Cathay General Bancorp (CATY) Bundle
Eine kurze Geschichte von Cathay General Bancorp
Unternehmen Overview
Cathay General Bancorp mit Hauptsitz in Los Angeles, Kalifornien, ist als Bankholding für die Cathay Bank tätig. Das 1962 gegründete Unternehmen hat seine Dienstleistungen um Geschäftsbanken, Investmentdienstleistungen und Vermögensverwaltung erweitert, was hauptsächlich auf die asiatisch-amerikanische Gemeinschaft und andere unterschiedliche Bevölkerungsgruppen abzielt.
Finanzielle Leistung 2024
Zum 30. September 2024 meldete Cathay General Bancorp ein Nettoeinkommen von 205,8 Millionen US -Dollareine Abnahme von Abnahme von 271,6 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum des Vorjahres. Das grundlegende Gewinn je Stammaktie stand bei $2.84, unten von $3.74 im Jahr 2023.
Eigenkapital
Ab dem 30. September 2024 wurde das Gesamtkapital bei gemeldet 2,83 Milliarden US -Dollareine Zunahme von 93,7 Millionen US -Dollar aus 2,74 Milliarden US -Dollar Ende 2023. Dieses Wachstum wurde in erster Linie auf das Nettoeinkommen und andere umfassende Einnahmen zurückzuführen.
Ableitungen und Wiederherstellungen
Für das dritte Quartal von 2024 beliefen sich die Gesamtausschreibungen auf 4,5 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 7,5 Millionen US -Dollar Im zweiten Quartal 2023. Erholungen im gleichen Zeitraum waren $276,000, führt zu Nettovorschriften von 4,2 Millionen US -Dollar Für das Quartal.
Nichtinteresse Einkommen und Ausgaben
Nicht-zinsgerichtete Einkommen stiegen auf 20,4 Millionen US -Dollar im vierten Quartal 2024 ein signifikanter Anstieg von 161.5% Jahr-über-Jahr. In der Zwischenzeit stieg die nicht zinszinslichen Kosten durch 3.1% Zu 96,9 Millionen US -Dollar für den gleichen Zeitraum.
Kapitalverhältnisse
Zum 30. September 2024 waren die Kapitalquoten für Cathay General Bancorp wie folgt:
| Kapitalmaßnahme | Tatsächliche Menge | Verhältnis | Mindestbedarfsbedarf |
|---|---|---|---|
| Common Equity Tier 1 zu risikogewichtigen Vermögenswerten | $2,491,861 | 13.32% | 7.00% |
| Tier-1-Kapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | $2,491,861 | 13.32% | 8.50% |
| Gesamtkapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | $2,780,636 | 14.87% | 10.50% |
Kreditportfolio
Die Zulage für Darlehensverluste zum 30. September 2024, insgesamt 163,7 Millionen US -Dollar, eine Zunahme von 154,6 Millionen US -Dollar Ende 2023 fasst die folgende Tabelle die Darlehensvorschriften und Rücksicherungen zusammen:
| Kredittyp | Ableitungen | Wiederherstellungen |
|---|---|---|
| Werbekredite | 2,7 Millionen US -Dollar | $88,000 |
| Immobilienkredite | 1,8 Millionen US -Dollar | $187,000 |
| Ratenkredite | $7,000 | $1,000 |
Aktienrückkaufprogramm
Am 28. Mai 2024 kündigte Cathay General Bancorp ein neues Aktienrückkaufprogramm an, um sich wieder aufzukaufen 125 Millionen Dollar seiner Stammaktien. Im dritten Quartal hat das Unternehmen zurückgekauft 832.460 Aktien zu einem durchschnittlichen Kosten von $42.00 pro Aktie.
Marktposition
Cathay General Bancorp bleibt ein wichtiger Akteur in der Bankenbranche und konzentriert sich darauf, der asiatisch-amerikanischen Gemeinschaft zu dienen. Die Bank passt weiterhin an Marktänderungen und regulatorische Umgebungen an und strebt gleichzeitig ein nachhaltiges Wachstum an.
