Mastercard Incorporated (MA) Bundle
Una breve historia de MasterCard
MasterCard Incorporated, una compañía líder en tecnología de pagos globales, ha visto un crecimiento y transformación significativos desde su inicio. A partir de 2024, MasterCard continúa siendo un jugador importante en la industria de servicios financieros, proporcionando soluciones de procesamiento de pagos en todo el mundo.
Desempeño financiero
Para el tercer trimestre de 2024, MasterCard informó ingresos netos de $ 7.369 mil millones, representando un Aumento del 13% de $ 6.533 mil millones En el mismo trimestre de 2023. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos netos totalizaron $ 20.678 mil millones, arriba 11% de $ 18.550 mil millones en 2023.
| Métrico | 2024 Q3 | 2023 Q3 | Cambiar | 2024 ytd | 2023 ytd | Cambiar |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Ingresos netos | $ 7.369 mil millones | $ 6.533 mil millones | +13% | $ 20.678 mil millones | $ 18.550 mil millones | +11% |
| Gastos operativos ajustados | $ 2.999 mil millones | $ 2.689 mil millones | +12% | $ 8.444 mil millones | $ 7.683 mil millones | +10% |
| Ingresos netos ajustados | $ 3.593 mil millones | $ 3.202 mil millones | +12% | $ 10.027 mil millones | $ 8.622 mil millones | +16% |
| Ganancias diluidas ajustadas por acción | $3.89 | $3.39 | +15% | $10.78 | $9.08 | +19% |
Rendimiento de acciones y devoluciones de accionistas
MasterCard también ha estado activo en devolver el valor a sus accionistas. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los dividendos totales declarados ascendieron a $ 1.833 mil millones, en comparación con $ 1.615 mil millones en el mismo período de 2023. El dividendo promedio por acción fue $0.66 para el tercer cuarto de 2024.
Además, la compañía recompra acciones por valor $ 7.565 mil millones Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, a un precio promedio de $458.36 por acción.
| Resumen de recompra de compartir | 2024 ytd | 2023 ytd |
|---|---|---|
| Valor de acciones en dólares recompra | $ 7.565 mil millones | $ 7.200 mil millones |
| Acciones recomprasadas | 16.5 millones | 19.2 millones |
| Precio promedio pagado por acción | $458.36 | $375.34 |
Posición de deuda y liquidez
Al 30 de septiembre de 2024, la deuda total de Mastercard estaba pendiente $ 18.4 mil millones, un aumento de $ 15.7 mil millones A finales de 2023. La liquidez de la compañía se mantuvo robusta con efectivo y equivalentes de efectivo por valor de $ 11.063 mil millones.
MasterCard tiene una línea de crédito giratorio no garantizada comprometida de $ 8 mil millones, maduración en noviembre de 2028, que subraya su fuerte posición de liquidez.
| Resumen de la deuda | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Deuda total pendiente | $ 18.4 mil millones | $ 15.7 mil millones |
| Equivalentes de efectivo y efectivo | $ 11.063 mil millones | $ 8.588 mil millones |
| Facilidad de crédito giratorio | $ 8 mil millones | $ 8 mil millones |
Desarrollos recientes
En abril de 2024, MasterCard maduró y pagó $ 1 mil millones de director relacionado con las notas de USD 2014. Además, durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, la Compañía emitió $ 4 mil millones de deuda en múltiples notas, que incluyeron $ 750 millones en enero de 2028 y $ 1.150 mil millones debido en enero de 2032.
La compañía continúa adaptándose a las condiciones cambiantes del mercado y los entornos regulatorios, manteniendo su posición como líder en el panorama de los pagos globales.
