Barclays PLC (BCS) Bundle
Une brève histoire de Barclays PLC
Barclays Plc, une banque d'investissement multinationale britannique et une société de services financiers, a une histoire riche qui remonte à 1690. La société a été fondée à Londres par John Freame et Thomas Gould en tant qu'entreprise bancaire d'orfèvre. Il est depuis devenu l'une des plus grandes banques du monde.
Jalons historiques clés
- 1690: Barclays a été créé comme une entreprise bancaire d'orfèvre à Londres.
- 1896: Barclays est devenu une société à responsabilité limitée.
- 1966: La Banque s'est développée à l'international, ouvrant sa première succursale à l'étranger à New York.
- 1986: Barclays a acquis la banque d'investissement, BZW, marquant son entrée dans la banque d'investissement.
- 2008: Barclays a joué un rôle important pendant la crise financière, acquérant les opérations nord-américaines de Lehman Brothers.
- 2020: Barclays a lancé sa banque numérique, Barclays UK, se concentrant sur l'amélioration de ses capacités technologiques.
Performance financière à partir de 2024
As of June 30, 2024, Barclays reported a profit before tax of £4.215 billion for the first half of 2024, down from £4.562 billion in the first half of 2023. The return on average tangible equity (RoTE) was 11.1%, compared à 13,2% l'année précédente.
Le revenu total du groupe Barclays était de 13,277 milliards de livres sterling, avec une baisse de 2% par rapport à l'année précédente. À l'exclusion des activités inorganiques, le revenu total était largement stable à 13,517 milliards de livres sterling. Les coûts d'exploitation étaient de 7,997 milliards de livres sterling, ce qui indique une légère baisse de 8,030 milliards de livres sterling en 123 H.
Bilan Overview
Au 30 juin 2024, Barclays a déclaré un actif total de 1 576,6 milliards de livres sterling, avec des prêts et des avances à un coût amorti s'élevant à 399,5 milliards de livres sterling. Le ratio commun de niveau 1 (CET1) commun a été enregistré à 13,6%, avec des actifs pondérés en fonction du risque de 351,4 milliards de livres sterling.
| Métriques financières | 30 juin 2024 | 31 décembre 2023 | 30 juin 2023 |
|---|---|---|---|
| Total des actifs (£ bn) | 1,576.6 | 1,477.5 | 1,549.7 |
| Prêts et avancées à un coût amorti (£ bn) | 399.5 | 401.4 | 397.9 |
| Ratio CET1 (%) | 13.6 | 13.8 | 13.8 |
| Actifs pondérés au risque (£ bn) | 351.4 | 342.7 | 336.9 |
| Valeur de l'actif net tangible par action (P) | 340 | 331 | 291 |
Développements récents
En juin 2024, Barclays a exécuté un rachat d'actions pouvant atteindre 1 milliard de livres sterling, rachat et annulation de 389 millions d'actions. La valeur nominale de 97 millions de livres sterling a été transférée du capital social à la réserve de rachat de capital. La Société a également déclaré des frais de dépréciation de crédit de 0,9 milliard de livres sterling pour le premier semestre de 2024, en maintenant un taux de perte de prêt de 45 points de base.
Barclays continue de se concentrer sur l'amélioration de ses capacités numériques et l'élargissement de ses opérations de banque d'investissement. Les perspectives du reste de 2024 comprennent des objectifs pour un rendement des capitaux propres tangibles supérieurs à 10%, et un rapport coût / revenu de groupe d'environ 63%.
