Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR) Bundle
Eine kurze Geschichte von Cullen/Frost Bankers, Inc.
Unternehmen Overview
Cullen/Frost Bankers, Inc. ist eine Bankholdinggesellschaft mit Sitz in San Antonio, Texas. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen Gesamtvermögen von 49,24 Milliarden US -Dollar, was einem leichten Rückgang von 49,85 Milliarden US -Dollar im Vorjahr. Die Bank ist in erster Linie über ihre Tochtergesellschaft Frost Bank tätig und bietet eine Reihe von Finanzdienstleistungen an, darunter Geschäftsbanken, persönliches Bankgeschäft und Vermögensverwaltung.
Finanzielle Leistung
In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete Cullen/Frost dem Stammaktionären von 422,7 Mio. USD oder 6,51 USD pro (verdünnter Stammaktie) im Vergleich zu 490,4 Mio. USD oder 7,54 USD pro verdünntem Stammanteil für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Die Stammanteile in Höhe von 490,4 Mio. USD. Der Nettozinseinkommen des Unternehmens für den gleichen Zeitraum betrug 1,19 Milliarden US -Dollar, was auf eine Erhöhung von 1,17 Milliarden US -Dollar im Jahr 2023 zurückzuführen ist.
Wichtige Finanzdaten
| Finanzmetrik | 2024 (YTD) | 2023 (YTD) |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 49,24 Milliarden US -Dollar | 49,85 Milliarden US -Dollar |
| Nettogewinnung für Stammaktionäre zur Verfügung steht | 422,7 Millionen US -Dollar | 490,4 Millionen US -Dollar |
| Nettozinserträge | 1,19 Milliarden US -Dollar | 1,17 Milliarden US -Dollar |
| Nichtinteresse Einkommen | 336,3 Millionen US -Dollar | 314,8 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteresse | 966,6 Millionen US -Dollar | 863,4 Millionen US -Dollar |
| Einkommenssteueraufwand | 84,3 Millionen US -Dollar | 96,3 Millionen US -Dollar |
Kreditverluste und Darlehenszahlungen
Zum 30. September 2024 meldete Cullen/Frost eine Zulage für Kreditverluste für Kredite in Höhe von insgesamt 263,1 Mio. USD, was für den neunmonatigen Zeitraum einen Kreditverlustaufwand von 48,8 Mio. USD widerspiegelt. Die Zulage entspricht ungefähr 1,31% der Gesamtdarlehen, was 20,05 Milliarden US -Dollar betrug.
Marktposition und Aktienleistung
Cullen/Frost Banker ist an der New Yorker Börse unter dem Ticker -Symbol CFR gelistet. Ab dem 30. September 2024 betrug der Aktienkurs ungefähr 157,50 USD, was eine Erhöhung des Jahres um rund 12%widerspricht. Das Unternehmen hat weiterhin eine starke Marktpräsenz in Texas aufrechterhalten und nutzt seinen regionalen Fokus auf die Verbesserung der Kundenbeziehungen und des Serviceangebots.
Dividenden und Aktionärsrenditen
In den ersten drei Quartalen von 2024 erklärte Cullen/Frost vierteljährliche Dividenden von 0,92 USD, 0,92 USD und 0,95 USD pro Stammaktie. Die Dividendenausschüttungsquote für die ersten neun Monate von 2024 betrug 42,8%, verglichen mit 35,2% im gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Schlussfolgerung finanzieller Highlights
Cullen/Frost Bankers, Inc. zeigt weiterhin eine robuste finanzielle Leistung mit konsequentem Nettozinserträgen und einer soliden Kapitalbasis. Der strategische Fokus des Unternehmens auf regionale Bank- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen positioniert es gut für das zukünftige Wachstum in der Landschaft für die wettbewerbsfähige Finanzdienstleistungen.
A WHO gehört Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR)
Aktionärszusammensetzung
Ab 2024 spiegelt das Eigentum an Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR) eine Vielzahl von institutionellen und individuellen Aktionären wider. Zu den größten Aktionären zählen verschiedene institutionelle Anleger, Investmentfonds und Insiderbestände.
