Barclays PLC (BCS) Bundle
نبذة تاريخية عن شركة باركليز PLC
يتمتع بنك باركليز بي إل سي، وهو بنك استثماري بريطاني متعدد الجنسيات وشركة خدمات مالية، بتاريخ غني يعود إلى عام 1690. تأسست الشركة في لندن على يد جون فريم وتوماس جولد كشركة مصرفية لصياغة الذهب. ومنذ ذلك الحين تطور ليصبح أحد أكبر البنوك في العالم.
المعالم التاريخية الرئيسية
- 1690: تم تأسيس باركليز كشركة مصرفية لصياغة الذهب في لندن.
- 1896: أصبح باركليز شركة ذات مسؤولية محدودة.
- 1966: توسع البنك دوليًا، وافتتح أول فرع له في الخارج في نيويورك.
- 1986: استحوذ بنك باركليز على البنك الاستثماري BZW، مما يمثل دخوله في مجال الخدمات المصرفية الاستثمارية.
- 2008: لعب بنك باركليز دورًا مهمًا خلال الأزمة المالية، حيث استحوذ على عمليات بنك ليمان براذرز في أمريكا الشمالية.
- 2020: أطلق بنك باركليز بنكه الرقمي، باركليز المملكة المتحدة، مع التركيز على تعزيز قدراته التقنية.
الأداء المالي حتى عام 2024
اعتبارًا من 30 يونيو 2024، أعلن باركليز عن ربح قبل الضريبة قدره 4.215 مليار جنيه إسترليني للنصف الأول من عام 2024، بانخفاض من 4.562 مليار جنيه إسترليني في النصف الأول من عام 2023. وكان العائد على متوسط حقوق الملكية الملموسة (RoTE) 11.1٪، مقارنة إلى 13.2% في العام السابق.
بلغ إجمالي الدخل لمجموعة باركليز 13.277 مليار جنيه إسترليني، بانخفاض بنسبة 2٪ عن العام السابق. وباستثناء الأنشطة غير العضوية، كان إجمالي الدخل مستقرًا على نطاق واسع عند 13.517 مليار جنيه إسترليني. بلغت تكاليف التشغيل 7.997 مليار جنيه إسترليني، مما يدل على انخفاض طفيف من 8.030 مليار جنيه إسترليني في النصف الأول من العام 2012.
الميزانية العمومية Overview
اعتبارًا من 30 يونيو 2024، أعلن باركليز عن إجمالي أصول بقيمة 1,576.6 مليار جنيه إسترليني، مع قروض وسلف بالتكلفة المطفأة تبلغ 399.5 مليار جنيه إسترليني. وسجلت نسبة الأسهم العادية من المستوى الأول (CET1) 13.6%، مع أصول مرجحة للمخاطر بقيمة 351.4 مليار جنيه إسترليني.
| المقاييس المالية | 30 يونيو 2024 | 31 ديسمبر 2023 | 30 يونيو 2023 |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول (مليار جنيه استرليني) | 1,576.6 | 1,477.5 | 1,549.7 |
| القروض والسلفيات بالتكلفة المطفأة (مليار جنيه استرليني) | 399.5 | 401.4 | 397.9 |
| نسبة CET1 (%) | 13.6 | 13.8 | 13.8 |
| الأصول المرجحة بالمخاطر (مليار جنيه استرليني) | 351.4 | 342.7 | 336.9 |
| صافي قيمة الأصول الملموسة لكل سهم (ع) | 340 | 331 | 291 |
التطورات الأخيرة
في يونيو 2024، نفذ باركليز عملية إعادة شراء أسهم بقيمة تصل إلى مليار جنيه إسترليني، وأعاد شراء وإلغاء 389 مليون سهم. تم تحويل القيمة الاسمية البالغة 97 مليون جنيه إسترليني من رأس المال إلى احتياطي استرداد رأس المال. أبلغت الشركة أيضًا عن رسوم انخفاض القيمة الائتمانية بقيمة 0.9 مليار جنيه إسترليني للنصف الأول من عام 2024، مع الحفاظ على معدل خسارة القروض عند 45 نقطة أساس.
