Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR) Bundle
Uma breve história de Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR)
Fundação e os primeiros anos
Fundação e os primeiros anos
A Cullen/Frost Bankers, Inc. foi criada em 1868, tornando -o um dos bancos mais antigos do Texas. O banco original, Frost National Bank, foi fundado por Robert L. Frost em San Antonio. Ao longo dos anos, a instituição expandiu seus serviços e alcance geográfico.
Evolução corporativa
Em 1977, a Cullen/Frost Bankers, Inc. tornou -se uma empresa de capital aberto na Bolsa de Nova York sob o símbolo de ticker Cfr. Em 1990, tinha aproximadamente US $ 1,5 bilhão em ativos.
Crescimento e aquisições
Ao longo dos anos 90 e 2000, Cullen/Frost se expandiu através de várias aquisições estratégicas, incluindo:
- Aquisição de Southwest Bank em 1999.
- Fusão com Banco Regional do Texas em 2004.
- Aquisição de Wells Fargo's Operações no sul do Texas em 2010.
Desempenho financeiro
No final de 2022, os banqueiros de Cullen/Frost relataram:
| Métrica | 2022 quantidade |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 41,1 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 33,5 bilhões |
| Resultado líquido | US $ 352 milhões |
| Ganhos por ação (EPS) | $6.25 |
Desenvolvimentos recentes
Em 2023, os banqueiros de Cullen/Frost continuaram investindo em tecnologias bancárias digitais, aprimorando o atendimento ao cliente e a eficiência operacional. O banco relatou um aumento de ativos atingindo aproximadamente US $ 44 bilhões.
Envolvimento da comunidade
Cullen/Frost está ativamente envolvido em divulgação comunitária, com excesso US $ 3 milhões doado a instituições de caridade e iniciativas locais apenas em 2022. O compromisso do Banco com a responsabilidade social corporativa é evidente através de vários programas destinados à educação e ao desenvolvimento econômico.
Posição atual no mercado
Em outubro de 2023, a capitalização de mercado da Cullen/Frost Bankers, Inc. ficava em aproximadamente US $ 4,1 bilhões, com uma proporção de preço-lucro (P/E) de 15.8.
Perspectivas futuras
Olhando para o futuro, Cullen/Frost estabeleceu metas ambiciosas para crescimento e inovação, incluindo expansões estratégicas no Texas e entrada potencial em novos mercados até 2025.
A Who é proprietário de Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR)
Estrutura de propriedade
Estrutura de propriedade
A propriedade da Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR) é composta principalmente por investidores institucionais, fundos mútuos e acionistas individuais. A partir dos relatórios mais recentes, os detentores significativos do CFR incluem:
| Tipo de suporte | Porcentagem de propriedade | Número de ações | Valor das participações (aprox.) |
|---|---|---|---|
| Investidores institucionais | 65% | 12,500,000 | US $ 1,25 bilhão |
| Fundos mútuos | 25% | 4,500,000 | US $ 450 milhões |
| Acionistas individuais | 10% | 2,000,000 | US $ 200 milhões |
Os principais acionistas institucionais
A seguir, estão os principais acionistas institucionais da Cullen/Frost Bankers, Inc.:
| Nome da instituição | Ações detidas | Porcentagem de propriedade | Valor de mercado (aprox.) |
|---|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 4,000,000 | 20% | US $ 400 milhões |
| BlackRock, Inc. | 3,500,000 | 17.5% | US $ 350 milhões |
| State Street Corporation | 2,000,000 | 10% | US $ 200 milhões |
| Dimensional Fund Advisors LP | 1,200,000 | 6% | US $ 120 milhões |
| Wellington Management Company, LLP | 800,000 | 4% | US $ 80 milhões |
Desempenho financeiro recente
A Cullen/Frost Bankers, Inc. mostrou desempenho financeiro constante em trimestres recentes. Os principais indicadores financeiros incluem:
| Métrica | Q2 2023 | Q1 2023 | Q2 2022 |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 90 milhões | US $ 85 milhões | US $ 80 milhões |
| Total de ativos | US $ 18 bilhões | US $ 17,5 bilhões | US $ 16 bilhões |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 12% | 11.5% | 10.5% |
| Rendimento de dividendos | 2.5% | 2.5% | 2.4% |
Reuniões dos acionistas e direitos de voto
As reuniões dos acionistas ocorrem anualmente, onde os acionistas podem votar em várias questões, incluindo eleições para o conselho e grandes ações corporativas. Os direitos de voto são normalmente estruturados da seguinte forma:
- Ações ordinárias: Cada ação ordinária concede um voto.
