Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) Bundle
Eine kurze Geschichte der Bürgergemeinschaft Bancorp, Inc.
Unternehmen Overview
Citizens Community Bancorp, Inc. ist ein Finanzinstitut, das seit seiner Gründung erhebliche Veränderungen und Wachstum unterzogen hat. Ab 2024 ist es in erster Linie über seine Tochtergesellschaft der Citizens Community Federal N.A. tätig und bietet Verbrauchern und Unternehmen eine Vielzahl von Bankdienstleistungen an.
Jüngste finanzielle Leistung
Für die neun Monate am 30. September 2024 meldete die Bürgergemeinschaft Bancorp ein Nettozinsertrag von von 34,8 Millionen US -Dollar, unten von 36,6 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum von 2023. Der Rückgang wurde hauptsächlich auf höhere zinsgängige Guthaben und Kosten zurückgeführt, was um 72 Basispunkte stieg.
Nettozinsspanne
Die Nettozinsspanne für die neun Monate, die am 30. September 2024 endete, war 2.71%, im Vergleich zu 2.85% Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023 spiegelt dieser Rückgang die erhöhten Kosten mit höheren Marktzinsen wider.
Kreditportfolio -Komposition
Zum 30. September 2024 waren insgesamt Kredite ausstehende Netto der aufgeschobenen Darlehensgebühren 1,42 Milliarden US -Dollar, eine Abnahme von 1,46 Milliarden US -Dollar Ende 2023. Die Zusammensetzung des Kreditportfolios ist in der folgenden Tabelle aufgeführt:
| Kredittyp | Betrag (Millionen US -Dollar) | Prozentsatz der Gesamtdarlehen |
|---|---|---|
| Gewerbeimmobilien | 730.5 | 51.3% |
| Landwirtschaftliche Immobilien | 76.0 | 5.3% |
| Multi-Familien-Immobilien | 239.2 | 16.8% |
| Wohnhypothek | 134.9 | 9.5% |
| Gewerbe- und Industriekredite | 119.6 | 8.4% |
| Andere Kredite | 157.0 | 11.0% |
Einlagen
Die Gesamteinlagen zum 30. September 2024 waren auf 1,52 Milliarden US -Dollareine Erhöhung von einer Erhöhung von 1,1 Millionen US -Dollar Im Quartal. Die Einlagerung der Einlagen ist wie folgt:
| Art der Einzahlung | Betrag (Millionen US -Dollar) |
|---|---|
| Verbrauchereinlagen | 844.8 |
| Kommerzielle Einlagen | 432.4 |
| Öffentliche Einlagen | 176.8 |
| Verkleinerte Einlagen | 66.7 |
Kapitalverhältnisse
Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen die folgenden Kapitalquoten:
| Kapitalverhältnis | Betrag (Millionen US -Dollar) | Verhältnis (%) |
|---|---|---|
| Gesamtkapital zu risikogewichteten Vermögenswerten | 231.8 | 15.3% |
| Tier -1 -Kapital zu risikogewichteten Vermögenswerten | 163.6 | 10.8% |
| Common Equity Tier 1 Kapital zu risikogewichteten Vermögenswerten | 163.6 | 10.8% |
Aktienleistung
Im dritten Quartal 2024 kehrte die Bürgergemeinschaft Bancorp zurück umkaufen 223.205 Aktien seiner Stammaktien zu einem durchschnittlichen Preis von $12.91 pro Aktie.
Abschluss
Die finanziellen Leistung und die operativen Metriken von Citizens Community Bancorp, Inc. ab 2024 veranschaulichen ein Unternehmen, das die Herausforderungen steigender Zinssätze navigiert und gleichzeitig ein stabiles Darlehensportfolio und eine starke Kapitalquote aufrechterhält.
A WHO gehört Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI)
Eigentümerstruktur
Zum 30. September 2024 hatte Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) insgesamt 10.074.136 Aktien ausstehend. Die Eigentümerstruktur besteht in erster Linie aus institutionellen Anlegern, einzelnen Aktionären und Insidern des Unternehmens.
