Mastercard Incorporated (MA) Bundle
تاريخ موجز لماستركارد
شهدت شركة Mastercard Incorporated، وهي شركة عالمية رائدة في مجال تكنولوجيا المدفوعات، نموًا وتحولًا كبيرًا منذ إنشائها. اعتبارًا من عام 2024، تستمر Mastercard في كونها لاعبًا رئيسيًا في صناعة الخدمات المالية، حيث توفر حلول معالجة الدفع في جميع أنحاء العالم.
الأداء المالي
أعلنت ماستركارد عن صافي إيراداتها للربع الثالث من عام 2024 7.369 مليار دولار، يمثل أ زيادة 13% من 6.533 مليار دولار في الربع نفسه من عام 2023. وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي صافي الإيرادات 20.678 مليار دولار، أعلى 11% من 18.550 مليار دولار في عام 2023.
| متري | 2024 الربع الثالث | 2023 الربع الثالث | يتغير | 2024 حتى تاريخه | 2023 حتى تاريخه | يتغير |
|---|---|---|---|---|---|---|
| صافي الإيرادات | 7.369 مليار دولار | 6.533 مليار دولار | +13% | 20.678 مليار دولار | 18.550 مليار دولار | +11% |
| مصاريف التشغيل المعدلة | 2.999 مليار دولار | 2.689 مليار دولار | +12% | 8.444 مليار دولار | 7.683 مليار دولار | +10% |
| صافي الدخل المعدل | 3.593 مليار دولار | 3.202 مليار دولار | +12% | 10.027 مليار دولار | 8.622 مليار دولار | +16% |
| ربحية السهم المخففة المعدلة | $3.89 | $3.39 | +15% | $10.78 | $9.08 | +19% |
أداء الأسهم وعوائد المساهمين
كما نشطت شركة Mastercard أيضًا في إعادة القيمة إلى مساهميها. للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الأرباح المعلنة 1.833 مليار دولار، مقارنة ب 1.615 مليار دولار في نفس الفترة من عام 2023. وبلغ متوسط توزيعات الأرباح للسهم الواحد $0.66 للربع الثالث من عام 2024.
بالإضافة إلى ذلك، قامت الشركة بإعادة شراء أسهم بقيمة 7.565 مليار دولار خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بمتوسط سعر قدره $458.36 لكل سهم.
| حصة ملخص إعادة الشراء | 2024 حتى تاريخه | 2023 حتى تاريخه |
|---|---|---|
| قيمة الدولار للأسهم المعاد شراؤها | 7.565 مليار دولار | 7.200 مليار دولار |
| تم إعادة شراء الأسهم | 16.5 مليون | 19.2 مليون |
| متوسط السعر المدفوع للسهم الواحد | $458.36 | $375.34 |
موقف الديون والسيولة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الديون المستحقة على ماستركارد 18.4 مليار دولار، زيادة من 15.7 مليار دولار في نهاية عام 2023. وظلت سيولة الشركة قوية حيث بلغ النقد وما في حكمه 11.063 مليار دولار.
لدى ماستركارد تسهيلات ائتمانية متجددة ملتزمة وغير مضمونة تبلغ 8 مليارات دولار، والتي تستحق في نوفمبر 2028، مما يؤكد موقفها القوي من حيث السيولة.
| ملخص الديون | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الديون المستحقة | 18.4 مليار دولار | 15.7 مليار دولار |
| النقد والنقد المعادل | 11.063 مليار دولار | 8.588 مليار دولار |
| التسهيل الائتماني المتجدد | 8 مليارات دولار | 8 مليارات دولار |
التطورات الأخيرة
في أبريل 2024، استحقت شركة Mastercard ودفعت مليار دولار أمريكي من أصل المبلغ المتعلق بسندات الدولار الأمريكي لعام 2014. علاوة على ذلك، خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أصدرت الشركة ديونًا بقيمة 4 مليارات دولار عبر سندات متعددة، بما في ذلك 750 مليون دولار مستحقة في يناير 2028 و1.150 مليار دولار مستحقة في يناير 2032.
