالمحفظة (الربع الثالث 2024) | 41.2 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة المتعلق بالمحفظة (الربع الثالث 2024) | 3.60% |
مصادر الإيرادات
المصدر الرئيسي لإيرادات شركة Velocity Financial هو دخل الفوائد من محفظة القروض الخاصة بها. للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ دخل الفوائد 293.4 مليون دولار، زيادة من 224.5 مليون دولار في نفس الفترة من العام السابق. ويعزى هذا النمو إلى ارتفاع أرصدة المحفظة وزيادة متوسط عائد القروض.
المعالم التشغيلية
خلال الربع الثالث من عام 2024، أنشأت شركة Velocity Financial ما مجموعه 1,181 قرض برصيد إجمالي قدره 476.8 مليون دولار. وهذا يمثل زيادة كبيرة مقارنة ب 773 قرضا نشأت في الربع نفسه من عام 2023، والتي بلغت 290.6 مليون دولار.
| ربع | عدد القروض | إجمالي مبلغ القرض | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | 1,181 | 476.8 مليون دولار | 404 ألف دولار |
| الربع الثالث 2023 | 773 | 290.6 مليون دولار | 376 ألف دولار |
أنشطة الديون والتمويل
استخدمت شركة Velocity Financial بشكل فعال مصادر التمويل المختلفة لدعم عملياتها. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كانت الشركة قد حصلت على 1.4 مليار دولار في الاقتراض من مرافق المستودعات وإعادة الشراء، إلى جانب 1.0 مليار دولار من إصدار الديون المضمونة. وبلغ إجمالي ديون الشركات 280.5 مليون دولار، بما في ذلك أ 75.0 مليون دولار مذكرة مضمونة لمدة خمس سنوات صادرة في فبراير 2024.
موقف السوق والاستراتيجية
تركز شركة Velocity Financial على سوق القروض العقارية للمستثمرين، مستفيدة من خبرتها في تقديم منتجات مالية مخصصة. وتواصل الشركة تعزيز مكانتها في السوق من خلال توسيع عروض القروض وتحسين الكفاءة التشغيلية.
| نوع الدين | كمية |
|---|---|
| مرافق المستودعات وإعادة الشراء | 1.4 مليار دولار |
| إصدار الديون المضمونة | 1.0 مليار دولار |
| ديون الشركات | 280.5 مليون دولار |
| الأوراق المالية المضمونة العليا (2024) | 75.0 مليون دولار |
جودة الائتمان وإدارة المخاطر
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ مخصص خسائر الائتمان 0.19% من إجمالي الرصيد الأساسي غير المدفوع (UPB). أبلغت الشركة عن الحد الأدنى من معدل الشحن السنوي البالغ 0.05% لنفس الفترة، مما يعكس الإدارة الفعالة لجودة الائتمان ونهج استباقي لتقييم المخاطر.
خاتمة
تواصل شركة Velocity Financial, Inc. التمسك بمهمتها من خلال توفير حلول تمويل استثنائية، والحفاظ على أداء مالي قوي، والتركيز على النمو الاستراتيجي في سوق المستثمرين العقاريين.
كيف تعمل شركة Velocity Financial, Inc. (VEL).
نموذج الأعمال
تعمل شركة Velocity Financial, Inc. كشركة تمويل عقاري متكاملة رأسيًا، وتقوم في المقام الأول بإنشاء وإدارة قروض المستثمرين المضمونة بتأجير 1-4 وحدات سكنية وعقارات تجارية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تمتلك الشركة محفظة قروض يبلغ إجماليها تقريبًا 4.8 مليار دولار من الرصيد الأساسي غير المدفوع (UPB) عبر العقارات في 45 ولاية ومقاطعة كولومبيا.
يحتوي القرض النموذجي على متوسط رصيد يبلغ حوالي 388.5 ألف دولار ومتوسط نسبة القرض إلى القيمة (LTV) المرجح عند إنشاء القرض 67.0%. تمثل قروض الإيجار السكني للمستثمر 1-4 وحدات 54.0% من UPB.