- Proxy de votação: Os acionistas podem nomear procuradores para votar em seu nome.
- Requisito de quorum: A maioria das ações deve estar presente para a reunião prosseguir.
Perspectivas futuras
A partir dos relatórios mais recentes, os analistas permanecem otimistas sobre as perspectivas de crescimento da Cullen/Frost Bankers, Inc., com crescimento previsto de ganhos por ação (EPS) e dividendos nos próximos anos.
| Ano | EPS projetado | Dividendo projetado | Taxa de crescimento projetada |
|---|---|---|---|
| 2024 | $4.50 | $1.00 | 8% |
| 2025 | $4.80 | $1.05 | 6% |
| 2026 | $5.00 | $1.10 | 4% |
Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR) Declaração de missão
A declaração de missão da Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR) enfatiza o compromisso de atender clientes e comunidades com integridade e excelência. Seu objetivo principal é fornecer serviços bancários excepcionais, promovendo relacionamentos positivos e contribuindo para o crescimento econômico das regiões que eles servem.
Valores centrais
Os valores centrais que guiam Cullen/Frost incluem:
- Integridade: Mantendo os mais altos padrões éticos.
- Foco no cliente: Priorizando as necessidades dos clientes em todas as decisões.
- Excelência: Buscando um excelente serviço e qualidade.
- Engajamento da comunidade: Investindo nas comunidades em que operam.
Financeiro Overview
Cullen/Frost Bankers demonstrou forte desempenho financeiro ao longo dos anos. Aqui estão alguns números importantes de seus relatórios financeiros recentes:
| Métrica | 2023 (Q2) | 2022 (Q2) | 2021 (Q2) |
|---|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 17,4 bilhões | US $ 16,2 bilhões | US $ 15,1 bilhões |
| Resultado líquido | US $ 80 milhões | US $ 75 milhões | US $ 68 milhões |
| Ganhos por ação (EPS) | $1.20 | $1.15 | $1.05 |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 0.91% | 0.89% | 0.89% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 12.5% | 12.0% | 11.8% |
Objetivos estratégicos
Os objetivos estratégicos de Cullen/Frost estão alinhados com sua declaração de missão e incluem:
- Aprimorando a satisfação do cliente por meio de produtos inovadores e serviços personalizados.
- Expandindo sua presença no mercado no Texas e nas regiões vizinhas.
- Investir em tecnologia para melhorar a eficiência operacional.
- Construindo práticas sustentáveis que contribuem para a administração ambiental.
Envolvimento da comunidade
Cullen/Frost se envolve ativamente em iniciativas de apoio à comunidade. Em 2022, a empresa contribuiu com mais de US $ 1,5 milhão para vários esforços filantrópicos.
| Área de investimento comunitário | Valor contribuído |
|---|---|
| Educação | $600,000 |
| Saúde e bem -estar | $400,000 |
| Desenvolvimento econômico | $300,000 |
| Artes e cultura | $200,000 |
| Iniciativas ambientais | $100,000 |
Conclusão do alinhamento da missão
A Cullen/Frost Bankers, Inc. permanece dedicada à sua declaração de missão, refletindo sua dedicação ao atendimento ao cliente, desempenho financeiro e aprimoramento da comunidade. O alinhamento de seus objetivos operacionais com sua missão é evidente em suas contribuições financeiras e da comunidade.
Como funciona a Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR)
Empresa Overview
A Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR) é uma holding de banco com sede em San Antonio, Texas. No final do segundo trimestre de 2023, a CFR relatou ativos totais de aproximadamente US $ 50,5 bilhões.