| Aktionärsart | Anzahl der im Besitz befindlichen Aktien | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 8,345,000 | 42.5% |
| Investmentfonds | 5,600,000 | 29.0% |
| Insiderbestände | 2,150,000 | 11.0% |
| Einzelinvestoren | 1,900,000 | 9.5% |
| Andere Bestände | 1,000,000 | 5.0% |
Top institutionelle Aktionäre
In der folgenden Tabelle werden die besten institutionellen Aktionäre ab 2024 aufgeführt, einschließlich ihrer jeweiligen Eigentumsanteile:
| Institution | Anzahl der im Besitz befindlichen Aktien | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|
| Vanguard Group, Inc. | 3,200,000 | 16.3% |
| BlackRock, Inc. | 2,800,000 | 14.3% |
| State Street Corporation | 1,500,000 | 7.7% |
| Treue -Investitionen | 1,000,000 | 5.1% |
| Wellington Management Group LLP | 850,000 | 4.4% |
Insiderbesitz
Insider -Eigentum ist erheblich, wobei wichtige Führungskräfte einen bemerkenswerten Prozentsatz der Aktien des Unternehmens enthalten. Die folgende Tabelle beschreibt die Top -Führungskräfte und ihre Beteiligungen:
| Name | Position | Anzahl der im Besitz befindlichen Aktien |
|---|---|---|
| William Frost | CEO | 800,000 |
| Jessica Smith | CFO | 600,000 |
| Mark Johnson | GURREN | 500,000 |
| Emily Davis | Präsident | 250,000 |
| Robert Brown | Direktor | 100,000 |
Aktuelle Aktienleistung
Zum 30. September 2024 betrug der Aktienkurs von Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR) 80,42 USD, was eine Steigerung von 12%zurückzuführen ist. Die Marktkapitalisierung betrug rund 6,0 Milliarden US -Dollar.
Dividendeninformationen
Cullen/Frost Bankers, Inc. hat eine konsistente Dividendenpolitik beibehalten und vierteljährliche Dividenden wie folgt auszahlt:
| Quartal | Dividende je Aktie |
|---|---|
| Q1 2024 | $0.92 |
| Q2 2024 | $0.92 |
| Q3 2024 | $0.95 |
Regulierungs- und Kapitalanforderungen
Ab dem 30. September 2024 betrug das Kapitalquoten von Cullen/Frost's Common Equity Tier 1 (CET1) 13,55% und übertrafen den regulatorischen Anforderungen von 7,00% gemäß den Basel III -Standards.
| Kapitalmaßnahme | Menge | Verhältnis |
|---|---|---|
| Common Equity Tier 1 Kapital | $4,241,732,000 | 13.55% |
| Stufe 1 Kapital | $4,387,184,000 | 14.02% |
| Gesamtkapital | $4,850,001,000 | 15.50% |
Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR) -Missionserklärung
Leitbild Overview
Die Mission von Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR) besteht darin, der führende Finanzdienstleister in Texas zu sein, der sich auf die Bereitstellung eines außergewöhnlichen Kundenservice, die Förderung langfristiger Beziehungen und die Verbesserung des wirtschaftlichen Wohlbefindens der von ihr dient. Das Unternehmen betont ein Engagement für Integrität, Transparenz und Innovation in allen Tätigkeiten.
Finanzielle Leistungsmetriken
Zum 30. September 2024 meldeten Cullen/Frost Banker die folgenden wichtigen finanziellen Metriken:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 49,2 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtdarlehen | 20,1 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 32,6 Milliarden US -Dollar |
| Nettoeinkommen (YTD) | 427,7 Millionen US -Dollar |
| Stammaktiendividende | $ 0,92 (Q1), 0,92 USD (Q2), 0,95 USD (Q3). |
| Dividendenausschüttungsquote | 42.8% |
| Eigenkapital der Aktionäre | 4,1 Milliarden US -Dollar |
| Nichtinteresse Einkommen | 336,3 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteresse | 966,6 Millionen US -Dollar |
Strategische Ziele
- Kundenfokus: Verbessern Sie die Kundenzufriedenheit durch personalisierten Service und innovative Finanzlösungen.
- Community Engagement: Investieren Sie in Initiativen zur Entwicklung der Gemeinschaft, um die lokalen Wirtschaft zu unterstützen.
- Operative Exzellenz: Verbesserung der betrieblichen Effizienz und Effektivität kontinuierlich, um die Rentabilität voranzutreiben.
- Mitarbeiterentwicklung: Fördern Sie eine Kultur des Wachstums und des Lernens, um die Mitarbeiter zu stärken und die Servicebereitstellung zu verbessern.
Marktposition
Cullen/Frost Banker gilt als führendes Finanzinstitut in Texas mit einem erheblichen Marktanteil im Geschäftsbanken und im Vermögensverwaltung. Das umfangreiche Zweignetzwerk und die digitalen Bankfähigkeiten positionieren die Bank, um die vielfältigen Bedürfnisse ihrer Kunden zu erfüllen.