A WHO gehört Cathay General Bancorp (Caty)
Hauptaktionäre
Ab 2024 ist die Eigentümerstruktur von Cathay General Bancorp (CATY) durch eine Mischung aus institutionellen und individuellen Aktionären gekennzeichnet. Zu den größten institutionellen Aktionären gehören:
| Institution | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|
| Die Vanguard -Gruppe | 6,370,000 | 8.85% |
| BlackRock, Inc. | 5,890,000 | 8.19% |
| State Street Corporation | 4,300,000 | 5.94% |
| Wellington Management | 3,000,000 | 4.16% |
| Dimensional Fund Advisors | 2,600,000 | 3.60% |
Insiderbesitz
Insider -Eigentümer spielt eine wichtige Rolle bei der Governance von Cathay General Bancorp. Zu den wichtigsten Insidern gehören:
| Name | Position | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|---|
| Chang Liu | Vorsitzender und CEO | 1,200,000 | 1.67% |
| Yuan Zhang | Präsident | 750,000 | 1.04% |
| Angela Chou | CFO | 500,000 | 0.69% |
| Robert Lee | Direktor | 300,000 | 0.42% |
Öffentlicher Eigentum
Die verbleibenden Aktien werden von öffentlichen Investoren gehalten, darunter Einzelhandelsinvestoren und andere institutionelle Investoren. Die Gesamtzahl der ausstehenden Aktien zum 30. September 2024 beträgt ungefähr 72 Millionen Aktien.
Aktuelle Aktienleistung
Zum 30. September 2024 betrug der Aktienkurs von Cathay General Bancorp 37,50 USD, was eine Erhöhung des Jahres um 12,5% gegenüber 33,33 USD zu Beginn des Jahres widerspricht. Die Marktkapitalisierung beträgt ungefähr 2,7 Milliarden US -Dollar, basierend auf dem aktuellen Aktienkurs.
Dividendeninformationen
Cathay General Bancorp erklärte am 15. August 2024 eine Cash -Dividende von 0,34 USD je Aktie mit einer Gesamtauszahlung von Cash -Dividenden von 24,3 Mio. USD für das dritte Quartal von 2024. Die Dividendenrendite liegt bei rund 0,91% basierend auf dem aktuellen Aktienkurs.
Eigentümeränderungen
Im Jahr 2024 gab es unter institutionellen Anlegern eine spürbare Verschiebung des Eigentums, wobei die Vanguard -Gruppe im Vergleich zum Vorjahr ihren Anteil um 2% erhöhte. Darüber hinaus ist das Insider -Eigentum relativ stabil geblieben, was auf Vertrauen aus dem Management in die zukünftige Leistung des Unternehmens hinweist.
Cathay General Bancorp (CATY) Leitbild
Overview des Leitbilds
Die Mission von Cathay General Bancorp (CATY) besteht darin, seinen Kunden überlegene Finanzdienstleistungen zu erbringen und gleichzeitig ein Engagement für die Gemeinden, die es bedient, beizubehalten. Diese Mission spiegelt ein Engagement für die Förderung des Wirtschaftswachstums und der Stabilität wider, insbesondere innerhalb der asiatisch-amerikanischen Gemeinschaft.
Finanzielle Leistungsmetriken
Zum 30. September 2024 meldete Cathay General Bancorp die folgenden wichtigen finanziellen Metriken:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtablagerungen | $ 19,94 Milliarden |
| Gesamt nicht versicherte Einlagen | 9,18 Milliarden US -Dollar |
| Nettoeinkommen (Q3 2024) | 67,5 Millionen US -Dollar |
| Grundgewinne je Aktie (Q3 2024) | $0.94 |
| Verdünntes Ergebnis je Aktie (Q3 2024) | $0.94 |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 1.15% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 9.50% |
| Gesamtkapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 14.87% |
Engagement und Unterstützung in der Gemeinschaft
Cathay General Bancorp betont sein Engagement für den Zivildienst. Die Bank beteiligt sich an verschiedenen Initiativen zur Förderung der Finanzkompetenz und zur Unterstützung lokaler Unternehmen.
