Cathay General Bancorp (CATY) Bundle
Uma breve história do Cathay General Bancorp
Empresa Overview
Cathay General Bancorp, com sede em Los Angeles, Califórnia, opera como a Holding Company do Cathay Bank. Fundada em 1962, a empresa expandiu seus serviços para incluir bancos comerciais, serviços de investimento e gerenciamento de patrimônio, direcionando principalmente a comunidade asiática-americana e outras populações diversas.
Desempenho financeiro 2024
Em 30 de setembro de 2024, Cathay General Bancorp relatou um lucro líquido de US $ 205,8 milhões, representando uma diminuição de US $ 271,6 milhões no mesmo período do ano anterior. Os ganhos básicos por ação ordinária estavam em $2.84, de baixo de $3.74 em 2023.
Patrimônio líquido
Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio total foi relatado em US $ 2,83 bilhões, um aumento de US $ 93,7 milhões de US $ 2,74 bilhões No final de 2023. Esse crescimento foi impulsionado principalmente pelo lucro líquido e outras receitas abrangentes.
Acusações e recuperações
Para o terceiro trimestre de 2024, as acusações totais totalizaram US $ 4,5 milhões, comparado com US $ 7,5 milhões no terceiro trimestre de 2023. As recuperações durante o mesmo período foram $276,000, levando a acusações líquidas de US $ 4,2 milhões para o trimestre.
Receita e despesa sem interesse
Receita não juramentada aumentou para US $ 20,4 milhões No terceiro trimestre de 2024, um aumento significativo de 161.5% ano a ano. Enquanto isso, a despesa não interest aumentou por 3.1% para US $ 96,9 milhões pelo mesmo período.
Índices de capital
Em 30 de setembro de 2024, os índices de capital para Cathay General Bancorp eram os seguintes:
| Medida de capital | Valor real | Razão | Proporção mínima necessária |
|---|---|---|---|
| Nível de patrimônio líquido comum para ativos ponderados por risco | $2,491,861 | 13.32% | 7.00% |
| Capital de Nível 1 para ativos ponderados por risco | $2,491,861 | 13.32% | 8.50% |
| Capital total para ativos ponderados por risco | $2,780,636 | 14.87% | 10.50% |
Portfólio de empréstimos
A provisão para perdas de empréstimos em 30 de setembro de 2024, totalizou US $ 163,7 milhões, um aumento de US $ 154,6 milhões No final de 2023. A tabela a seguir resume as acusações e recuperações de empréstimo:
| Tipo de empréstimo | Carregamentos | Recuperações |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | US $ 2,7 milhões | $88,000 |
| Empréstimos imobiliários | US $ 1,8 milhão | $187,000 |
| Empréstimos parcelados | $7,000 | $1,000 |
Programa de recompra de ações
Em 28 de maio de 2024, Cathay General Bancorp anunciou um novo programa de recompra de ações para recompensar US $ 125 milhões de suas ações ordinárias. Durante o terceiro trimestre, a empresa recomprou 832.460 ações a um custo médio de $42.00 por ação.
Posição de mercado
Cathay General Bancorp continua sendo um participante importante no setor bancário, com foco em servir a comunidade asiática-americana. O banco continua a se adaptar às mudanças no mercado e ambientes regulatórios, enquanto busca crescimento sustentável.
Um dono da Cathay General Bancorp (Caty)
Principais acionistas
A partir de 2024, a estrutura de propriedade do Cathay General Bancorp (CATY) é caracterizada por uma mistura de acionistas institucionais e individuais. Os maiores acionistas institucionais incluem:
| Instituição | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| O Grupo Vanguard | 6,370,000 | 8.85% |
| BlackRock, Inc. | 5,890,000 | 8.19% |
| State Street Corporation | 4,300,000 | 5.94% |
| Wellington Management | 3,000,000 | 4.16% |
| Advisores de fundos dimensionais | 2,600,000 | 3.60% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada desempenha um papel significativo na governança do Cathay General Bancorp. Os principais insiders incluem:
| Nome | Posição | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|---|
| Chang Liu | Presidente e CEO | 1,200,000 | 1.67% |
| Yuan Zhang | Presidente | 750,000 | 1.04% |
| Angela Chou | Diretor Financeiro | 500,000 | 0.69% |
| Robert Lee | Diretor | 300,000 | 0.42% |
Propriedade pública
As ações restantes são detidas por investidores públicos, incluindo investidores de varejo e outros investidores institucionais. O número total de ações em circulação em 30 de setembro de 2024 é de aproximadamente 72 milhões de ações.
