Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR) Bundle
Eine kurze Geschichte von Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR)
Stiftung und frühe Jahre
Stiftung und frühe Jahre
Cullen/Frost Bankers, Inc. wurde 1868 gegründet, wodurch es zu einer der ältesten Banken in Texas war. Die ursprüngliche Bank, Frost National Bank, wurde von gegründet von Robert L. Frost in San Antonio. Im Laufe der Jahre erweiterte die Institution ihre Dienstleistungen und die geografische Reichweite.
Unternehmensentwicklung
1977 wurde Cullen/Frost Bankers, Inc. ein börsennotiertes Unternehmen an der New Yorker Börse unter dem Ticker -Symbol CFR. Bis 1990 hatte es ein Vermögen von ungefähr 1,5 Milliarden US -Dollar.
Wachstum und Akquisitionen
In den neunziger und 2000er Jahren erweiterte Cullen/Frost durch verschiedene strategische Akquisitionen, darunter:
- Erwerb von Southwest Bank 1999.
- Fusion mit Texas Regional Bank Im Jahr 2004.
- Erwerb von Wells Fargo Operationen in Südtexas im Jahr 2010.
Finanzielle Leistung
Bis Ende 2022 berichteten Cullen/Frost Banker:
| Metrisch | 2022 Betrag |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 41,1 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 33,5 Milliarden US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 352 Millionen US -Dollar |
| Gewinne je Aktie (EPS) | $6.25 |
Jüngste Entwicklungen
Im Jahr 2023 investierten Cullen/Frost Banker weiterhin in digitale Banktechnologien, was den Kundendienst und die betriebliche Effizienz verbesserte. Die Bank meldete eine Erhöhung der Vermögenswerte, die ungefähr erreicht haben 44 Milliarden US -Dollar.
Engagement der Gemeinschaft
Cullen/Frost war aktiv in die Öffentlichkeitsarbeit in der Gemeinde involviert, mit Over 3 Millionen Dollar allein im Jahr 2022 an lokale Wohltätigkeitsorganisationen und Initiativen gespendet. Das Engagement der Bank für die soziale Verantwortung von Unternehmen wird durch verschiedene Programme ersichtlich, die auf Bildung und wirtschaftliche Entwicklung abzielen.
Aktuelle Position auf dem Markt
Ab Oktober 2023 lag die Marktkapitalisierung von Cullen/Frost Bankers, Inc. bei ca. 4,1 Milliarden US -Dollarmit einem Preis-zu-Erhaltungs-Verhältnis (P/E) von 15.8.
Zukunftsaussichten
Mit Blick auf die Zukunft hat Cullen/Frost ehrgeizige Ziele für Wachstum und Innovation festgelegt, einschließlich der strategischen Expansionen in Texas und dem potenziellen Eintritt in neue Märkte bis 2025.
A WHO gehört Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR)
Eigentümerstruktur
Eigentümerstruktur
Das Eigentum an Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR) besteht in erster Linie aus institutionellen Anlegern, Investmentfonds und einzelnen Aktionären. Zu den jüngsten Berichten gehören zu den bedeutenden Inhabern von CFR:
| Haltertyp | Prozentualer Besitz | Anzahl der Aktien | Wert der Bestände (ca.) |
|---|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 65% | 12,500,000 | 1,25 Milliarden US -Dollar |
| Investmentfonds | 25% | 4,500,000 | 450 Millionen US -Dollar |
| Einzelne Aktionäre | 10% | 2,000,000 | 200 Millionen Dollar |
Top institutionelle Aktionäre
Das Folgende finden Sie die besten institutionellen Aktionäre von Cullen/Frost Bankers, Inc .::
| Institution Name | Aktien gehalten | Eigentümerprozentsatz | Marktwert (ca.) |
|---|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 4,000,000 | 20% | 400 Millionen Dollar |
| BlackRock, Inc. | 3,500,000 | 17.5% | 350 Millionen Dollar |
| State Street Corporation | 2,000,000 | 10% | 200 Millionen Dollar |
| Dimensional Fund Advisors LP | 1,200,000 | 6% | 120 Millionen Dollar |
| Wellington Management Company, LLP | 800,000 | 4% | 80 Millionen Dollar |
Jüngste finanzielle Leistung
Cullen/Frost Bankers, Inc. hat in den letzten Quartalen eine stetige finanzielle Leistung gezeigt. Zu den wichtigsten Finanzindikatoren gehören:
| Metrisch | Q2 2023 | Q1 2023 | Q2 2022 |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 90 Millionen Dollar | 85 Millionen Dollar | 80 Millionen Dollar |
| Gesamtvermögen | 18 Milliarden Dollar | 17,5 Milliarden US -Dollar | 16 Milliarden Dollar |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 12% | 11.5% | 10.5% |
| Dividendenrendite | 2.5% | 2.5% | 2.4% |
Aktionärssitzungen und Stimmrechte
Die Aktionärssitzungen finden jährlich statt, bei denen die Aktionäre über verschiedene Fragen stimmen dürfen, einschließlich Vorstandswahlen und wichtigen Unternehmensmaßnahmen. Die Stimmrechte sind in der Regel wie folgt strukturiert:
- Stammaktien: Jeder Stammanteil gewährt eine Stimme.
