Ally Financial Inc. (ALLY) Bundle
Eine kurze Geschichte von Verbündeter finanziell
Ally Financial Inc. hat seit seiner Gründung erhebliche Transformationen erfahren. Es wurde 1919 als GMAC (General Motors Acceptance Corporation) gegründet und war in erster Linie ein Finanzdienstleister für die Automobilindustrie. Im Jahr 2006 wurde GMAC zu einer Bankholdinggesellschaft umstrukturiert und 2010 in Ally Financial umbenannt, was seine Expansion über die Automobilfinanzierung zu einem breiteren Bereich von Finanzprodukten hinaus widerspiegelt.
Jüngste Entwicklungen (2024)
Bis zum 30. September 2024 meldete Ally Financial die Gesamtvermögen von $ 192,981 Milliarden, eine Abnahme von $ 196,392 Milliarden Zum 31. Dezember 2023. Der Rückgang wurde weitgehend auf den Verkauf von Verbündeten, die Anfang 2024 stattfanden, zurückgeführt.
Im dritten Quartal von 2024 erreichte der Gesamtumsatz von Ally den Gesamtumsatz 2,103 Milliarden US -Dollar, im Vergleich zu 1,968 Milliarden US -Dollar Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Dieser Anstieg wurde auf höhere Nettofinanzierungseinnahmen und andere Zinserträge zurückzuführen $ 1,488 Milliarden für Q3 2024, oben von 1,533 Milliarden US -Dollar in Q3 2023.
Finanzielle Leistungsmetriken
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | $ 192,981 Milliarden | $ 196,392 Milliarden |
| Gesamtnettoumsatz | 2,103 Milliarden US -Dollar | 1,968 Milliarden US -Dollar |
| Nettofinanzierungseinnahmen | $ 1,488 Milliarden | 1,533 Milliarden US -Dollar |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | 645 Millionen Dollar | 508 Millionen Dollar |
| Gesamtkostenkosten | 1,225 Milliarden US -Dollar | 1,232 Milliarden US -Dollar |
Betriebssegmente
Ally Financial ist über mehrere Segmente tätig, darunter Automobilfinanzierung, Versicherung, Hypothekenfinanzierung und Unternehmensfinanzierung. Für die neun Monate am 30. September 2024 lag der Gesamtumsatz nach Segment:
| Segment | Gesamtnettoumsatz (2024) | Gesamtnettoumsatz (2023) |
|---|---|---|
| Automobilfinanzierung | 4,188 Milliarden US -Dollar | 4,270 Milliarden US -Dollar |
| Versicherung | 1,249 Milliarden US -Dollar | $ 1,095 Milliarden |
| Hypothekenfinanzierung | 174 Millionen Dollar | 173 Millionen Dollar |
| Unternehmensfinanzierung | 406 Millionen Dollar | 373 Millionen US -Dollar |
Kreditverluste und Zulagen
Zum 30. September 2024 lag die Zulage für Darlehensverluste bei 3,700 Milliarden US -Dollareine Erhöhung von einer Erhöhung von 3,587 Milliarden US -Dollar Ende 2023. Die Bestimmung für Kreditverluste für den neunmonatigen Zeitraum war $ 1,609 Milliarden, im Vergleich zu 1,381 Milliarden US -Dollar Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Aktienleistung
Die Aktien von Ally Financial hatten Schwankungen in der Marktleistung. Das Unternehmen erklärte eine Gelddividende von 0,30 USD pro Aktie für Q3 2024, im Einklang mit dem Vorjahr. Das verwässerte Ergebnis je Aktie für Quartier 2024 wurde bei gemeldet $1.06, im Vergleich zu $0.88 für Q3 2023.
Zum 30. September 2024 lag die Marktkapitalisierung des Unternehmens ungefähr ungefähr 14,725 Milliarden US -Dollar.
Schlussfolgerung finanzieller Highlights
Diese finanziellen Metriken und operativen Entwicklungen veranschaulichen die laufende Entwicklung und den strategischen Fokus von Ally Financial in der Landschaft der wettbewerbsfähigen Finanzdienstleistungen.
