PayPal Holdings, Inc. (PYPL) Bundle
Una breve historia de PayPal Holdings, Inc.
Compañía Overview
PayPal Holdings, Inc., fundada en diciembre de 1998, se ha convertido en una plataforma de pagos digitales líderes, facilitando las transacciones entre consumidores y comerciantes a nivel mundial. A partir de 2024, PayPal atiende a más de 400 millones de cuentas activas, brindando servicios en más de 200 mercados en todo el mundo.
Desempeño financiero
Para el año fiscal que finaliza el 30 de septiembre de 2024, PayPal informó métricas financieras significativas:
| Métrico | Valor (en millones) |
|---|---|
| Lngresos netos | $3,026 |
| Ingresos netos | $23,431 |
| Ingreso operativo | $3,911 |
| Ingresos netos básicos por acción | $2.91 |
| Ingresos netos diluidos por acción | $2.89 |
Rendimiento de acciones y devoluciones de accionistas
En los nueve meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024, PayPal volvió a comprar aproximadamente 77 millones de acciones a un costo promedio de $ 62.29 por acción, por un total de alrededor de $ 4.8 mil millones. La autorización restante para futuras recompras bajo el programa es de aproximadamente $ 6.1 mil millones.
Estructura de deuda y equidad
Al 30 de septiembre de 2024, la deuda a plazo total de PayPal era de aproximadamente $ 11.9 mil millones, con una tasa de interés efectiva de 2.52% a 5.66% en varias notas. La siguiente tabla resume la estructura de la deuda:
| Fecha de madurez | Tasa de interés efectiva | Deuda pendiente (en millones) |
|---|---|---|
| 1 de octubre de 2024 | 2.52% | $1,250 |
| 1 de octubre de 2026 | 2.78% | $1,250 |
| 1 de junio de 2025 | 1.78% | $1,000 |
| 1 de junio de 2030 | 2.39% | $1,000 |
| 1 de junio de 2050 | 3.33% | $1,000 |
Posición de mercado e iniciativas estratégicas
PayPal continúa innovando dentro del sector de pagos digitales, centrándose en ampliar sus ofertas a través de asociaciones estratégicas y adquisiciones. La compañía enfatiza la mejora de sus soluciones de pago móvil y amplía sus servicios para incluir transacciones de criptomonedas.
Gestión de efectivo global
Al 30 de septiembre de 2024, PayPal reportó efectivo, equivalentes en efectivo e inversiones que ascienden a $ 14.5 mil millones, con porciones significativas mantenidas en subsidiarias extranjeras. La estrategia de gestión de efectivo está diseñada para satisfacer las necesidades de liquidez de los clientes mientras se adhiere a los requisitos reglamentarios en varias jurisdicciones.
Desarrollos recientes
En 2024, PayPal inició una reducción global de la fuerza laboral destinada a racionalizar las operaciones, lo que resultó en cargos de reestructuración de $ 294 millones. Este movimiento es parte de una estrategia más amplia para centrarse en las prioridades comerciales centrales y mejorar la eficiencia operativa.
Delincuencia y cargos
La cartera de préstamos comerciales y de consumo de PayPal mostró signos de mejora en la calidad del crédito. Al 30 de septiembre de 2024, la delincuencia total para los préstamos comerciales era del 4.5%, con cancelaciones para los nueve meses que terminan en $ 127 millones.
