Mastercard Incorporated (MA) Bundle
Uma breve história do MasterCard
A MasterCard Incorporated, uma empresa líder em tecnologia de pagamentos globais, tem visto crescimento e transformação significativos desde o seu início. A partir de 2024, a MasterCard continua sendo um participante importante no setor de serviços financeiros, fornecendo soluções de processamento de pagamentos em todo o mundo.
Desempenho financeiro
Para o terceiro trimestre de 2024, a MasterCard relatou receitas líquidas de US $ 7,369 bilhões, representando a Aumento de 13% de US $ 6,533 bilhões No mesmo trimestre de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita líquida totalizou US $ 20,678 bilhões, acima 11% de US $ 18,550 bilhões em 2023.
| Métrica | 2024 Q3 | 2023 Q3 | Mudar | 2024 YTD | 2023 YTD | Mudar |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita líquida | US $ 7,369 bilhões | US $ 6,533 bilhões | +13% | US $ 20,678 bilhões | US $ 18,550 bilhões | +11% |
| Despesas operacionais ajustadas | US $ 2,999 bilhões | US $ 2,689 bilhões | +12% | US $ 8,444 bilhões | US $ 7,683 bilhões | +10% |
| Lucro líquido ajustado | US $ 3,593 bilhões | US $ 3,202 bilhões | +12% | US $ 10,027 bilhões | US $ 8,622 bilhões | +16% |
| Ganhos diluídos ajustados por ação | $3.89 | $3.39 | +15% | $10.78 | $9.08 | +19% |
Desempenho de ações e retornos dos acionistas
A MasterCard também tem sido ativo em retornar o valor aos seus acionistas. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, os dividendos totais declarados foram US $ 1,833 bilhão, comparado com US $ 1,615 bilhão no mesmo período de 2023. O dividendo médio por ação foi $0.66 para o terceiro trimestre de 2024.
Além disso, a empresa recompra ações US $ 7,565 bilhões Durante os nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a um preço médio de $458.36 por ação.
| Compartilhe Recompra Resumo | 2024 YTD | 2023 YTD |
|---|---|---|
| Valor em dólares de ações recompradas | US $ 7,565 bilhões | US $ 7,200 bilhões |
| Ações recompradas | 16,5 milhões | 19,2 milhões |
| Preço médio pago por ação | $458.36 | $375.34 |
Posição de dívida e liquidez
Em 30 de setembro de 2024, a dívida total da MasterCard em circulação era US $ 18,4 bilhões, um aumento de US $ 15,7 bilhões no final de 2023. A liquidez da empresa permaneceu robusta com dinheiro e equivalentes de dinheiro no valor de US $ 11,063 bilhões.
MasterCard possui uma linha de crédito rotativa não garantida de garantia de US $ 8 bilhões, amadurecendo em novembro de 2028, que ressalta sua forte posição de liquidez.
| Resumo da dívida | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Dívida total em circulação | US $ 18,4 bilhões | US $ 15,7 bilhões |
| Caixa e equivalentes de dinheiro | US $ 11,063 bilhões | US $ 8,588 bilhões |
| Linha de crédito rotativo | US $ 8 bilhões | US $ 8 bilhões |
Desenvolvimentos recentes
Em abril de 2024, a MasterCard amadureceu e pagou US $ 1 bilhão em diretor relacionado às notas de USD de 2014. Além disso, durante os nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a empresa emitiu US $ 4 bilhões em dívidas em várias notas, que incluíram US $ 750 milhões entregues em janeiro de 2028 e US $ 1,150 bilhão devido em janeiro de 2032.
A Companhia continua a se adaptar às mudanças nas condições do mercado e nos ambientes regulatórios, mantendo sua posição como líder no cenário global de pagamentos.