A Who gehört Ally Financial Inc. (Ally)
Hauptaktionäre
Ab 2024 umfasst die Eigentümerstruktur von Ally Financial Inc. eine Mischung aus institutionellen Anlegern, Investmentfonds und einzelnen Aktionären. Die größten Aktionäre sind wie folgt:
| Aktionär | Typ | Prozentualer Besitz (%) |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | Institutionell | 10.12 |
| BlackRock, Inc. | Institutionell | 8.78 |
| State Street Corporation | Institutionell | 4.55 |
| Wellington Management Group LLP | Institutionell | 3.45 |
| Invesco Ltd. | Institutionell | 2.98 |
| FMR LLC (Treue) | Institutionell | 2.66 |
| Kapitalforschung globale Investoren | Institutionell | 2.13 |
| Andere Einzelhandelsinvestoren | Person | 65.17 |
Institutionelles Eigentum
Institutionelle Anleger spielen eine wichtige Rolle im Eigentum von Ally Financial und halten ungefähr 58% der ausstehenden Gesamtanteile. Die Verteilung unter den Top -institutionellen Aktionären lautet wie folgt:
| Institution | Aktien gehalten (Millionen) | Prozentsatz der gesamten Aktien (%) |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 30.2 | 10.12 |
| BlackRock, Inc. | 25.8 | 8.78 |
| State Street Corporation | 13.6 | 4.55 |
| Wellington Management Group LLP | 10.3 | 3.45 |
| Invesco Ltd. | 8.8 | 2.98 |
| FMR LLC (Treue) | 7.9 | 2.66 |
| Kapitalforschung globale Investoren | 6.3 | 2.13 |
Jüngste Eigentumsänderungen
Im vergangenen Jahr hat Ally Financial aufgrund von Marktbedingungen und Anlagestrategien Schwankungen in seinem institutionellen Eigentum verzeichnet. Zu den wichtigsten Änderungen gehören:
- Erhöhte Beteiligungen durch die Vanguard -Gruppe, die ihren Anteil um ungefähr 1,5%erhöhte.
- BlackRock hat eine stetige Position aufrechterhalten, die das Vertrauen in das Wachstumspotential von Verbündeten widerspiegelt.
- Die State Street Corporation reduzierte ihre Beteiligungen leicht und passte sich an Marktstrategien an.
Einzelne Aktionäre
Der Rest der Aktien von Ally Financial wird von einzelnen Anlegern gehalten, was etwa 42% der ausstehenden Gesamtanteile ausmacht. Dies schließt Einzelhandelsinvestoren und Insider für Unternehmen ein.
| Kategorie | Aktien gehalten (Millionen) | Prozentsatz der gesamten Aktien (%) |
|---|---|---|
| Einzelhandelsinvestoren | 195.1 | 65.17 |
| Insiderbesitz | 12.5 | 4.25 |
Insiderbesitz
Insider, einschließlich Führungskräfte und Vorstandsmitglieder, behalten ein Maß an Eigentum bei, das ihr Engagement für die Zukunft des Unternehmens widerspiegelt. Ihr Eigentümerprozentsatz ist stabil geblieben, was auf Vertrauen in die Richtung des Unternehmens hinweist:
| Insider | Position | Aktien gehalten (Tausende) |
|---|---|---|
| Jeffrey J. Brown | CEO | 500 |
| Ruth Ann M. R. O'Donnell | Vorsitzende | 300 |
| Andere Führungskräfte | Verschieden | 1,200 |
Schlussfolgerung der Eigentümeranalyse
Ally Financial Inc. verfügt über eine vielfältige Eigentümerstruktur, die neben einer starken Basis für Einzelhandelsinvestoren erhebliche institutionelle Investitionen umfasst. Institutionelle Anleger haben die meisten Aktien und zeigen Vertrauen in die Leistung des Unternehmens und das zukünftige Wachstumspotenzial.
Ally Financial Inc. (Ally) Missionserklärung
Ally Financial Inc. arbeitet mit der Mission, „es richtig zu machen“ und ein unerbittlicher Verbündeter für Kunden und Gemeinden zu sein. Das Unternehmen möchte umfassende Finanzdienstleistungen anbieten, die Online -Banking, Automobilfinanzierung, Hypothekenfinanzierung und Versicherungsgeschäfte umfassen.
Unternehmen Overview
Bis zum 30. September 2024 meldete Ally Financial die Gesamtvermögen von $ 192,98 Milliarden, eine Abnahme von $ 196,39 Milliarden Ende 2023. Zu den Geschäftssegmenten des Unternehmens gehören Automobilfinanzierung, Versicherung, Hypothekenfinanzierung und Unternehmensfinanzierung.
Finanzielle Höhepunkte
Für die neun Monate am 30. September 2024:
- Der Gesamtumsatz war der Nettoumsatz 6,09 Milliarden US -Dollar, im Vergleich zu 6,15 Milliarden US -Dollar im Jahr 2023.
