Ally Financial Inc. (ALLY) Bundle
Uma breve história de aliado financeiro
A Ally Financial Inc. passou por transformações significativas desde a sua criação. Originalmente fundada como GMAC (General Motors Aceptance Corporation) em 1919, era principalmente um provedor de serviços financeiros para a indústria automotiva. Em 2006, o GMAC foi reestruturado para ser uma holding bancária e renomeado para aliar Financial em 2010, refletindo sua expansão além das finanças automotivas em uma gama mais ampla de produtos financeiros.
Desenvolvimentos recentes (2024)
Em 30 de setembro de 2024, Ally Financial relatou ativos totais de US $ 192,981 bilhões, uma diminuição de US $ 196,392 bilhões Em 31 de dezembro de 2023. O declínio foi amplamente atribuído à venda de empréstimos de aliado, que ocorreu no início de 2024.
Durante o terceiro trimestre de 2024, a receita líquida total de Ally alcançou US $ 2,103 bilhões, comparado com US $ 1,968 bilhão pelo mesmo período em 2023. Este aumento foi impulsionado por maior receita de financiamento líquido e outras receitas de juros, que totalizaram US $ 1,488 bilhão Para o terceiro trimestre de 2024, de US $ 1,533 bilhão No terceiro trimestre de 2023.
Métricas de desempenho financeiro
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 192,981 bilhões | US $ 196,392 bilhões |
| Receita líquida total | US $ 2,103 bilhões | US $ 1,968 bilhão |
| Receita de financiamento líquido | US $ 1,488 bilhão | US $ 1,533 bilhão |
| Provisão para perdas de crédito | US $ 645 milhões | US $ 508 milhões |
| Despesa total de não juros | US $ 1,225 bilhão | US $ 1,232 bilhão |
Segmentos operacionais
A Ally Financial opera através de vários segmentos, incluindo financiamento automotivo, seguros, financiamento de hipotecas e finanças corporativas. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita líquida total por segmento foi:
| Segmento | Receita líquida total (2024) | Receita líquida total (2023) |
|---|---|---|
| Finanças automotivas | US $ 4,188 bilhões | US $ 4,270 bilhões |
| Seguro | US $ 1,249 bilhão | US $ 1,095 bilhão |
| Financiamento hipotecário | US $ 174 milhões | US $ 173 milhões |
| Finanças corporativas | US $ 406 milhões | US $ 373 milhões |
Perdas de crédito e subsídios
Em 30 de setembro de 2024, o subsídio para perdas de empréstimos ficou em US $ 3,700 bilhões, refletindo um aumento de US $ 3,587 bilhões no final de 2023. A provisão para perdas de crédito no período de nove meses foi US $ 1,609 bilhão, comparado com US $ 1,381 bilhão para o mesmo período em 2023.
Desempenho de ações
As ações da Ally Financial viram flutuações no desempenho do mercado. A empresa declarou um dividendo em dinheiro de US $ 0,30 por ação Para o terceiro trimestre de 2024, consistente com o ano anterior. Os ganhos diluídos por ação para o terceiro trimestre de 2024 foram relatados em $1.06, comparado com $0.88 Para o terceiro trimestre de 2023.
Em 30 de setembro de 2024, a capitalização de mercado da empresa era aproximadamente US $ 14,725 bilhões.
Conclusão dos destaques financeiros
Essas métricas financeiras e desenvolvimentos operacionais ilustram a evolução contínua da Ally Financial e o foco estratégico no cenário competitivo de serviços financeiros.
Um dono da Ally Financial Inc. (Ally)
Principais acionistas
Em 2024, a estrutura de propriedade da Ally Financial Inc. inclui uma mistura de investidores institucionais, fundos mútuos e acionistas individuais. Os maiores acionistas são os seguintes:
| Acionista | Tipo | Propriedade percentual (%) |
|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | Institucional | 10.12 |
| BlackRock, Inc. | Institucional | 8.78 |
| State Street Corporation | Institucional | 4.55 |
| Wellington Management Group LLP | Institucional | 3.45 |
| Invesco Ltd. | Institucional | 2.98 |
| FMR LLC (Fidelity) | Institucional | 2.66 |
| Capital Research Global Investors | Institucional | 2.13 |
| Outros investidores de varejo | Individual | 65.17 |
Propriedade institucional
Os investidores institucionais desempenham um papel significativo na propriedade da Ally Financial, mantendo aproximadamente 58% do total de ações em circulação. A distribuição entre os principais acionistas institucionais é a seguinte:
| Instituição | Ações detidas (milhões) | Porcentagem do total de ações (%) |
|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 30.2 | 10.12 |
| BlackRock, Inc. | 25.8 | 8.78 |
| State Street Corporation | 13.6 | 4.55 |
| Wellington Management Group LLP | 10.3 | 3.45 |
| Invesco Ltd. | 8.8 | 2.98 |
| FMR LLC (Fidelity) | 7.9 | 2.66 |
| Capital Research Global Investors | 6.3 | 2.13 |
Mudanças recentes na propriedade
No ano passado, a Ally Financial viu flutuações em sua propriedade institucional devido a condições de mercado e estratégias de investimento. As principais mudanças incluem:
- O aumento de propriedades do Vanguard Group, que aumentou sua participação em aproximadamente 1,5%.
