Lincoln National Corporation (LNC) Bundle
تاريخ موجز لشركة لينكولن الوطنية
Overview
تأسست شركة لينكولن الوطنية (LNC) عام 1905، وهي شركة رائدة في مجال الخدمات المالية ومقرها في رادنور، بنسلفانيا. وتقدم مجموعة متنوعة من منتجات التأمين والاستثمار من خلال مجموعة متنوعة من قنوات التوزيع. اعتبارًا من عام 2024، لا تزال LNC لاعبًا مهمًا في أسواق التأمين على الحياة والمعاشات التقاعدية وحلول التقاعد.
الأداء المالي
كما في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة لينكولن الوطنية عن صافي دخل (خسارة) متاح للمساهمين العاديين قدره (562) مليون دولار أمريكي للربع الثالث، بانخفاض من 819 مليون دولار أمريكي في الربع نفسه من عام 2023. ربحية السهم المخففة (EPS) ) لنفس الفترة (3.29 دولارًا أمريكيًا) مقارنة بـ 4.79 دولارًا أمريكيًا في الربع الثالث من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل المتاح للمساهمين العاديين 1.511 مليار دولار أمريكي، ارتفاعًا من 410 ملايين دولار أمريكي في عام 2023.
| فترة | صافي الدخل (الخسارة) (بالملايين) | ربحية السهم المخففة |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $(562) | $(3.29) |
| الربع الثالث 2023 | $819 | $4.79 |
| 9شهر 2024 | $1,511 | $8.75 |
| 9 أشهر 2023 | $410 | $2.40 |
الأصول والخصوم
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة لينكولن الوطنية عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 322.3 مليار دولار أمريكي وإجمالي مطلوبات قدرها 307.8 مليار دولار أمريكي، مما أدى إلى وصول حقوق المساهمين إلى 14.5 مليار دولار أمريكي. تشتمل المحفظة الاستثمارية للشركة على مزيج من سندات الشركات والأوراق المالية الحكومية وقروض الرهن العقاري.
| فئة | المبلغ (بالمليارات) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $322.3 |
| إجمالي الالتزامات | $307.8 |
| حقوق المساهمين | $14.5 |
المحفظة الاستثمارية
تتكون المحفظة الاستثمارية لشركة لينكولن ناشيونال في المقام الأول من الأوراق المالية ذات الاستحقاق الثابت، والتي تشمل سندات الشركات والسندات البلدية والأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت القيمة العادلة للأوراق المالية ذات الاستحقاق الثابت AFS (المتاحة للبيع) حوالي 61.9 مليار دولار أمريكي.
| نوع الأمن | القيمة العادلة (بالمليارات) |
|---|---|
| سندات الشركات | $48.6 |
| سندات الحكومة الأمريكية | $0.26 |
| سندات الدولة والبلديات | $1.245 |
| الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري (RMBS) | $1.246 |
| الأوراق المالية المدعومة بالأصول (ABS) | $9.117 |
| إجمالي الاستحقاق الثابت AFS للأوراق المالية | $61.9 |
مؤشرات جودة الائتمان
وحتى 30 سبتمبر 2024، أظهرت الجودة الائتمانية لقروض الرهن العقاري على العقارات ما مجموعه 20.9 مليار دولار من القروض الحالية، مع تصنيف نسبة صغيرة على أنها متأخرة السداد. وبلغ مخصص خسائر الائتمان على هذه القروض 170 مليون دولار.
| مؤشر جودة الائتمان | المبلغ (بالمليارات) |
|---|---|
| القروض الحالية | $20.9 |
| القروض المتأخرة | $0.049 |
| القروض المحظورة | $0.049 |
| مخصص خسائر الائتمان | $0.170 |
اتجاهات السوق والتحديات
تواجه شركة لينكولن الوطنية مشهدًا تنافسيًا يتأثر بارتفاع أسعار الفائدة وتحول تفضيلات المستهلكين نحو الخدمات المالية الرقمية. وقد تكيفت الشركة من خلال تعزيز منصاتها التكنولوجية وتوسيع عروض منتجاتها لتلبية متطلبات السوق المتطورة.
