PayPal Holdings, Inc. (PYPL) Bundle
تاريخ موجز لشركة PayPal Holdings, Inc.
شركة Overview
تطورت شركة PayPal Holdings, Inc.، التي تأسست في ديسمبر 1998، لتصبح منصة رائدة للمدفوعات الرقمية، مما يسهل المعاملات بين المستهلكين والتجار على مستوى العالم. اعتبارًا من عام 2024، تخدم PayPal أكثر من 400 مليون حساب نشط، وتوفر الخدمات في أكثر من 200 سوق حول العالم.
الأداء المالي
بالنسبة للسنة المالية المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أبلغت PayPal عن مقاييس مالية مهمة:
| متري | القيمة (بالملايين) |
|---|---|
| صافي الدخل | $3,026 |
| صافي الإيرادات | $23,431 |
| الدخل التشغيلي | $3,911 |
| صافي الدخل الأساسي للسهم الواحد | $2.91 |
| صافي الدخل المخفف للسهم الواحد | $2.89 |
أداء الأسهم وعوائد المساهمين
في الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعادت PayPal شراء ما يقرب من 77 مليون سهم بمتوسط تكلفة 62.29 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، بإجمالي حوالي 4.8 مليار دولار أمريكي. ويبلغ التفويض المتبقي لعمليات إعادة الشراء المستقبلية في إطار البرنامج حوالي 6.1 مليار دولار.
هيكل الديون وحقوق الملكية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي ديون PayPal لأجل حوالي 11.9 مليار دولار أمريكي، مع معدل فائدة فعلي يتراوح بين 2.52% إلى 5.66% عبر مختلف السندات. ويلخص الجدول التالي هيكل الدين:
| تاريخ الاستحقاق | سعر الفائدة الفعلي | الديون المستحقة (بالملايين) |
|---|---|---|
| 1 أكتوبر 2024 | 2.52% | $1,250 |
| 1 أكتوبر 2026 | 2.78% | $1,250 |
| 1 يونيو 2025 | 1.78% | $1,000 |
| 1 يونيو 2030 | 2.39% | $1,000 |
| 1 يونيو 2050 | 3.33% | $1,000 |
موقف السوق والمبادرات الاستراتيجية
تواصل PayPal الابتكار في قطاع المدفوعات الرقمية، مع التركيز على توسيع عروضها من خلال الشراكات وعمليات الاستحواذ الاستراتيجية. تؤكد الشركة على تعزيز حلول الدفع عبر الهاتف المحمول وتوسيع خدماتها لتشمل معاملات العملة المشفرة.
إدارة النقد العالمية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت PayPal عن نقد وما يعادله واستثمارات تبلغ 14.5 مليار دولار، مع الاحتفاظ بأجزاء كبيرة في شركات تابعة أجنبية. تم تصميم استراتيجية إدارة النقد لتلبية احتياجات السيولة للعملاء مع الالتزام بالمتطلبات التنظيمية عبر مختلف الولايات القضائية.
التطورات الأخيرة
في عام 2024، بدأت PayPal تخفيضًا عالميًا للقوى العاملة يهدف إلى تبسيط العمليات، مما أدى إلى رسوم إعادة الهيكلة بقيمة 294 مليون دولار. تعد هذه الخطوة جزءًا من استراتيجية أوسع للتركيز على أولويات العمل الأساسية وتحسين الكفاءة التشغيلية.
