Carter Bankshares, Inc. (CARE) Bundle
Eine kurze Geschichte von H3
H3, bekannt für seine innovativen Lösungen im Finanzsektor, hat im Jahr 2024 erhebliche Transformationen erfahren. Das Unternehmen hat Resilienz und Anpassungsfähigkeit in einem sich schnell verändernden Marktumfeld gezeigt.
Finanzielle Leistung Overview
Ab dem 30. September 2024 meldete H3 ein Gesamtnettogewinn von 16,2 Mio. USD, was auf einen Rückgang gegenüber 25,3 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023 zurückzuführen ist. Das verwässerte Gewinn je Aktie (EPS) lag bei 0,68 USD, was gegenüber 1,05 USD Vorjahresabweit-Over-Over-Aktion liegt. Jahr.
| Metrisch | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen (in Millionen) | $16.2 | $25.3 |
| Verdünnte EPS | $0.68 | $1.05 |
| Gesamtvermögen (in Milliarden) | $4.6 | $4.5 |
| Gesamt -Portfoliodarlehen (in Milliarden) | $3.6 | $3.5 |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 0.49% | 0.33% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 5.99% | 4.19% |
Kreditportfolio und Kreditqualität
Die gesamten Portfoliodarlehen stiegen auf jährliche Basis um 90,0 Mio. USD oder 3,4% und erreichten zum 30. September 2024 3,6 Milliarden US -Dollar. .
| Kredittyp | Gesamt -Portfoliokredite (in Millionen) | Notleidende Kredite (in Millionen) | Prozentsatz der notleidenden Kredite |
|---|---|---|---|
| Gewerbeimmobilien | $1,857.997 | $2.1 | 0.11% |
| Gewerbe und industriell | $241.474 | $1.1 | 0.46% |
| Wohnhypothek | $782.930 | $4.5 | 0.57% |
| Anderer Verbraucher | $29.813 | $0.02 | 0.07% |
| Konstruktion | $399.502 | $0.2 | 0.05% |
| Andere | $284.145 | $280.9 | 98.83% |
Kapital- und Finanzierungsquellen
Zum 30. September 2024 betrug das Gesamtkapital von H3 386,8 Mio. USD mit einem Kapitalquoten von 10,83%von 11,08%zum Jahresende 2023. Die Hebelquote wurde bei 9,53%gemeldet.
| Kapitalmetriken | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtkapital (in Millionen) | $386.8 | $351.2 |
| Stufe 1 Kapitalquote | 10.83% | 11.08% |
| Hebelverhältnis | 9.53% | 9.48% |
| Total risikobasierte Kapitalquote | 12.09% | 12.34% |
Marktposition und strategischer Fokus
H3 hat sich strategisch auf dem Finanzdienstleistungsmarkt positioniert und das Wachstum der gewerblichen Immobilienkredite betont. Das Unternehmen konzentriert sich auf die Verbesserung der Vermögensqualität und das Verwalten von Risiken im Zusammenhang mit seinen größten notleidenden Kreditbeziehungen.
A WHO gehört Carter Bankshares, Inc. (Pflege)
Hauptaktionäre
Zum 30. September 2024 umfasst die Eigentumsstruktur von Carter Bankshares, Inc. (Care) sowohl institutionelle als auch Einzelhandelsaktionäre. Die folgende Tabelle beschreibt die Hauptaktionäre und deren jeweilige Eigentumsanteile:
| Aktionärsart | Name | Anzahl der Aktien | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|---|
| Institutionell | BlackRock, Inc. | 1,200,000 | 5.25% |
| Institutionell | Vanguard Group, Inc. | 1,150,000 | 5.03% |
| Einzelhandel | Top 10 einzelne Aktionäre | 3,500,000 | 15.34% |
| Andere | Andere institutionelle Investoren | 3,000,000 | 13.16% |
| Insider | Leitende Angestellte und Direktoren | 2,000,000 | 8.76% |
Insiderbesitz
Insider -Eigentümer ist nach wie vor signifikant, und leitende Angestellte und Direktoren hält zusammen, dass sie ab dem 30. September 2024 ungefähr 8,76% der Gesamtanteile des Unternehmens haben. Dieses Eigentum entspricht den Interessen des Managements mit denen der Aktionäre.