- Stimmberechtigter: Die Aktionäre können Stellvertreter ernennen, um in ihrem Namen abzustimmen.
- Quorum -Anforderung: Ein Großteil der Aktien muss anwesend sein, damit die Sitzung fortgesetzt werden kann.
Zukünftige Aussichten
Nach den jüngsten Berichten sind Analysten nach wie vor optimistisch die Wachstumsaussichten von Cullen/Frost Bankers, Inc., mit erwarteten Gewinnwachstum pro Aktie (EPS) und Dividenden in den kommenden Jahren.
| Jahr | Projiziertes EPS | Projizierte Dividende | Projizierte Wachstumsrate |
|---|---|---|---|
| 2024 | $4.50 | $1.00 | 8% |
| 2025 | $4.80 | $1.05 | 6% |
| 2026 | $5.00 | $1.10 | 4% |
Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR) -Missionserklärung
Das Leitbild von Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR) betont das Engagement, Kunden und Gemeinschaften mit Integrität und Exzellenz zu bedienen. Ihr primäres Ziel ist es, außergewöhnliche Bankendienste bereitzustellen, gleichzeitig positive Beziehungen zu fördern und zum Wirtschaftswachstum der Regionen, denen sie dienen, beizutragen.
Kernwerte
Die Grundwerte, die Cullen/Frost leiten, sind:
- Integrität: Die höchsten ethischen Standards aufrechterhalten.
- Kundenfokus: Priorisierung der Bedürfnisse der Kunden in jeder Entscheidung.
- Exzellenz: Streben nach hervorragendem Service und Qualität.
- Community Engagement: Investieren in die Gemeinden, in denen sie tätig sind.
Finanziell Overview
Cullen/Frost Banker hat im Laufe der Jahre eine starke finanzielle Leistung gezeigt. Hier sind einige wichtige Zahlen aus ihren jüngsten Finanzberichten:
| Metrisch | 2023 (Q2) | 2022 (Q2) | 2021 (Q2) |
|---|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 17,4 Milliarden US -Dollar | 16,2 Milliarden US -Dollar | 15,1 Milliarden US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 80 Millionen Dollar | 75 Millionen Dollar | 68 Millionen Dollar |
| Gewinne je Aktie (EPS) | $1.20 | $1.15 | $1.05 |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 0.91% | 0.89% | 0.89% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 12.5% | 12.0% | 11.8% |
Strategische Ziele
Die strategischen Ziele von Cullen/Frost entsprechen ihrem Leitbild und umfassen:
- Verbesserung der Kundenzufriedenheit durch innovative Produkte und des personalisierten Service.
- Erweiterung ihrer Marktpräsenz in Texas und den umliegenden Regionen.
- Investitionen in Technologie zur Verbesserung der betrieblichen Effizienz.
- Aufbau nachhaltiger Praktiken, die zur Umweltverantwortung beitragen.
Engagement der Gemeinschaft
Cullen/Frost beteiligt sich aktiv an Initiativen zur Unterstützung von Community. Im Jahr 2022 trug das Unternehmen über 1,5 Millionen US -Dollar zu verschiedenen philanthropischen Bemühungen bei.
| Community Investment Area | Betrag beigetragen |
|---|---|
| Ausbildung | $600,000 |
| Gesundheit und Wohlbefinden | $400,000 |
| Wirtschaftliche Entwicklung | $300,000 |
| Kunst und Kultur | $200,000 |
| Umweltinitiativen | $100,000 |
Schlussfolgerung der Missionsausrichtung
Cullen/Frost Bankers, Inc. ist nach wie vor sein Missionserklärung gewidmet und spiegelt ihr Engagement für den Kundendienst, die finanzielle Leistung und die Verbesserung der Gemeinschaft wider. Die Ausrichtung ihrer operativen Ziele mit ihrer Mission zeigt sich in ihren finanziellen Gesundheits- und Gemeinschaftsbeiträgen.
Wie Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR) funktioniert
Unternehmen Overview
Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR) ist eine Bankholdinggesellschaft mit Hauptsitz in San Antonio, Texas. Ab dem Ende des zweiten Quartals 2023 meldete CFR insgesamt ein Vermögen von ungefähr 50,5 Milliarden US -Dollar.
