Ally Financial Inc. (ALLY) Bundle
تاريخ موجز لشركة Ally Financial
لقد شهدت شركة Ally Financial Inc. تحولات كبيرة منذ إنشائها. تأسست في الأصل باسم GMAC (شركة قبول جنرال موتورز) في عام 1919، وكانت في المقام الأول مزودًا للخدمات المالية لصناعة السيارات. في عام 2006، تمت إعادة هيكلة GMAC لتصبح شركة قابضة مصرفية وتم تغيير علامتها التجارية إلى Ally Financial في عام 2010، مما يعكس توسعها إلى ما هو أبعد من تمويل السيارات إلى مجموعة واسعة من المنتجات المالية.
التطورات الأخيرة (2024)
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة Ally Financial عن إجمالي أصول قدرها 192.981 مليار دولار، انخفاضا من 196.392 مليار دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023. ويُعزى الانخفاض إلى حد كبير إلى بيع Ally Lending، والذي حدث في أوائل عام 2024.
خلال الربع الثالث من عام 2024، بلغ إجمالي صافي إيرادات Ally 2.103 مليار دولار، مقارنة ب 1.968 مليار دولار لنفس الفترة من عام 2023. وكانت هذه الزيادة مدفوعة بارتفاع صافي إيرادات التمويل وإيرادات الفوائد الأخرى، والتي بلغ إجماليها 1.488 مليار دولار للربع الثالث من عام 2024، ارتفاعًا من 1.533 مليار دولار في الربع الثالث من عام 2023.
مقاييس الأداء المالي
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 192.981 مليار دولار | 196.392 مليار دولار |
| إجمالي صافي الإيرادات | 2.103 مليار دولار | 1.968 مليار دولار |
| صافي إيرادات التمويل | 1.488 مليار دولار | 1.533 مليار دولار |
| مخصص خسائر الائتمان | 645 مليون دولار | 508 مليون دولار |
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | 1.225 مليار دولار | 1.232 مليار دولار |
القطاعات التشغيلية
تعمل Ally Financial من خلال عدة قطاعات، بما في ذلك تمويل السيارات والتأمين وتمويل الرهن العقاري وتمويل الشركات. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي صافي الإيرادات حسب القطاع:
| شريحة | إجمالي صافي الإيرادات (2024) | إجمالي صافي الإيرادات (2023) |
|---|---|---|
| تمويل السيارات | 4.188 مليار دولار | 4.270 مليار دولار |
| تأمين | 1.249 مليار دولار | 1.095 مليار دولار |
| التمويل العقاري | 174 مليون دولار | 173 مليون دولار |
| تمويل الشركات | 406 مليون دولار | 373 مليون دولار |
خسائر الائتمان والبدلات
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ مخصص خسائر القروض 3.700 مليار دولار، وهو ما يعكس زيادة من 3.587 مليار دولار في نهاية عام 2023. وبلغ مخصص خسائر الائتمان لفترة التسعة أشهر 1.609 مليار دولار، مقارنة ب 1.381 مليار دولار لنفس الفترة من عام 2023.
أداء المخزون
شهد سهم Ally Financial تقلبات في أداء السوق. وأعلنت الشركة عن توزيع أرباح نقدية بقيمة 0.30 دولار للسهم الواحد للربع الثالث من عام 2024، بما يتوافق مع العام السابق. تم الإبلاغ عن ربحية السهم المخففة للربع الثالث من عام 2024 عند $1.06، مقارنة ب $0.88 للربع الثالث من عام 2023.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت القيمة السوقية للشركة تقريبًا 14.725 مليار دولار.
اختتام المعالم المالية
توضح هذه المقاييس المالية والتطورات التشغيلية التطور المستمر لشركة Ally Financial وتركيزها الاستراتيجي في مشهد الخدمات المالية التنافسية.