Um dono da MasterCard Incorporated (MA)
Principais acionistas
Em 2024, a estrutura de propriedade da MasterCard Incorporated é caracterizada por uma mistura de investidores institucionais e individuais. A tabela a seguir descreve os principais acionistas e suas respectivas porcentagens de propriedade:
| Acionista | Porcentagem de propriedade | Tipo |
|---|---|---|
| Vanguard Group, Inc. | 8.1% | Institucional |
| BlackRock, Inc. | 7.7% | Institucional |
| State Street Corporation | 4.8% | Institucional |
| FMR LLC (Fidelity) | 4.2% | Institucional |
| Capital Research Global Investors | 3.9% | Institucional |
| Plano de Propriedade de Ações dos Funcionários da MasterCard Inc. | 1.5% | Propriedade dos funcionários |
| Outros investidores individuais | 69.8% | Individual |
Ações ordinárias de Classe A e Classe B
A MasterCard possui duas classes de ações ordinárias: Classe A e Classe B. As ações da Classe A são negociadas publicamente, enquanto as ações da Classe B são mantidas principalmente pelos fundadores e executivos da empresa, concedendo -lhes um poder de voto significativo. Em 30 de setembro de 2024, as ações totais em circulação são:
| Aula | Ações em circulação (em milhões) | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| Classe A. | 912.6 | 99.2% |
| Classe B. | 7.1 | 0.8% |
Propriedade institucional
Os investidores institucionais detêm uma parcela significativa das ações da MasterCard, indicando forte confiança no potencial de saúde e crescimento financeiro da empresa. A tabela a seguir fornece uma quebra da propriedade institucional:
| Instituição | Ações detidas (em milhões) | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Vanguard Group, Inc. | 62.5 | 8.1% |
| BlackRock, Inc. | 58.9 | 7.7% |
| State Street Corporation | 30.0 | 4.8% |
| FMR LLC (Fidelity) | 29.3 | 4.2% |
| Capital Research Global Investors | 25.4 | 3.9% |
Mudanças recentes de acionistas
Nos trimestres recentes, a MasterCard se envolveu em programas de recompra de ações, aprimorando o valor do acionista. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a empresa recomprou:
| Atividade | Valor (em milhões) | Ações recompradas (em milhões) |
|---|---|---|
| Compartilhar recompras | $7,565 | 16.5 |
Essas recompras fazem parte de uma estratégia contínua de devolver o capital aos acionistas, mantendo um balanço robusto.
Tendências de propriedade
A tendência de propriedade indica uma forte presença institucional, com Vanguard e Blackrock liderando o grupo. Em 30 de setembro de 2024, a propriedade institucional total é de aproximadamente 30,7%, refletindo uma comunidade estável da comunidade de investimentos, apoiando a estratégia de crescimento a longo prazo da MasterCard.
| Tipo de propriedade | Porcentagem do total de ações |
|---|---|
| Investidores institucionais | 30.7% |
| Investidores individuais | 69.3% |
Declaração de missão MasterCard Incorporated (MA)
Declaração de missão Overview
A missão da MasterCard Incorporated é conectar e impulsionar uma economia digital inclusiva que beneficia a todos, em todos os lugares, tornando as transações seguras, simples, inteligentes e acessíveis. A empresa pretende fornecer soluções inovadoras que aprimorem a experiência do cliente e promovam a inclusão financeira globalmente.
Principais métricas financeiras
Em 30 de setembro de 2024, o desempenho financeiro da MasterCard reflete seu compromisso com o crescimento e a inovação no cenário de pagamento digital. Abaixo está um resumo das principais métricas financeiras:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Receita líquida (US $ em milhões) | 7,369 | 6,533 | 20,678 | 18,550 |
| Despesas operacionais ($ em milhões) | 3,365 | 2,689 | 9,034 | 7,914 |
| Renda operacional (US $ em milhões) | 4,004 | 3,844 | 11,644 | 10,636 |
| Lucro líquido (US $ em milhões) | 3,263 | 3,198 | 9,532 | 8,404 |
| Ganhos diluídos por ação ($) | 3.53 | 3.39 | 10.25 | 8.85 |
Drivers de crescimento
O crescimento da receita líquida da MasterCard para o terceiro trimestre de 2024 reflete um aumento de 13% em relação ao ano anterior, impulsionado pelo forte desempenho em sua rede de pagamento e serviços e soluções de valor agregado. A tabela a seguir descreve os fatores de crescimento:
| Fator de crescimento | Q3 2024 crescimento (%) | Q3 2023 crescimento (%) |
|---|---|---|
| Receita da rede de pagamento | 10% | 8% |
| Receita de serviços de valor agregado | 18% | 17% |
| Crescimento transfronteiriço de volume | 17% | 26% |
Retornos dos acionistas
A MasterCard retornou consistentemente valor aos seus acionistas por meio de dividendos e recompras de compartilhamento. Abaixo estão os detalhes sobre os retornos dos acionistas para os nove meses findos em 30 de setembro de 2024:
| Tipo | Valor ($ em milhões) |
|---|---|
| Dividendos totais pagos | 1,842 |
| Total de ações recompradas | 7,565 |
Perspectivas futuras
A missão da MasterCard de aprimorar as soluções de pagamento digital é apoiada por seu forte desempenho financeiro e posição de mercado. A empresa continua se concentrando em expandir sua pegada global e integrar tecnologias inovadoras para atender às demandas do consumidor.
