Barclays PLC (BCS) Bundle
Uma breve história do Barclays plc
O Barclays Plc, um banco de investimentos multinacionais britânico e uma empresa de serviços financeiros, tem uma rica história que remonta a 1690. A empresa foi fundada em Londres por John Freame e Thomas Gould como um negócio bancário de ourives. Desde então, ele evoluiu para um dos maiores bancos do mundo.
Marcos históricos -chave
- 1690: O Barclays foi estabelecido como um negócio bancário de ourives em Londres.
- 1896: O Barclays se tornou uma empresa de responsabilidade limitada.
- 1966: O banco expandiu -se internacionalmente, abrindo sua primeira filial no exterior em Nova York.
- 1986: O Barclays adquiriu o Banco de Investimentos, BZW, marcando sua entrada no banco de investimentos.
- 2008: O Barclays desempenhou um papel significativo durante a crise financeira, adquirindo operações norte -americanas da Lehman Brothers.
- 2020: O Barclays lançou seu banco digital, o Barclays UK, com foco em aprimorar seus recursos de tecnologia.
Desempenho financeiro a partir de 2024
Em 30 de junho de 2024, o Barclays registrou um lucro antes do imposto de £ 4,215 bilhões no primeiro semestre de 2024, abaixo dos £ 4,562 bilhões no primeiro semestre de 2023. O retorno do patrimônio tangível médio (ROTE) era de 11,1%, comparado a 13,2% no ano anterior.
A renda total para o Barclays Group foi de £ 13,277 bilhões, com uma queda de 2% em relação ao ano anterior. Excluindo atividades inorgânicas, a renda total foi amplamente estável em £ 13,517 bilhões. Os custos operacionais foram de £ 7,997 bilhões, mostrando uma ligeira queda de £ 8,030 bilhões em H123.
Balanço patrimonial Overview
Em 30 de junho de 2024, o Barclays registrou ativos totais de £ 1.576,6 bilhões, com empréstimos e avanços a um custo amortizado no valor de £ 399,5 bilhões. A proporção comum de nível 1 (CET1) foi registrada em 13,6%, com ativos ponderados por risco de £ 351,4 bilhões.
| Métricas financeiras | 30 de junho de 2024 | 31 de dezembro de 2023 | 30 de junho de 2023 |
|---|---|---|---|
| Total de ativos (£ BN) | 1,576.6 | 1,477.5 | 1,549.7 |
| Empréstimos e avanços a um custo amortizado (£ BN) | 399.5 | 401.4 | 397.9 |
| Proporção CET1 (%) | 13.6 | 13.8 | 13.8 |
| Ativos ponderados por risco (£ BN) | 351.4 | 342.7 | 336.9 |
| Valor tangível do ativo líquido por ação (P) | 340 | 331 | 291 |
Desenvolvimentos recentes
Em junho de 2024, o Barclays executou uma recompra de ações de até £ 1 bilhão, recompra e cancelando 389 milhões de ações. O valor nominal de £ 97 milhões foi transferido do capital social para a Reserva de Redenção de Capital. A Companhia também relatou taxas de redução ao valor recuperável de £ 0,9 bilhões no primeiro semestre de 2024, mantendo uma taxa de perda de empréstimo de 45 pontos -base.
O Barclays continua se concentrando em aprimorar seus recursos digitais e expandir suas operações de banco de investimento. As perspectivas para o restante de 2024 incluem alvos para um retorno sobre o patrimônio tangível superior a 10%, e uma relação custo / renda em grupo de aproximadamente 63%.