Jüngste Entwicklungen und Strategien
Im Jahr 2024 konzentrierte sich Cathay General Bancorp auf die Verbesserung der digitalen Bankdienste, um das Kundenerlebnis und die betriebliche Effizienz zu verbessern. Die Strategie der Bank umfasst die Nutzung von Technologie, um die Dienste zu optimieren und ihre Reichweite zu erweitern.
Investitions- und Wachstumschancen
Die Wachstumsstrategie der Bank beinhaltet die Erhöhung ihrer Kreditaktivitäten, insbesondere im gewerblichen Immobiliensektor. Zum 30. September 2024 betrugen die Bruttokredite für Investitionen 19,37 Milliarden US -Dollar mit einem bemerkenswerten Anstieg der gewerblichen Immobilienkredite.
| Kreditkategorie | Menge | Prozentsatz der Gesamtdarlehen |
|---|---|---|
| Werbekredite | 3,11 Milliarden US -Dollar | 16.0% |
| Baudarlehen | 307 Millionen US -Dollar | 1.6% |
| Kredite für gewerbliche Immobilienkredite | 9,98 Milliarden US -Dollar | 51.5% |
| Wohnhypothekendarlehen | 5,98 Milliarden US -Dollar | 30.9% |
Risikomanagement -Richtlinien
Cathay General Bancorp beschäftigt strenge Risikomanagementpraktiken, um sein Vermögen zu schützen und die Einhaltung der behördlichen Anforderungen zu gewährleisten. Das nicht leistungsstarke Vermögensverhältnis der Bank wurde zum 30. September 2024 bei 0,81% gemeldet.
Kapitaladäquanzquoten
Zum 30. September 2024 zeigen die Kapitalquoten für Cathay General Bancorp eine solide Kapitalposition, die seine operativen und strategischen Pläne unterstützt:
| Kapitalmaßnahme | Menge | Verhältnis |
|---|---|---|
| Common Equity Tier 1 | 2,49 Milliarden US -Dollar | 13.32% |
| Stufe 1 Kapital | 2,49 Milliarden US -Dollar | 13.32% |
| Gesamtkapital | 2,78 Milliarden US -Dollar | 14.87% |
| Hebelverhältnis | 2,49 Milliarden US -Dollar | 10.82% |
Aktionärsrenditen
Die Bank hat ihren Aktionären durch Dividenden konsequent den Wert zurückgegeben. Die in den neun Monaten zum 30. September 2024 bezahlten Cash -Dividenden betrugen 1,02 USD.
Schlussfolgerung zur Missionsausrichtung
Der Leitbild von Cathay General Bancorp entspricht eng mit seinen finanziellen Leistungen, seinen Bemühungen der Gemeinschaft und strategischen Initiativen und spiegelt ein Engagement für Wachstum und Service -Exzellenz wider.
Wie Cathay General Bancorp (Caty) funktioniert
Finanzielle Leistung Overview
Zum 30. September 2024 meldete Cathay General Bancorp ein Nettoeinkommen von 205,8 Millionen US -Dollar, eine Abnahme von 24.2% im Vergleich zu 271,6 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Grundgewinne pro Aktie für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, waren $2.84, unten von $3.74 im Jahr 2023.
Vierteljährliche Leistung
Im dritten Quartal 2024 war das Nettoeinkommen der Bank 67,5 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 82,4 Millionen US -Dollar Im dritten Quartal 2023. Das verwässerte Gewinn je Aktie für das Quartal war $0.94, unten von $1.13 Jahr-über-Jahr.