Conclusão
O compromisso da MasterCard de criar uma economia digital mais inclusiva é evidente em suas iniciativas estratégicas e resultados financeiros. A empresa está bem posicionada para alavancar seus pontos fortes no cenário de pagamento em evolução.
Como funciona o MasterCard Incorporated (MA)
Modelo de negócios
A MasterCard opera como uma empresa global de tecnologia de pagamentos, facilitando pagamentos eletrônicos entre consumidores, comerciantes, instituições financeiras, empresas e entidades governamentais. A empresa gera receita principalmente por meio de sua rede de pagamento e serviços de valor agregado.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a MasterCard relatou as seguintes métricas financeiras:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Receita líquida | US $ 7.369 milhões | US $ 6.533 milhões | 13% |
| Despesas operacionais | US $ 3.365 milhões | US $ 2.689 milhões | 25% |
| Receita operacional | US $ 4.004 milhões | US $ 3.844 milhões | 4% |
| Resultado líquido | US $ 3.263 milhões | US $ 3.198 milhões | 2% |
| EPS diluído | $3.53 | $3.39 | 4% |
Principais drivers de receita
O aumento da receita líquida foi atribuído ao crescimento na rede de pagamento e em serviços de valor agregado. Principais componentes de receita para o terceiro trimestre 2024 incluídos:
| Fonte de receita | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Receita da rede de pagamento | US $ 4.629 milhões | US $ 4.210 milhões | 10% |
| Serviços de valor agregado | US $ 2.740 milhões | US $ 2.323 milhões | 18% |
Métricas operacionais
As métricas operacionais da MasterCard para o terceiro trimestre de 2024 incluíram:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Volume do dólar bruto (GDV) | 9% de crescimento | 10% de crescimento | - |
| Crescimento transfronteiriço de volume | 17% | 21% | - |
| Transações comutadas | 11% de crescimento | 15% de crescimento | - |
Fluxo de caixa e liquidez
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, informou a MasterCard:
| Tipo de fluxo de caixa | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Dinheiro líquido fornecido por atividades operacionais | $9,946 |
| Dinheiro líquido usado em atividades de investimento | $(724) |
| Dinheiro líquido usado em atividades de financiamento | $(6,795) |
Estrutura da dívida
Em 30 de setembro de 2024, a dívida total da MasterCard em circulação foi de US $ 18,4 bilhões, com as seguintes emissões notáveis:
| Emissão de dívida | Valor principal (em milhões) | Data de maturidade | Taxa de juros efetiva (%) |
|---|---|---|---|
| 2024 NOTAS DE USD | $750 | Janeiro de 2028 | 4.100 |
| 2024 NOTAS DE USD | $1,150 | Janeiro de 2032 | 4.350 |
| 2024 NOTAS DE USD | $1,100 | Janeiro de 2035 | 4.550 |
| 2024 NOTAS DE USD | $1,000 | Maio de 2034 | 4.875 |
Retornos dos acionistas
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a MasterCard recomprou 16,5 milhões de ações por US $ 7,6 bilhões e pagou dividendos, totalizando US $ 1,8 bilhão. O preço médio pago por ação durante esse período foi de US $ 458,36.
Taxa de imposto efetiva
As taxas efetivas de imposto de renda da MasterCard foram:
| Período | Taxa de imposto efetiva (%) |
|---|---|
| Q3 2024 | 15.6 |
| Q3 2023 | 15.0 |
Conclusão
O desempenho financeiro e operacional da MasterCard, a partir de 2024, demonstra um crescimento robusto em sua rede de pagamento e serviços de valor agregado. A Companhia mantém uma forte posição de fluxo de caixa e um gerenciamento eficaz de sua dívida e retornos dos acionistas.