| Métricas de desempenho | H124 | H123 |
|---|---|---|
| Lucro antes dos impostos (£ bn) | 4.215 | 4.562 |
| Renda total (£ BN) | 13.277 | 13.522 |
| Custos operacionais (£ BN) | 7.997 | 8.030 |
| Retorno com o patrimônio tangível médio (%) | 11.1 | 13.2 |
| Cobranças por redução de crédito (£ BN) | 0.9 | 0.9 |
Um dono do Barclays PLC (BCS)
Principais acionistas
Em 2024, a estrutura de propriedade do Barclays PLC reflete um grupo diversificado de investidores institucionais e de varejo. Os principais acionistas incluem:
| Acionista | Porcentagem de propriedade | Tipo de investidor |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 6.8% | Investidor institucional |
| Vanguard Group, Inc. | 3.9% | Investidor institucional |
| HSBC Holdings plc | 5.2% | Investidor institucional |
| State Street Corporation | 3.4% | Investidor institucional |
| Outros investidores institucionais | 41.0% | Investidores institucionais |
| Investidores de varejo | 35.7% | Investidores individuais |
Estrutura de capital compartilhado
O Barclays PLC tem uma quantidade significativa de capital social, essencial para entender sua dinâmica de propriedade:
| Compartilhar aula | Número de ações (milhões) | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| Ações ordinárias | 14,826 | 100% |
| Ações que não voam | 0 | 0% |
Mudanças recentes na propriedade
Em 2024, houve mudanças notáveis no cenário de propriedade:
- A BlackRock aumentou sua participação em 0,5% em comparação com o ano anterior.
- A HSBC Holdings vendeu 1,2% de suas ações, reduzindo sua propriedade para 5,2%.
- A Vanguard manteve sua posição sem mudanças significativas em sua participação acionária.
Métricas de desempenho de ações
O desempenho das ações da Barclays PLC foi influenciado por vários fatores, incluindo condições econômicas e tendências de mercado:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Preço atual das ações | £1.50 |
| Capitalização de mercado | £ 22,2 bilhões |
| Razão P/E. | 10.5 |
| Rendimento de dividendos | 3.2% |
Aspectos regulatórios e de conformidade
O Barclays PLC está sujeito a vários requisitos regulatórios que afetam sua estrutura de propriedade:
- A proporção comum de nível 1 (CET1) é de 13,6% em junho de 2024.
- Os ativos ponderados por risco (RWAs) são de £ 351,4 bilhões.
- O índice de cobertura de liquidez é de 167%, garantindo a conformidade com os padrões regulatórios.
Conclusão sobre a dinâmica de propriedade
A propriedade do Barclays PLC é caracterizada por uma mistura de investidores institucionais e de varejo, com participações significativas mantidas pelas principais empresas de gerenciamento de ativos. As métricas financeiras e a conformidade regulatória da empresa moldam ainda mais sua dinâmica de propriedade.
Declaração de missão do Barclays PLC (BCS)
A declaração de missão do Barclays PLC em 2024 enfatiza seu compromisso em fornecer uma ampla gama de serviços financeiros aos clientes, mantendo um forte foco na sustentabilidade, inovação e satisfação do cliente. A missão está alinhada com seus objetivos estratégicos de oferecer valor a longo prazo às partes interessadas e promover a inclusão financeira.
Objetivos estratégicos
- Foco no cliente: Priorizar as necessidades do cliente por meio de serviços e soluções inovadoras.
- Compromisso de Sustentabilidade: A integração de fatores ambientais, sociais e de governança (ESG) nas principais práticas de negócios.
- Eficiência operacional: A racionalização das operações para aumentar a lucratividade e reduzir custos.
- Crescimento e inovação: Investir em tecnologia e novas oportunidades de mercado para impulsionar o crescimento.
Desempenho financeiro Overview
No primeiro semestre de 2024, o Barclays registrou um lucro antes do imposto de £ 4,215 bilhões, uma queda de 4,562 bilhões no mesmo período de 2023. O lucro atribuível foi de £ 2,787 bilhões, abaixo de £ 3,111 bilhões de £ ano a ano . O retorno do patrimônio tangível médio (ROTE) foi de 11,1%, em comparação com 13,2% no ano anterior.