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 67,5 Millionen US -Dollar | 82,4 Millionen US -Dollar |
| Verwässertes Ergebnis je Aktie | $0.94 | $1.13 |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 1.15% | 1.42% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 9.50% | 12.36% |
| Effizienzverhältnis | 51.11% | 48.57% |
Zinseinkommen und Aufwand
Für das dritte Quartal von 2024 war der Nettozinserträge vor der Bereitstellung von Kreditverlusten 169,2 Millionen US -Dollar, eine Abnahme von 8.8% aus 185,6 Millionen US -Dollar im Jahr 2023. Die Nettozinsspanne war 3.04% in Q3 2024 im Vergleich zu 3.38% in Q3 2023.
| Interessenmetriken | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Renditen im Durchschnitt Zinsertragsgüter | 6.10% | 5.89% |
| Kosten für Mittel bei durchschnittlichen zinsgängigen Verbindlichkeiten | 3.99% | 3.33% |
| Durchschnittliche Kosten von zinslagernden Einlagen | 3.95% | 3.23% |
| Nettointeresse verbreitet sich | 2.11% | 2.56% |
Kreditportfolio -Komposition
Zum 30. September 2024 waren die gesamten Bruttokredite für Investitionen $ 19,37 Milliarden, eine Abnahme von 0.9% aus $ 19,55 Milliarden Ende 2023. Die Zusammensetzung von Darlehen ist wie folgt:
| Kredittyp | Betrag (in Tausenden) | % der Bruttokredite |
|---|---|---|
| Werbekredite | $3,106,994 | 16.0% |
| Baudarlehen | $307,057 | 1.6% |
| Kredite für gewerbliche Immobilienkredite | $9,975,272 | 51.5% |
| Wohnhypothekendarlehen | $5,977,384 | 30.9% |
| Ratenzahlung und andere Kredite | $6,886 | — |
Einlagen Overview
Ab dem 30. September 2024 standen insgesamt Einlagen bei $ 19,94 Milliardeneine Erhöhung von einer Erhöhung von 3.2% aus $ 19,33 Milliarden Ende 2023. Der Abbau der Einlagen ist wie folgt:
| Einzahlungstyp | Betrag (in Tausenden) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Nicht-zentrale Nachfrageeinlagen | $3,253,823 | 16.3% |
| Jetzt Einzahlungen | $2,093,861 | 10.5% |
| Geldmarkteinlagen | $3,134,460 | 15.7% |
| Spareinlagen | $1,215,974 | 6.1% |
| Zeiteinzahlungen | $10,245,823 | 51.4% |
Kapitalangemessenheit
Zum 30. September 2024 waren die Kapitalquoten von Cathay General Bancorp wie folgt:
| Kapitalmaßnahme | Betrag (in Tausenden) | Verhältnis |
|---|---|---|
| Common Equity Tier 1 zu risikogewichtigen Vermögenswerten | $2,491,861 | 13.32% |
| Tier-1-Kapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | $2,491,861 | 13.32% |
| Gesamtkapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | $2,780,636 | 14.87% |
| Hebelverhältnis | $2,491,861 | 10.82% |
Nichtinteresse Einnahmen und Ausgaben
Das nicht zinslose Einkommen für das dritte Quartal von 2024 war 20,4 Millionen US -Dollarerheblich von 7,8 Millionen US -Dollar im selben Quartal 2023. Nichtinteresse erhöht auf die Kosten auf 96,9 Millionen US -Dollar aus 94,0 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.
Zu den wichtigsten Komponenten des nicht zinszinslichen Einkommens gehören:
- Depotservicegebühren: 1,57 Millionen US -Dollar
- Vermögensverwaltungsgebühren: 6,55 Millionen US -Dollar
- Briefe von Kreditprovisionen: 2,08 Millionen US -Dollar
Wie Cathay General Bancorp (Caty) Geld verdient
Nettozinserträge
Cathay General Bancorp verdient in erster Linie Geld durch Nettozinserträge, was die Differenz zwischen den Zinsen für Kredite und den Zinsen für Einlagen darstellt. Für die neun Monate am 30. September 2024 betrug der Nettozinserträge vor der Gewinnverluste 503,0 Mio. USD, ein Rückgang von 559,6 Mio. USD im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. auf 3,38% für das dritte Quartal von 2023.