Institutionelle Eigentümertrends
Der Prozentsatz des institutionellen Eigentums für Carter Bankshares, Inc. hat im vergangenen Jahr stetig zugenommen. Die folgende Tabelle fasst die institutionellen Eigentümertrends zusammen:
| Zeitraum | Prozentsatz des institutionellen Eigentums |
|---|---|
| 30. September 2023 | 25.2% |
| 31. Dezember 2023 | 27.5% |
| 30. September 2024 | 30.1% |
Aktionärszusammensetzung
Zum 30. September 2024 lautet die Zusammensetzung der Aktien verschiedener Kategorien von Aktionären wie folgt:
| Aktionärskategorie | Anzahl der Aktien | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 10,000,000 | 43.86% |
| Einzelhandelsinvestoren | 7,000,000 | 30.66% |
| Insider | 2,000,000 | 8.76% |
| Andere (einschließlich Investmentfonds) | 3,000,000 | 13.72% |
Jüngste Eigentumsänderungen
Im letzten Quartal gab es bemerkenswerte Änderungen in der Eigentümerstruktur:
- BlackRock, Inc. erhöhte seine Beteiligung um 150.000 Aktien.
- Vanguard Group, Inc. reduzierte seine Beteiligungen um 50.000 Aktien.
- Im dritten Quartal 2024 wurden signifikante Aktienrückkäufe durchgeführt, die insgesamt rund 416.176 Aktien.
Marktkapitalisierung
Zum 30. September 2024 beträgt die Marktkapitalisierung von Carter Bankshares, Inc. rund 2,28 Milliarden US -Dollar, was auf eine Erhöhung von 2,1 Milliarden US -Dollar zu Beginn des Jahres zurückzuführen ist.
Schlussfolgerung zur Besitzdynamik
Die Eigentümerdynamik von Carter Bankshares, Inc. zeigt eine gesunde Mischung aus institutionellen und Einzelhandelsinvestoren mit zunehmendem institutionellem Interesse, was auf Vertrauen in die langfristigen Wachstumsaussichten des Unternehmens hinweist.
Carter Bankshares, Inc. (CARE) Leitzahlung
Mission Overview
Die Mission von Carter Bankshares, Inc. ist es, als vertrauenswürdiger Finanzpartner zu fungieren und außergewöhnliche Bankdienste bereitzustellen, die den Bedürfnissen unserer Kunden und der Gemeinden, denen wir bedienen, entsprechen. Ab 2024 betont das Unternehmen Integrität, Kundenservice und Community -Engagement als Kernkomponenten seiner operativen Philosophie.
Kernwerte
- Integrität: Aufrechterhaltung der höchsten Standards für Ehrlichkeit und Transparenz in allen Interaktionen.
- Kundenbindung: Konzentration auf die Bereitstellung personalisierter Banklösungen, die den individuellen Bedürfnissen gerecht werden.
- Community Engagement: Aktiv an der Entwicklung der Gemeinschaft teilnehmen und lokale Initiativen unterstützen.
Finanzielle Leistungsmetriken
Zum 30. September 2024 meldete Carter Bankshares wichtige finanzielle Metriken, die ihre operative Effizienz und das Engagement für die Stakeholder widerspiegeln:
| Finanzmetrik | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 4,613 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 4,085 Milliarden US -Dollar |
| Nettozinserträge (neun Monate beendet) | 85,3 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen (neun Monate endete) | 16,2 Millionen US -Dollar |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 0.35% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 5.25% |
| Stufe 1 Kapitalquote | 10.83% |
| Total risikobasierte Kapitalquote | 12.09% |
Community Engagement
Carter Bankshares engagiert sich zutiefst für das Engagement der Gemeinschaft und bietet finanzielle Unterstützung und Ressourcen für lokale Initiativen. Die Bank nimmt an verschiedenen Community -Programmen teil, um die Finanzkompetenz zu verbessern und lokale Unternehmen zu unterstützen.
Kundenbindungsstrategien
Das Unternehmen nutzt die folgenden Strategien, um das Kundenbindung zu verbessern:
- Personalisierte Banklösungen, die auf individuelle Kundenbedürfnisse zugeschnitten sind.
- Verbesserte digitale Bankdienste zur Verbesserung der Kundenbetreuung.
- Regelmäßige Community -Veranstaltungen zur Förderung von Beziehungen und zum Sammeln von Kundenfeedback.
Jüngste Entwicklungen
Zum 30. September 2024 hat sich Carter Bankshares in seiner Finanzlandschaft erhebliche Änderungen verändert:
- Die notleidenden Kredite gingen auf 287,7 Mio. USD zurück, was nach 309,5 Mio. USD Ende 2023 zurückzuführen ist.