Principais métricas financeiras
| Métrica | 2024 H1 | 2023 H1 |
|---|---|---|
| Lucro antes dos impostos | £ 4,215 bilhões | £ 4,562 bilhões |
| Lucro atribuível | £ 2,787 bilhões | £ 3,111 bilhões |
| Retorno com o patrimônio tangível médio (Rote) | 11.1% | 13.2% |
| Custo: índice de renda | 62% | 60% |
| Ganhos básicos por ação (EPS) | 18.6p | 19.9p |
| Dividendo por ação | 2.9p | 2.7p |
Desempenho do setor
O Barclays opera em vários setores, com as seguintes contribuições de renda para o primeiro semestre de 2024:
| Unidade de Negócios | Renda total (£ m) | % De mudança de 2023 H1 |
|---|---|---|
| Barclays UK | 3,713 | (5%) |
| Barclays UK Corporate Bank | 877 | (6%) |
| Barclays Private Bank and Wealth Management | 632 | 13% |
| Barclays Investment Bank | 6,347 | 1% |
| Barclays Us Consumer Bank | 1,678 | 5% |
Retornos de investimento e acionistas
Em 2024, o Barclays anunciou um programa de recompra de ações de até £ 750 milhões, continuando sua estratégia para aprimorar o valor dos acionistas. A proporção comum de nível 1 (CET1) era de 13,6% em 30 de junho de 2024, ligeiramente abaixo de 13,8% no final de 2023, refletindo um aumento nos ativos ponderados por risco (RWAs).
Perspectivas futuras
O Barclays estabeleceu metas ambiciosas para 2024, com o objetivo de uma mecha superior a 10% e uma taxa de custo: renda de aproximadamente 63%. A meta de receita de juros líquidos (NII) foi ajustada para cerca de 11,0 bilhões de libras.
Como funciona o Barclays PLC (BCS)
Estrutura de negócios
O Barclays PLC opera através de vários segmentos, incluindo:
- Barclays UK
- Barclays UK Corporate Bank
- Barclays Private Bank and Wealth Management
- Barclays Investment Bank
- Barclays Us Consumer Bank
- Sede
Desempenho financeiro
No primeiro semestre de 2024, o Barclays relatou as seguintes métricas financeiras principais:
| Métrica | H124 (£ m) | H123 (£ m) | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Renda total | 13,277 | 13,522 | -2% |
| Lucro antes dos impostos | 4,215 | 4,562 | -8% |
| Lucro atribuível | 2,787 | 3,111 | -10% |
| Retorno com o patrimônio tangível médio (Rote) | 11.1% | 13.2% | -2.1% |
| Ganhos por ação (EPS) | 18.6p | 19.9p | -6.5% |
| Proporção de nível 1 de patrimônio líquido (CET1) comum | 13.6% | 13.8% | -0.2% |
Desempenho do segmento
O desempenho de cada segmento no H124 foi o seguinte:
| Segmento | Renda total (£ m) | Lucro antes dos impostos (£ m) | Retorno com o patrimônio tangível médio (%) |
|---|---|---|---|
| Barclays UK | 3,713 | 1,063 | 20.4% |
| Barclays UK Corporate Bank | 877 | 248 | 16.6% |
| Barclays Private Bank and Wealth Management | 632 | 151 | 29.7% |
| Barclays Investment Bank | 6,347 | 1,614 | 10.8% |
| Barclays Us Consumer Bank | 1,678 | 119 | 7.2% |
| Sede | 30 | (408) | N / D |
Balanço patrimonial Overview
Em 30 de junho de 2024, o balanço do Barclays mostrou:
| Item | Valor (£ bn) |
|---|---|
| Total de ativos | 1,576.6 |
| Empréstimos e avanços para os clientes | 198.7 |
| Depósitos de clientes | 236.8 |
| Ativos ponderados por risco (RWAs) | 351.4 |
| Valor tangível do ativo líquido (TNAV) por ação | 340p |
| Índice de alavancagem no Reino Unido | 5.0% |
Liquidez e gerenciamento de capital
O Barclays manteve uma forte posição de liquidez com as seguintes métricas:
| Métrica | Valor (£ bn) |
|---|---|
| Grupo de liquidez do grupo | 328.7 |
| Índice de cobertura de liquidez (LCR) | 167.0% |
| Índice de financiamento estável líquido (NSFR) | 136.4% |
Retornos dos acionistas
O Barclays tem uma estratégia clara para os retornos dos acionistas, incluindo:
- Dividendo para H124: 2,9p por ação
- Recompra de ações planejadas de até £ 750 milhões
Como o Barclays PLC (BCS) ganha dinheiro
Fluxos de receita
O Barclays PLC gera receita através de vários segmentos de negócios importantes, incluindo bancos pessoais, banco corporativo, banco de investimento, banco privado e gerenciamento de patrimônio e o Banco de Consumidores dos EUA. A renda total no primeiro semestre de 2024 foi de £ 13.277 milhões, refletindo uma ligeira queda em relação ao ano anterior.