- O BlackRock manteve uma posição constante, refletindo a confiança no potencial de crescimento de Ally.
- A State Street Corporation reduziu suas participações um pouco, ajustando -se às estratégias de mercado.
Acionistas individuais
O restante das ações da Ally Financial é detido por investidores individuais, que constituem cerca de 42% do total de ações em circulação. Isso inclui investidores de varejo e insiders da empresa.
| Categoria | Ações detidas (milhões) | Porcentagem do total de ações (%) |
|---|---|---|
| Investidores de varejo | 195.1 | 65.17 |
| Propriedade interna | 12.5 | 4.25 |
Propriedade interna
Insiders, incluindo executivos e membros do conselho, mantêm um nível de propriedade que reflete seu compromisso com o futuro da empresa. Sua porcentagem de propriedade permaneceu estável, indicando confiança na direção da empresa:
| Insider | Posição | Ações detidas (milhares) |
|---|---|---|
| Jeffrey J. Brown | CEO | 500 |
| Ruth Ann M. R. O'Donnell | Presidente | 300 |
| Outros executivos | Vários | 1,200 |
Conclusão da análise de propriedade
A Ally Financial Inc. possui uma estrutura de propriedade diversificada que inclui investimentos institucionais significativos, juntamente com uma forte base de investidores de varejo. Os investidores institucionais mantêm a maioria das ações, apresentando confiança no desempenho da empresa e potencial de crescimento futuro.
Ally Financial Inc. (Ally) Declaração de Missão
A Ally Financial Inc. opera com a missão de "fazer certo" e ser um aliado implacável para clientes e comunidades. A empresa pretende fornecer serviços financeiros abrangentes que abrangem bancos on -line, financiamento automotivo, financiamento de hipotecas e operações de seguros.
Empresa Overview
Em 30 de setembro de 2024, Ally Financial relatou ativos totais de US $ 192,98 bilhões, uma diminuição de US $ 196,39 bilhões No final de 2023. Os segmentos de negócios da empresa incluem finanças automotivas, seguros, financiamento de hipotecas e finanças corporativas.
Destaques financeiros
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024:
- A receita líquida total foi US $ 6,09 bilhões, comparado com US $ 6,15 bilhões em 2023.
- O lucro líquido das operações continuadas foi US $ 808 milhões, de baixo de US $ 944 milhões no ano anterior.
- Provisão para perdas de crédito aumentadas para US $ 1,61 bilhão de US $ 1,38 bilhão.
Elementos de declaração de missão
A missão do Ally Financial é sustentada pelos principais focos operacionais:
- Proporcionando uma experiência bancária totalmente digital.
- Oferecendo soluções competitivas de financiamento automotivo.
- Garantir serviços de seguro abrangentes.
- Facilitar o financiamento hipotecário por meio de canais diretos ao consumidor.
Segmentos operacionais
A Ally Financial opera através de vários segmentos que contribuem para sua missão:
| Segmento | Total de ativos (US $ em milhões) | Receita líquida (US $ em milhões) | Renda antes do imposto (US $ em milhões) |
|---|---|---|---|
| Finanças automotivas | 107,266 | 4,188 | 904 |
| Seguro | 12 | 1,249 | 130 |
| Financiamento hipotecário | 17,309 | 174 | 79 |
| Finanças corporativas | 10,300 | 406 | 283 |
| Corporativo e outro | 2,614 | 72 | (735) |
Objetivos estratégicos
A Ally Financial tem como objetivo aprimorar seus recursos digitais, expandir sua base de clientes e melhorar as ofertas de produtos:
- Aumentar a participação de mercado no financiamento automotivo.
- Aprimore os serviços bancários digitais para atrair mais clientes.
- Desenvolva e expanda produtos de seguro através de canais de revendedores.