من يملك شركة Ally Financial Inc. (ALLY)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، يتضمن هيكل ملكية شركة Ally Financial Inc. مزيجًا من المستثمرين المؤسسيين وصناديق الاستثمار المشتركة والمساهمين الأفراد. أكبر المساهمين هم كما يلي:
| المساهم | يكتب | نسبة الملكية (%) |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | المؤسسية | 10.12 |
| شركة بلاك روك | المؤسسية | 8.78 |
| شركة ستيت ستريت | المؤسسية | 4.55 |
| مجموعة ويلينجتون للإدارة LLP | المؤسسية | 3.45 |
| إنفيسكو المحدودة. | المؤسسية | 2.98 |
| FMR LLC (الإخلاص) | المؤسسية | 2.66 |
| شركة كابيتال ريسيرش للمستثمرين العالميين | المؤسسية | 2.13 |
| مستثمرو التجزئة الآخرون | فردي | 65.17 |
الملكية المؤسسية
يلعب المستثمرون المؤسسيون دورًا مهمًا في ملكية Ally Financial، حيث يمتلكون ما يقرب من 58% من إجمالي الأسهم القائمة. التوزيع بين كبار المساهمين المؤسسيين هو كما يلي:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة (بالملايين) | نسبة إجمالي الأسهم (%) |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 30.2 | 10.12 |
| شركة بلاك روك | 25.8 | 8.78 |
| شركة ستيت ستريت | 13.6 | 4.55 |
| مجموعة ويلينجتون للإدارة LLP | 10.3 | 3.45 |
| إنفيسكو المحدودة. | 8.8 | 2.98 |
| FMR LLC (الإخلاص) | 7.9 | 2.66 |
| شركة كابيتال ريسيرش للمستثمرين العالميين | 6.3 | 2.13 |
التغييرات الأخيرة في الملكية
وفي العام الماضي، شهدت Ally Financial تقلبات في ملكيتها المؤسسية بسبب ظروف السوق واستراتيجيات الاستثمار. تشمل التغييرات الرئيسية ما يلي:
- زيادة ممتلكات مجموعة فانجارد مما أدى إلى رفع حصتها بحوالي 1.5%.
- حافظت شركة BlackRock على موقف ثابت، مما يعكس الثقة في إمكانات نمو Ally.
- وخفضت شركة ستيت ستريت ممتلكاتها بشكل طفيف، للتكيف مع استراتيجيات السوق.
المساهمين الأفراد
أما باقي أسهم Ally Financial فيمتلكها مستثمرون أفراد، وهو ما يشكل حوالي 42% من إجمالي الأسهم القائمة. وهذا يشمل المستثمرين الأفراد والمطلعين على الشركة.
| فئة | الأسهم المملوكة (بالملايين) | نسبة إجمالي الأسهم (%) |
|---|---|---|
| مستثمرو التجزئة | 195.1 | 65.17 |
| ملكية المطلعين | 12.5 | 4.25 |
ملكية المطلعين
يحتفظ المطلعون، بما في ذلك المديرين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة، بمستوى من الملكية يعكس التزامهم بمستقبل الشركة. وظلت نسبة ملكيتهم مستقرة، مما يدل على الثقة في اتجاه الشركة:
| من الداخل | موضع | الأسهم المملوكة (بالآلاف) |
|---|---|---|
| جيفري جيه براون | المدير التنفيذي | 500 |
| روث آن إم آر أودونيل | رئيس | 300 |
| التنفيذيين الآخرين | متنوع | 1,200 |
اختتام تحليل الملكية
تتمتع شركة Ally Financial Inc. بهيكل ملكية متنوع يتضمن استثمارات مؤسسية كبيرة إلى جانب قاعدة قوية من مستثمري التجزئة. يمتلك المستثمرون المؤسسيون أغلبية الأسهم، مما يظهر الثقة في أداء الشركة وإمكانات النمو المستقبلية.
بيان مهمة شركة Ally Financial Inc. (ALLY).
تعمل شركة Ally Financial Inc. وفق مهمة "افعل ذلك بشكل صحيح" وأن تكون حليفًا لا هوادة فيه للعملاء والمجتمعات. وتهدف الشركة إلى تقديم خدمات مالية شاملة تشمل الخدمات المصرفية عبر الإنترنت، وتمويل السيارات، وتمويل الرهن العقاري، وعمليات التأمين.
