PayPal Holdings, Inc. (PYPL) Bundle
Uma breve história da PayPal Holdings, Inc.
Empresa Overview
A PayPal Holdings, Inc., fundada em dezembro de 1998, evoluiu para uma plataforma líder de pagamentos digitais, facilitando transações entre consumidores e comerciantes em todo o mundo. A partir de 2024, o PayPal atende mais de 400 milhões de contas ativas, prestando serviços em mais de 200 mercados em todo o mundo.
Desempenho financeiro
Para o ano fiscal encerrado em 30 de setembro de 2024, o PayPal relatou métricas financeiras significativas:
| Métrica | Valor (em milhões) |
|---|---|
| Resultado líquido | $3,026 |
| Receita líquida | $23,431 |
| Receita operacional | $3,911 |
| Lucro líquido básico por ação | $2.91 |
| Lucro líquido diluído por ação | $2.89 |
Desempenho de ações e retornos dos acionistas
Nos nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024, o PayPal recomprou aproximadamente 77 milhões de ações a um custo médio de US $ 62,29 por ação, totalizando cerca de US $ 4,8 bilhões. A autorização restante para futuras recompras sob o programa é de aproximadamente US $ 6,1 bilhões.
Estrutura de dívida e patrimônio líquido
Em 30 de setembro de 2024, a dívida total do PayPal foi de aproximadamente US $ 11,9 bilhões, com uma taxa de juros efetiva de 2,52% a 5,66% em várias notas. A tabela a seguir resume a estrutura da dívida:
| Data de maturidade | Taxa de juros efetiva | Dívida pendente (em milhões) |
|---|---|---|
| 1 de outubro de 2024 | 2.52% | $1,250 |
| 1 de outubro de 2026 | 2.78% | $1,250 |
| 1 de junho de 2025 | 1.78% | $1,000 |
| 1 de junho de 2030 | 2.39% | $1,000 |
| 1 de junho de 2050 | 3.33% | $1,000 |
Posição de mercado e iniciativas estratégicas
O PayPal continua inovando no setor de pagamentos digitais, concentrando -se em expandir suas ofertas por meio de parcerias e aquisições estratégicas. A empresa enfatiza o aprimoramento de suas soluções de pagamento móvel e expandindo seus serviços para incluir transações de criptomoeda.
Gestão global de caixa
Em 30 de setembro de 2024, o PayPal relatou dinheiro, equivalentes de caixa e investimentos no valor de US $ 14,5 bilhões, com partes significativas mantidas em subsidiárias estrangeiras. A estratégia de gerenciamento de caixa foi projetada para atender às necessidades de liquidez do cliente, mantendo os requisitos regulatórios em várias jurisdições.
Desenvolvimentos recentes
Em 2024, o PayPal iniciou uma redução global da força de trabalho destinada a simplificar as operações, resultando em acusações de reestruturação de US $ 294 milhões. Esse movimento faz parte de uma estratégia mais ampla para se concentrar nas prioridades dos negócios principais e melhorar a eficiência operacional.
Inadimplência e carregamento
O portfólio de empréstimos para comerciantes e consumidores do PayPal mostrou sinais de melhoria na qualidade do crédito. Em 30 de setembro de 2024, a inadimplência total para empréstimos comerciais foi de 4,5%, com acusações nos nove meses que terminam em US $ 127 milhões.