| Segmento de negócios | Renda total (£ m) | Despesas operacionais (£ m) | Lucro atribuível (£ m) | Retorno com o patrimônio tangível médio (%) |
|---|---|---|---|---|
| Barclays UK | 3,713 | 2,108 | 1,063 | 20.4 |
| Barclays UK Corporate Bank | 877 | 486 | 248 | 16.6 |
| Barclays Private Bank and Wealth Management | 632 | 436 | 151 | 29.7 |
| Barclays Investment Bank | 6,347 | 3,902 | 1,614 | 10.8 |
| Barclays Us Consumer Bank | 1,678 | 800 | 119 | 7.2 |
| Sede | 30 | 449 | (408) | N / D |
| Total | 13,277 | 8,181 | 2,787 | 12.0 |
Receita de juros líquidos
A receita de juros líquidos do Barclays (NII) no primeiro semestre de 2024 foi relatada em £ 6.128 milhões, com o NII excluindo o banco de investimentos e a sede por 5.415 milhões de libras. A margem de juros líquido aumentou ligeiramente para 4,16%, ante 4,15% ano a ano.
Desempenho bancário de investimento
A Divisão de Bancos de Investimento contribuiu significativamente para os ganhos da Barclays, com a renda total aumentando 10% ano a ano. Esse crescimento foi impulsionado por um aumento de 21% nas taxas bancárias e na renda de subscrição, atingindo £ 1.296 milhões. As taxas do mercado de capital de capital tiveram um aumento notável de 59%.
Gerenciamento de custos
O Barclays reportou custos operacionais de £ 8.181 milhões, acima de £ 8.062 milhões no ano anterior. A relação custo / renda foi mantida em 61%, indicando uma eficiência operacional estável, apesar das pressões inflacionárias.
Tabias de prejuízo de crédito
O grupo registrou taxas de redução ao valor recuperável de £ 897 milhões no primeiro semestre de 2024, com uma taxa de cobertura estável de 1,4%. Isso reflete um desempenho de crédito resiliente em meio a inadimplências mais altas nos cartões dos EUA, parcialmente compensado por uma perspectiva macroeconômica aprimorada entre os portfólios.
Destaques do balanço
Em 30 de junho de 2024, o total de ativos do Barclays aumentou para 1.576,6 bilhões de libras, um aumento atribuído a títulos comerciais mais altos e empréstimos garantidos no banco de investimentos. A proporção comum de nível 1 de nível 1 (CET1) ficou em 13,6%, com ativos ponderados por risco (RWAs) em £ 351,4 bilhões.
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de ativos (£ BN) | 1,576.6 |
| Passivo total (£ BN) | 1,405.6 |
| Proporção CET1 (%) | 13.6 |
| RWAS (£ BN) | 351.4 |
| Valor tangível do ativo líquido por ação (P) | 340 |
Recutação geográfica da receita
Em termos de desempenho geográfico, a distribuição de renda do Barclays na primeira metade de 2024 foi a seguinte:
| Região | Renda (£ m) |
|---|---|
| Reino Unido | 6,829 |
| Europa | 1,180 |
| Américas | 4,574 |
| África e Oriente Médio | 39 |
| Ásia | 655 |
| Total | 13,277 |
Perspectivas futuras
O Barclays estabeleceu uma meta para um retorno sobre o patrimônio tangível (ROTE) superior a 10% em 2024, com expectativas de uma receita de juros líquidos de cerca de 11,0 bilhões de libras, refletindo o impacto positivo do ambiente atual da taxa de juros.
Barclays PLC (BCS) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Barclays PLC (BCS) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Barclays PLC (BCS)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Barclays PLC (BCS)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.