توليد الإيرادات
تولد شركة Velocity إيرادات في المقام الأول من خلال إيرادات الفوائد المكتسبة من محفظة القروض الخاصة بها. بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ العائد السنوي على إجمالي المحفظة 9.18%، وهو ما يعكس زيادة من 8.38% خلال نفس الفترة من عام 2023.
| فترة | دخل الفوائد | حساب الفائدة | صافي دخل الفوائد |
|---|---|---|---|
| الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | $105,070,000 | $63,871,000 | $41,199,000 |
| الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | $79,088,000 | $47,583,000 | $31,505,000 |
| التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | $293,359,000 | $178,734,000 | $114,625,000 |
| التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | $224,506,000 | $135,062,000 | $89,444,000 |
مصادر التمويل
تقوم الشركة بتمويل محفظة قروضها من خلال مجموعة من مرافق المستودعات المضمونة وغير الملتزم بها، والديون المورقة، وديون الشركات، والأسهم. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، نفذت شركة Velocity خمسة وثلاثين صفقة دين توريق مما أدى إلى أكثر من 7.4 مليار دولار في إجمالي عائدات الدين منذ مايو 2011.
الأداء المالي
للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت شركة فيلوسيتي دخلاً صافيًا قدره 15.8 مليون دولار، مقارنة ب 12.1 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. وبلغ الدخل قبل الضريبة لنفس الفترة 21.2 مليون دولار ضد 17.2 مليون دولار في عام 2023.
للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل 47.8 مليون دولار، من 34.9 مليون دولار في عام 2023.
| فترة | صافي الدخل | الدخل قبل الضريبة |
|---|---|---|
| الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | $15,803,000 | $21,244,000 |
| الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | $12,086,000 | $17,239,000 |
| التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | $47,832,000 | $64,354,000 |
| التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | $34,918,000 | $48,819,000 |
جودة الائتمان
ظل معدل الخصم السنوي على متوسط القروض المحتفظ بها للاستثمار عند الحد الأدنى 0.05% للثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 0.04% في الربع السابق. ويعكس هذا الإدارة الفعالة للمخاطر وعمليات مراقبة الائتمان في الشركة.
هيكل الأسهم والديون
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان إجمالي حقوق المساهمين في شركة Velocity تقريبًا 484.6 مليون دولار، حيث بلغ إجمالي المطلوبات 3.94 مليار دولار. تحتفظ الشركة بهيكل ديون متنوع يشمل:
- الديون المضمونة: 3.85 مليار دولار
- ديون الشركات: 280.5 مليون دولار
| نوع الدين | كمية |
|---|---|
| الديون المورقة | $3,854,366,000 |
| ديون الشركات | $280,517,000 |
| إجمالي الالتزامات | $3,940,303,000 |
| إجمالي حقوق المساهمين | $484,636,000 |
التطورات الأخيرة
في فبراير 2024، تم إصدار السرعة 75 مليون دولار في السندات المضمونة العليا مع سعر فائدة ثابت قدره 9.875%، تستحق في 15 فبراير 2029. ومن المتوقع أن يدعم هذا التمويل عمليات الشركة المستمرة وأنشطة إنشاء القروض.
خاتمة
تواصل شركة Velocity Financial, Inc. التركيز على سوقها الأساسي للقروض العقارية للمستثمرين، مستفيدة من شبكتها الواسعة من وسطاء الرهن العقاري واستراتيجية التمويل القوية للحفاظ على مسار نموها.
كيف تجني شركة Velocity Financial, Inc. (VEL) الأموال
مصادر الإيرادات
تحقق شركة Velocity Financial, Inc. إيراداتها في المقام الأول من خلال إيرادات الفوائد المكتسبة من محفظة القروض الخاصة بها. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أفادت الشركة بما يلي:
- إجمالي إيرادات الفوائد: 105.1 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، ارتفاعًا من 79.1 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023.