| Categoria | Atual (em milhões) | 30-59 dias (em milhões) | 60-89 dias (em milhões) | Mais de 90 dias (em milhões) |
|---|---|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | $1,130 | $32 | $11 | $11 |
| Empréstimos ao consumidor | $2,313 | $27 | $20 | $41 |
Um dono da PayPal Holdings, Inc. (PYPL)
Principais acionistas
Em 2024, a estrutura de propriedade da PayPal Holdings, Inc. (PYPL) consiste em uma mistura de acionistas institucionais e individuais. A tabela a seguir resume os principais acionistas e suas respectivas porcentagens de propriedade:
| Tipo de acionista | Nome | Porcentagem de propriedade | Ações de propriedade (em milhões) |
|---|---|---|---|
| Investidor institucional | O Vanguard Group, Inc. | 8.2% | 82.0 |
| Investidor institucional | BlackRock, Inc. | 7.6% | 76.0 |
| Investidor institucional | FMR LLC (Fidelity) | 6.5% | 65.0 |
| Investidor institucional | State Street Corporation | 4.8% | 48.0 |
| Investidor individual | Dan Schulman (CEO) | 0.2% | 2.0 |
| Outro | Investidores de varejo | 72.7% | 727.0 |
Propriedade institucional
Os investidores institucionais detêm uma parcela significativa das ações do PayPal, refletindo a confiança no desempenho da empresa. Em 30 de setembro de 2024, o total de propriedade institucional era de aproximadamente 27,4% das ações em circulação. A tabela abaixo ilustra os principais investidores institucionais:
| Investidor | Ações detidas (em milhões) | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 82.0 | 8.2% |
| BlackRock, Inc. | 76.0 | 7.6% |
| FMR LLC (Fidelity) | 65.0 | 6.5% |
| State Street Corporation | 48.0 | 4.8% |
| Invesco Ltd. | 29.0 | 2.9% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada também é um aspecto crítico da estrutura de propriedade do PayPal. Em 30 de setembro de 2024, a propriedade total do Insider era de aproximadamente 1,5%, que inclui ações detidas por executivos e membros do conselho:
| Insider | Posição | Ações detidas (em milhões) | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|---|
| Dan Schulman | CEO | 2.0 | 0.2% |
| John Rainey | Diretor Financeiro | 1.5 | 0.15% |
| Outros executivos | N / D | 10.0 | 1.1% |
Composição dos acionistas
A composição geral dos acionistas do PayPal a partir de 2024 indica uma forte presença de investidores institucionais, juntamente com uma base diversificada de investidores de varejo. A tabela a seguir resume a composição:
| Tipo de acionista | Porcentagem de ações |
|---|---|
| Investidores institucionais | 27.4% |
| Investidores de varejo | 72.6% |
Mudanças recentes na propriedade
As tendências recentes de propriedade revelam que os investidores institucionais aumentaram um pouco suas apostas no PayPal, sinalizando a confiança no potencial de crescimento da empresa.
Conclusão
A partir de 2024, a PayPal Holdings, Inc. é de propriedade principalmente de uma combinação de investidores institucionais, investidores de varejo e insiders da empresa. A distribuição reflete um interesse robusto nas operações do PayPal e nas perspectivas de crescimento futuro.
Declaração de missão PayPal Holdings, Inc. (PYPL)
Declaração de missão Overview
A PayPal Holdings, Inc. visa democratizar os serviços financeiros e capacitar as pessoas a gerenciar suas finanças perfeitamente. A empresa se concentra em fornecer uma plataforma segura e fácil de usar para pagamentos on-line, permitindo que indivíduos e empresas prosperem na economia digital.
Valores centrais
- Segurança: Comprometido em proteger informações pessoais e financeiras.
- Acessibilidade: Esforçando -se para tornar os serviços financeiros acessíveis a todos, independentemente de seus antecedentes.
- Inovação: Aprimorando continuamente a tecnologia para melhorar a experiência do usuário.
- Foco no cliente: Priorizando as necessidades e experiências do cliente em todos os aspectos do negócio.
Métricas -chave em 30 de setembro de 2024
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Contas ativas | 432 milhões |
| Volume de pagamento total (TPV) para o terceiro trimestre 2024 | US $ 423 bilhões |
| Volume de pagamento total (TPV) para YTD 2024 | US $ 1,2 trilhão |
| Número total de transações de pagamento Q3 2024 | 6,6 bilhões |
| Número total de transações de pagamento YTD 2024 | 19,7 bilhões |
| Crescimento da receita da transação Q3 2024 | 6% |
| Lucro líquido Q3 2024 | US $ 1.010 milhões |
| Lucro líquido YTD 2024 | US $ 3.026 milhões |
Destaques de desempenho financeiro
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o PayPal registrou receitas líquidas de US $ 7,5 bilhões, um aumento de US $ 429 milhões, ou 6%, em comparação com o mesmo período do ano anterior. Esse crescimento foi impulsionado principalmente por um aumento no volume total de pagamento (TPV) de 9% durante o mesmo período.
Quebra de despesas operacionais
As despesas operacionais da empresa nos três meses findos em 30 de setembro de 2024 foram as seguintes:
| Tipo de despesa | Q3 2024 (em milhões) | Q3 2023 (em milhões) | Variação percentual |
|---|---|---|---|
| Despesa de transação | $3,841 | $3,603 | 7% |
| Transação e perdas de crédito | $352 | $446 | (21)% |
| Suporte e operações do cliente | $427 | $474 | (10)% |
| Vendas e marketing | $508 | $442 | 15% |
| Tecnologia e desenvolvimento | $746 | $739 | 1% |
| Geral e Administrativo | $519 | $507 | 2% |
Perspectivas futuras
O PayPal antecipa o crescimento contínuo das receitas de transações, embora as recentes negociações comerciais possam levar a um crescimento de volume mais baixo nos próximos trimestres. A empresa permanece focada em aprimorar suas ofertas de produtos e melhorar o envolvimento do cliente.