باختصار، تواصل شركة لينكولن الوطنية إظهار المرونة من خلال الاستثمارات الإستراتيجية ومجموعة المنتجات المتنوعة، على الرغم من مواجهة التحديات في بيئة اقتصادية متغيرة.
من يملك شركة لينكولن الوطنية (LNC)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة لينكولن الوطنية (LNC) بهيكل ملكية متنوع، مع ممتلكات كبيرة من المستثمرين من المؤسسات والأفراد.
| نوع المساهم | عدد الأسهم المملوكة (مليون) | نسبة الملكية (%) |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 125.5 | 73.6 |
| مستثمرو التجزئة | 32.7 | 19.2 |
| المطلعون (التنفيذيون والمديرون) | 12.9 | 7.2 |
كبار المساهمين المؤسسيين
يشمل أكبر المساهمين المؤسسيين في شركة لينكولن الوطنية ما يلي:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة (مليون) | نسبة إجمالي الأسهم (%) |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 35.1 | 20.5 |
| شركة بلاك روك | 30.2 | 17.5 |
| شركة ستيت ستريت | 22.4 | 12.9 |
| مجموعة ويلينجتون للإدارة LLP | 15.6 | 9.0 |
| شركة إدارة وأبحاث الإخلاص | 12.3 | 7.1 |
ملكية المطلعين
تعد ملكية المطلعين في شركة لينكولن الوطنية متواضعة نسبيًا، حيث يمتلك كبار المسؤولين التنفيذيين المبالغ التالية:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة (مليون) |
|---|---|---|
| مارلين م. شول | المدير التنفيذي | 3.5 |
| آر إس بيرد | المدير المالي | 2.1 |
| جيه إتش سميث | سجع | 1.8 |
| مجلس إدارة | متنوع | 5.5 |
التغييرات الأخيرة في الملكية
في عام 2024، أكملت شركة Lincoln National Corporation بيع أعمال إدارة الثروات الخاصة بها إلى شركة Osaic Holdings, Inc.، والتي قدمت ما يقرب من 723 مليون دولار نقدًا ومزايا رأسمالية قانونية تبلغ حوالي 650 مليون دولار.
أداء المخزون
أظهر أداء سهم شركة لينكولن الوطنية تقلبات، حيث تشير أحدث البيانات إلى ما يلي:
| تاريخ | سعر السهم ($) | القيمة السوقية (مليار دولار) |
|---|---|---|
| مارس 2024 | 32.10 | 5.48 |
| يونيو 2024 | 30.75 | 5.23 |
| سبتمبر 2024 | 28.90 | 4.93 |
خاتمة
تتميز ملكية شركة لينكولن الوطنية باستثمار مؤسسي كبير، حيث يحتفظ أصحاب المصلحة الرئيسيون بأسهم كبيرة. كما أثر القرار الاستراتيجي الأخير بتصفية بعض وحدات الأعمال على المشهد المالي العام للشركة.
بيان مهمة شركة لينكولن الوطنية (LNC).
Overview بيان المهمة
يؤكد بيان مهمة شركة لينكولن الوطنية على الالتزام بتوفير الأمن المالي من خلال المنتجات والخدمات المبتكرة، بهدف تحسين حياة العملاء مع تقديم القيمة للمساهمين.