- Nettoeinkommen aus fortgesetzter Operationen war 808 Millionen Dollar, unten von 944 Millionen Dollar im Vorjahr.
- Die Bereitstellung von Kreditverlusten erhöhte sich auf 1,61 Milliarden US -Dollar aus 1,38 Milliarden US -Dollar.
Leitbildelemente
Die Mission von Ally Financial wird durch wichtige operative Fokusse untermauert:
- Bereitstellung eines ganz digitalen Bankerlebnisses.
- Anbieten wettbewerbsfähiger Automobilfinanzierungslösungen.
- Gewährleistung umfassender Versicherungsdienste.
- Erleichterung der Hypothekenfinanzierung durch direkte Kanäle von Direktverbrauchern.
Betriebssegmente
Ally Financial ist über mehrere Segmente tätig, die zu seiner Mission beitragen:
| Segment | Gesamtvermögen ($ in Millionen) | Nettoumsatz (im Wert von Millionen US -Dollar) | Einkommen vor Steuern (im Wert von Millionen US -Dollar) |
|---|---|---|---|
| Automobilfinanzierung | 107,266 | 4,188 | 904 |
| Versicherung | 12 | 1,249 | 130 |
| Hypothekenfinanzierung | 17,309 | 174 | 79 |
| Unternehmensfinanzierung | 10,300 | 406 | 283 |
| Unternehmen und andere | 2,614 | 72 | (735) |
Strategische Ziele
Ally Financial zielt darauf ab, seine digitalen Fähigkeiten zu verbessern, den Kundenstamm zu erweitern und Produktangebote zu verbessern:
- Erhöhen Sie den Marktanteil der Automobilfinanzierung.
- Verbessern Sie die digitalen Bankdienste, um mehr Kunden anzulocken.
- Entwickeln und erweitern Sie Versicherungsprodukte über Händlerkanäle.
Jüngste Entwicklungen
Im März 2024 schloss Ally Financial den Verkauf seiner Kreditabteilung ab und wirkte sich erheblich auf seine Vermögenszusammensetzung aus. Dieser strategische Schritt zielt darauf ab, sich auf Kerngeschäftsbereiche zu konzentrieren und den Wertschattenwert zu verbessern.
Regulierungskapitalquoten
Zum 30. September 2024 lagen die Regulierungskapitalquoten von Ally wie folgt:
| Kapitalverhältnis | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Common Equity Tier 1 Kapitalquote | 9.79% | 9.31% |
| Stufe 1 Kapitalquote | 11.24% | 10.71% |
| Gesamtkapitalquote | 12.90% | 12.49% |
| Stufe 1 -Hebelverhältnis | 8.99% | 8.60% |
Engagement für Kunden
Allys Mission betont ein Engagement für die Kundenzufriedenheit und den Unterstützung der Kunden und beabsichtigt, finanzielle Produkte bereitzustellen, die benutzerfreundlich, zugänglich und auf die vielfältigen Bedürfnisse seiner Kunden zugeschnitten sind.
Wie Ally Financial Inc. (Ally) funktioniert
Overview von Geschäftsegmenten
Ally Financial Inc. arbeitet über mehrere wichtige Segmente, darunter Automobilfinanzierung, Versicherung, Hypothekenfinanzierung, Unternehmensfinanzierung sowie Unternehmen und andere. Ab dem 30. September 2024 wurden das Gesamtvermögen für Verbündete Financial bei gemeldet 41,6 Milliarden US -Dollar, eine Abnahme von 42,7 Milliarden US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Finanzielle Leistung
Für die drei Monate am 30. September 2024 meldete Ally Financial ein Nettoergebnis von 283 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 402 Millionen Dollar Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Die neunmonatigen Zahlen zeigten ein Nettoeinkommen von 660 Millionen Dollar für 2024, runter von 659 Millionen Dollar im Jahr 2023.
| Metrisch | 2024 (3 Monate) | 2023 (3 Monate) | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) |
|---|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 283 Millionen US -Dollar | 402 Millionen Dollar | 660 Millionen Dollar | 659 Millionen Dollar |
| Gesamtvermögen | 41,6 Milliarden US -Dollar | 42,7 Milliarden US -Dollar | - | - |
Umsatzbaus
Der Gesamteinsatz von Ally Financial für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten, war 2,1 Milliarden US -Dollar, hoch von 1,97 Milliarden US -Dollar im Vorjahr. Der neunmonatige Gesamtumsatz war 6,09 Milliarden US -Dollar im Jahr 2024 leicht von unten von 6,15 Milliarden US -Dollar im Jahr 2023.