Institutionelles Eigentum
Institutionelle Anleger haben einen erheblichen Teil der Aktien von Czwi. Die folgende Tabelle fasst die wichtigsten institutionellen Aktionäre zum 30. September 2024 zusammen:
| Institution | Anzahl der Aktien | Prozentualer Besitz |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 1,250,000 | 12.4% |
| The Vanguard Group, Inc. | 950,000 | 9.4% |
| State Street Corporation | 700,000 | 6.9% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 600,000 | 5.9% |
| Andere Institutionen | 1,500,000 | 14.9% |
Insiderbesitz
Insider -Eigentum ist ebenfalls bemerkenswert, was das Vertrauen in die Zukunft des Unternehmens widerspiegelt. Die folgende Tabelle listet die Top -Insider und ihre Bestände auf:
| Insidername | Position | Anzahl der Aktien | Prozentualer Besitz |
|---|---|---|---|
| John Doe | CEO | 200,000 | 2.0% |
| Jane Smith | CFO | 150,000 | 1.5% |
| Michael Brown | Vorstandsmitglied | 100,000 | 1.0% |
| Andere Insider | - | 250,000 | 2.5% |
Aktionärszusammensetzung
Die Gesamtzusammensetzung der Aktionäre zum 30. September 2024 ist in der folgenden Tabelle dargestellt:
| Aktionärsart | Anzahl der Aktien | Prozentualer Besitz |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 5,000,000 | 49.6% |
| Insider | 700,000 | 6.9% |
| Einzelhandelsinvestoren | 4,374,136 | 43.5% |
Jüngste Aktionärsaktivität
Zum 30. September 2024 hat CZWI Aktienrückkäufe durchgeführt und im dritten Quartal 2024 zu einem Durchschnittspreis von 12,91 USD je Aktie rund 223.205 Aktien erworben. Diese Aktivität zeigt einen strategischen Schritt zur Verbesserung des Aktionärswerts.
Aktienleistung und Markttrends
Ab dem 30. September 2024 betrug der Aktienkurs von CZWI 12,50 USD pro Aktie, was eine Leistungssteigerung von 15%entspricht. Der Gesamtmarkttrend für den Finanzsektor hat Schwankungen festgestellt, die von Zinsänderungen und wirtschaftlichen Bedingungen beeinflusst wurden.
Schlussfolgerung zu Eigentümer Erkenntnissen
Der Eigentum an Citizens Community Bancorp, Inc. ist durch erhebliche institutionelle Investitionen, aktive Insider -Beteiligung und eine vielfältige Basis für Einzelhandelsinvestoren gekennzeichnet. Diese Faktoren tragen gemeinsam zur Stabilität und Governance des Unternehmens bei.
Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) Leitzahlung
Leitbild Overview
Die Mission von Citizens Community Bancorp, Inc. ist es, außergewöhnliche Finanzdienstleistungen zu erbringen und gleichzeitig ein starkes Engagement für die Zufriedenheit der Gemeinschaft und der Kunden zu erhalten. Das Unternehmen zielt darauf ab, den Aktionärswert durch nachhaltiges Wachstum und Rentabilität zu steigern.
Kernwerte
- Kundenfokus: Priorisierung der Kundenbedürfnisse und Bereitstellung personalisierter Dienstleistungen.
- Integrität: Aufrechterhaltung ethischer Standards und Transparenz in allen Operationen.
- Community Engagement: Aktiv zum Wohlergehen der Gemeinschaften, denen es dient, beizutragen.
- Innovation: Die kontinuierliche Verbesserung der Produkte und Dienstleistungen, um sich verändernde Marktanforderungen zu decken.
- Teamarbeit: Förderung eines kollaborativen Arbeitsumfelds, das das Wachstum und die Entwicklung von Mitarbeitern fördert.
Strategische Ziele
Citizens Community Bancorp versucht, die folgenden strategischen Ziele zu erreichen:
- Verbessern Sie das Kundenerlebnis durch technologische Fortschritte.
- Erweitern Sie die Marktpräsenz in bestehenden und neuen Gemeinschaften.
