Händler Bancorp (Mbin): Geschichte, Besitz, Mission, wie es funktioniert & verdient Geld

Eine kurze Geschichte von Merchants Bancorp

Unternehmen Overview

Merchants Bancorp ist ab 2024 hauptsächlich im Banken- und Hypothekensektor tätig und konzentriert sich auf die Finanzierung von Mehrfamilien- und Gesundheitswesen. Das Unternehmen hat sich als bedeutender Akteur auf dem erschwinglichen Wohnungsmarkt etabliert und durch seine Tochtergesellschaften umfassende Finanzierungslösungen anbietet.

Finanzielle Leistung

In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete Händler Bancorp ein Gesamtnettogewinn von 224,7 Millionen US -Dollareine Zunahme von 23,0 Millionen US -Dollar oder 11% Im Vergleich zum gleichen Zeitraum im Jahr 2023 stiegen die Nettozinserträge auf 388,0 Millionen US -Dollar, reflektiert a 20% zunehmen von 323,7 Millionen US -Dollar Im Jahr 2023 beinhalteten die wesentlichen Mitwirkenden zu diesem Wachstum höhere durchschnittliche Guthaben und Erträge auf Kredite und Wertpapiere.

Segmentleistung

Merchants Bancorp tätig über mehrere meldepflichtige Segmente, darunter ein Mehrfamilienhypothekenbanken, Hypothekenlager und Bankgeschäfte. Zum 30. September 2024 hatte das gesamte Servicungsportfolio des Unternehmens einen unbezahlten Hauptbetrag von von 28,2 Milliarden US -Dollar. Dieses Portfolio besteht hauptsächlich aus Darlehen, die für Ginnie Mae, Fannie Mae und Freddie Mac bedient wurden.

Vermögensqualität und Kreditverluste

Ab dem 30. September 2024 betrugen die gesamten notleidenden Kredite auf 210,9 Millionen US -Dollarrepräsentieren 2.04% von Gesamtkrediten. Dies ist ein signifikanter Anstieg gegenüber 82,0 Millionen US -Dollar (0,80%) Ende 2023. Die Erhöhung wurde hauptsächlich auf Herausforderungen zurückzuführen, denen sich Multifamilien- und Gesundheitskunden inmitten steigender Zinssätze konfrontiert.

Marktposition und Strategie

Merchants Bancorp erhöht seine Marktposition weiterhin durch strategische Partnerschaften und konzentriert sich auf erschwingliche Wohnungsbaufinanzierung. Das Unternehmen gilt als eine der am besten bewerteten Agenturen erschwinglichen Kreditgebern des Landes und nutzt seine Lizenzen mit Fannie Mae, Freddie Mac und FHA, um maßgeschneiderte Finanzierungslösungen zu liefern.

Jüngste Entwicklungen

Im April 2024 absolvierte Merchants Bancorp a 324,6 Millionen US -Dollar Die Verbriefung von Mehrfamilienhypothekendarlehen über eine von Freddie Mac gesponserte Q-Serie-Transaktion, die seine Rolle im Wohnungssendungssektor weiter festigt.

A WHO gehört Händlern Bancorp (Mbin)

Hauptaktionäre

Zum 30. September 2024 hatte Merchants Bancorp die folgenden Hauptaktionäre:

Insiderbesitz

Die folgende Tabelle beschreibt die wichtigsten Insider und ihre jeweiligen Eigentumsanteile:

Institutionelle Anleger

Die größten institutionellen Anleger in Händlern Bancorp sind wie folgt:

Leistung teilen

Zum 30. September 2024 lautet die Aktienleistung für Händler Bancorp wie folgt:

Aktuelle Aktienangebote

Im Mai 2024 gab Merchants Bancorp 2,4 Millionen Aktien zu einem öffentlichen Opferpreis von 43,00 USD pro Aktie aus. Der Bruttoerlös der gesamten Bruttoerlöse betrug 103,2 Mio. USD, was nach Ausgaben zu einem Nettoerlös von 97,7 Mio. USD führte.

Finanziell Overview

Zum 30. September 2024 berichtete Merchants Bancorp:

Schlussfolgerung zur Eigentümerstruktur

Die Eigentümerstruktur von Merchants Bancorp wird weitgehend von institutionellen Investoren dominiert, wobei ein erheblicher Insider -Eigentum und ein öffentlicher Schwimmer eine gesunde Diversifizierung des Anlegers widerspiegeln.

Merchants Bancorp (Mbin) Leitbild

Overview von Kaufleuten Bancorp

Merchants Bancorp (MBIN) ist ein Finanzdienstleistungsunternehmen, das hauptsächlich über seine Segmente für Bank- und Hypothekenbanken tätig ist. Die Mission des Unternehmens konzentriert sich auf die Bereitstellung innovativer finanzieller Lösungen und die Verpflichtung für den Kundendienst und das Engagement der Gemeinschaft.

