Cathay General Bancorp (CATY) Bundle
تاريخ موجز لشركة كاثي جنرال بانكورب
شركة Overview
كاثي جنرال بانكورب، ومقرها في لوس أنجلوس، كاليفورنيا، تعمل كشركة قابضة مصرفية لبنك كاثي. تأسست الشركة في عام 1962، وقامت بتوسيع خدماتها لتشمل الخدمات المصرفية التجارية، والخدمات الاستثمارية، وإدارة الثروات، مستهدفة في المقام الأول المجتمع الآسيوي الأمريكي والمجموعات السكانية المتنوعة الأخرى.
الأداء المالي 2024
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة كاثي جنرال بانكورب عن صافي دخل قدره 205.8 مليون دولار، وهو ما يمثل انخفاضا من 271.6 مليون دولار في نفس الفترة من العام السابق. بلغت الأرباح الأساسية للسهم العادي $2.84، أسفل من $3.74 في عام 2023.
حقوق المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن إجمالي حقوق الملكية بمبلغ 2.83 مليار دولار، زيادة 93.7 مليون دولار من 2.74 مليار دولار في نهاية عام 2023. وكان هذا النمو مدفوعًا في المقام الأول بصافي الدخل والدخل الشامل الآخر.
الرسوم والاستردادات
وبلغ إجمالي المبالغ المخصومة خلال الربع الثالث من عام 2024 4.5 مليون دولار، مقارنة ب 7.5 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. وبلغت عمليات الاسترداد خلال نفس الفترة $276,000، مما يؤدي إلى صافي عمليات الشحن 4.2 مليون دولار للربع.
الدخل والمصروفات من غير الفوائد
وارتفع الدخل من غير الفائدة إلى 20.4 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024، زيادة كبيرة قدرها 161.5% سنة بعد سنة. وفي الوقت نفسه، ارتفعت المصاريف غير المتعلقة بالفائدة 3.1% ل 96.9 مليون دولار لنفس الفترة.
نسب رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كانت نسب رأس مال شركة كاثي جنرال بانكورب كما يلي:
| قياس رأس المال | المبلغ الفعلي | نسبة | الحد الأدنى للنسبة المطلوبة |
|---|---|---|---|
| الأسهم العادية من المستوى 1 إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | $2,491,861 | 13.32% | 7.00% |
| رأس المال من المستوى الأول إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | $2,491,861 | 13.32% | 8.50% |
| إجمالي رأس المال إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | $2,780,636 | 14.87% | 10.50% |
محفظة القروض
إجمالي مخصص خسائر القروض اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 163.7 مليون دولار، زيادة من 154.6 مليون دولار في نهاية عام 2023. ويلخص الجدول التالي أعباء القروض والمبالغ المستردة:
| نوع القرض | عمليات الشحن | المبالغ المستردة |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 2.7 مليون دولار | $88,000 |
| القروض العقارية | 1.8 مليون دولار | $187,000 |
| قروض التقسيط | $7,000 | $1,000 |
برنامج إعادة شراء الأسهم
في 28 مايو 2024، أعلنت شركة كاثي جنرال بانكورب عن برنامج جديد لإعادة شراء الأسهم لإعادة شراء ما يصل إلى 125 مليون دولار من أسهمها العادية. خلال الربع الثالث، قامت الشركة بإعادة الشراء 832,460 سهم بتكلفة متوسطة قدرها $42.00 لكل سهم.
موقف السوق
تظل كاثي جنرال بانكورب لاعبًا رئيسيًا في الصناعة المصرفية، مع التركيز على خدمة المجتمع الآسيوي الأمريكي. ويواصل البنك التكيف مع تغيرات السوق والبيئات التنظيمية بينما يهدف إلى تحقيق النمو المستدام.
من يملك شركة كاثي جنرال بانكورب (CATY)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، يتميز هيكل ملكية شركة كاثي جنرال بانكورب (CATY) بمزيج من المساهمين المؤسسيين والأفراد. أكبر المساهمين المؤسسيين هم:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة | 6,370,000 | 8.85% |
| شركة بلاك روك | 5,890,000 | 8.19% |
| شركة ستيت ستريت | 4,300,000 | 5.94% |
| إدارة ويلينغتون | 3,000,000 | 4.16% |
| مستشارو صندوق الأبعاد | 2,600,000 | 3.60% |
ملكية المطلعين
تلعب الملكية الداخلية دورًا مهمًا في حوكمة شركة كاثي جنرال بانكورب، ومن بين المطلعين الرئيسيين ما يلي:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|---|
| تشانغ ليو | رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي | 1,200,000 | 1.67% |
| يوان تشانغ | رئيس | 750,000 | 1.04% |
| أنجيلا تشو | المدير المالي | 500,000 | 0.69% |
| روبرت لي | مخرج | 300,000 | 0.42% |
الملكية العامة
أما الأسهم المتبقية فيملكها مستثمرون من القطاع العام، بما في ذلك مستثمرو التجزئة والمستثمرون المؤسسيون الآخرون. ويبلغ إجمالي عدد الأسهم القائمة حتى 30 سبتمبر 2024 حوالي 72 مليون سهم.