| Einnahmequelle | 2024 (3 Monate) | 2023 (3 Monate) | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) |
|---|---|---|---|---|
| Gesamtnettoumsatz | 2,1 Milliarden US -Dollar | 1,97 Milliarden US -Dollar | 6,09 Milliarden US -Dollar | 6,15 Milliarden US -Dollar |
Kreditportfolio Overview
Ab dem 30. September 2024 standen die gesamten Finanzformen und Kredite auf $ 137,5 Milliarden, unten von 139,4 Milliarden US -Dollar Ende 2023. Das Unternehmen berichtete 10,3 Milliarden US -Dollar in Unternehmensfinanzierungskrediten und 17,3 Milliarden US -Dollar in Hypothekenfinanzierung.
| Portfolio -Typ | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Consumer Automotive Finance | 107.266 Millionen US -Dollar |
| Hypothekenfinanzierung | 17.309 Millionen US -Dollar |
| Unternehmensfinanzierung | 10.300 Millionen US -Dollar |
| Gesamtfinanzierungsforschung und Kredite | 137.501 Millionen US -Dollar |
Kreditverluste und -bestimmungen
Die Bereitstellung von Kreditverlusten für die drei Monate, die am 30. September 2024 endete, war 645 Millionen Dollar, im Vergleich zu 508 Millionen Dollar Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Für den neunmonatigen Zeitraum stand die Bestimmung bei $ 1,609 Milliarden im Jahr 2024, oben von 1,381 Milliarden US -Dollar im Jahr 2023.
| Zeitraum | Bereitstellung von Kreditverlusten (in Millionen) |
|---|---|
| 2024 (3 Monate) | 645 Millionen Dollar |
| 2023 (3 Monate) | 508 Millionen Dollar |
| 2024 (9 Monate) | 1.609 Millionen US -Dollar |
| 2023 (9 Monate) | 1.381 Millionen US -Dollar |
Kapital- und Regulierungsverhältnisse
Das Common Equity Tier -1 -Kapitalquoten von Ally Financial war 9.79% Ab dem 30. September 2024 im Vergleich zu 9.31% im Jahr 2023. Die Kapitalquote der Tier 1 stand bei 11.24% im Jahr 2024, oben von 10.71% im Vorjahr.
| Kapitalverhältnis | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Common Equity Tier 1 -Verhältnis | 9.79% | 9.31% |
| Stufe 1 Kapitalquote | 11.24% | 10.71% |
| Gesamtkapitalquote | 12.90% | 12.49% |
Ally Invest und Kundenbindung
Zum 30. September 2024 hatte Ally Invest hatte 532,000 finanzierte Konten mit dem gesamten Netto -Kunden -Vermögen von $ 17.466 Milliarden. Durchschnittliche Kundenhandel pro Tag wurden bei gemeldet 26,9 Tausend.
| Metrisch | Menge |
|---|---|
| Finanzierte Konten | 532,000 |
| Gesamtkundenvermögen (in Millionen). | 17.466 Millionen US -Dollar |
| Durchschnittliche Kundenhandel pro Tag (in Tausenden) | 26.9 |
Wie Ally Financial Inc. (Verbündeter) Geld verdient
Automobilfinanzierungsvorgänge
Ally Financial erzielt in erster Linie Einnahmen durch seine Automobilfinanzierungen. Ab dem 30. September 2024 belief sich die Einnahmen aus der Nettofinanzierung und andere Zinserträge aus diesem Segment auf 1,285 Milliarden US -Dollar für die drei Monate und 3,913 Milliarden US -Dollar Für die neun Monate. Dies spiegelt einen Anstieg im Vergleich zu den gleichen Zeiträumen im Jahr 2023 wider, in denen sich die Zahlen befanden 1,360 Milliarden US -Dollar Und 4,031 Milliarden US -Dollar, jeweils.
Insbesondere stieg die Einnahmen für Verbraucherautomobile aufgrund höherer Portfoliosenditen aufgrund von Preisklagen, die als Reaktion auf steigende Benchmark -Zinssätze ergriffen wurden. Für die neun Monate am 30. September 2024 erzielten die Einnahmen für Verbraucher -Kredite für die Finanzierung des Automobils 2,377 Milliarden US -Dollar, im Vergleich zu 2,902 Milliarden US -Dollar Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Versicherungsbetrieb
Der Versicherungsbetrieb von Ally trägt ebenfalls erheblich zu seinen Einnahmen bei. Für die drei Monate am 30. September 2024 waren Versicherungsprämien und Serviceeinnahmen erzielt 359 Millionen US -Dollar, zunehmen von 320 Millionen US -Dollar Im Jahr 2023. In den neun Monaten stieg der Umsatz auf 1,0 Milliarden US -Dollar aus 936 Millionen US -Dollar.