وتواصل الشركة التكيف مع ظروف السوق المتغيرة والبيئات التنظيمية، وتحافظ على مكانتها كشركة رائدة في مجال المدفوعات العالمية.
من يملك شركة Mastercard Incorporated (MA)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، يتميز هيكل ملكية شركة Mastercard Incorporated بمزيج من المستثمرين من المؤسسات والأفراد. ويوضح الجدول التالي كبار المساهمين ونسب ملكية كل منهم:
| المساهم | نسبة الملكية | يكتب |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 8.1% | المؤسسية |
| شركة بلاك روك | 7.7% | المؤسسية |
| شركة ستيت ستريت | 4.8% | المؤسسية |
| FMR LLC (الإخلاص) | 4.2% | المؤسسية |
| شركة كابيتال ريسيرش للمستثمرين العالميين | 3.9% | المؤسسية |
| شركة Mastercard Inc. خطة ملكية الأسهم للموظفين | 1.5% | ملكية الموظف |
| مستثمرون أفراد آخرون | 69.8% | فردي |
الأسهم العادية من الفئة (أ) والفئة (ب).
لدى ماستركارد فئتان من الأسهم العادية: الفئة أ والفئة ب. يتم تداول أسهم الفئة أ بشكل عام، في حين أن أسهم الفئة ب مملوكة بشكل أساسي من قبل مؤسسي الشركة ومديريها التنفيذيين، مما يمنحهم قوة تصويت كبيرة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، إجمالي الأسهم القائمة هي:
| فصل | الأسهم القائمة (بالملايين) | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| الفئة أ | 912.6 | 99.2% |
| الفئة ب | 7.1 | 0.8% |
الملكية المؤسسية
يمتلك المستثمرون المؤسسيون نسبة كبيرة من أسهم ماستركارد، مما يشير إلى الثقة القوية في الصحة المالية للشركة وإمكانات النمو. ويبين الجدول التالي توزيع الملكية المؤسسية:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة (بالملايين) | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 62.5 | 8.1% |
| شركة بلاك روك | 58.9 | 7.7% |
| شركة ستيت ستريت | 30.0 | 4.8% |
| FMR LLC (الإخلاص) | 29.3 | 4.2% |
| شركة كابيتال ريسيرش للمستثمرين العالميين | 25.4 | 3.9% |
التغييرات الأخيرة للمساهمين
وفي الأرباع الأخيرة، انخرطت ماستركارد في برامج إعادة شراء الأسهم، مما أدى إلى تعزيز قيمة المساهمين. خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، قامت الشركة بإعادة شراء:
| نشاط | القيمة (بالملايين) | الأسهم المعاد شراؤها (بالملايين) |
|---|---|---|
| حصة إعادة الشراء | $7,565 | 16.5 |
تعد عمليات إعادة الشراء هذه جزءًا من استراتيجية مستمرة لإعادة رأس المال إلى المساهمين مع الحفاظ على ميزانية عمومية قوية.
اتجاهات الملكية
يشير الاتجاه في الملكية إلى حضور مؤسسي قوي، حيث تتصدر شركتا Vanguard وBlackRock المجموعة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يبلغ إجمالي الملكية المؤسسية حوالي 30.7%، مما يعكس مجتمع استثماري مستقر يدعم استراتيجية النمو طويلة المدى لماستركارد.
| نوع الملكية | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 30.7% |
| المستثمرون الأفراد | 69.3% |
بيان مهمة شركة ماستركارد إنكوربوريتد (MA).
بيان المهمة Overview
تتمثل مهمة Mastercard Incorporated في ربط وتعزيز اقتصاد رقمي شامل يستفيد منه الجميع في كل مكان من خلال جعل المعاملات آمنة وبسيطة وذكية ويمكن الوصول إليها. وتهدف الشركة إلى تقديم حلول مبتكرة تعزز تجربة العملاء وتعزز الشمول المالي على مستوى العالم.
