PayPal Holdings, Inc. (PYPL) Bundle
Eine kurze Geschichte von Paypal Holdings, Inc.
Unternehmen Overview
PayPal Holdings, Inc., gegründet im Dezember 1998, hat sich zu einer führenden digitalen Zahlungsplattform entwickelt, die Transaktionen zwischen Verbrauchern und Händlern weltweit erleichtert. Ab 2024 bedient PayPal über 400 Millionen aktive Konten und bietet Dienstleistungen in mehr als 200 Märkten weltweit.
Finanzielle Leistung
Für das Geschäftsjahr bis zum 30. September 2024 meldete PayPal erhebliche finanzielle Metriken:
| Metrisch | Wert (in Millionen) |
|---|---|
| Nettoeinkommen | $3,026 |
| Nettoeinnahmen | $23,431 |
| Betriebseinkommen | $3,911 |
| Grundlegendes Nettoeinkommen pro Aktie | $2.91 |
| Verwässertes Nettogewinn pro Aktie | $2.89 |
Aktienleistung und Aktionärsrenditen
In den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten, kaufte PayPal rund 77 Millionen Aktien zu einem durchschnittlichen Kosten von 62,29 USD pro Aktie zurück, was einer Gesamtfläche von rund 4,8 Milliarden US -Dollar hat. Die verbleibende Genehmigung für zukünftige Rückkäufe im Rahmen des Programms beträgt ungefähr 6,1 Milliarden US -Dollar.
Schulden- und Eigenkapitalstruktur
Ab dem 30. September 2024 betrug die Gesamtverschuldung von PayPal ungefähr 11,9 Milliarden US -Dollar, wobei ein wirksamer Zinssatz von 2,52% bis 5,66% in verschiedenen Schuldverschreibungen in Höhe von 2,52% auf 5,66% betrug. Die folgende Tabelle fasst die Schuldenstruktur zusammen:
| Reife Datum | Effektiver Zinssatz | Ausstehende Schulden (in Millionen) |
|---|---|---|
| 1. Oktober 2024 | 2.52% | $1,250 |
| 1. Oktober 2026 | 2.78% | $1,250 |
| 1. Juni 2025 | 1.78% | $1,000 |
| 1. Juni 2030 | 2.39% | $1,000 |
| 1. Juni 2050 | 3.33% | $1,000 |
Marktposition und strategische Initiativen
PayPal ist weiterhin im Bereich Digitalzahlungen innovativ und konzentriert sich auf die Erweiterung seiner Angebote durch strategische Partnerschaften und Akquisitionen. Das Unternehmen betont die Verbesserung seiner mobilen Zahlungslösungen und die Erweiterung seiner Dienste um Kryptowährungstransaktionen.
Globales Geldmanagement
Zum 30. September 2024 meldete PayPal Bargeld, Bargeldäquivalente und Investitionen in Höhe von 14,5 Milliarden US -Dollar, wobei erhebliche Teile in ausländischen Tochterunternehmen gehalten wurden. Die Cash -Management -Strategie ist so konzipiert, dass sie die Liquiditätsbedürfnisse der Kunden entsprechen und gleichzeitig die regulatorischen Anforderungen in verschiedenen Gerichtsbarkeiten einhalten.
Jüngste Entwicklungen
Im Jahr 2024 initiierte PayPal eine globale Reduzierung der Belegschaft, die darauf abzielt, den Betrieb zu rationalisieren, was zu Umstrukturierungskosten in Höhe von 294 Millionen US -Dollar führte. Dieser Schritt ist Teil einer breiteren Strategie, um sich auf Kerngeschäftsprioritäten zu konzentrieren und die betriebliche Effizienz zu verbessern.