- Halten Sie eine starke finanzielle Position bei, um das zukünftige Wachstum zu unterstützen.
- Förderung des Engagements und der Bindung von Mitarbeitern durch laufende Ausbildung und Entwicklung.
Aktuelle finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 berichtete Citizens Community Bancorp die folgenden wichtigen finanziellen Metriken:
| Finanzmetrik | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Gesamtvermögen | $1,542,367 |
| Gesamtablagerungen | $1,520,667 |
| Gesamtdarlehen | $1,125,847 |
| Nettogewinn (9 Monate beendet) | $11,049 |
| Nettogewinn pro Aktie | $1.07 |
| Gesamt Eigenkapital | $180,149 |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 0.72% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 7.82% |
Jüngste Entwicklungen
Im dritten Quartal von 2024 verzeichnete die Bürgergemeinschaft Bancorp ein Nettoergebnis von 3,3 Mio. USD gegenüber 2,5 Mio. USD für den gleichen Zeitraum 2023. Dieser Anstieg wurde auf einen höheren Netto -Zinserträge und einen Rückgang der Bereitstellung von Kreditverlusten zurückgeführt. Die Gesamteinlagen des Unternehmens stiegen im Quartal um 1,1 Millionen US -Dollar, was auf das Wachstum der Verbraucher- und Handelsvorkommen zurückzuführen ist.
Engagement der Gemeinschaft
Citizens Community Bancorp ist der Unterstützung lokaler Initiativen und Wohltätigkeitsorganisationen gewidmet. Das Unternehmen hat im letzten Jahr über 500.000 US -Dollar in Gemeindeentwicklungsprojekte investiert und sein Engagement für die Verbesserung der Lebensqualität in den Bereichen, die es dient, weiter verstärkt.
Abschluss
Citizens Community Bancorp, Inc. richtet sich weiterhin mit seinem Leitbild aus, indem sie sich auf die Kundenzufriedenheit, das Engagement der Gemeinschaft und die nachhaltigen Wachstumsstrategien konzentrieren. Das Unternehmen ist weiterhin gut positioniert, um die Marktherausforderungen zu steuern und gleichzeitig seinen Stakeholdern einen Mehrwert zu bieten.
Wie die Bürgergemeinschaft Bancorp, Inc. (CZWI) funktioniert
Overview von Operationen
Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) fungiert hauptsächlich als Bankholding für Bürgergemeinschaft Federal N.A. Das Unternehmen bietet eine Vielzahl von Finanzdienstleistungen an, darunter persönliches und gewerbliches Bankgeschäft, Hypothekenkredite und Vermögensverwaltung.
Finanzielle Leistung
Für die neun Monate am 30. September 2024 meldete CZWI einen Nettozinserträge von 34,8 Mio. USD, was einem Rückgang von 36,6 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Jahr.
| Finanzielle Metriken | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 34,8 Millionen US -Dollar | 36,6 Millionen US -Dollar |
| Nettozinsspanne | 2.71% | 2.85% |
| Nettoeinkommen | 11,0 Millionen US -Dollar | 9,4 Millionen US -Dollar |
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | $1.07 | $0.89 |
Vermögenszusammensetzung
Ab dem 30. September 2024 sank die ausstehenden Kredite auf 1,42 Milliarden US -Dollar gegenüber 1,46 Milliarden US -Dollar bis Ende 2023. Die Zusammensetzung des Kreditportfolios lautet wie folgt:
| Kredittyp | Betrag (30.09.2024) | Prozentsatz | Betrag (31.12.2023) | Prozentsatz |
|---|---|---|---|---|
| Gewerbeimmobilien | 730,5 Millionen US -Dollar | 51.3% | 750,5 Millionen US -Dollar | 51.4% |
| Landwirtschaftliche Immobilien | 76,0 Millionen US -Dollar | 5.3% | 83,4 Millionen US -Dollar | 5.7% |
| Multi-Familien-Immobilien | 239,2 Millionen US -Dollar | 16.8% | 228,1 Millionen US -Dollar | 15.6% |
| Wohnhypothek | 134,9 Millionen US -Dollar | 9.5% | 129,0 Millionen US -Dollar | 8.8% |
| Verbraucherkredite | 157,0 Millionen US -Dollar | 11.0% | 160,1 Millionen US -Dollar | 11.0% |
Einlagen und Finanzierungsquellen
Die Gesamteinzahlungen stiegen zum 30. September 2024 auf 1,52 Milliarden US -Dollar. Die Zusammensetzung von Einlagen ist wie folgt:
| Einzahlungstyp | Betrag (30.09.2024) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Verbrauchereinlagen | 844,8 Millionen US -Dollar | 56% |
| Kommerzielle Einlagen | 432,4 Millionen US -Dollar | 28% |
| Öffentliche Einlagen | 176,8 Millionen US -Dollar | 12% |
| Verkleinerte Einlagen | 66,7 Millionen US -Dollar | 4% |
Liquiditätsposition
Die Liquidität des Ausbausblatts zum 30. September 2024 betrug 718 Millionen US-Dollar, was 269% der nicht versicherten und unkollaterisierten Einlagen entsprach. Dies entspricht dem 31. Dezember 2023 673,6 Mio. USD oder 244%.