Desempenho recente de ações
Em 30 de setembro de 2024, o preço das ações da Cathay General Bancorp era de US $ 37,50, refletindo um aumento de 12,5% no ano de US $ 33,33 no início do ano. A capitalização de mercado é de aproximadamente US $ 2,7 bilhões com base no preço atual das ações.
Informações de dividendos
Cathay General Bancorp declarou um dividendo em dinheiro de US $ 0,34 por ação em 15 de agosto de 2024, com um pagamento total de dividendos em dinheiro de US $ 24,3 milhões no terceiro trimestre de 2024. O rendimento de dividendos é de aproximadamente 0,91% com base no preço atual das ações.
Mudanças de propriedade
Em 2024, houve uma mudança notável na propriedade entre os investidores institucionais, com o grupo Vanguard aumentando sua participação em 2% em comparação com o ano anterior. Além disso, a propriedade privilegiada permaneceu relativamente estável, indicando confiança da administração no desempenho futuro da empresa.
Cathay General Bancorp (CATY) Declaração de missão
Overview de declaração de missão
A missão do Cathay General Bancorp (CATY) é fornecer serviços financeiros superiores a seus clientes, mantendo um compromisso com as comunidades que serve. Esta missão reflete uma dedicação em promover o crescimento e a estabilidade econômica, particularmente na comunidade asiática-americana.
Métricas de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, Cathay General Bancorp relatou as seguintes métricas financeiras principais:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de depósitos | US $ 19,94 bilhões |
| Depósitos não segurados totais | US $ 9,18 bilhões |
| Lucro líquido (terceiro trimestre 2024) | US $ 67,5 milhões |
| Ganhos básicos por ação (terceiro trimestre 2024) | $0.94 |
| Ganhos diluídos por ação (terceiro trimestre 2024) | $0.94 |
| Retornar em ativos médios | 1.15% |
| Retorno com o patrimônio médio | 9.50% |
| Capital total para ativos ponderados por risco | 14.87% |
Engajamento e apoio da comunidade
Cathay General Bancorp enfatiza seu compromisso com o serviço comunitário. O banco se envolve em várias iniciativas destinadas a promover a alfabetização financeira e apoiar as empresas locais.
Desenvolvimentos e estratégias recentes
Em 2024, a Cathay General Bancorp se concentrou em aprimorar seus serviços bancários digitais para melhorar a experiência do cliente e a eficiência operacional. A estratégia do banco inclui alavancar a tecnologia para otimizar os serviços e expandir seu alcance.
Oportunidades de investimento e crescimento
A estratégia de crescimento do banco envolve aumentar suas atividades de empréstimos, principalmente no setor imobiliário comercial. Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos brutos mantidos para investimento eram de US $ 19,37 bilhões, com um aumento notável nos empréstimos imobiliários comerciais.
| Categoria de empréstimo | Quantia | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | US $ 3,11 bilhões | 16.0% |
| Empréstimos de construção | US $ 307 milhões | 1.6% |
| Empréstimos imobiliários comerciais | US $ 9,98 bilhões | 51.5% |
| Empréstimos hipotecários residenciais | US $ 5,98 bilhões | 30.9% |
Políticas de gerenciamento de riscos
A Cathay General Bancorp emprega rigorosos práticas de gerenciamento de riscos para proteger seus ativos e garantir a conformidade com os requisitos regulatórios. O índice de ativos não-desempenho do banco foi relatado em 0,81% em 30 de setembro de 2024.
Índices de adequação de capital
Em 30 de setembro de 2024, os índices de capital para Cathay General Bancorp demonstram uma sólida posição de capital, apoiando seus planos operacionais e estratégicos:
| Medida de capital | Quantia | Razão |
|---|---|---|
| Nível de patrimônio líquido comum 1 | US $ 2,49 bilhões | 13.32% |
| Capital de Nível 1 | US $ 2,49 bilhões | 13.32% |
| Capital total | US $ 2,78 bilhões | 14.87% |
| Razão de alavancagem | US $ 2,49 bilhões | 10.82% |
Retornos dos acionistas
O banco retornou consistentemente valor aos seus acionistas por meio de dividendos. Os dividendos em dinheiro pagos por ação ordinária nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foram de US $ 1,02.
