Barclays PLC (BCS) Bundle
Una breve historia de Barclays plc
Barclays PLC, una compañía británica de servicios financieros y banco de inversión multinacional, tiene una rica historia que se remonta a 1690. La compañía fue fundada en Londres por John Freame y Thomas Gould como un negocio bancario de Goldsmith. Desde entonces se ha convertido en uno de los bancos más grandes del mundo.
Hitos históricos clave
- 1690: Barclays se estableció como un negocio bancario de orfebre en Londres.
- 1896: Barclays se convirtió en una empresa de responsabilidad limitada.
- 1966: El banco se expandió internacionalmente, abriendo su primera sucursal en el extranjero en Nueva York.
- 1986: Barclays adquirió el Banco de Inversión, BZW, marcando su entrada en la banca de inversión.
- 2008: Barclays jugó un papel importante durante la crisis financiera, adquiriendo las operaciones norteamericanas de Lehman Brothers.
- 2020: Barclays lanzó su banco digital, Barclays UK, centrándose en mejorar sus capacidades tecnológicas.
Desempeño financiero a partir de 2024
Al 30 de junio de 2024, Barclays reportó una ganancia antes de impuestos de £ 4.215 mil millones para la primera mitad de 2024, por debajo de £ 4.562 mil millones en la primera mitad de 2023. El rendimiento en el patrimonio tangible promedio (rase) fue del 11.1%, comparado al 13.2% en el año anterior.
El ingreso total para Barclays Group fue de £ 13.277 mil millones, con una disminución del 2% del año anterior. Excluyendo actividades inorgánicas, el ingreso total fue ampliamente estable en £ 13.517 mil millones. Los costos operativos fueron de £ 7.997 mil millones, mostrando una ligera disminución de £ 8.030 mil millones en H123.
Balance Overview
Al 30 de junio de 2024, Barclays reportó activos totales de £ 1,576.6 mil millones, con préstamos y avances al costo amortizado por valor de £ 399.5 mil millones. La relación de nivel de equidad común (CET1) se registró en 13.6%, con activos ponderados por el riesgo de £ 351.4 mil millones.
| Métricas financieras | 30 de junio de 2024 | 31 de diciembre de 2023 | 30 de junio de 2023 |
|---|---|---|---|
| Activos totales (£ bn) | 1,576.6 | 1,477.5 | 1,549.7 |
| Préstamos y avances a costo amortizado (£ bn) | 399.5 | 401.4 | 397.9 |
| Relación CET1 (%) | 13.6 | 13.8 | 13.8 |
| Activos ponderados por riesgo (£ bn) | 351.4 | 342.7 | 336.9 |
| Valor de activo neto tangible por acción (p) | 340 | 331 | 291 |
Desarrollos recientes
En junio de 2024, Barclays ejecutó una recompra de acciones de hasta £ 1 mil millones, recompra y cancelando 389 millones de acciones. El valor nominal de £ 97 millones se transfirió del capital social a la reserva de redención de capital. La compañía también informó cargos por deterioro del crédito de £ 0.9 mil millones para la primera mitad de 2024, manteniendo una tasa de pérdida de préstamo de 45 puntos básicos.
Barclays continúa enfocándose en mejorar sus capacidades digitales y expandir sus operaciones de banca de inversión. La perspectiva para el resto de 2024 incluye objetivos para un retorno sobre el patrimonio tangible superior al 10%, y una relación de costo / ingreso grupal de aproximadamente el 63%.
