Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR) Bundle
Une brève histoire de Cullen / Frost Bankers, Inc. (CFR)
Fondation et premières années
Fondation et premières années
Cullen / Frost Bankers, Inc. a été créé en 1868, ce qui en fait l'une des plus anciennes banques du Texas. La banque d'origine, Frost National Bank, a été fondée par Robert L. Frost à San Antonio. Au fil des ans, l'institution a élargi ses services et sa portée géographique.
Évolution des entreprises
En 1977, Cullen / Frost Bankers, Inc. est devenue une société cotée en bourse à la Bourse de New York sous le symbole de ticker CFR. En 1990, il disposait d'environ 1,5 milliard de dollars d'actifs.
Croissance et acquisitions
Tout au long des années 1990 et 2000, Cullen / Frost s'est élargi par diverses acquisitions stratégiques, notamment:
- Acquisition de Banque sud-ouest en 1999.
- Fusion Banque régionale du Texas en 2004.
- Acquisition de Wells Fargo Opérations dans le sud du Texas en 2010.
Performance financière
À la fin de 2022, les banquiers Cullen / Frost ont rapporté:
| Métrique | 2022 Montant |
|---|---|
| Actif total | 41,1 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 33,5 milliards de dollars |
| Revenu net | 352 millions de dollars |
| Bénéfice par action (EPS) | $6.25 |
Développements récents
En 2023, Cullen / Frost Bankers a continué à investir dans les technologies bancaires numériques, à améliorer le service client et l'efficacité opérationnelle. La banque a signalé une augmentation des actifs atteignant environ 44 milliards de dollars.
Implication de la communauté
Cullen / Frost a été activement impliqué dans la sensibilisation communautaire, avec plus 3 millions de dollars Donné à des organismes de bienfaisance locaux et à des initiatives en 2022 seulement. L'engagement de la banque envers la responsabilité sociale des entreprises est évident à travers divers programmes visant à l'éducation et au développement économique.
Position actuelle sur le marché
En octobre 2023, la capitalisation boursière de Cullen / Frost Bankers, Inc. se tenait à peu près 4,1 milliards de dollars, avec un ratio prix / bénéfice (P / E) 15.8.
Perspectives futures
Pour l'avenir, Cullen / Frost a fixé des objectifs ambitieux pour la croissance et l'innovation, y compris les extensions stratégiques au Texas et l'entrée potentielle sur de nouveaux marchés d'ici 2025.
A qui possède Cullen / Frost Bankers, Inc. (CFR)
Structure de propriété
Structure de propriété
La propriété de Cullen / Frost Bankers, Inc. (CFR) est principalement composée d'investisseurs institutionnels, de fonds communs de placement et d'actionnaires individuels. Depuis les derniers rapports, les titulaires importants de CFR comprennent:
| Type de support | Pourcentage détenu | Nombre d'actions | Valeur des avoirs (environ) |
|---|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 65% | 12,500,000 | 1,25 milliard de dollars |
| Fonds communs de placement | 25% | 4,500,000 | 450 millions de dollars |
| Actionnaires individuels | 10% | 2,000,000 | 200 millions de dollars |
Principaux actionnaires institutionnels
Voici les principaux actionnaires institutionnels de Cullen / Frost Bankers, Inc .:
| Nom de l'institution | Actions tenues | Pourcentage de propriété | Valeur marchande (environ) |
|---|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 4,000,000 | 20% | 400 millions de dollars |
| BlackRock, Inc. | 3,500,000 | 17.5% | 350 millions de dollars |
| State Street Corporation | 2,000,000 | 10% | 200 millions de dollars |
| Dimensionnal Fund Advisors LP | 1,200,000 | 6% | 120 millions de dollars |
| Wellington Management Company, LLP | 800,000 | 4% | 80 millions de dollars |
Performance financière récente
Cullen / Frost Bankers, Inc. a montré des performances financières stables au cours des récents trimestres. Les indicateurs financiers clés comprennent:
| Métrique | Q2 2023 | Q1 2023 | Q2 2022 |
|---|---|---|---|
| Revenu net | 90 millions de dollars | 85 millions de dollars | 80 millions de dollars |
| Actif total | 18 milliards de dollars | 17,5 milliards de dollars | 16 milliards de dollars |
| Retour sur l'équité (ROE) | 12% | 11.5% | 10.5% |
| Rendement des dividendes | 2.5% | 2.5% | 2.4% |
Réunions des actionnaires et droits de vote
Les réunions des actionnaires ont lieu chaque année, où les actionnaires sont autorisés à voter sur diverses questions, notamment les élections au conseil d'administration et les principales actions d'entreprise. Les droits de vote sont généralement structurés comme suit:
- Actions communes: Chaque action commune accorde un vote.