يواصل باركليز التركيز على تعزيز قدراته الرقمية وتوسيع عملياته المصرفية الاستثمارية. تتضمن التوقعات للفترة المتبقية من عام 2024 أهدافًا لتحقيق عائد على حقوق الملكية الملموسة يزيد عن 10%، ونسبة التكلفة إلى الدخل للمجموعة تبلغ حوالي 63%.
| مقاييس الأداء | ح124 | ح123 |
|---|---|---|
| الربح قبل الضريبة (مليار جنيه استرليني) | 4.215 | 4.562 |
| إجمالي الدخل (مليار جنيه استرليني) | 13.277 | 13.522 |
| تكاليف التشغيل (مليار جنيه استرليني) | 7.997 | 8.030 |
| العائد على متوسط حقوق الملكية الملموسة (%) | 11.1 | 13.2 |
| رسوم انخفاض قيمة الائتمان (مليار جنيه استرليني) | 0.9 | 0.9 |
من يملك باركليز PLC (BCS)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، يعكس هيكل ملكية شركة Barclays PLC مجموعة متنوعة من المستثمرين من المؤسسات والأفراد. المساهمين الرئيسيين هم:
| المساهم | نسبة الملكية | نوع المستثمر |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 6.8% | المستثمر المؤسسي |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 3.9% | المستثمر المؤسسي |
| إتش إس بي سي هولدنجز بي إل سي | 5.2% | المستثمر المؤسسي |
| شركة ستيت ستريت | 3.4% | المستثمر المؤسسي |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 41.0% | المستثمرون المؤسسيون |
| مستثمرو التجزئة | 35.7% | المستثمرون الأفراد |
هيكل رأس المال
تمتلك شركة Barclays PLC قدرًا كبيرًا من رأس المال، وهو أمر ضروري لفهم ديناميكيات ملكيتها:
| حصة الطبقة | عدد الأسهم (مليون) | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| الأسهم العادية | 14,826 | 100% |
| الأسهم غير المصوتة | 0 | 0% |
التغييرات الأخيرة في الملكية
في عام 2024، حدثت تغييرات ملحوظة في مشهد الملكية:
- وزادت شركة BlackRock حصتها بنسبة 0.5% مقارنة بالعام السابق.
- باعت شركة HSBC Holdings 1.2% من أسهمها، مما خفض ملكيتها إلى 5.2%.
- حافظت شركة Vanguard على مكانتها دون أي تغييرات كبيرة في حصتها.
مقاييس أداء الأسهم
تأثر أداء سهم Barclays PLC بعوامل مختلفة بما في ذلك الظروف الاقتصادية واتجاهات السوق:
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي | £1.50 |
| القيمة السوقية | 22.2 مليار جنيه استرليني |
| نسبة السعر إلى الربحية | 10.5 |
| عائد الأرباح | 3.2% |
الجوانب التنظيمية والامتثال
تخضع شركة Barclays PLC لمتطلبات تنظيمية مختلفة تؤثر على هيكل ملكيتها:
- تبلغ نسبة الأسهم العادية من المستوى الأول (CET1) 13.6% اعتبارًا من يونيو 2024.
- تبلغ الأصول المرجحة بالمخاطر (RWAs) 351.4 مليار جنيه إسترليني.
- وتبلغ نسبة تغطية السيولة 167%، مما يضمن الامتثال للمعايير التنظيمية.
الاستنتاج بشأن ديناميات الملكية
تتميز ملكية باركليز بي إل سي بمزيج من المستثمرين من المؤسسات والأفراد، مع حصص كبيرة تمتلكها شركات إدارة الأصول الكبرى. تعمل المقاييس المالية للشركة والامتثال التنظيمي على تشكيل ديناميكيات الملكية الخاصة بها.
بيان مهمة باركليز PLC (BCS).