| Métricas de rendimiento | H124 | H123 |
|---|---|---|
| Ganancias antes del impuesto (£ bn) | 4.215 | 4.562 |
| Ingresos totales (£ bn) | 13.277 | 13.522 |
| Costos operativos (£ bn) | 7.997 | 8.030 |
| Retorno en promedio de equidad tangible (%) | 11.1 | 13.2 |
| Cargos por deterioro del crédito (£ bn) | 0.9 | 0.9 |
A Who posee Barclays plc (BCS)
Principales accionistas
A partir de 2024, la estructura de propiedad de Barclays PLC refleja un grupo diverso de inversores institucionales y minoristas. Los principales accionistas incluyen:
| Accionista | Porcentaje de propiedad | Tipo de inversor |
|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | 6.8% | Inversor institucional |
| Vanguard Group, Inc. | 3.9% | Inversor institucional |
| HSBC Holdings plc | 5.2% | Inversor institucional |
| State Street Corporation | 3.4% | Inversor institucional |
| Otros inversores institucionales | 41.0% | Inversores institucionales |
| Inversores minoristas | 35.7% | Inversores individuales |
Estructura de capital social
Barclays PLC tiene una cantidad significativa de capital social, que es esencial para comprender su dinámica de propiedad:
| Clase compartida | Número de acciones (millones) | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| Acciones ordinarias | 14,826 | 100% |
| Acciones que no votan | 0 | 0% |
Cambios recientes en la propiedad
En 2024, ha habido cambios notables en el panorama de la propiedad:
- BlackRock aumentó su participación en un 0,5% en comparación con el año anterior.
- HSBC Holdings vendió el 1.2% de sus acciones, reduciendo su propiedad al 5,2%.
- Vanguard mantuvo su posición sin cambios significativos en su participación.
Métricas de rendimiento de stock
El rendimiento de las acciones de Barclays PLC ha sido influenciado por varios factores, incluidas las condiciones económicas y las tendencias del mercado:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Precio actual de la acción | £1.50 |
| Capitalización de mercado | £ 22.2 mil millones |
| Relación P/E | 10.5 |
| Rendimiento de dividendos | 3.2% |
Aspectos regulatorios y de cumplimiento
Barclays PLC está sujeto a diversos requisitos reglamentarios que afectan su estructura de propiedad:
- La relación de nivel de equidad común 1 (CET1) es del 13,6% a partir de junio de 2024.
- Los activos ponderados por riesgo (RWAS) ascienden a £ 351.4 mil millones.
- La relación de cobertura de liquidez es del 167%, lo que garantiza el cumplimiento de los estándares regulatorios.
Conclusión sobre la dinámica de la propiedad
La propiedad de Barclays PLC se caracteriza por una combinación de inversores institucionales y minoristas, con participaciones significativas en poder de las principales empresas de gestión de activos. Las métricas financieras y el cumplimiento regulatorio de la Compañía dan forma a su dinámica de propiedad.
Declaración de misión de Barclays PLC (BCS)
La declaración de misión de Barclays PLC a partir de 2024 enfatiza su compromiso de proporcionar una amplia gama de servicios financieros a los clientes al tiempo que mantiene un fuerte enfoque en la sostenibilidad, la innovación y la satisfacción del cliente. La misión está alineada con sus objetivos estratégicos de ofrecer valor a largo plazo a las partes interesadas y fomentar la inclusión financiera.
Objetivos estratégicos
- Enfoque del cliente: Priorizar las necesidades del cliente a través de servicios y soluciones innovadoras.
- Compromiso de sostenibilidad: La integración de los factores ambientales, sociales y de gobernanza (ESG) en las prácticas comerciales centrales.
- Eficiencia operativa: Redacción de las operaciones para mejorar la rentabilidad y reducir los costos.
- Crecimiento e innovación: Invertir en tecnología y nuevas oportunidades de mercado para impulsar el crecimiento.
Desempeño financiero Overview
A partir de la primera mitad de 2024, Barclays reportó una ganancia antes de impuestos de £ 4.215 mil millones, una disminución de £ 4.562 mil millones en el mismo período de 2023. . El rendimiento en el valor tangible promedio (ROTE) fue del 11,1%, en comparación con el 13,2% en el año anterior.