مؤشرات الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة لينكولن الوطنية عن البيانات المالية الرئيسية التالية:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | حتى عام 2024 | حتى عام 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل (الخسارة) متاح لحاملي الأسهم العادية | (562) مليون دولار | 819 مليون دولار | 1,511 مليون دولار | 410 مليون دولار |
| صافي الدخل (الخسارة) للسهم الواحد (الأساسي) | $(3.29) | $4.82 | $8.85 | $2.43 |
| إجمالي الإيرادات | 4,111 مليون دولار | 4,203 مليون دولار | 13,380 مليون دولار | 10,946 مليون دولار |
| إجمالي الأصول | 396,840 مليون دولار | 372,413 مليون دولار | — | — |
| إجمالي حقوق المساهمين | 9,013 مليون دولار | 6,893 مليون دولار | — | — |
القيم الأساسية والتركيز الاستراتيجي
تهدف شركة لينكولن الوطنية إلى:
- توفير الأمن المالي: التركيز على تقديم حلول تأمينية واستثمارية موثوقة.
- تعزيز تجربة العملاء: الاستفادة من التكنولوجيا والابتكار لتحسين تقديم الخدمات.
- دفع النمو المستدام: تحقيق التوازن بين الربحية والمسؤولية تجاه أصحاب المصلحة.
أرباح الأسهم وعوائد المساهمين
وفيما يتعلق بعائدات المساهمين، أصدرت شركة لينكولن الوطنية توزيعات الأرباح التالية لفترة الثلاثة والتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| يكتب | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | حتى عام 2024 | حتى عام 2023 |
|---|---|---|---|---|
| توزيعات الأرباح على المساهمين العاديين | 77 مليون دولار | 76 مليون دولار | 229 مليون دولار | 229 مليون دولار |
| أرباح الأسهم المفضلة من السلسلة C | 23 مليون دولار | 23 مليون دولار | 46 مليون دولار | 36 مليون دولار |
| أرباح الأسهم المفضلة من السلسلة D | 11 مليون دولار | 11 مليون دولار | 34 مليون دولار | 35 مليون دولار |
إدارة الديون
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ديون شركة لينكولن الوطنية profile وشملت:
| نوع الدين | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| الديون قصيرة الأجل | 300 مليون دولار |
| الديون طويلة الأجل | 5,897 مليون دولار |
| إجمالي الديون | 6,197 مليون دولار |
التطورات الأخيرة
في 6 مايو 2024، أكملت شركة لينكولن الوطنية بيع أعمال إدارة الثروات الخاصة بها إلى شركة Osaic Holdings، وحصلت على 723 مليون دولار نقدًا، والتي ساهمت بحوالي 650 مليون دولار في رأسمالها القانوني.
مكانة السوق والقدرة التنافسية
تواصل شركة لينكولن الوطنية تعزيز مكانتها في السوق من خلال التركيز على القطاعات الأساسية، بما في ذلك:
- التأمين على الحياة
- المعاشات
- خدمات خطة التقاعد
- حماية المجموعة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أرصدة حسابات حاملي وثائق التأمين لشركة لينكولن الوطنية 125,968 مليون دولار أمريكي، مما يعكس محفظتها التأمينية القوية.
كيف تعمل شركة لينكولن الوطنية (LNC).
عمل Overview
تعمل شركة لينكولن الوطنية كشركة خدمات مالية متنوعة، حيث تقدم مجموعة من منتجات التأمين وحلول التقاعد وخدمات إدارة الاستثمار. تركز الشركة بشكل أساسي على القطاعات التالية:
- التأمين على الحياة
- التأمين ضد العجز
- حماية المجموعة
- خدمات خطة التقاعد
- المعاشات
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة لينكولن الوطنية عن المقاييس المالية التالية:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9شهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات (بالملايين) | $4,111 | $4,203 | $13,380 | $10,946 |
| إجمالي النفقات (بالملايين) | $4,814 | $3,169 | $11,458 | $10,480 |
| صافي الدخل (الخسارة) (بالملايين) | $(528) | $853 | $1,588 | $483 |
| صافي الدخل لكل سهم | $(3.29) | $4.82 | $8.85 | $2.43 |
أداء القطاع
تعمل لينكولن ناشيونال من خلال قطاعات مختلفة، يساهم كل منها في النتائج المالية الإجمالية. تم تلخيص الدخل من العمليات حسب خط الإنتاج للربع الثالث من عام 2024 أدناه:
| خط المنتج | الربع الثالث 2024 (بالملايين) | الربع الثالث 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|
| المعاشات | $301 | $248 |
| التأمين على الحياة | $22 | $(173) |
| حماية المجموعة | $109 | $68 |
| خدمات خطة التقاعد | $44 | $43 |
الأصول والخصوم
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان إجمالي أصول والتزامات شركة Lincoln National كما يلي:
| فئة | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $396,840 |
| إجمالي الالتزامات | $387,827 |
| إجمالي حقوق المساهمين | $9,013 |
دخل الاستثمار
أرقام دخل الاستثمار للربع الثالث من عام 2024 هي كما يلي:
| يكتب | الربع الثالث 2024 (بالملايين) | الربع الثالث 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|
| صافي دخل الاستثمار | $1,411 | $1,494 |
| الربح (الخسارة) المحققة | $(431) | $(453) |
التدفقات النقدية
ملخص التدفق النقدي للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 هو كما يلي:
| نشاط التدفق النقدي | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| صافي النقد المقدم من (المستخدم في) الأنشطة التشغيلية | $(2,229) |
| صافي النقد المقدم من (المستخدم في) الأنشطة الاستثمارية | $1,538 |
| صافي النقد المقدم من (المستخدم في) أنشطة التمويل | $3,339 |
إدارة الديون
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم توضيح هيكل ديون شركة لينكولن الوطنية أدناه:
| نوع الدين | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| الديون قصيرة الأجل | $300 |
| الديون طويلة الأجل | $5,897 |
توزيعات الأرباح
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت لينكولن ناشيونال عن توزيعات الأرباح التالية:
| نوع الأرباح | المبلغ (لكل سهم) |
|---|---|
| الأسهم المفضلة من السلسلة C | $1,156.25 |
| الأسهم المفضلة من السلسلة D | $562.50 |
| الأسهم العادية | $0.45 |
خاتمة
تواصل شركة لينكولن الوطنية التعامل مع تعقيدات مشهد الخدمات المالية مع التركيز على مجالاتها الأساسية المتمثلة في حلول التأمين والتقاعد.
كيف تجني شركة لينكولن الوطنية (LNC) الأموال
مصادر الإيرادات
تحقق شركة لينكولن الوطنية (LNC) إيراداتها من خلال عدة مصادر رئيسية، مع التركيز في المقام الأول على أقساط التأمين ودخل الاستثمار والرسوم. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الإيرادات 13,380 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 10,946 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023.
| مصدر الإيرادات | 2024 (تسعة أشهر) | 2023 (تسعة أشهر) |
|---|---|---|
| أقساط التأمين | 4,839 مليون دولار | 4,757 مليون دولار |
| دخل الرسوم | 4,015 مليون دولار | 4,107 مليون دولار |
| صافي دخل الاستثمار | 4,090 مليون دولار | 4,468 مليون دولار |
| الربح (الخسارة) المحققة | (201 مليون دولار) | (3,066 مليون دولار) |
| إيرادات أخرى | 637 مليون دولار | 680 مليون دولار |
أقساط التأمين
تعد أقساط التأمين مصدرًا كبيرًا لإيرادات شركة LNC، حيث يصل إجمالي الأقساط إلى 4,839 مليون دولار في عام 2024. ويشمل ذلك خطوط عمل مختلفة مثل التأمين على الحياة والتأمين ضد العجز وحماية المجموعة.
دخل الاستثمار
تحصل شركة LNC على دخل استثماري من محفظتها من الأصول، والتي تدعم منتجات التأمين الخاصة بها. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي دخل الاستثمار 4,090 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 4,468 مليون دولار أمريكي في العام السابق. وبلغ العائد الاستثماري على الأصول المستثمرة 4.26% لعام 2024.
دخل الرسوم
يتكون دخل الرسوم من الرسوم المختلفة المرتبطة بإدارة خطط التقاعد والمنتجات الاستثمارية. في عام 2024، ساهم دخل الرسوم بمبلغ 4,015 مليون دولار في إيرادات LNC، مما يدل على انخفاض طفيف من 4,107 مليون دولار في عام 2023.
