Mastercard Incorporated (MA) Bundle
Eine kurze Geschichte der MasterCard
MasterCard Incorporated, ein führendes Unternehmen für globale Zahlungstechnologie, verzeichnete seit seiner Gründung ein erhebliches Wachstum und eine signifikante Transformation. Ab 2024 ist MasterCard weiterhin ein wichtiger Akteur in der Finanzdienstleistungsbranche und bietet weltweit Zahlungslösungen.
Finanzielle Leistung
Für das dritte Quartal von 2024 meldete MasterCard einen Nettoumsatz von 7,369 Milliarden US -Dollar, darstellen a 13% Erhöhung aus 6,533 Milliarden US -Dollar Im selben Quartal 2023. In den neun Monaten zum 30. September 2024 beliefen sich die Nettoeinnahmen insgesamt 20,678 Milliarden US -Dollar, hoch 11% aus 18,550 Milliarden US -Dollar im Jahr 2023.
| Metrisch | 2024 Q3 | 2023 Q3 | Ändern | 2024 ytd | 2023 Ytd | Ändern |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Nettoumsatz | 7,369 Milliarden US -Dollar | 6,533 Milliarden US -Dollar | +13% | 20,678 Milliarden US -Dollar | 18,550 Milliarden US -Dollar | +11% |
| Angepasste Betriebskosten | 2,999 Milliarden US -Dollar | 2,689 Milliarden US -Dollar | +12% | 8,444 Milliarden US -Dollar | 7,683 Milliarden US -Dollar | +10% |
| Angepasstes Nettoeinkommen | 3,593 Milliarden US -Dollar | 3,202 Milliarden US -Dollar | +12% | 10,027 Milliarden US -Dollar | 8,622 Milliarden US -Dollar | +16% |
| Angepasstes verdünntes Ergebnis je Aktie | $3.89 | $3.39 | +15% | $10.78 | $9.08 | +19% |
Aktienleistung und Aktionärsrenditen
MasterCard war auch aktiv, um den Wert an seine Aktionäre zurückzugeben. Für die neun Monate am 30. September 2024 betrugen die Gesamtdividenden auf 1,833 Milliarden US -Dollar, im Vergleich zu 1,615 Milliarden US -Dollar Im gleichen Zeitraum 2023. Die durchschnittliche Dividende pro Aktie war $0.66 für das dritte Quartal von 2024.
Darüber hinaus hat das Unternehmen Aktien wert gekauft 7,565 Milliarden US -Dollar In den neun Monaten zum 30. September 2024 zu einem durchschnittlichen Preis von $458.36 pro Aktie.
| Aktienrückkaufübersicht | 2024 ytd | 2023 Ytd |
|---|---|---|
| Dollarwert der Aktien zurückgekauft | 7,565 Milliarden US -Dollar | 7,200 Milliarden US -Dollar |
| Aktien zurückgekauft | 16,5 Millionen | 19,2 Millionen |
| Durchschnittspreis pro Aktie gezahlt | $458.36 | $375.34 |
Verschuldung und Liquiditätsposition
Ab dem 30. September 2024 war MasterCards Gesamtverschuldung ausstehend 18,4 Milliarden US -Dollar, eine Zunahme von 15,7 Milliarden US -Dollar Ende 2023. Die Liquidität des Unternehmens blieb mit Bargeld und Bargeldäquivalenten in Höhe $ 11.063 Milliarden.
MasterCard hat eine ungesicherte, revolvierende Kreditfazilität von 8 Milliarden Dollar, reifen im November 2028, der seine starke Liquiditätsposition unterstreicht.
| Schuldenzusammenfassung | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtverschuldung ausstehend | 18,4 Milliarden US -Dollar | 15,7 Milliarden US -Dollar |
| Bargeld und Bargeldäquivalente | $ 11.063 Milliarden | 8,588 Milliarden US -Dollar |
| Drehende Kreditfazilität | 8 Milliarden Dollar | 8 Milliarden Dollar |
Jüngste Entwicklungen
Im April 2024 reifte MasterCard und zahlte 1 Milliarde US -Dollar an Principal im Zusammenhang mit den USD -Schuldverschreibungen 2014. Darüber hinaus gab das Unternehmen in den neun Monaten zum 30. September 2024 in mehreren Schuldverschreibungen 4 Milliarden US -Dollar für Schulden aus, die im Januar 2028 und 1,150 Milliarden US -Dollar im Januar 2032 750 Millionen US -Dollar enthielten.