| Métriques de performance | H124 | H123 |
|---|---|---|
| Bénéfice avant impôt (£ bn) | 4.215 | 4.562 |
| Revenu total (£ bn) | 13.277 | 13.522 |
| Coûts d'exploitation (£ bn) | 7.997 | 8.030 |
| Retour sur des capitaux propres tangibles moyens (%) | 11.1 | 13.2 |
| Frais de déficience de crédit (£ bn) | 0.9 | 0.9 |
A qui possède Barclays PLC (BCS)
Importants actionnaires
En 2024, la structure de propriété de Barclays plc reflète un groupe diversifié d'investisseurs institutionnels et de détail. Les principaux actionnaires comprennent:
| Actionnaire | Pourcentage de propriété | Type d'investisseur |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 6.8% | Investisseur institutionnel |
| Vanguard Group, Inc. | 3.9% | Investisseur institutionnel |
| HSBC Holdings plc | 5.2% | Investisseur institutionnel |
| State Street Corporation | 3.4% | Investisseur institutionnel |
| Autres investisseurs institutionnels | 41.0% | Investisseurs institutionnels |
| Investisseurs de détail | 35.7% | Investisseurs individuels |
Structure du capital social
Barclays PLC possède une quantité importante de capital social, ce qui est essentiel pour comprendre sa dynamique de propriété:
| Classe de partage | Nombre d'actions (millions) | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| Actions ordinaires | 14,826 | 100% |
| Actions sans vote | 0 | 0% |
Changements récents de propriété
En 2024, il y a eu des changements notables dans le paysage de propriété:
- BlackRock a augmenté sa participation de 0,5% par rapport à l'année précédente.
- HSBC Holdings a vendu 1,2% de ses actions, réduisant sa propriété à 5,2%.
- Vanguard a maintenu sa position sans changement significatif dans sa participation.
Métriques de performance des stocks
Les performances des actions de Barclays PLC ont été influencées par divers facteurs, notamment les conditions économiques et les tendances du marché:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Cours actuel | £1.50 |
| Capitalisation boursière | 22,2 milliards de livres sterling |
| Ratio P / E | 10.5 |
| Rendement des dividendes | 3.2% |
Aspects réglementaires et de conformité
Barclays PLC est soumis à diverses exigences réglementaires qui ont un impact sur sa structure de propriété:
- Le ratio commun de niveau 1 (CET1) est de 13,6% en juin 2024.
- Les actifs pondérés en fonction des risques (RWAS) s'élèvent à 351,4 milliards de livres sterling.
- Le rapport de couverture de liquidité est de 167%, garantissant la conformité aux normes réglementaires.
Conclusion sur la dynamique de la propriété
La propriété de Barclays PLC se caractérise par un mélange d'investisseurs institutionnels et de détail, avec des participations importantes détenues par les grandes sociétés de gestion d'actifs. Les métriques financières de l'entreprise et la conformité réglementaire façonnent encore sa dynamique de propriété.
Énoncé de mission Barclays PLC (BCS)
L'énoncé de mission de Barclays PLC à partir de 2024 souligne son engagement à fournir un large éventail de services financiers aux clients tout en maintenant un fort accent sur la durabilité, l'innovation et la satisfaction des clients. La mission est alignée sur leurs objectifs stratégiques d'offre de valeur à long terme aux parties prenantes et de favoriser l'inclusion financière.
Objectifs stratégiques
- Focus client: Prioriser les besoins des clients grâce à des services et des solutions innovants.
- Engagement de durabilité: Intégration des facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans les principales pratiques commerciales.
- Efficacité opérationnelle: Rationaliser les opérations pour améliorer la rentabilité et réduire les coûts.
- Croissance et innovation: Investir dans la technologie et les nouvelles opportunités de marché pour stimuler la croissance.
Performance financière Overview
Dès le premier semestre de 2024, Barclays a déclaré un bénéfice avant impôt de 4,215 milliards de livres sterling, une baisse de 4,562 milliards de livres sterling au cours de la même période de 2023. Le bénéfice attribuable était de 2,787 milliards de livres sterling, contre 31111 milliards de livres sterling sur un an . Le rendement sur des capitaux propres tangibles moyens (par cœur) était de 11,1%, contre 13,2% l'année précédente.