Como funciona o PayPal Holdings, Inc. (PYPL)
Modelo de negócios
A PayPal Holdings, Inc. opera uma plataforma de pagamentos digitais que permite que consumidores e comerciantes façam e recebam pagamentos on -line. A empresa gera receita principalmente por meio de taxas de transação cobradas aos comerciantes e consumidores por serviços de processamento de pagamentos.
Métricas -chave
Em 30 de setembro de 2024, o PayPal relatou as seguintes métricas -chave:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Contas ativas | 432 milhões | 428 milhões | 1% |
| Volume de pagamento total (TPV) | US $ 423 bilhões | US $ 388 bilhões | 9% |
| Número total de transações de pagamento | 6,6 bilhões | 6,3 bilhões | 6% |
Desempenho financeiro
Nos três meses encerrados em 30 de setembro de 2024, o PayPal informou:
- Receitas líquidas: US $ 7,5 bilhões, um aumento de 6% de US $ 7,1 bilhões no terceiro trimestre de 2023.
- Receita operacional: US $ 1,35 bilhão, um aumento de 19% ano a ano.
- Lucro líquido: US $ 1,01 bilhão, em comparação com US $ 1,02 bilhão no terceiro trimestre de 2023.
- Lucro líquido por ação diluída: US $ 0,99, acima de US $ 0,93 no terceiro trimestre de 2023.
Despesas operacionais
A tabela a seguir resume as despesas operacionais nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com o mesmo período em 2023:
| Tipo de despesa | Q3 2024 (US $ milhões) | Q3 2023 (US $ milhões) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Despesa de transação | 3,841 | 3,603 | 7% |
| Transação e perdas de crédito | 352 | 446 | (21%) |
| Suporte e operações do cliente | 427 | 474 | (10%) |
| Vendas e marketing | 508 | 442 | 15% |
| Tecnologia e desenvolvimento | 746 | 739 | 1% |
| Geral e Administrativo | 519 | 507 | 2% |
| Despesas operacionais totais | 6,456 | 6,250 | 3% |
Receita de transação
As receitas de transações nos três meses findos em 30 de setembro de 2024 foram de US $ 7 bilhões, refletindo um aumento de 6% em relação ao ano anterior. A tabela a seguir destaca as receitas da transação:
| Fonte de receita | Q3 2024 (US $ milhões) | Q3 2023 (US $ milhões) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Receita de transação | 6,913 | 6,500 | 6% |
| Outros serviços de valor agregado | 587 | 571 | 3% |
Portfólio de empréstimos para consumidores e comerciantes
Em 30 de setembro de 2024, o saldo do empréstimo ao consumidor do PayPal era de US $ 5,1 bilhões, representando um aumento de 21% em comparação com US $ 4,2 bilhões em 2023. A carteira de empréstimos do Merchant era de US $ 1,4 bilhão, refletindo um declínio de 4% ano a ano.
Métricas de qualidade de crédito
A qualidade de crédito dos empréstimos ao consumidor do PayPal e os avanços do comerciante está resumida na tabela a seguir:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Porcentagem de empréstimos ao consumidor atuais | 95.9% | 95.4% |
| Taxa de cobrança líquida (empréstimos ao consumidor) | 4.6% | 7.6% |
| Porcentagem de empréstimos comerciais atuais | 91.3% | 86.7% |
| Taxa de cobrança líquida (empréstimos comerciais) | 8.3% | 20.4% |
Resumo do fluxo de caixa
O caixa líquido do PayPal fornecido por atividades operacionais nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 5,06 bilhões, em comparação com US $ 2,23 bilhões no mesmo período em 2023, marcando um aumento significativo de 127%.
Posição de dívida e patrimônio líquido
Em 30 de setembro de 2024, o PayPal tinha US $ 11,9 bilhões em dívida de taxa fixa em circulação. A empresa recomprou US $ 1,79 bilhão em ações ordinárias durante o terceiro trimestre de 2024.