Kriminalität und Beschadungsabläufe
Das Portfolio Merchant and Consumer Loans von PayPal zeigte Anzeichen einer Verbesserung der Kreditqualität. Zum 30. September 2024 betrug die Gesamtkriminalität für Händlerkredite bei 4,5%, wobei die Ablagerungen für die neun Monate bei 127 Millionen US-Dollar abgelehnt wurden.
| Kategorie | Strom (in Millionen) | 30-59 Tage (in Millionen) | 60-89 Tage (in Millionen) | 90+ Tage (in Millionen) |
|---|---|---|---|---|
| Händlerkredite | $1,130 | $32 | $11 | $11 |
| Verbraucherkredite | $2,313 | $27 | $20 | $41 |
A Who gehört PayPal Holdings, Inc. (PYPL)
Hauptaktionäre
Ab 2024 besteht die Eigentümerstruktur von Paypal Holdings, Inc. (PYPL) aus einer Mischung aus institutionellen und individuellen Aktionären. In der folgenden Tabelle fasst die Hauptaktionäre und deren jeweilige Eigentumsprozentsätze zusammen:
| Aktionärsart | Name | Eigentümerprozentsatz | Aktien im Besitz (in Millionen) |
|---|---|---|---|
| Institutioneller Investor | The Vanguard Group, Inc. | 8.2% | 82.0 |
| Institutioneller Investor | BlackRock, Inc. | 7.6% | 76.0 |
| Institutioneller Investor | FMR LLC (Treue) | 6.5% | 65.0 |
| Institutioneller Investor | State Street Corporation | 4.8% | 48.0 |
| Einzelner Investor | Dan Schulman (CEO) | 0.2% | 2.0 |
| Andere | Einzelhandelsinvestoren | 72.7% | 727.0 |
Institutionelles Eigentum
Institutionelle Anleger haben einen erheblichen Teil der PayPal -Aktien, was das Vertrauen in die Leistung des Unternehmens widerspiegelt. Zum 30. September 2024 lag der gesamte institutionelle Eigentum bei etwa 27,4% der ausstehenden Aktien. Die folgende Tabelle zeigt die besten institutionellen Anleger:
| Investor | Aktien gehalten (in Millionen) | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 82.0 | 8.2% |
| BlackRock, Inc. | 76.0 | 7.6% |
| FMR LLC (Treue) | 65.0 | 6.5% |
| State Street Corporation | 48.0 | 4.8% |
| Invesco Ltd. | 29.0 | 2.9% |
Insiderbesitz
Insider -Eigentum ist auch ein kritischer Aspekt der Eigentümerstruktur von PayPal. Zum 30. September 2024 betrug der Gesamtbesitz von Insider ca. 1,5%, darunter Aktien von Führungskräften und Vorstandsmitgliedern:
| Insider | Position | Aktien gehalten (in Millionen) | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|---|
| Dan Schulman | CEO | 2.0 | 0.2% |
| John Rainey | CFO | 1.5 | 0.15% |
| Andere Führungskräfte | N / A | 10.0 | 1.1% |
Aktionärszusammensetzung
Die Gesamtzusammensetzung von PayPal im Jahr 2024 zeigt eine starke Präsenz institutioneller Investoren sowie eine vielfältige Basis von Einzelhandelsinvestoren. Die folgende Tabelle fasst die Komposition zusammen:
| Art des Aktionärs | Prozentsatz der Aktien |
|---|---|
| Institutionelle Anleger | 27.4% |
| Einzelhandelsinvestoren | 72.6% |
Jüngste Eigentumsänderungen
Die jüngsten Eigentümertrends zeigen, dass institutionelle Anleger ihren Anteil an PayPal leicht erhöht haben und das Vertrauen in das Wachstumspotenzial des Unternehmens signalisieren.
Abschluss
Ab 2024 befindet sich PayPal Holdings, Inc. hauptsächlich im Besitz einer Kombination von institutionellen Investoren, Einzelhandelsinvestoren und Insidern für Unternehmen. Die Ausschüttung spiegelt ein starkes Interesse an den Geschäftstätigkeit von PayPal und zukünftigen Wachstumsaussichten wider.
Paypal Holdings, Inc. (PYPL) Leitbild
Leitbild Overview
PayPal Holdings, Inc. zielt darauf ab, Finanzdienstleistungen zu demokratisieren und Einzelpersonen, ihre Finanzen nahtlos zu verwalten. Das Unternehmen konzentriert sich auf eine sichere und benutzerfreundliche Plattform für Online-Zahlungen und ermöglicht es Einzelpersonen und Unternehmen, in der digitalen Wirtschaft zu gedeihen.
Kernwerte
- Sicherheit: Verpflichtet, persönliche und finanzielle Informationen zu schützen.
- Zugänglichkeit: Streben Sie, Finanzdienstleistungen für alle zugänglich zu machen, unabhängig von ihrem Hintergrund.