الجنوح والتهمة
أظهرت محفظة قروض التجار والمستهلكين لدى PayPal علامات تحسن في جودة الائتمان. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي التأخر في سداد القروض التجارية 4.5%، مع انتهاء المبالغ المخصومة للأشهر التسعة بمبلغ 127 مليون دولار.
| فئة | الحالي (بالملايين) | 30-59 يومًا (بالملايين) | 60-89 يومًا (بالملايين) | أكثر من 90 يومًا (بالملايين) |
|---|---|---|---|---|
| القروض التجارية | $1,130 | $32 | $11 | $11 |
| القروض الاستهلاكية | $2,313 | $27 | $20 | $41 |
من يملك PayPal Holdings, Inc. (PYPL)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، يتكون هيكل ملكية PayPal Holdings, Inc. (PYPL) من مزيج من المساهمين المؤسسيين والأفراد. ويلخص الجدول التالي كبار المساهمين ونسب ملكية كل منهم:
| نوع المساهم | اسم | نسبة الملكية | الأسهم المملوكة (بالملايين) |
|---|---|---|---|
| المستثمر المؤسسي | مجموعة الطليعة، وشركة | 8.2% | 82.0 |
| المستثمر المؤسسي | شركة بلاك روك | 7.6% | 76.0 |
| المستثمر المؤسسي | FMR LLC (الإخلاص) | 6.5% | 65.0 |
| المستثمر المؤسسي | شركة ستيت ستريت | 4.8% | 48.0 |
| مستثمر فردي | دان شولمان (الرئيس التنفيذي) | 0.2% | 2.0 |
| آخر | مستثمرو التجزئة | 72.7% | 727.0 |
الملكية المؤسسية
يمتلك المستثمرون المؤسسيون نسبة كبيرة من أسهم PayPal، مما يعكس الثقة في أداء الشركة. وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الملكية المؤسسية حوالي 27.4% من الأسهم القائمة. ويوضح الجدول أدناه أهم المستثمرين المؤسسيين:
| مستثمر | الأسهم المملوكة (بالملايين) | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 82.0 | 8.2% |
| شركة بلاك روك | 76.0 | 7.6% |
| FMR LLC (الإخلاص) | 65.0 | 6.5% |
| شركة ستيت ستريت | 48.0 | 4.8% |
| إنفيسكو المحدودة. | 29.0 | 2.9% |
ملكية المطلعين
تعد الملكية الداخلية أيضًا جانبًا مهمًا في هيكل ملكية PayPal. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي ملكية المطلعين حوالي 1.5%، والتي تشمل الأسهم المملوكة للمديرين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة:
| من الداخل | موضع | الأسهم المملوكة (بالملايين) | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| دان شولمان | المدير التنفيذي | 2.0 | 0.2% |
| جون ريني | المدير المالي | 1.5 | 0.15% |
| التنفيذيين الآخرين | لا يوجد | 10.0 | 1.1% |
تكوين المساهمين
يشير التكوين الإجمالي للمساهمين في PayPal اعتبارًا من عام 2024 إلى وجود قوي للمستثمرين المؤسسيين إلى جانب قاعدة متنوعة من المستثمرين الأفراد. الجدول التالي يلخص التكوين:
| نوع المساهم | نسبة الأسهم |
|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 27.4% |
| مستثمرو التجزئة | 72.6% |
التغييرات الأخيرة في الملكية
تكشف الاتجاهات الأخيرة في الملكية أن المستثمرين المؤسسيين قاموا بزيادة حصصهم في PayPal بشكل طفيف، مما يشير إلى الثقة في إمكانات نمو الشركة.
خاتمة
اعتبارًا من عام 2024، أصبحت شركة PayPal Holdings, Inc. مملوكة بشكل أساسي لمجموعة من المستثمرين المؤسسيين ومستثمري التجزئة والمطلعين على الشركة. يعكس التوزيع اهتمامًا قويًا بعمليات PayPal وآفاق النمو المستقبلية.
بيان مهمة PayPal Holdings, Inc. (PYPL).
بيان المهمة Overview
تهدف شركة PayPal Holdings, Inc. إلى إضفاء الطابع الديمقراطي على الخدمات المالية وتمكين الأفراد من إدارة شؤونهم المالية بسلاسة. تركز الشركة على توفير منصة آمنة وسهلة الاستخدام للمدفوعات عبر الإنترنت، مما يمكّن الأفراد والشركات من الازدهار في الاقتصاد الرقمي.