أداء الأسهم الأخيرة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ سعر سهم Cathay General Bancorp 37.50 دولارًا أمريكيًا، مما يعكس زيادة بنسبة 12.5% منذ بداية العام حتى تاريخه من 33.33 دولارًا أمريكيًا في بداية العام. تبلغ القيمة السوقية حوالي 2.7 مليار دولار بناءً على سعر السهم الحالي.
معلومات الأرباح
أعلنت شركة Cathay General Bancorp عن توزيع أرباح نقدية بقيمة 0.34 دولار أمريكي للسهم الواحد في 15 أغسطس 2024، مع إجمالي توزيعات أرباح نقدية بقيمة 24.3 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024. ويبلغ عائد الأرباح حوالي 0.91٪ بناءً على سعر السهم الحالي.
تغييرات الملكية
وفي عام 2024، حدث تحول ملحوظ في الملكية بين المستثمرين المؤسسيين، حيث قامت مجموعة فانجارد بزيادة حصتها بنسبة 2% مقارنة بالعام السابق. بالإضافة إلى ذلك، ظلت الملكية الداخلية مستقرة نسبيًا، مما يشير إلى ثقة الإدارة في أداء الشركة المستقبلي.
بيان مهمة كاثي جنرال بانكورب (CATY).
Overview بيان المهمة
تتمثل مهمة شركة Cathay General Bancorp (CATY) في تقديم خدمات مالية متميزة لعملائها مع الحفاظ على الالتزام تجاه المجتمعات التي تخدمها. وتعكس هذه المهمة التفاني في تعزيز النمو الاقتصادي والاستقرار، وخاصة داخل المجتمع الآسيوي الأمريكي.
مقاييس الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة كاثي جنرال بانكورب عن المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الودائع | 19.94 مليار دولار |
| إجمالي الودائع غير المؤمن عليها | 9.18 مليار دولار |
| صافي الدخل (الربع الثالث 2024) | 67.5 مليون دولار |
| العائد الأساسي للسهم (الربع الثالث 2024) | $0.94 |
| ربحية السهم المخففة (الربع الثالث 2024) | $0.94 |
| العائد على متوسط الأصول | 1.15% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 9.50% |
| إجمالي رأس المال إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 14.87% |
مشاركة المجتمع ودعمه
تؤكد شركة كاثي جنرال بانكورب على التزامها بخدمة المجتمع. ويشارك البنك في مبادرات مختلفة تهدف إلى تعزيز الثقافة المالية ودعم الشركات المحلية.
التطورات والاستراتيجيات الأخيرة
في عام 2024، ركزت كاثي جنرال بانكورب على تعزيز خدماتها المصرفية الرقمية لتحسين تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية. تتضمن استراتيجية البنك الاستفادة من التكنولوجيا لتبسيط الخدمات وتوسيع نطاقها.
فرص الاستثمار والنمو
تتضمن استراتيجية النمو التي ينتهجها البنك زيادة أنشطة الإقراض، خاصة في قطاع العقارات التجارية. وحتى 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار 19.37 مليار دولار، مع زيادة ملحوظة في القروض العقارية التجارية.
| فئة القرض | كمية | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 3.11 مليار دولار | 16.0% |
| قروض البناء | 307 مليون دولار | 1.6% |
| القروض العقارية التجارية | 9.98 مليار دولار | 51.5% |
| قروض الرهن العقاري السكني | 5.98 مليار دولار | 30.9% |
سياسات إدارة المخاطر
تستخدم شركة Cathay General Bancorp ممارسات صارمة لإدارة المخاطر لحماية أصولها وضمان الامتثال للمتطلبات التنظيمية. بلغت نسبة الأصول المتعثرة للبنك 0.81% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
نسب كفاية رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تُظهر نسب رأس المال لشركة كاثي جنرال بانكورب مركزًا رأسماليًا قويًا يدعم خططها التشغيلية والاستراتيجية:
| قياس رأس المال | كمية | نسبة |
|---|---|---|
| الأسهم العادية الطبقة 1 | 2.49 مليار دولار | 13.32% |
| رأس المال من المستوى الأول | 2.49 مليار دولار | 13.32% |
| إجمالي رأس المال | 2.78 مليار دولار | 14.87% |
| نسبة الرافعة المالية | 2.49 مليار دولار | 10.82% |
عوائد المساهمين
لقد قام البنك باستمرار بإعادة القيمة إلى مساهميه من خلال توزيعات الأرباح. بلغت الأرباح النقدية المدفوعة لكل سهم عادي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 1.02 دولار.