Mesures financières clés
| Métrique | 2024 H1 | 2023 H1 |
|---|---|---|
| Bénéfice avant l'impôt | 4,215 milliards de livres sterling | 4,562 milliards de livres sterling |
| Bénéfice attribuable | 2,787 milliards de livres sterling | 3,111 milliards de livres sterling |
| Retour sur des capitaux propres tangibles moyens (par cœur) | 11.1% | 13.2% |
| Coût: ratio de revenu | 62% | 60% |
| Bénéfice de base par action (EPS) | 18.6p | 19.9p |
| Dividende par action | 2.9p | 2,7p |
Performance du secteur
Barclays opère dans plusieurs secteurs, avec les contributions de revenus suivantes pour la première moitié de 2024:
| Unité commerciale | Revenu total (£ m) | % Changement par rapport à 2023 H1 |
|---|---|---|
| Barclays UK | 3,713 | (5%) |
| Barclays UK Corporate Bank | 877 | (6%) |
| Barclays Private Bank and Wealth Management | 632 | 13% |
| Barclays Investment Bank | 6,347 | 1% |
| Barclays US Consumer Bank | 1,678 | 5% |
Investissement et rendement des actionnaires
En 2024, Barclays a annoncé un programme de rachat d'actions pouvant atteindre 750 millions de livres sterling, poursuivant sa stratégie pour améliorer la valeur des actionnaires. Le rapport de niveau 1 (CET1) commun est de 13,6% au 30 juin 2024, légèrement en baisse de 13,8% à la fin de 2023, reflétant une augmentation des actifs pondérés en fonction du risque (RWAS).
Perspectives futures
Barclays a fixé des objectifs ambitieux pour 2024, visant un Rote supérieur à 10% et un ratio coût: revenu d'environ 63%. L'objectif de revenu des intérêts nets (NII) a été ajusté à environ 11,0 milliards de livres sterling.
Comment fonctionne Barclays PLC (BCS)
Structure commerciale
Barclays PLC fonctionne à travers divers segments, notamment:
- Barclays UK
- Barclays UK Corporate Bank
- Barclays Private Bank and Wealth Management
- Barclays Investment Bank
- Barclays US Consumer Bank
- Siège social
Performance financière
Dans la première moitié de 2024, Barclays a signalé les principales mesures financières suivantes:
| Métrique | H124 (£ m) | H123 (£ m) | % Changement |
|---|---|---|---|
| Revenu total | 13,277 | 13,522 | -2% |
| Bénéfice avant l'impôt | 4,215 | 4,562 | -8% |
| Bénéfice attribuable | 2,787 | 3,111 | -10% |
| Retour sur des capitaux propres tangibles moyens (par cœur) | 11.1% | 13.2% | -2.1% |
| Bénéfice par action (EPS) | 18.6p | 19.9p | -6.5% |
| Ratio de niveau de capitaux propres communs (CET1) | 13.6% | 13.8% | -0.2% |
Performance du segment
Les performances de chaque segment dans H124 étaient les suivantes:
| Segment | Revenu total (£ m) | Bénéfice avant taxe (£ m) | Retour sur des capitaux propres tangibles moyens (%) |
|---|---|---|---|
| Barclays UK | 3,713 | 1,063 | 20.4% |
| Barclays UK Corporate Bank | 877 | 248 | 16.6% |
| Barclays Private Bank and Wealth Management | 632 | 151 | 29.7% |
| Barclays Investment Bank | 6,347 | 1,614 | 10.8% |
| Barclays US Consumer Bank | 1,678 | 119 | 7.2% |
| Siège social | 30 | (408) | N / A |
Bilan Overview
Au 30 juin 2024, le bilan de Barclays a montré:
| Article | Montant (£ bn) |
|---|---|
| Actif total | 1,576.6 |
| Prêts et avancées aux clients | 198.7 |
| Dépôts de clients | 236.8 |
| Actifs pondérés au risque (RWAS) | 351.4 |
| Valeur de l'actif net tangible (TNAV) par action | 340p |
| Ratio de levier britannique | 5.0% |
Liquidité et gestion du capital
Barclays a maintenu une forte position de liquidité avec les mesures suivantes:
| Métrique | Montant (£ bn) |
|---|---|
| Piscine de liquidité de groupe | 328.7 |
| Ratio de couverture de liquidité (LCR) | 167.0% |
| Ratio de financement stable net (NSFR) | 136.4% |
Retour des actionnaires
Barclays a une stratégie claire pour les rendements des actionnaires, notamment:
- Dividende pour H124: 2,9p par action
- Rachat d'action planifié pouvant atteindre 750 millions de livres sterling
Comment Barclays plc (BCS) fait de l'argent
Sources de revenus
Barclays PLC génère des revenus grâce à plusieurs segments commerciaux clés, notamment les services bancaires personnels, les services bancaires d'entreprise, les services bancaires d'investissement, les banques privées et la gestion de patrimoine et la banque de consommation américaine. Le revenu total pour le premier semestre de 2024 était de 13 277 millions de livres sterling, reflétant une légère baisse par rapport à l'année précédente.