القيم الأساسية
- حماية: ملتزمون بحماية المعلومات الشخصية والمالية.
- إمكانية الوصول: السعي لجعل الخدمات المالية في متناول الجميع، بغض النظر عن خلفياتهم.
- ابتكار: التحسين المستمر للتكنولوجيا لتحسين تجربة المستخدم.
- التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لاحتياجات العملاء وتجاربهم في كل جانب من جوانب العمل.
المقاييس الرئيسية اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024
| متري | قيمة |
|---|---|
| الحسابات النشطة | 432 مليون |
| إجمالي حجم المدفوعات (TPV) للربع الثالث من عام 2024 | 423 مليار دولار |
| إجمالي حجم المدفوعات (TPV) حتى عام 2024 | 1.2 تريليون دولار |
| إجمالي عدد معاملات الدفع للربع الثالث 2024 | 6.6 مليار |
| إجمالي عدد معاملات الدفع حتى عام 2024 | 19.7 مليار |
| نمو إيرادات المعاملات في الربع الثالث من عام 2024 | 6% |
| صافي الدخل الربع الثالث 2024 | 1,010 مليون دولار |
| صافي الدخل حتى عام 2024 | 3,026 مليون دولار |
أبرز الأداء المالي
في الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت PayPal عن إيرادات صافية قدرها 7.5 مليار دولار، بزيادة قدرها 429 مليون دولار، أو 6٪، مقارنة بالفترة نفسها من العام السابق. وكان هذا النمو مدفوعًا في المقام الأول بزيادة إجمالي حجم المدفوعات بنسبة 9٪ خلال نفس الفترة.
توزيع نفقات التشغيل
وكانت المصاريف التشغيلية للشركة خلال الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 كما يلي:
| نوع المصاريف | الربع الثالث 2024 (بالملايين) | الربع الثالث 2023 (بالملايين) | التغيير في المئة |
|---|---|---|---|
| مصاريف المعاملات | $3,841 | $3,603 | 7% |
| المعاملات والخسائر الائتمانية | $352 | $446 | (21)% |
| دعم العملاء والعمليات | $427 | $474 | (10)% |
| المبيعات والتسويق | $508 | $442 | 15% |
| التكنولوجيا والتنمية | $746 | $739 | 1% |
| العامة والإدارية | $519 | $507 | 2% |
النظرة المستقبلية
تتوقع PayPal استمرار النمو في إيرادات المعاملات، على الرغم من أن المفاوضات التجارية الأخيرة قد تؤدي إلى انخفاض نمو الحجم في الأرباع القادمة. تواصل الشركة التركيز على تعزيز عروض منتجاتها وتحسين مشاركة العملاء.
كيف تعمل شركة PayPal Holdings, Inc. (PYPL).
نموذج الأعمال
تدير شركة PayPal Holdings, Inc. منصة للمدفوعات الرقمية تتيح للمستهلكين والتجار إجراء المدفوعات واستلامها عبر الإنترنت. تحقق الشركة إيراداتها بشكل أساسي من خلال رسوم المعاملات المفروضة على التجار والمستهلكين مقابل خدمات معالجة الدفع.
المقاييس الرئيسية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت PayPal عن المقاييس الرئيسية التالية:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| الحسابات النشطة | 432 مليون | 428 مليون | 1% |
| إجمالي حجم الدفع (TPV) | 423 مليار دولار | 388 مليار دولار | 9% |
| إجمالي عدد معاملات الدفع | 6.6 مليار | 6.3 مليار | 6% |
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ذكرت PayPal ما يلي:
- صافي الإيرادات: 7.5 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 6% من 7.1 مليار دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023.
- الدخل التشغيلي: 1.35 مليار دولار أمريكي، بزيادة 19% على أساس سنوي.