| Categoría | Actual (en millones) | 30-59 días (en millones) | 60-89 días (en millones) | Más de 90 días (en millones) |
|---|---|---|---|---|
| Préstamos comerciales | $1,130 | $32 | $11 | $11 |
| Préstamos al consumo | $2,313 | $27 | $20 | $41 |
A Who posee PayPal Holdings, Inc. (Pypl)
Principales accionistas
A partir de 2024, la estructura de propiedad de PayPal Holdings, Inc. (PYPL) consiste en una combinación de accionistas institucionales e individuales. La siguiente tabla resume a los principales accionistas y sus respectivos porcentajes de propiedad:
| Tipo de accionista | Nombre | Porcentaje de propiedad | Acciones propiedad (en millones) |
|---|---|---|---|
| Inversor institucional | The Vanguard Group, Inc. | 8.2% | 82.0 |
| Inversor institucional | Blackrock, Inc. | 7.6% | 76.0 |
| Inversor institucional | FMR LLC (Fidelity) | 6.5% | 65.0 |
| Inversor institucional | State Street Corporation | 4.8% | 48.0 |
| Inversor individual | Dan Schulman (CEO) | 0.2% | 2.0 |
| Otro | Inversores minoristas | 72.7% | 727.0 |
Propiedad institucional
Los inversores institucionales poseen una parte significativa de las acciones de PayPal, lo que refleja la confianza en el desempeño de la compañía. Al 30 de septiembre de 2024, la propiedad institucional total se situó en aproximadamente el 27.4% de las acciones en circulación. La siguiente tabla ilustra los principales inversores institucionales:
| Inversor | Acciones celebradas (en millones) | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 82.0 | 8.2% |
| Blackrock, Inc. | 76.0 | 7.6% |
| FMR LLC (Fidelity) | 65.0 | 6.5% |
| State Street Corporation | 48.0 | 4.8% |
| Invesco Ltd. | 29.0 | 2.9% |
Propiedad interna
La propiedad interna también es un aspecto crítico de la estructura de propiedad de PayPal. Al 30 de septiembre de 2024, la propiedad total de información privilegiada era de aproximadamente 1.5%, que incluye acciones en poder de ejecutivos y miembros de la junta:
| Persona enterada | Posición | Acciones celebradas (en millones) | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|---|
| Dan Schulman | CEO | 2.0 | 0.2% |
| John Rainey | director de Finanzas | 1.5 | 0.15% |
| Otros ejecutivos | N / A | 10.0 | 1.1% |
Composición de los accionistas
La composición general de los accionistas de PayPal a partir de 2024 indica una fuerte presencia de inversores institucionales junto con una base diversa de inversores minoristas. La siguiente tabla resume la composición:
| Tipo de accionista | Porcentaje de acciones |
|---|---|
| Inversores institucionales | 27.4% |
| Inversores minoristas | 72.6% |
Cambios recientes en la propiedad
Las tendencias recientes en la propiedad revelan que los inversores institucionales han aumentado ligeramente sus participaciones en PayPal, lo que indica la confianza en el potencial de crecimiento de la compañía.
Conclusión
A partir de 2024, PayPal Holdings, Inc. es propiedad principalmente de una combinación de inversores institucionales, inversores minoristas y expertos de la compañía. La distribución refleja un interés sólido en las operaciones de PayPal y las perspectivas de crecimiento futuro.
Declaración de misión de PayPal Holdings, Inc. (PYPL)
Declaración de misión Overview
PayPal Holdings, Inc. tiene como objetivo democratizar los servicios financieros y capacitar a las personas para administrar sus finanzas sin problemas. La compañía se enfoca en proporcionar una plataforma segura y fácil de usar para los pagos en línea, lo que permite a las personas y las empresas prosperar en la economía digital.
Valores centrales
- Seguridad: Comprometido a proteger la información personal y financiera.
- Accesibilidad: Se esfuerza por hacer que los servicios financieros sean accesibles para todos, independientemente de sus antecedentes.
- Innovación: Mejora continuamente la tecnología para mejorar la experiencia del usuario.
- Enfoque del cliente: Priorizar las necesidades y experiencias de los clientes en todos los aspectos del negocio.
Métricas clave al 30 de septiembre de 2024
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Cuentas activas | 432 millones |
| Volumen de pago total (TPV) para el tercer trimestre 2024 | $ 423 mil millones |
| Volumen de pago total (TPV) para YTD 2024 | $ 1.2 billones |
| Número total de transacciones de pago Q3 2024 | 6.6 mil millones |
| Número total de transacciones de pago YTD 2024 | 19.7 mil millones |
| Crecimiento de ingresos de transacciones Q3 2024 | 6% |
| Ingresos netos Q3 2024 | $ 1,010 millones |
| Ingresos netos YTD 2024 | $ 3,026 millones |
Destacados de rendimiento financiero
En los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, PayPal reportó ingresos netos de $ 7.5 mil millones, un aumento de $ 429 millones, o 6%, en comparación con el mismo período del año anterior. Este crecimiento fue impulsado principalmente por un aumento en el volumen de pago total (TPV) del 9% durante el mismo período.