Métricas financieras clave
| Métrico | 2024 H1 | 2023 H1 |
|---|---|---|
| Ganancias antes de impuestos | £ 4.215 mil millones | £ 4.562 mil millones |
| Beneficio atribuible | £ 2.787 mil millones | £ 3.111 mil millones |
| Retorno en promedio de equidad tangible (memoria) | 11.1% | 13.2% |
| Costo: relación de ingresos | 62% | 60% |
| Ganancias básicas por acción (EPS) | 18.6p | 19.9p |
| Dividendo por acción | 2.9p | 2.7p |
Rendimiento del sector
Barclays opera en múltiples sectores, con las siguientes contribuciones de ingresos para la primera mitad de 2024:
| Unidad de negocio | Ingresos totales (£ m) | % De cambio de 2023 H1 |
|---|---|---|
| Barclays UK | 3,713 | (5%) |
| Barclays UK Corporate Bank | 877 | (6%) |
| Barclays Private Bank and Wealth Management | 632 | 13% |
| Banco de inversión de Barclays | 6,347 | 1% |
| Barclays US Consumer Bank | 1,678 | 5% |
Inversión de inversión y accionistas
En 2024, Barclays anunció un programa de recompra de acciones de hasta £ 750 millones, continuando su estrategia para mejorar el valor de los accionistas. La relación de nivel de equidad común (CET1) se situó en 13.6% al 30 de junio de 2024, ligeramente por debajo del 13.8% al final de 2023, lo que refleja un aumento en los activos ponderados por el riesgo (RWAS).
Perspectiva futura
Barclays ha establecido objetivos ambiciosos para 2024, con el objetivo de un rutina superior al 10% y una relación costo: ingresos de aproximadamente el 63%. El objetivo de ingresos de intereses netos (NII) se ha ajustado a alrededor de £ 11.0 mil millones.
Cómo funciona Barclays PLC (BCS)
Estructura de negocios
Barclays PLC opera a través de varios segmentos, incluyendo:
- Barclays UK
- Barclays UK Corporate Bank
- Barclays Private Bank and Wealth Management
- Banco de inversión de Barclays
- Barclays US Consumer Bank
- Oficina central
Desempeño financiero
En la primera mitad de 2024, Barclays informó las siguientes métricas financieras clave:
| Métrico | H124 (£ m) | H123 (£ m) | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ingreso total | 13,277 | 13,522 | -2% |
| Ganancias antes de impuestos | 4,215 | 4,562 | -8% |
| Beneficio atribuible | 2,787 | 3,111 | -10% |
| Retorno en promedio de equidad tangible (memoria) | 11.1% | 13.2% | -2.1% |
| Ganancias por acción (EPS) | 18.6p | 19.9p | -6.5% |
| Relación de nivel de equidad común (CET1) | 13.6% | 13.8% | -0.2% |
Rendimiento de segmento
El rendimiento de cada segmento en H124 fue el siguiente:
| Segmento | Ingresos totales (£ m) | Ganancias antes del impuesto (£ m) | Retorno en promedio de equidad tangible (%) |
|---|---|---|---|
| Barclays UK | 3,713 | 1,063 | 20.4% |
| Barclays UK Corporate Bank | 877 | 248 | 16.6% |
| Barclays Private Bank and Wealth Management | 632 | 151 | 29.7% |
| Banco de inversión de Barclays | 6,347 | 1,614 | 10.8% |
| Barclays US Consumer Bank | 1,678 | 119 | 7.2% |
| Oficina central | 30 | (408) | N / A |
Balance Overview
Al 30 de junio de 2024, el balance general de Barclays mostró:
| Artículo | Cantidad (£ bn) |
|---|---|
| Activos totales | 1,576.6 |
| Préstamos y avances a los clientes | 198.7 |
| Depósitos de clientes | 236.8 |
| Activos ponderados por riesgo (RWAS) | 351.4 |
| Valor de activo neto tangible (TNAV) por acción | 340p |
| Relación de apalancamiento del Reino Unido | 5.0% |
Liquidez y gestión de capital
Barclays mantuvo una fuerte posición de liquidez con las siguientes métricas:
| Métrico | Cantidad (£ bn) |
|---|---|
| Grupo de liquidez grupal | 328.7 |
| Relación de cobertura de liquidez (LCR) | 167.0% |
| Relación neta de financiación estable (NSFR) | 136.4% |
Rendimiento de los accionistas
Barclays tiene una estrategia clara para los rendimientos de los accionistas, que incluyen:
- Dividendo para H124: 2.9p por acción
- Recompra de acciones planificadas de hasta £ 750 millones
Cómo Barclays Plc (BCS) gana dinero
Flujos de ingresos
Barclays PLC genera ingresos a través de varios segmentos comerciales clave, incluidas la banca personal, la banca corporativa, la banca de inversión, la banca privada y la gestión de patrimonio, y el Banco de Consumidores de los Estados Unidos. El ingreso total para la primera mitad de 2024 fue de £ 13,277 millones, lo que refleja una ligera disminución del año anterior.