Como o MasterCard Incorporated (MA) ganha dinheiro
Fluxos de receita
A MasterCard gera receita principalmente através de dois segmentos principais: sua rede de pagamento e serviços e soluções de valor agregado.
| Segmento de receita | Q3 2024 Receita (US $ milhões) | Q3 2023 Receita (US $ milhões) | Aumentar/diminuir (%) |
|---|---|---|---|
| Rede de pagamento | 4,629 | 4,210 | 10% |
| Serviços e soluções de valor agregado | 2,740 | 2,323 | 18% |
| Receita líquida total | 7,369 | 6,533 | 13% |
Receita da rede de pagamento
A receita da rede de pagamentos consiste em taxas de processamento de transações, taxas de transação transfronteiriça e outras avaliações. No terceiro trimestre de 2024, o MasterCard informou:
- Avaliações de processamento de transações de US $ 3.587 milhões, um aumento de 13% do terceiro trimestre de 2023.
- Avaliações domésticas de US $ 2.641 milhões, um aumento de 7% ano a ano.
- Avaliações transfronteiriças de US $ 2.804 milhões, que subiram 21% em comparação com o ano anterior.
Serviços e soluções de valor agregado
Esse segmento inclui consultoria, serviços de marketing, prevenção de fraudes e serviços de segurança. A receita dos serviços e soluções de valor agregado aumentou 18% ano a ano, impulsionada por:
- Crescimento em serviços de consultoria e marketing.
- Soluções aprimoradas de fraude e segurança.
- Aumento de preços para serviços oferecidos.
Principais métricas financeiras
O desempenho financeiro da MasterCard destaca o terceiro trimestre de 2024 incluem:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Aumentar/diminuir (%) |
|---|---|---|---|
| Receita operacional | 4,004 | 3,844 | 4% |
| Resultado líquido | 3,263 | 3,198 | 2% |
| Ganhos diluídos por ação | 3.53 | 3.39 | 4% |
Desempenho operacional
As métricas operacionais da MasterCard para o terceiro trimestre de 2024 mostram crescimento em áreas -chave:
- As transações comutadas aumentaram 11% ano a ano.
- O crescimento do volume bruto de dólar (GDV) foi de 9% em termos de USD, enquanto o crescimento da moeda local foi de 10%.
- O crescimento transfronteiriço do volume atingiu 17% em termos de USD.
Estrutura de custos
As despesas operacionais totais para o terceiro trimestre de 2024 foram relatadas em US $ 3.365 milhões, refletindo um aumento de 25% em relação ao terceiro trimestre de 2023. Os principais componentes incluem:
- Despesas gerais e administrativas em US $ 2.744 milhões, um aumento de 20% ano a ano.
- As despesas de publicidade e marketing aumentaram para US $ 220 milhões, um aumento de 14%.
- Provisão para litígios no valor de US $ 176 milhões.
Destaques do fluxo de caixa
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, informou a MasterCard:
- Dinheiro líquido fornecido por atividades operacionais de US $ 9.946 milhões.
- Dinheiro usado em atividades de investimento de US $ 724 milhões.
- Dinheiro usado em atividades de financiamento de US $ 6.795 milhões.
Gestão de dívidas e patrimônio líquido
Em 30 de setembro de 2024, a dívida total da MasterCard ficou em US $ 18,4 bilhões, marcando um aumento de US $ 15,7 bilhões no final de 2023. As emissões principais da dívida durante 2024 incluem:
- US $ 4 bilhões em dívida total emitidos, com US $ 1 bilhão devido em 2034 e US $ 750 milhões com vencimento em 2028.
| Emissão de dívida | Valor principal (US $ milhões) | Data de vencimento |
|---|---|---|
| 2024 NOTAS DE USD | 1,000 | Maio de 2034 |
| 2024 NOTAS DE USD | 750 | Janeiro de 2028 |
| 2024 NOTAS DE USD | 1,150 | Janeiro de 2032 |
| 2024 NOTAS DE USD | 1,100 | Janeiro de 2035 |
Dividendos e compartilham recompras
A MasterCard declarou dividendos totais de US $ 1.833 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, com dividendos trimestrais a US $ 0,66 por ação. Além disso, a empresa recomprou 16,5 milhões de ações por US $ 7,6 bilhões durante o mesmo período.
Mastercard Incorporated (MA) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Mastercard Incorporated (MA) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Mastercard Incorporated (MA)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Mastercard Incorporated (MA)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.