Conclusão sobre o alinhamento da missão
A declaração de missão do Cathay General Bancorp se alinha em estreita colaboração com seu desempenho financeiro, esforços de envolvimento da comunidade e iniciativas estratégicas, refletindo um compromisso com o crescimento e a excelência em serviços.
Como funciona o Cathay General Bancorp (CATY)
Desempenho financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, Cathay General Bancorp relatou lucro líquido de US $ 205,8 milhões, uma diminuição de 24.2% comparado com US $ 271,6 milhões pelo mesmo período em 2023. ganhos básicos por ação nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foram $2.84, de baixo de $3.74 em 2023.
Desempenho trimestral
No terceiro trimestre de 2024, o lucro líquido do banco foi US $ 67,5 milhões, comparado com US $ 82,4 milhões no terceiro trimestre de 2023. Os ganhos diluídos por ação no trimestre foram $0.94, de baixo de $1.13 ano a ano.
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 67,5 milhões | US $ 82,4 milhões |
| Ganhos diluídos por ação | $0.94 | $1.13 |
| Retornar em ativos médios | 1.15% | 1.42% |
| Retorno com o patrimônio médio | 9.50% | 12.36% |
| Índice de eficiência | 51.11% | 48.57% |
Receita e despesa de juros
Para o terceiro trimestre de 2024, a receita de juros líquidos antes da provisão para perdas de crédito foi US $ 169,2 milhões, uma diminuição de 8.8% de US $ 185,6 milhões em 2023. A margem de juros líquido foi 3.04% No terceiro trimestre de 2024 em comparação com 3.38% No terceiro trimestre de 2023.
| Métricas de interesse | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Rendimento em ativos médios-juros | 6.10% | 5.89% |
| Custo dos fundos em passivos médios com juros | 3.99% | 3.33% |
| Custo médio de depósitos portadores de juros | 3.95% | 3.23% |
| Spread de juros líquidos | 2.11% | 2.56% |
Composição do portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos brutos totais mantidos para investimento foram US $ 19,37 bilhões, uma diminuição de 0.9% de US $ 19,55 bilhões No final de 2023. A composição dos empréstimos é a seguinte:
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhares) | % dos empréstimos brutos |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | $3,106,994 | 16.0% |
| Empréstimos de construção | $307,057 | 1.6% |
| Empréstimos imobiliários comerciais | $9,975,272 | 51.5% |
| Empréstimos hipotecários residenciais | $5,977,384 | 30.9% |
| Parcelamento e outros empréstimos | $6,886 | — |
Depósitos Overview
Em 30 de setembro de 2024, os depósitos totais estavam em US $ 19,94 bilhões, refletindo um aumento de 3.2% de US $ 19,33 bilhões No final de 2023. O colapso dos depósitos é o seguinte:
| Tipo de depósito | Quantidade (em milhares) | Percentagem |
|---|---|---|
| Depósitos de demanda não com juros | $3,253,823 | 16.3% |
| Agora depósitos | $2,093,861 | 10.5% |
| Depósitos de mercado monetário | $3,134,460 | 15.7% |
| Depósitos de poupança | $1,215,974 | 6.1% |
| Depósitos de tempo | $10,245,823 | 51.4% |
Adequação de capital
Em 30 de setembro de 2024, os índices de capital de Cathay General Bancorp eram os seguintes:
| Medida de capital | Quantidade (em milhares) | Razão |
|---|---|---|
| Nível de patrimônio líquido comum para ativos ponderados por risco | $2,491,861 | 13.32% |
| Capital de Nível 1 para ativos ponderados por risco | $2,491,861 | 13.32% |
| Capital total para ativos ponderados por risco | $2,780,636 | 14.87% |
| Razão de alavancagem | $2,491,861 | 10.82% |
Receita e despesas sem interesse
A renda não juramentada para o terceiro trimestre de 2024 foi US $ 20,4 milhões, significativamente acima de US $ 7,8 milhões no mesmo trimestre de 2023. Despesas não jurídicas aumentadas para US $ 96,9 milhões de US $ 94,0 milhões em 2023.