الاستنتاج بشأن محاذاة المهمة
يتوافق بيان مهمة شركة Cathay General Bancorp بشكل وثيق مع أدائها المالي وجهود المشاركة المجتمعية والمبادرات الإستراتيجية، مما يعكس الالتزام بالنمو والتميز في الخدمة.
كيف تعمل شركة كاثي جنرال بانكورب (CATY).
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة كاثي جنرال بانكورب عن صافي دخل قدره 205.8 مليون دولار، بانخفاض قدره 24.2% مقارنة ب 271.6 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. كما بلغت العائدات الأساسية للسهم للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 $2.84، أسفل من $3.74 في عام 2023.
الأداء ربع السنوي
وفي الربع الثالث من عام 2024 بلغ صافي دخل البنك 67.5 مليون دولار، مقارنة ب 82.4 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. وبلغت ربحية السهم المخففة لهذا الربع $0.94، أسفل من $1.13 سنة بعد سنة.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 67.5 مليون دولار | 82.4 مليون دولار |
| ربحية السهم المخففة | $0.94 | $1.13 |
| العائد على متوسط الأصول | 1.15% | 1.42% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 9.50% | 12.36% |
| نسبة الكفاءة | 51.11% | 48.57% |
إيرادات الفوائد والمصروفات
وبالنسبة للربع الثالث من عام 2024، بلغ صافي دخل الفوائد قبل مخصص خسائر الائتمان 169.2 مليون دولار، بانخفاض قدره 8.8% من 185.6 مليون دولار في عام 2023. وكان صافي هامش الفائدة 3.04% في الربع الثالث من عام 2024 مقارنة بـ 3.38% في الربع الثالث من عام 2023.
| مقاييس الفائدة | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| العائد على متوسط الأصول المدرة للفائدة | 6.10% | 5.89% |
| تكلفة الأموال على متوسط الالتزامات التي تحمل فائدة | 3.99% | 3.33% |
| متوسط تكلفة الودائع ذات الفائدة | 3.95% | 3.23% |
| صافي انتشار الفائدة | 2.11% | 2.56% |
تكوين محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار 19.37 مليار دولار، بانخفاض قدره 0.9% من 19.55 مليار دولار في نهاية عام 2023. وجاءت تركيبة القروض على النحو التالي:
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) | % من إجمالي القروض |
|---|---|---|
| القروض التجارية | $3,106,994 | 16.0% |
| قروض البناء | $307,057 | 1.6% |
| القروض العقارية التجارية | $9,975,272 | 51.5% |
| قروض الرهن العقاري السكني | $5,977,384 | 30.9% |
| القسط والقروض الأخرى | $6,886 | — |
الودائع Overview
وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الودائع 19.94 مليار دولار، مما يعكس زيادة 3.2% من 19.33 مليار دولار في نهاية عام 2023. وجاء توزيع الودائع على النحو التالي:
| نوع الإيداع | المبلغ (بالآلاف) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| الودائع تحت الطلب بدون فائدة | $3,253,823 | 16.3% |
| الآن الودائع | $2,093,861 | 10.5% |
| ودائع سوق المال | $3,134,460 | 15.7% |
| الودائع الادخارية | $1,215,974 | 6.1% |
| الودائع لأجل | $10,245,823 | 51.4% |
كفاية رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كانت نسب رأس مال شركة كاثي جنرال بانكورب كما يلي:
| قياس رأس المال | المبلغ (بالآلاف) | نسبة |
|---|---|---|
| الأسهم العادية من المستوى 1 إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | $2,491,861 | 13.32% |
| رأس المال من المستوى الأول إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | $2,491,861 | 13.32% |
| إجمالي رأس المال إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | $2,780,636 | 14.87% |
| نسبة الرافعة المالية | $2,491,861 | 10.82% |
الدخل والمصروفات من غير الفوائد
بلغ الدخل من غير الفوائد للربع الثالث من عام 2024 20.4 مليون دولار، ارتفاعا ملحوظا من 7.8 مليون دولار في نفس الربع من عام 2023. وارتفعت المصروفات غير المتعلقة بالفوائد إلى 96.9 مليون دولار من 94.0 مليون دولار في عام 2023.