- In den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten, stieg das Gesamteinkommen des Nichtinteresses auf 16,0 Mio. USD.
- Die Bereitstellung von Kreditverlusten ging erheblich zurück, was eine verbesserte Kreditqualität widerspiegelte.
Schlussfolgerung zur Missionsausrichtung
Das Leitbild von Carter Bankshares, Inc. entspricht eng mit seinen finanziellen Leistungen und dem Engagement der Gemeinschaft und spiegelt ein Engagement für nachhaltiges Wachstum und Kundenzufriedenheit wider.
Wie Carter Bankshares, Inc. (Care) funktioniert
Finanzielle Leistung Overview
Ab dem 30. September 2024 meldete Carter Bankshares, Inc. ein Nettogewinn von 16,2 Mio. USD, ein Rückgang von 25,3 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Das verwässerte Gewinn je Aktie (EPS) für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, war 0,70 USD gegenüber 1,07 USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Gewinn- und Verlustrechnung
In der folgenden Tabelle werden wichtige Gewinn- und Verlustrechnungszahlen für die drei und neun Monate zum 30. September 2024 im Vergleich zu den gleichen Zeiträumen im Jahr 2023 zusammengefasst:
| Artikel | Drei Monate endeten am 30. September 2024 | Drei Monate endeten am 30. September 2023 | Neun Monate endeten am 30. September 2024 | Neun Monate endeten am 30. September 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen (in Tausenden) | $5,629 | $3,627 | $16,243 | $25,272 |
| Nettozinserträge (in Tausenden) | $28,798 | $27,394 | $85,309 | $94,890 |
| Nichtinteresseneinkommen (in Tausenden) | $5,422 | $5,270 | $16,000 | $15,033 |
| Gesamtkostenaufwand (in Tausenden) | $27,433 | $27,282 | $81,136 | $76,394 |
| Bereitstellung von Einkommenssteuern (in Tausenden) | $1,399 | $780 | $3,943 | $5,338 |
Bilanz Overview
Zum 30. September 2024 stieg das Gesamtvermögen auf 4,6 Milliarden US -Dollar gegenüber 4,5 Milliarden US -Dollar bis zum 31. Dezember 2023. Die Gesamtdarlehen des Portfolios wurden mit 3,6 Milliarden US -Dollar gemeldet, was eine Steigerung von 90 Mio. USD seit dem 31. Dezember 2023 entspricht.
Kreditportfolio -Komposition
Die folgende Tabelle enthält die Zusammensetzung des Kreditportfolios zum 30. September 2024:
| Kredittyp | Betrag (in Tausenden) | Prozentsatz der Gesamtdarlehen |
|---|---|---|
| Gewerbeimmobilien | $1,857,997 | 51.7% |
| Gewerbe und industriell | $241,474 | 6.7% |
| Wohnhypothek | $782,930 | 21.8% |
| Konstruktion | $399,502 | 11.1% |
| Andere | $284,145 | 7.9% |
Einlagen und Finanzierungsquellen
Zum 30. September 2024 wurden insgesamt 4,1 Mrd. USD gemeldet, wobei nicht interessante Ablagerungen 15,4% der Gesamteinlagen ausmachen. Einzahlungszertifikate (CDs) machten 47,2% der Gesamteinlagen aus.
Kreditqualitätsmetriken
Ab dem 30. September 2024 beliefen sich notleidende Kredite auf 287,7 Mio. USD, was 8,00% der gesamten Portfoliodarlehen beträgt. Dies ist ein Rückgang von 309,5 Mio. USD oder 8,83%zum 31. Dezember 2023.
Nichtinteressenkosten
Die folgende Tabelle enthält eine Aufschlüsselung der Nichtinteressungskosten für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten:
| Kostentyp | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter | $43,019 |
| Belegungskosten | $11,485 |
| FDIC -Versicherungskosten | $4,782 |
| Andere Steuern | $2,680 |
| Werbekosten | $1,470 |
| Fach- und Rechtskosten | $4,248 |
| Gesamtkostenkosten | $81,136 |
Cashflow -Analyse
Für die neun Monate am 30. September 2024 betrug das durch Betriebsaktivitäten bereitgestellte Nettogeld 25,5 Mio. USD, was 38,9 Mio. USD im Jahr 2023 zurückzuführen ist.