| Segment d'entreprise | Revenu total (£ m) | Dépenses d'exploitation (£ m) | Bénéfice attribuable (£ m) | Retour sur des capitaux propres tangibles moyens (%) |
|---|---|---|---|---|
| Barclays UK | 3,713 | 2,108 | 1,063 | 20.4 |
| Barclays UK Corporate Bank | 877 | 486 | 248 | 16.6 |
| Barclays Private Bank and Wealth Management | 632 | 436 | 151 | 29.7 |
| Barclays Investment Bank | 6,347 | 3,902 | 1,614 | 10.8 |
| Barclays US Consumer Bank | 1,678 | 800 | 119 | 7.2 |
| Siège social | 30 | 449 | (408) | N / A |
| Total | 13,277 | 8,181 | 2,787 | 12.0 |
Revenu net d'intérêt
Le revenu des intérêts nets de Barclays (NII) pour le premier semestre de 2024 a été déclaré à 6 128 millions de livres sterling, NII excluant la banque d'investissement et le siège social à 5 415 millions de livres sterling. La marge d'intérêt nette a légèrement augmenté à 4,16%, contre 4,15% en glissement annuel.
Performance de la banque d'investissement
La division des banques d'investissement a contribué de manière significative aux bénéfices de Barclays, avec un revenu total augmentant de 10% en glissement annuel. Cette croissance a été tirée par une augmentation de 21% des frais bancaires et des revenus de souscription, atteignant 1 296 millions de livres sterling. Les frais des marchés des capitaux fonciers ont connu une augmentation remarquable de 59%.
Gestion des coûts
Barclays a déclaré des coûts d'exploitation de 8 181 millions de livres sterling, contre 8 062 millions de livres sterling l'année précédente. Le rapport coût-revenu a été maintenu à 61%, indiquant une efficacité opérationnelle stable malgré des pressions inflationnistes.
Frais de déficience de crédit
Le groupe a enregistré des frais de déficience de crédit de 897 millions de livres sterling pour la première moitié de 2024, avec un ratio de couverture stable de 1,4%. Cela reflète une performance de crédit résiliente au milieu des délinquations plus élevées dans les cartes américaines, partiellement compensée par une amélioration des perspectives macroéconomiques entre les portefeuilles.
Pilés forts du bilan
Au 30 juin 2024, les actifs totaux de Barclays sont passés à 1 576,6 milliards de livres sterling, une augmentation attribuée à des titres de négociation plus élevés et aux prêts garantis dans la banque d'investissement. Le ratio commun de niveau 1 (CET1) est de 13,6% avec des actifs pondérés en fonction du risque (RWAS) à 351,4 milliards de livres sterling.
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Total des actifs (£ bn) | 1,576.6 |
| Total des passifs (£ bn) | 1,405.6 |
| Ratio CET1 (%) | 13.6 |
| Rwas (£ bn) | 351.4 |
| Valeur de l'actif net tangible par action (P) | 340 |
Répartition des revenus géographiques
En termes de performance géographique, la répartition des revenus de Barclays pour la première moitié de 2024 était la suivante:
| Région | Revenus (£ m) |
|---|---|
| Royaume-Uni | 6,829 |
| Europe | 1,180 |
| Amériques | 4,574 |
| Afrique et Moyen-Orient | 39 |
| Asie | 655 |
| Total | 13,277 |
Perspectives futures
Barclays a fixé un objectif pour un rendement des capitaux propres tangibles (par cœur) supérieur à 10% pour 2024, avec des attentes d'un revenu d'intérêt net d'environ 11,0 milliards de livres sterling, reflétant l'impact positif de l'environnement de taux d'intérêt actuel.
Barclays PLC (BCS) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Barclays PLC (BCS) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Barclays PLC (BCS)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Barclays PLC (BCS)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.