Lincoln National Corporation (LNC) Bundle
Eine kurze Geschichte der Lincoln National Corporation
Overview
Die 1905 gegründete Lincoln National Corporation (LNC) ist ein führendes Finanzdienstleistungsunternehmen mit Sitz in Radnor, Pennsylvania. Es bietet eine Vielzahl von Versicherungs- und Anlageprodukten über eine Vielzahl von Vertriebskanälen. Ab 2024 ist LNC weiterhin ein bedeutender Akteur in den Märkten für Lebensversicherungen, Renten und Rentenlösungen.
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 meldete die Lincoln National Corporation dem Stammaktionären von (562) Mio. USD für das dritte Quartal einen Nettoergebnis (Verlust), der von 819 Mio. USD im gleichen Quartal von 2023 zurückzuführen ist. Das verwässerte Ergebnis je Aktie (EPS ) Für den gleichen Zeitraum betrug (3,29 USD), verglichen mit 4,79 USD im dritten Quartal 2023. Für die neun Monate am 30. September 2024 betrug das für Stammaktionäre verfügbare Nettoeinkommen 1,511 Mrd. USD, gegenüber 410 Mio. USD im Jahr 2023.
| Zeitraum | Nettoeinkommen (Verlust) (in Millionen) | Verdünnte EPS |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $(562) | $(3.29) |
| Q3 2023 | $819 | $4.79 |
| 9m 2024 | $1,511 | $8.75 |
| 9m 2023 | $410 | $2.40 |
Vermögenswerte und Verbindlichkeiten
Zum 30. September 2024 meldete die Lincoln National Corporation Gesamtvermögen von rund 322,3 Mrd. USD und Gesamtverbindlichkeiten von 307,8 Milliarden US -Dollar, was zu einem Aktienkapital von 14,5 Milliarden US -Dollar führte. Das Anlageportfolio des Unternehmens umfasst eine Mischung aus Unternehmensanleihen, staatlichen Wertpapieren und Hypothekendarlehen.
| Kategorie | Betrag (in Milliarden) |
|---|---|
| Gesamtvermögen | $322.3 |
| Gesamtverbindlichkeiten | $307.8 |
| Eigenkapital der Aktionäre | $14.5 |
Anlageportfolio
Das Anlageportfolio von Lincoln National besteht hauptsächlich aus festen Reife-Wertpapieren, darunter Unternehmensanleihen, kommunale Anleihen und hypothekenbesicherte Wertpapiere. Ab dem 30. September 2024 betrug der beizulegende Zeitwert der Wertpapiere der festen Laufzeit von AFS-Wertpapieren (verfügbar) etwa 61,9 Milliarden US-Dollar.
| Art der Sicherheit | Fairer Wert (in Milliarden) |
|---|---|
| Unternehmensanleihen | $48.6 |
| US -Staatsanleihen | $0.26 |
| Staatliche und kommunale Anleihen | $1.245 |
| Hypothekenbesicherte Wertpapiere (RMBS) | $1.246 |
| Asset-Backed Securities (ABS) | $9.117 |
| Gesamte feste Reife AFS -Wertpapiere | $61.9 |
Kreditqualitätsindikatoren
Zum 30. September 2024 zeigte die Kreditqualität der Hypothekenkredite auf Immobilien insgesamt 20,9 Milliarden US -Dollar an aktuellen Darlehen, wobei ein kleiner Prozentsatz als kriminell eingestuft wurde. Die Zulage für Kreditverluste für diese Kredite betrug 170 Millionen US -Dollar.
| Kreditqualitätsindikator | Betrag (in Milliarden) |
|---|---|
| Aktuelle Kredite | $20.9 |
| Kriminelle Kredite | $0.049 |
| Abgeschottete Kredite | $0.049 |
| Kreditverluste | $0.170 |
Markttrends und Herausforderungen
Die Lincoln National Corporation steht vor einer wettbewerbsfähigen Landschaft, die von steigenden Zinssätzen und Verschiebung der Verbraucherpräferenzen gegenüber digitalen Finanzdienstleistungen beeinflusst wird. Das Unternehmen hat sich angepasst, indem er seine Technologieplattformen verbessert und seine Produktangebote erweitert, um sich entwickelnde Marktanforderungen zu erfüllen.