المقاييس المالية الرئيسية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يعكس الأداء المالي لماستركارد التزامها بالنمو والابتكار في مجال الدفع الرقمي. وفيما يلي ملخص للمقاييس المالية الرئيسية:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9شهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي الإيرادات (بالملايين) | 7,369 | 6,533 | 20,678 | 18,550 |
| مصاريف التشغيل (بالملايين الدولارات) | 3,365 | 2,689 | 9,034 | 7,914 |
| الدخل التشغيلي (بالملايين) | 4,004 | 3,844 | 11,644 | 10,636 |
| صافي الدخل (بالملايين) | 3,263 | 3,198 | 9,532 | 8,404 |
| ربحية السهم المخففة ($) | 3.53 | 3.39 | 10.25 | 8.85 |
محركات النمو
يعكس النمو في صافي إيرادات ماستركارد للربع الثالث من عام 2024 زيادة بنسبة 13% على أساس سنوي، مدفوعًا بالأداء القوي في كل من شبكة الدفع وخدمات وحلول القيمة المضافة. ويوضح الجدول التالي محركات النمو:
| محرك النمو | النمو في الربع الثالث من عام 2024 (%) | النمو في الربع الثالث من عام 2023 (%) |
|---|---|---|
| إيرادات شبكة الدفع | 10% | 8% |
| إيرادات خدمات القيمة المضافة | 18% | 17% |
| نمو الحجم عبر الحدود | 17% | 26% |
عوائد المساهمين
لقد قامت Mastercard باستمرار بإعادة القيمة إلى مساهميها من خلال توزيعات الأرباح وإعادة شراء الأسهم. فيما يلي التفاصيل المتعلقة بعوائد المساهمين للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| يكتب | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| إجمالي الأرباح المدفوعة | 1,842 |
| إجمالي الأسهم المعاد شراؤها | 7,565 |
النظرة المستقبلية
وتحظى مهمة ماستركارد المتمثلة في تعزيز حلول الدفع الرقمية بدعم إضافي من خلال أدائها المالي القوي ومكانتها في السوق. تواصل الشركة التركيز على توسيع بصمتها العالمية ودمج التقنيات المبتكرة لتلبية متطلبات المستهلكين.
خاتمة
ويتجلى التزام ماستركارد بإنشاء اقتصاد رقمي أكثر شمولاً في مبادراتها الاستراتيجية ونتائجها المالية. تتمتع الشركة بوضع جيد يمكنها من الاستفادة من نقاط قوتها في مشهد الدفع المتطور.
كيف تعمل شركة ماستركارد إنكوربوريتد (MA).
نموذج الأعمال
تعمل ماستركارد كشركة عالمية لتكنولوجيا المدفوعات، حيث تعمل على تسهيل المدفوعات الإلكترونية بين المستهلكين والتجار والمؤسسات المالية والشركات والهيئات الحكومية. تحقق الشركة إيراداتها بشكل أساسي من خلال شبكة الدفع وخدمات القيمة المضافة.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت ماستركارد عن المقاييس المالية التالية:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الإيرادات | 7,369 مليون دولار | 6,533 مليون دولار | 13% |
| مصاريف التشغيل | 3,365 مليون دولار | 2,689 مليون دولار | 25% |
| الدخل التشغيلي | 4,004 مليون دولار | 3,844 مليون دولار | 4% |
| صافي الدخل | 3,263 مليون دولار | 3,198 مليون دولار | 2% |
| ربحية السهم المخففة | $3.53 | $3.39 | 4% |
محركات الإيرادات الرئيسية
وتعزى الزيادة في صافي الإيرادات إلى النمو في كل من شبكة الدفع وخدمات القيمة المضافة. تضمنت مكونات الإيرادات الرئيسية للربع الثالث من عام 2024 ما يلي:
| مصدر الإيرادات | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إيرادات شبكة الدفع | 4,629 مليون دولار | 4,210 مليون دولار | 10% |
| خدمات القيمة المضافة | 2,740 مليون دولار | 2,323 مليون دولار | 18% |
المقاييس التشغيلية
تضمنت المقاييس التشغيلية لماستركارد للربع الثالث من عام 2024 ما يلي:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي حجم الدولار (GDV) | نمو 9% | نمو 10% | - |
| نمو الحجم عبر الحدود | 17% | 21% | - |
| المعاملات المحولة | نمو 11% | نمو 15% | - |
التدفق النقدي والسيولة
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أفادت ماستركارد:
| نوع التدفق النقدي | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| صافي النقد الناتج عن الأنشطة التشغيلية | $9,946 |
| صافي النقد المستخدم في الأنشطة الاستثمارية | $(724) |
| صافي النقد المستخدم في أنشطة التمويل | $(6,795) |
هيكل الديون
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي ديون ماستركارد المستحقة 18.4 مليار دولار أمريكي، مع الإصدارات البارزة التالية:
| إصدار الديون | المبلغ الأصلي (بالملايين) | تاريخ الاستحقاق | معدل الفائدة الفعلي (%) |
|---|---|---|---|
| ملاحظات بالدولار الأمريكي لعام 2024 | $750 | يناير 2028 | 4.100 |
| ملاحظات بالدولار الأمريكي لعام 2024 | $1,150 | يناير 2032 | 4.350 |
| ملاحظات بالدولار الأمريكي لعام 2024 | $1,100 | يناير 2035 | 4.550 |
| ملاحظات بالدولار الأمريكي لعام 2024 | $1,000 | مايو 2034 | 4.875 |
عوائد المساهمين
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعادت ماستركارد شراء 16.5 مليون سهم مقابل 7.6 مليار دولار ودفعت أرباحًا بقيمة إجمالية 1.8 مليار دولار. وبلغ متوسط السعر المدفوع للسهم خلال هذه الفترة 458.36 دولارًا.
معدل الضريبة الفعلي
كانت معدلات ضريبة الدخل الفعلية لماستركارد هي:
| فترة | معدل الضريبة الفعلي (%) |
|---|---|
| الربع الثالث 2024 | 15.6 |
| الربع الثالث 2023 | 15.0 |
خاتمة
يُظهر الأداء المالي والتشغيلي لماستركارد، اعتبارًا من عام 2024، نموًا قويًا عبر شبكة الدفع وخدمات القيمة المضافة الخاصة بها. تحتفظ الشركة بمركز تدفق نقدي قوي وإدارة فعالة لديونها وعوائد المساهمين.
كيف تجني شركة Mastercard Incorporated (MA) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق Mastercard إيراداتها بشكل أساسي من خلال قطاعين رئيسيين: شبكة الدفع وخدمات وحلول القيمة المضافة.
| شريحة الإيرادات | إيرادات الربع الثالث من عام 2024 (بالملايين الدولارات) | إيرادات الربع الثالث من عام 2023 (بالملايين الدولارات) | الزيادة/النقصان (%) |
|---|---|---|---|
| شبكة الدفع | 4,629 | 4,210 | 10% |
| خدمات وحلول ذات قيمة مضافة | 2,740 | 2,323 | 18% |
| إجمالي صافي الإيرادات | 7,369 | 6,533 | 13% |
إيرادات شبكة الدفع
تتكون إيرادات شبكة الدفع من رسوم معالجة المعاملات ورسوم المعاملات عبر الحدود والتقييمات الأخرى. في الربع الثالث من عام 2024، أفادت ماستركارد:
- بلغت تقييمات معالجة المعاملات 3,587 مليون دولار أمريكي، بزيادة 13% عن الربع الثالث من عام 2023.
- بلغت الاشتراكات المحلية 2,641 مليون دولار، بزيادة قدرها 7% على أساس سنوي.