- Innovation: Verbesserung der Technologie zur Verbesserung der Benutzererfahrung kontinuierlich.
- Kundenfokus: Priorisierung der Kundenbedürfnisse und -erlebnisse in allen Aspekten des Geschäfts.
Schlüsselkennzahlen zum 30. September 2024
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Aktive Konten | 432 Millionen |
| Gesamtzahlungsvolumen (TPV) für Q3 2024 | 423 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtzahlungsvolumen (TPV) für YTD 2024 | $ 1,2 Billion |
| Gesamtzahl der Zahlungstransaktionen Q3 2024 | 6,6 Milliarden |
| Gesamtzahl der Zahlungstransaktionen YTD 2024 | 19,7 Milliarden |
| Transaktionsumsatzwachstum Q3 2024 | 6% |
| Nettogewinn Q3 2024 | 1.010 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen YTD 2024 | 3.026 Millionen US -Dollar |
Finanzielle Leistungen Highlights
In den drei Monaten zum 30. September 2024 meldete PayPal einen Nettoumsatz von 7,5 Milliarden US -Dollar, ein Anstieg von 429 Mio. USD oder 6%gegenüber dem gleichen Zeitraum im Vorjahr. Dieses Wachstum wurde hauptsächlich auf eine Erhöhung des Gesamtzahlungsvolumens (TPV) von 9% im gleichen Zeitraum zurückzuführen.
Betriebskosten Aufschlüsselung
Die Betriebskosten des Unternehmens für die drei Monate am 30. September 2024 lagen wie folgt:
| Kostentyp | Q3 2024 (in Millionen) | Q3 2023 (in Millionen) | Prozentualer Veränderung |
|---|---|---|---|
| Transaktionskosten | $3,841 | $3,603 | 7% |
| Transaktions- und Kreditverluste | $352 | $446 | (21)% |
| Kundenbetreuung und -betrieb | $427 | $474 | (10)% |
| Vertrieb und Marketing | $508 | $442 | 15% |
| Technologie und Entwicklung | $746 | $739 | 1% |
| Allgemein und administrativ | $519 | $507 | 2% |
Zukünftige Aussichten
PayPal erwartet ein weiteres Wachstum der Transaktionseinnahmen, obwohl die jüngsten Händlerverhandlungen zu einem geringeren Wachstum des Volumens in den kommenden Quartalen führen können. Das Unternehmen konzentriert sich weiterhin auf die Verbesserung seines Produktangebots und die Verbesserung des Kundenbindung.
Wie Paypal Holdings, Inc. (PYPL) funktioniert
Geschäftsmodell
PayPal Holdings, Inc. betreibt eine digitale Zahlungsplattform, mit der Verbraucher und Händler online Zahlungen tätigen und erhalten können. Das Unternehmen erzielt hauptsächlich Einnahmen durch Transaktionsgebühren, die an Händler und Verbraucher für Zahlungsverarbeitungsdienste in Rechnung gestellt werden.
Schlüsselkennzahlen
Zum 30. September 2024 meldete PayPal die folgenden Schlüsselmetriken:
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Aktive Konten | 432 Millionen | 428 Millionen | 1% |
| Gesamtzahlungsvolumen (TPV) | 423 Milliarden US -Dollar | 388 Milliarden US -Dollar | 9% |
| Gesamtzahl der Zahlungstransaktionen | 6,6 Milliarden | 6,3 Milliarden | 6% |
Finanzielle Leistung
Für die drei Monate bis zum 30. September 2024 berichtete PayPal:
- Nettoumsatz: 7,5 Milliarden US -Dollar, eine Erhöhung um 6% gegenüber 7,1 Mrd. USD im ersten Quartal 2023.
- Betriebsergebnis: 1,35 Milliarden US-Dollar, ein Anstieg von 19% gegenüber dem Vorjahr.
- Nettoeinkommen: 1,01 Milliarden US -Dollar, verglichen mit 1,02 Milliarden US -Dollar im dritten Quartal 2023.
- Nettoeinkommen pro verdünnter Aktie: 0,99 USD, gegenüber 0,93 USD in Q3 2023.