يؤكد بيان مهمة Barclays PLC اعتبارًا من عام 2024 على التزامها بتوفير مجموعة واسعة من الخدمات المالية للعملاء مع الحفاظ على التركيز القوي على الاستدامة والابتكار ورضا العملاء. وتتوافق المهمة مع أهدافهم الإستراتيجية المتمثلة في تقديم قيمة طويلة الأجل لأصحاب المصلحة وتعزيز الشمول المالي.
الأهداف الاستراتيجية
- التركيز على العملاء: تحديد أولويات احتياجات العملاء من خلال الخدمات والحلول المبتكرة.
- التزام الاستدامة: دمج العوامل البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) في ممارسات الأعمال الأساسية.
- الكفاءة التشغيلية: تبسيط العمليات لتعزيز الربحية وخفض التكاليف.
- النمو والابتكار: الاستثمار في التكنولوجيا وفرص السوق الجديدة لدفع النمو.
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من النصف الأول من عام 2024، أعلن باركليز عن ربح قبل الضرائب قدره 4.215 مليار جنيه إسترليني، بانخفاض من 4.562 مليار جنيه إسترليني في نفس الفترة من عام 2023. وبلغ الربح المنسوب 2.787 مليار جنيه إسترليني، بانخفاض من 3.111 مليار جنيه إسترليني على أساس سنوي. . وبلغ العائد على متوسط حقوق الملكية الملموسة 11.1%، مقارنة بـ 13.2% في العام السابق.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | 2024 النصف الأول | 2023 النصف الأول |
|---|---|---|
| الربح قبل الضريبة | 4.215 مليار جنيه استرليني | 4.562 مليار جنيه استرليني |
| الربح المنسوب | 2.787 مليار جنيه استرليني | 3.111 مليار جنيه استرليني |
| العائد على متوسط حقوق الملكية الملموسة (RoTE) | 11.1% | 13.2% |
| التكلفة: نسبة الدخل | 62% | 60% |
| العائد الأساسي للسهم (EPS) | 18.6 ص | 19.9 ص |
| توزيعات الأرباح لكل سهم | 2.9 ص | 2.7 ص |
أداء القطاع
يعمل باركليز عبر قطاعات متعددة، مع مساهمات الدخل التالية للنصف الأول من عام 2024:
| وحدة الأعمال | إجمالي الدخل (مليون جنيه إسترليني) | نسبة التغير عن النصف الأول من عام 2023 |
|---|---|---|
| باركليز المملكة المتحدة | 3,713 | (5%) |
| بنك باركليز في المملكة المتحدة للشركات | 877 | (6%) |
| بنك باركليز الخاص وإدارة الثروات | 632 | 13% |
| بنك باركليز للاستثمار | 6,347 | 1% |
| بنك باركليز الاستهلاكي الأمريكي | 1,678 | 5% |
الاستثمار وعوائد المساهمين
في عام 2024، أعلن باركليز عن برنامج إعادة شراء الأسهم بقيمة تصل إلى 750 مليون جنيه إسترليني، لمواصلة استراتيجيته لتعزيز قيمة المساهمين. بلغت نسبة الأسهم العادية من المستوى الأول (CET1) 13.6% اعتبارًا من 30 يونيو 2024، بانخفاض طفيف من 13.8% في نهاية عام 2023، مما يعكس زيادة في الأصول المرجحة بالمخاطر (RWAs).
النظرة المستقبلية
وضع بنك باركليز أهدافًا طموحة لعام 2024، تهدف إلى تحقيق عائد على حقوق المساهمين يزيد عن 10% ونسبة التكلفة إلى الدخل تبلغ حوالي 63%. تم تعديل هدف صافي دخل الفوائد (NII) إلى حوالي 11.0 مليار جنيه إسترليني.
كيف يعمل باركليز PLC (BCS).