تشمل المكونات الرئيسية للدخل من غير الفوائد ما يلي:
- رسوم خدمة الإيداع: 1.57 مليون دولار
- رسوم إدارة الثروات: 6.55 مليون دولار
- عمولات خطابات الاعتماد: 2.08 مليون دولار
كيف تجني شركة كاثي جنرال بانكورب (CATY) المال
صافي دخل الفوائد
تكسب شركة Cathay General Bancorp الأموال في المقام الأول من خلال صافي دخل الفوائد، وهو الفرق بين الفائدة المكتسبة على القروض والفائدة المدفوعة على الودائع. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي دخل الفوائد قبل مخصص خسائر الائتمان 503.0 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 559.6 مليون دولار أمريكي خلال نفس الفترة من عام 2023. وتم الإبلاغ عن صافي هامش الفائدة بنسبة 3.04٪ للربع الثالث من عام 2024 مقارنة إلى 3.38% للربع الثالث من 2023.
الأصول المدرة للفائدة
وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الأصول المدرة للفوائد 22.17 مليار دولار، موزعة على النحو التالي:
| يكتب | متوسط الرصيد (بالآلاف) | دخل الفوائد (بالآلاف) | أَثْمَر |
|---|---|---|---|
| القروض | $19,464,496 | $916,175 | 6.29% |
| الأوراق المالية الاستثمارية | $1,647,968 | $45,720 | 3.71% |
| أسهم البنك الفيدرالي لقرض المنزل | $19,162 | $1,305 | 9.10% |
| إجمالي الأصول المدرة للفائدة | $22,174,039 | $1,004,993 | 6.05% |
حساب الفائدة
بلغ إجمالي مصاريف الفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 501.9 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 349.4 مليون دولار أمريكي في العام السابق. توزيع مصاريف الفوائد هو كما يلي:
| يكتب | مصاريف الفوائد (بالآلاف) |
|---|---|
| الودائع لأجل | $347,408 |
| الودائع الأخرى | $133,218 |
| السلف من البنك الفيدرالي لقرض السكن | $13,517 |
| إجمالي مصاريف الفائدة | $501,950 |
الدخل من غير الفوائد
تحقق شركة Cathay General Bancorp أيضًا دخلاً من غير الفوائد من مصادر مختلفة. وبالنسبة للربع الثالث من عام 2024، بلغ الدخل من غير الفوائد 20.4 مليون دولار أمريكي، بارتفاع قدره 161.5% مقارنة مع 7.8 مليون دولار أمريكي في الربع نفسه من عام 2023. وتضمنت مكونات الدخل من غير الفوائد ما يلي:
- صافي الأرباح من الأوراق المالية: 4.3 مليون دولار
- عمولات خطابات الاعتماد: 2.1 مليون دولار
- رسوم خدمة الإيداع: 1.6 مليون دولار
- رسوم إدارة الثروات: 6.5 مليون دولار
- الإيرادات التشغيلية الأخرى: 5.9 مليون دولار
محفظة القروض
وارتفع إجمالي إجمالي القروض، باستثناء القروض المحتفظ بها للبيع، إلى 19.37 مليار دولار أمريكي حتى 30 سبتمبر 2024، مما يعكس نموًا قدره 349.8 مليون دولار أمريكي مقارنة بالفترة نفسها من العام السابق.
عمليات الشحن والاسترداد
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي المبالغ المخصومة 14.9 مليون دولار أمريكي، في حين بلغت المبالغ المستردة 1.6 مليون دولار أمريكي، مما أدى إلى صافي عمليات خصم قدرها 13.3 مليون دولار أمريكي.
النفقات والكفاءة
بلغ إجمالي المصاريف غير المرتبطة بالفوائد للربع الثالث من عام 2024 96.9 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 3.1٪ مقارنة بـ 94.0 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وسجلت نسبة الكفاءة 51.11٪ للربع الثالث من عام 2024.
نسب رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كانت نسب رأس مال شركة كاثي جنرال بانكورب كما يلي:
| قياس رأس المال | المبلغ (بالآلاف) | نسبة |
|---|---|---|
| الأسهم العادية من المستوى 1 إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | $2,491,861 | 13.32% |
| رأس المال من المستوى الأول إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | $2,491,861 | 13.32% |
| إجمالي رأس المال إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | $2,780,636 | 14.87% |
صافي الدخل والأرباح لكل سهم
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل 205.8 مليون دولار أمريكي، بانخفاض قدره 24.2٪ مقارنة بـ 271.6 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023. وبلغت الأرباح الأساسية للسهم العادي 2.84 دولارًا أمريكيًا، بانخفاض من 3.74 دولارًا أمريكيًا.
Cathay General Bancorp (CATY) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Cathay General Bancorp (CATY) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Cathay General Bancorp (CATY)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Cathay General Bancorp (CATY)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.