Dienstleistungen angeboten
CFR bietet eine Reihe von Finanzdienstleistungen, darunter:
- Geschäftsbanken
- Consumer Banking
- Investmentmanagement
- Vertrauensdienste
- Hypothekenbanking
Finanzielle Leistung
Ab dem zweiten Quartal 2023 sind die folgenden wichtigsten finanziellen Metriken:
| Metrisch | Menge |
|---|---|
| Gesamtumsatz | 791 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 200 Millionen Dollar |
| Gewinne je Aktie (EPS) | $1.75 |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 0.40% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 13.8% |
Kreditportfolio
Das diversifizierte Kreditportfolio von CFR zum 30. Juni 2023:
| Kredittyp | Menge |
|---|---|
| Werbekredite | 24,3 Milliarden US -Dollar |
| Verbraucherkredite | 4,9 Milliarden US -Dollar |
| Hypothekendarlehen | 9,7 Milliarden US -Dollar |
Einlagen
Zum Ende von Q2 2023 waren insgesamt Einzahlungen:
| Art der Einzahlung | Menge |
|---|---|
| Bedarfseinlagen | 22,5 Milliarden US -Dollar |
| Spareinlagen | 12,3 Milliarden US -Dollar |
| Zeiteinzahlungen | 5,2 Milliarden US -Dollar |
Marktposition
CFR arbeitet hauptsächlich in Texas und hat eine Marktkapitalisierung von ungefähr ungefähr 4,5 Milliarden US -Dollar Ab Oktober 2023 gehören es zu den Top 25 Banken in den Vereinigten Staaten durch Vermögensgröße.
Regulierungsrahmen
CFR wird von der Federal Reserve und dem Texas Department of Banking reguliert. Es entspricht den vom Basel III -Rahmen festgelegten Kapitaladäquanzquoten, wobei ein Tier -1 -Kapitalverhältnis von ungefähr beibehalten wird 10.5%.
Jüngste Entwicklungen
- Erweiterung der digitalen Bankdienste ab zwnt 2023.
- Einführung neuer Hypothekenprodukte, die sich an Erstkäufer ansprechen.
- Initiative zur Verbesserung des Engagements der Gemeinschaft durch lokale Investitionsprogramme.
Wie Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR) Geld verdient
Overview von Einnahmequellen
Cullen/Frost Bankers, Inc. erzielt hauptsächlich Einnahmen durch verschiedene Finanzdienstleistungen, einschließlich traditioneller Bank-, Vermögensmanagement- und Investmentdienstleistungen. Für das am 31. Dezember 2022 endende Geschäftsjahr lag der Gesamtumsatz ungefähr 1,72 Milliarden US -Dollar.
Nettozinserträge
Der größte Bestandteil des Umsatzes von Cullen/Frost ist das Nettozinserträge, der sich aus der Differenz zwischen Zinsen für Kredite und Zinsen ergibt, die für Einlagen gezahlt werden. Für das Jahr 2022 lag der Nettozinserträge ungefähr 1,33 Milliarden US -Dollar.
Nichtinteresse Einkommen
Das nicht zentrale Einkommen umfasst Gebühren für Dienstleistungen wie Vermögensverwaltung, Vertrauensdienstleistungen und Einzelhandelsbankengebühren. Im Jahr 2022 wurde ein nicht zinslicher Einkommen um ungefähr gemeldet 390 Millionen US -Dollar.
Aufschlüsselung des nicht zinslichen Einkommens
| Quelle | Betrag (2022) |
|---|---|
| Einzahlungsdienstgebühren | 85 Millionen Dollar |
| Vermögensverwaltungsgebühren | 150 Millionen Dollar |
| Vertrauensdienstgebühren | 70 Millionen Dollar |
| Andere nicht zinslose Einnahmen | 85 Millionen Dollar |
Kreditportfolio
Das Unternehmen unterhält ein vielfältiges Darlehensportfolio, das ein kritisches Erwerbsbetrieb ist. Zum 31. Dezember 2022 waren die ausstehenden Gesamtdarlehen ungefähr ungefähr 12,1 Milliarden US -Dollar.
Einzahlungszusammensetzung
Einlagen sind eine primäre Finanzierungsquelle für Kredite. Zum 31. Dezember 2022 lagen die Gesamteinlagen in der Nähe 15,9 Milliarden US -Dollar, wie folgt zerbrochen:
| Art der Einzahlung | Betrag (2022) |
|---|---|
| Bedarfseinlagen | 7,2 Milliarden US -Dollar |
| Sparkonten | 4,3 Milliarden US -Dollar |
| Zeiteinzahlungen | 4,4 Milliarden US -Dollar |
Betriebskosten
Für das Jahr 2022 beliefen sich die Betriebskosten auf ungefähr 865 Millionen US -Dollar, einschließlich Kosten im Zusammenhang mit der Vergütung, Technologie und allgemeinen Verwaltungskosten der Mitarbeiter.
Rentabilitätsmetriken
Die Rentabilität von Cullen/Frost spiegelt sich in seinen Metriken mit einer Rendite der Vermögenswerte (ROA) von wider 1.47% und eine Eigenkapitalrendite (ROE) von 15.29% Für das Geschäftsjahr 2022.
Marktkapitalisierung
Ab Oktober 2023 beträgt die Marktkapitalisierung von Cullen/Frost Bankers, Inc. ungefähr 5,5 Milliarden US -Dollar. Diese Zahl zeigt das Vertrauen des Anlegers in das Geschäftsmodell und die Rentabilität des Unternehmens.
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