Leitbild

Ab 2024 betont das Leitbild von Merchants Bancorp sein Engagement für die Stärkung der Gemeinschaften durch verantwortungsvolle Kreditpraktiken, die Verbesserung des Kundenerlebnisses und die Bereitstellung von Wert für seine Aktionäre. Das Unternehmen möchte ein vertrauenswürdiger Partner für seine Kunden sein, indem er maßgeschneiderte Finanzdienstleistungen anbietet, die ihren besonderen Bedürfnissen entsprechen.

Finanzielle Leistung

In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete Händler Bancorp ein Gesamtnettogewinn von 224,7 Millionen US -Dollareine Erhöhung von einer Erhöhung von 23,0 Millionen US -Dollar oder 11% im Vergleich zu 201,8 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Dieses Wachstum wurde weitgehend auf a zurückgeführt 64,3 Millionen US -Dollar Erhöhung des Nettozinseinkommens und a 11,9 Millionen US -Dollar Abnahme der Bereitstellung von Kreditverlusten.

Wichtige finanzielle Metriken

Segmentleistung

Die finanzielle Leistung von Merchants Bancorp in den Hauptsegmenten für die neun Monate, die am 30. September 2024 endete, ist nachstehend dargestellt:

Operative Höhepunkte

Händler Bancorp hat ein signifikantes Wachstum seiner operativen Metriken gezeigt, insbesondere in Bezug auf Darlehensorientierungen und Wartungsrechte. Das Unternehmen meldete a 290% Erhöhung der Hypothekendarlehen im Verbriefungsprozess, insgesamt 431,0 Millionen US -Dollar Zum 30. September 2024. Dies zeigt eine robuste Nachfrage nach Hypothekenprodukten und ein effektives Management seiner Kreditportfolios.

Marktposition

Ab dem 30. September 2024 erreichten die Gesamtvermögen von Merchants Bancorp 18,7 Milliarden US -Dollar, markieren a 10% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr. Die Strategie des Unternehmens, seine vielfältigen Finanzdienstleistungen zu nutzen, hat sie in der Wettbewerbslandschaft gut positioniert, insbesondere im Sektor der Mehrfamilien- und Hypothekenbanking.

Abschluss

Merchants Bancorp richtet seine Mission weiterhin mit seinen operativen Praktiken aus und konzentriert sich auf nachhaltiges Wachstum, Kundenzufriedenheit und Gemeinschaftsentwicklung. Die finanzielle Metriken und die Segmentleistung weisen auf eine positive Flugbahn für das Unternehmen hin, wenn es in 2024 voranschreitet.

Wie Kaufleute Bancorp (Mbin) funktioniert

Unternehmen Overview

Merchants Bancorp (Mbin) tätig in erster Linie über drei Segmente: Mehrfamilienhypothekenbanking, Hypothekenlager und Bankgeschäft. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen insgesamt Vermögenswerte von ungefähr 18,7 Milliarden US -Dollar, insgesamt Einzahlungen von 12,9 Milliarden US -Dollar, und die Eigenkapital der Aktionäre von 1,9 Milliarden US -Dollar.

Finanzielle Leistung

Für die neun Monate am 30. September 2024 meldete Merchants Bancorp ein Nettoeinkommen von 224,7 Millionen US -Dollar, eine Zunahme von 201,8 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Das Gesamtnettogewinn für die drei Monate am 30. September 2024 war 61,3 Millionen US -Dollar, eine Abnahme von 81,5 Millionen US -Dollar im Vorjahr.

Segmentleistung

Die Hauptsegmente von Händlern Bancorp wurden für die neun Monate am 30. September 2024 wie folgt durchgeführt:

Zinseinkommen und Aufwand

Für die neun Monate am 30. September 2024 waren die Gesamtzinseinnahmen 981,4 Millionen US -Dollareine Zunahme von 28% im Vergleich zum Vorjahr. Zinsaufwand für den gleichen Zeitraum war 593,4 Millionen US -Dollar, reflektiert a 34% Zunahme.

Kreditportfolio

Ab dem 30. September 2024 waren die Forderungen des Forderungsnots für Kreditverluste in Gesamtdarlehen 10,3 Milliarden US -Dollar. Die Komposition enthielt:

• Mehrfamilienfinanzierungsdarlehen: 4,5 Milliarden US -Dollar
• Kredite für die Finanzierung von Gesundheitsfinanzierungen: 1,7 Milliarden US -Dollar
• Hypothekenlager -Rückkaufvereinbarungen: 1,2 Milliarden US -Dollar

Vermögensqualität

Ab dem 30. September 2024 standen insgesamt notleidende Kredite bei 210,9 Millionen US -Dollarrepräsentieren 2.04% von Gesamtkrediten.

Liquidität und Kapitalressourcen

Händler Bancorp hatten ungefähr 5,1 Milliarden US -Dollar in verfügbaren nicht verwendeten Kreditkapazitäten mit der FHLB und dem Federal Reserve Rabattfenster. Das liquiden Vermögen des Unternehmens in Kombination mit Kreditkapazität betrug auf 11,1 Milliarden US -Dollar, oder 59% von seinem Gesamtvermögen.