Zinsenvermögen
Ab dem 30. September 2024 belief sich die Gesamtverbindungsvermögen von Zinsverdienern auf 22,17 Milliarden US-Dollar, wobei der folgende Zusammenbruch:
| Typ | Durchschnittsbilanz (in Tausenden) | Zinserträge (in Tausenden) | Ertrag |
|---|---|---|---|
| Kredite | $19,464,496 | $916,175 | 6.29% |
| Investitionswerte | $1,647,968 | $45,720 | 3.71% |
| Aktie der Bundeshauskreditbank | $19,162 | $1,305 | 9.10% |
| Gesamtverbesserungsvermögen | $22,174,039 | $1,004,993 | 6.05% |
Zinsaufwand
Der Gesamtzinsaufwand für die neun Monate am 30. September 2024 betrug 501,9 Mio. USD, gegenüber 349,4 Mio. USD im Vorjahr. Die Aufschlüsselung der Zinskosten ist wie folgt:
| Typ | Zinsaufwand (in Tausenden) |
|---|---|
| Zeiteinzahlungen | $347,408 |
| Andere Einlagen | $133,218 |
| Vorschüsse von der Bundeshäuserkreditbank | $13,517 |
| Gesamtzinsaufwand | $501,950 |
Nichtinteresse Einkommen
Cathay General Bancorp generiert auch nicht zinslose Einkünfte aus verschiedenen Quellen. Für das dritte Quartal von 2024 betrug das nicht zinszinsliche Einkommen 20,4 Mio. USD, ein Anstieg von 161,5% gegenüber 7,8 Mio. USD im selben Quartal von 2023. Zu den Komponenten des nicht zinszinslichen Einkommens gehörten:
- Nettogewinne aus Aktien der Aktien: 4,3 Mio. USD
- Kreditbriefe: 2,1 Millionen US -Dollar
- Depository -Service -Gebühren: 1,6 Millionen US -Dollar
- Vermögensverwaltungsgebühren: 6,5 Millionen US -Dollar
- Andere Betriebsergebnisse: 5,9 Millionen US -Dollar
Kreditportfolio
Die gesamten Bruttokredite ohne zum Verkauf gehaltene Kredite stiegen zum 30. September 2024 auf 19,37 Milliarden US -Dollar, was ein Wachstum von 349,8 Mio. USD gegenüber dem gleichen Zeitraum des Vorjahres widerspricht.
Ableitungen und Wiederherstellungen
Für die neun Monate am 30. September 2024 betrugen die Gesamtabschreibungen 14,9 Mio. USD, während die Rückgewinnung von 1,6 Mio. USD betrugt, was zu einem Nettoverschiebungen von 13,3 Mio. USD führte.
Ausgaben und Effizienz
Der Gesamtaufwand für den gesamten Zinsaufwand für das dritte Quartal von 2024 betrug 96,9 Mio. USD, ein Anstieg von 3,1% gegenüber 94,0 Mio. USD im dritten Quartal von 2023. Die Effizienzquote wurde im dritten Quartal von 2024 bei 51,11% gemeldet.
Kapitalverhältnisse
Zum 30. September 2024 waren die Kapitalquoten für Cathay General Bancorp wie folgt:
| Kapitalmaßnahme | Betrag (in Tausenden) | Verhältnis |
|---|---|---|
| Common Equity Tier 1 zu risikogewichtigen Vermögenswerten | $2,491,861 | 13.32% |
| Tier-1-Kapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | $2,491,861 | 13.32% |
| Gesamtkapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | $2,780,636 | 14.87% |
Nettoeinkommen und Gewinn pro Aktie
In den neun Monaten zum 30. September 2024 betrug der Nettoeinkommen 205,8 Mio. USD, ein Rückgang von 24,2% gegenüber 271,6 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Die Grundgewinne pro Stammaktie betrugen 2,84 USD, gegenüber 3,74 USD.
Cathay General Bancorp (CATY) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Cathay General Bancorp (CATY) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Cathay General Bancorp (CATY)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Cathay General Bancorp (CATY)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.