Das Unternehmen passt weiterhin an sich veränderte Marktbedingungen und regulatorische Umgebungen an und behält seine Position als führend in der globalen Zahlungslandschaft auf.
A WHER besitzt MasterCard Incorporated (MA)
Hauptaktionäre
Ab 2024 ist die Eigentümerstruktur von MasterCard Incorporated durch eine Mischung aus institutionellen und einzelnen Anlegern gekennzeichnet. Die folgende Tabelle beschreibt die Top -Aktionäre und ihre jeweiligen Eigentumsanteile:
| Aktionär | Eigentümerprozentsatz | Typ |
|---|---|---|
| Vanguard Group, Inc. | 8.1% | Institutionell |
| BlackRock, Inc. | 7.7% | Institutionell |
| State Street Corporation | 4.8% | Institutionell |
| FMR LLC (Treue) | 4.2% | Institutionell |
| Kapitalforschung globale Investoren | 3.9% | Institutionell |
| Mastercard Inc. Mitarbeiteraktienbesitzplan | 1.5% | Mitarbeiterbesitz |
| Andere Einzelinvestoren | 69.8% | Person |
Stammaktien der Klasse A und Klasse B
MasterCard verfügt über zwei Klassen von Stammaktien: Klasse A und Klasse B. Die Aktien der Klasse A werden öffentlich gehandelt, während die Aktien der Klasse B hauptsächlich von den Gründern und Führungskräften des Unternehmens gehalten werden, was ihnen erhebliche Stimmrechte gewährt. Zum 30. September 2024 sind die insgesamt ausstehenden Aktien:
| Klasse | Hervorragende Aktien (in Millionen) | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|
| Klasse a | 912.6 | 99.2% |
| Klasse b | 7.1 | 0.8% |
Institutionelles Eigentum
Institutionelle Anleger haben einen erheblichen Teil der Aktien von MasterCard, was auf ein starkes Vertrauen in das finanzielle Gesundheits- und Wachstumspotenzial des Unternehmens hinweist. Die folgende Tabelle enthält eine Aufschlüsselung des institutionellen Eigentums:
| Institution | Aktien gehalten (in Millionen) | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|
| Vanguard Group, Inc. | 62.5 | 8.1% |
| BlackRock, Inc. | 58.9 | 7.7% |
| State Street Corporation | 30.0 | 4.8% |
| FMR LLC (Treue) | 29.3 | 4.2% |
| Kapitalforschung globale Investoren | 25.4 | 3.9% |
Jüngste Aktionärsänderungen
In den letzten Quartalen hat MasterCard Aktienrückkaufprogramme beteiligt, wodurch der Aktionärswert verbessert wird. Für die neun Monate am 30. September 2024 kehrte das Unternehmen zurück:
| Aktivität | Wert (in Millionen) | Aktien zurückgekauft (in Millionen) |
|---|---|---|
| Aktienrückkäufe | $7,565 | 16.5 |
Diese Rückkäufe sind Teil einer laufenden Strategie, um Kapital an die Aktionäre zurückzugeben und gleichzeitig eine robuste Bilanz aufrechtzuerhalten.
Eigentümertrends
Der Eigentümertrend zeigt eine starke institutionelle Präsenz, wobei Vanguard und BlackRock die Packung anführen. Ab dem 30. September 2024 liegt der gesamte institutionelle Eigentum bei etwa 30,7%, was auf die langfristige Wachstumsstrategie einer stabilen Investitionsgemeinschaft zurückzuführen ist.
| Besitztyp | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|
| Institutionelle Anleger | 30.7% |
| Einzelinvestoren | 69.3% |
MasterCard Incorporated (MA) Leitbild
Leitbild Overview
Die Mission von MasterCard Incorporated besteht darin, eine integrative digitale Wirtschaft zu verbinden und zu versorgen, die allen zugute kommt, indem sie Transaktionen sicher, einfach, intelligent und zugänglich machen. Das Unternehmen zielt darauf ab, innovative Lösungen bereitzustellen, die das Kundenerlebnis verbessern und die finanzielle Eingliederung weltweit fördern.