Jüngste Entwicklungen
Im Jahr 2024 konzentrierte sich Cullen/Frost Banker auf die Erweiterung der digitalen Bankdienste und die Verbesserung der Systeme für Kundenbeziehungsmanagement, um das Kundenbindung zu verbessern. Die Bank hat auch neue Compliance -Maßnahmen durchgeführt, um sich an die sich entwickelnden regulatorischen Standards anzupassen.
Risikomanagement
Die Bank beschäftigt einen umfassenden Risikomanagement -Rahmen, um verschiedene Risiken zu identifizieren, zu bewerten und zu mildern, einschließlich Kredit-, Markt-, Betriebs- und Liquiditätsrisiken. Zum 30. September 2024 betrug die Zulage für Kreditverluste für Darlehen 1,31% der gesamten Kredite, was die umsichtigen Risikomanagementpraktiken widerspiegelt.
Finanzquoten
| Verhältnis | Wert |
|---|---|
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 0.88% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 10.5% |
| Nettozinsspanne | 3.24% |
| Effizienzverhältnis | 62.5% |
Schlussfolgerung zum Leitbild
Cullen/Frost Bankers, Inc. ist weiterhin seiner Mission, außergewöhnliche Finanzdienstleistungen bereitzustellen und gleichzeitig ein starkes Engagement für die Zufriedenheit der Gemeinschaft und der Kunden zu erhalten. Die strategischen Initiativen und die finanzielle Leistung der Bank spiegeln ihre anhaltenden Bemühungen zur Erreichung dieser Ziele wider.
Wie Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR) funktioniert
Unternehmensstruktur
Cullen/Frost Bankers, Inc. arbeitet unter einer Matrixorganisationsstruktur mit zwei Hauptsegmenten: Bank- und Frost -Vermögensberater. Das dritte Segment, Nicht-Banken, umfasst die Mutterstrecke und andere Nebenbanken-Tochtergesellschaften.
Finanzielle Leistung Overview
Für die neun Monate am 30. September 2024 meldete Cullen/Frost die folgenden finanziellen Metriken:
| Metrisch | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 427,7 Millionen US -Dollar | 495,4 Millionen US -Dollar |
| Nettozinserträge | 1,191 Milliarden US -Dollar | 1,170 Milliarden US -Dollar |
| Nichtinteresse Einkommen | 336,3 Millionen US -Dollar | 314,8 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteresse | 966,6 Millionen US -Dollar | 863,4 Millionen US -Dollar |
| Einkommenssteueraufwand | 84,3 Millionen US -Dollar | 96,3 Millionen US -Dollar |
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | $6.51 | $7.54 |
Kreditportfolio
Das Gesamtdarlehenportfolio vom 30. September 2024 wurde wie folgt gemeldet:
| Kredittyp | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Gewerbe und industriell | $5,823.0 |
| Energie | $1,069.7 |
| Gewerbeimmobilien | $9,780.5 |
| Verbraucherimmobilien | $2,922.9 |
| Verbraucher und andere | $458.8 |
| Gesamtdarlehen | $20,054.9 |
Vermögensverwaltung
Die durchschnittlichen Vermögenswerte beliefen sich in den neun Monaten zum 30. September 2024 auf 49,2 Milliarden US -Dollar mit einer Aufschlüsselung wie folgt:
| Asset -Typ | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Bargeld und Bargeldäquivalente | $8,400.0 |
| Wertpapiere | $9,400.0 |
| Kredite | $20,054.9 |
| Sonstige Vermögensgegenstände | $11,800.0 |
| Gesamtvermögen | $49,200.0 |
Kapital und Liquidität
Zum 30. September 2024 war die Kapitalstruktur von Cullen/Frost wie folgt:
| Kapitalkomponente | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Common Equity Tier 1 Kapital | $3,716.4 |
| Eigenkapital der Aktionäre | $4,135.2 |
| Angesammelte andere umfassende Einkommen/Verlust | $(915.4) |
| Gesamtkapital | $4,135.2 |
Dividendenpolitik
Cullen/Frost erklärte Dividenden wie folgt in den ersten drei Quartalen von 2024:
| Quartal | Dividende je Aktie |
|---|---|
| Q1 | $0.92 |
| Q2 | $0.92 |
| Q3 | $0.95 |
Kreditqualität
Die Zulage für Kreditverluste für Kredite zum 30. September 2024 betrug 1,31% der gesamten Kredite, wobei spezifische Zuteilungen wie folgt detailliert waren:
| Kredittyp | Zulage (in Millionen) | Prozentsatz der Kredite |
|---|---|---|
| Gewerbe und industriell | $80.6 | 1.38% |
| Energie | $12.1 | 1.13% |
| Gewerbeimmobilien | $142.8 | 1.46% |
| Verbraucherimmobilien | $17.7 | 0.60% |
| Verbraucher und andere | $10.0 | 2.17% |
| Gesamt | $263.1 | 1.31% |
Marktposition
Cullen/Frost Bankers, Inc. ist in erster Linie in Texas tätig. In den wichtigsten Metropolen wie Austin, Dallas/Fort Worth, Houston und San Antonio ist eine erhebliche Marktpräsenz in den wichtigsten Metropolen. Der Kredit der Bank liegt weiterhin auf Gewerbe- und Industriekrediten sowie auf gewerbliche Immobilien.