هيكل الأعمال
تعمل شركة باركليز بي إل سي من خلال قطاعات مختلفة، بما في ذلك:
- باركليز المملكة المتحدة
- بنك باركليز في المملكة المتحدة للشركات
- بنك باركليز الخاص وإدارة الثروات
- بنك باركليز للاستثمار
- بنك باركليز الاستهلاكي الأمريكي
- المكتب الرئيسي
الأداء المالي
في النصف الأول من عام 2024، أعلن بنك باركليز عن المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| متري | H124 (مليون جنيه إسترليني) | H123 (مليون جنيه إسترليني) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| إجمالي الدخل | 13,277 | 13,522 | -2% |
| الربح قبل الضريبة | 4,215 | 4,562 | -8% |
| الربح المنسوب | 2,787 | 3,111 | -10% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية الملموسة (RoTE) | 11.1% | 13.2% | -2.1% |
| ربحية السهم (EPS) | 18.6 ص | 19.9 ص | -6.5% |
| نسبة الأسهم العادية من المستوى 1 (CET1). | 13.6% | 13.8% | -0.2% |
أداء القطاع
كان أداء كل مقطع في H124 على النحو التالي:
| شريحة | إجمالي الدخل (مليون جنيه إسترليني) | الربح قبل الضريبة (مليون جنيه إسترليني) | العائد على متوسط حقوق الملكية الملموسة (%) |
|---|---|---|---|
| باركليز المملكة المتحدة | 3,713 | 1,063 | 20.4% |
| بنك باركليز في المملكة المتحدة للشركات | 877 | 248 | 16.6% |
| بنك باركليز الخاص وإدارة الثروات | 632 | 151 | 29.7% |
| بنك باركليز للاستثمار | 6,347 | 1,614 | 10.8% |
| بنك باركليز الاستهلاكي الأمريكي | 1,678 | 119 | 7.2% |
| المكتب الرئيسي | 30 | (408) | لا يوجد |
الميزانية العمومية Overview
اعتبارًا من 30 يونيو 2024، أظهرت الميزانية العمومية لبنك باركليز ما يلي:
| غرض | المبلغ (مليار جنيه استرليني) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1,576.6 |
| القروض والسلف للعملاء | 198.7 |
| ودائع العملاء | 236.8 |
| الأصول المرجحة بالمخاطر (RWAs) | 351.4 |
| صافي قيمة الأصول الملموسة (TNAV) لكل سهم | 340 ص |
| نسبة الرافعة المالية في المملكة المتحدة | 5.0% |
السيولة وإدارة رأس المال
حافظ بنك باركليز على مركز سيولة قوي باستخدام المقاييس التالية:
| متري | المبلغ (مليار جنيه استرليني) |
|---|---|
| مجمع السيولة للمجموعة | 328.7 |
| نسبة تغطية السيولة (LCR) | 167.0% |
| صافي نسبة التمويل المستقر (NSFR) | 136.4% |
عوائد المساهمين
لدى باركليز استراتيجية واضحة لعوائد المساهمين، بما في ذلك:
- أرباح H124: 2.9 بنس للسهم الواحد
- إعادة شراء الأسهم المخطط لها تصل إلى 750 مليون جنيه استرليني
كيف يجني بنك باركليز PLC (BCS) المال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة Barclays PLC إيرادات من خلال العديد من قطاعات الأعمال الرئيسية بما في ذلك الخدمات المصرفية الشخصية، والخدمات المصرفية للشركات، والخدمات المصرفية الاستثمارية، والخدمات المصرفية الخاصة وإدارة الثروات، وبنك المستهلك الأمريكي. وبلغ إجمالي الدخل للنصف الأول من عام 2024 13.277 مليون جنيه إسترليني، مما يعكس انخفاضًا طفيفًا عن العام السابق.