- Procuration votante: Les actionnaires peuvent nommer des procurations pour voter en leur nom.
- Exigence du quorum: La majorité des actions doivent être présentes pour que la réunion se déroule.
Perspectives futures
Depuis les derniers rapports, les analystes restent optimistes quant aux perspectives de croissance de Cullen / Frost Bankers, Inc., avec une croissance prévue des bénéfices par action (BPA) et des dividendes au cours des prochaines années.
| Année | EPS projeté | Dividende projeté | Taux de croissance projeté |
|---|---|---|---|
| 2024 | $4.50 | $1.00 | 8% |
| 2025 | $4.80 | $1.05 | 6% |
| 2026 | $5.00 | $1.10 | 4% |
Énoncé de mission Cullen / Frost Bankers, Inc. (CFR)
L'énoncé de mission de Cullen / Frost Bankers, Inc. (CFR) souligne l'engagement à servir les clients et les communautés avec intégrité et excellence. Leur objectif principal est de fournir des services bancaires exceptionnels tout en favorisant des relations positives et en contribuant à la croissance économique des régions qu'ils servent.
Valeurs fondamentales
Les valeurs fondamentales qui guident Cullen / Frost incluent:
- Intégrité: Maintenir les normes éthiques les plus élevées.
- Focus client: Prioriser les besoins des clients dans chaque décision.
- Excellence: S'efforcer de service et de qualité exceptionnels.
- Engagement communautaire: Investir dans les communautés dans lesquelles ils opèrent.
Financier Overview
Cullen / Frost Bankers a démontré de solides performances financières au fil des ans. Voici quelques chiffres clés de leurs récents rapports financiers:
| Métrique | 2023 (Q2) | 2022 (Q2) | 2021 (Q2) |
|---|---|---|---|
| Actif total | 17,4 milliards de dollars | 16,2 milliards de dollars | 15,1 milliards de dollars |
| Revenu net | 80 millions de dollars | 75 millions de dollars | 68 millions de dollars |
| Bénéfice par action (EPS) | $1.20 | $1.15 | $1.05 |
| Retour sur les actifs (ROA) | 0.91% | 0.89% | 0.89% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 12.5% | 12.0% | 11.8% |
Objectifs stratégiques
Les objectifs stratégiques de Cullen / Frost correspondent à leur énoncé de mission et incluent:
- Amélioration de la satisfaction des clients grâce à des produits innovants et à un service personnalisé.
- Élargir leur présence sur le marché au Texas et les régions environnantes.
- Investir dans la technologie pour améliorer l'efficacité opérationnelle.
- Construire des pratiques durables qui contribuent à la gestion de l'environnement.
Implication de la communauté
Cullen / Frost s'engage activement dans des initiatives de soutien communautaire. En 2022, la société a contribué plus de 1,5 million de dollars à divers efforts philanthropiques.
| Zone d'investissement communautaire | Montant contribué |
|---|---|
| Éducation | $600,000 |
| Santé et bien-être | $400,000 |
| Développement économique | $300,000 |
| Arts et culture | $200,000 |
| Initiatives environnementales | $100,000 |
Conclusion de l'alignement de la mission
Cullen / Frost Bankers, Inc. reste consacrée à son énoncé de mission, reflétant leur dévouement au service client, à la performance financière et à l'amélioration de la communauté. L'alignement de leurs objectifs opérationnels avec leur mission est évident dans leur santé financière et leurs contributions communautaires.
Comment fonctionne Cullen / Frost Bankers, Inc. (CFR)
Entreprise Overview
Cullen / Frost Bankers, Inc. (CFR) est une société de portefeuille de banque dont le siège est à San Antonio, au Texas. À la fin du deuxième trimestre de 2023, le CFR a déclaré un actif total d'environ 50,5 milliards de dollars.