- صافي الدخل: 1.01 مليار دولار أمريكي، مقارنة بـ 1.02 مليار دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023.
- صافي الدخل لكل سهم مخفف: 0.99 دولارًا أمريكيًا، ارتفاعًا من 0.93 دولارًا أمريكيًا في الربع الثالث من عام 2023.
مصاريف التشغيل
ويلخص الجدول التالي المصاريف التشغيلية لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 مقارنة بنفس الفترة من عام 2023:
| نوع المصاريف | الربع الثالث من عام 2024 (بملايين الدولارات) | الربع الثالث من عام 2023 (بملايين الدولارات) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| مصاريف المعاملات | 3,841 | 3,603 | 7% |
| المعاملات والخسائر الائتمانية | 352 | 446 | (21%) |
| دعم العملاء والعمليات | 427 | 474 | (10%) |
| المبيعات والتسويق | 508 | 442 | 15% |
| التكنولوجيا والتنمية | 746 | 739 | 1% |
| العامة والإدارية | 519 | 507 | 2% |
| إجمالي مصاريف التشغيل | 6,456 | 6,250 | 3% |
إيرادات المعاملات
بلغت إيرادات المعاملات للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 7 مليارات دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 6٪ عن العام السابق. ويوضح الجدول التالي إيرادات المعاملات:
| مصدر الإيرادات | الربع الثالث من عام 2024 (بملايين الدولارات) | الربع الثالث من عام 2023 (بملايين الدولارات) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إيرادات المعاملات | 6,913 | 6,500 | 6% |
| خدمات القيمة المضافة الأخرى | 587 | 571 | 3% |
محفظة القروض الاستهلاكية والتجارية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ رصيد قروض PayPal الاستهلاكية 5.1 مليار دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 21% مقارنة بـ 4.2 مليار دولار أمريكي في عام 2023. وبلغت محفظة القروض التجارية 1.4 مليار دولار أمريكي، مما يعكس انخفاضًا بنسبة 4% على أساس سنوي.
مقاييس جودة الائتمان
يتم تلخيص جودة الائتمان للقروض الاستهلاكية والسلف التجارية المقدمة من PayPal في الجدول التالي:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| نسبة القروض الاستهلاكية الحالية | 95.9% | 95.4% |
| صافي معدل الخصم (القروض الاستهلاكية) | 4.6% | 7.6% |
| نسبة القروض التجارية الحالية | 91.3% | 86.7% |
| صافي معدل الخصم (القروض التجارية) | 8.3% | 20.4% |
ملخص التدفق النقدي
بلغ صافي النقد المقدم من الأنشطة التشغيلية لشركة PayPal للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 5.06 مليار دولار أمريكي، مقارنة بـ 2.23 مليار دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023، مما يمثل زيادة كبيرة بنسبة 127%.
موقف الديون وحقوق الملكية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى PayPal 11.9 مليار دولار من الديون المستحقة ذات السعر الثابت. أعادت الشركة شراء أسهم عادية بقيمة 1.79 مليار دولار خلال الربع الثالث من عام 2024.
كيف تجني شركة PayPal Holdings, Inc. (PYPL) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق PayPal الإيرادات بشكل أساسي من خلال فئتين رئيسيتين:
- إيرادات المعاملات
- الإيرادات من خدمات القيمة المضافة الأخرى
إيرادات المعاملات
يتم الحصول على إيرادات المعاملات من الرسوم المفروضة على التجار والمستهلكين بناءً على إجمالي حجم المدفوعات (TPV) التي تتم معالجتها على منصة PayPal. وخلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ارتفعت إيرادات المعاملات بنسبة 413 مليون دولار، أو 6%، مقارنة بنفس الفترة من العام السابق، مدفوعًا بنمو TPV بمقدار 9%. وخلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ارتفعت إيرادات المعاملات بنسبة 1.7 مليار دولار، أو 9%، مع نمو TPV المقابل لـ 11%.