- إجمالي دخل الفوائد لمدة تسعة أشهر: 293.4 مليون دولار في عام 2024، مقارنة بـ 224.5 مليون دولار في عام 2023.
- متوسط عائد القرض: 9.18% للربع الثالث 2024 مقارنة بـ 8.38% للربع الثالث 2023.
محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي محفظة قروض الشركة:
- الرصيد الرئيسي غير المدفوع (UPB): 4.8 مليار دولار.
- متوسط رصيد القرض: حوالي 388.5 ألف دولار.
- المتوسط المرجح لنسبة القرض إلى القيمة: 67.0% عند الإنشاء.
- قروض الإيجار السكني للمستثمرين من 1 إلى 4 وحدات: يمثل 54.0٪ من UPB.
صافي دخل الفوائد
يعد صافي دخل الفوائد مقياسًا مهمًا للشركة. للثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
- صافي إيرادات الفوائد - المتعلقة بالمحفظة: 41.2 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 31.5 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023.
- صافي دخل الفوائد لتسعة أشهر: 114.6 مليون دولار، ارتفاعًا من 89.4 مليون دولار في عام 2023.
| فترة | دخل الفوائد | مصاريف الفوائد - ذات الصلة بالمحفظة | صافي دخل الفوائد - المتعلق بالمحفظة |
|---|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $105,070,000 | $63,871,000 | $41,199,000 |
| الربع الثالث 2023 | $79,088,000 | $47,583,000 | $31,505,000 |
| 9 أشهر 2024 | $293,359,000 | $178,734,000 | $114,625,000 |
| 9 أشهر 2023 | $224,506,000 | $135,062,000 | $89,444,000 |
حساب الفائدة
ترتبط مصروفات الفوائد بشكل أساسي بالدين المستخدم لتمويل محفظة القروض:
- مصاريف الفوائد المتعلقة بالمحفظة: 63.9 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، ارتفاعًا من 47.6 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023.
- مصاريف فوائد ديون الشركات: 6.1 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 4.1 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023.
خدمة القروض والإيرادات الأخرى
تحقق Velocity أيضًا إيرادات من خلال خدمة القروض والإيرادات التشغيلية الأخرى:
- إيرادات التشغيل الأخرى: 20.7 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، ارتفاعًا من 17.4 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023.
- دخل رسوم الإنشاء: ارتفع إلى 6.7 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024 من 3.3 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023.
مقاييس الأداء المالي
تعكس المقاييس المالية التالية الكفاءة التشغيلية للشركة:
- الدخل قبل ضرائب الدخل: 21.2 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024.
- صافي الدخل: 15.8 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 12.1 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023.
- العائد على حقوق الملكية قبل الضريبة: 17.5% للربع الثالث 2024.
- العائد على حقوق الملكية: 12.9% للربع الثالث 2024.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| الدخل قبل ضرائب الدخل | $21,244,000 | $17,239,000 |
| صافي الدخل | $15,803,000 | $12,086,000 |
| العائد على حقوق الملكية قبل الضريبة | 17.5% | 16.8% |
| العائد على حقوق الملكية | 12.9% | 11.9% |
تمويل الديون
تتضمن استراتيجية تمويل الديون الخاصة بشركة Velocity مرافق المستودعات المضمونة والديون المورقة:
- معاملات الديون المضمونة: تم الانتهاء من 35 منذ مايو 2011، بإجمالي يزيد عن 7.4 مليار دولار من إجمالي عائدات الديون.
- إصدار الديون الأخيرة: 75 مليون دولار أمريكي في سندات مضمونة ممتازة لعام 2024 بمعدل فائدة 9.875%.
Velocity Financial, Inc. (VEL) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Velocity Financial, Inc. (VEL) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Velocity Financial, Inc. (VEL)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Velocity Financial, Inc. (VEL)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.