A Who posee MasterCard Incorporated (MA)
Principales accionistas
A partir de 2024, la estructura de propiedad de MasterCard Incorporated se caracteriza por una combinación de inversores institucionales e individuales. La siguiente tabla describe los principales accionistas y sus respectivos porcentajes de propiedad:
| Accionista | Porcentaje de propiedad | Tipo |
|---|---|---|
| Vanguard Group, Inc. | 8.1% | Institucional |
| Blackrock, Inc. | 7.7% | Institucional |
| State Street Corporation | 4.8% | Institucional |
| FMR LLC (Fidelity) | 4.2% | Institucional |
| Investigadores globales de investigación de capital | 3.9% | Institucional |
| Plan de propiedad de acciones de MasterCard Inc. | 1.5% | Propiedad de los empleados |
| Otros inversores individuales | 69.8% | Individual |
Stock común de clase A y Clase B
MasterCard tiene dos clases de acciones ordinarias: Clase A y Clase B. Las acciones de Clase A se negocian públicamente, mientras que las acciones de Clase B son mantenidas principalmente por los fundadores y ejecutivos de la compañía, otorgándoles un poder de votación significativo. Al 30 de septiembre de 2024, las acciones en circulación totales son:
| Clase | Acciones en circulación (en millones) | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| Clase A | 912.6 | 99.2% |
| Clase B | 7.1 | 0.8% |
Propiedad institucional
Los inversores institucionales tienen una parte significativa de las acciones de MasterCard, lo que indica una fuerte confianza en el potencial de salud y salud financiera de la compañía. La siguiente tabla proporciona un desglose de la propiedad institucional:
| Institución | Acciones celebradas (en millones) | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| Vanguard Group, Inc. | 62.5 | 8.1% |
| Blackrock, Inc. | 58.9 | 7.7% |
| State Street Corporation | 30.0 | 4.8% |
| FMR LLC (Fidelity) | 29.3 | 4.2% |
| Investigadores globales de investigación de capital | 25.4 | 3.9% |
Cambios recientes de los accionistas
En los últimos trimestres, MasterCard se ha dedicado a los programas de recompra de acciones, mejorando el valor de los accionistas. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, la compañía recompra:
| Actividad | Valor (en millones) | Acciones recomprasadas (en millones) |
|---|---|---|
| Compartir recompras | $7,565 | 16.5 |
Estas recompras son parte de una estrategia continua para devolver el capital a los accionistas mientras mantienen un balance sólido.
Tendencias de propiedad
La tendencia de la propiedad indica una fuerte presencia institucional, con Vanguard y BlackRock liderando el paquete. Al 30 de septiembre de 2024, la propiedad institucional total es de aproximadamente el 30.7%, lo que refleja una comunidad de inversión estable que respalda la estrategia de crecimiento a largo plazo de MasterCard.
| Tipo de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|
| Inversores institucionales | 30.7% |
| Inversores individuales | 69.3% |
Declaración de misión de MasterCard Incorporated (MA)
Declaración de misión Overview
La misión de MasterCard Incorporated es conectar y alimentar una economía digital inclusiva que beneficie a todos, en todas partes al hacer que las transacciones sean seguras, simples, inteligentes y accesibles. La compañía tiene como objetivo proporcionar soluciones innovadoras que mejoren la experiencia del cliente y promuevan la inclusión financiera a nivel mundial.
Métricas financieras clave
Al 30 de septiembre de 2024, el desempeño financiero de MasterCard refleja su compromiso con el crecimiento e innovación en el panorama de pago digital. A continuación se muestra un resumen de las métricas financieras clave:
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos netos ($ en millones) | 7,369 | 6,533 | 20,678 | 18,550 |
| Gastos operativos ($ en millones) | 3,365 | 2,689 | 9,034 | 7,914 |
| Ingresos operativos ($ en millones) | 4,004 | 3,844 | 11,644 | 10,636 |
| Ingresos netos ($ en millones) | 3,263 | 3,198 | 9,532 | 8,404 |
| Ganancias diluidas por acción ($) | 3.53 | 3.39 | 10.25 | 8.85 |
Conductores de crecimiento
El crecimiento en los ingresos netos de MasterCard para el tercer trimestre de 2024 refleja un aumento del 13% año tras año, impulsado por un fuerte rendimiento tanto en su red de pago como en su valor agregado y soluciones. La siguiente tabla describe los impulsores de crecimiento:
| Impulsor de crecimiento | T3 2024 Crecimiento (%) | T3 2023 Crecimiento (%) |
|---|---|---|
| Ingresos de la red de pago | 10% | 8% |
| Ingresos de servicios de valor agregado | 18% | 17% |
| Crecimiento de volumen transfronterizo | 17% | 26% |
Rendimiento de los accionistas
MasterCard ha devuelto constantemente valor a sus accionistas a través de dividendos y recompras de acciones. A continuación se presentan los detalles sobre los rendimientos de los accionistas para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024:
| Tipo | Cantidad ($ en millones) |
|---|---|
| Dividendos totales pagados | 1,842 |
| Total de acciones recomprasadas | 7,565 |
Perspectiva futura
La misión de MasterCard de mejorar las soluciones de pago digital está respaldada por su fuerte desempeño financiero y su posición de mercado. La compañía continúa enfocándose en expandir su huella global e integrar tecnologías innovadoras para satisfacer las demandas de los consumidores.