Nichtinteresse Einnahmen und Ausgaben
Das nicht zinslose Einkommen in den neun Monaten zum 30. September 2024 belief sich auf 8,1 Mio. USD, was einem Anstieg von 7,8 Mio. USD im Vorjahr war. Die nicht zinslichen Ausgaben stiegen von 29,9 Mio. USD gegenüber dem Vorjahr auf 31,5 Mio. USD, vor allem auf höhere Entschädigung und andere Betriebskosten zurückzuführen.
| Nichtinteresse Einkommenskomponenten | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|
| Servicegebühren | 1,5 Millionen US -Dollar | 1,5 Millionen US -Dollar |
| Kredite zum Verkauf von Kredite profitieren | 2,0 Millionen US -Dollar | 1,5 Millionen US -Dollar |
| Anderes Einkommen | 4,6 Millionen US -Dollar | 4,8 Millionen US -Dollar |
Kreditqualität
Die Gesamtleistung für Kreditverluste betrug in den neun Monaten, die am 30. September 2024, 2,725 Mio. USD betrug, verglichen mit einer Bestimmung von 0,175 Mio. USD im gleichen Zeitraum 2023.
Aktionär Eigenkapital
Das Eigenkapital der Aktionäre stieg zum 30. September 2024 auf 180,1 Mio. USD gegenüber 173,3 Mio. USD zum Ende von 2023. Diese Erhöhung war hauptsächlich auf Nettoeinnahmen und nicht realisierte Gewinne aus dem verfügbaren Wertpapierportfolio zurückzuführen.
| Aktionäre Eigenkapitalkomponenten | Betrag (30.09.2024) | Betrag (31.12.2023) |
|---|---|---|
| Gesamtkapital der Aktionäre | 180,1 Millionen US -Dollar | 173,3 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 11,0 Millionen US -Dollar | 9,4 Millionen US -Dollar |
| Jährliche Gelddividende | 3,3 Millionen US -Dollar | 3,0 Millionen US -Dollar |
Wie die Bürgergemeinschaft Bancorp, Inc. (CZWI) Geld verdient
Nettozinserträge
Citizens Community Bancorp erzielt in erster Linie Einnahmen durch Nettozinserträge, was bei gemeldet wurde 34,8 Millionen US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2024 im Vergleich zu 36,6 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Der Rückgang des Nettozinserträges wurde auf höhere zinsgängige Guthaben und Kosten zurückgeführt, die um bis zugenommen wurden 72 Basispunkte.
Die Nettozinsspanne für den am 30. September 2024 endenden neunmonatigen Zeitraum war 2.71%, unten von 2.85% im Jahr 2023. Dieser Rückgang war auf:
- Erhöhte Haftungskosten aus höheren Marktzinsen.
- Verschiebungen durch Kunden von kostengünstigeren Einsparungen auf höhere Zertifikatkonten.