مكونات إيرادات المعاملات
يلخص الجدول التالي المقاييس الرئيسية المتعلقة بإيرادات المعاملات للأشهر الثلاثة والتسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 و2023:
| متري | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| إجمالي حجم الدفع (TPV) | 423 مليار دولار | 388 مليار دولار | 1.2 تريليون دولار | 1.1 تريليون دولار |
| عدد معاملات الدفع | 6.6 مليار | 6.3 مليار | 19.7 مليار | 18.2 مليار |
| الحسابات النشطة | 432 مليون | 428 مليون | 432 مليون | 428 مليون |
| نمو إيرادات المعاملات | 6% | — | 9% | — |
الإيرادات من خدمات القيمة المضافة الأخرى
بالإضافة إلى إيرادات المعاملات، تحقق PayPal إيرادات من خلال خدمات متنوعة بما في ذلك رسوم الاشتراك ورسوم البوابة والفوائد المكتسبة على القروض. وبالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ارتفعت الإيرادات من خدمات القيمة المضافة الأخرى بنسبة 16 مليون دولار، وخلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت الزيادة 6 ملايين دولار.
مصاريف التشغيل
بلغ إجمالي نفقات تشغيل PayPal للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 6.456 مليار دولار، يمثل أ 3% زيادة عن العام السابق. تشمل المكونات الرئيسية لنفقات التشغيل ما يلي:
- مصاريف المعاملة: 3.841 مليار دولار (أعلى 7%)
- المعاملات والخسائر الائتمانية: 352 مليون دولار (تحت 21%)
- دعم العملاء والعمليات: 427 مليون دولار (تحت 10%)
- المبيعات والتسويق: 508 مليون دولار (أعلى 15%)
- التكنولوجيا والتطوير: 746 مليون دولار (أعلى 1%)
- العامة والإدارية: 519 مليون دولار (أعلى 2%)
الأداء المالي
يوضح الجدول التالي تفاصيل الأداء المالي لشركة PayPal للأشهر الثلاثة والتسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 و2023:
| متري | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي الإيرادات | 7.847 مليار دولار | 7.418 مليار دولار | 23.431 مليار دولار | 21.745 مليار دولار |
| الدخل التشغيلي | 1.391 مليار دولار | 1.168 مليار دولار | 3.884 مليار دولار | 3.300 مليار دولار |
| صافي الدخل | 1.010 مليار دولار | 1.020 مليار دولار | 3.026 مليار دولار | 2.844 مليار دولار |
| صافي الدخل للسهم (المخفف) | $0.99 | $0.93 | $2.89 | $2.55 |
اتجاهات السوق والرؤى الاستراتيجية
تواصل PayPal التنقل في مشهد تنافسي من خلال المفاوضات المستمرة مع التجار مما يؤثر على إيرادات المعاملات. وتواجه الشركة أيضًا تحديات من أسعار صرف العملات الأجنبية، بما يقرب من 42% من صافي الإيرادات المتولدة من العملاء الدوليين.
جودة الائتمان ومحفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ رصيد القروض الاستهلاكية والفوائد المستحقة القبض 5.1 مليار دولار، يعكس أ 21% زيادة على أساس سنوي. تبلغ نسبة القروض الاستهلاكية الحالية 95.9%، في حين تحسن صافي معدل الشحن إلى 4.6%.
الاستنتاج بشأن الربحية
إن تدفقات إيرادات PayPal المتنوعة، إلى جانب إدارة التكاليف الإستراتيجية، قد وضعت الشركة في وضع إيجابي لتحقيق الربحية المستدامة والنمو في النظام البيئي للدفع الرقمي.
PayPal Holdings, Inc. (PYPL) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- PayPal Holdings, Inc. (PYPL) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of PayPal Holdings, Inc. (PYPL)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View PayPal Holdings, Inc. (PYPL)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.