| Segmento de negocios | Ingresos totales (£ m) | Gastos operativos (£ m) | Ganancias atribuibles (£ m) | Retorno en promedio de equidad tangible (%) |
|---|---|---|---|---|
| Barclays UK | 3,713 | 2,108 | 1,063 | 20.4 |
| Barclays UK Corporate Bank | 877 | 486 | 248 | 16.6 |
| Barclays Private Bank and Wealth Management | 632 | 436 | 151 | 29.7 |
| Banco de inversión de Barclays | 6,347 | 3,902 | 1,614 | 10.8 |
| Barclays US Consumer Bank | 1,678 | 800 | 119 | 7.2 |
| Oficina central | 30 | 449 | (408) | N / A |
| Total | 13,277 | 8,181 | 2,787 | 12.0 |
Ingresos de intereses netos
Los ingresos por intereses netos de Barclays (NII) durante la primera mitad de 2024 se informaron en £ 6,128 millones, y NII excluyó el banco de inversión y la oficina central en £ 5,415 millones. El margen de interés neto aumentó ligeramente a 4.16% de 4.15% interanual.
Rendimiento de la banca de inversión
La división de banca de inversión contribuyó significativamente a las ganancias de Barclays, con un aumento total de los ingresos en un 10% interanual. Este crecimiento fue impulsado por un aumento del 21% en las tarifas bancarias y los ingresos de suscripción, alcanzando £ 1,296 millones. Las tarifas de los mercados de capitales de capital vieron un aumento notable del 59%.
Gestión de costos
Barclays informó costos operativos de £ 8,181 millones, frente a £ 8,062 millones en el año anterior. La relación costo / ingreso se mantuvo al 61%, lo que indica una eficiencia operativa estable a pesar de las presiones inflacionarias.
Cargos por deterioro crediticio
El grupo registró cargos por deterioro crediticio de £ 897 millones para la primera mitad de 2024, con una relación de cobertura estable de 1.4%. Esto refleja un rendimiento de crédito resistente en medio de delincuencias más altas en las tarjetas de EE. UU., Parcialmente compensadas por una perspectiva macroeconómica mejorada en las carteras.
Lo más destacado del balance
Al 30 de junio de 2024, los activos totales de Barclays aumentaron a £ 1,576.6 mil millones, un aumento atribuido a valores comerciales más altos y préstamos garantizados en el banco de inversión. La relación de nivel de equidad común (CET1) se situó en 13.6% con activos ponderados por el riesgo (RWAS) en £ 351.4 mil millones.
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Activos totales (£ bn) | 1,576.6 |
| Pasivos totales (£ bn) | 1,405.6 |
| Relación CET1 (%) | 13.6 |
| Rwas (£ bn) | 351.4 |
| Valor de activo neto tangible por acción (p) | 340 |
Desglose de ingresos geográficos
En términos de rendimiento geográfico, la distribución del ingreso de Barclays para la primera mitad de 2024 fue la siguiente:
| Región | Ingresos (£ m) |
|---|---|
| Reino Unido | 6,829 |
| Europa | 1,180 |
| América | 4,574 |
| África y Medio Oriente | 39 |
| Asia | 655 |
| Total | 13,277 |
Perspectiva futura
Barclays ha establecido un objetivo para un retorno sobre el patrimonio tangible (memoria) de más del 10% para 2024, con las expectativas de un ingreso de interés neto de alrededor de £ 11.0 mil millones, lo que refleja el impacto positivo del entorno de tasa de interés actual [
Barclays PLC (BCS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Barclays PLC (BCS) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Barclays PLC (BCS)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Barclays PLC (BCS)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.