Serviços oferecidos
A CFR fornece uma gama de serviços financeiros, incluindo:
- Bancos comerciais
- Bancos bancários do consumidor
- Gerenciamento de investimentos
- Serviços de confiança
- Bancos de hipotecas
Desempenho financeiro
A partir do segundo trimestre de 2023, a seguir são métricas financeiras -chave:
| Métrica | Quantia |
|---|---|
| Receita total | US $ 791 milhões |
| Resultado líquido | US $ 200 milhões |
| Ganhos por ação (EPS) | $1.75 |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 0.40% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 13.8% |
Portfólio de empréstimos
A carteira de empréstimos diversificados da CFR em 30 de junho de 2023:
| Tipo de empréstimo | Quantia |
|---|---|
| Empréstimos comerciais | US $ 24,3 bilhões |
| Empréstimos ao consumidor | US $ 4,9 bilhões |
| Empréstimos hipotecários | US $ 9,7 bilhões |
Depósitos
No final do segundo trimestre de 2023, os depósitos totais foram:
| Tipo de depósito | Quantia |
|---|---|
| Depósitos de demanda | US $ 22,5 bilhões |
| Depósitos de poupança | US $ 12,3 bilhões |
| Depósitos de tempo | US $ 5,2 bilhões |
Posição de mercado
A CFR opera principalmente no Texas e tem uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 4,5 bilhões em outubro de 2023. Ele está entre os 25 principais bancos nos Estados Unidos por tamanho de ativo.
Estrutura regulatória
O CFR é regulamentado pelo Federal Reserve e pelo Departamento de Bancos do Texas. Ele está em conformidade com os índices de adequação de capital estabelecidos pela estrutura de Basileia III, mantendo uma taxa de capital de nível 1 de aproximadamente 10.5%.
Desenvolvimentos recentes
- Expansão dos serviços bancários digitais a partir do segundo trimestre de 2023.
- Introdução de novos produtos hipotecários direcionados aos compradores iniciantes.
- Iniciativa para melhorar o envolvimento da comunidade por meio de programas de investimento local.
Como Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR) ganha dinheiro
Overview de fontes de receita
A Cullen/Frost Bankers, Inc. gera principalmente receita através de vários serviços financeiros, incluindo serviços bancários tradicionais, gerenciamento de patrimônio e investimentos. Para o ano encerrado em 31 de dezembro de 2022, a receita total relatada foi aproximadamente US $ 1,72 bilhão.
Receita de juros líquidos
O maior componente da receita da Cullen/Frost é a receita de juros líquidos, que é derivada da diferença entre os juros obtidos em empréstimos e juros pagos sobre depósitos. Para o ano de 2022, a receita de juros líquidos foi aproximadamente US $ 1,33 bilhão.
Receita não interessante
A renda não interesses inclui taxas para serviços como gerenciamento de patrimônio, serviços de confiança e taxas bancárias de varejo. Em 2022, a renda não interesses foi relatada em cerca de US $ 390 milhões.
Repartição da renda não de juros
| Fonte | Valor (2022) |
|---|---|
| Cobranças de serviço de depósito | US $ 85 milhões |
| Taxas de gerenciamento de patrimônio | US $ 150 milhões |
| Taxas de Serviços de Confiança | US $ 70 milhões |
| Outras renda não juros | US $ 85 milhões |
Portfólio de empréstimos
A empresa mantém uma portfólio de empréstimo diversificado, que é um ativo crítico de geração de receita. Em 31 de dezembro de 2022, empréstimos totais em circulação foram aproximadamente US $ 12,1 bilhões.
Composição de depósito
Os depósitos são uma fonte de financiamento primário para empréstimos. Em 31 de dezembro de 2022, os depósitos totais estavam por perto US $ 15,9 bilhões, quebrado da seguinte maneira:
| Tipo de depósito | Valor (2022) |
|---|---|
| Depósitos de demanda | US $ 7,2 bilhões |
| Contas de poupança | US $ 4,3 bilhões |
| Depósitos de tempo | US $ 4,4 bilhões |
Despesas operacionais
Para o ano de 2022, as despesas operacionais totalizaram aproximadamente US $ 865 milhões, incluindo custos relacionados à remuneração da equipe, tecnologia e despesas administrativas gerais.
Métricas de rentabilidade
A lucratividade de Cullen/Frost é refletida em suas métricas, com um retorno sobre os ativos (ROA) de 1.47% e um retorno sobre o patrimônio (ROE) de 15.29% Para o ano fiscal de 2022.
Capitalização de mercado
Em outubro de 2023, a capitalização de mercado da Cullen/Frost Bankers, Inc. é aproximadamente US $ 5,5 bilhões. Este número indica a confiança do investidor no modelo de negócios e na lucratividade da empresa.
Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support