Das Wachstum der Versicherungserlöse wird hauptsächlich auf die Ausweitung des Immobilien- und Opferprogramms (P & C) zurückzuführen, das auf erhöhtes Inventarniveau des Händlers und neue Beziehungen zu Herstellern wie Nissan und Toyota zurückzuführen ist.
Hypothekenfinanzierungsgeschäfte
Im Segment der Hypothekenfinanzierung meldete Ally die Nettofinanzierungseinnahmen von Nettofinanzierung von 52 Millionen Dollar für die drei Monate und 157 Millionen Dollar für die neun Monate am 30. September 2024 im Vergleich zu 53 Millionen Dollar Und 160 Millionen Dollar Im Jahr 2023. Der Gesamtbetrag des Hypothekenportfolios war der gesamte UPB (unbezahlte Kapitalbetrag) des Hypothekenportfolios $ 17.314 Milliarden Zum 30. September 2024.
Die Strategie von Ally umfasst die Massenkäufe von Hypothekendarlehen, die seine Einnahmequellen verbessern und gleichzeitig das Forderungsportfolio der Finanzierung diversifizieren.
Unternehmensfinanzierungen
Die Unternehmensfinanzierungsgeschäfte von Verbündeten erzeugten 101 Millionen Dollar in den Nettofinanzierungseinnahmen für die drei Monate zum 30. September 2024 und endete 316 Millionen US -Dollar Für die neun Monate. Der gesamte Nettoumsatz für dieses Segment war 406 Millionen Dollar Für den neunmonatigen Zeitraum.
Zum 30. September 2024 hatte das Unternehmensfinanzierungsportfolio insgesamt Vermögenswerte 10,4 Milliarden US -DollarKonzentration auf ältere Kredite an Mittelmarktunternehmen.
Umsatzaufschlüsselung nach Segment
| Segment | Drei Monate Umsatz (2024) | Neun Monate Umsatz (2024) | Drei Monate Umsatz (2023) | Einnahmen aus neun Monaten (2023) |
|---|---|---|---|---|
| Automobilfinanzierung | 1,285 Milliarden US -Dollar | 3,913 Milliarden US -Dollar | 1,360 Milliarden US -Dollar | 4,031 Milliarden US -Dollar |
| Versicherung | 359 Millionen US -Dollar | 1,0 Milliarden US -Dollar | 320 Millionen US -Dollar | 936 Millionen US -Dollar |
| Hypothekenfinanzierung | 52 Millionen Dollar | 157 Millionen Dollar | 53 Millionen Dollar | 160 Millionen Dollar |
| Unternehmensfinanzierung | 101 Millionen Dollar | 316 Millionen US -Dollar | 97 Millionen Dollar | 292 Millionen Dollar |
Andere Einnahmequellen
Ally erzielt auch Einnahmen in verschiedenen anderen Quellen, einschließlich Syndikationseinkommen und Wartungsgebühren. Für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten, waren die anderen Einnahmen insgesamt 615 Millionen US -Dollar, eine Zunahme von 435 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum 2023.
Darüber hinaus trugen die Investitionsgeschäfte von Ally bei 74 Millionen Dollar Und 96 Millionen Dollar In den drei Monaten und neun Monaten endeten Gewinne am 30. September 2024.
Finanzielle Leistungsindikatoren
Die finanzielle Leistung von Verbündeten spiegelt das Nettoeinkommen aus fortgesetzten Geschäftstätigkeiten wider von 357 Millionen US -Dollar Und 808 Millionen Dollar für die drei und neun Monate endeten am 30. September 2024 im Vergleich zu 296 Millionen Dollar Und 945 Millionen Dollar für die gleichen Zeiträume im Jahr 2023.
Die Bereitstellung von Kreditverlusten erhöhte sich auf $ 1,609 Milliarden für die neun Monate am 30. September 2024 von 1,381 Milliarden US -Dollar im Jahr 2023.
Ally Financial Inc. (ALLY) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Ally Financial Inc. (ALLY) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Ally Financial Inc. (ALLY)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Ally Financial Inc. (ALLY)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.