| قطاع الأعمال | إجمالي الدخل (مليون جنيه إسترليني) | مصاريف التشغيل (مليون جنيه إسترليني) | الربح المنسوب (مليون جنيه إسترليني) | العائد على متوسط حقوق الملكية الملموسة (%) |
|---|---|---|---|---|
| باركليز المملكة المتحدة | 3,713 | 2,108 | 1,063 | 20.4 |
| بنك باركليز في المملكة المتحدة للشركات | 877 | 486 | 248 | 16.6 |
| بنك باركليز الخاص وإدارة الثروات | 632 | 436 | 151 | 29.7 |
| بنك باركليز للاستثمار | 6,347 | 3,902 | 1,614 | 10.8 |
| بنك باركليز الاستهلاكي الأمريكي | 1,678 | 800 | 119 | 7.2 |
| المكتب الرئيسي | 30 | 449 | (408) | لا يوجد |
| المجموع | 13,277 | 8,181 | 2,787 | 12.0 |
صافي دخل الفوائد
تم الإبلاغ عن صافي دخل الفوائد (NII) لباركليز للنصف الأول من عام 2024 عند 6,128 مليون جنيه إسترليني، مع استبعاد بنك الاستثمار الوطني والمكتب الرئيسي بمبلغ 5,415 مليون جنيه إسترليني. وارتفع هامش صافي الفائدة بشكل طفيف إلى 4.16% من 4.15% على أساس سنوي.
أداء الخدمات المصرفية الاستثمارية
ساهم قسم الخدمات المصرفية الاستثمارية بشكل كبير في أرباح باركليز، حيث ارتفع إجمالي الدخل بنسبة 10% على أساس سنوي. وكان هذا النمو مدفوعًا بزيادة بنسبة 21% في الرسوم المصرفية وإيرادات الاكتتاب، لتصل إلى 1,296 مليون جنيه إسترليني. وشهدت رسوم أسواق رأس المال زيادة ملحوظة بنسبة 59%.
إدارة التكاليف
أعلن باركليز عن تكاليف تشغيل بلغت 8.181 مليون جنيه إسترليني، ارتفاعًا من 8.062 مليون جنيه إسترليني في العام السابق. وحافظت نسبة التكلفة إلى الدخل على 61%، مما يشير إلى استقرار كفاءة التشغيل على الرغم من الضغوط التضخمية.
رسوم انخفاض قيمة الائتمان
وسجلت المجموعة رسوم انخفاض قيمة الائتمان بقيمة 897 مليون جنيه إسترليني للنصف الأول من عام 2024، مع نسبة تغطية مستقرة تبلغ 1.4%. ويعكس هذا الأداء الائتماني المرن وسط ارتفاع حالات التأخر في السداد في البطاقات الأمريكية، والذي يقابله جزئيًا تحسن توقعات الاقتصاد الكلي عبر المحافظ.
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
اعتبارًا من 30 يونيو 2024، ارتفع إجمالي أصول باركليز إلى 1,576.6 مليار جنيه إسترليني، وهو ارتفاع يُعزى إلى ارتفاع الأوراق المالية المتداولة والإقراض المضمون في بنك الاستثمار. بلغت نسبة الأسهم العادية من المستوى الأول (CET1) 13.6% مع الأصول المرجحة بالمخاطر (RWAs) عند 351.4 مليار جنيه إسترليني.
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول (مليار جنيه استرليني) | 1,576.6 |
| إجمالي الالتزامات (مليار جنيه استرليني) | 1,405.6 |
| نسبة CET1 (%) | 13.6 |
| الأصول ذات الأصول المرجحة (مليار جنيه استرليني) | 351.4 |
| صافي قيمة الأصول الملموسة لكل سهم (ع) | 340 |
توزيع الإيرادات الجغرافية
وعلى صعيد الأداء الجغرافي، جاء توزيع دخل باركليز للنصف الأول من عام 2024 على النحو التالي:
| منطقة | الدخل (مليون جنيه استرليني) |
|---|---|
| المملكة المتحدة | 6,829 |
| أوروبا | 1,180 |
| الأمريكتين | 4,574 |
| أفريقيا والشرق الأوسط | 39 |
| آسيا | 655 |
| المجموع | 13,277 |
النظرة المستقبلية
حدد باركليز هدفًا لعائد على الأسهم الملموسة (RoTE) يزيد عن 10% لعام 2024، مع توقعات بصافي دخل الفوائد بحوالي 11.0 مليار جنيه إسترليني، مما يعكس التأثير الإيجابي لبيئة أسعار الفائدة الحالية.
Barclays PLC (BCS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Barclays PLC (BCS) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Barclays PLC (BCS)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Barclays PLC (BCS)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.