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die Lincoln National Corporation weiterhin Widerstandsfähigkeit durch strategische Investitionen und ein diversifiziertes Produktportfolio zeigt, obwohl sie sich in einem sich verändernden wirtschaftlichen Umfeld vor Herausforderungen stellen.
A WHO DER BINCOLN NATIONAL CORPORATION (LNC)
Hauptaktionäre
Ab 2024 verfügt die Lincoln National Corporation (LNC) über eine vielfältige Eigentumsstruktur mit erheblichen Beteiligungen von institutionellen und Einzelhandelsinvestoren.
| Aktionärsart | Anzahl der Besitz von Aktien (Millionen) | Prozentsatz des Eigentums (%) |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 125.5 | 73.6 |
| Einzelhandelsinvestoren | 32.7 | 19.2 |
| Insider (Führungskräfte und Direktoren) | 12.9 | 7.2 |
Top institutionelle Aktionäre
Zu den größten institutionellen Aktionären der Lincoln National Corporation gehören:
| Institution | Aktien im Besitz (Millionen) | Prozentsatz der gesamten Aktien (%) |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 35.1 | 20.5 |
| BlackRock, Inc. | 30.2 | 17.5 |
| State Street Corporation | 22.4 | 12.9 |
| Wellington Management Group LLP | 15.6 | 9.0 |
| Fidelity Management & Research Company | 12.3 | 7.1 |
Insiderbesitz
Insider -Eigentum an der Lincoln National Corporation ist relativ bescheiden, wobei die Top -Führungskräfte die folgenden Beträge enthalten:
| Name | Position | Aktien im Besitz (Millionen) |
|---|---|---|
| Marilyn M. Scholl | CEO | 3.5 |
| R. S. Baird | CFO | 2.1 |
| J. H. Smith | GURREN | 1.8 |
| Vorstand | Verschieden | 5.5 |
Jüngste Eigentumsänderungen
Im Jahr 2024 schloss die Lincoln National Corporation den Verkauf ihres Vermögensverwaltungsgeschäfts an Osaic Holdings, Inc. ab, das rund 723 Millionen US -Dollar in bar und einen gesetzlichen Kapitalvorteil von rund 650 Millionen US -Dollar lieferte.
Aktienleistung
Die Aktienleistung der Lincoln National Corporation hat Schwankungen gezeigt, wobei die neuesten Daten Folgendes anzeigen:
| Datum | Aktienkurs ($) | Marktkapitalisierung (Milliarden US -Dollar) |
|---|---|---|
| März 2024 | 32.10 | 5.48 |
| Juni 2024 | 30.75 | 5.23 |
| September 2024 | 28.90 | 4.93 |
Abschluss
Das Eigentum an der Lincoln National Corporation zeichnet sich durch erhebliche institutionelle Investitionen aus, wobei wichtige Stakeholder erhebliche Anteile aufrechterhalten. Die jüngste strategische Entscheidung, bestimmte Geschäftseinheiten zu veräußern, hat sich auch auf die gesamte Finanzlandschaft des Unternehmens ausgewirkt.
LINCOLN National Corporation (LNC) Leitzahlung
Overview des Leitbilds
Das Leitbild der Lincoln National Corporation unterstreicht ein Engagement für die Bereitstellung finanzieller Sicherheit durch innovative Produkte und Dienstleistungen, um das Leben von Kunden zu verbessern und gleichzeitig den Aktionären Mehrwert zu bieten.
Finanzielle Leistungsindikatoren
Zum 30. September 2024 meldete die Lincoln National Corporation die folgenden wichtigen Finanzdaten:
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Nettoergebnis (Verlust) zur Verfügung stellt den Stammaktionären zur Verfügung | $ (562) Millionen | 819 Millionen US -Dollar | 1.511 Millionen US -Dollar | 410 Millionen US -Dollar |
| Nettoergebnis (Verlust) pro Aktie (Basic) | $(3.29) | $4.82 | $8.85 | $2.43 |
| Gesamtumsatz | 4.111 Millionen US -Dollar | 4.203 Millionen US -Dollar | 13.380 Millionen US -Dollar | 10.946 Millionen US -Dollar |
| Gesamtvermögen | 396.840 Millionen US -Dollar | 372.413 Millionen US -Dollar | — | — |
| Gesamtkapital der Aktionäre | 9.013 Millionen US -Dollar | 6.893 Millionen US -Dollar | — | — |
Grundwerte und strategischer Fokus
Die Lincoln National Corporation zielt darauf ab,:
- Finanzielle Sicherheit liefern: Konzentrieren Sie sich auf die Bereitstellung zuverlässiger Versicherungs- und Investitionslösungen.