Conclusión
El compromiso de MasterCard de crear una economía digital más inclusiva es evidente en sus iniciativas estratégicas y resultados financieros. La compañía está bien posicionada para aprovechar sus fortalezas en el panorama de pagos en evolución.
Cómo funciona MasterCard Incorporated (MA)
Modelo de negocio
MasterCard opera como una empresa de tecnología de pagos globales, que facilita los pagos electrónicos entre consumidores, comerciantes, instituciones financieras, empresas y entidades gubernamentales. La Compañía genera ingresos principalmente a través de su red de pago y sus servicios de valor agregado.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, MasterCard informó las siguientes métricas financieras:
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos netos | $ 7,369 millones | $ 6,533 millones | 13% |
| Gastos operativos | $ 3,365 millones | $ 2,689 millones | 25% |
| Ingreso operativo | $ 4,004 millones | $ 3,844 millones | 4% |
| Lngresos netos | $ 3,263 millones | $ 3,198 millones | 2% |
| EPS diluido | $3.53 | $3.39 | 4% |
Conductores de ingresos clave
El aumento en los ingresos netos se atribuyó al crecimiento tanto en la red de pagos como en los servicios de valor agregado. Los componentes de ingresos clave para el tercer trimestre 2024 incluyen:
| Fuente de ingresos | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos de la red de pago | $ 4,629 millones | $ 4,210 millones | 10% |
| Servicios de valor agregado | $ 2,740 millones | $ 2,323 millones | 18% |
Métricas operativas
Las métricas operativas de Mastercard para el tercer trimestre 2024 incluyeron:
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Volumen de dólar bruto (GDV) | 9% de crecimiento | 10% de crecimiento | - |
| Crecimiento de volumen transfronterizo | 17% | 21% | - |
| Transacciones conmutadas | 11% de crecimiento | 15% de crecimiento | - |
Flujo de caja y liquidez
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, MasterCard informó:
| Tipo de flujo de caja | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Efectivo neto proporcionado por actividades operativas | $9,946 |
| Efectivo neto utilizado en actividades de inversión | $(724) |
| Efectivo neto utilizado en actividades de financiación | $(6,795) |
Estructura de deuda
Al 30 de septiembre de 2024, la deuda total de Mastercard en circulación era de $ 18.4 mil millones, con las siguientes emisiones notables:
| Emisión de deuda | Cantidad principal (en millones) | Fecha de madurez | Tasa de interés efectiva (%) |
|---|---|---|---|
| 2024 notas de USD | $750 | Enero de 2028 | 4.100 |
| 2024 notas de USD | $1,150 | Enero de 2032 | 4.350 |
| 2024 notas de USD | $1,100 | Enero de 2035 | 4.550 |
| 2024 notas de USD | $1,000 | Mayo de 2034 | 4.875 |
Rendimiento de los accionistas
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, MasterCard recuperó 16.5 millones de acciones por $ 7.6 mil millones y dividendos pagados por un total de $ 1.8 mil millones. El precio promedio pagado por acción durante este período fue de $ 458.36.
Tasa impositiva efectiva
Las tasas efectivas de impuesto sobre la renta de Mastercard fueron:
| Período | Tasa impositiva efectiva (%) |
|---|---|
| P3 2024 | 15.6 |
| P3 2023 | 15.0 |
Conclusión
El rendimiento financiero y operativo de MasterCard, a partir de 2024, demuestra un crecimiento sólido en su red de pago y servicios de valor agregado. La Compañía mantiene una fuerte posición de flujo de efectivo y una gestión efectiva de su deuda y rendimientos de los accionistas.