Como o PayPal Holdings, Inc. (PYPL) ganha dinheiro
Fluxos de receita
O PayPal gera receita principalmente através de duas categorias principais:
- Receita de transação
- Receitas de outros serviços de valor agregado
Receita de transação
As receitas de transações são derivadas de taxas cobradas a comerciantes e consumidores com base no volume total de pagamento (TPV) processado na plataforma do PayPal. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, as receitas de transação aumentaram por US $ 413 milhões, ou 6%, comparado ao mesmo período no ano anterior, impulsionado por um crescimento de TPV de 9%. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as receitas de transação aumentaram por US $ 1,7 bilhão, ou 9%, com o crescimento correspondente de TPV de 11%.
Componentes das receitas de transações
A tabela a seguir resume as principais métricas relacionadas às receitas de transações para os três e nove meses findos em 30 de setembro de 2024 e 2023:
| Métrica | Três meses findos em 30 de setembro de 2024 | Três meses findos em 30 de setembro de 2023 | Nove meses findos em 30 de setembro de 2024 | Nove meses findos em 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Volume de pagamento total (TPV) | US $ 423 bilhões | US $ 388 bilhões | US $ 1,2 trilhão | US $ 1,1 trilhão |
| Número de transações de pagamento | 6,6 bilhões | 6,3 bilhões | 19,7 bilhões | 18,2 bilhões |
| Contas ativas | 432 milhões | 428 milhões | 432 milhões | 428 milhões |
| Crescimento da receita da transação | 6% | — | 9% | — |
Receitas de outros serviços de valor agregado
Além das receitas de transações, o PayPal obtém receita por meio de vários serviços, incluindo taxas de assinatura, taxas de gateway e juros obtidos em empréstimos. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, as receitas de outros serviços de valor agregado aumentados por US $ 16 milhõese nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o aumento foi US $ 6 milhões.
Despesas operacionais
As despesas operacionais do PayPal nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizaram US $ 6,456 bilhões, representando a 3% aumento em relação ao ano anterior. Os principais componentes das despesas operacionais incluem:
- Despesa de transação: US $ 3,841 bilhões (acima 7%)
- Transação e perdas de crédito: US $ 352 milhões (abaixo 21%)
- Suporte e operações do cliente: US $ 427 milhões (abaixo 10%)
- Vendas e marketing: US $ 508 milhões (acima 15%)
- Tecnologia e desenvolvimento: US $ 746 milhões (acima 1%)
- Geral e Administrativo: US $ 519 milhões (acima 2%)
Desempenho financeiro
A tabela a seguir detalha o desempenho financeiro do PayPal nos três e nove meses findos em 30 de setembro de 2024 e 2023:
| Métrica | Três meses findos em 30 de setembro de 2024 | Três meses findos em 30 de setembro de 2023 | Nove meses findos em 30 de setembro de 2024 | Nove meses findos em 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Receita líquida | US $ 7,847 bilhões | US $ 7,418 bilhões | US $ 23,431 bilhões | US $ 21,745 bilhões |
| Receita operacional | US $ 1,391 bilhão | US $ 1,168 bilhão | US $ 3,884 bilhões | US $ 3,300 bilhões |
| Resultado líquido | US $ 1,010 bilhão | US $ 1,020 bilhão | US $ 3,026 bilhões | US $ 2,844 bilhões |
| Lucro líquido por ação (diluído) | $0.99 | $0.93 | $2.89 | $2.55 |
Tendências de mercado e idéias estratégicas
O PayPal continua a navegar em um cenário competitivo com negociações em andamento com os comerciantes que afetam as receitas de transações. A empresa também enfrenta desafios de taxas de câmbio em moeda estrangeira, com aproximadamente 42% das receitas líquidas geradas por clientes internacionais.
Qualidade de crédito e portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos do consumidor e o saldo a receber de juros foram US $ 5,1 bilhões, refletindo a 21% Aumentar ano a ano. A porcentagem de empréstimos ao consumidor que são atuais em 95.9%, enquanto a taxa de carga líquida melhorou para 4.6%.
Conclusão sobre lucratividade
Os diversos fluxos de receita do PayPal, juntamente com o gerenciamento estratégico de custos, posicionaram a empresa favoravelmente para lucratividade e crescimento sustentados no ecossistema de pagamento digital.
PayPal Holdings, Inc. (PYPL) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- PayPal Holdings, Inc. (PYPL) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of PayPal Holdings, Inc. (PYPL)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View PayPal Holdings, Inc. (PYPL)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.