- Verbesserung der Kundenerfahrung: Nutzen Sie Technologie und Innovation, um die Servicebereitstellung zu verbessern.
- Nachhaltiges Wachstum vorantreiben: Gleichgewicht der Rentabilität mit Verantwortung gegenüber Stakeholdern.
Dividende und Aktionärsrenditen
In Bezug auf die Renditen der Aktionäre hat die Lincoln National Corporation die folgenden Dividenden für die drei und neun Monate ausgestellt, die am 30. September 2024 endeten:
| Typ | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Dividenden für Stammakteure | 77 Millionen Dollar | 76 Millionen Dollar | 229 Millionen Dollar | 229 Millionen Dollar |
| Serie C bevorzugte Aktiendividenden | 23 Millionen Dollar | 23 Millionen Dollar | 46 Millionen Dollar | 36 Millionen Dollar |
| Serie D Vorzugsaktien -Dividenden | 11 Millionen Dollar | 11 Millionen Dollar | 34 Millionen Dollar | 35 Millionen Dollar |
Schuldenmanagement
Zum 30. September 2024 die Schulden der Lincoln National Corporation profile enthalten:
| Schuldenart | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Kurzfristige Schulden | 300 Millionen Dollar |
| Langfristige Schulden | 5.897 Millionen US -Dollar |
| Gesamtverschuldung | 6.197 Millionen US -Dollar |
Jüngste Entwicklungen
Am 6. Mai 2024 schloss die Lincoln National Corporation den Verkauf ihres Vermögensverwaltungsgeschäfts an OSAIC Holdings ab und erhielt 723 Millionen US -Dollar an bar, was rund 650 Millionen US -Dollar für sein gesetzliches Kapital beigetragen hat.
Marktposition und Wettbewerbsfähigkeit
Die Lincoln National Corporation stärkt seine Marktposition weiterhin, indem sie sich auf Kernsegmente konzentriert, darunter:
- Lebensversicherung
- Renten
- Pensionsplan -Dienstleistungen
- Gruppenschutz
Zum 30. September 2024 betrug die Gesamtbilanz von Lincoln National Corporation die Gesamtbetriebsbilanzbilanz von 125.968 Millionen US -Dollar, was auf das robuste Versicherungsportfolio zurückzuführen ist.
Wie Lincoln National Corporation (LNC) funktioniert
Geschäft Overview
Die Lincoln National Corporation ist als diversifiziertes Finanzdienstleistungsunternehmen tätig und bietet eine Reihe von Versicherungsprodukten, Altersvorsorgelösungen und Investmentmanagement -Dienstleistungen an. Das Unternehmen konzentriert sich hauptsächlich auf die folgenden Segmente:
- Lebensversicherung
- Invalidenversicherung
- Gruppenschutz
- Pensionsplan -Dienstleistungen
- Renten
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 meldete die Lincoln National Corporation die folgenden finanziellen Metriken:
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Gesamtumsatz (in Millionen) | $4,111 | $4,203 | $13,380 | $10,946 |
| Gesamtkosten (in Millionen) | $4,814 | $3,169 | $11,458 | $10,480 |
| Nettoeinkommen (Verlust) (in Millionen) | $(528) | $853 | $1,588 | $483 |
| Nettogewinn pro Aktie | $(3.29) | $4.82 | $8.85 | $2.43 |
Segmentleistung
Lincoln National arbeitet über verschiedene Segmente, die jeweils zu den allgemeinen Finanzergebnissen beitragen. Das Einkommen aus dem Betrieb nach Produktlinie für Q3 2024 ist nachstehend zusammengefasst:
| Produktlinie | Q3 2024 (in Millionen) | Q3 2023 (in Millionen) |
|---|---|---|
| Renten | $301 | $248 |
| Lebensversicherung | $22 | $(173) |
| Gruppenschutz | $109 | $68 |