Betriebskosten
Die folgende Tabelle fasst die Betriebskosten für die drei Monate am 30. September 2024 zusammen, verglichen mit dem gleichen Zeitraum im Jahr 2023:
| Kostentyp | Q3 2024 ($ Millionen) | Q3 2023 ($ Millionen) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Transaktionskosten | 3,841 | 3,603 | 7% |
| Transaktions- und Kreditverluste | 352 | 446 | (21%) |
| Kundenbetreuung und -betrieb | 427 | 474 | (10%) |
| Vertrieb und Marketing | 508 | 442 | 15% |
| Technologie und Entwicklung | 746 | 739 | 1% |
| Allgemein und administrativ | 519 | 507 | 2% |
| Gesamtbetriebskosten | 6,456 | 6,250 | 3% |
Transaktionseinnahmen
Die Transaktionseinnahmen für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten, betrugen 7 Milliarden US -Dollar, was einem Anstieg um 6% gegenüber dem Vorjahr entspricht. Die folgende Tabelle zeigt die Transaktionseinnahmen:
| Einnahmequelle | Q3 2024 ($ Millionen) | Q3 2023 ($ Millionen) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Transaktionseinnahmen | 6,913 | 6,500 | 6% |
| Andere Wertschöpfungsdienste | 587 | 571 | 3% |
Verbraucher- und Händlerdarlehenportfolio
Zum 30. September 2024 betrug der Verbraucherkreditguthaben von PayPal 5,1 Milliarden US-Dollar, was einer Erhöhung um 21% gegenüber 4,2 Milliarden US-Dollar im Jahr 2023 entspricht. Das Händlerdarlehenportfolio betrug 1,4 Milliarden US-Dollar, was einem Rückgang von 4% gegenüber dem Vorjahr entspricht.
Kreditqualitätsmetriken
Die Kreditqualität der Verbraucherdarlehen und der Händlervorschüsse von PayPal ist in der folgenden Tabelle zusammengefasst:
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Prozent der Verbraucherdarlehen aktuell | 95.9% | 95.4% |
| Nettovorschriftenrate (Verbraucherdarlehen) | 4.6% | 7.6% |
| Prozent der Händlerdarlehen aktuell | 91.3% | 86.7% |
| Nettovorschriftenzins (Händlerkredite) | 8.3% | 20.4% |
Cashflow -Zusammenfassung
Das Nettogeld von PayPal, die durch operative Aktivitäten für die neun Monate zum 30. September 2024 geliefert wurden, betrug 5,06 Milliarden US -Dollar, verglichen mit 2,23 Milliarden US -Dollar für den gleichen Zeitraum 2023, was eine signifikante Erhöhung von 127%darstellt.
Schulden- und Eigenkapitalposition
Zum 30. September 2024 hatte Paypal eine ausstehende Schulden in Höhe von 11,9 Milliarden US-Dollar. Das Unternehmen hat im dritten Quartal 2024 Stammaktien in Höhe von 1,79 Milliarden US -Dollar zurückgekauft.
Wie Paypal Holdings, Inc. (PYPL) Geld verdient
Einnahmequellen
PayPal erzielt hauptsächlich Einnahmen über zwei Hauptkategorien:
- Transaktionseinnahmen
- Einnahmen aus anderen Wertschöpfungsdiensten
Transaktionseinnahmen
Die Transaktionseinnahmen werden aus Gebühren abgeleitet, die an Händler und Verbraucher berechnet werden, die auf dem auf der PayPal -Plattform verarbeiteten Gesamtzahlungsvolumen (TPV) verarbeitet werden. Für die drei Monate am 30. September 2024 stieg die Transaktionseinnahmen um bis 413 Millionen US -Dollar, oder 6%, im Vergleich zum gleichen Zeitraum im Vorjahr, angetrieben durch ein TPV -Wachstum von 9%. Für die neun Monate am 30. September 2024 stieg die Transaktionseinnahmen um bis zu 1,7 Milliarden US -Dollar, oder 9%mit entsprechendem TPV -Wachstum von 11%.