- بلغت الاشتراكات عبر الحدود 2,804 مليون دولار، بزيادة 21% مقارنة بالعام السابق.
خدمات وحلول ذات قيمة مضافة
يشمل هذا القطاع الاستشارات وخدمات التسويق ومنع الاحتيال والخدمات الأمنية. ارتفعت الإيرادات من خدمات وحلول القيمة المضافة بنسبة 18% على أساس سنوي، مدفوعة بما يلي:
- النمو في الخدمات الاستشارية والتسويقية.
- تعزيز حلول الاحتيال والأمن.
- زيادة أسعار الخدمات المقدمة.
المقاييس المالية الرئيسية
تشمل أبرز أبرز أداء ماستركارد المالي للربع الثالث من عام 2024 ما يلي:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | الزيادة/النقصان (%) |
|---|---|---|---|
| الدخل التشغيلي | 4,004 | 3,844 | 4% |
| صافي الدخل | 3,263 | 3,198 | 2% |
| ربحية السهم المخففة | 3.53 | 3.39 | 4% |
الأداء التشغيلي
تُظهر المقاييس التشغيلية لماستركارد للربع الثالث من عام 2024 نمواً في المجالات الرئيسية:
- ارتفعت المعاملات المحولة بنسبة 11٪ على أساس سنوي.
- وبلغ نمو إجمالي حجم الدولار (GDV) 9% بالدولار الأمريكي، في حين بلغ نمو العملة المحلية 10%.
- وبلغ نمو الحجم عبر الحدود 17% بالدولار الأمريكي.
هيكل التكلفة
بلغ إجمالي النفقات التشغيلية للربع الثالث من عام 2024 3,365 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 25% عن الربع الثالث من عام 2023. وتشمل العناصر الرئيسية ما يلي:
- بلغت المصاريف العمومية والإدارية 2,744 مليون دولار أمريكي، بزيادة 20% على أساس سنوي.
- وارتفعت مصاريف الإعلان والتسويق إلى 220 مليون دولار بنسبة زيادة 14%.
- مخصصات الدعاوى القضائية تبلغ 176 مليون دولار.
أبرز التدفقات النقدية
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أفادت ماستركارد:
- صافي النقد الناتج عن الأنشطة التشغيلية يبلغ 9,946 مليون دولار.
- النقد المستخدم في الأنشطة الاستثمارية 724 مليون دولار.
- النقد المستخدم في الأنشطة التمويلية 6,795 مليون دولار.
إدارة الديون والأسهم
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي ديون ماستركارد 18.4 مليار دولار أمريكي، مما يمثل زيادة من 15.7 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وتشمل إصدارات الديون الرئيسية خلال عام 2024 ما يلي:
- تم إصدار إجمالي ديون بقيمة 4 مليارات دولار، منها مليار دولار مستحقة في عام 2034 و750 مليون دولار مستحقة في عام 2028.
| إصدار الديون | المبلغ الرئيسي (بملايين الدولارات) | تاريخ الاستحقاق |
|---|---|---|
| ملاحظات بالدولار الأمريكي لعام 2024 | 1,000 | مايو 2034 |
| ملاحظات بالدولار الأمريكي لعام 2024 | 750 | يناير 2028 |
| ملاحظات بالدولار الأمريكي لعام 2024 | 1,150 | يناير 2032 |
| ملاحظات بالدولار الأمريكي لعام 2024 | 1,100 | يناير 2035 |
توزيعات الأرباح وإعادة شراء الأسهم
أعلنت ماستركارد عن توزيع إجمالي أرباح بقيمة 1,833 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بواقع أرباح ربع سنوية بواقع 0.66 دولار أمريكي للسهم الواحد. بالإضافة إلى ذلك، قامت الشركة بإعادة شراء 16.5 مليون سهم بقيمة 7.6 مليار دولار خلال نفس الفترة.
Mastercard Incorporated (MA) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Mastercard Incorporated (MA) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Mastercard Incorporated (MA)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Mastercard Incorporated (MA)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.