شركة Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة Ally Financial عن إجمالي أصول قدرها 192.98 مليار دولار، انخفاضا من 196.39 مليار دولار في نهاية عام 2023. تشمل قطاعات أعمال الشركة تمويل السيارات والتأمين والتمويل العقاري وتمويل الشركات.
أبرز المعالم المالية
للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
- إجمالي صافي الإيرادات كان 6.09 مليار دولار، مقارنة ب 6.15 مليار دولار في عام 2023.
- صافي الدخل من العمليات المستمرة كان 808 مليون دولار، أسفل من 944 مليون دولار في العام السابق.
- ارتفع مخصص خسائر الائتمان إلى 1.61 مليار دولار من 1.38 مليار دولار.
عناصر بيان المهمة
ترتكز مهمة Ally Financial على التركيز التشغيلي الرئيسي:
- توفير تجربة مصرفية رقمية بالكامل.
- تقديم حلول تمويلية تنافسية للسيارات.
- - ضمان خدمات التأمين الشاملة.
- تسهيل التمويل العقاري من خلال القنوات المباشرة للمستهلك.
القطاعات التشغيلية
تعمل شركة Ally Financial من خلال عدة قطاعات تساهم في تحقيق مهمتها:
| شريحة | إجمالي الأصول (بالملايين الدولارات) | صافي الإيرادات (بالملايين) | الدخل قبل الضريبة (مليون دولار) |
|---|---|---|---|
| تمويل السيارات | 107,266 | 4,188 | 904 |
| تأمين | 12 | 1,249 | 130 |
| التمويل العقاري | 17,309 | 174 | 79 |
| تمويل الشركات | 10,300 | 406 | 283 |
| الشركات وغيرها | 2,614 | 72 | (735) |
الأهداف الاستراتيجية
تهدف Ally Financial إلى تعزيز قدراتها الرقمية وتوسيع قاعدة عملائها وتحسين عروض المنتجات:
- زيادة الحصة السوقية في تمويل السيارات.
- تعزيز الخدمات المصرفية الرقمية لجذب المزيد من العملاء.
- تطوير وتوسيع منتجات التأمين من خلال قنوات الوكلاء.
التطورات الأخيرة
في مارس 2024، أكملت شركة Ally Financial بيع قسم الإقراض الخاص بها، مما أثر على تكوين أصولها بشكل كبير. وتهدف هذه الخطوة الإستراتيجية إلى التركيز على مجالات الأعمال الأساسية وتعزيز القيمة للمساهمين.
نسب رأس المال التنظيمية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كانت نسب رأس المال التنظيمي لشركة Ally كما يلي:
| نسبة رأس المال | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| نسبة رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية | 9.79% | 9.31% |
| نسبة رأس المال من المستوى الأول | 11.24% | 10.71% |
| نسبة إجمالي رأس المال | 12.90% | 12.49% |
| نسبة الرافعة المالية من المستوى الأول | 8.99% | 8.60% |
الالتزام تجاه العملاء
تؤكد مهمة Ally على الالتزام برضا العملاء ودعم المجتمع، بهدف تقديم منتجات مالية سهلة الاستخدام ويمكن الوصول إليها ومصممة خصيصًا لتلبية الاحتياجات المتنوعة لعملائها.
كيف تعمل شركة Ally Financial Inc. (ALLY).
Overview من قطاعات الأعمال
تعمل شركة Ally Financial Inc. من خلال عدة قطاعات رئيسية، بما في ذلك تمويل السيارات والتأمين وتمويل الرهن العقاري وتمويل الشركات والشركات وغيرها. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن إجمالي أصول Ally Financial بمبلغ 41.6 مليار دولار، انخفاضا من 42.7 مليار دولار في نفس الفترة من عام 2023.