Wichtige finanzielle Metriken
Zum 30. September 2024 spiegelt die finanzielle Leistung von MasterCard das Engagement für Wachstum und Innovation in der digitalen Zahlungslandschaft wider. Unten finden Sie eine Zusammenfassung der wichtigsten finanziellen Metriken:
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Nettoumsatz (im Wert von Millionen US -Dollar) | 7,369 | 6,533 | 20,678 | 18,550 |
| Betriebskosten (in Millionen US -Dollar) | 3,365 | 2,689 | 9,034 | 7,914 |
| Betriebsergebnisse (in Millionen US -Dollar) | 4,004 | 3,844 | 11,644 | 10,636 |
| Nettoeinkommen (in Millionen US -Dollar) | 3,263 | 3,198 | 9,532 | 8,404 |
| Verwässertes Ergebnis je Aktie ($) | 3.53 | 3.39 | 10.25 | 8.85 |
Wachstumstreiber
Das Wachstum des Nettoumsatzes von MasterCard für das dritte Quartal 2024 spiegelt einen Anstieg von 13% gegenüber dem Vorjahr wider, was auf eine starke Leistung sowohl in seinem Zahlungsnetzwerk als auch in den Wertschöpfungsdiensten und -lösungen zurückzuführen ist. Die folgende Tabelle beschreibt die Wachstumstreiber:
| Wachstumstreiber | Q3 2024 Wachstum (%) | Q3 2023 Wachstum (%) |
|---|---|---|
| Zahlungsnetzwerkeinnahmen | 10% | 8% |
| Wertschöpfungseinnahmen | 18% | 17% |
| Grenzüberschreitendes Volumenwachstum | 17% | 26% |
Aktionärsrenditen
MasterCard hat seinen Aktionären durch Dividenden und Aktienrückkäufe konsequent den Wert zurückgegeben. Im Folgenden finden Sie die Details zu Aktionärsrenditen für die neun Monate am 30. September 2024:
| Typ | Betrag ($ in Millionen) |
|---|---|
| Gesamtdividenden bezahlt | 1,842 |
| Gesamtaktien zurückgekauft | 7,565 |
Zukünftige Aussichten
Die Mission von MasterCard, digitale Zahlungslösungen zu verbessern, wird durch die starke finanzielle Leistung und die Marktposition weiter unterstützt. Das Unternehmen konzentriert sich weiterhin darauf, seinen globalen Fußabdruck zu erweitern und innovative Technologien zu integrieren, um die Anforderungen der Verbraucher zu erfüllen.
Abschluss
Mastercards Engagement für die Schaffung einer integrativeren digitalen Wirtschaft zeigt sich in ihren strategischen Initiativen und Finanzergebnissen. Das Unternehmen ist gut positioniert, um seine Stärken in der sich entwickelnden Zahlungslandschaft zu nutzen.
Wie MasterCard Incorporated (MA) funktioniert
Geschäftsmodell
MasterCard fungiert als globales Unternehmensunternehmen für Zahlungen und erleichtert die elektronischen Zahlungen zwischen Verbrauchern, Händlern, Finanzinstituten, Unternehmen und staatlichen Unternehmen. Das Unternehmen erzielt hauptsächlich Einnahmen über sein Zahlungsnetzwerk und Wertschöpfungsdienste.