Services offerts
CFR fournit une gamme de services financiers, notamment:
- Banque commerciale
- Banque de consommation
- Gestion des investissements
- Services de confiance
- Banque hypothécaire
Performance financière
Auprès du T2 2023, les éléments suivants sont des mesures financières clés:
| Métrique | Montant |
|---|---|
| Revenus totaux | 791 millions de dollars |
| Revenu net | 200 millions de dollars |
| Bénéfice par action (EPS) | $1.75 |
| Retour sur les actifs (ROA) | 0.40% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 13.8% |
Portefeuille de prêts
Portfolio de prêts diversifié de CFR à partir du 30 juin 2023:
| Type de prêt | Montant |
|---|---|
| Prêts commerciaux | 24,3 milliards de dollars |
| Prêts à la consommation | 4,9 milliards de dollars |
| Prêts hypothécaires | 9,7 milliards de dollars |
Dépôts
À la fin du T2 2023, les dépôts totaux étaient:
| Type de dépôt | Montant |
|---|---|
| Dépôts de demande | 22,5 milliards de dollars |
| Dépôts d'épargne | 12,3 milliards de dollars |
| Dépôts de temps | 5,2 milliards de dollars |
Position sur le marché
CFR opère principalement au Texas et a une capitalisation boursière d'environ 4,5 milliards de dollars En octobre 2023. Il se classe parmi les 25 meilleures banques aux États-Unis par la taille des actifs.
Cadre réglementaire
Le CFR est réglementé par la Réserve fédérale et le Texas Department of Banking. Il est conforme aux ratios d'adéquation des capitaux établis par le cadre Bâle III, en maintenant un ratio de capital de niveau 1 d'environ 10.5%.
Développements récents
- Extension des services bancaires numériques au T2 2023.
- Introduction de nouveaux produits hypothécaires ciblés chez les nouveaux acheteurs de maisons.
- Initiative pour améliorer l'engagement communautaire grâce à des programmes d'investissement locaux.
Comment Cullen / Frost Bankers, Inc. (CFR) fait de l'argent
Overview des sources de revenus
Cullen / Frost Bankers, Inc. génère principalement des revenus grâce à divers services financiers, y compris les services bancaires traditionnels, la gestion de la patrimoine et les services d'investissement. Pour l'année se terminant le 31 décembre 2022, le chiffre d'affaires total déclaré était approximativement 1,72 milliard de dollars.
Revenu net d'intérêt
La plus grande composante des revenus de Cullen / Frost est le revenu net des intérêts, qui découle de la différence entre les intérêts gagnés sur les prêts et les intérêts payés sur les dépôts. Pour l'année 2022, le revenu des intérêts nets était approximativement 1,33 milliard de dollars.
Revenus non intérêts
Les revenus non intérêts comprennent des frais pour des services tels que la gestion de patrimoine, les services de confiance et les frais de banque de détail. En 2022, les revenus non intérêts ont été signalés à environ 390 millions de dollars.
Répartition des revenus non intérêts
| Source | Montant (2022) |
|---|---|
| Frais de service de dépôt | 85 millions de dollars |
| Frais de gestion de la patrimoine | 150 millions de dollars |
| Frais de services de confiance | 70 millions de dollars |
| Autres revenus non intérêts | 85 millions de dollars |
Portefeuille de prêts
La société maintient un portefeuille de prêts diversifié, qui est un actif critique des revenus. Au 31 décembre 2022, les prêts totaux en cours étaient approximativement 12,1 milliards de dollars.
Composition de dépôt
Les dépôts sont une source de financement principale pour les prêts. Au 31 décembre 2022, les dépôts totaux étaient autour 15,9 milliards de dollars, en panne comme suit:
| Type de dépôt | Montant (2022) |
|---|---|
| Dépôts de demande | 7,2 milliards de dollars |
| Comptes d'épargne | 4,3 milliards de dollars |
| Dépôts de temps | 4,4 milliards de dollars |
Dépenses d'exploitation
Pour l'année 2022, les dépenses d'exploitation totalisaient approximativement 865 millions de dollars, y compris les frais liés à la rémunération du personnel, à la technologie et aux frais administratifs généraux.
Métriques de rentabilité
La rentabilité de Cullen / Frost se reflète dans ses mesures, avec un retour sur les actifs (ROA) de 1.47% et un rendement des capitaux propres (ROE) de 15.29% pour l'exercice 2022.
Capitalisation boursière
En octobre 2023, la capitalisation boursière de Cullen / Frost Bankers, Inc. est approximativement 5,5 milliards de dollars. Ce chiffre indique la confiance des investisseurs dans le modèle commercial et la rentabilité de l'entreprise.
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