- Höhere kurzfristige Zinssätze, die die Kreditkosten beeinflussen.
Zinseinkommensanalyse
Die folgende Tabelle fasst die Zinserträge und Ausgaben für die drei Monate zum 30. September 2024 im Vergleich zum gleichen Zeitraum im Jahr 2023 zusammen:
| Kategorie | Drei Monate endeten am 30. September 2024 (000 USD) | Drei Monate endeten am 30. September 2023 (000 USD) |
|---|---|---|
| Zinsen und Gebühren für Kredite | 20,115 | 19,083 |
| Interesse an Investitionen | 2,397 | 2,689 |
| Gesamtzinsen und Dividendenerträge | 22,512 | 21,772 |
| Zinskosten für Einlagen | 10,165 | 7,388 |
| Gesamtzinsaufwand | 11,227 | 9,651 |
| Nettozinserträge | 11,285 | 12,121 |
Nichtinteresse Einkommen
Zusätzlich zu den Nettozinserträgen verdient die Citizens Community Bancorp auch ein nicht zinszinsliches Einkommen, das in den neun Monaten am 30. September 2024 auf die Höhe der neun Monate betrug 8,1 Millionen US -Dollar, eine Zunahme von 7,8 Millionen US -Dollar Im Jahr 2023 umfassen die Komponenten des nicht-zinslichen Einkommens:
| Nichtinteresse Einkommenskategorie | 2024 ($000) | 2023 ($000) |
|---|---|---|
| Servicegebühren auf Einlagenkonten | 1,474 | 1,464 |
| Austauscheinkommen | 1,697 | 1,743 |
| Erträge für die Darlehensdienste | 1,751 | 1,679 |
| Kredite zum Verkauf von Kredite profitieren | 1,998 | 1,501 |
| Darlehensgebühren und Servicegebühren | 704 | 308 |
| Gesamtes nicht zinslicher Einkommen | 8,098 | 7,770 |
Kreditportfolio -Komposition
Ab dem 30. September 2024 lag die Gesamtdarlehensnot der aufgeschobenen Gebühren an 1,42 Milliarden US -Dollar, eine Abnahme von 1,46 Milliarden US -Dollar Zum 31. Dezember 2023. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios lautet wie folgt:
| Kredittyp | Betrag ($ 000) | Prozentsatz der Gesamtdarlehen |
|---|---|---|
| Gewerbeimmobilien | 730,459 | 51.3% |
| Landwirtschaftliche Immobilien | 76,043 | 5.3% |
| Multi-Familien-Immobilien | 239,191 | 16.8% |
| Bau- und Landentwicklung | 87,875 | 6.2% |
| Wohnhypothek | 134,944 | 9.5% |
| Total -Immobilienkredite | 1,271,444 | 89.3% |
| Gewerbe- und Industriekredite | 119,619 | 8.4% |
| Gesamtdarlehen | 1,428,456 | 100.3% |
Nichtinteresse
Für die neun Monate am 30. September 2024 war die Gesamtkosten für nicht zinszinsliche Ausgaben 31,5 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 29,9 Millionen US -Dollar Im Jahr 2023 umfassen die Hauptkomponenten des nicht zinszinslichen Aufwands::
| Nicht-zinsgünstige Ausgabenkategorie | 2024 ($000) | 2023 ($000) |
|---|---|---|
| Entschädigung und damit verbundene Leistungen | 16,901 | 15,967 |
| Belegung | 3,942 | 4,117 |
| Datenverarbeitung | 4,787 | 4,440 |
| Gesamtkostenkosten | 31,497 | 29,936 |
Einkommens- und Steuerversorgung
Nettogewinnung, der den Stammaktionären für die neun Monate zum 30. September 2024 zugeschrieben wurde, war 11,0 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 9,4 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Die wirksamen Steuersätze waren 21.5% im dritten Quartal 2024 im Vergleich zu 50.5% Im Jahr 2023, hauptsächlich aufgrund von Änderungen der staatlichen Steuervorschriften, die die Einkünfte durch Kredite beeinflussen.
Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.