Komponenten der Transaktionseinnahmen
In der folgenden Tabelle werden wichtige Metriken zusammengefasst, die sich auf die Transaktionseinnahmen für die drei und neun Monate beziehen, die am 30. September 2024 und 2023 endeten:
| Metrisch | Drei Monate endeten am 30. September 2024 | Drei Monate endeten am 30. September 2023 | Neun Monate endeten am 30. September 2024 | Neun Monate endeten am 30. September 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Gesamtzahlungsvolumen (TPV) | 423 Milliarden US -Dollar | 388 Milliarden US -Dollar | $ 1,2 Billion | $ 1,1 Billion |
| Anzahl der Zahlungstransaktionen | 6,6 Milliarden | 6,3 Milliarden | 19,7 Milliarden | 18,2 Milliarden |
| Aktive Konten | 432 Millionen | 428 Millionen | 432 Millionen | 428 Millionen |
| Transaktionsumsatzwachstum | 6% | — | 9% | — |
Einnahmen aus anderen Wertschöpfungsdiensten
Zusätzlich zu den Transaktionseinnahmen erzielt PayPal Einnahmen durch verschiedene Dienstleistungen, einschließlich Abonnementgebühren, Gateway -Gebühren und Zinsen, die für Kredite verdient werden. Für die drei Monate am 30. September 2024 stieg die Einnahmen aus anderen Wertverzögerungsdiensten um nach Wertschöpfungsdiensten um 16 Millionen Dollarund für die neun Monate am 30. September 2024 war der Anstieg 6 Millionen Dollar.
Betriebskosten
Die Betriebskosten von PayPal für die drei Monate, die am 30. September 2024 endete, insgesamt 6,456 Milliarden US -Dollar, darstellen a 3% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr. Zu den wichtigsten Komponenten der Betriebskosten gehören:
- Transaktionsaufwand: 3,841 Milliarden US -Dollar (hoch 7%)
- Transaktions- und Kreditverluste: 352 Millionen US -Dollar (runter 21%)
- Kundenbetreuung und -betrieb: 427 Millionen US -Dollar (runter 10%)
- Vertrieb und Marketing: 508 Millionen Dollar (hoch 15%)
- Technologie und Entwicklung: 746 Millionen US -Dollar (hoch 1%)
- Allgemein und administrativ: 519 Millionen US -Dollar (hoch 2%)
Finanzielle Leistung
Die folgende Tabelle beschreibt die finanzielle Leistung von PayPal für die drei und neun Monate, die am 30. September 2024 und 2023 endeten:
| Metrisch | Drei Monate endeten am 30. September 2024 | Drei Monate endeten am 30. September 2023 | Neun Monate endeten am 30. September 2024 | Neun Monate endeten am 30. September 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Nettoeinnahmen | 7,847 Milliarden US -Dollar | 7,418 Milliarden US -Dollar | 23,431 Milliarden US -Dollar | 21,745 Milliarden US -Dollar |
| Betriebseinkommen | 1,391 Milliarden US -Dollar | 1,168 Milliarden US -Dollar | 3,884 Milliarden US -Dollar | 3,300 Milliarden US -Dollar |
| Nettoeinkommen | $ 1,010 Milliarden | 1,020 Milliarden US -Dollar | 3,026 Milliarden US -Dollar | 2,844 Milliarden US -Dollar |
| Nettogewinn je Aktie (verwässert) | $0.99 | $0.93 | $2.89 | $2.55 |
Markttrends und strategische Erkenntnisse
PayPal navigiert weiterhin in einer Wettbewerbslandschaft mit laufenden Verhandlungen mit Händlern, die sich auf die Transaktionseinnahmen auswirken. Das Unternehmen steht auch vor Herausforderungen bei den Wechselkursen aus Fremdwährungen mit ungefähr ungefähr 42% von Nettoeinnahmen von internationalen Kunden.
Kreditqualität und Kreditportfolio
Ab dem 30. September 2024 waren die Verbraucherkredite und der Zinsbedarf Saldo 5,1 Milliarden US -Dollar, reflektiert a 21% steigern sich gegenüber dem Vorjahr. Der Prozentsatz der aktuellen Verbraucherkredite steht bei 95.9%, während sich der Nettoverschiebungsrate verbesserte auf 4.6%.
Schlussfolgerung zur Rentabilität
Die vielfältigen Einnahmequellen von PayPal in Verbindung mit dem strategischen Kostenmanagement haben das Unternehmen positiv für anhaltende Rentabilität und Wachstum des Ökosystems für digitale Zahlung positioniert.
PayPal Holdings, Inc. (PYPL) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- PayPal Holdings, Inc. (PYPL) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of PayPal Holdings, Inc. (PYPL)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View PayPal Holdings, Inc. (PYPL)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.