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 meldete MasterCard die folgenden finanziellen Metriken:
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Nettoumsatz | 7.369 Millionen US -Dollar | 6.533 Millionen US -Dollar | 13% |
| Betriebskosten | 3.365 Millionen US -Dollar | 2.689 Millionen US -Dollar | 25% |
| Betriebseinkommen | 4.004 Millionen US -Dollar | 3.844 Millionen US -Dollar | 4% |
| Nettoeinkommen | 3.263 Millionen US -Dollar | 3.198 Millionen US -Dollar | 2% |
| Verdünnte EPS | $3.53 | $3.39 | 4% |
Wichtige Umsatztreiber
Die Erhöhung des Nettoumsatzes wurde sowohl auf das Wachstum des Zahlungsnetzwerks als auch im Wertschöpfungsdienste zurückgeführt. Die wichtigsten Umsatzkomponenten für Q3 2024 enthielten:
| Einnahmequelle | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Zahlungsnetzwerkeinnahmen | 4.629 Millionen US -Dollar | 4.210 Millionen US -Dollar | 10% |
| Wertschöpfungsdienste | 2.740 Millionen US -Dollar | 2.323 Millionen US -Dollar | 18% |
Betriebsmetriken
Die operativen Metriken von MasterCard für Q3 2024 enthielten:
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Brutto -Dollar -Volumen (GDV) | 9% Wachstum | 10% Wachstum | - |
| Grenzüberschreitendes Volumenwachstum | 17% | 21% | - |
| Transaktionen geschaltet | 11% Wachstum | 15% Wachstum | - |
Cashflow und Liquidität
Für die neun Monate am 30. September 2024 berichtete MasterCard:
| Cashflow -Typ | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Nettogeld, das durch Betriebsaktivitäten bereitgestellt wird | $9,946 |
| Nettogeld für Investitionstätigkeiten verwendet | $(724) |
| Nettogeld für Finanzierungsaktivitäten verwendet | $(6,795) |
Schuldenstruktur
Zum 30. September 2024 betrug die Gesamtverschuldung von MasterCard mit den folgenden bemerkenswerten Emissionen 18,4 Milliarden US -Dollar:
| Schuldenausgabe | Hauptbetrag (in Millionen) | Reife Datum | Effektiver Zinssatz (%) |
|---|---|---|---|
| 2024 USD Notizen | $750 | Januar 2028 | 4.100 |
| 2024 USD Notizen | $1,150 | Januar 2032 | 4.350 |
| 2024 USD Notizen | $1,100 | Januar 2035 | 4.550 |
| 2024 USD Notizen | $1,000 | Mai 2034 | 4.875 |
Aktionärsrenditen
In den neun Monaten zum 30. September 2024 kaufte MasterCard 16,5 Millionen Aktien für 7,6 Milliarden US -Dollar zurück und zahlte Dividenden in Höhe von insgesamt 1,8 Milliarden US -Dollar. Der durchschnittliche Preis pro Aktie in diesem Zeitraum betrug 458,36 USD.
Effektiver Steuersatz
Die effektiven Einkommensteuersätze von MasterCard waren:
| Zeitraum | Effektiver Steuersatz (%) |
|---|---|
| Q3 2024 | 15.6 |
| Q3 2023 | 15.0 |
Abschluss
Die finanzielle und operative Leistung von MasterCard zeigt ab 2024 ein solides Wachstum in seinem Zahlungsnetzwerk und Wertschöpfungsdiensten. Das Unternehmen unterhält eine starke Cashflow -Position und eine effektive Verwaltung seiner Schulden- und Aktionärsrenditen.
Wie MasterCard Incorporated (MA) Geld verdient
Einnahmequellen
MasterCard generiert in erster Linie Einnahmen über zwei Hauptsegmente: das Zahlungsnetzwerk und die Wertschöpfungsdienste und -lösungen.
| Umsatzsegment | Q3 2024 Umsatz (Millionen US -Dollar) | Q3 2023 Umsatz (Millionen US -Dollar) | Erhöhung/Abnahme (%) |
|---|---|---|---|
| Zahlungsnetzwerk | 4,629 | 4,210 | 10% |
| Wertschöpfungsdienste und Lösungen | 2,740 | 2,323 | 18% |
| Gesamtnettoumsatz | 7,369 | 6,533 | 13% |
Zahlungsnetzwerkeinnahmen
Die Einnahmen für das Zahlungsnetzwerk bestehen aus Transaktionsbearbeitungsgebühren, grenzüberschreitenden Transaktionsgebühren und anderen Bewertungen. In Q3 2024 berichtete MasterCard:
- Transaktionsverarbeitungsbewertungen von 3.587 Mio. USD, ein Anstieg von 13% gegenüber dem dritten Quartal 2023.
- Inländische Bewertungen von 2.641 Mio. USD, ein Anstieg von 7% gegenüber dem Vorjahr.