Desenvolvimentos recentes
Em março de 2024, a Ally Financial concluiu a venda de sua divisão de empréstimos, impactando significativamente sua composição de ativos. Esse movimento estratégico visa se concentrar nas áreas de negócios principais e no aumento do valor do acionista.
Índices de capital regulatório
Em 30 de setembro de 2024, os índices de capital regulatório da Ally eram os seguintes:
| Índice de capital | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Razão de capital de nível de patrimônio líquido comum 1 | 9.79% | 9.31% |
| Índice de capital de camada 1 | 11.24% | 10.71% |
| Índice de capital total | 12.90% | 12.49% |
| Taxa de alavancagem de camada 1 | 8.99% | 8.60% |
Compromisso com os clientes
A missão de Ally enfatiza o compromisso com a satisfação do cliente e o suporte da comunidade, com o objetivo de fornecer produtos financeiros que sejam amigáveis, acessíveis e adaptados para atender às diversas necessidades de sua clientela.
Como funciona a Ally Financial Inc. (Ally)
Overview de segmentos de negócios
A Ally Financial Inc. opera através de vários segmentos -chave, incluindo finanças automotivas, seguros, financiamento de hipotecas, financiamento corporativo e corporativo e outros. Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos para Ally Financial foram relatados em US $ 41,6 bilhões, uma diminuição de US $ 42,7 bilhões no mesmo período em 2023.
Desempenho financeiro
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a Ally Financial relatou um lucro líquido de US $ 283 milhões, comparado com US $ 402 milhões pelo mesmo período em 2023. Os números de nove meses mostraram uma receita líquida de US $ 660 milhões para 2024, abaixo de US $ 659 milhões em 2023.
| Métrica | 2024 (3 meses) | 2023 (3 meses) | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 283 milhões | US $ 402 milhões | US $ 660 milhões | US $ 659 milhões |
| Total de ativos | US $ 41,6 bilhões | US $ 42,7 bilhões | - | - |
Recutação de receita
A receita líquida total da Ally Financial nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, foi US $ 2,1 bilhões, de cima de US $ 1,97 bilhão no ano anterior. A receita líquida total total de nove meses foi US $ 6,09 bilhões em 2024, ligeiramente abaixo de US $ 6,15 bilhões em 2023.
| Fonte de receita | 2024 (3 meses) | 2023 (3 meses) | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|---|---|
| Receita líquida total | US $ 2,1 bilhões | US $ 1,97 bilhão | US $ 6,09 bilhões | US $ 6,15 bilhões |
Portfólio de empréstimos Overview
Em 30 de setembro de 2024, o total de recebíveis financeiros e empréstimos estava em US $ 137,5 bilhões, de baixo de US $ 139,4 bilhões no final de 2023. A empresa relatou US $ 10,3 bilhões em empréstimos financeiros corporativos e US $ 17,3 bilhões em financiamento hipotecário.
| Tipo de portfólio | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Finanças automotivas do consumidor | US $ 107.266 milhões |
| Financiamento hipotecário | US $ 17.309 milhões |
| Finanças corporativas | US $ 10.300 milhões |
| Total de recebíveis financeiros e empréstimos | US $ 137.501 milhões |
Perdas de crédito e provisões
A provisão para perdas de crédito nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, foi US $ 645 milhões, comparado com US $ 508 milhões Pelo mesmo período em 2023. Para o período de nove meses, a disposição ficou em US $ 1,609 bilhão em 2024, subindo de US $ 1,381 bilhão em 2023.
| Período | Provisão para perdas de crédito (em milhões) |
|---|---|
| 2024 (3 meses) | US $ 645 milhões |
| 2023 (3 meses) | US $ 508 milhões |
| 2024 (9 meses) | US $ 1.609 milhões |
| 2023 (9 meses) | US $ 1.381 milhões |
Índices de capital e regulamentação
O índice de capital de nível 1 de nível 1 da Ally Financial foi 9.79% em 30 de setembro de 2024, em comparação com 9.31% em 2023. A taxa de capital de nível 1 ficou em 11.24% em 2024, subindo de 10.71% no ano anterior.
| Índice de capital | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Proporção de nível de patrimônio comum 1 | 9.79% | 9.31% |
| Índice de capital de camada 1 | 11.24% | 10.71% |
| Índice de capital total | 12.90% | 12.49% |
Ally Invest e Engajamento do Cliente
Em 30 de setembro de 2024, Ally Invest teve 532,000 contas financiadas com ativos líquidos de clientes líquidos de US $ 17,466 bilhões. As negociações médias de clientes por dia foram relatadas em 26,9 mil.