Os principais componentes da renda não interesses incluem:
- Taxas de serviço de depósito: US $ 1,57 milhão
- Taxas de gerenciamento de patrimônio: US $ 6,55 milhões
- Cartas de comissões de crédito: US $ 2,08 milhões
Como Cathay General Bancorp (CATY) ganha dinheiro
Receita de juros líquidos
O Cathay General Bancorp ganha principalmente dinheiro por meio da receita de juros líquidos, que é a diferença entre os juros obtidos nos empréstimos e os juros pagos sobre os depósitos. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de juros líquidos antes da provisão para perdas de crédito foi de US $ 503,0 milhões, uma queda de US $ 559,6 milhões durante o mesmo período em 2023. A margem de juros líquida foi relatada em 3,04% no terceiro trimestre de 2024 em comparação para 3,38% no terceiro trimestre de 2023.
Ativos de juros e juros
Em 30 de setembro de 2024, os ativos totais de juros e juros totalizaram US $ 22,17 bilhões, com a seguinte quebra:
| Tipo | Balanço médio (em milhares) | Receita de juros (em milhares) | Colheita |
|---|---|---|---|
| Empréstimos | $19,464,496 | $916,175 | 6.29% |
| Títulos de investimento | $1,647,968 | $45,720 | 3.71% |
| Ações federais do banco de empréstimo à habitação | $19,162 | $1,305 | 9.10% |
| Ativos totais de juros e juros | $22,174,039 | $1,004,993 | 6.05% |
Despesa de juros
A despesa total de juros nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 501,9 milhões, acima dos US $ 349,4 milhões no ano anterior. A quebra das despesas de juros é a seguinte:
| Tipo | Despesa de juros (em milhares) |
|---|---|
| Depósitos de tempo | $347,408 |
| Outros depósitos | $133,218 |
| Avanços do Federal Home Loan Bank | $13,517 |
| Despesa total de juros | $501,950 |
Receita não interessante
O Cathay General Bancorp também gera receita não interessante de várias fontes. No terceiro trimestre de 2024, a receita não interessante foi de US $ 20,4 milhões, um aumento de 161,5% em comparação com US $ 7,8 milhões no mesmo trimestre de 2023. Os componentes da renda não interesses incluíram:
- Ganhos líquidos de valores mobiliários de ações: US $ 4,3 milhões
- Cartas de comissões de crédito: US $ 2,1 milhões
- Taxas de serviço de depósito: US $ 1,6 milhão
- Taxas de gerenciamento de patrimônio: US $ 6,5 milhões
- Outra receita operacional: US $ 5,9 milhões
Portfólio de empréstimos
O total de empréstimos brutos, excluindo empréstimos mantidos para venda, aumentou para US $ 19,37 bilhões em 30 de setembro de 2024, refletindo um crescimento de US $ 349,8 milhões em comparação com o mesmo período do ano anterior.
Acusações e recuperações
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as acusações totais foram de US $ 14,9 milhões, enquanto as recuperações foram de US $ 1,6 milhão, resultando em acusações líquidas de US $ 13,3 milhões.
Despesas e eficiência
A despesa total sem juros para o terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 96,9 milhões, um aumento de 3,1% em comparação com US $ 94,0 milhões no terceiro trimestre de 2023. O índice de eficiência foi relatado em 51,11% no terceiro trimestre de 2024.
Índices de capital
Em 30 de setembro de 2024, os índices de capital para Cathay General Bancorp eram os seguintes:
| Medida de capital | Quantidade (em milhares) | Razão |
|---|---|---|
| Nível de patrimônio líquido comum para ativos ponderados por risco | $2,491,861 | 13.32% |
| Capital de Nível 1 para ativos ponderados por risco | $2,491,861 | 13.32% |
| Capital total para ativos ponderados por risco | $2,780,636 | 14.87% |
Lucro líquido e ganhos por ação
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido foi de US $ 205,8 milhões, uma queda de 24,2% em comparação com US $ 271,6 milhões no mesmo período em 2023. O lucro básico por ação ordinária foi de US $ 2,84, abaixo dos US $ 3,74.
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Cathay General Bancorp (CATY) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Cathay General Bancorp (CATY)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Cathay General Bancorp (CATY)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.