الأداء المالي
للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Ally Financial عن صافي دخل قدره 283 مليون دولار، مقارنة ب 402 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. وأظهرت أرقام التسعة أشهر صافي دخل قدره 660 مليون دولار لعام 2024، بانخفاض عن 659 مليون دولار في عام 2023.
| متري | 2024 (3 أشهر) | 2023 (3 أشهر) | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 283 مليون دولار | 402 مليون دولار | 660 مليون دولار | 659 مليون دولار |
| إجمالي الأصول | 41.6 مليار دولار | 42.7 مليار دولار | - | - |
توزيع الإيرادات
بلغ إجمالي صافي إيرادات Ally Financial للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 2.1 مليار دولار، من 1.97 مليار دولار في العام السابق. وكان إجمالي صافي الإيرادات لمدة تسعة أشهر 6.09 مليار دولار في عام 2024، بانخفاض طفيف عن 6.15 مليار دولار في عام 2023.
| مصدر الإيرادات | 2024 (3 أشهر) | 2023 (3 أشهر) | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|---|---|
| إجمالي صافي الإيرادات | 2.1 مليار دولار | 1.97 مليار دولار | 6.09 مليار دولار | 6.15 مليار دولار |
محفظة القروض Overview
وفي 30 سبتمبر 2024 بلغ إجمالي ذمم التمويل والقروض 137.5 مليار دولار، أسفل من 139.4 مليار دولار في نهاية عام 2023. حسبما ذكرت الشركة 10.3 مليار دولار في قروض تمويل الشركات و 17.3 مليار دولار في التمويل العقاري.
| نوع المحفظة | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| تمويل السيارات الاستهلاكية | 107,266 مليون دولار |
| التمويل العقاري | 17.309 مليون دولار |
| تمويل الشركات | 10,300 مليون دولار |
| إجمالي ذمم التمويل والقروض | 137.501 مليون دولار |
خسائر الائتمان والمخصصات
تم احتساب مخصص خسائر الائتمان لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 645 مليون دولار، مقارنة ب 508 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. ولفترة التسعة أشهر، بلغ المخصص 1.609 مليار دولار في عام 2024، ارتفاعًا من 1.381 مليار دولار في عام 2023.
| فترة | مخصص خسائر الائتمان (بالملايين) |
|---|---|
| 2024 (3 أشهر) | 645 مليون دولار |
| 2023 (3 أشهر) | 508 مليون دولار |
| 2024 (9 أشهر) | 1,609 مليون دولار |
| 2023 (9 أشهر) | 1,381 مليون دولار |
رأس المال والنسب التنظيمية
كانت نسبة رأس المال من المستوى الأول للأسهم العادية لشركة Ally Financial 9.79% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 9.31% في عام 2023. وبلغت نسبة رأس المال من المستوى الأول 11.24% في عام 2024، ارتفاعًا من 10.71% العام السابق.
| نسبة رأس المال | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| نسبة الأسهم العادية من المستوى الأول | 9.79% | 9.31% |
| نسبة رأس المال من المستوى الأول | 11.24% | 10.71% |
| نسبة إجمالي رأس المال | 12.90% | 12.49% |
حليف الاستثمار وإشراك العملاء
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى Ally Invest 532,000 الحسابات الممولة بإجمالي صافي أصول العملاء 17.466 مليار دولار. تم الإبلاغ عن متوسط تداولات العملاء يوميًا عند 26.9 ألف.
| متري | كمية |
|---|---|
| الحسابات الممولة | 532,000 |
| إجمالي صافي أصول العملاء (بالملايين) | 17,466 مليون دولار |
| متوسط تداولات العملاء يوميًا (بالآلاف) | 26.9 |
كيف تجني شركة Ally Financial Inc. (ALLY) الأموال
عمليات تمويل السيارات
تقوم شركة Ally Financial في المقام الأول بتوليد الإيرادات من خلال عمليات تمويل السيارات الخاصة بها. كما في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي إيرادات التمويل وإيرادات الفوائد الأخرى من هذا القطاع 1.285 مليار دولار لمدة ثلاثة أشهر و 3.913 مليار دولار لمدة تسعة أشهر. ويعكس ذلك زيادة مقارنة بالفترات نفسها من عام 2023 حيث كانت الأرقام 1.360 مليار دولار و 4.031 مليار دولار، على التوالى.