| Métrica | Quantia |
|---|---|
| Contas financiadas | 532,000 |
| Total de ativos líquidos de clientes (em milhões) | US $ 17.466 milhões |
| Negociações médias de clientes por dia (em milhares) | 26.9 |
Como a Ally Financial Inc. (Ally) ganha dinheiro
Operações de finanças automotivas
Ally Financial gera principalmente receita por meio de suas operações de finanças automotivas. Em 30 de setembro de 2024, a receita líquida de financiamento e outras receitas de juros desse segmento representavam US $ 1,285 bilhão pelos três meses e US $ 3,913 bilhões pelos nove meses. Isso reflete um aumento em comparação com os mesmos períodos em 2023, onde os números foram US $ 1,360 bilhão e US $ 4,031 bilhões, respectivamente.
Especificamente, a receita automotiva do consumidor aumentou devido aos rendimentos mais altos de portfólio resultantes de ações de preços tomadas em resposta ao aumento das taxas de juros de referência. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de financiamento de empréstimos automotivos de consumo alcançada US $ 2,377 bilhões, comparado com US $ 2,902 bilhões para o mesmo período em 2023.
Operações de seguro
As operações de seguro da Ally também contribuem significativamente para sua receita. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, os prêmios de seguro e a receita de serviço ganhos foram US $ 359 milhões, aumentando de US $ 320 milhões em 2023. Durante os nove meses, a receita subiu para US $ 1,0 bilhão de US $ 936 milhões.
O crescimento da receita de seguros é impulsionado principalmente pela expansão do programa de seguro de inventário de veículos de propriedade e vítimas (P&C), atribuído ao aumento dos níveis de inventário de revendedores e novos relacionamentos com fabricantes como Nissan e Toyota.
Operações de financiamento hipotecário
No segmento de financiamento hipotecário, a Receita de financiamento líquido de ally relatou US $ 52 milhões pelos três meses e US $ 157 milhões pelos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 53 milhões e US $ 160 milhões em 2023. O UPB total (equilíbrio principal não pago) do portfólio de hipotecas foi US $ 17,314 bilhões em 30 de setembro de 2024.
A estratégia da Ally inclui compras a granel de empréstimos hipotecários, aprimorando suas fontes de receita e diversificando seu portfólio recebível financeiro.
Operações de Finanças Corporativas
Operações de finanças corporativas da Ally geradas US $ 101 milhões na receita de financiamento líquido nos três meses findos em 30 de setembro de 2024 e US $ 316 milhões pelos nove meses. A receita líquida total para este segmento foi US $ 406 milhões para o período de nove meses.
Em 30 de setembro de 2024, o portfólio de finanças corporativas tinha ativos totalizando US $ 10,4 bilhões, focando em empréstimos com segurança sênior para empresas de mercado intermediário.
Partida de receita por segmento
| Segmento | Receita de três meses (2024) | Receita de nove meses (2024) | Receita de três meses (2023) | Receita de nove meses (2023) |
|---|---|---|---|---|
| Finanças automotivas | US $ 1,285 bilhão | US $ 3,913 bilhões | US $ 1,360 bilhão | US $ 4,031 bilhões |
| Seguro | US $ 359 milhões | US $ 1,0 bilhão | US $ 320 milhões | US $ 936 milhões |
| Financiamento hipotecário | US $ 52 milhões | US $ 157 milhões | US $ 53 milhões | US $ 160 milhões |
| Finanças corporativas | US $ 101 milhões | US $ 316 milhões | US $ 97 milhões | US $ 292 milhões |
Outras fontes de receita
Ally também obtém receita por meio de várias outras fontes, incluindo receitas de sindicação e taxas de manutenção. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a outra receita total foi US $ 615 milhões, um aumento de US $ 435 milhões no mesmo período de 2023.
Além disso, as operações de investimento da Ally contribuíram US $ 74 milhões e US $ 96 milhões em ganhos pelos três meses e nove meses findos em 30 de setembro de 2024, respectivamente.
Indicadores de desempenho financeiro
O desempenho financeiro geral de Ally reflete o lucro líquido de operações contínuas de US $ 357 milhões e US $ 808 milhões pelos três meses e nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 296 milhões e US $ 945 milhões pelos mesmos períodos em 2023.
Provisão para perdas de crédito aumentadas para US $ 1,609 bilhão Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, de US $ 1,381 bilhão em 2023.
Ally Financial Inc. (ALLY) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Ally Financial Inc. (ALLY) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Ally Financial Inc. (ALLY)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Ally Financial Inc. (ALLY)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.