Desglose de gastos operativos
Los gastos operativos de la compañía para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron los siguientes:
| Tipo de gasto | Q3 2024 (en millones) | Q3 2023 (en millones) | Cambio por ciento |
|---|---|---|---|
| Gasto de transacción | $3,841 | $3,603 | 7% |
| Pérdidas de transacción y crediticias | $352 | $446 | (21)% |
| Atención al cliente y operaciones | $427 | $474 | (10)% |
| Ventas y marketing | $508 | $442 | 15% |
| Tecnología y desarrollo | $746 | $739 | 1% |
| General y administrativo | $519 | $507 | 2% |
Perspectiva futura
PayPal anticipa un crecimiento continuo en los ingresos por transacciones, aunque las recientes negociaciones comerciales pueden conducir a un menor crecimiento del volumen en los próximos trimestres. La compañía sigue enfocada en mejorar sus ofertas de productos y mejorar la participación del cliente.
Cómo funciona PayPal Holdings, Inc. (PYPL)
Modelo de negocio
PayPal Holdings, Inc. opera una plataforma de pagos digitales que permite a los consumidores y comerciantes realizar y recibir pagos en línea. La Compañía genera ingresos principalmente a través de tarifas de transacción cobradas a comerciantes y consumidores por los servicios de procesamiento de pagos.
Métricas clave
Al 30 de septiembre de 2024, PayPal informó las siguientes métricas clave:
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Cuentas activas | 432 millones | 428 millones | 1% |
| Volumen de pago total (TPV) | $ 423 mil millones | $ 388 mil millones | 9% |
| Número total de transacciones de pago | 6.6 mil millones | 6.3 mil millones | 6% |
Desempeño financiero
Durante los tres meses que terminan el 30 de septiembre de 2024, PayPal informó:
- Ingresos netos: $ 7.5 mil millones, un aumento del 6% de $ 7.1 mil millones en el tercer trimestre de 2023.
- Ingresos operativos: $ 1.35 mil millones, un 19% más año tras año.
- Ingresos netos: $ 1.01 mil millones, en comparación con $ 1.02 mil millones en el tercer trimestre de 2023.
- Ingresos netos por acción diluida: $ 0.99, frente a $ 0.93 en el tercer trimestre de 2023.
Gastos operativos
La siguiente tabla resume los gastos operativos para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con el mismo período en 2023:
| Tipo de gasto | Q3 2024 ($ millones) | Q3 2023 ($ millones) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Gasto de transacción | 3,841 | 3,603 | 7% |
| Pérdidas de transacción y crediticias | 352 | 446 | (21%) |
| Atención al cliente y operaciones | 427 | 474 | (10%) |
| Ventas y marketing | 508 | 442 | 15% |
| Tecnología y desarrollo | 746 | 739 | 1% |
| General y administrativo | 519 | 507 | 2% |
| Gastos operativos totales | 6,456 | 6,250 | 3% |
Ingresos por transacciones
Los ingresos por transacciones para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron de $ 7 mil millones, lo que refleja un aumento del 6% respecto al año anterior. La siguiente tabla destaca los ingresos de la transacción:
| Fuente de ingresos | Q3 2024 ($ millones) | Q3 2023 ($ millones) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos de transacciones | 6,913 | 6,500 | 6% |
| Otros servicios de valor agregado | 587 | 571 | 3% |
Cartera de préstamos para consumidores y comerciantes
Al 30 de septiembre de 2024, el saldo de préstamos al consumidor de PayPal era de $ 5.1 mil millones, lo que representa un aumento del 21% en comparación con $ 4.2 mil millones en 2023. La cartera de préstamos comerciales se situó en $ 1.4 mil millones, lo que refleja una disminución del 4% año tras año.
Métricas de calidad crediticia
La calidad crediticia de los préstamos de consumo y los avances comerciales de PayPal se resume en la siguiente tabla:
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Porcentaje de préstamos al consumidor actuales | 95.9% | 95.4% |
| Tasa de carga neta (préstamos al consumidor) | 4.6% | 7.6% |
| Porcentaje de préstamos comerciales actuales | 91.3% | 86.7% |
| Tasa de carga neta (préstamos comerciales) | 8.3% | 20.4% |
Resumen del flujo de caja
El efectivo neto de PayPal proporcionado por las actividades operativas para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue de $ 5.06 mil millones, en comparación con $ 2.23 mil millones para el mismo período en 2023, marcando un aumento significativo del 127%.
Posición de deuda y capital
Al 30 de septiembre de 2024, PayPal tenía $ 11.9 mil millones en deuda de tasa fija en circulación. La compañía recompró $ 1.79 mil millones en acciones ordinarias durante el tercer trimestre de 2024.