| Pensionsplan -Dienstleistungen | $44 | $43 |
Vermögenswerte und Verbindlichkeiten
Zum 30. September 2024 lagen die Gesamtvermögen und -verbindlichkeiten von Lincoln National wie folgt:
| Kategorie | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Gesamtvermögen | $396,840 |
| Gesamtverbindlichkeiten | $387,827 |
| Gesamtkapital der Aktionäre | $9,013 |
Anlageeinkommen
Die Investitionseinkommenszahlen für Q3 2024 sind wie folgt:
| Typ | Q3 2024 (in Millionen) | Q3 2023 (in Millionen) |
|---|---|---|
| Nettoinvestitionseinkommen | $1,411 | $1,494 |
| Realisierter Gewinn (Verlust) | $(431) | $(453) |
Cashflows
Die Cashflow -Zusammenfassung für die neun Monate am 30. September 2024 lautet wie folgt:
| Cashflow -Aktivität | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Netto Bargeld zur Verfügung gestellt von (verwendeten) Betriebsaktivitäten | $(2,229) |
| Netto Bargeld zur Verfügung gestellt von (verwendeten) Investitionstätigkeiten | $1,538 |
| Netto Bargeld zur Verfügung gestellt von (verwendeten) Finanzierungsaktivitäten | $3,339 |
Schuldenmanagement
Zum 30. September 2024 ist nachstehend umrissen:
| Schuldenart | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Kurzfristige Schulden | $300 |
| Langfristige Schulden | $5,897 |
Dividenden
Für die drei Monate am 30. September 2024 erklärte Lincoln National die folgenden Dividenden:
| Dividendentyp | Betrag (pro Aktie) |
|---|---|
| Serie C bevorzugte Aktien | $1,156.25 |
| Serie D Vorzugsbestand | $562.50 |
| Stammaktien | $0.45 |
Abschluss
Die Lincoln National Corporation navigiert weiterhin in der Komplexität der Finanzdienstleistungslandschaft und konzentriert sich auf ihre Kernbereiche für Versicherungs- und Altersvorsorgelösungen.
Wie Lincoln National Corporation (LNC) Geld verdient
Einnahmequellen
Die Lincoln National Corporation (LNC) erzielt durch mehrere wichtige Quellen Einnahmen und konzentriert sich hauptsächlich auf Versicherungsprämien, Investitionserträge und Gebühren. In den neun Monaten zum 30. September 2024 wurden die Gesamteinnahmen bei 13.380 Mio. USD gegenüber 10.946 Mio. USD für den gleichen Zeitraum 2023 gemeldet.
| Einnahmequelle | 2024 (neun Monate) | 2023 (neun Monate) |
|---|---|---|
| Versicherungsprämien | 4.839 Millionen US -Dollar | 4.757 Millionen US -Dollar |
| Gebühreneinkommen | 4.015 Millionen US -Dollar | 4.107 Millionen US -Dollar |
| Nettoinvestitionseinkommen | 4.090 Millionen US -Dollar | 4.468 Millionen US -Dollar |
| Realisierter Gewinn (Verlust) | (201 Mio. USD) | (3.066 Millionen US -Dollar) |
| Andere Einnahmen | 637 Millionen US -Dollar | 680 Millionen Dollar |
Versicherungsprämien
Die Versicherungsprämien sind ein erheblicher Einnahmequellen für LNC, wobei die Gesamtprämien im Jahr 2024 4.839 Millionen US -Dollar erreicht haben. Dies umfasst verschiedene Geschäftsbereiche wie Lebensversicherungen, Invalidenversicherungen und Gruppenschutz.
Anlageeinkommen
LNC erhält das Investitionseinkommen aus seinem Vermögensportfolio, das seine Versicherungsprodukte unterstützt. In den neun Monaten zum 30. September 2024 betrug der Nettoinvestitionsergebnis 4.090 Mio. USD, gegenüber 4.468 Mio. USD im Vorjahr. Die Investitionsrendite für investierte Vermögenswerte wurde für 2024 bei 4,26% gemeldet.