Cómo MasterCard Incorporated (MA) gana dinero
Flujos de ingresos
MasterCard genera ingresos principalmente a través de dos segmentos principales: su red de pago y sus servicios y soluciones de valor agregado.
| Segmento de ingresos | Q3 2024 Ingresos ($ millones) | T3 2023 Ingresos ($ millones) | Aumentar/disminuir (%) |
|---|---|---|---|
| Red de pagos | 4,629 | 4,210 | 10% |
| Servicios y soluciones de valor agregado | 2,740 | 2,323 | 18% |
| Ingresos netos totales | 7,369 | 6,533 | 13% |
Ingresos de la red de pago
Los ingresos de la red de pagos consisten en tarifas de procesamiento de transacciones, tarifas de transacción transfronteriza y otras evaluaciones. En el tercer trimestre de 2024, MasterCard informó:
- Evaluaciones de procesamiento de transacciones de $ 3,587 millones, un 13% más que el tercer trimestre de 2023.
- Evaluaciones nacionales de $ 2,641 millones, un aumento del 7% año tras año.
- Evaluaciones transfronterizas de $ 2,804 millones, que aumentaron un 21% en comparación con el año anterior.
Servicios y soluciones de valor agregado
Este segmento incluye consultoría, servicios de marketing, prevención de fraude y servicios de seguridad. Los ingresos de los servicios y soluciones de valor agregado aumentaron un 18% año tras año, impulsados por:
- Crecimiento de servicios de consultoría y marketing.
- Fraude mejorado y soluciones de seguridad.
- Mayor precios de los servicios ofrecidos.
Métricas financieras clave
Los aspectos más destacados del rendimiento financiero de MasterCard para el tercer trimestre de 2024 incluyen:
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | Aumentar/disminuir (%) |
|---|---|---|---|
| Ingreso operativo | 4,004 | 3,844 | 4% |
| Lngresos netos | 3,263 | 3,198 | 2% |
| Ganancias diluidas por acción | 3.53 | 3.39 | 4% |
Rendimiento operativo
Las métricas operativas de Mastercard para el tercer trimestre de 2024 muestran crecimiento en áreas clave:
- Las transacciones conmutadas aumentaron en un 11% año tras año.
- El crecimiento del volumen del dólar bruto (GDV) fue del 9% en términos de USD, mientras que el crecimiento de la moneda local fue del 10%.
- El crecimiento de volumen transfronterizo alcanzó el 17% en términos de USD.
Estructura de costos
Los gastos operativos totales para el tercer trimestre de 2024 se informaron en $ 3,365 millones, lo que refleja un aumento del 25% en el tercer trimestre de 2023. Los componentes clave incluyen:
- Gastos generales y administrativos a $ 2,744 millones, un 20% más año tras año.
- Los gastos de publicidad y marketing aumentaron a $ 220 millones, un aumento del 14%.
- Provisión para litigios por valor de $ 176 millones.
Destacados de flujo de caja
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, MasterCard informó:
- Efectivo neto proporcionado por actividades operativas de $ 9,946 millones.
- Efectivo utilizado en actividades de inversión de $ 724 millones.
- El efectivo utilizado en actividades de financiación de $ 6,795 millones.
Gestión de deuda y capital
Al 30 de septiembre de 2024, la deuda total de Mastercard se situó en $ 18.4 mil millones, marcando un aumento de $ 15.7 mil millones a fines de 2023. Las emisiones clave de la deuda durante 2024 incluyen:
- $ 4 mil millones en deuda total emitida, con $ 1 mil millones debido en 2034 y $ 750 millones debido en 2028.
| Emisión de deuda | Monto principal ($ millones) | Fecha de vencimiento |
|---|---|---|
| 2024 notas de USD | 1,000 | Mayo de 2034 |
| 2024 notas de USD | 750 | Enero de 2028 |
| 2024 notas de USD | 1,150 | Enero de 2032 |
| 2024 notas de USD | 1,100 | Enero de 2035 |
Dividendos y recompras de compartir
MasterCard declaró dividendos totales de $ 1,833 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, con dividendos trimestrales de $ 0.66 por acción. Además, la Compañía recompró 16.5 millones de acciones por $ 7.6 mil millones durante el mismo período.
Mastercard Incorporated (MA) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Mastercard Incorporated (MA) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Mastercard Incorporated (MA)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Mastercard Incorporated (MA)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.