- Grenzübergreifende Bewertungen von 2.804 Mio. USD, die gegenüber dem Vorjahr um 21% stiegen.
Wertschöpfungsdienste und Lösungen
Dieses Segment umfasst Beratung, Marketingdienste, Betrugsprävention und Sicherheitsdienste. Der Umsatz aus Wertschöpfungsdiensten und -lösungen stieg gegenüber dem Vorjahr um 18%, was auf:
- Wachstum der Beratungs- und Marketingdienste.
- Verbesserte Betrugs- und Sicherheitslösungen.
- Erhöhte Preise für angebotene Dienstleistungen.
Wichtige finanzielle Metriken
Zu den finanziellen Leistungen von MasterCard für Q3 2024 gehören::
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | Erhöhung/Abnahme (%) |
|---|---|---|---|
| Betriebseinkommen | 4,004 | 3,844 | 4% |
| Nettoeinkommen | 3,263 | 3,198 | 2% |
| Verwässertes Ergebnis je Aktie | 3.53 | 3.39 | 4% |
Betriebsleistung
Die operativen Metriken von MasterCard für Q3 2024 zeigen Wachstum in Schlüsselbereichen:
- Die geschalteten Transaktionen stiegen gegenüber dem Vorjahr um 11%.
- Das Wachstum des Bruttodollarvolumens (GDV) betrug 9% in Höhe von 9%, während das Wachstum der lokalen Währung 10% betrug.
- Das grenzüberschreitende Volumenwachstum erreichte in USD um 17%.
Kostenstruktur
Die Gesamtbetriebskosten für den ersten Quartal 2024 wurden bei 3.365 Mio. USD gemeldet, was auf einen Anstieg von 25% gegenüber dem ersten Quartal 2023 zurückzuführen ist. Die Schlüsselkomponenten umfassen:
- Allgemeine und Verwaltungskosten bei 2.744 Mio. USD, ein Anstieg von 20% gegenüber dem Vorjahr.
- Die Werbe- und Marketingkosten stiegen auf 220 Millionen US -Dollar, ein Anstieg von 14%.
- Rechtsstreitigkeiten in Höhe von 176 Millionen US -Dollar.
Cashflow -Highlights
Für die neun Monate am 30. September 2024 berichtete MasterCard:
- Nettogeld, das durch Betriebsaktivitäten in Höhe von 9.946 Mio. USD bereitgestellt wird.
- Bargeld für Investitionstätigkeiten in Höhe von 724 Millionen US -Dollar.
- Bargeld für Finanzierungsaktivitäten in Höhe von 6.795 Millionen US -Dollar.
Schulden- und Eigenkapitalmanagement
Zum 30. September 2024 belief sich die Gesamtverschuldung von MasterCard auf 18,4 Milliarden US -Dollar, was eine Erhöhung von 15,7 Milliarden US -Dollar zum Ende 2023 kennzeichnete. Die wichtigsten Schuldenermittlungen in 2024 umfassen:
- Die Gesamtschuld aus 4 Milliarden US -Dollar mit 1 Milliarde US -Dollar im Jahr 2034 und 750 Mio. USD im Jahr 2028 fällig.
| Schuldenausgabe | Hauptbetrag (Millionen US -Dollar) | Fälligkeitsdatum |
|---|---|---|
| 2024 USD Notizen | 1,000 | Mai 2034 |
| 2024 USD Notizen | 750 | Januar 2028 |
| 2024 USD Notizen | 1,150 | Januar 2032 |
| 2024 USD Notizen | 1,100 | Januar 2035 |
Dividenden und Aktienrückkäufe
MasterCard erklärte in den neun Monaten, die am 30. September 2024 endete, eine Dividenden in Höhe von 1.833 Mio. USD mit vierteljährlicher Dividenden von 0,66 USD pro Aktie. Darüber hinaus hat das Unternehmen im gleichen Zeitraum 16,5 Millionen Aktien für 7,6 Milliarden US -Dollar zurückgekauft.
Mastercard Incorporated (MA) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Mastercard Incorporated (MA) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Mastercard Incorporated (MA)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Mastercard Incorporated (MA)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.