Jüngste Entwicklungen

Im März 2024 führten Merchants Bancorp einen Kreditausfall -Swap für durch 1,7 Milliarden US -Dollar in Kredite, die zusätzliche Risikominderung liefern. Das Effizienzverhältnis für die neun Monate am 30. September 2024 war 33.67%, im Vergleich zu 30.21% Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.

Wie Händler Bancorp (Mbin) Geld verdienen

Einnahmequellen

Merchants Bancorp erzielt hauptsächlich Einnahmen über drei wichtige Segmente: Mehrfamilienhypothekenbanking, Hypothekenlager und Bankgeschäft. Jedes Segment trägt unterschiedlich zum Gesamtumsatz bei.

Nettozinserträge

Nettozinserträge sind ein erheblicher Teil des Umsatzes von Merchants Bancorp und berichten von 388,0 Mio. USD für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, was einem Anstieg von 20% gegenüber 323,7 Mio. USD für den gleichen Zeitraum 2023 entspricht.

• Für die drei Monate am 30. September 2024 betrug der Nettozinserträge 132,8 Mio. USD, was einem Anstieg von 137,4 Mio. USD im gleichen Zeitraum 2023 stieg.
• Die Zinserträge für die neun Monate am 30. September 2024 betrugen 981,4 Mio. USD, ein Anstieg um 28% um 766,0 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
• Die durchschnittliche Ausbeute für Kredite stieg von 7,63% im Jahr 2023 auf 7,99%.

Zinsaufwand

Die Zinsaufwand von Merchants Bancorp für die neun Monate am 30. September 2024 betrug 593,4 Mio. USD, was einem Anstieg von 34% gegenüber 442,3 Mio. USD im Jahr 2023 stieg. Diese Erhöhung war in erster Linie auf höhere Zinsen an Einlagen und Krediten zurückzuführen.

Nichtinteresseneinkommen

Das Nichtinteresse für die neun Monate am 30. September 2024 betrug 89,0 Mio. USD, was einem Anstieg von 11% gegenüber 80,2 Mio. USD im Jahr 2023 betrug. Die Schlüsselkomponenten umfassen:

• Der Verkauf des Kredites erhöhte sich um 8,4 Millionen US -Dollar oder 29%.
• Die Gebühren für Syndizierung und Vermögensverwaltung stiegen um 2,9 Mio. USD oder 39%.
• Die Kreditgebühren für die Darlehensdienste zeigten eine positive Anpassung von 12,3 Mio. USD gegenüber 12,2 Mio. USD im Vorjahr.

Kreditportfolio und Vermögensverwaltung

Die gesamten Kredite, die die Forderungen, die Kreditverluste für Kreditverluste, ab dem 30. September 2024 10,3 Milliarden US -Dollar betrugen, was eine robuste Wachstumsstrategie widerspiegelt. Die Aufschlüsselung beinhaltet:

• Mehrfamilienfinanzierungsdarlehen beliefen sich auf 4,5 Milliarden US-Dollar.
• Die Finanzierungsdarlehen im Gesundheitswesen gingen aufgrund der Verbriefung auf 1,7 Milliarden US -Dollar zurück.
• Die Rückkaufvereinbarungen von Hypothekenlager stiegen erheblich auf 1,2 Milliarden US -Dollar, was die erhöhte Kreditmengen widerspiegelt.

Effizienz- und Kostenmanagement

Für die neun Monate am 30. September 2024 betrug der Nichtinteressenaufwand 160,6 Mio. USD, was einem Anstieg von 32% gegenüber 122,0 Mio. USD im Jahr 2023. Zu den wichtigsten Mitwirkenden für diesen Anstieg gehören:

• Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter stiegen um 18,3 Millionen US -Dollar oder 24%.
• Die Einzahlungsversicherungskosten stiegen um 10,1 Mio. USD oder 106%.

Die Effizienzquote wurde in den neun Monaten am 30. September 2024 bei 33,67% gemeldet, verglichen mit 30,21% im Vorjahr, was auf steigende Betriebskosten im Vergleich zur Umsatzerzeugung hinweist.

Steuerliche Überlegungen

Die Bestimmung für Einkommenssteuern für die neun Monate, die am 30. September 2024 endete, betrug 70,0 Mio. USD, eine Erhöhung um 50% gegenüber 46,6 Mio. USD im Jahr 2023, was einem höheren Einkommen vor Steuern und einem effektiven Steuersatz von 23,8% gegenüber 18,8% im Vorjahr entspricht .

Marktposition und Aussicht

Das diversifizierte Umsatzmodell von Merchants Bancorp mit einem starken Schwerpunkt auf dem Nettointeresse und dem strategischen Vermögensmanagement positioniert das Unternehmen im Bankensektor positiv. Der kontinuierliche Fokus auf das Wachstum der Mehrfamilien- und Gesundheitsfinanzierungsdarlehen sowie auf robuste Hypothekenlagerbetriebe unterstützt die kontinuierliche Rentabilität.

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. Merchants Bancorp (MBIN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Merchants Bancorp (MBIN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View Merchants Bancorp (MBIN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.