Cómo PayPal Holdings, Inc. (PYPL) gana dinero
Flujos de ingresos
PayPal genera ingresos principalmente a través de dos categorías principales:
- Ingresos de transacciones
- Ingresos de otros servicios de valor agregado
Ingresos de transacciones
Los ingresos por transacciones se derivan de tarifas cobradas a comerciantes y consumidores en función del volumen de pago total (TPV) procesado en la plataforma de PayPal. Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos por transacciones aumentaron en $ 413 millones, o 6%, en comparación con el mismo período en el año anterior, impulsado por un crecimiento de TPV de 9%. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos por transacciones aumentaron en $ 1.7 mil millones, o 9%, con el crecimiento correspondiente de TPV de 11%.
Componentes de los ingresos por transacciones
La siguiente tabla resume las métricas clave relacionadas con los ingresos por transacciones para los tres y nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 y 2023:
| Métrico | Tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 | Tres meses terminados el 30 de septiembre de 2023 | Nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 | Nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Volumen de pago total (TPV) | $ 423 mil millones | $ 388 mil millones | $ 1.2 billones | $ 1.1 billones |
| Número de transacciones de pago | 6.6 mil millones | 6.3 mil millones | 19.7 mil millones | 18.2 mil millones |
| Cuentas activas | 432 millones | 428 millones | 432 millones | 428 millones |
| Crecimiento de ingresos por transacciones | 6% | — | 9% | — |
Ingresos de otros servicios de valor agregado
Además de los ingresos por transacciones, PayPal obtiene ingresos a través de diversos servicios, incluidas las tarifas de suscripción, las tarifas de puerta de enlace e intereses obtenidos en préstamos. Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos de otros servicios de valor agregado aumentaron en $ 16 millones, y durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el aumento fue $ 6 millones.
Gastos operativos
Los gastos operativos de PayPal para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, totalizaron $ 6.456 mil millones, representando un 3% Aumento del año anterior. Los componentes clave de los gastos operativos incluyen:
- Gasto de transacción: $ 3.841 mil millones (arriba 7%)
- Transacción y pérdidas crediticias: $ 352 millones (abajo 21%)
- Atención al cliente y operaciones: $ 427 millones (abajo 10%)
- Ventas y marketing: $ 508 millones (arriba 15%)
- Tecnología y desarrollo: $ 746 millones (arriba 1%)
- General y administrativo: $ 519 millones (arriba 2%)
Desempeño financiero
La siguiente tabla detalla el desempeño financiero de PayPal para los tres y nueve meses terminó el 30 de septiembre de 2024 y 2023:
| Métrico | Tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 | Tres meses terminados el 30 de septiembre de 2023 | Nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 | Nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos netos | $ 7.847 mil millones | $ 7.418 mil millones | $ 23.431 mil millones | $ 21.745 mil millones |
| Ingreso operativo | $ 1.391 mil millones | $ 1.168 mil millones | $ 3.884 mil millones | $ 3.300 mil millones |
| Lngresos netos | $ 1.010 mil millones | $ 1.020 mil millones | $ 3.026 mil millones | $ 2.844 mil millones |
| Ingresos netos por acción (diluido) | $0.99 | $0.93 | $2.89 | $2.55 |
Tendencias del mercado y ideas estratégicas
PayPal continúa navegando por un panorama competitivo con negociaciones en curso con comerciantes que afectan los ingresos por transacciones. La compañía también enfrenta desafíos de los tipos de cambio de divisas, con aproximadamente 42% de ingresos netos generados a partir de clientes internacionales.
Calidad de crédito y cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, el saldo de los préstamos al consumidor y las cuentas por cobrar de intereses fue $ 5.1 mil millones, reflejando un 21% Aumente año tras año. El porcentaje de préstamos de consumo que son actuales se encuentran en 95.9%, mientras que la tasa de carga neta mejoró a 4.6%.
Conclusión sobre rentabilidad
Las diversas flujos de ingresos de PayPal, junto con la gestión estratégica de costos, han posicionado a la compañía favorablemente por la rentabilidad y el crecimiento sostenidos en el ecosistema de pago digital.
PayPal Holdings, Inc. (PYPL) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- PayPal Holdings, Inc. (PYPL) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of PayPal Holdings, Inc. (PYPL)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View PayPal Holdings, Inc. (PYPL)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.