وعلى وجه التحديد، ارتفعت إيرادات السيارات الاستهلاكية بسبب ارتفاع عائدات المحفظة الناتجة عن إجراءات التسعير المتخذة استجابة لارتفاع أسعار الفائدة القياسية. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، وصلت إيرادات تمويل قروض السيارات الاستهلاكية 2.377 مليار دولار، مقارنة ب 2.902 مليار دولار لنفس الفترة من عام 2023.
عمليات التأمين
كما تساهم عمليات التأمين الخاصة بشركة Ally بشكل كبير في إيراداتها. بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، كانت أقساط التأمين وإيرادات الخدمات المكتسبة 359 مليون دولار، زيادة من 320 مليون دولار في عام 2023. وعلى مدى الأشهر التسعة ارتفعت الإيرادات إلى 1.0 مليار دولار من 936 مليون دولار.
يرجع النمو في إيرادات التأمين في المقام الأول إلى التوسع في برنامج التأمين على مخزون المركبات ضد الحوادث (P&C)، والذي يعزى إلى زيادة مستويات مخزون الوكلاء والعلاقات الجديدة مع الشركات المصنعة مثل نيسان وتويوتا.
عمليات التمويل العقاري
وفي قطاع التمويل العقاري، أعلنت شركة Ally عن صافي إيرادات تمويل قدرها 52 مليون دولار لمدة ثلاثة أشهر و 157 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 53 مليون دولار و 160 مليون دولار في عام 2023. بلغ إجمالي UPB (الرصيد الأساسي غير المدفوع) لمحفظة الرهن العقاري 17.314 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
تتضمن استراتيجية Ally عمليات شراء كبيرة لقروض الرهن العقاري، وتعزيز مصادر إيراداتها مع تنويع محفظة التمويل المستحقة القبض.
عمليات تمويل الشركات
تم إنشاء عمليات تمويل الشركات الخاصة بـ Ally 101 مليون دولار في صافي إيرادات التمويل لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، و 316 مليون دولار لمدة تسعة أشهر. وبلغ إجمالي صافي الإيرادات لهذا القطاع 406 مليون دولار لفترة التسعة أشهر.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى محفظة تمويل الشركات أصول إجمالية 10.4 مليار دولار، مع التركيز على القروض المضمونة رفيعة المستوى لشركات السوق المتوسطة.
توزيع الإيرادات حسب القطاع
| شريحة | إيرادات الثلاثة أشهر (2024) | إيرادات التسعة أشهر (2024) | إيرادات الثلاثة أشهر (2023) | إيرادات التسعة أشهر (2023) |
|---|---|---|---|---|
| تمويل السيارات | 1.285 مليار دولار | 3.913 مليار دولار | 1.360 مليار دولار | 4.031 مليار دولار |
| تأمين | 359 مليون دولار | 1.0 مليار دولار | 320 مليون دولار | 936 مليون دولار |
| التمويل العقاري | 52 مليون دولار | 157 مليون دولار | 53 مليون دولار | 160 مليون دولار |
| تمويل الشركات | 101 مليون دولار | 316 مليون دولار | 97 مليون دولار | 292 مليون دولار |
مصادر الإيرادات الأخرى
تحقق Ally أيضًا إيرادات من خلال مصادر أخرى مختلفة، بما في ذلك الدخل المشترك ورسوم الخدمة. وبالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الإيرادات الأخرى 615 مليون دولار، زيادة من 435 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023.
بالإضافة إلى ذلك، ساهمت العمليات الاستثمارية لشركة Ally 74 مليون دولار و 96 مليون دولار في مكاسب الأشهر الثلاثة والتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 على التوالي.
مؤشرات الأداء المالي
يعكس الأداء المالي الإجمالي لشركة Ally صافي الدخل من العمليات المستمرة لشركة Ally 357 مليون دولار و 808 مليون دولار للثلاثة والتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 296 مليون دولار و 945 مليون دولار لنفس الفترات من عام 2023.
ارتفع مخصص خسائر الائتمان إلى 1.609 مليار دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 من 1.381 مليار دولار في عام 2023.
Ally Financial Inc. (ALLY) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Ally Financial Inc. (ALLY) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Ally Financial Inc. (ALLY)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Ally Financial Inc. (ALLY)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.