Gebühreneinkommen
Das Gebühreneinkommen besteht aus verschiedenen Gebühren, die mit der Verwaltung von Altersvorsorgeplänen und Anlageprodukten verbunden sind. Im Jahr 2024 trugen Gebührenerträge 4.015 Millionen US -Dollar für die Einnahmen von LNC bei und zeigten einen leichten Rückgang von 4.107 Mio. USD im Jahr 2023.
Betriebskosten
Die Betriebskosten von LNC umfassen Leistungen, die an Versicherungsnehmer, Zinsen und Provisionen gezahlt werden. In den neun Monaten zum 30. September 2024 beliefen sich die Gesamtbetriebskosten auf 11.458 Mio. USD gegenüber 10.480 Mio. USD im Jahr 2023.
| Betriebskostentyp | 2024 (neun Monate) | 2023 (neun Monate) |
|---|---|---|
| Vorteile | 5.948 Millionen US -Dollar | 6.635 Millionen US -Dollar |
| Zinsen gutgeschrieben | 2.555 Millionen US -Dollar | 2.424 Millionen US -Dollar |
| Kommissionen und andere Ausgaben | 4.254 Millionen US -Dollar | 4.071 Millionen US -Dollar |
Nettoeinkommen
In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete LNC ein Nettoergebnis von 1.588 Mio. USD, deutlich höher als die im gleichen Zeitraum von 2023 verzeichneten 483 Mio. USD. Dies spiegelt eine verbesserte Betriebsleistung und effektive Kostenmanagementstrategien wider.
Marktrisikovorteile
LNC ist auch an der Verwaltung von Marktrisikenvorteilen der Marktrisiko beteiligt, was sich auf die Finanzergebnisse auswirken kann. In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete LNC einen Marktrisiko -Leistungsverlust von 1.386 Mio. USD gegenüber einem Verlust von 2.832 Mio. USD im Jahr 2023.
Anlageportfolio
Das Anlageportfolio ist für die Rentabilität von LNC von entscheidender Bedeutung. Zum 30. September 2024 wurden die Gesamtinvestitionen mit einer Mischung aus Wertpapieren mit fester Laufzeit, Hypothekendarlehen und anderen Investitionen bewertet.
| Investitionstyp | 2024 (zum 30. September) | 2023 (zum 31. Dezember) |
|---|---|---|
| Festnetzwertigkeitsspeicher festgelegt | 90.682 Millionen US -Dollar | 88.738 Millionen US -Dollar |
| Hypothekendarlehen auf Immobilien | 20.856 Millionen US -Dollar | 18.963 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapitalpapiere | 293 Millionen Dollar | 306 Millionen US -Dollar |
| Andere Investitionen | 5.743 Millionen US -Dollar | 5.015 Millionen US -Dollar |
Schuldenmanagement
Zum 30. September 2024 hatte LNC eine Gesamtverschuldung von 5.897 Mio. USD, einschließlich Vorreiternotizen und Laufzeitdarlehen. Das Unternehmen verwaltet seine Schulden aktiv, um finanzielle Stabilität und Liquidität zu gewährleisten.
Dividenden
LNC verpflichtet sich für die Rückgabe von Wert an die Aktionäre durch Dividenden. In den neun Monaten zum 30. September 2024 beliefen sich die ausgestellten Stammaktien -Dividenden in Höhe von 229 Millionen US -Dollar im Einklang mit dem Vorjahr.
| Dividendentyp | 2024 (neun Monate) | 2023 (neun Monate) |
|---|---|---|
| Stammaktien -Dividenden | 229 Millionen Dollar | 229 Millionen Dollar |
| Bevorzugte Aktiendividenden | 80 Millionen Dollar | 71 Millionen Dollar |
Das Geschäftsmodell von LNC beruht stark auf seine Fähigkeit, Risiken im Zusammenhang mit Versicherungsversicherung, Investitionsleistung und operativer Effizienz zu verwalten, um die Rentabilität und das Wachstum aufrechtzuerhalten. Das Unternehmen passt weiterhin an Marktbedingungen und regulatorische Änderungen an, um seine Einnahmequellen zu maximieren.
Lincoln National Corporation (LNC) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Lincoln National Corporation (LNC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Lincoln National Corporation (LNC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Lincoln National Corporation (LNC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.