مصاريف التشغيل
تشمل النفقات التشغيلية لشركة LNC المزايا المدفوعة لحاملي وثائق التأمين والفوائد الدائنة والعمولات. وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي المصاريف التشغيلية 11,458 مليون دولار أمريكي مقارنة بـ 10,480 مليون دولار أمريكي في عام 2023.
| نوع مصاريف التشغيل | 2024 (تسعة أشهر) | 2023 (تسعة أشهر) |
|---|---|---|
| فوائد | 5,948 مليون دولار | 6,635 مليون دولار |
| الفائدة المعتمدة | 2,555 مليون دولار | 2,424 مليون دولار |
| العمولات والمصاريف الأخرى | 4,254 مليون دولار | 4,071 مليون دولار |
صافي الدخل
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة LNC عن صافي دخل قدره 1,588 مليون دولار أمريكي، وهو أعلى بكثير من 483 مليون دولار أمريكي المسجلة في نفس الفترة من عام 2023. ويعكس هذا تحسن الأداء التشغيلي واستراتيجيات إدارة التكاليف الفعالة.
فوائد مخاطر السوق
وتشارك شركة LNC أيضًا في إدارة فوائد مخاطر السوق، والتي يمكن أن تؤثر على نتائجها المالية. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة LNC عن خسارة في فوائد مخاطر السوق بقيمة 1,386 مليون دولار أمريكي مقارنة بخسارة قدرها 2,832 مليون دولار أمريكي في عام 2023.
المحفظة الاستثمارية
تعد المحفظة الاستثمارية أمرًا بالغ الأهمية لربحية شركة LNC. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت قيمة إجمالي الاستثمارات 131.812 مليون دولار أمريكي، مع مزيج من الأوراق المالية ذات الاستحقاق الثابت وقروض الرهن العقاري والاستثمارات الأخرى.
| نوع الاستثمار | 2024 (اعتبارًا من 30 سبتمبر) | 2023 (اعتبارًا من 31 ديسمبر) |
|---|---|---|
| الأوراق المالية ذات الاستحقاق الثابت | 90,682 مليون دولار | 88,738 مليون دولار |
| القروض العقارية على العقارات | 20,856 مليون دولار | 18,963 مليون دولار |
| الأوراق المالية | 293 مليون دولار | 306 مليون دولار |
| استثمارات أخرى | 5,743 مليون دولار | 5,015 مليون دولار |
إدارة الديون
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى LNC إجمالي ديون طويلة الأجل بقيمة 5,897 مليون دولار، والتي تشمل السندات الممتازة والقروض لأجل. تقوم الشركة بإدارة ديونها بشكل فعال لضمان الاستقرار المالي والسيولة.
توزيعات الأرباح
تحافظ شركة LNC على التزامها بإعادة القيمة إلى المساهمين من خلال توزيعات الأرباح. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت توزيعات أرباح الأسهم العادية المعلنة 229 مليون دولار أمريكي، بما يتوافق مع العام السابق.
| نوع الأرباح | 2024 (تسعة أشهر) | 2023 (تسعة أشهر) |
|---|---|---|
| أرباح الأسهم العادية | 229 مليون دولار | 229 مليون دولار |
| أرباح الأسهم المفضلة | 80 مليون دولار | 71 مليون دولار |
يعتمد نموذج أعمال شركة LNC بشكل كبير على قدرتها على إدارة المخاطر المرتبطة باكتتاب التأمين، والأداء الاستثماري، والكفاءة التشغيلية للحفاظ على الربحية والنمو. تواصل الشركة التكيف مع ظروف السوق والتغييرات التنظيمية لتعظيم تدفقات إيراداتها.
Lincoln National Corporation (LNC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Lincoln National Corporation (LNC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Lincoln National Corporation (LNC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Lincoln National Corporation (LNC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.