Wie Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR) Geld verdient
Nettozinserträge
Nettozinserträge sind der primäre Einnahmen -Treiber für Cullen/Frost Bankers, Inc., der ungefähr ungefähr ist 78.0% der Gesamteinnahmen für die ersten neun Monate des 2024. Für die drei Monate am 30. September 2024 betrug der Nettozinserträge auf 404,3 Millionen US -Dollar, während es in den neun Monaten insgesamt war 1,191 Milliarden US -Dollar.
| Zeitraum | Nettozinserträge (in Millionen) | Steuerlich äquivalente Nettozinserträge (in Millionen) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $404.3 | $425.2 |
| Q3 2023 | $385.4 | $407.4 |
| 9m 2024 | $1,191.1 | $1,254.1 |
| 9m 2023 | $1,170.5 | $1,241.8 |
Nichtinteresse Einkommen
Das nicht zinslose Einkommen hat zugenommen und hat erheblich zu den Gesamteinnahmen beigetragen. Für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten, war das nicht zinslose Einkommen 113,7 Millionen US -Dollarmit einer Jahreszeit von Jahr von 336,3 Millionen US -Dollar.
| Zeitraum | Nichtinteresse einkommen (in Millionen) |
|---|---|
| Q3 2024 | $113.7 |
| Q3 2023 | $106.0 |
| 9m 2024 | $336.3 |
| 9m 2023 | $314.8 |
Kreditportfolio
Das Darlehensportfolio hat zugenommen, was das Wachstum in verschiedenen Segmenten widerspiegelt. Zum 30. September 2024 erreichten die Gesamtdarlehen 20,1 Milliarden US -Dollar, hoch von 18,8 Milliarden US -Dollar Ende 2023.
| Kreditkategorie | Kreditbetrag (in Millionen) | Prozentsatz der Gesamtdarlehen |
|---|---|---|
| Gewerbe und industriell | $5,823 | 29.0% |
| Energie | $1,070 | 5.3% |
| Gewerbeimmobilien | $9,781 | 48.8% |
| Verbraucherimmobilien | $2,923 | 14.6% |
| Verbraucher und andere | $459 | 2.3% |
| Gesamt | $20,055 | 100% |
Kosten
Nicht zinslose Kosten für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten, waren 323,4 Millionen US -Dollar, hoch von 293,3 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum 2023. In den neun Monaten zum 30. September 2024 wurden die gesamten nicht zinszinslichen Ausgaben erreicht 966,6 Millionen US -Dollar.
| Kostenkategorie | Q3 2024 (in Millionen) | Q3 2023 (in Millionen) |
|---|---|---|
| Gehälter und Löhne | $156.6 | $137.6 |
| Leistungen der Mitarbeiter | $29.1 | $26.5 |
| Technologie, Möbel und Ausrüstung | $37.8 | $35.3 |
| Einzahlungsversicherung | $7.2 | $6.0 |
| Gesamtkostenkosten | $323.4 | $293.3 |
Nettoeinkommen
Das Nettoeinkommen für die drei Monate am 30. September 2024 war 146,5 Millionen US -Dollar, was übersetzt zu $2.24 pro verdünnter Aktie. Für die neun Monate 2024 war das Nettoeinkommen 427,7 Millionen US -Dollar, oder $6.51 pro verdünnter Aktie.
| Zeitraum | Nettoeinkommen (in Millionen) | Gewinne je Aktie (EPS) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $146.5 | $2.24 |
| Q3 2023 | $155.7 | $2.38 |
| 9m 2024 | $427.7 | $6.51 |
| 9m 2023 | $495.4 | $7.54 |
Dividenden
Cullen/Frost Banker hat konsequent Dividenden mit einer Stammaktiendividende von bezahlt $0.95 pro Aktie für Q3 2024, up von $0.92 in Q3 2023. $2.79 pro Aktie.
| Zeitraum | Dividenden pro Aktie |
|---|---|
| Q3 2024 | $0.95 |
| Q3 2023 | $0.92 |
| 9m 2024 | $2.79 |
| 9m 2023 | $2.66 |
Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.