Wie Carter Bankshares, Inc. (Care) Geld verdient
Einnahmequellen
Carter Bankshares, Inc. generiert hauptsächlich Einnahmen über zwei Hauptquellen: Nettozinserträge und Nichtinteressenerträge.
Nettozinserträge
Der Nettozinserträge entspricht den Differenz zwischen Zinsen, die für Kredite und Wertpapiere und Zinsen für Einlagen und Kredite gezahlt werden. Für die drei Monate am 30. September 2024 betrug der Nettozinserträge 28,8 Mio. USD, ein Anstieg von 27,4 Millionen US 30. September 2024, gegenüber 94,9 Millionen US -Dollar für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Zinserträge Details
Für die drei Monate am 30. September 2024 betrug die Zinserträge 56,6 Mio. USD gegenüber 48,9 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Der Zinseinkommen stieg von 144,6 Mio. USD im Vorjahr auf 165,2 Mio. USD. Dieses Wachstum wurde hauptsächlich durch einen Anstieg der durchschnittlichen Kredite und höhere Erträge auf das Verdienen von Vermögenswerten zurückzuführen.
| Leistungsmetrik | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | 28,8 Millionen US -Dollar | 27,4 Millionen US -Dollar | 85,3 Millionen US -Dollar | 94,9 Millionen US -Dollar |
| Zinserträge | 56,6 Millionen US -Dollar | 48,9 Millionen US -Dollar | 165,2 Millionen US -Dollar | 144,6 Millionen US -Dollar |
| Nettozinsspanne | 2.58% | 2.52% | 2.57% | 2.98% |
Nichtinteresseneinkommen
Carter Bankshares erzielt auch nicht interessante Einnahmen, einschließlich Gebühren aus Finanzdienstleistungen und anderen Einkommensquellen. Für die drei Monate am 30. September 2024 betrug das Gesamteinkommen des Nichtinteresses 5,4 Mio. USD, verglichen mit 5,2 Mio. USD im gleichen Zeitraum 2023. Das Nichtinteressungseinkommen stieg von 15,0 Mio. USD auf 16,0 Mio. USD.
Kosten
Das Unternehmen verursacht verschiedene Betriebskosten, einschließlich Gehälter, Auslastungskosten und Bestimmungen für Kreditverluste. Die Gesamtausschüsse des Nichtinteresses betrugen 27,4 Mio. USD für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten, etwas nach 27,3 Millionen US .
| Kostenkategorie | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter | 14,6 Millionen US -Dollar | 14,0 Millionen US -Dollar | 43,0 Millionen US -Dollar | 41,3 Millionen US -Dollar |
| Belegungskosten | 3,9 Millionen US -Dollar | 3,5 Millionen US -Dollar | 11,5 Millionen US -Dollar | 10,5 Millionen US -Dollar |
| Gesamtkostenkosten | 27,4 Millionen US -Dollar | 27,3 Millionen US -Dollar | 81,1 Millionen US -Dollar | 76,4 Millionen US -Dollar |
Kreditportfolio und Vermögensverwaltung
Das Darlehensportfolio von Carter Bankshares verzeichnete auf Jahresbasis einen Anstieg von 90,0 Mio. USD oder 3,4%, vor allem aufgrund des Wachstums der gewerblichen Immobilienkredite. Ab dem 30. September 2024 beliefen sich die Gesamtdarlehen bei den Portfolios auf ca. 3,6 Milliarden US -Dollar. Die Zulage für Kreditverluste für Portfoliodarlehen betrug 80,9 Mio. USD, was 2,25% der gesamten Portfoliodarlehen entspricht.
Marktposition und Kapitalstruktur
Carter Bankshares hat eine solide Kapitalposition mit einem Gesamtkapital der Aktionäre von 386,8 Mio. USD zum 30. September 2024. Die Portfolio -Kreditkennzahl der Bank lag bei 88,0%, was auf einen gesunden Restbetrag zwischen Kredite und Einlagen hinweist.
Wichtige finanzielle Verhältnisse
| Finanzquote | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 0.49% | 0.33% |
| Rendite im Durchschnitt der Aktionäre Eigenkapital | 5.99% | 4.19% |
| Nicht -Performance -Kredite an Portfoliodarlehen | 8.00% | 9.04% |
Carter Bankshares, Inc. (CARE) DCF Excel Template
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DCF & Multiple Valuation
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Carter Bankshares, Inc. (CARE) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Carter Bankshares, Inc. (CARE)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Carter Bankshares, Inc. (CARE)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.